Regulatory Alerts2022-12-22
A circular dated December 20, 2022 regarding exempting some banking services from commissions
In Cairo on December 22nd, the Central Bank chairman pointed out that some credit and debit cards are being used in transactions outside Egypt despite the owners of these cards being within the country. Moreover, he highlighted that some individuals use foreign currency for travel outside Egypt without leaving the country. The chairman warned Egyptian banks to inform their clients about the ban on using credit and debit cards for those not leaving Egypt. This includes banning requests for foreign exchange transactions for traveling abroad without departing Egypt. Furthermore, Egyptian banks must review a sample of these card usage cases occurring outside Egypt as well as any suspicious circumstances involving currency exchange, which may indicate fraudulent activity. The Central Bank has requested Egyptian banks to stop dealing with the Score-I credit facility and take all necessary measures in this regard.
القاهرة في22: ديسمبر 2022 السيد األستاذ/ رئيس جملس اإلدارة بنك باإلشارة إلى ما تالحظ من وجود استخدامات لبعض البطاقات االئتمانية وبطاقات الخصم المباشر في عمليات خارج جمهورية مصر العربية على الرغم من تواجد العمالء حائزى هذه البطاقات داخل البالد، وكذا ، باإلضافة إلى تدبير العملة لبعض العمالء بغرض السفر للخارج والذين يتضح الحقاً إساءة استخدام تلك البطاقات عدم مغادرتهم للبالد.
وفى هذا الصدد، نود التنبيه على أنه يتعين على مصرفكم إخطار العمالء بأى من وسائل االتصال بأنه يُحظر إساءة استخدام البطاقات االئتمانية وبطاقات الخصم المباشر العمالء الذين ال يغادرون البالدوخاصة ، وكذا ً يُحظر طلب تدبير العملة ألغراض السفر للخارج دون مغادرة البالد، كما يتعين على مصرفكم مراجعة عينة من استخدامات تلك البطاقات والتى تمت خارج البالد وكذا طلبات تدبير العملة ألغراض السفر منذ األول من شهر ديسمبر ،2022 وفى حال تالحظ لمصرفكم وجود استخدامات متكررة بشكل متزايد بما يتنافى مع طبيعة خاصةً استخدامات العميل، وبما يشير إلى الشك في اساءة استخدام العميل للبطاقة أو العملة التى تم تدبيرها في حالة توافر مؤشرات على عدم مغادرة العميل للبالد، فإنه يتعين على مصرفكم موافاة اإلدارة المركزية لتجميع مخاطر االئتمان بالبنك المركزى ببيانات كاملة عن هؤالء العمالء، وكذا أية حاالت أخرى تظهر في مثل هذا القبيل اعتبارا بصفة مستمرة، وذلك حتى يتسنى للبنك المركزى اتخاذ الالزم مع الجهات المعنية ً من تاريخه للتحقق من قيام العميل بالسفر من عدمه، وفى حال التحقق من عدم سفر العميل أو إساءة استخدام البطاقات، فسوف يتم توجيه مصرفكم نحو إيقاف التعامل على البطاقة وإبالغ العميل بذلك، وكذا إبالغ الشركة المصرية لالستعالم االئتمانى )Score-I )مع اتخاذ كافة اإلجراءات الالزمة في هذا الشأن.
وتفضلوا بقبول فائق االحترام ،،، حسن عبدهللا