Regulatory Alerts2022-04-26 | CBE1.2CBE Regulation Book 1.2 - Licensing And Registering A Representative Office Of A Foreign Bank In The Arab Republic Of Egypt
The chapter outlines the requirements and procedures for registering and licensing a representative office of a foreign bank in Egypt. Conditions include having no branches in Egypt, being subject to the corresponding regulatory authority in its home country, and limiting activities to market research and liaison. The required documents include the bank's name and address, approval from the Central Bank of Egypt, and evidence of regulatory compliance. The representative office must notify the Central Bank of any legal or administrative changes to the represented bank and provide annual reports.
الفصل الثاني: ترخيص وتسجيل مكتب تمثيل لبنك أجنبي في جمهورية مصر العربية
-1 شروط ترخيص مكتب تمثيل البنك األجنبي 1 :
لمحافظ البنك المركزي بعد موافقة مجلس إدارة البنك المركزي الترخيص للبنك األجنبي بفتح مكتب تمثيل له في جمهورية مصر العربية بالشروط اآلتية: 1-1 أال يكون له فرع في جمهورية مصر العربية.
2-1 أن يكون مركزه الرئيسي خاضعا للجهة الرقابية المناظرة المختصة في الدولة التي يقع فيها، وأن يتم الحصول على موافقة تلك السلطة على فتح مكتب تمثيل في جمهورية مصر العربية.
3-1 أن يقتصر نشاط مكتب التمثيل على دراسة األسواق وفرص االستثمار، ويكون حلقة اتصال ما بين المركز الرئيسي له في الخارج والبنك المسجل لدى البنك المركزي أو غيره من الجهات التي يتعامل معها، وي ساهم في تذليل المشاكل والصعوبات التي قد تواجه البنك كمراسل في جمهورية مصر العربية.
4-1 ال يجوز لهذا المكتب أن يمارس أياًمن أعمال البنوك أو األنشطة التجارية بما في ذلك على سبيل المثال ال الحصر نشاط الوكالء التجاريين وأعمال الوساطة المالية.
-2 المستندات المطلوبة لفتح مكتب التمثيل:
يقدم طلب الحصول على تصريح بفتح مكتب تمثيل لبنك أجنبي في جمهورية مصر العربية إلى البنك المركزي، قبل اتخاذ إجراءات قيده، على أن ي رفق بالطلب المستندات اآلتية: 1-2 االسم وعنوان البنك في الخارج وعنوان المكتب في جمهورية مصر العربية.
2-2 الموافقة الصادرة بفتح مكتب التمثيل في جمهورية مصر العربية.
كتاب نائب محافظ البنك المركزي المصري بتاريخ 14 نوفمبر 2021 1 1 3-2 ما يفيد خضوع البنك الذي يمثله المكتب لرقابة السلطة الرقابية المختصة بالدولة التي يقع فيها، وأن توافق هذه السلطة علي فتح المكتب في جمهورية مصر العربية.
4-2 صورة من النظام األساسي للبنك ُمصدقاً عليها من السلطة المختصة بالدولة التي يخضع لها مصحوبة بترجمة باللغة العربية من أحد مكاتب الترجمة المعتمدة.
5-2 صورة من القوائم المالية للبنك عن آخر سنتين ماليتين وتقريري مراقبي الحسابات عنهما.
اسمه وجنسيته ومصدقاً عليه6-2 تفويض صادر من البنك عن المدير المسئول عن إدارة المكتب متضمناً من وزارة الخارجية المصرية.
7-2 تقرير من البنك ُمقّدم الطلب يوضح فيه إستراتيجيته وخطة عمل المكتب، ودراسة اقتصادية تتضمن جدوى وأهداف افتتاحه.
بيان بالعدد المقترح للعاملين ومؤهالتهم وخبراتهم، وبيان تفصيلي8-2 الهيكل التنظيمي للمكتب متضمناً لألنشطة التي يرغب المكتب في مزاولتها.
9-2 في حالة حصول البنك الذي يمثله مكتب التمثيل على تصنيف ائتماني من قبل إحدى وكاالت التصنيف االئتمانية العالمية )P&S ,s'Moody ,Ratings Fitch )يتم تقديم ما يفيد ذلك.
10-2 تعُهد من البنك الذي يمثله مكتب التمثيل بالتزام المكتب بالقوانين المصرية واللوائح والقرارات السارية والتعليمات التي يصدرها البنك المركزي واالخطار بأية تعديالت تطرأ على البيانات المسجلة.
11-2 الحصول على موافقة ا لمحافظ قبل تعيين المدير المسئول عن إدارة مكتب التمثيل، والتأكد من استيفائه شروط الجدارة والصالحية الفنية الواجب توافرها في المسئولين الرئيسيين.
-3 تسجيل مكتب التمثيل:
ُمعد1-3 يُقدم طلب تسجيل مكتب التمثيل بعد موافقة مجلس إدارة البنك المركزي ليتم تسجيله في السجل ال لهذا به ما يثبت سداد رسمالغرض بالبنك المركزي مرفقا التسجيل بمبلغ عشرون ألف دوالر أمريكي، ً وال يجوز للمكتب مباشرة العمل في جمهورية مصر العربية إال بعد إخطاره بقرار من المحافظ بإدراجه ُمشار إليه ويتضمن السجل البيانات اآلتية:في السجل ال 1-1-3 اسم المكتب وعنوانه.
2-1-3 اسم البنك الذي يمثله المكتب وجنسيته وعنوان مركزه الرئيسي.
3-1-3 اسم المسئول عن إدارة المكتب وجنسيته.
4-1-3 رقم وتاريخ تسجيل المكتب بالبنك المركزي.
5-1-3 تاريخ ورقم قيد المكتب بالسجل التجاري.
6-1-3 تاريخ بدء نشاط المكتب في جمهورية مصر العربية.
2-3 يخضع مكتب التمثيل لرقابة البنك المركزي، ويكون له حق اإلطالع في أي وقت على السجالت الخاصة به، وطلب البيانات التي تحقق أغراض الرقابة واإلشراف عليه.
-4 التعديل على بيانات تسجيل مكتب التمثيل:
يتعين على مكتب التمثيل إخطار البنك المركزي باآلتي: 1-4 أي تغييرات قانونية أو إدارية تطرأ على البنك الذي يمثله المكتب مع تقديم صور من الميزانيات المعتمدة للبنك فور نشرها وكذا التقارير السنوية الصادرة عن مجلس اإلدارة.
2-4 أي تعديالت تطرأ على بياناته، )اسم المكتب في جمهورية مصر العربية نتيجة لتعديل اسم البنك في الخارج أو أيه بيانات بالسجل لدى البنك المركزي(، وهو ما يتطلب التقدم بطلب تعديل بيانات التسجيل به المستندات اآلعلى نموذج "طلب تعديل بيانات تسجيل مكتب التمثيل " مرفقا تية: ً 1-2-4 كتاب من البنك بطلب الموافقة على تعديل بيانات تسجيل المكتب في جمهورية مصر العربية.
لتعديل2-2-4 موافقة السلطة الرقابية في بلد المركز الرئيسي للبنك في حالة تعديل إسم المكتب وفقاً إسم البنك في الخارج.
3-2-4 التفويض الصادر من البنك في الخارج بتعديل اسم المدير المسئول عن إدارة المكتب في جمهورية مصر العربية، وأن المكتب مستمر في نشاطه وملتزم بأحكام قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي.
4-2-4 تعهد من البنك في الخارج بإخطار السلطة الرقابية في بلد مركزه الرئيسي بأية تعديالت جوهرية قد تطرأ على بيانات تسجيل المكتب في جمهورية مصر العربية.
3 5-2-4 تعهد بإخطار الهيئة العامة لالستثمار والمناطق الحرة بأية تعديالت تطرأ على بيانات المكتب ذات الصلة بمنح الترخيص له.