Regulatory Alerts2022-12-22
A circular dated December 22, 2022 regarding controls on the use of credit and debit cards and the management of currency for the purposes of traveling abroad
In a letter dated December 22, 2022, the Central Bank of Egypt alerts a bank's chairman to the misuse of credit and debit cards by clients who have not left the country. The bank is instructed to notify clients that using cards and obtaining currency for travel purposes without actually leaving Egypt is prohibited. The bank must also review a sample of card transactions made outside the country and currency requests for travel since December 1, 2022, and report any suspicious activity to the Central Bank.
القاهرة في22: ديسمبر 2022 السيد األستاذ/ رئيس جملس اإلدارة بنك باإلشارة إلى ما تالحظ من وجود استخدامات لبعض البطاقات االئتمانية وبطاقات الخصم المباشر في عمليات خارج جمهورية مصر العربية على الرغم من تواجد العمالء حائزى هذه البطاقات داخل البالد، وكذا ، باإلضافة إلى تدبير العملة لبعض العمالء بغرض السفر للخارج والذين يتضح الحقاً إساءة استخدام تلك البطاقات عدم مغادرتهم للبالد.
وفى هذا الصدد، نود التنبيه على أنه يتعين على مصرفكم إخطار العمالء بأى من وسائل االتصال بأنه يُحظر إساءة استخدام البطاقات االئتمانية وبطاقات الخصم المباشر العمالء الذين ال يغادرون البالدوخاصة ، وكذا ً يُحظر طلب تدبير العملة ألغراض السفر للخارج دون مغادرة البالد، كما يتعين على مصرفكم مراجعة عينة من استخدامات تلك البطاقات والتى تمت خارج البالد وكذا طلبات تدبير العملة ألغراض السفر منذ األول من شهر ديسمبر ،2022 وفى حال تالحظ لمصرفكم وجود استخدامات متكررة بشكل متزايد بما يتنافى مع طبيعة خاصةً استخدامات العميل، وبما يشير إلى الشك في اساءة استخدام العميل للبطاقة أو العملة التى تم تدبيرها في حالة توافر مؤشرات على عدم مغادرة العميل للبالد، فإنه يتعين على مصرفكم موافاة اإلدارة المركزية لتجميع مخاطر االئتمان بالبنك المركزى ببيانات كاملة عن هؤالء العمالء، وكذا أية حاالت أخرى تظهر في مثل هذا القبيل اعتبارا بصفة مستمرة، وذلك حتى يتسنى للبنك المركزى اتخاذ الالزم مع الجهات المعنية ً من تاريخه للتحقق من قيام العميل بالسفر من عدمه، وفى حال التحقق من عدم سفر العميل أو إساءة استخدام البطاقات، فسوف يتم توجيه مصرفكم نحو إيقاف التعامل على البطاقة وإبالغ العميل بذلك، وكذا إبالغ الشركة المصرية لالستعالم االئتمانى )Score-I )مع اتخاذ كافة اإلجراءات الالزمة في هذا الشأن.
وتفضلوا بقبول فائق االحترام ،،، حسن عبدهللا