Regulatory Alerts2018-09-16
A circular dated September 2, 2018 regarding establishing a comprehensive database for financial inclusion
In an effort to promote financial inclusion and integrate more segments of society into the banking system, the Central Bank of Egypt has created a comprehensive database to collect and analyze data related to financial inclusion from the banking sector. This database aims to identify the actual number of beneficiaries of banking services and avoid duplication of individuals as a first step. The project will be implemented in phases, starting with collecting basic data of Egyptian individuals who are clients of the banking sector, including deposits and official documents as per the customer identification and electronic banking services guidelines issued by the Anti-Money Laundering Unit on April 14, 2011.
القاهرة في: 2 سبتمبر 2018
السيد األستاذ / رئيس مجلس اإلدارة
1
تحية طيبة وبعد،،
في ضوء اهتمام البنك المركزي المصري بالشمول المالي وذلك فى سبيل تضمين ال مزيد من فئات أود احاطة سيادتكم علما أنه تم انشاء قاعدة بيانات شاملة لتجميع وتحليل المجتمع بالنظام المصرفي، البيانات والمعلومات ذات الصلة بالشمول المالي من القطاع المصرفي، وذلك للوصول إلى العدد الفعلي للمستفيدين من الخدمات المصرفية وتفادي التكرار من األفراد الطبيعيين كخطوة أولى.
هذا، ومن الجدير بالذكر أن مشروع قاعدة البيانات المذكورة سيتم على مراحل، تبدأ بتجميع البيانات األساسية الخاصة باألفراد الطبيعيين المصريين من عمالء القطاع المصرفي والخاصة بالودائع إلى المستندات الرسمية المدرجة بقواعد التعرف على هوية العمالءوالخدمات المصرفية االلكترونية، استنادا الصـــــــادرة عن وحـــــــدة مكافحـــــة غســـــل األمـــــوال فــــــــى 14 أبريل ،2011 وهى )بطاقة الرقم القومي، جواز السفر، البطاقة العسكرية للقوات المسلحة(، على أن تكون بطاقة الرقم القومي هي الخيار األول للبنك )حال توافرها(.
و بناء على ما سبق ، يرجى التكرم بالتوجيه باتخاذ ما يلزم من اجراءات لتنفيذ ما يلي: للمستندات الرسمية وفقا لقواعد.1 تجهيز بيانات العمالء من األفراد الطبيعيين المصريين وذلك استنادا التعرف على هوية العميل والتحقق منها.
.2 منسيتيح البنك المركزي المصري قاعدة البيانات بدء 30 سبتمبر 2018 للبدء في المرحلة فقا التي سيتم التجريبية لتحميل البيانات الخاصة بمصرفكم الموقر، وو لنماذج الملفات االلكترونية موافاتكم بها عن طريق البريد اإللكتروني eg.org.cbe@infosec.CBE.
.3 يتعين القيام بإرسال كامل بيانات عمالء مصرفكم الموقر على بريد إلكترونـي في موعـــــــــــد أقصاه 21 أكتوبر ،2018 على أن يتم تحميل التحديث الخاص ببيانات العمالء من خالل المتصفح الخاص بقاعدة البيانات بصو رة شهرية خالل األسبوع األول من كل شهر )وبحد أقصى يوم 8 من كل شهر(.
.4 تشمل البيانات المطلوبة كمرحلة أولى بيانات الودائع والخدمات المصرفية االلكترونية )مرفق( بما يتطابق مع السجالت والمراكز الشهرية الخاصة بمصرفكم الموقر والنماذج المماثلة التى يتم موافاة قطاع الرقابة المكتبية بها.
ُعد المرحلة سالفة الذكر هي أولى م ارحلت تجميع البيانات ألغراض الشمول المالي، و في حالة وجود أية استفسارات يرجى ارسالها على البريد اإللكتروني: eg.org.cbe@ITsupport-cbe .
برجاء التفضل بالتنبيه نحو اتخاذ الالزم في هذا الشأن.
وتفضلوا بقبول وافر االحتـرام،،، جمال نجم
مرفق
| الودائع | |||
|---|---|---|---|
| ب | تحت الطل | ||
| التوفير | |||
| طار | ألجل وبإخ | ||
| البنك | دة لصالح | ألجل مجم | |
| ر | داع وادخ ا | شهادات إي | |
| ى | ودائع أخر | ||
| القروض | |||
| اللكترونية | لمصرفية ا | الخدمات ا | |
| ول | تف المحم | طريق الها | الدفع عن |
| خصم | بطاقات ال | ||
| الئتمان | بطاقات ا | ||
| مقدما | المدفوعة | بطاقات |