Regulatory Alerts2020-03-05
Circular dated March 5, 2020 regarding establishing a financial inclusion department in banks
The letter is sent by the Egyptian Central Bank Governor to a representative of the Central Bank of another country, possibly a request for technical assistance or collaboration. The governor outlines Egypt's National Financial Inclusion Strategy (NFIS) and emphasizes the need for collaboration between their respective banks in promoting financial inclusion and achieving sustainable development. The letter lists 8 points for potential cooperation: 1. Share experiences and best practices in promoting financial inclusion and digital payments. 2. Strengthen the Central Bank of Egypt's (CBE) technical capacity to design, develop, and implement retail payment systems. 3. Develop a comprehensive national strategy to promote digital payments using emerging technologies. 4. Establish partnerships with relevant stakeholders in order to enhance financial inclusion. 5. Regularly monitor and evaluate the implementation of various financial inclusion initiatives within Egypt's banking system. 6. Assess the performance of employees at all levels and ensure that they receive adequate training. 7. Contribute to sustainable development through various means, such as promoting financial literacy, facilitating access to finance for small and medium-sized enterprises (SMEs), and encouraging the use of electronic payment systems. 8. Collaborate in preparing periodic reports on the progress and impact of Egypt's National Financial Inclusion Strategy. The letter also requests the recipient's organization to design a comprehensive financial inclusion strategy for their bank by May 2020, emphasizing the importance of coordination among various stakeholders and setting a deadline of one month. The governor ends the letter by asking for their high-level endorsement.
القاهرة في: 5 مارس 2020 السيد األستاذ/ رئيس مجلس اإلدارة
بنك تحية طيبة وبعد،
باإلشارة الي االهتمام الذى يوليه البنك المركزي المصري لتحقيق الشمول المالي كونه أحد عناصر تحقيق التنمية المستدامة ولعالقته الوثيقة بتحقيق االستقرار المالي وتعزيز النمو االقتصادي، وفي إطار السعي نحو إزالة األسباب والعوائق األساسية التي تحول دون وصول الخدمات والمنتجات المصرفية لكافة فئات المجتمع وخاصة الفئات المستبعدة ماليا، فقد سبق وأن صدر كتاب البنك المركزي المصري بتاريخ 19 فبراير 2019 بشأن تعليمات حماية حقوق العمالء والتي منها نشر الثقافة والتوعية المالية، واستكماال لما تقدم ونظرا ألن تحقيق ذلك األمر يتطلب مزيدا من المشاركة الفعالة للبنوك، فقد ارتأى البنك المركزي انه يتعين قيام كل بنك بإنشاء إدارة مستقلة للشمول المالي تتبع المسئول التنفيذي تتولي عملية التنسيق داخليا ووحدات البنك من ً الرئيسى أو نائبه التابع له قطاع األعمال و بين إدارات ناحية والبنك المركزي من ناحية أخرى فيما يتعلق بالشمول المالي، على أن تكون المهام الموكلة إليها بحد أدنى ما يلى: .1 إعداد استراتيجية متوسطة األجل )3 - 5 سنوات( لتحقيق الشمول المالي بالتنسيق مع اإلدارات المعنية بالبنك على أن تكون معتمدة من مجلس إدارة البنك أو من يحل محله بالنسبة لفروع البنوك األجنبية.
.2 إعداد خطة عمل سنوية على أن تتضمن: أ- التوسع الجغرافي والتواجد في القرى والمناطق النائية.
ب- التواصل مع اإلدارات المعنية بالبنك بشأن تطوير المنتجات القائمة والعمل على تلبية احتياجات فئات العمالء المستبعدة ماليا خاصة المرأة والشباب.
ج- التوسع في تقديم الخدمات المالية وعلى األخص االلكترونية ومنها محافظ الهاتف المحمول والبطاقات المدفوعة مقدما.
د- نشر الثقافة المالية ورعاية األنشطة المتعلقة بها.
ه- دعم رواد األعمال وتشجيع المشروعات المبتكرة.
.3 وضع آلية لمتابعة تنفيذ مشاريع البنك المتعلقة بالشمول المالي، ومتابعة تنفيذ االستراتيجية وخطة العمل المشار إليهما، وتحديد الفجوات واإلجراءات المتخذة لتالفيها.
.4 تقديم التوصيات والمقترحات لإلدارة المركزية للشمول المالي بالبنك المركزي المصري من واقع الممارسات العملية للبنك.
.5 التنسيق نحو تنفيذ فعاليات الشمول المالي.
.6 تحديد أعداد الموظفين والمؤهالت العلمية الالزم توافرها في العاملين باإلدارة، مع التأكد من توفير التدريب الالزم لهم، باإلضافة إلى مراعاة وجود بنية تكنولوجية مؤهلة للتعامل مع كل ما يخص منتجات وخدمات الشمول المالي.
.7 سبل تحقيق التنمية المستدامة بمختلف جوانبها.
.8 إعداد تقارير دورية بشأن: أ- نتائج االستراتيجية وخطة ال عمل السنوية.
ب- نتائج فعاليات الشمول المالي.
ج- المستفيدين من منتجات وخدمات الشمول المالي وقياس األثر على أداء البنك.
وفي ضوء ما تقدم، برجاء التكرم بالتوجيه نحو موافاة اإلدارة المركزية للشمول المالي بالبنك المركزي فورا باسم الشخص المنوط التواصل معه لحين انتهاء البنك من انشاء اإلدارة المشار اليها ً وتحديد اسم المسؤول عنها، وذلك علي البريد االلكتروني: eg.org.cbe@bassiouny.Khaled، وكذلك اعداد استراتيجية مصرفكم الخاصة بالشمول المالي وذلك بحد أقصي منتصف شهر مايو.2020 برجاء التفضل بالتنبيه نحو اتخاذ الالزم للعمل بما تقدم.
وتفضلوا بقبول فائق االحترام،،،