CBM Instructions & Directives (2013-2016)

အမ ိ န ့် န င ှ ့်ညွှန့်ကက ြားချက့်မျ ြား (၂၀၁၃-၂၀၁၆) ပြည့်ထ င့်စုသမမတပမန့်မ နိုင့်ငံထတ ့် ပမန့်မ နိုင့်ငံထတ ့်ဗဟိုဘဏ့်

မာတိကာ (၂၀၁၃-၂၀၁၆) အမှတ်စ် အေကာင်းအရာ စာမျက်ှ ၁။ ေငွေကးမူဝါဒေရးရာှင့် ဘဏ်လုပ်ငန်းဥပေဒ ၁ - ၁၈၈ စည်းမျ်းဌာန ၂။ ဘဏ်လုပ်ငန်း-ကီးကပ်စစ်ေဆးေရးဌာန ၁၈၉ - ၂၀၆ ၃။ စာရင်းဌာန ၂၀၇ - ၂၃၁ ၄။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန7်ခွဲမ9ဌာန ၂၃၂ - ၂၇၀ ၅။ ေငွေကးစီမံခန7်ခွဲမ9ဌာန ၂၇၁ - ၃၀၀

ေငွေကးမူဝါဒေရးရာှင့် ဘဏ်လုပ်ငန်းဥပေဒစည်းမျ်းဌာန ( ၂၀၁၃ - ၂၀၁၆ )

ေငွေကးမူဝါဒေရးရာှင့် ဘဏ်လုပ်ငန်းဥပေဒစည်းမျ်းဌာန မာတိကာ စ် အေကာင်းအရာ စာမျက်ှ" ၁။ မိုဘိုင်းဘဏ်လုပ်ငန်းဆိုင်ရာ န်ကားချက်ထုတ်ြပန်ြခင်း။ န်ကားချက်အမှတ် (၄/၂၀၁၃) (၃.၁၂.၂၀၁၃) ၁ ၂။ ကုလသမဂလံု)ခံေရးေကာင်စီ၏ Sanctions List ြဖန်ေဝေပးပိုြခင်း။ န်ကားချက်အမှတ် (၆/၂၀၁၄) (၃.၁၀.၂၀၁၄) ၁၉ ၃။ ေငွေကးခဝါချမတိုက်ဖျက်ေရးဗဟိုအဖွဲသို လိပ်မူ၍သတင်းေပး ပိုရန်ကိစ။ န်ကားချက်အမှတ် (၇/၂၀၁၄) (၁၃.၁၀.၂၀၁၄) ၄၄ ၄။ ပုဂလိကဘဏ်များ၏ ထည့်ဝင်ပီးမတည်ရင်းှီးေငွ တိုးြမင့်ရန်ကိစ။ န်ကားချက်အမှတ် (၉/၂၀၁၄) (၃၀.၁၂.၂၀၁၄) ၄၇ ၅။ ေငွေကးခဝါချမှင့် အကမ်းဖက်မကိုေငွေကးေထာက်ပံ့မတိုက် ဖျက်ေရး ဆံုးံးိုင်ေြခအOရာယ် စီမံခန်ခွဲမဆိုင်ရာလမ်းန်ချက် ထုတ်ြပန်ြခင်း။ (အမှာစာ) (၂၇.၁.၂၀၁၅) ၄၉ ၆။ ဘဏ်များက ထားရှိရမည့်အနည်းဆံုး သီးသန်ေငွလိုအပ်ချက် (Minimum Reserve Requirement) ြပင်ဆင်သတ်မှတ်ြခင်းကိစ။ န်ကားချက်အမှတ် (၁၀/၂၀၁၅) (၁၇.၂.၂၀၁၅) ၆၇ ၇။ ဘဏ်များက ထားရှိရမည့်အနည်းဆံုး သီးသန်ေငွလိုအပ်ချက် (Minimum Reserve Requirement) ြပင်ဆင်သတ်မှတ်ြခင်းကိစ။ (အမှာစာ) (၁၁.၅.၂၀၁၅) ၇၀

2 စ် အေကာင်းအရာ စာမျက်ှ" ၈။ ေငွေကးခဝါချမှင့် အကမ်းဖက်မကိုေငွေကးေထာက်ပံ့မ တိုက်ဖျက်ေရးဆိုင်ရာဆက်သွယ်ေဆာင်ရZက်သူအေပအေလးထား စိစစ်ြခင်း န်ကားချက်။ န်ကားချက်အမှတ် (၂၁/၂၀၁၅) (၂.၁၀.၂၀၁၅) ၇၂ ၉။ ATM စက်တပ်ဆင် ေဆာင်ရZက်ထားရှိမှင့်စပ်လျ်း၍ လိုက်န_ ေဆာင်ရZက်ရန်ကိစ။ (အမှာစာ) (၈.၁.၂၀၁၆) ၁၄၈ ၁၀။ ေငွေရးေကးေရးဆိုင်ရာ အေရးယူေဆာင်ရZက်ေရးအဖွဲ (FATF) မှ ြမန်မာိုင်ငံအား ဆံုးံးိုင်ေြခြမင့်မားပီး ပူးေပါင်းေဆာင်ရZက်မ မရှိေသာ ိုင်ငံများစာရင်း (Black List) မှ ထုတ်ပယ်ခဲ့သည့်ကိစ။ (အမှာစာ) (၂၂.၃.၂၀၁၆) ၁၅၁ ၁၁။ အကမ်းဖက်မတိုက်ဖျက်ေရးဗဟိုအဖွဲ၏ အမိန်အမှတ် ၃/၂၀၁၆ အား လိုက်န_ေဆာင်ရZက်ရန်ကိစ။ (န်ကားစာ) (၃.၆.၂၀၁၆) ၁၆၇ ၁၂။ ိုင်ငံေတာ်ပိုင်ဘဏ်များအတွက် ဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင် ြပန်လည် ထုတ်ေပးြခင်းဆိုင်ရာ န်ကားချက်။ န်ကားချက်အမှတ် (၅/၂၀၁၆) (၃၀.၆.၂၀၁၆) ၁၇၄ ၁၃။ ပုဂလိကဘဏ်များအတွက် ဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင် ြပန်လည် ထုတ်ေပးြခင်းဆိုင်ရာ န်ကားချက်။ န်ကားချက်အမှတ် (၆/၂၀၁၆) (၃၀.၆.၂၀၁၆) ၁၇၆

3 စ် အေကာင်းအရာ စာမျက်ှ" ၁၄။ ိုင်ငံြခားဘဏ်ဘဏ်ခွဲလိုင်စင် ြပန်လည်ထုတ်ေပးြခင်းဆိုင်ရာ န်ကားချက်။ န်ကားချက်အမှတ် (၇/၂၀၁၆) (၃၀.၆.၂၀၁၆) ၁၇၉ ၁၅။ ဘဏ်မဟုတ်ေသာေငွေရးေကးေရးအဖွဲအစည်းမှတ်ပံုတင်လက်မှတ် ထုတ်ေပးြခင်းဆိုင်ရာ န်ကားချက်။ န်ကားချက်အမှတ် (၈/၂၀၁၆) (၃၀.၆.၂၀၁၆) ၁၈၁ ၁၆။ ိုင်ငံြခားဘဏ် ကိုယ်စားလှယ်ံုး/ ိုင်ငံြခားေငွေရးေကးေရး ကုမဏီကိုယ်စားလှယ်ံုး မှတ်ပံုတင်လက်မှတ်ထုတ်ေပးြခင်း ဆိုင်ရာ န်ကားချက်။ န်ကားချက်အမှတ် (၉/၂၀၁၆) (၃၀.၆.၂၀၁၆) ၁၈၄ ၁၇။ အနည်းဆံုးသီးသန်ေငွလိုအပ်ချက် ေလျာ့နည်းြခင်းအတွက် ဒဏ်ေကး သတ်မှတ်ြခင်း။ န်ကားချက်အမှတ် (၁၂/၂၀၁၆) (၂၉.၉.၂၀၁၆) ၁၈၆

ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ညွှန်ကကောြားချက်အမ္ှတ် (၄ /၂၀၁၃) (၁၃၇၅ ခုနှစ်၊ နတ်ထတော်လဆန်ြား ၁ ရက်) ၂၀၁၃ ခုနှစ်၊ ဒီဇင်ဘောလ ၃ ရက် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် ၁၉၉၀ မြည့််နှစ် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး ဥြတေ ြိုေ်ြ ၂၅ (ဏ)နှင့်် ၉၁(ခ) ိုို့အ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေးဆ ိုင် ာ ညွှန် ာေးခ ် ို ထို ်မြန်လ ို ်သည်။ လ ုက်နာထဆောင်ရွက်ရမ္ည့််သူမ္ျောြား ၁။ မြန်ြာန ိုင်ငံအ ွေင်ေး ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ဤညွှန် ာေးခ ် ို လ ို ်နာ ြည်။ မ္ ုဘ ုင်ြားဘဏ်လုြ်ငန်ြားပြင့််ထဆောင်ရွက်န ုင်သည့််ထငွေထရြားထကကြားထရြားဝန်ထဆောင်မ္ှုမ္ျောြား ၂။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် ဗဟ ိုဘဏ်၏ ခွေင့််မြြုခ ်မဖင့်် တအာ ်ြါ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေးဝန်တဆာင်ြှုြ ာေး အာေး တဆာင် ွ ်န ိုင်သည်- ( ) မြည် ွေင်ေးတငွေလွှ ြ ိုို့ြှုနှင့််မြည်ြြှ တငွေလွှ ြ ိုို့ြှုြ ာေး၊ (ခ) ိုယ်စာေးလှယ်ြ ာေး၊ ဘဏ်ခွေ ြ ာေး၊ တအ ီအြ်စ ်ြ ာေး၊ ြ ိုဘ ိုင်ေး တအာ်ြတ ာ၏ လိုြ်ငန်ေးခွေ ြ ာေးြှ စ်ဆင့်် ြ်တငွေမဖင့်် တငွေသာေးအသွေင်ေး၊ အထို ်မြြုလိုြ်ြှုြ ာေး၊ (ဂ) လူြိုဂ္ ြုလ်ြှ စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေးသ ိုို့ တငွေတြေးတခ ြှုြ ာေး (ဥြြာ- တငွေတ ာင်ေးခံလွှာအ ွေ ်တြေးတခ ြှု၊ ိုန်စည်နှင့််ဝန်တဆာင်ြှု အ ွေ ် တငွေတြေးတခ ြှုြ ာေး)၊

2 (ဃ) စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေးြှ လူြိုဂ္ ြုလ်သ ိုို့တငွေတြေးတခ ြှုြ ာေး (ဥြြာ- လစာတငွေတြေးမခင်ေး၊ အမြ ်တငွေတြေးမခင်ေးနှင့်် အာြခံတငွေြ ာေး မြန်လည်တြေးမခင်ေး)၊ (င) အစ ိုေး ြှ လူြိုဂ္ ြုလ်သ ိုို့တငွေတြေးတခ ြှုြ ာေး (ဥြြာ- လိုြ်ခနှင့်် လစာြ ာေး၊ ြင်စင်တငွေြ ာေး၊ အမခာေးတထာ ်ြံ့်တငွေြ ာေး)၊ (စ) လူြိုဂ္ ြုလ်ြှ အစ ိုေး သ ိုို့ တငွေတြေးတခ ြှုြ ာေး (ဥြြာ- အခွေန်၊အခ)၊ (ဆ) လူြိုဂ္ ြုလ်အခ င်ေးခ င်ေးတငွေတြေးတခ ြှုြ ာေး (ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်စာ င်ေး အခ င်ေးခ င်ေးတြေးတခ ြှု နှင့်် လွှ တမြာင်ေးြှု)၊ (ဇ) အတသေးစာေးတခ ေးတငွေ၊ စာ င်ေးြ ိုထို ်တခ ေးတငွေ၊ အာြခံြ ီြီယံ တငွေ ့်သ ိုို့တသာ အမခာေးတသာ အတသေးစာေးတငွေတြေးတခ ြှုြ ာေး။ ဘဏ်ဦြားထဆောင်မ္ှုြံုစံပြင့်် လုြ်က ုင်ခွေင့််ပြြုပခင်ြား ၃။ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေး ို ဘဏ်ဦေးတဆာင်ြှုြံိုစံမဖင့််သာ တဆာင် ွ ် ြည်။ ဘဏ်ဦေးတဆာင်ြှုြံိုစံသည် ြ ိုဘ ိုင်ေး ွေန် ်တအာ်ြတ ာြ ာေး (Mobile Network Operators-MNOs) သ ိုို့ြဟို ် ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေး ဝန်တဆာင်ြှု တြေးသူြ ာေး (Solution Providers) ြံ့်ြ ိုေးတြေးသည့်် ြ ိုဘ ိုင်ေးဝန်တဆာင်ြှု ို အသံိုေးမြြု၍ ဘဏ်ြ ာေး ခန်ို့အြ်ထာေးသည့်် ိုယ်စာေးလှယ်ြ ာေးြှ စ်ဆင့်် အြ ာေးမြည်သူသ ိုို့ ြ ိုဘ ိုင်ေး ွေန် ်အသံိုေးမြြု၍ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးဝန်တဆာင်ြှုတြေး မခင်ေးမဖစ်သည်။ လ ုက်နာရန် စည်ြားမ္ျဉ်ြားစည်ြားကမ္်ြားမ္ျောြား ၄။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၏ ခွေင့််မြြုခ ် ှ ြှသာ ြ ိုဘ ိုင်ေးတငွေတ ေး တ ေးတ ေးဝန်တဆာင်ြှု လိုြ်ငန်ေးအာေး တဆာင် ွ ်ခွေင့်် ှ သည်။ ၅။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသ ိုို့ နည်ေးြညာဝန်တဆာင်ြှုတြေး သူြ ာေး (Technical Service Provider) နှင့်် ြ ိုဘ ိုင်ေးဝန်တဆာင်ြှုတြေးြည့််

3 ြ ိုဘ ိုင်ေး ွေန် ်တအာ်ြတ ာြ ာေး (Mobile Network Operators-MNOs) သည် ဆ ်သွေယ်တ ေးနှင့််သ င်ေးအခ ်အလ ် နည်ေးြညာဝန်က ီေးဌာနြှ တထာ ်ခံသတဘာ ူသည့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေးမဖစ် ြည်။ ၆။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည်- ( ) ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေးအတ ာင်အထည်တဖာ် တဆာင် ွ ်ြည့်် အစီအစဉ်အတသေးစ ် နှင့်် ဝန်တဆာင်ြှုတြေးြည့်် အြ ြုေးအစာေး ြ ာေးအာေးမြည့််စံိုစွော တဖာ်မြထာေးသည့််လိုြ်ငန်ေးစီြံခ ် ို မြြုစို င်မြ၍မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်ြှ ခွေင့််မြြုခ ် ယူ ြည်၊ (ခ) ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေးအာေး စ င်ြတဆာင် ွ ်ြီ ြ ြ ိုို့နှင့်် တငွေသွေင်ေးတငွေထို ်တြေးသူြ ာေး (Cashpoints)၊ ိုယ်စာေးလှယ် ြ ာေး(Agents)၊ အ ြုေး ူြူေးတြါင်ေးတဆာင် ွ ်သူြ ာေး (Partners) အ ာေးဝန်တဆာင်ြှုအဆင့််ဆ ိုင် ာသတဘာ ူညီခ ်စာခ ြုြ် ခ ြုြ်ဆ ို၍ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ င်မြ ြည်၊ (ဂ) ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေးအ တငွေသွေင်ေးတငွေထို ်တြေးသူြ ာေး (Cash points)၊ ိုယ်စာေးလှယ်ြ ာေး(Agents)၊ အ ြုေး ူ ြူေးတြါင်ေးတဆာင် ွ ်သူြ ာေး (Partners) ို တ ွေးခ ယ်ထာေး ှ န်နှင့်် ယင်ေး ိုို့၏အြည်နှင့််လ ြ်စာြ ာေးအာေး စာ င်ေးမြြုစို၍ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၊ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး က ီေး ြ်စစ်တဆေးတ ေး ဌာနသ ိုို့ လစဉ် င်မြ ြည်။ ၇။ ြည်သည့််အခ န် ာလ ွေင်မဖစ်တစ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်စာ င်ေး ှ လ ် န် နှင့်် ဘဏ်စာ င်ေးစာအိုြ် ှ လ ် န်ြ ာေးသည် ို ်ညီ ြည်။ ဘဏ်ြ ာေး သည် ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေးတဖာ ်သည်ြ ာေး၏ စာ င်ေးြ ာေးအာေးလံိုေးအာေး လံိုခခံြု စွောထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး ြည်။

4 ၈။ န ိုင်ငံမခာေးတငွေလွှ အဝင်အ ွေ ် အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူ ို တငွေထို ်တြေး ာ ွေင် တငွေသွေင်ေးတငွေထို ်တြေးသူြ ာေး (Cash points)၊ ိုယ်စာေးလှယ်ြ ာေး (Agents)၊ အ ြုေး ူြူေးတြါင်ေး တဆာင် ွ ်သူြ ာေး (Partners)သည် မြည် ွေင်ေး သံိုေးတငွေတ ေးမဖစ်တသာ ြ်တငွေမဖင့််သာ ထို ်တြေး ြည်။ ၉။ န ိုင်ငံတ ာ်နှင့််မြည်သူလူထို၏အ ြုေးစီေးြွောေး ို ထ ခ ို ်တစသည်ဟို ယူဆြါ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ အစည်ေးသ ိုို့ ခွေင့််မြြုထာေးတသာ ြ ိုဘ ိုင်ေး ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခွေင့််အာေး ဆ ိုင်ေးငံ့် မခင်ေး၊ ယာယီ ြ်စ မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် ဖ ်သ ြ်ေးမခင်ေး မြြုန ိုင်သည်။ အကျ ြုြားတူြူြားထြေါင်ြားထဆောင်ရွက်သူမ္ျောြား၊ က ုယ်စောြားလှယ်မ္ျောြားထရွြားချယ်ပခင်ြား ၁၀။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ြ ြ ိုို့ခန်ို့အြ်ထာေးသည့်် ိုယ်စာေးလှယ်ြ ာေး၏ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ို တစာင့်် ြ် ည့််ရှု ွေြ် န် ာဝန် ှ သည်။ ိုယ်စာေးလှယ်တ ွေးခ ယ် ခန်ို့အြ်တ ေးဆ ိုင် ာ ြူဝါေနှင့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေးသည် ှင်ေးလင်ေးပြီေး အခ ်အလ ် မြည့််စံိုြှု ှ ြည်။ ြ ြ ိုို့တ ွေးခ ယ်သည့်် ိုယ်စာေးလှယ်နှင့််လ ်ြှ ်တ ေးထ ိုေးသည့််သတဘာ ူညီခ ် ွေင် တငွေသွေင်ေးတငွေထို ်တြေးသူြ ာေး (Cash points)၊ ိုယ်စာေးလှယ် ြ ာေး(Agents)၊ အ ြုေး ူြူေးတြါင်ေးတဆာင် ွ ်သူြ ာေး (Partners)၏ လိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ်ြှုတြေးသည့််အခ န်၊ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်တြေးြှု စံသ ်ြှ ်ခ ်ြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် သ ်ြှ ်သည့်် ဝန်တဆာင်ခ၊ တဖာ ်သည် အ ွေ ်ဝန်တဆာင်ြှုနှင့်် အမငင်ေးြွောေးြှုတမဖ ှင်ေးမခင်ေးဆ ိုင် ာလိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ြါ ှ ြည်။ န ိုင်ငံအဝှြ်ေး ွေန် ် ှ သည့်် အစ ိုေး ြဟို ်တသာ အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး (Non-Government Organizations-NGOs)၊ ြ ိုဘ ိုင်ေး ွေန် ် တအာ်ြတ ာ ြ ာေး (Mobile Network Operators-MNOs) သ ိုို့ြဟို ် အစ ိုေး စာ ို ်ဌာန ြ ာေးသည် တငွေသွေင်ေးတငွေထို ်တြေးသူြ ာေး (Cash points)၊ ိုယ်စာေးလှယ်ြ ာေး (Agents)၊အ ြုေး ူြူေးတြါင်ေးတဆာင် ွ ်သူြ ာေး (Partners)အမဖစ် တဆာင် ွ ်

5 န ိုင်သည်။ ဘဏ်ြ ာေးသည် အဆ ိုြါတငွေသွေင်ေးတငွေထို ်တြေးသူြ ာေး (Cash points)၊ ိုယ်စာေးလှယ်ြ ာေး(Agents)၊အ ြုေး ူြူေးတြါင်ေးတဆာင် ွ ်သူြ ာေး(Partners)၏ စာ င်ေး ို ထို ်မြန် ြည်။ ြ ြ ိုို့၏ဝ ်ဘ်ဆ ို ် ွေင် လည်ေး င်ထာေး ြည်။ ၁၁။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ယင်ေး ိုို့နှင့်် ြူေးတြါင်ေး တဆာင် ွ ်သူြ ာေး၊ ိုယ်စာေးလှယ်ြ ာေးတ ွေးခ ယ် ာ ွေင် တအာ ်ြါအခ ်ြ ာေး အတြေါ် အတမခခံတဆာင် ွ ် ြည်- ( ) လိုြ်ငန်ေးအတ ာင်အထည်တဖာ်တဆာင် ွ ်န ိုင်စွေြ်ေး ှ မခင်ေး၊ (ခ) တငွေတ ေးတ ာင့်် င်ေးခ ိုင်ြာမခင်ေး၊ (ဂ) စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေးနှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ နာြည်တ ာင်ေး ှ မခင်ေး၊ (ဃ) တငွေတ ေးလံိုခခံြုြှုအစီအြံ၊ စာ င်ေးစစ်တဆေးမခင်ေး၊ သ င်ေးြ ိုို့ မခင်ေးနှင့််က ီေး ြ်မခင်ေးစသည့်် အစီအြံြ ာေး မြည့််စံိုလံိုတလာ ် စွောထာေး ှ မခင်ေး။ မ္ ုဘ ုင်ြားထငွေစောရင်ြားမ္ျောြားြွေင့််လှစ်ပခင်ြား ၁၂။ ဘဏ်ြ ာေးသည် တဖာ ်သည်အ ွေ ် ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေးဝန်တဆာင် ြှုတြေး န် ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်စာ င်ေး ဖွေင့််လှစ်တြေးသည့််အခါ တဖာ ်သည်အာေး တ ာင်ေးစွောသ ှ မခင်ေး (Know Your Customer-KYC) အ ွေ ် လ ိုအြ်တသာ အခ ်အလ ်ြ ာေးအာေးလံိုေး ယူ ြည်။ ၁၃။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် လူြိုဂ္ ြုလ်အခ င်ေးခ င်ေး လွှ တမြာင်ေးတငွေ တြေးတခ ြှုြ ာေး နှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ တဖာ ်သည် စ်ဦေးခ င်ေးအ ွေ ် တအာ ်ြါ အ ိုင်ေး တဆာင် ွ ် န် န်ို့သ ်ခ ်ထာေး ှ ြည်- ( ) စ်က ြ်လျှင် အြ ာေးဆံိုေး လွှ တမြာင်ေးတြေးတခ န ိုင်သည့််ြြာဏ အာေး ြ်ငါေးသ န်ေး၊

6 (ခ) စ် ်အ ွေင်ေး လွှ တမြာင်ေးတြေးတခ ြှု အက ြ်အတ အ ွေ ် အာေးအြ ာေးဆံိုေးသံိုေးက ြ်နှင့််အြ ာေးဆံိုေးလွှ တမြာင်ေးတြေးတခ န ိုင်သည့်် ြြာဏအာေး ြ်သ န်ေး စ်ဆယ်။ ဝန်ထဆောင်ခနှင့််အတ ုြား ၁၄။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေး ဝန်တဆာင်ြှု အ ွေ ် ဝန်တဆာင်ခြ ာေး သ ်ြှ ်န ိုင်သည်။ ၁၅။ တဖာ ်သည်၏ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်စာ င်ေးသည် စိုတဆာင်ေးြှုအြ်တငွေစာ င်ေး မဖစ်ြါ ဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးသည် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် ဗဟ ိုဘဏ်၏ သ ်ြှ ်ခ ်ြ ာေးနှင့််အညီ အ ိုေးတြေး ြည်။ ထငွေထကကြားခဝေါချမ္ှုနှင့်် အကကမ္်ြားြက်ထငွေထကကြားထ ောက်ြံ့်မ္ှုတ ုက်ြျက်ထရြား (Anti￾Money Laundering and Combating the Financing Terrorism-AML/CFT) ဆ ုင်ရော လ ုက်နာထဆောင်ရွက်ပခင်ြား ၁၆။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ာေးြဝင်တသာနည်ေး လြ်ေးမဖင့်် ှ သည့်် တငွေတ ေးနှင့်် ြစစည်ေးြ ာေးထ န်ေးခ ြုြ်တ ေးဥြတေနှင့်် နည်ေးဥြတေ ြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် အခါအာေးတလ ာ်စွော ထို ်မြန်ထာေးသည့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ို ်ဖ ်တ ေး (Anti￾Money Laundering and Combating the Financing Terrorism￾AML/CFT) ဆ ိုင် ာစည်ေးြ ဉ်ေးြ ာေး၊ ညွှန် ာေးခ ်ြ ာေးနှင့်် လြ်ေးညွှန်ခ ်ြ ာေး ို လ ို ်နာ ြည်။ ၁၇။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည်တနာ ်ဆ ် ွေ ( ) ြါ တဖာ ်သည်အာေး တ ာင်ေးစွောသ ှ မခင်ေး (Know Your Customer-KYC) ြံိုစံြ ာေး ို အသံိုေးမြြု၍ တဖာ ်သည်၏ သ င်ေးအခ ်အလ ် အမြည့််အစံို အာေး တ ေးသွေင်ေးထာေး ြည်။ တဖာ ်သည်ြ ာေး၏တဖာ ်သည်အာေး တ ာင်ေးစွော

7 သ ှ မခင်ေး (Know Your Customer-KYC)အခ ်အလ ်ြ ာေးြှန် န်ြှု ှ တစ န် ာဝန်ယူတဆာင် ွ ် ြည်။ ၁၈။ တငွေသွေင်ေးတငွေထို ်တြေးသူြ ာေး (Cash points) ၊ ိုယ်စာေးလှယ်ြ ာေး (Agents)၊ အ ြုေး ူ ြူေးတြါင်ေးတဆာင် ွ ်သူြ ာေး (Partners) ိုို့သည် ြ ြ ိုို့၏တဖာ ်သည် ို တ ာင်ေးစွောသ ှ မခင်ေး (Know Your Customer-KYC) ြံိုစံအ အခ ်အလ ်ြ ာေး မဖည့််သွေင်ေးထာေး ြည်။ ၁၉။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည်ြ ိုဘ ိုင်ေးတငွေတ ေးတ ေးတ ေး ဝန်တဆာင်ြှုြစ င်ြီ သံသယမဖစ်ဖွေယ်လိုြ်တဆာင်ခ ်၊ တဆာင် ွ ်ခ ် ို သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်န ိုင်ြည့်် သ င်ေးနှင့််ဆ ်သွေယ်တ ေးနည်ေးြညာ (Information Technology-IT) အတမခခံတသာ နည်ေးစနစ်ြ ာေး ို ည်တဆာ ်ထာေး ြည်။ ၂၀။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် တငွေတ ေးခဝါခ မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် အ ြ်ေးဖ ်တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်မခင်ေး လိုြ်တဆာင်ခ ်ြ ာေးနှင့်် စြ်လ ဉ်ေး၍ သံသယမဖစ်ဖွေယ် ှ တသာ သ ိုို့ြဟို ် သာြန်ထ ်ထူေးမခာေးတသာ တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ို တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေး တထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့သ ိုို့ တဆာလ င်စွောသ င်ေးြ ိုို့ပြီေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ ြ တူ တြေးြ ိုို့ ြည်။ ယင်ေးသ င်ေးြ ိုို့ခ ်ြ ာေး ို ဆ ်လ ်စံိုစြ်ေးစစ်တဆေးြှုမြြု ာ ွေင် အတထာ ် အ ူမြြုန ိုင် န် ြ ြ ထံ ွေင်လည်ေး ြှ ် ြ်ေးထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး ြည်။ ဆံုြားရံှုြားန ုင်ထပခအတွေက် အကောအကွေယ်မ္ျောြား ၂၁။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် လ ြ်လည်ြှုဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခြ ာေးအြါအဝင် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခြ ာေးအာေးလံိုေးအ ွေ ် လံိုတလာ ်တသာ အ ာအ ွေယ်ြ ာေး မြြုလိုြ်ထာေး န် ာဝန် ှ သည်။ ြ ိုဘ ိုင်ေးနည်ေးြညာဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခြ ာေး ို ာ ွေယ်သည့််အစီအစဉ်ြ ာေးလံိုတလာ ်စွောထာေး ှ ြည်။ ၂၂။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ယင်ေး ိုို့၏လ ်တအာ ် ခံရံိုေးခွေ ြ ာေး၊ တငွေသွေင်ေးတငွေထို ်တြေးသူြ ာေး (Cash points)၊ ိုယ်စာေးလှယ်ြ ာေး

8 (Agents)၊ အ ြုေး ူြူေးတြါင်ေး တဆာင် ွ ်သူြ ာေး (Partners)၏ ြတလ ာ် န် တသာ တဆာင် ွ ်ြှုြ ာေးတ ာင့်် တြေါ်တြါ ်လာသည့်် တဖာ ်သည်၏ ဆံိုေးရံှုေးြှု ြ ာေး ို ာဝန်ယူ ြည်။ မ္ ုဘ ုင်ြားဘဏ်လုြ်ငန်ြားဝန်ထဆောင်မ္ှု မ္ှတ်တမ္်ြားမ္ျောြား န်ြားသ မ္်ြား ောြားရှ ပခင်ြား ၂၃။ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေးဝန်တဆာင်ြှုြှ ် ြ်ေးြ ာေးအာေး ဘဏ်နှင့််ဆ ် သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ တဖာ ်သည်ြ ာေးနှင့်် လိုြ်ငန်ေးစ င်တဆာင် ွ ်သည့််တနို့ ြှ အနည်ေးဆံိုေးငါေးနှစ်အထ ထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး ှ ြည်။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေး ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သည့်် တဖာ ်သည်ြ ာေး ၎င်ေး ိုို့၏အခ ်အလ ်ြှ ် ြ်ေးြ ာေး တ ာင်ေးခံလာြါ ထို ်တြေး ြည်။ ကကြ်မ္တ်ကွေြ်ကဲပခင်ြားနှင့်် ကကီြားကကြ်စစ်ထဆြားပခင်ြား ၂၄။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေး နှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၏ ြ်ြ ် ွေြ် မခင်ေးနှင့်် က ီေး ြ်စစ်တဆေးမခင်ေး ို ခံယူ ြည်။ ထ ိုို့အမြင် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် အခါအာေးတလ ာ်စွောထို ်မြန်သည့်် နည်ေးဥြတေြ ာေး၊ စည်ေးြ ဉ်ေးြ ာေး၊ ညွှန် ာေး ခ ်ြ ာေးနှင့်် လြ်ေးညွှန်ခ ်ြ ာေး ို လ ို ်နာတဆာင် ွ ် ြည်။ ၂၅။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၏ စစ်တဆေးမခင်ေး ိုခံယူ န် ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ် လိုြ်ငန်ေးဝန်တဆာင်ြှုြ ာေးနှင့်် ြ ်သ ်သည့်် အခ ်အလ ်ြ ာေး ို ြူေး ွေ ြါ တနာ ်ဆ ် ွေ ဇယာေး(ခ)ြှ(င) ွေင် ြါသည့််ြံိုစံြ ာေးမဖင့်် ြှ ် ြ်ေးမြြုထ န်ေး သ ြ်ေးထာေး ှ ပြီေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် အခါ အာေးတလ ာ်စွော တ ာင်ေးခံြါ တဆာလ င်စွောတြေးြ ိုို့ ြည်။ လံုခခံြုမ္ှုအစီအစဉ်မ္ျောြား ၂၆။ ( ) ြ ိုဘ ိုင်ေးနည်ေးြညာအသံိုေးမြြု၍ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးဝန်တဆာင်ြှု ြ ာေးတြေးန ိုင် န်လံိုခခံြုစ ်ခ တသာသ င်ေးနှင့််ဆ ်သွေယ်တ ေး

9 နည်ေးြညာ အတမခခံအတဆာ ်အအံို စ် ြ် ှ ြည်၊ (A secured infrastructure for financial transactions using mobile technology) (ခ) ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ် လိုြ်ငန်ေးဝန်တဆာင်ြှုြ ာေး အဆင်တမြစွောနှင့်် လံိုခခံြုစ ်ခ စွော တဆာင် ွ ်န ိုင် န် ြ ိုဘ ိုင်ေးတငွေစာ င်ေးြ ိုင် ှင်အာေး ိုယ်ြ ိုင် လျှ ြုွဲ့ဝှ ်နံြါ ် (PIN) ထို ်တြေး ြည်။ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ် ခ ် အာေးလံိုေးအ ွေ ် စာ င်ေးြ ိုင် ှင်ြ ာေး ယင်ေး ိုို့၏ ိုယ်ြ ိုင် လျှ ြုွဲ့ဝှ ်နံြါ ် PIN အသံိုေးမြြု၍တဆာင် ွ ်မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် အလာေး ူလံိုခခံြုစ ်ခ သည့်် အမခာေးတသာ အစီအစဉ်မဖင့်် တဆာင် ွ ် ြည်၊ (ဂ) တဖာ ်သည်သ ိုို့ ထို ်တြေးထာေးတသာ PIN နံြါ ် တြ ာ ်ဆံိုေး မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် အမခာေးသူ စ်ဦေးဦေး စ်နည်ေးနည်ေးမဖင့်် သ ှ ၍အသံိုေးမြြုမခင်ေး ို ိုင် ာေးအသ တြေးလာြါ PINနံြါ ် တဟာင်ေးမဖင့်် တဖာ ်သည်၏ တငွေစာ င်ေးအသံိုေးမြြုမခင်ေး ို ခ ် ခ င်ေး ြ်စ မခင်ေးနှင့်် PINနံြါ ်အသစ်ထို ်တြေးမခင်ေး စသည့်် အစီအစဉ်ြ ာေး ထာေး ှ ြည်၊ (ဃ) လ ိုအြ်ြါ ထြ်ဆင့််လံိုခခံြုြှုအ ွေ ် ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေး တ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ေို ယအဆင့််စ စစ်အ ည်မြြု မခင်ေး (Second factor of authentication) အစီအစဉ် ို လည်ေး ထည့််သွေင်ေး ည်တဆာ ်န ိုင်သည်။

10 ဆက်သွေယ်ထဆောင်ရွက်ပခင်ြား ၂၇။ ဘဏ်နှင်တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် အသံိုေးမြြုသူြ ာေး အဆင်တမြတစ န်အ ွေ ် ြ ြ ိုို့ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေး ို အမခာေးတသာဘဏ် ြ ာေး၏ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေးနှင့်် ခ ်ဆ ်တဆာင် ွ ်န ိုင်သည်။ ၂၈။ တဖာ ်သည်၏ ဘဏ်စာ င်ေး ှ ြါ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်စာ င်ေးအာေး ယင်ေး ဘဏ်စာ င်ေးနှင့်် ခ ်ဆ ် တဆာင် ွ ်န ိုင်သည်။ ထြောက်သည်နှင့််ဝန် မ္်ြားမ္ျောြားအောြား အသ ြညောထြြားထရြားအစီအစဉ် ၂၉။ ဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ်မခင်ေးအ ွေ ် ယင်ေး ိုို့၏တဖာ ်သည်နှင့််ဝန်ထြ်ေးြ ာေးအာေး အသ ြညာ မြြှင့်် င်တ ေးနှင့််ြညာတြေးတ ေး အစီအစဉ်ြ ာေး ို တဆာင် ွ ် ြည်။ ထြောက်သည်အောြား အကောအကွေယ်ထြြားထရြားအစီအစဉ် ၃၀။ ဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် တဖာ ်သည်၏ အခွေင့််အတ ေးြ ာေး ာ ွေယ် မခင်ေးနှင့်် အမငင်ေးြွောေးြှုမြဿနာတမဖ ှင်ေးမခင်ေး ိုို့ ို တဆာင် ွ ် န် ာဝန် ှ သည်။ တငွေသွေင်ေးတငွေထို ်တြေးသူြ ာေး (Cash points)၊ ိုယ်စာေးလှယ်ြ ာေး (Agents)၊ အ ြုေး ူြူေးတြါင်ေးတဆာင် ွ ်သူြ ာေး (Partners) ၏ အ ူအညီမဖင့်် အမငင်ေးြွောေးြှုတမဖ ှင်ေးသည့်် အစီအစဉ်နှင့််တလ ာ်တ ေးတြေးတ ေး အစီအစဉ်အြါအဝင် တဖာ ်သည်အာေး အ ာအ ွေယ်တြေးတ ေးအစီအစဉ်ြ ာေး ထာေး ှ ြည်။ ၃၁။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ၎င်ေး ိုို့၏ ဝ ်ဘ်ဆ ို ် ြ ာေးနှင့်် ြံိုနှ ြ်ထို ်တဝသည့်် စာ ွ ်စာ ြ်ေးြ ာေး ွေင် တဖာ ်သည်၏ ဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခြ ာေး၊ ာဝန်ယူြှုြ ာေးနှင့်် တြေး န် ာဝန်ြ ာေး ို အသ တြေးတဖာ်မြ ြည်။ ၃၂။ တငွေသွေင်ေးတငွေထို ်တြေးသူြ ာေး (Cash points) ၊ ိုယ်စာေးလှယ်ြ ာေး (Agents) နှင့်် ဘဏ် အ ာေး ွေင်လည်ေးတ ာင်ေး၊ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေး ွေင် ြါဝင်တဆာင် ွ ်တနသည့်် ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် ြ ိုဘ ိုင်ေးဖိုန်ေး ဝန်တဆာင်ြှုတြေးတနသူ

11 ြ ာေး၊ အ ြုေး ူြူေးတြါင်ေး တဆာင် ွ ်တြေးသူြ ာေး (Partners) အ ာေး ွေင် လည်ေးတ ာင်ေး ခ ြုြ်ဆ ိုသည့်် နှစ်ဖ ်သတဘာ ူစာခ ြုြ်ြ ာေး ွေင် ယင်ေးအဖွေ ွဲ့ အစည်ေး စ်ခိုစီ၏ အခွေင့််အတ ေး၊ လိုြ်ြ ိုင်ခွေင့််ြ ာေးနှင့်် ာဝန်ခံြှုြ ာေးအာေး ှင်ေးလင်ေးစွော သ ်ြှ ်တဖာ်မြထာေး ြည်။ ၃၃။ ဘဏ်၏အတ ေးယူတဆာင် ွ ်ြှု ို တဖာ ်သည်အတနမဖင့်် တ နြ်ြှု ြ ှ ြါ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ ြတ နြ်ြှုအာေး ိုင် ာေး၍ တမဖ ှင်ေး တြေး န် တ ာင်ေးဆ ိုန ိုင်သည်။ ဤ စစ ြ် ွေင် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၏ ဆံိုေးမဖ ်ခ ်သည် တနာ ်ဆံိုေးအ ည် မဖစ်သည်။ အထ ွေထ ွေ ၃၄။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်နှင့်် ဆ ်သွေယ်တ ေးနှင့််သ င်ေးအခ ် အလ ်နည်ေးြညာ ဝန်က ီေးဌာန ိုို့သည် လံိုခခံြုြှုအစီအြံြ ာေး(Safeguard Measures) ညြှ န ှုင်ေးခ ြှ ်ပြီေးတနာ ် ြ ိုဘ ိုင်ေး ွေန် ်တအာ်ြတ ာြ ာေး (Mobile Network Operators-MNOs)အာေး ြ ိုဘ ိုင်ေး တငွေတြေးတခ ြှုလိုြ်ငန်ေး (Mobile Payment) တဆာင် ွ ်ခွေင့်် ို စ စစ်တဆာင် ွ ်ခွေင့်် မြြုန ိုင်သည်။ (တ ာ်တ ာ်တြာင်) ဥ ကဋ္ဌ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ပြန့််ထဝပခင်ြား န ုင်ငံြ ုင်ဘဏ်မ္ျောြားနှင့်် ြုဂ္ဂလ ကြ ုင်ဘဏ်မ္ျောြားအောြားလံုြား ထငွေထရြားထကကြားထရြားအြွေဲွဲ့အစည်ြားမ္ျောြားအောြားလံုြား

12 ထနာက်ဆက်တွေဲ (က) ထြောက်သည်၏အချက်အလက်မ္ျောြား မ္ှတ်တမ္်ြားတင်ထရြားသွေင်ြားရန်ြံုစံ (KYC Form) ၁။ တဖာ ်သည်၏အြည် --------------------------------------------- ၂။ ဖခင်၏အြည် --------------------------------------------- ၃။ ြ ခင်၏အြည် ၄။ တြွေေးတနို့သ က ာဇ် ၅။ အလိုြ်အ ိုင် ၆။ ဆ ်သွေယ် န် ာေးဝင်တန ြ်လ ြ်စာ ၇။ လ ် ှ တန ြ်လ ြ်စာ ၈။ အပြ ြ်ေးတန ြ်လ ြ်စာ ၉။ ြ ိုဘ ိုင်ေးဖိုန်ေးအြှ ် ၁၀။ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြါ ည် ွယ်ခ ် ၁၁။ ဘဏ်တငွေစာ င်ေး အခ ်အလ ်ြ ာေး ( ) ဘဏ်အြည် (ခ) ဘဏ်ခွေ အြည် (ဂ) ဘဏ်တငွေစာ င်ေးအြှ ် ၁၂။ ြ ်ဆ ်တထာ ်ခံသူ၏ အခ ်အလ ်ြ ာေး ( ) အြည် (ခ) တန ြ်လ ြ်စာ (ဂ) အလိုြ်အ ိုင် (ဃ) ြ ိုဘ ိုင်ေးဖိုန်ေးအြှ ် ၁၃။ ြူေး ွေ စာ ွ ်စာ ြ်ေးြ ာေး ( ) န ိုင်ငံသာေးြှ ်ြံို င် ်/ ြ ်စြ ိုို့ြ တူ (ခ) န ိုင်ငံသာေးမဖစ်သူ အတထာ ်အထာေးြ တူ (ဂ) ယာဉ်တြာင်ေးလ ိုင်စင်/ ဝန်ထြ်ေး ်ြ တူ

13 ထနာက်ဆက်တွေဲ (ခ) မ္ ုဘ ုင်ြားြုန်ြားပြင့်် ထငွေလွှဲမ္ျောြားအတွေက် လစဉ်အစီရင်ခံစော (------------------------------------လ၊ -------------------ခုနှစ်) ဘဏ်/ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးအြည် စဉ် ထငွေလွှဲြ ု့်သူ လွှဲြ ု့်ထငွေြမ္ောဏ ထငွေလက်ခံရရှ သူ အမ္ည် ုတ်ယူထငွေ ြမ္ောဏ ၁။ ၂။ ၃။ ၄။ ၅။

14 ထနာက်ဆက်တွေဲ (ဂ္) လူြုဂ္ဂ ြုလ်မ္ျောြားမ္ှ စီြားြွေောြားထရြားလုြ်ငန်ြားမ္ျောြားသ ု့် မ္ ုဘ ုင်ြားြုန်ြားထငွေထရြားထကကြားထရြား ဝန်ထဆောင်မ္ှုပြင့်် ထြြားထချမ္ှုမ္ျောြား လစဉ်အစီရင်ခံစော (------------------------------------လ၊ -------------------ခုနှစ်) ဘဏ်/ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးအြည် စဉ် ထငွေထြြားသူ အမ္ည် စီြားြွေောြားထရြားလုြ်ငန်ြား၏ မ္ ုဘ ုင်ြားထငွေစောရင်ြားအမ္ှတ် စီြားြွေောြားထရြားလုြ်ငန်ြား အမ္ည် လွှဲထပြောင်ြားထြြားထငွေ ြမ္ောဏ ၁။ ၂။ ၃။ ၄။ ၅။

15 ထနာက်ဆက်တွေဲ (ဃ) စီြားြွေောြားထရြားလုြ်ငန်ြားမ္ှ လူြုဂ္ဂ ြုလ်မ္ျောြားသ ု့် မ္ ုဘ ုင်ြားြုန်ြားထငွေထရြားထကကြားထရြားဝန်ထဆောင်မ္ှုပြင့်် ထြြားထချမ္ှုမ္ျောြား (------------------------------------လ၊ -------------------ခုနှစ်) ဘဏ်/ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးအြည် စဉ် စီြားြွေောြားထရြားလုြ်ငန်ြားအမ္ည် ထငွေလက်ခံရရှ သူအမ္ည် ုတ်ယူထငွေြမ္ောဏ ၁။ ၂။ ၃။ ၄။ ၅။

16 ထနာက်ဆက်တွေဲ (င) လူြုဂ္ဂ ြုလ် တစ်ဦြားမ္ှတစ်ဦြားသ ု့် မ္ ုဘ ုင်ြားြုန်ြားထငွေထရြားထကကြားထရြား ဝန်ထဆောင်မ္ှုပြင့်် ထြြားထချမ္ှုမ္ျောြား လစဉ်အစီရင်ခံစော (------------------------------------လ၊ -------------------ခုနှစ်) ဘဏ်/ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးအြည် စဉ် ထငွေြ ု့်သူ၏ မ္ ုဘ ုင်ြား ထငွေစောရင်ြား အမ္ှတ် ထငွေြ ု့်သူ အမ္ည် ထငွေြ ု့်သူ၏ ဝင်ထငွေရရှ မ္ှု ဇစ်ပမ္စ် ထငွေလက်ခံသူနှင့်် ထတော်စြ်ြံု ထငွေလက်ခံသူ၏ မ္ ုဘ ုင်ြားထငွေစောရင်ြား အမ္ှတ် ထငွေထြြားြ ု့်ရပခင်ြား ၏အထကကောင်ြား အရင်ြား ထြြားြ ု့်သည့်် ထငွေြမ္ောဏ ၁။ ၂။ ၃။ ၄။ ၅။

17 ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ဘဏ်နှင့််ထငွေထရြားထကကြားထရြားအြွေဲွဲ့အစည်ြားမ္ျောြားမ္ှ မ္ ုဘ ုင်ြားဘဏ်လုြ်ငန်ြားလုြ်က ုင်ရန်အတွေက် တင်ပြရမ္ည့််ထလ ောက်လွှော ၁။ တလျှာ ်ထာေးသည့််ဘဏ်/တငွေတ ေး တ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေး၏ အြည်/လ ြ်စာအမြည့််အစံို

---

---

၂။ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေးအာေး ာဝန်ခံ တဆာင် ွ ်သူြိုဂ္ ြုလ်၏အြည် / ာထူေး/ န ိုင်ငံသာေး စ စစ်တ ေး ်အြှ ်/ ဆ ်သွေယ် န် လ ြ်စာ/ ဖိုန်ေးနှင့််ဖ ်စ် အြှ ်ြ ာေး

---

---

---

၃။ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ် လိုြ်ငန်ေးမဖင့်် လိုြ် ိုင် တဆာင် ွ ်လ ိုသည့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေး ဝန်တဆာင်ြှု ြ ာေးအာေး အတသေးစ ် တဖာ်မြ န်။ (မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေး ခ ်အြှ ် (၄/၂၀၁၃) ၏ အြ ိုေ် (၂) အာေး ိုေး ာေး န်) နှင့်် လ ိုအြ်ြါ သီေးမခာေး စာ ွ ်မဖင့်် တဖာ်မြ န်)

---

---

---

---

---

---

---

၄။ လိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ်ြည့်် တန ာ ( ိုင်ေး တေသက ီေး/ မြည်နယ် / ခရ ိုင်/ ပြ ြုွဲ့နယ် / ပြ ြုွဲ့/ ြ် ွေ ်/ တ ေး ွာအိုြ်စို) ိုို့ ို လိုြ်ငန်ေး အတ အ ွေ ် ယှဉ် ွေ တဖာ်မြလ ် အတသေး စ ်တဖာ်မြ န်

---

---

---

---

ြံုစံ (၁)

18 ၅။ ဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး သ ိုို့နည်ေးြညာဝန်တဆာင်ြှုတြေးသူ(Technical Service Provider) နှင့်် အသံိုေးမြြုြည့်် ြ ိုဘ ိုင်ေး ွေန် ် တအာ်ြတ ာ (Mobile Network Operators–MNOs) အြည် တဖာ်မြ န်။ (ဆ ်သွေယ်တ ေးနှင့််သ င်ေးအခ ်အလ ် နည်ေးြညာ ဝန်က ီေးဌာနြှ တထာ ်ခံ သတဘာ ူသည့်် တထာ ်ခံခ ်စာ ြူေး ွေ င်မြ န်)

---

---

---

---

---

---

---

---

၆။ ြ ိုဘ ိုင်ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေး အ ွေ ် အ ြုေး ူ ြူေးတြါင်ေး တဆာင် ွ ်ြည့်် တငွေသွေင်ေး တငွေထို ် တြေးသူြ ာေး(Cash points)နှင့်် ိုယ်စာေးလှယ် ြ ာေး(Agents) ိုို့၏ အြည်/ န ိုင်ငံသာေးစ စစ် တ ေး ်အြှ ်/ တန ြ်လ ြ်စာနှင့်် လ ် ှ အလိုြ်အ ိုင် ိုို့ ိုနယ်တမြတေသအလ ို ် စာ င်ေးမြြုစို၍မြည့််စံိုစွောတဖာ်မြ န်(ဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးနှင့််၎င်ေး ိုို့ နှင့်် အ ြုေး ူ ြူေးတြါင်ေးတဆာင် ွ ်သူြ ာေး မဖစ်တသာ တငွေသွေင်ေးတငွေထို ် တြေးသူြ ာေး (Cash points)/ ိုယ်စာေးလှယ်ြ ာေး (Agents) ိုို့အ ာေးခ ြုြ်ဆ ိုသည့််ဝန်တဆာင် ြှုဆ ိုင် ာလိုြ်ငန်ေး သတဘာ ူညီခ ်စာခ ြုြ် (Contract Agreement) အာေး ြူေး ွေ င်မြ န်)။

---

---

---

---

---

---

---

---

---

---

---

---

---

---

19 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ၂၀၁၄ ခိုနှစ် ၊ တအာ ် ိုဘာလ ၃ ် ညွှန်ကကောြားချက်အမ္ှတ် (၆/၂၀၁၄) အတ ာင်ေးအ ာ။ ကုလသမ္ဂ္ဂလံုခခံြုထရြားထကောင်စီ၏ Sanctions List ပြန့််ထဝထြြားြ ု့်ပခင်ြား ည်ညွှန်ေးခ ် ။ တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့၏၁၉-၉-၂၀၁၄ ်စွေ ြါ စာအြှ ်၊၄၃၄၄(၂၁၁၂)/၁၄-၀၅/ဦေး၄ ၁။ ိုလသြဂ္လံိုခခံြုတ ေးတ ာင်စီဆံိုေးမဖ ်ခ ် ၁၂၆၇(၁၉၉၉)၊ ၁၉၈၈ (၂၀၁၁)၊ ၁၉၈၉ (၂၀၁၁) ိုို့အ ဖွေ ွဲ့စည်ေးထာေးသည့်် ာလီဘန်ြ ာေးနှင့်် အယ်လ် တ ေါအ ြ်ေးဖ ်အဖွေ ွဲ့အစည်ေးစာ င်ေး သ ်ြှ ်တ ေးဆ ိုင် ာလံိုခခံြုတ ေးတ ာင်စီ တ ာ်ြ ီ၏အ ြ်ေးဖ ်သြာေးနှင့််အဖွေ ွဲ့အစည်ေး စာ င်ေး ွေင် ထည့််သွေင်ေးခ ့်တသာ ာလီဘန်၊ အယ်တ ေါ ိုို့နှင့််ြ ်သ ်၍ အဆ ိုြါြိုဂ္ ြုလ်ြ ာေး၏ ြ ိုင်ဆ ိုင်ြှု ထ န်ေးခ ြုြ်မခင်ေး၊ခ ီေးသွောေးလာြှုြ ်ြင်မခင်ေးနှင့််လ ်န ်တ ာင်ေးဝယ်ြှုြ ်ဆ ိုို့မခင်ေး ိုို့ ို တဆာင် ွ ်သွောေးန ိုင် န်အ ွေ ် Sanctions List ို ိုလသြဂ္အဖွေ ွဲ့ဝင် န ိုင်ငံြ ာေးသ ိုို့ မဖနို့်တဝတြေးြ ိုို့ လာြါသည်။ ၂။ သ ိုို့မဖစ်ြါ၍ ဘဏ်ြ ာေးအတနမဖင့်် ြူေး ွေ တြေးြ ိုို့သည့််စာ င်ေး ွေင် ြါဝင်သူ ြ ာေး၏ အခ ်အလ ်ြ ာေး ို ြှ ် ြ်ေးထာေး ှ ပြီေး ြ ြ ိုို့၏ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ွေင် အဆ ိုြါအ ြ်ေးဖ ်သြာေးြ ာေး ိုစ စစ်တ ွေွဲ့ ှ ြါ တငွေတ ေး ဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့သ ိုို့ အမြန်ဆံိုေးသ င်ေးတြေးြ ိုို့ န် ညွှန် ာေး လ ို ်သည်။ ဥ ကဋ္ဌ( ိုယ်စာေး) (ခင်တစာဦေး၊ေို ယဥ ကဋ္ဌ)

20 န ုင်ငံြ ုင်ဘဏ်မ္ျောြားအောြားလံုြား ြုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ္ျောြားအောြားလံုြား မ္ တတူက ု တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့ ဥ ကဋ္ဌရံိုေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်၊ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး ြ်ြ ် ွေြ် တ ေးနှင့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဌာန မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးက ီေး ြ်စစ်တဆေးတ ေးဌာန၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်၊ တငွေတ ေးတ ေးတ ေး၊သ င်ေး၊စစ်တဆေးတ ေးနှင့််တလ့်လာတ ေးဌာန၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်

21 ြူြားတွေဲ United Nations Nations Unies HEADQUARTERS • SIEGE NEW YORK, NY 10017 TEL.: 1 (212) 963.1234 • FAX: 1 (212) 963.4879 REFERENCE: SCA/14/14 (5) [GENERIC VERSION – INDIVIDUAL COPIES WILL BE FORWARD TO PERMANENT MISSIONS TO THE UNITED NATIONS IN NEW YORK] The Chair of the Security Council Committee established pursuant to resolution 1988 (2011) presents his compliments to the Permanent Representatives and Observers to the United Nations and wishes to convey the following: On 30 July 2014, the Committee approved the addition of the individuals specified below to the Committee’s List (the 1988 Sanctions List) of individuals and entities subject to the assets freeze, travel ban and arms embargo set out in paragraph 1 of Security Council resolution 2160 (2014): A.Individuals associated with the Taliban TI.H.169.14. Name: 1: YAHYA 2: HAQQANI 3: na 4: na Name (original script): حقانی يحيى Title: na Designation: na DOB: a) 1982 b) 1978 POB: na Good quality a.k.a.: Yaya Low quality a.k.a.: Qari Sahab Nationality: Afghan Passport no.: na National identification

22 no.: na Address: A Haqqani Madrassa in the Afghanistan/Pakistan Border Area Listed on: 31 Jul. 2014 Other information: Senior Haqqani Network (HQN) (TE.H.12.12.) member. Closely involved in the group’s military, financial, and propaganda activities. Injured leg. Father’s name is Hajji Meyawar Khan (deceased). TI.J.170.14. Name: 1: SAIDULLAH 2: JAN 3: na 4: na Name (original script): جان سعيدهللا Title: na Designation: na DOB: 1982 POB: Giyan District, Paktika Province, Afghanistan Good quality a.k.a.: Abid Khan Low quality a.k.a.: na Nationality: na Passport no.: na National identification no.: na Address: na Listed on: 31 Jul. 2014 Other information: Senior member of the Haqqani Network (HQN) (TE.H.12.12.) as of 2013. Provided critical facilitation support to drivers and vehicles transporting HQN ammunition. Also involved in the group’s recruiting efforts as of 2011. Father’s name is Bakhta Jan. TI.Z.171.14. Name: 1: MUHAMMAD 2: OMAR 3: ZADRAN 4: na محمد عمر ځدران :(script original (Name Title: a) Maulavi b) Mullah Designation: na DOB: 1958 POB: Sultan Kheyl Village, Spera District, Khost Province, Afghanistan Good quality a.k.a.: Mohammad-Omar Jadran Low quality a.k.a.:na Nationality: na Passport no.: na National identification no.: na Address: Afghanistan/Pakistan Border Area Listed on: 31

23 Jul. 2014 Other information: Haqqani Network (HQN) (TE.H.12.12.) leader in command of over 100 militants active in Khost Province, Afghanistan as of 2013. Involved in the preparation of attacks against Afghan and international forces in Afghanistan. In accordance with paragraph 22 of resolution 2160 (2014), the Committee has made accessible on its website the narrative summaries of reasons for listing of the above names, at the following URLs: http://www.un.org/sc/committees/1988/NSTI16914E.shtml; http://www.un.org/sc/committees/1988/NSTI17014E.shtml; http://www.un.org/sc/committees/1988/NSTI17114E.shtml. Copies of the narrative summaries of reasons for listing are attached to this note verbal. The Committee’s List is updated regularly on the basis of relevant information provided by Member States and international and regional organizations. To obtain a fully updated version of the list of individuals and entities subject to the sanctions measures, Member States are encouraged to consult, on a regular basis, the Committee’s website at the following URL: http://www.un.org/sc/ committees/ 1988/list.shtml. The 1988 List is available in HTML, PDF and XML, format. This is the fourth update of the List in 2014. 31 July 2014

24 Security Council Committee established pursuant to resolution 1988 (2011) NARRATIVE SUMMARIES OF REASONS FOR LISTING TI.H.169.14. Yahya Haqqani Date on which the narrative summary became available on the Committee’s website: 31 July 2014. Yahya Haqqani was listed on 31 July 2014 pursuant to paragraph 2 of resolution 2160 (2014) for “participating in the financing, planning, facilitating, preparing or perpetrating of acts or activities by, in conjunction with, under the name of, on behalf of, or in support of” and “otherwise supporting acts or activities of” those designated and other individuals, groups, undertakings and entities associated with the Taliban in constituting a threat to the peace, stability and security of Afghanistan. Additional information: Yahya Haqqani is a senior Haqqani Network (HQN) (TE.H.12.12.) member who has been closely involved in the group’s military, financial, and propaganda activities. Yahya has acted as de facto head of the group when senior-most leaders Sirajuddin Jallaloudine Haqqani (TI.H.144.07.) (Yahya’s brother-in-law), Badruddin Haqqani (deceased, formerly listed), and Khalil Haqqani (TI.H.150.11.) were absent. Yahya has also assumed duties as a HQN logistician and has facilitated funding for Haqqani commanders including a subordinate

25 of now-deceased HQN commander Sangin Zadran Sher Mohammad (TI.Z.152.11.) and HQN chief of suicide operations, Abdul Rauf Zakir (TI.Z.164.12.). Yahya has also acted as Sirajuddin Jallaloudine Haqqani’s Arabic interpreter and messenger. Yahya has conducted significant facilitation activities in support of HQN attacks and other activities. In early 2013 he facilitated funding for HQN fighters. Also in early 2013, Yahya coordinated the transfer of supplies from the United Arab Emirates to HQN senior leader Khalil Haqqani. In 2012, Yahya coordinated the distribution of improvised explosive devices (IEDs) and communications equipment, and he also reviewed preparations for the August 7, 2012 HQN attack against a Coalition Forward Operating Base in Logar Province, Afghanistan, in which thirteen people, including eleven Afghan civilians, were wounded. Yahya likely had advance knowledge of the June 2011 attack on the Intercontinental Hotel in Kabul, Afghanistan, directed by Sirajuddin Haqqani and Badruddin Haqqani. Eighteen people were killed and twelve were injured in the attack. As of 2011, Yahya delivered money from Sirajuddin Haqqani to HQN commanders for operations. Yahya sometimes serves as a liaison between the HQN and Al Qaida (AQ) (QE.A.4.01.) and he has maintained ties with AQ since at least mid-2009. In this role, Yahya has provided money to AQ members in the region for their personal expenses. As of mid-2009, he acted as

26 the HQN’s primary liaison with foreign fighters, including Arabs, Uzbeks, and Chechens. Yahya has also conducted and managed HQN and Taliban media and propaganda activities. As of early 2012, Yahya usually met with Sirajuddin Haqqani to obtain final approval of the Taliban propaganda videos Yahya made. Yahya has worked on HQN media activities since at least 2009 when he worked out of a media studio in a HQN madrassa, editing videos from fighters in Afghanistan. As of late 2011, Yahya obtained money for HQN media expenses from Sirajuddin Haqqani or one of Sirajuddin Haqqani’s surrogates. As of early 2012, Yahya travelled about twice a month, sometimes with Saidullah Jan, to meet with now-deceased HQN financial emissary Nasiruddin Haqqani (TI.H.146.10.). Related listed individuals and entities: Sirajuddin Jallaloudine Haqqani (TI.H.144.07.) Khalil Ahmed Haqqani (TI.H.150.11.) Sangin Zadran Sher Mohammad (TI.Z.152.11) Haqqani Network (HON) (TE.H.12.12) AI-Quaide (QE.A.4.01)

27 Security Council Committee established pursuant to resolution 1988 (2011) NARRATIVE SUMMARIES OF REASONS FOR LISTING TI.J.170.14. Saidullah Jan Date on which the narrative summary became available on the Committee’s website: 31 July 2014. Saidullah Jan was listed on 31 July 2014 pursuant to paragraph 2 of resolution 2160 (2014) for “participating in the financing, planning, facilitating, preparing or perpetrating of acts or activities by, in conjunction with, under the name of, on behalf of, or in support of” and “otherwise supporting acts or activities of” those designated and other individuals, groups, undertakings and entities associated with the Taliban in constituting a threat to the peace, stability and security of Afghanistan. Additional information: Saidullah Jan is a senior member of the Haqqani Network (HQN) (TE.H.12.12.) as of 2013 who has also acted at times as an HQN deputy, as the HQN commander for the Northern Zone of Afghanistan, and as a key HQN logistical coordinator. In late 2013, Saidullah provided critical facilitation support to drivers and vehicles transporting HQN ammunition. As of late 2011, Saidullah was also involved in the group’s recruiting efforts and conducted the evaluation of at least one HQN recruit.

28 In late 2013, Saidullah traveled to the Gulf in the company HQN fundraisers Khalil Ahmed Haqqani (TI.H.150.11.), Fazl Rabi (TI.R.157.12.), and other HQN members including an attack facilitator. In 2010, Saidullah traveled with a group of HQN leaders, including now-deceased HQN official Ahmed Jan Wazir Akhtar Mohammad (TI.W.159.12.), to the Gulf. In late 2013, Saidullah reportedly was trusted by Al-Qaida (QE.A.4.01) members as an HQN associate who could help with any trouble, including arrest. As of early 2012, Saidullah Jan sometimes travelled with Yahya Haqqani to meet with now-deceased HQN financial emissary Nasiruddin Haqqani (TI.H.146.10.). Related listed individuals and entities: Nasiruddin Haqqani (TI.H.146.10.) Khalil Ahmed Haqqani (TI.H.150.11.) Fazl Rabi (TI.R.157.12.) Ahmed Jan Wazir Akhtar Mohammad (TI.W.159.12.) Haqqani Network (HQN) (TE.H.12.12.) Al-Qaida (QE.A.4.01.)

29 Security Council Committee established pursuant to resolution 1988 (2011) NARRATIVE SUMMARIES OF REASONS FOR LISTING TI.Z.171.14. Muhammad Omar Zadran Date on which the narrative summary became available on the Committee’s website: 31 July 2014. Muhammad Omar Zadran was listed on 31 July 2014 pursuant to paragraph 2 of resolution 2160 (2014) for “participating in the financing, planning, facilitating, preparing or perpetrating of acts or activities by, in conjunction with, under the name of, on behalf of, or in support of” and “otherwise supporting acts or activities of” those designated and other individuals, groups, undertakings and entities associated with the Taliban in constituting a threat to the peace, stability and security of Afghanistan. Additional information: Muhammad Omar Zadran (Omar) is a Haqqani Network (HQN) (TE.H.12.12.) leader who as of 2013 in command of over 100 militants active in Khost Province, Afghanistan. Omar served as an HQN Shadow District Governor, and as a commander under HQN leader Sirajuddin Jallaloudine Haqqani (TI.H.144.07.) since 2005, and has planned or been instructed to plan attacks on behalf of the HQN since at least 2006. Omar has worked with the Taliban, serving in 2010 as a member of the Taliban Shura Council established by the

30 Taliban to discuss logistics for insurgents, needs, training, assignments for commanders, and deployment of terrorist cells to south-eastern Afghanistan. Also in 2010, Omar received orders from Sirajuddin Haqqani. Omar has participated in the preparation and planning of attacks against Afghan citizens, the Afghan Government, and Coalition personnel in Afghanistan on behalf of both the HQN and the Taliban. In early 2013, Omar was in charge of smuggling explosives into Afghanistan. In 2012, Omar and dozens of other HQN members worked on a vehicle-borne improved explosive device attack against a Coalition Forces camp and was involved in attack planning against troops in Paktiya Province, Afghanistan. As of 2011, Omar was involved in suicide attack planning. In 2010, Omar was tasked by an HQN commander to kidnap and murder local Afghan nationals working for Coalition Forces in Khost, Paktia, Paktika, and Baghlan Provinces, Afghanistan. In 2010, Omar and other militant leaders in the region agreed to intensify attacks against the Afghan Government and Coalition forces, capture and control various districts, disrupt national assembly elections and road construction operations, and recruit local youths. Related listed individuals and entities: Sirajuddin Jallaloudine Haqqani (TI.H.144.07.) Haqqani Network (HQN) (TE.H.12.12.)

31 United Nations Nations Unies HEADQUARTERS • SIEGE NEW YORK, NY 10017 TEL.: 1 (212) 963.1234 • FAX: 1 (212) 963.4879 REFERENCE: SCA/2/14 (15) [ELECTRONIC VERSION ADDRESSED TO PERMANENT MISSIONS TO THE UNITED NATIONS IN NEW YORK] The Chair of the Security Council Committee pursuant to resolutions 1276 (1999) and 1989 (2011) concerning AI-Qaida and associated individuals and entities presents his compliments to the Permanent Representatives of Member States and to the Permanent Observers of Non-Member States to the United Nations and wishes to convey the following: On 4 August 2014, the Committee enacted the amendments specified with strilethrough and underline in the entries below on its List (the AI-Qaida Sanctions List) of individuals and entities subject to the assets freeze, travel ban and arms embargo set out in paragraph 1 of Security Council resolution 2161 (2014) adopted under Chapter VII of the Charter of the United Nations:

32 A. Individuals associated with Al-Qaida QI.A.59.02. Name:1: KHALID 2: ABD AL-RAHMAN 3: HAMD 4: AL￾FAWAZ خالد عبد الرحمن حمد الفواز:(script original (Name Title:na Designation: na DOB:24 Aug. 1962 POB: Kuwait Good quality a.k.a.: a) Khaled Al-Fauwaz, Khaled b) Khaled A. Al-Fauwaz, Khaled A. c) Khalid Al-Fawwaz, Khalid d) Khalik Al Fawwaz, Khalik e) Khaled Al-Fawwaz, Khaled f) Khaled Al Fawwaz, Khaled g) Khalid Abdulrahman H. Al Fawaz Low quality a.k.a.: na Nationality: Saudi Arabian Passport no.: Passport number 456682, issued on 6 Nov. 1990, expired on 13 Sep. 1995 National identification no.: na Address:United States of America London, United Kingdom Listed on: 24 Apr. 2002 (amended on 26 Nov. 2004, 23 Apr. 2007, 21 Oct. 2010, 4 Aug. 2014 Other information: In custody in the United Kingdom as at October 2009. Extradited from the United Kingdom to the United States of America on 5 Oct. 2012. Review pursuant to Security Council resolution 1822 (2008) was concluded on 22 Apr. 2010. QI.I.67.02. Name:1: MOSTAFA 2: KAMEL 3: MOSTAFA 4: IBRAHIM مصطفى كمال مصطفى ابراهيم :(script original (Name Title: na Designation: na DOB: 15 Apr. 1958 POB: Alexandria, Egypt Good quality a.k.a.: a) Mustafa Kamel Mustafa b) Adam Ramsey Eaman c) Kamel Mustapha Mustapha d) Mustapha Kamel Mustapha e) Abu Hamza f) Mostafa Kamel Mostafa Low quality

33 a.k.a.: a) Abu Hamza Al-Masri b) Al-Masri, Abu Hamza c) Abu Hamza Al-Misri, Abu Hamza Nationality: British Passport no.: na National identification no.: na Address: a) United States of America 9 Aldbourne Road, Shepherds Bush, London, W12 OLW, United Kingdom b) 8 Adie Road, Hammersmith, London, W6 OPW, United Kingdom Listed on: 24 Apr. 2002 (amended on 26 Nov. 2004, 25 Jul. 2006, 14 Mar. 2008, 21 Oct. 2010, 4 Aug. 2014 Other information: In detention in the United Kingdom as at November 2009. Extradited from the United Kingdom to the United States of America on 5 Oct. 2012. Convicted on terrorism charges by a court in the United States of America in May 2014. Review pursuant to Security Council resolution 1822 (2008) was concluded on 22 Apr. 2010. To obtain a fully updated version of the List of individuals and entities subject to the sanctions measures, Member States are encouraged to consult, on a regular basis, the Committee’s website at the following URL: http://www.un.org/sc/committees/1267/aq_sanctions_list.shtml. The AI-Qaida Sanctions List is available in HTML, PDF and XML format. In accordance with paragraph 19 of resolution 1526 (2004), the Committee’s Secretariat automatically conveys updates of the AI￾Qaida Sanctions List to Sates, regional and sub-regional organizations by e-mail shortly following the postings of such updates on the Committee’s website. Member States are invited to

34 submit any updated or new contact information for this purpose to the Secretariat by e-mail to SC-1267-Committee@un.org or fax +1 212 963 1300/ + 1 212 963 3778. The Committee encourages all States to allow implementation of updates of the AL-Qaida Sanctions List based on e-mails, soft-copy notices, website postings. The Committee’s Al-Qaida Sanctions List is updated regularly on the basis of relevant information provided by Member States and international and regional organizations. This is the fourteenth update of the List in 2014. 4 August 2014

35 United Nations Nations Unies HEADQUARTERS • SIEGE NEW YORK, NY 10017 TEL.: 1 (212) 963.1234 • FAX: 1 (212) 963.4879 REFERENCE: SCA/2/14 (9) The Chair of the Security Council Committee pursuant to resolutions 1276 (1999) and 1989 (2011) concerning AI-Qaida and associated individuals and entities presents his compliments to the Permanent Representatives of Member States and to the Permanent Observers of Non-Member States to the United Nations and wishes to convey the following: On 15 April 2014, the entry specified below was deleted form the AI-Qaida Sanctions List. The entry was deleted after the Committee concluded its consideration of the de-listing request for this name submitted through the Office of the Ombudsperson established pursuant to Security Council resolution 1904 (2009), and of the Comprehensive Report of the Ombudsperson on this de-listing request. The assets freeze, travel ban and arms embargo set out in paragraph 1 of Security Council resolution 2083 (2012) adopted under Chapter VII of the Charter of United Nations accordingly no longer apply to this entry.

36 A. Individuals associated with Al-Qaida QI.A.90.03. Name: 1: YOUSSEF 2: BEN ABDUL BAKI 3: BEN YOUCEF 4: ABDAOUI يوسف بن عبد الباقي بن يوسف العبداوى : (script original (Name Title : na Designation: na DOB: 4 Sep. 1966 POB: Kairouan, Tunisia Good quality a.k.a.: na Low quality a.k.a.: a) Abou Abdullah b) Abdullah Youssef c) Abu Abdullah d) Abdellah e) Abdullah Nationality: Tunisian Passport no.: Tunisian passport number G025057, issued on 23 Jun. 1999 , expired on 5 Feb. 2004 National identification no.: Italian Identity Card number AO 2879097 valid until 30 Oct. 2012 Address: Number 8/B Via Torino, Cassano Magnago (VA), Italy Listed on: 25 Jun. 2003 (amended on 23 Jun. 2004, 20 Dec. 2005, 17 Oct. 2007, 9 Sep. 2010, 16 May 2011) Other information: Italian Fiscal Code: BDA YSF 66P04 Z352Q. Inadmissible to Schengen area. Mother's name is Fatima Abdaoui. Member of an organization operating in Italy directly linked with The Organization of Al-Qaida in the Islamic Maghreb (QE.T.14.01.). Review pursuant to Security Council resolution 1822 (2008) was concluded on 22 Apr. 2010. The names of individuals and entities removed from the Al￾Qaida Sanctions List pursuant to a decision by the Committee may be found in the “Press Releases” section on the Committee's website. Other information about de-listing may be found on the Committee's website at: http://www.un.org/sc/committees/1267/ delisting.shtml

37 To obtain a fully updated version of the List of individuals and entities subject to the sanctions measures, Member States are encouraged to consult, on a regular basis, the Committee’s website at the following URL: http://www.un.org/sc/committees/1267/aq_sanctions_list.shtml. The AI-Qaida Sanctions List is available in HTML, PDF and XML format. In accordance with paragraph 19 of resolution 1526 (2004), the Committee’s Secretariat automatically conveys updates of the AI￾Qaida Sanctions List to Sates, regional and sub-regional organizations by e-mail shortly following the postings of such updates on the Committee’s website. Member States are invited to submit any updated or new contact information for this purpose to the Secretariat by e-mail to SC-1267-Committee@un.org or fax +1 212 963 1300/ + 1 212 963 3778. The Committee encourages all States to allow implementation of updates of the AL-Qaida Sanctions List based on e-mails, soft-copy notices, website postings. The Committee’s Al-Qaida Sanctions List is updated regularly on the basis of relevant information provided by Member States and international and regional organizations. This is the eighth update of the List in 2014. 15 April 2014 T.C.H

38 United Nations Nations Unies HEADQUARTERS • SIEGE NEW YORK, NY 10017 TEL.: 1 (212) 963.1234 • FAX: 1 (212) 963.4879 REFERENCE: SCA/2/14 (8) The Chair of the Security Council Committee established pursuant to resolutions 1276 (1999) and 1989 (2011) concerning AI￾Qaida and associated individuals and to the Permanent Observers of Non-Member States to the United Nations and wishes to convey the following: On 3 April 2014, the entry specified below was deleted from the AI-Qaida Sanctions List. The assets freeze, travel ban and arms embargo set out in paragraph 1 of Security Council resolution 2083 (2012) adopted under Chapter VII of the Charter of United Nations accordingly no longer apply to this entry. A. Individuals associated with Al-Qaida QI.B.310.12. Name: 1: SON 2: HADI 3: BIN MUHADJIR 4: na Title: na Designation: na DOB: 12 May 1971 POB: Pasuran, East Java, Indonesia Good quality a.k.a.: a) Son Hadi bin Muhadjr b) Son bn Hadi Muhadjir c) Son Hadi bin Mujahir Low quality a.k.a.: na Nationality: Indonesian Passport no.: Indonesian passport number R057803 under name Son bn Hadi Muhadjir National identification no.: Indonesian National Identity Card number

39 3514131205710004 under name Son Hadi Address: Jalan Raya, Gongdanglegi, RT/RW 1/13 Cangkring Malang, Beji, Pasuran 67154, East Java, Indonesia Listed on: 13 Apr. 2012 Other information: Spokesperson and director of Media Center of Jemmah Anshorut Tauhid (JAT) (QE.J.133.12.). Associated with Mochammad Achwan (QI.A.304.12.) and Jemaah Islamiyah (QE.J.92.02.). The names of individuals and entities removed from the Al￾Qaida Sanctions List pursuant to a decision by the Committee may be found in the “Press Releases” section on the Committee’s website. Other information about delisting may be found on the Committee’s website at: http://www.un.org/sc/committees/1267/ delisting.shtml. To obtain a fully updated version of the List of individuals and entities subject to the sanctions measures, Member States are encouraged to consult, on a regular basis, the Committee’s website at the following URL: http://www.un.org/sc/committees/1267/aq_sanctions_list.shtml. The AI-Qaida Sanctions List is available in HTML, PDF and XML format. In accordance with paragraph 19 of resolution 1526 (2004), the Committee’s Secretariat automatically conveys updates of the AI￾Qaida Sanctions List to Sates, regional and sub-regional organizations by e-mail shortly following the postings of such updates on the Committee’s website. Member States are invited to

40 submit any updated or new contact information for this purpose to the Secretariat by e-mail to SC-1267-Committee@un.org or fax +1 212 963 1300/ + 1 212 963 3778. The Committee encourages all States to allow implementation of updates of the AL-Qaida Sanctions List based on e-mails, soft-copy notices, website postings. The Committee’s Al-Qaida Sanctions List is updated regularly on the basis of relevant information provided by Member States and international and regional organizations. This is the seventh update of the List in 2014. 3 April 2014 T.C.H

41 Security Council Committee pursuant to resolutions 1267 (1999) and 1989 (2011) concerning AI-Qaida and associated individuals and entities The sanctions regime was first established by resolution 1257(1999) on 16 October 1988 and has been modified and strengthened by subsequent resolutions, including resolutions 1333 (2000), 1390 (2002), 1455 (2003), 1526 (2004), 1617 (2005), 1735 (2006), 1822 (2008), 1904 (2009), 1989 (2011) and resolutions 2083 (2012), so that the sanctions measures now apply to designated individuals and entities associated with AI-Qaida, wherever located. The names of the targeted individuals and entities are placed on the AI-Qaida Sanctions List. Narrative summaries of reasons for listing of the individuals, groups, undertakings and entities included in the AI￾Qaida Sanctions List can be found at the following URL:/sc/committees/1267/narrative. shtml. The above mentioned resolutions have all been adopted under Chapter VII of the United Nations Chater and require all States to take the following measures in connection with any individual or entity associated with AI-Qaida, as designated by the Committee: • freeze without delay the funds and other financial assets or economic resources of designated individuals and entities [assets freeze]

42 • prevent the entry into or transit through their territories by designated individual [travel ban] and • prevent the direct or indirect supply, sale and transfer from their territories or by their nationals outside their territories, or using their flag vessels or aircraft, of arms and related material of all types, spare parts, and technical advice, assistance or training related to military activities, to designated individuals and entities [arms embargo]. The current Chair of the Committee, for the period ending 31 December 2014, is His Excellency Mr. Gary Quinlan (Australia). The two Vice-Chairs for 2014 are Chile and the Russian Federation. This website contains general information on the work of the Committee as well as a latest news section. The Committee has guidelines for the conduct of as work. You can also find fact sheets providing basic information on the listing and de-listing procedures as well as on the exemptions to the assets freeze and from the travel ban. The Committee publishes annual reports of its activities and the Chairman of the Committee briefs the Security Council regularly. The Secretarial of the Committee can be contacted by email at: SC-1267- Committee@un.org . The Committee is supported by the Analytical Support and Sanctions Monitoring Team whose reports can be found here. The Team can be contacted by email at: 1267mt@un.org .

43 By resolution 1904 (2009), the Security Council established the Office of the Ombudsperson to assist the Committee in considering de￾listing requests. The Ombudsperson can be reached by e-mail at ombudsperson@un.org . The Committee is one of three subsidiary bodies established by the Security Council that deal with terrorism related issues. The other two committees are the Counter-Terrorism Committee (the “CTC”) and the 1540 Committee. The three Committees and their expert groups coordinate their work and cooperate closely and the Committees Chairmen alsp brief the Security Council on the activities of the Committees in joint meetings, when possible. The distinct but complementary roles of the three Committees are described in a comparative table issued jointly and posted on their respective websites. More information on United Nations counter-terrorism activities and other existing counter-terrorism resources can also be found in the UN Counter-Terrorism Online Handbook. In addition, cooperation between the Committee and INTERPOL resulted in an important initiative to assist Member States in identifying the individuals and entities on the INTERPOL-United Nations Security Council Special Notices, which were launched in December 2005.

44 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ်စွေ ၊ ၂၀၁၄ ခိုနှစ် ၊တအာ ် ိုဘာလ ၁၃ ် ညွှန်ကကောြားချက်အမ္ှတ် (၇/၂၀၁၄) အတ ာင်ေးအ ာ။ ထငွေထကကြားခဝေါချမ္ှုတ ုက်ြျက်ထရြားဗဟ ုအြွေဲွဲ့သ ု့် လ ြ်မ္ူ၍ သတင်ြား ထြြားြ ု့်ရန်က စစ ည်ညွှန်ေးခ ် ။ (၁) မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၏ ၁၇-၁-၂၀၀၄ ်စွေ ြါ ညွှန် ာေးခ ်အြှ ် (၁/၂၀၀၄) (၂) တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့၏ ၂-၁၀-၂၀၁၄ ်စွေ ြါ စာအြှ ်၊၂၆၇၆(၃၅)/ ၁၀-၀၆/ ဦေး ၄ ၁။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ည်ညွှန်ေးခ ်(၁)ြါ ညွှန် ာေးခ ် အြှ ်(၁/၂၀၀၄)မဖင့်် ာေးြဝင်တသာနည်ေးလြ်ေးမဖင့်် ှ သည့်် တငွေတ ေးနှင့်် ြစစည်ေးြ ာေး ဗဟ ိုထ န်ေးခ ြုြ်တ ေးအဖွေ ွဲ့ ၁၂-၁-၂၀၀၄ ်စွေ ြါ အြ နို့်အြှ ် (၁/၂၀၀၄) မဖင့်် သ ်ြှ ်သည့်် တငွေတ ေး န်ဖ ိုေးြြာဏနှင့်် အထ ် ှ မခင်ေး၊ သ ်ြှ ်သည့်် တငွေတ ေး န်ဖ ိုေးြြာဏထ ်တ ာ်လွေန်မခင်ေးြ ှ တသာ်လည်ေး သာြန်ထ ်ြ ိုြ ိုထူေးမခာေးတသာ သ ိုို့ြဟို ် သံသယမဖစ်ဖွေယ် ှ တသာ တငွေတ ေး သွေင်ေးမခင်ေး၊ထို ်မခင်ေး၊ လွှ တမြာင်ေးမခင်ေးြ ာေး ို ဗဟ ိုထ န်ေးခ ြုြ်တ ေးအဖွေ ွဲ့သ ိုို့ သ င်ေး တြေးြ ိုို့၍ ြ တူ ို မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ တြေးြ ိုို့ န် ညွှန် ာေးခ ့်ြါသည်။ ၂။ ၂၀၁၄ ခိုနှစ် ၊ ြ ်လ ၁၄ ်တနို့ ွေင် မြဌာန်ေးခ ့်တသာ တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဥြတေအ တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့နှင့်် တငွေတ ေး ဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့ ိုို့ ို ဖွေ ွဲ့စည်ေးပြီေးမဖစ်၍ ာေးြဝင်တသာ နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် ှ သည့်် တငွေတ ေးနှင့််ြစစည်ေးြ ာေး ဗဟ ိုထ န်ေးခ ြုြ်တ ေးအဖွေ ွဲ့၏

45 အြ နို့်အြှ ်(၁/၂၀၀၄) မဖင့်် ထို ်မြန်ခ ့်သည့်် သ င်ေးတြေးြ ိုို့ခ ်ြ ာေး ို ၂၀၁၄ ခိုနှစ်၊ တအာ ် ိုဘာလ(၁) ်တနို့ြှစ၍ တအာ ်ြါအ ိုင်ေး လ ြ်ြူတြေးြ ိုို့ န် မြည်ထ တ ေးဝန်က ီေးဌာန၊ တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့ ည်ညွှန်ေး ခ ်(၂) ြါစာမဖင့်် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ အတ ာင်ေး ာေးလာြါသည်- ဥ ကဋ္ဌ တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့ မြည်ထ တ ေးဝန်က ီေးဌာန၊ ရံိုေးအြှ ် (၁၀)၊ တနမြည်တ ာ် ဖိုန်ေးအြှ ်၊ ၀၆၇-၄၁၂၅၃၆ ၊ ၀၆၇-၄၁၁၄၇၇ ဖ ်(စ်)ဖိုန်ေးအြှ ်၊ ၀၆၇-၄၁၂၅၃၆၊ ၀၆၇-၄၁၁၄၇၇ ၃။ သ ိုို့မဖစ်ြါ၍ ဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးအတနမဖင့်် အထ ် အြ ိုေ် (၂) ြါ အ ိုင်ေးလ ို ်နာတဆာင် ွ ် န် ညွှန် ာေးလ ို ်သည်။ ဥ ကဋ္ဌ( ိုယ်စာေး) စ ိုေးြင်ေး၊ ေို ယဥ ကဋ္ဌ န ုင်ငံြ ုင်ဘဏ်မ္ျောြား ြုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ္ျောြား ထငွေထရြားထကကြားထရြားကုမ္ပဏီမ္ျောြား ဘဏ်မ္ဟုတ်ထသော န ုင်ငံပခောြားထငွေလဲလှယ်ထရြားထကောင်တောမ္ျောြား မ္ တတူက ု တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့ မြည်ထ တ ေးဝန်က ီေးဌာန ဥ ကဋ္ဌရံိုေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်

46 ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး ြ်ြ ် ွေြ် တ ေးနှင့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဌာန မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး က ီေး ြ်စစ်တဆေးတ ေးဌာန မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေး၊ သ င်ေး ၊ စစ်တဆေးတ ေးနှင့်် တလ့်လာတ ေးဌာန မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်

47 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ်စွေ ၊ ၂၀၁၄ ခိုနှစ်၊ ေီဇင်ဘာလ ၃၀ ် ညွေန်ကကောြားချက်အမ္ှတ် (၉/၂၀၁၄) အတ ာင်ေးအ ာ။ ြုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ္ျောြား၏ ည့််ဝင်ပြီြားမ္တည်ရင်ြားနှီြားထငွေ တ ုြားပမ္ြှင့််ရန်က စစ ည်ညွှန်ေးခ ် ။ န ိုင်ငံတ ာ်သြမ ရံိုေး၏ ၂၇-၈-၂၀၁၄ ်စွေ ြါ စာအြှ ် ၊ ၇(ဗ-၂)/၇/ သြမ ရံိုေး ၁။ ဘဏ်ြ ာေးအတနမဖင့်် ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးြ ာေးတဆာင် ွ ် ာ ွေင် တြေါ်တြါ ် န ိုင်သည့်် အရံှုေးြ ာေး ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခြ ာေး ို ာေးခံ၍ ာ ွေယ်န ိုင်တ ေးအ ွေ ် ြ ည်တငွေ င်ေး လံိုတလာ ်စွောထာေး ှ န် လ ိုအြ်ြါသည်။ ြ ည်တငွေ င်ေး လံိုတလာ ်စွောထာေး ှ မခင်ေးအာေးမဖင့်် အတ ေးတြေါ်အတမခအတန ွေင် ဘဏ်ြ ာေး၌ တငွေအြ်နှံသူြ ာေးအ ွေ ် ဆံိုေးရံှုေးြှုြ ာေးြမဖစ်တြေါ်တစန ိုင်သည့််အမြင် စ်ဆ ် ည်ေးြှာြင် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးစနစ် ည်ပင ြ်ြှုြ ာေး ထ န်ေးသ ြ်ေး ှ န ိုင်ြည်မဖစ် ြါသည်။ ၂။ သ ိုို့မဖစ်ြါ၍ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်ြှ မြည် ွေင်ေး၌ ဘဏ်လိုြ်ငန်ေး ြ ာေးလိုြ် ိုင် န် ခွေင့််မြြုထာေးသည့််ဘဏ်ြ ာေး၏ အနည်ေးဆံိုေးထည့််ဝင် ြည့်် ြ ည်တငွေ င်ေး (Paid up Capital) အာေး ြ် (၂၀) ဘီလီယံ ထာေး ှ န် ိုေးမြြှင့်် သ ်ြှ ်လ ို ်သည်။ ၃။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်ြှ ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးလိုြ် ိုင်ခွေင့်် လ ိုင်စင် ှ ပြီေး ဘဏ်လိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ်လ ် ှ တသာ ထည့််ဝင်ပြီေး ြ ည်တငွေ င်ေး ြ် (၂၀) ဘီလီယံ မြည့််ြီမခင်ေးြ ှ တသေးသည့်် မြည် ွေင်ေးြိုဂ္လ ဘဏ်ြ ာေး အတနမဖင့်် ြ ြ ိုို့၏ ထည့််ဝင်ပြီေးြ ည်တငွေ င်ေးအာေး ၃၁-၃-၂၀၁၅ ်တနို့ တနာ ်ဆံိုေး

48 ထာေး၍ ြ် (၂၀) ဘီလီယံမြည့််ြီတအာင် ထြ်ြံမဖည့်် င်ေး ထည့််ဝင် န်မဖစ် သည်။ ဥ ကဋ္ဌ( ိုယ်စာေး) (ခင်တစာဦေး၊ ေို ယဥ ကဋ္ဌ) ြုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ္ျောြား ြ တူ ို ဥ ကဋ္ဌရံိုေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ရံိုေးလ ်ခံ

49 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် စာအြှ ်၊ ြဗဘ/ဘဏ်စ စစ်/တထွေ (၂၇/၂၀၁၅) ်စွေ ၊ ၂၀၁၅ ခိုနှစ်၊ ဇန်နဝါ ီလ ၂၇ ် အမ္ှောစော အတ ာင်ေးအ ာ။ ထငွေထကကြားခဝေါချမ္ှုနှင့််အကကမ္်ြားြက်မ္ှုက ု ထငွေထကကြားထ ောက် ြံ့်မ္ှုတ ုက်ြျက်ထရြားဆံုြားရံှုြားန ုင်ထပခအနတရောယ်စီမ္ံခန့််ခွေဲမ္ှုဆ ုင် ရော လမ္်ြားညွှန်ချက် ုတ်ပြန်ပခင်ြား ၁။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် “တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ် ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် စီြံခနို့်ခွေ ြှု ဆ ိုင် ာလြ်ေးညွှန်ခ ်” အာေး ၂၇-၁-၂၀၁၅ ်တနို့ ွေင် ထို ်မြန်လ ို ်သည်။ ၂။ ဘဏ်ြ ာေးအတနမဖင့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေး တထာ ်ြံ့်ြှုဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး ိုစီြံခနို့်ခွေ န်အ ွေ ် ထ တ ာ ်တသာ ြူတဘာင်နှင့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ခ ြှ ်အတ ာင်အထည်တဖာ် ာ ွေင် ဤလြ်ေးညွှန်ခ ်အာေး ိုေး ာေး၍ လ ို ်နာတဆာင် ွ ် န်ညွှန် ာေးြါသည်။ ေို ယဥ ကဋ္ဌ ( ိုယ်စာေး) (တြ ိုေးဝင်ေး၊ ညွှန် ာေးတ ေးြှူေး) န ုင်ငံြ ုင်ဘဏ်မ္ျောြားအောြားလံုြား ြုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ္ျောြားအောြားလံုြား မ္ တတူက ု ဥ ကဋ္ဌရံိုေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်

50 ထငွေထကကြားခဝေါချမ္ှုနှင့်် အကကမ္်ြားြက်မ္ှုက ု ထငွေထကကြားထ ောက်ြံ့်မ္ှု တ ုက်ြျက်ထရြား ဆံုြားရံှုြားန ုင်ထပခ အနတရောယ် စီမ္ံခန့််ခွေဲမ္ှုဆ ုင်ရော လမ္်ြားညွှန်ချက်

51 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ထငွေထကကြားခဝေါချမ္ှုနှင့်် အကကမ္်ြားြက်မ္ှုက ုထငွေထကကြားထ ောက်ြံ့်မ္ှု တ ုက်ြျက်ထရြား ဆံုြားရံှုြားန ုင်ထပခအနတရောယ် စီမ္ံခန့််ခွေဲမ္ှုဆ ုင်ရော လမ္်ြားညွှန်ချက် (၁၃၇၆ ခုနှစ်၊ တြ ု့်တွေဲလဆန်ြား ၈ ရက်) ၂၀၁၅ ခုနှစ်၊ ဇန်နဝေါရီလ ၂၇ ရက် န ဒေါန်ြား ၁။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် ဘဏ်ြ ာေးအာေး ၎င်ေး ိုို့၏ တငွေတ ေး ခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် ြ ာေး ို စီြံခန်ို့ခွေ န်အ ွေ ် ထ တ ာ ်တသာြူတဘာင်နှင့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေး ြ ာေး ခ ြှ ်အတ ာင်အထည်တဖာ်တဆာင် ွ ်န ိုင် န် ဤလြ်ေးညွှန်ခ ် ို ထို ်မြန်လ ို ်သည်။ တ ာ ်န ိုင်တသာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် ြ ာေးအာေး ထ တ ာ ်စွောစီြံခန်ို့ခွေ မခင်ေးသည် ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးက ီေး ြ် စစ်တဆေးမခင်ေးအ ွေ ် ဘာဆယ်တ ာ်ြ ီ၏ အဓ ြူဝါေစည်ေးြ ဉ်ေးြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးဆ ိုင် ာ အတ ေးယူတဆာင် ွ ်တ ေးအဖွေ ွဲ့(FATF)၏အက ံမြြုခ ် ၄၀ ိုို့အ ဘဏ်ြ ာေး လ ို ်နာတဆာင် ွ ် ြည့်် လ ိုအြ်ခ ် မဖစ်သည်။ ၂။ ဘာဆယ်တ ာ်ြ ီ၏ အဓ ြူဝါေစည်ေးြ ဉ်ေးအြှ ် ၁၅ အ ဘဏ် ြ ာေး ွေင်အတ ေးက ီေးသည့််ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်အာေးလံိုေး ို အခ န်နှင့်် စ်တမြေးညီ အြ ြုေးအစာေးခွေ မခာေးမခင်ေး၊ နည်ေးလြ်ေး ှာတဖွေမခင်ေး/ ိုင်ေး ာမခင်ေး၊ အ မဖ ်မခင်ေး၊ တစာင့်် ည့််စစ်တဆေးမခင်ေး၊ အစီ င်ခံ င်မြမခင်ေး၊ ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် မခင်ေးနှင့်် က ီေးြာေးသည့််ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်မဖစ်တြေါ်ြှု ို တလ ာ့်ြါေးတစ န် ေါရ ို ် ာ

52 အဖွေ ွဲ့နှင့််အဆင့််မြင့််စီြံခန်ို့ခွေ သူြ ာေး၏ က ီေး ြ်စစ်တဆေးြှုအြါအဝင် ထ တ ာ ် တသာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှုလိုြ်ငန်ေးစဉ် စ် ြ် ှ ြည်။ ၃။ ထ ိုို့အမြင် ဘာဆယ်တ ာ်ြ ီ၏ အဓ ြူဝါေစည်ေးြ ဉ်ေးအြှ ် ၂၉ အ မြစ်ြှုဆ ိုင် ာတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးအ ွေ ် ည် ွယ်၍မဖစ်တစ၊ ည် ွယ်မခင်ေး ြ ှ ဘ မဖစ်တစ ဘဏ်ြ ာေးအာေး အသံိုေးမြြုမခင်ေးြှ ာ ွေယ် န်နှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေး ဏ္ဍ ွေင် ိုယ် င့်် ာေးတ ာင်ေးြွေန်ြှုနှင့်် အသ ်တြွေေးဝြ်ေးတ ာင်ေးြှုဆ ိုင် ာ စံနှုန်ေးြ ာေး ိုမြြှင့်် င် န်အ ွေ ် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ၏ အခ ်အလ ် ြ ာေး ို အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေးအြါအဝင် လံိုတလာ ်သည့်် ြူဝါေြ ာေးနှင့်် လိုြ်ငန်ေးစဉ်ြ ာေး ို ဘဏ်ြ ာေး ခ ြှ ်ထာေး ြည်။ ၄။ ၂၀၁၂ ခိုနှစ် ွေင် FATF မြြုမြင်၍ ထို ်မြန်ခ ့်သည့်် မြြုမြင်ပြီေး အက ံမြြုခ ် ၄၀ ၏ အက ံမြြုခ ် ၁ ွေင် န ိုင်ငံအဆင့််အ ိုင်ေးအ ာမဖင့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု (ML/TF)ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး ို သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ် န်၊ အ မဖ ် န်နှင့်် အထူေးဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး ို သ နာေးလည်ထာေး န် ိုို့ ို န ိုင်ငံြ ာေး တဆာင် ွ ် န်လ ိုတ ာင်ေး သ ်ြှ ်တဖာ်မြထာေးြါသည်။ ထ ိုို့အမြင်ဘဏ်ြ ာေး လည်ေး ယင်ေး ိုို့၏ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးြှ တြေါ်တြါ ်လာန ိုင်သည့်် အဆ ိုြါဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး ို သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေး၊ စ စစ်အ မဖ ်မခင်ေးနှင့်် တ ာ ်န ိုင်သည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး တလ ာ့်ြါေးတစ န် လ ိုအြ်သည့််နည်ေးလြ်ေးြ ာေး ခ ြှ ်တဆာင် ွ ် န်လ ိုအြ်သည်။ အဆ ိုြါဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး စ စစ်အ မဖ ်မခင်ေးနှင့််သ ်ဆ ိုင်တသာ သ င်ေးအခ ် အလ ်ြ ာေး ိုလည်ေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ည့််ရှုစစ်တဆေး န် တ ာင်ေးခံသည့််အခါ လွေယ် ူစွော ှ န ိုင်တစ န် အခ န်နှင့်် စ်တမြေးညီ ြှ ် ြ်ေး င်ထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး ှ ြည်။

53 ဆံုြားရံှုြားန ုင်ထပခအနတရောယ်စီမ္ံခန့််ခွေဲမ္ှုဆ ုင်ရော လုြ်ငန်ြားစဉ်မ္ျောြား ၅။ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှုဆ ိုင် ာလိုြ်ငန်ေးစဉ်ြ ာေးြှာတအာ ်ြါ အ ိုင်ေး မဖစ်ြါ သည်- ( ) သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေး (ခ) ိုင်ေး ာစစ်တဆေးမခင်ေး (ဂ) ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် မခင်ေး (ဃ) တစာင့်် ြ် ည့််ရှုမခင်ေး (င) တလ ာ့်ြါေးတအာင်မြြုမခင်ေး သတ်မ္ှတ်ထြော် ုတ်ပခင်ြား ၆။ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် စီြံခန်ို့ခွေ မခင်ေးလိုြ်ငန်ေးစဉ်၏ ြထြအဆင့််ြှာ သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေး မဖစ်သည်။ ဘဏ်ြ ာေးအတနမဖင့်် ြ ြ ိုို့၏ လိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ွေင် တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေး တထာ ်ြံ့်ြှုဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး စ်နည်ေးနည်ေးမဖင့်် တြေါ်တြါ ် န ိုင်တ ာင်ေးနှင့်် အဆ ိုြါဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေးသည် တအာ ်ြါဇစ်မြစ် ြ ာေးြှ မဖစ်တြေါ်လာန ိုင်တ ာင်ေး အပြ သ မြြုသ ှ ြည်- ( ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေး၊ (ခ) ဝန်တဆာင်ြှုနှင့်် တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး၊ (ဂ) ဝန်တဆာင်ြှုတြေးသည့်် လြ်ေးတ ာင်ေး၊ (ဃ) ြထဝီတေသအတနအထာေးနှင့်် တ ေး ွေ ်အတမခအတန၊

54 သ ိုို့မဖစ်၍ ဘဏ်ြ ာေးသည် အဆ ိုြါဇစ်မြစ် စ်ခိုခ င်ေးစီြှ တြေါ်တြါ ် လာသည့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခအနတ ာယ်အြ ြုေးအစာေး ို သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်န ိုင်စွေြ်ေး ှ ြည်။ ၇။ ဘဏ်ြ ာေးအတနမဖင့်် မြန်ြာန ိုင်ငံ၌ တယဘိုယ အာေးမဖင့််မဖစ်တြေါ်တသာ တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှုဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်ြ ာေး ိုသ ှ ပြီေး န ိုင်ငံအဆင့်် လိုြ်ငန်ေးစဉ် ွေင် တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ိုို့နှင့်် ဆ ်စြ်မဖစ်တြေါ်န ိုင်တသာ ပခ ြ်ေး တမခာ ်ြှုအနတ ာယ်ြ ာေး(threats)နှင့်် ထ ခ ို ်လွေယ်ြှုြ ာေး (vulnerabilities) ိုသ ်ြှ ်တဖာ်ထို ် န် လ ိုအြ်ြါသည်။ တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ် ြှု ိုတငွေတ ေး တထာ ်ြံ့်ြှုအနတ ာယ်သည် န ိုင်ငံ စ်န ိုင်ငံအတနမဖင့်် တ ွေွဲ့က ံြုတန သည့်် ာဇဝ ်ြှုနှင့််အ ြ်ေးဖ ်ြှုြ ာေးတ ာင့်် မဖစ်တြေါ်န ိုင်သည့်် တယဘိုယ အတမခအတနမဖစ်ပြီေး ထ ခ ို ်လွေယ်ြှုြ ာေးတ ာင့်် မဖစ်တြေါ်တသာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်ြ ာေးသည် န ိုင်ငံ စ်န ိုင်ငံ၏ န ိုင်ငံတ ေး၊ စီေးြွောေးတ ေး၊ လူြှုတ ေး၊ နည်ေးြညာ၊ ြ ်ဝန်ေး င်နှင့်် ဥြတေစနစ် ထ တ ာ ်ခ ိုင်ြာြှု ိုို့နှင့်် တယဘိုယ အာေးမဖင့်် ဆ ်စြ်မဖစ်တြေါ်တသာ အတ ာင်ေးအခ ်ြ ာေးမဖစ်ြါသည်။ တ ုင်ြားတောစစ်ထဆြားပခင်ြား ၈။ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် ို သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် အသ အြှ ်မြြုမခင်ေးသည် ထ တ ာ ်ြှု ှ သည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှု ဆ ိုင် ာလိုြ်ငန်ေးစဉ်၏ ြထြအဆင့််မဖစ်ပြီေး ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး ြည်သ ိုို့ ှ တနသည် ို ိုင်ေး ာမခင်ေးြှာ ေို ယအဆင့််မဖစ်ြါသည်။ ေို ယအဆင့််သည် လည်ေး ြထြအဆင့်် ့်သ ိုို့ န်ေး ူအတ ေးက ီေးြါသည်။ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် ြ ာေး ို ထ တ ာ ်စွော ိုင်ေး ာစစ်တဆေးမခင်ေးြ ှ လျှင် ဘဏ် စ်ခို ွေင်မဖစ်တြေါ် န ိုင်တသာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်နှင့်် ၎င်ေး၏အတ ာင်ေး င်ေးဇစ်မြစ် သ ိုို့ြဟို ်

55 အြ ြုေးအစာေးြ ာေး ို ြသ ှ န ိုင်သမဖင့််မဖစ်တြေါ်လာန ိုင်သည့််ဆ ိုေး ြုေးြ ာေး ို က ြု င် စ စစ်အ မဖ ် န်ခ ်ခ ြါသည်။သ ိုို့မဖစ် ာဘဏ်ြ ာေးအတနမဖင့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှု နှင့််အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှုဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် အြ ြုေးအစာေး စ်ခိုခ င်ေး၏ မဖစ်တြေါ်တမြာင်ေးလ ြှုနှင့်် အဆ ိုြါဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်သည် အခ န် ာလ ြည်ြျှ ာတအာင် မဖစ်တြေါ်တနြည် ိုို့ ို စ စစ် အ မဖ ်န ိုင်ြည့်် နည်ေးြညာြ ာေးနှင့်် ြဟာဗ ူဟာြ ာေး ခ ြှ ်တဆာင် ွ ် ထာေး ြည်။ ဥြြာအာေးမဖင့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေး တထာ ်ြံ့်ြှုဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် မြင့််ြာေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူဟိုယူဆြါ တဆာင် ွ ်တြေးသည့်် လိုြ်ငန်ေးဝန်တဆာင်ြှု အြ ြုေးအစာေး ြ ာေး၊ တဆာင် ွ ်တြေးသည့်် လိုြ်ငန်ေးြြာဏ၊ အဆ ိုြါ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် မြင့််ြာေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ အတ အ ွေ ်ြည်ြျှ ှ တ ာင်ေး ို အခ န်နှင့်် စ်တမြေးညီသ ှ တစ န် တဆာင် ွ ် ြည်။ န်ြားချြုြ်ကွေြ်ကဲပခင်ြား ၉။ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး ို သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေးနှင့်် ိုင်ေး ာ စစ်တဆေးမခင်ေးမြြုပြီေး တနာ ်ဘဏ်ြ ာေးအတနမဖင့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး တလ ာ့်ြါေးတအာင်တဆာင် ွ ်န ိုင်ြည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှုဆ ိုင် ာ ြူတဘာင်နှင့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ခ ြှ ်တဆာင် ွ ် ြည်။ ဤအဆင့်် ွေင် ခ ြှ ်သည့််ြူဝါေြ ာေးသည် ဘဏ်၏ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် မဖစ် ည်ြှု နှင့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှုနည်ေးလြ်ေးြ ာေး၊ လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေးြါဝင် ြည်။ ဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခအနတ ာယ် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှု ြူတဘာင် ွေင် အတ ေးက ီေးတသာအခ ်ြှာ လိုြ်ြ ိုင်ခွေင့််၊ သ င်ေးတြေးြ ိုို့မခင်ေးနှင့်် လိုြ်ငန်ေး ာဝန် ိုို့ ို ှင်ေးလင်ေးစွောသ ်ြှ ်ခွေ မခာေး န် လ ိုအြ်မခင်ေး မဖစ်ြါ သည်။ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်အာေး ထ တ ာ ်စွောထ န်ေးခ ြုြ်မခင်ေးသည် ြူဝါေြ ာေး၊

56 လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေး ြ ာေး ို အသံိုေးမြြုန ိုင်သည့်် ဘဏ်၏စွေြ်ေးတဆာင် ည်နှင့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှု ွေင် ြါဝင်သ ်ဆ ိုင်သည့်် ဝန်ထြ်ေးြ ာေးနှင့်် လိုြ်ငန်ေးဌာနြ ာေး အ န်ို့အသ ် ိုို့အတြေါ် ြူ ည်တနသည်။ ထစောင့််ကကြ်ကကည့််ရှုပခင်ြား ၁၀။ ဘဏ်ြ ာေးသည် ၎င်ေး ိုို့ ွေင် မဖစ်တြေါ် ည် ှ တနသည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်ြ ာေး ိုစဉ်ဆ ်ြမြ ်တစာင့်် ြ် ည့််ရှု န်နှင့််အဆ ိုြါဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်ြ ာေး စီြံခန်ို့ခွေ သည့်် နည်ေးစနစ်ြ ာေးနှင့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ထ တ ာ ်စွော ည်တထာင်ထာေး ှ န်လ ိုအြ်သ ့်သ ိုို့ တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှုဆ ိုင် ာဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်ြ ာေး နှင့်် မဖစ်တြေါ်န ိုင်တသာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်အတမြာင်ေးအလ ြ ာေး ို သ ှ ိုင်ေး ာ န ိုင်သည့်် သ င်ေးအခ ်အလ ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှုစနစ်(Management Information Systems-MIS) ြ ာေး ထာေး ှ ြါြည်။ တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှုဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်ြ ာေးနှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ MIS ့်သ ိုို့တသာ စနစ်ြ ာေး ဘဏ်၌မဖစ်တြေါ် ည် ှ တနသည့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှုဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် အလာေး အလာြ ာေးအာေးတလ ာ့်နည်ေးသွောေးမခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် ိုေးြွောေးလာမခင်ေး ို တစာင့်် ြ် ည့််ရှုန ိုင်သမဖင့််အဆ ိုြါစနစ်ြံိုစံြ ာေး ည်တထာင် တဆာင် ွ ် န်လ ိုအြ် သည်။ သ ်ြှ ်မြဋ္ဌာန်ေး ြည့်် ြူဝါေြ ာေးနှင့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေးခ ြှ ် တဆာင် ွ ်မခင်ေး ှ /ြ ှ အပြ ြမြ ် တစာင့်် ြ် ည့််ရှုမခင်ေးအစီအစဉ်ြ ာေး လည်ေး MIS ွေင် ြါဝင် ြည်။ ဥြြာအာေးမဖင့်် သ ်ြှ ်ထာေးသည့်် ဌာန ွေင်ေး န်ို့သ ်ခ ်ြ ာေးမဖစ်တစ၊ ဥြတေနှင့််စည်ေးြ ဉ်ေးဆ ိုင် ာ လ ို ်နာ န် ာဝန် ြ ာေး ို ခ ြုေးတဖာ ်မခင်ေး ှ /ြ ှ မဖစ်တစ MIS စနစ်မဖင့်် တစာင့်် ြ် ည့််ရှု န ိုင်သည်။

57 ထလျော့်ြေါြားထအောင်ပြြုပခင်ြား ၁၁။ အထ ်တဖာ်မြြါ သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေး၊ ိုင်ေး ာစစ်တဆေးမခင်ေး၊ ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် မခင်ေး နှင့်် တစာင့်် ြ် ည့််ရှုမခင်ေး တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ို ထ တ ာ ်စွောနှင့်် ညီညွေ ်စွော အတ ာင်အထည်တဖာ် တဆာင် ွ ်န ိုင်ြည်ဆ ို ြါ ML/TF ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး ို တအာင်မြင်စွော တလ ာ့်ြါေး တအာင် တဆာင် ွ ်န ိုင်သည့်် လေ်တ ာင်ေး ှ န ိုင်ြည်။ ဆံုြားရံှုြားန ုင်ထပခအနတရောယ်စီမ္ံခန့််ခွေဲမ္ှုဆ ုင်ရော မ္ူထဘောင် ၁၂။ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် စီြံခန်ို့ခွေ ြှုဆ ိုင် ာ ြူတဘာင် ွေင် တအာ ်ြါ ိုို့ ြါဝင်ြါသည်- ( ) တ ာ်ြ ို ်အိုြ်ခ ြုြ်ြှု (၁) ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ဝင်ြ ာေး၏လိုြ်ငန်ေး ာဝန်ြ ာေး (၂) ထ ြ်ြ ိုင်ေးစီြံအိုြ်ခ ြုြ်သူြ ာေး၏ ာဝန်ြ ာေး (ခ) ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှုဆ ိုင် ာ လိုြ်ငန်ေး ာဝန် (ဂ) ြူဝါေြ ာေးနှင့််လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး (ဃ) ဌာန ွေင်ေးထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှုြ ာေး (င) လ ို ်နာတဆာင် ွ ် ြည့််လိုြ်ငန်ေး ာဝန် (စ) ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်တစာင့်် ြ် ည့််ရှုမခင်ေးနှင့်် သ င်ေးတြေးြ ိုို့မခင်ေး (ဆ) သင် န်ေးြ ာေးတြေးမခင်ေး ထကော်ြ ုရ တ်အုြ်ချြုြ်မ္ှု ၁၃။ ဘဏ်ြ ာေးသည်ယင်ေး ိုို့၏ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ် ရှုတထာင့်် အာေးလံိုေး ွေင် ြွေင့််လင်ေးမြင်သာြှု၊ ာဝန်ခံန ိုင်ြှု၊ တ ာင်ေးြွေန်သည့်် ိုယ် င့််

58 ာေး ှ တစြည့်် အာေးတ ာင်ေးခ ိုင်ြာ၍ ထ တ ာ ်ြှု ှ သည့်် တ ာ်ြ ို ် အိုြ်ခ ြုြ်ြှု ြူတဘာင် စ် ြ် ို ထူတထာင်ထာေး ှ ြည်။ ဘဏ်ြ ာေးသည် ဝန်ထြ်ေးြ ာေးအာေးလံိုေး၏ ိုယ် င့်် ာေးဆ ိုင် ာစံနှုန်ေးြ ာေး စ်တမြေးညီ ိုေး ်မြင့််ြာေးလာတစ န် ိုယ် င့်် ာေးဆ ိုင် ာ င့််ဝ ် စ် ြ် (Code of Ethic) ို ခ ြှ ် င့််သံိုေး ြည်။ အာေးတ ာင်ေးခ ိုင်ြာသည့်် တ ာ်ြ ို ် အိုြ်ခ ြုြ်ြှု ြူတဘာင် စ် ြ် ွေင် ထ တ ာ ်တသာ ြူဝါေြ ာေးနှင့်် အစီအစဉ်ြ ာေး အသံိုေးမြြုမခင်ေး၊ ဌာန ွေင်ေးထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှုြ ာေးနှင့်် တစာင့်် ည့််စစ်တဆေးမခင်ေးနှင့်် သ င်ေးတြေးြ ိုို့မခင်ေးဆ ိုင် ာြဟာဗ ူဟာြ ာေးြါဝင် ြည်။ အ ြုေးစီေးြွောေး ဆ ိုင် ာ ြဋ ြ ခြ ာေး(Conflicts of Interests) အာေးတ ှာင် ဉ်မခင်ေးနှင့်် လိုြ်ငန်ေးြ ာေး ို သင့််တလ ာ်သလ ို ခွေ မခာေးသ ်ြှ ်သည့််နည်ေးလြ်ေးြ ာေးသည် ထ တ ာ ်ြှု ှ သည့်် တ ာ်ြ ို ် ဆ ိုင် ာအိုြ်ခ ြုြ်ြှုစနစ်၏ ြ ှ ြမဖစ်လ ိုအြ်တသာ လ ခဏာ ြ် ြ ာေးမဖစ်သမဖင့်် ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ သည် ယင်ေး ည် ွယ်ခ ် ို တအာင်မြင်တစ န် ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့တ ာ်ြ ီြ ာေးအြါအဝင် နည်ေးလြ်ေးြ ာေးဖွေံွဲ့ပဖ ြုေး ိုေး ်တစ န် နှင့််ဘဏ်၏တ ာ်ြ ို ်အိုြ်ခ ြုြ်ြှု သတဘာသဘာဝ ို က ီေး ြ်စစ်တဆေးမခင်ေး အ ွေ ်နှင့်် လိုြ်ငန်ေးဆ ိုင် ာြံိုစံနှင့်် တ ာ်ြ ို ်ဆ ိုင် ာ နည်ေးဗ ူဟာ ခ ြှ ် န် အ ွေ ်အမြည့််အဝ ာဝန် ှ သည်။ထ ြ်ြ ိုင်ေးစီြံအိုြ်ခ ြုြ်သူြ ာေးသည်တ ာ်ြ ို ် အိုြ်ခ ြုြ်ြှုြူတဘာင်၏ ထ တ ာ ်တသာ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်မခင်ေးြ ာေး တသခ ာြှု ှ တစတ ေးအ ွေ ် တနို့စဉ် တစာင့်် ြ် ည့််ရှု န် ာဝန် ှ သည်။ (က) ဒေါရ ုက်တောအြွေဲွဲ့ဝင်မ္ျောြား၏ လုြ်ငန်ြားတောဝန်မ္ျောြား ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့၏ အဖွေ ွဲ့ဝင်ြ ာေးသည် ြ ြ ဘဏ်၏ စီေးြွောေးတ ေး ြံိုစံ၊လိုြ်ငန်ေးလည်ြ ်ြှုနှင့််တဆာင် ွ ်သည့်် တယဘိုယ စီေးြွောေး တ ေးအတမခအတန ို တ ာင်ေးစွောနာေးလည် သတဘာတြါ ် သ ှ သူြ ာေးမဖစ် ြည်။ ထ ိုို့အမြင်ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ဝင်ြ ာေးသည်

59 ြ ြ ဘဏ်၏ စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေးြံိုစံနှင့်် လိုြ်ငန်ေးလည်ြ ် တဆာင် ွ ်ြှုြ ာေးနှင့်် န ိုင်ငံ၏စီေးြွောေးတ ေးနှင့်် လူြှုတ ေးဆ ိုင် ာ နယ်ြယ်ြ ာေးနှင့်် ြည် ့်သ ိုို့ ဆ ်စြ်တနသည် ို တ ာင်ေးစွော နာေးလည်သည့်် လ ိုအြ်တသာအတ ွေွဲ့အက ံြုနှင့်် အ ည်အခ င်ေး ှ သူြ ာေးမဖစ် ြည်။ ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ ွေင် ြ ြ ဘဏ်၏ စီြံ ခန်ို့ခွေ ြှုဆ ိုင် ာလိုြ်ငန်ေး ာဝန်ြ ာေးြှ င်ေးလွေ ်သည့်် လ ိုအြ် တသာ အတမခအတန စ် ြ်ဖန် ီေးန ိုင်တစ န် အြှုတဆာင် ေါရ ို ် ာြ ာေးနှင့်် သာြန်ေါရ ို ် ာြ ာေး တြါင်ေးစြ်ြါဝင် ြည်။ ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့သည် ြ ြ ဘဏ်၏ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ြှုြ ာေးတ ာင့်် တြေါ်တြါ ်သည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် အာေးလံိုေး ို သ ်ြှ ်ထာေး ှ ြည်မဖစ်ပြီေး ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ် ိုထ တ ာ ်စွောတလျှာ့်ခ န ိုင် န်ြဟာဗ ူဟာခ ြှ ် ထာေး ှ ြည်။ ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့သည် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် ြ ာေး ိုစီြံခန်ို့ခွေ န်သင့််တလ ာ်သည့််ြူဝါေြ ာေး၊လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေး ြ ာေးနှင့်် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှုြ ာေး ို ထာေး ှ ြည်မဖစ်ပြီေး ဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခအနတ ာယ် စီြံခန်ို့ခွေ ြှုဆ ိုင် ာြူတဘာင် နှင့််ဆ ်စြ် သည့်် စစ ြ်ြ ာေး အာေးလံိုေးအ ွေ ် ထ တ ာ ်သည့်် သ င်ေး တြေးြ ိုို့ြှုအစီအစဉ်ြ ာေး ထူတထာင်ထာေး ှ ြည်။ ေါရ ို ် ာ အဖွေ ွဲ့သည်၎င်ေး ိုို့ လ ို ်နာတဆာင် ွ ် ြည့််လြ်ေးညွှန်ခ ် ြ ာေးနှင့်် နည်ေးဥြတေ၊ စည်ေးြ ဉ်ေးြ ာေး၊ ဥြတေြ ာေးအာေးလံိုေး ို လ ို ်နာတဆာင် ွ ်မခင်ေးနှင့်် ၎င်ေး၏ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် စီြံခန်ို့ခွေ ြှု၊ဘဏ်၏လိုြ်ငန်ေးလည်ြ ်တဆာင် ွ ်ြှု အ ွေ ် အမြည့််အဝ ာဝန် ှ သည်။

60 (ခ) ြ်ြ ုင်ြားစီမ္ံအုြ်ချြုြ်သူမ္ျောြား၏ တောဝန်မ္ျောြား ဘဏ်၏ထ ြ်ြ ိုင်ေးစီြံအိုြ်ခ ြုြ်သူြ ာေးသည် ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ အ ည်မြြုသ ်ြှ ်ထာေးသည့်် စီေးြွောေးတ ေးြံိုစံနှင့််နည်ေးဗ ူဟာ၊ တ ာ်ြ ို ်အိုြ်ခ ြုြ်ြှု ည် ွယ်ခ ်ြ ာေး ို အတ ာင်အထည် တဖာ်တဆာင် ွ ် န် ာဝန် ှ သည်။ ထ ြ်ြ ိုင်ေးစီြံအိုြ်ခ ြုြ်သူ ြ ာေးသည် ဘဏ်၏စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေးြံိုစံရှုတထာင့်် အာေးလံိုေး ို တသခ ာစွောသ ှ နာေးလည် ထာေး ြည်မဖစ်ပြီေး တအာ ်ြါ ိုို့ ို တဆာင် ွ ် န် ာဝန် ှ သည်- (၁) ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှုြူတဘာင် ို ိုေး ် အတ ာင်အထည်တဖာ် န်၊ (၂) ဘဏ်၏ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် ို ထ တ ာ ်စွောစီြံ ခန်ို့ခွေ န ိုင် န်လံိုတလာ ် တသာ င်ေးမြစ်ထာေး ှ န်၊ (၃) တ ာင်ေးြွေန်သည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှု လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေး ိုအတထာ ်အ ူမြြု န်ထ တ ာ ် သည့််သ င်ေးတြေးြ ိုို့မခင်ေးအစီအစဉ်ြ ာေးထာေး ှ န်၊ (၄) ဝန်ထြ်ေးြ ာေး လ ို ်နာတဆာင် ွ ် န် လ ိုအြ်ခ ် ြ ာေးနှင့်် ၎င်ေး ိုို့၏ သီေးသန်ို့တဆာင် ွ ် ြည့်် အခန်ေး ဏ္ဍနှင့်် ာဝန်ဝ တ ာေးြ ာေး ို ခ ြှ ်တြေး န်၊ (၅) ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့သ ိုို့ သ င်ေးတြေးြ ိုို့မခင်ေး၊ ဌာန ွေင်ေးသ င်ေးတြေးြ ိုို့မခင်ေးနှင့်် ထ တ ာ ်သည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှုနှင့််သ ်ဆ ိုင်သည့်် ြှန် န် သည့်် သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး ို အခ န်နှင့်် စ်တမြေးညီ ှ တစတ ေးတဆာင် ွ ် န်။

61 ဆံုြားရံှုြားန ုင်ထပခအနတရောယ်စီမ္ံခန့််ခွေဲမ္ှုဆ ုင်ရော လုြ်ငန်ြားတောဝန် ၁၄။ ဘဏ်ြ ာေး ွေင် ထ တ ာ ်သည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှု ဆ ိုင် ာ လိုြ်ငန်ေး ာဝန်ြ ာေး အတ ာင်အထည်တဖာ် န်ဌာန သ ိုို့ြဟို ် ယူနစ် စ်ခိုဖွေ ွဲ့စည်ေးထာေး ှ ြည်။ ယင်ေးဌာန/ယူနစ်သည် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး တလ ာ့်ြါေးတအာင်မြြုလိုြ် န်နှင့်် ထ တ ာ ်ြှု ှ သည့်် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှုြ ာေးနှင့်် တစာင့်် ြ် ည့််ရှုြှုြ ာေး၊ နည်ေးလြ်ေးြ ာေး၊ သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေးြ ာေး ှ န် အလ ိုို့ငှာ တနို့စဉ်လိုြ်ငန်ေးလည်ြ ်တဆာင် ွ ်ြှု ာဝန်ဝ တ ာေးနှင့််အ ူ လိုြ်ငန်ေးဆ ိုင် ာဌာန စ်ခိုအမဖစ် ည် ှ ြည်။ ယင်ေးဌာနသည် ဤလြ်ေးညွှန် ခ ် ွေင် တဖာ်မြထာေးသည့်် ML/TF ဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှု ည် ွယ်ခ ်ြ ာေး တအာင်မြင်ြှု ှ တစ န် ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့နှင့်် ထ ြ်ြ ိုင်ေးစီြံအိုြ် ခ ြုြ်သူြ ာေး ို အတထာ ်အ ူတြေးန ိုင် ြည်။ ယင်ေးဌာန၏ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ် စီြံခန်ို့ခွေ ြှုဆ ိုင် ာလိုြ်ငန်ေး ာဝန်သည်ဘဏ်၏ စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေး ြံိုစံနှင့််လိုြ်ငန်ေးလည်ြ ်တဆာင် ွ ်ြှုြ ာေး၏ခ ်ခ န ်န ြှုနှင့််သတဘာသဘာဝ၊ အ ွယ်အစာေးနှင့်် အခ ြုေးညီြျှြှု ှ တစ ြည်။ မ္ူဝေါဒမ္ျောြားနှင့်် လုြ် ံုြားလုြ်နည်ြားမ္ျောြား ၁၅။ ထ ြ်ြ ိုင်ေးစီြံအိုြ်ခ ြုြ်သူြ ာေးသည် ဘဏ်ြ ာေး၏ လိုြ်ငန်ေးလည်ြ ် တဆာင် ွ ်ြှုြှ တြေါ်တြါ ်လာသည့်် ML/TF ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် စီြံခန်ို့ခွေ ြှု ှ န် ထ တ ာ ်သည့်် ြူဝါေြ ာေးနှင့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေးခ ြှ ် တဆာင် ွ ် ြည်။ ထ ြ်ြ ိုင်ေးစီြံအိုြ်ခ ြုြ်သူြ ာေး ခ ြှ ်ထာေးသည့်် ြူဝါေြ ာေး နှင့််လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ို ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ အ ည်မြြု ြည်။ အဆ ိုြါ ြူဝါေြ ာေးနှင့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ွေင် ဘဏ် ML/TF ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်ြ ာေး ိုထ တ ာ ်စွောအြ ြုေးအစာေးသ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေး၊ အတ ေးယူ တဆာင် ွ ်မခင်ေး၊ တစာင့်် ြ် ည့််ရှုမခင်ေးနှင့်် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် မခင်ေးြ ာေး ို

62 တနို့စဉ် ာဝန်ယူတဆာင် ွ ်မခင်ေး ိုို့ြါဝင် ြည်။ သ ိုို့မဖစ် ာ ၎င်ေး ိုို့သည် ဘဏ်၏ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေး၊ဝန်တဆာင်ြှု၊တဆာင် ွ ်ြှု၊ဝန်တဆာင်ြှု တြေးသည့်် လြ်ေးတ ာင်ေးြ ာေးအ သွေယ်ဝ ို ်တြေါ်တြါ ်သည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်ြ ာေး ိုလည်ေး စ စစ်အ မဖ ်န ိုင်တစ ြည်။ ယင်ေးြူဝါေြ ာေးနှင့််လိုြ်ထံိုေး လိုြ်နည်ေးြ ာေး ို မြည့််စံိုလံိုတလာ ်စွော စာ ြ်ေးအြှ ်အသာေးမြြု ထာေး ှ ြည် မဖစ်ပြီေး ဝန်ထြ်ေးြ ာေးအာေးလံိုေး သ ှ လ ို ်နာတဆာင် ွ ် ြည်။ ML/TF ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်အနည်ေးအြ ာေး တမြာင်ေးလ ြှု ှ ြါ သင့််တလ ာ်သည့်် အတ ေးယူတဆာင် ွ ်ြှုမြြုန ိုင် န်ယင်ေး ိုို့ ိုြံိုြှန်မြန်လည်သံိုေးသြ်မခင်ေး မြြု ြည်။ ၁၆။ ြူဝါေြ ာေးနှင့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ို ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှု ဆ ိုင် ာ လိုြ်ငန်ေး ာဝန်ြ ာေး တဆာင် ွ ် ာ ွေင် ာဝန် ှ ြှုနှင့်် ာဝန်ခံြှု ို ှင်ေးလင်ေးစွော ခ ြှ ်ထာေး ြည်။ ၎င်ေးအမြင် ML/TF ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်ြ ာေး စီြံခန်ို့ခွေ ြှု ွေင်ြါဝင်သည့်် စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေးဆ ိုင် ာ အစ ် အြ ိုင်ေးြ ာေး၊ လူြိုဂ္ ြုလ်ြ ာေးအာေးလံိုေးနှင့်် ဌာနြ ာေးအာေးလံိုေးအ ွေ ်သ င်ေးတြေးြ ိုို့ြှု ြံိုစံြ ာေး ိုလည်ေး ထ တ ာ ်စွော ခ ြှ ်ထာေး ြည်။ ၁၇။ ထ တ ာ ်သည့််ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှုြူတဘာင် စ် ြ် ွေင် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှုစနစ်အာေး ထ တ ာ ်စွော အတ ာင်အထည် တဖာ်တဆာင် ွ ်မခင်ေးနှင့်် ML/TF ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်မဖစ် ည်ြှု အ ွေ ် န်ို့သ ်ခ ်ြ ာေး ထာေး ှ ြည်။ ဥြြာအာေးမဖင့်် ြူဝါေြ ာေးနှင့််လိုြ်ထံိုေး လိုြ်နည်ေးြ ာေး နယ်တမြတေသြ ာေး၊ တ ေး ွေ ်ြ ာေးနှင့်် ဝန်တဆာင်ြှုတြေးသည့်် နည်ေးလြ်ေးြ ာေး၊ ဝန်တဆာင်ြှုြ ာေးနှင့််ထူေးမခာေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ အြ ြုေးအစာေးြ ာေးစသည် ိုို့ြှ တြေါ်တြါ ်လာသည့်် ML/TF ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်မဖစ် ည်ြှု ို န်ို့သ ်ထ န်ေးခ ြုြ်န ိုင် ြည်။ ထ တ ာ ်သည့်် ML/TF ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှု ြူတဘာင် စ် ြ် ွေင် လ ို ်နာတဆာင်

63 ွ ် န် န်ို့သ ်ခ ်ြ ာေး ို ခ ြုေးတဖာ ်မခင်ေးနှင့်် ခ ြုေးတဖာ ်သည့်် အက ြ် အတ အ ွေ ် ိုို့ ို သ င်ေးတြေးြ ိုို့သည့်် စနစ်ြါ ှ ြည်။ ဌောနတွေင်ြား န်ြားချြုြ်ကွေြ်ကဲမ္ှုမ္ျောြား ၁၈။ ဌာန ွေင်ေးစဉ်ဆ ်ြမြ ် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှုစနစ် စ် ြ်သည် ဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခအနတ ာယ် စီြံခန်ို့ခွေ ြှု ြူတဘာင် စ်ခို၏ ြ ှ ြမဖစ်လ ိုအြ်တသာ အစ ် အြ ိုင်ေး စ်ခိုမဖစ်ြါသည်။ ဘဏ်ြ ာေးသည်သ ်ဆ ိုင် ာဥြတေြ ာေး၊ နည်ေးဥြတေ စည်ေးြ ဉ်ေးြ ာေးနှင့်် လြ်ေးညွှန်ခ ်ြ ာေးအမြင် ြူဝါေြ ာေးနှင့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေး ြ ာေးခ ြှ ် န် စဉ်ဆ ်ြမြ ် ထ န်ေးသ ြ်ေးလ ို ်နာြည့်် နည်ေးလြ်ေးြ ာေး ို လ ို ်နာတဆာင် ွ ် ြည်။ ၁၉။ အ ြုေးစီေးြွောေးဆ ိုင် ာ ြဋ ြ ခြ ာေး ို တ ှာင် ှာေး န်နှင့်် အမြန်အလှန် တစာင့်် ြ် ည့််ရှုသည့်် (four eyes principle) ြူဝါေသတဘာ ာေးြ ာေး ခ ိုင်ြာတစ န် အစီအစဉ်ြ ာေးခ ြှ ်ထာေး ြည်။ ဥြြာအာေးမဖင့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူနှင့်် ို ်ရ ို ်ထ တ ွေွဲ့တဆာင် ွ ်တနသည့်် တ ှွဲ့ြ ိုင်ေးရံိုေး (Front Office) တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးနှင့်် တနာ ်ြ ိုင်ေးရံိုေး (Back Office) ွေင် လိုြ် ိုင်တနသည့်် တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး စသည့််လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ြှုနှင့်် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် မခင်ေး ိုို့အာေး ခွေ မခာေးသ ်ြှ ် ြည်။ ၂၀။ ဘဏ်ြ ာေးသည် ထ တ ာ ်သည့်် ဌာန ွေင်ေးစာ င်ေးစစ်တဆေးမခင်ေး အစီ အစဉ်ြ ာေး ခ ြှ ်တဆာင် ွ ် ြည်။ ဌာန ွေင်ေးစာ င်ေးစစ်တဆေးမခင်ေးလိုြ်ငန်ေး ာဝန်သည်စာ င်ေးစစ်တ ာ်ြ ီသ ိုို့ ို ်ရ ို ်သ င်ေးတြေးြ ိုို့န ိုင်သည့်် သီေးမခာေး လွေ ်လြ်တသာ လိုြ်ငန်ေး ာဝန် စ် ြ်မဖစ် ြည်။ ဌာန ွေင်ေးစာ င်ေးစစ်လိုြ် ငန်ေး ာဝန်သည် ဘဏ်၏ ML/TF ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှု ြူတဘာင်၏ ထ တ ာ ်ြှု ှ /ြ ှ ို အခ န်ြှန် စ စစ်သံိုေးသြ်န ိုင် ြည်မဖစ်ပြီေး လြ်ေးညွှန်ခ ်ြ ာေးနှင့််နည်ေးဥြတေစည်ေးြ ဉ်ေးြ ာေး၊ ည်ဆ ဥြတေြ ာေး၊ န်ို့သ ်ခ ်

64 ြ ာေးနှင့််လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး စွေ ပြ စွောခ ြှ ်အတ ာင်အထည်တဖာ် န် ဘဏ် အထူေးအတလေးထာေး လ ်တ ွေွဲ့ င့််သံိုေးြှု ှ တစ ြည်။ ဘဏ်ြ ာေးသည် ၎င်ေး ိုို့၏ ML/TF ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှု ြူတဘာင်နှင့်် လ ်တ ွေွဲ့ င့််သံိုေးတဆာင် ွ ်ြှုြ ာေး တသခ ာြှု ှ တစ န် မြင်ြစာ င်ေးစစ် သံိုေးသြ်ခ ်ြ ာေး ိုလည်ေး ယူ၍ အတ ေးယူတဆာင် ွ ် ြည်။ လ ုက်နာထဆောင်ရွက်ရမ္ည့်် လုြ်ငန်ြားတောဝန် (Compliance Function) ၂၁။ ML/TF ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှုဆ ိုင် ာ ြူတဘာင်၏ အစ ်အြ ိုင်ေး စ်ခိုအမဖစ် လ ို ်နာတဆာင် ွ ်ြှုလိုြ်ငန်ေး ာဝန်ြ ာေး ိုလည်ေး ခ ြှ ်တဆာင် ွ ် ြည်။ လ ို ်နာတဆာင် ွ ်ြှုလိုြ်ငန်ေး ာဝန်သည် ဘဏ်၏ လိုြ်ငန်ေးြံိုစံနှင့်် လိုြ်ငန်ေးလည်ြ ် တဆာင် ွ ်ြှုြ ာေး၏ အ ွယ်အစာေး၊ သတဘာသဘာဝနှင့််ခ ်ခ န ်န ြှုြ ာေးနှင့််အခ ြုေးညီြျှြှု ှ ြည်။လ ို ်နာတဆာင် ွ ်ြှုလိုြ်ငန်ေး ာဝန်သည် တနို့စဉ်လိုြ်ငန်ေးလည်ြ ်တဆာင် ွ ်ြှု အစ ် အြ ိုင်ေး စ် ြ်မဖစ်၍ ဌာန ွေင်ေးစာ င်ေးစစ်တဆေးမခင်ေးနှင့်် ခွေ မခာေးသ ်ြှ ်ထာေး ြည်။ လ ို ်နာတဆာင် ွ ်ြှု လိုြ်ငန်ေး ာဝန်သည် လြ်ေးညွှန်ခ ်ြ ာေးနှင့်် နည်ေးဥြတေ၊ စည်ေးြ ဉ်ေးြ ာေး၊ ည်ဆ ဥြတေြ ာေးြှတြေါ်တြါ ်လာသည့်် သ ်ြှ ် ထာေးသည့်် ာဝန်ဝ တ ာေးြ ာေး၊ န်ို့သ ်ခ ်ြ ာေး၊ လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေးနှင့်် ြူဝါေြ ာေး ို ဘဏ် လ ို ်နာတဆာင် ွ ်သည့်် အ ိုင်ေးအ ာအာေး စဉ်ဆ ် ြမြ ်အ မဖ ်တဆာင် ွ ်န ိုင် ြည်။ လ ို ်နာတဆာင် ွ ်ြှုလိုြ်ငန်ေး ာဝန်၏ ထ တ ာ ်ြှုသည် ML/TF ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ် စီြံခန်ို့ခွေ ြှုလိုြ်ငန်ေး ာဝန်ြ ာေးနှင့်် ဆ ်စြ်တနသည့်် MIS ထို ်မြန်သည့််ြှန် န်ပြီေး အခ န်ြှန် သ င်ေးတြေးြ ိုို့ခ ်ြ ာေး၏ထ တ ာ ်ြှုအတြေါ် ွေင်အမြည့််အဝ ည်ြီတနသည်။

65 ဆံုြားရံှုြားန ုင်ထပခအနတရောယ်ထစောင့််ကကြ်ကကည့််ရှုပခင်ြားနှင့်် သတင်ြားထြြားြ ု့်ပခင်ြား ၂၂။ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး ို ထ တ ာ ်စွောထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် န်နှင့်် တလ ာ့်ြါေးတအာင် တဆာင် ွ ် န် ဘဏ်ြ ာေးသည် ML/TF ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်ြ ာေး၏သတဘာသဘာဝနှင့််အတ အ ွေ ်တြေါ် ွေင် အခ ်အလ ်ြ ာေး ြံ့်ြ ိုေးတြေးန ိုင်ြည့်် ယံို ည်စ ်ခ သည့်် MIS စနစ်ြ ာေး ခ ိုင်ြာစွော ခ ြှ ် န်လ ို အြ်သည်။ အသံိုေးမြြုတနသည့်် MIS စနစ်သည် လိုြ်ငန်ေးြံိုစံနှင့်် လိုြ်ငန်ေးလည် ြ ်တဆာင် ွ ်ြှုြ ာေး၏ အ ွယ်အစာေး၊ သတဘာသဘာဝနှင့်် ခ ်ခ န ်န ြှုနှင့်် အခ ြုေးညီြျှ ြည်။ အဆ ိုြါစနစ်ြ ာေးသည် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး တလ ာ့်ြါေး တအာင်တဆာင် ွ ်န ိုင် န် သ ်ြှ ်ထာေးသည့််ြူဝါေြ ာေးနှင့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေး ြ ာေးအာေး လ ို ်နာတဆာင် ွ ်ြှု ို သ င်ေးတြေးြ ိုို့ န်လ ိုအြ်ပြီေး ယင်ေးဆံိုေးရံှုေးန ိုင် တမခအနတ ာယ်ြ ာေး၏ သတဘာသဘာဝတမြာင်ေးလ ြှုြ ာေး၊ ML/TF ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး၏ အတ အ ွေ ် ို အပြ ိုင်ေး ာ စစ်တဆေး ြည်။ ဥြြာအာေးမဖင့်် ြူဝါေြ ာေးနှင့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ို ခ ြုေးတဖာ ်သည့််မဖစ်စဉ် ြ ာေးအာေး အဆ ိုြါစနစ် သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေးသာြ အဆ ိုြါ စစ ြ် အာေးလံိုေး၏ ြှ ် ြ်ေး ိုလည်ေး ထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး ြည်။ အဆ ိုြါစနစ် ွေင် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ်ြ ာေး ို စီြံခန်ို့ခွေ န် လ ိုအြ်သည့်် နည်ေးလြ်ေးြ ာေးအတြေါ် ဆံိုေးမဖ ် န် စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေးဆ ိုင် ာ အစ ်အြ ိုင်ေးြ ာေးနှင့်် ထ ြ်ြ ိုင်ေးစီြံ အိုြ်ခ ြုြ်သူြ ာေးအာေးလံိုေးသ ိုို့အခ န်နှင့်် စ်တမြေးညီသ င်ေးတြေးြ ိုို့ ြည်။ လြ်ေးညွှန် ခ ်ြ ာေးနှင့်် နည်ေးဥြတေစည်ေးြ ဉ်ေးြ ာေး၊ ည်ဆ ဥြတေြ ာေးြှ တြေါ်တြါ ်လာသည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်စီြံခန်ို့ခွေ ြှုဆ ိုင် ာ ြူဝါေြ ာေး၊ လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး၊ န်ို့သ ်ခ ်ြ ာေးနှင့်် လိုြ်ငန်ေး ာဝန်ြ ာေး ခ ြုေးတဖာ ်ြှု ို တဖာ်မြထာေးသည့်် မဖစ်စဉ်ြ ာေးနှင့််ဘဏ် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး ို ြည် ့်သ ိုို့ တ ာင်ေးြွေန်စွော စီြံခန်ို့ခွေ တန တ ာင်ေးတဖာ်မြသည့်် သ င်ေးတြေးြ ိုို့ခ ်ြ ာေး ိုမြြုစို၍ ေါရ ို ် ာ အဖွေ ွဲ့နှင့်် ထ ြ်ြ ိုင်ေးစီြံ အိုြ်ခ ြုြ်သူြ ာေးသ ိုို့ င်မြ ြည်။

66 သင်တန်ြားမ္ျောြားထြြားပခင်ြား ၂၃။ ဘဏ်ြ ာေးသည် AML/CFTနယ်ြယ်နှင့််ဆ ်စြ်တနသည့်် စစ ြ်ြ ာေး အာေးလံိုေး ို ယင်ေး ိုို့၏ဝန်ထြ်ေးြ ာေးအာေး တလ့် င့််သင် န်ေးတြေး န် ထ တ ာ ် သည့်် အစီအစဉ်ြ ာေး ထာေး ှ ြည်။ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနတ ာယ်ြ ာေး ို တလ ာ့်ြါေး တအာင်တဆာင် ွ ် န်ခ ြှ ်တဆာင် ွ ်ထာေးသည့်် နည်ေးလြ်ေးြ ာေး၏ သတဘာ သဘာဝနှင့်် ဘဏ်၏ မဖစ်တြေါ်တနတသာ ML/TF ဆ ိုင် ာဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အနတ ာယ် ြ ာေး ို ဝန်ထြ်ေးြ ာေးနာေးလည်သတဘာတြါ ် န် အတ ေးက ီေးသမဖင့်် ဘဏ် ွေင် ြါဝင်တဆာင် ွ ်တနသည့်် ဝန်ထြ်ေးြ ာေးအာေးလံိုေး ို အသ ြညာ၊ ဗဟိုသို ိုေးြွောေးတစ န်သင် န်ေးြ ာေးတြေး န်နှင့််အဆ ိုြါသင် န်ေးတြေးမခင်ေး ိုဝန်ထြ်ေးအသစ် ြ ာေးအ ွေ ်လည်ေးတ ာင်ေး၊ ဝန်ထြ်ေးအာေးလံိုေးအ ွေ ်လည်ေးတ ာင်ေး စဉ်ဆ ် ြမြ ်တဆာင် ွ ်သွောေး ြည်။ ဝန်ထြ်ေးြ ာေး အာေးလံိုေးအ ွေ ် ြံိုြှန်သင် န်ေး ြ ာေး၊ ဝန်ထြ်ေးြ ာေး၏ သီေးမခာေးအဆင့််အလ ို ် တလ့် င့််သင် န်ေးတြေးြှု အစီအစဉ် ြ ာေးနှင့်် ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ဝင်ြ ာေးအ ွေ ် AML/CFT အသ ြညာမြြှင့်် င်တ ေး အစီအစဉ် ြ ာေး ိုလည်ေးတ ာင်ေး တဆာင် ွ ်တြေး ြည်။

---

67 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ်စွေ ၊ ၂၀၁၅ ခိုနှစ်၊ တဖတဖာ် ီလ ၁၇ ် ညွှန်ကကောြားချက်အမ္ှတ် (၁၀ /၂၀၁၅) အတ ာင်ေးအ ာ။ ဘဏ်မ္ျောြားက ောြားရှ ရမ္ည့်် အနည်ြားဆံုြားသီြားသန့််ထငွေ လ ုအြ်ချက် (Minimum Reserve Requirement) ပြင်ဆင်သတ်မ္ှတ်ပခင်ြားက စစ ၁။ အထ ်အတ ာင်ေးအ ာြါ စစနှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် ဗဟ ိုဘဏ် ဥြတေြိုေ်ြ ၄၉ အ ဘဏ်ြ ာေး ထာေး ှ ြည့်် အနည်ေးဆံိုေးသီေးသန်ို့ တငွေလ ိုအြ်ခ ် ို အြ်တငွေစိုစိုတြါင်ေး၏ (၅) ာခ ိုင်နှုန်ေး ထာေး ှ န်မြင်ဆင်သ ် ြှ ်လ ို ်သည်။ ၂။ ဘဏ်ြ ာေးသည် အနည်ေးဆံိုေးသီေးသန်ို့တငွေလ ိုအြ်ခ ် (၅) ာခ ိုင်နှုန်ေးအာေး မြည့််ြီစွောထာေး ှ န်အ ွေ ် တအာ ်ြါ ိုို့ ို လ ို ်နာတဆာင် ွ ် ြည်- ( ) အနည်ေးဆံိုေးသီေးသနို့်တငွေလ ိုအြ်ခ ် ို ွေ ်ခ ် ာ၌အစ ိုေး တငွေ ို ်စာခ ြုြ်ြ ာေးနှင့််လ ်ဝယ် ှ တငွေသာေးလ ် န် ိုို့အာေး ထည့််သွေင်ေး ွေ ်ခ ်မခင်ေးြမြြုဘ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ွေင်ဖွေင့််လှစ်ထာေး ှ တသာစာ င်ေး ှင်အြ်တငွေစာ င်ေးသ ိုို့တငွေသာေး မဖင့်် ထည့််သွေင်ေး ြည်။ (ခ) အြ်တငွေြ ာေးသည်မြန်ြာ ြ်တငွေမဖင့််မဖစ်ြါ မြန်ြာ ြ်တငွေ မဖင့််လည်ေးတ ာင်ေး၊န ိုင်ငံမခာေးတငွေ စ် ြ် ြ်မဖင့််မဖစ်ြါ ယင်ေး နှင့််ညီြျှတသာအတြ န်တေေါ်လာမဖင့််လည်ေးတ ာင်ေး အနည်ေး ဆံိုေးသီေးသနို့်တငွေလ ိုအြ်ခ ်အာေး သီေးမခာေးထာေး ြည်။

68 (ဂ) အနည်ေးဆံိုေးသီေးသနို့်တငွေလ ိုအြ်ခ ် ထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး ှ ြည့်် အခ န် ာလသည် အစ ိုေး ရံိုေးြ ် ်ြ ာေးအြါအဝင် သီ င်ေးြ ် (၄) ြ ် မဖစ်သည်။ (ဃ) မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၏ website www.cbm.gov.mm ွေင် တဖာ်မြထာေးြည့်် အနည်ေးဆံိုေးသီေးသနို့်တငွေလ ိုအြ်ခ ် ထ န်ေးသ ြ်ေးြှု ာလသ ်ြှ ်ခ ် အစီအစဉ် (Reserve Requirement Schedule) အ ိုင်ေး တဆာင် ွ ် ြည်။ ၃။ ထာေး ှ ြည့််အနည်ေးဆံိုေးသီေးသနို့်တငွေ လ ိုအြ်ခ ်တအာ ် တလ ာ့်နည်ေး ြါ ြ ် ွေ ်တသာဘဏ်ြ ာေးသည် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် သ ်ြှ ် တသာ ေဏ်တ ေးတြေးတဆာင် ြည်။ ၄။ ဤညွှန် ာေးခ ်သည် ၂၀၁၅ ခိုနှစ်၊ ဧပြီလ (၂) ်တနို့ြှစ င်၍ အ ြုေးသ ်တ ာ ်တစ ြည်။ ၅။ ဘဏ်ြ ာေးသည် အနည်ေးဆံိုေးသီေးသနို့်တငွေလ ိုအြ်ခ ် (၅) ာခ ိုင်နှုန်ေးအာေး မြည့််ြီစွောထာေး ှ န်အ ွေ ် ၂၀၁၅ ခိုနှစ်၊ ဧပြီလဆန်ေးြှ ဇွေန်လ ိုန်အထ မြင်ဆင် န် ာလ (၃) လခွေင့််မြြုတြေးထာေးြည်မဖစ်ပြီေး၊ ၂၀၁၅ခိုနှစ်၊ ဇူလ ိုင်လ (၁) ်တနို့ ွေင် အမြည့််အဝလ ို ်နာပြီေးမဖစ် ြည်။ ထ ိုသ ိုို့တဆာင် ွ ်န ိုင် န်အ ွေ ် ၂၀၁၅ခိုနှစ်၊ြ ်လအာေး က ြု င်မြင်ဆင်ြှု ာလအမဖစ် သ ်ြှ ်တဆာင် ွ ် သွောေး န်မဖစ်သည်။ ၆။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၏(၂၁-၅-၂၀၁၂) ်စွေ မဖင့်် ထို ်မြန်ထာေး တသာ ညွှန် ာေးခ ်အြှ ်(၁/၂၀၁၂) ို ဤညွှန် ာေးခ ်မဖင့်် လွှြ်ေးြ ိုေးလ ို ် သည်။ ဥ ကဋ္ဌ( ိုယ်စာေး) (ခင်တစာဦေး၊ေို ယဥ ကဋ္ဌ)

69 ပြန့််ထဝပခင်ြား န ုင်ငံြ ုင်ဘဏ်မ္ျောြား ြုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ္ျောြား မ္ တတူက ု ဥ ကဋ္ဌရံိုေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ဝင်ြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးခ ်စာ ွေ ရံိုေးလ ်ခံ

70 ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ထနပြည်ထတော် စာအြှ ် ၊ ြဗဘ/တငွေတ ေးြူဝါေ ၁/ ၁၁၄ /၁၅-၁၆ ်စွေ ၊ ၂၀၁၅ ခိုနှစ် တြလ ၁၁ ် အမ္ှောစော အတ ာင်ေးအ ာ။ ဘဏ်မ္ျောြားက ောြားရှ ရမ္ည့်် အနည်ြားဆံုြား သီြားသန့််ထငွေ လ ုအြ်ချက် (Minimum Reserve Requirement) ပြင်ဆင်သတ်မ္ှတ်ပခင်ြားက စစ ည်ညွှန်ေးခ ်။ မြန်ြာန ိုင်ငံဘဏ်ြ ာေးအသင်ေး၏ (၃၀-၃-၂၀၁၅) ်စွေ ြါစာအြှ ်၊ြဘအ/စီြံ/၂၀၁၄-၂၀၁၅ (၂၈၇) မြန်ြာန ိုင်ငံဘဏ်ြ ာေးအသင်ေးြှ ည်ညွှန်ေးခ ်ြါစာမဖင့််မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် ဗဟ ိုဘဏ်၏ညွှန် ာေးခ ်အြှ ်(၁၀/၂၀၁၅)မဖင့််မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်ြှ မြင်ဆင်သ ်ြှ ်လ ို ်သည့်် ဘဏ်ြ ာေးထာေး ှ ြည့်် အနည်ေးဆံိုေးသီေးသနို့်တငွေ လ ိုအြ်ခ ် ( Minimum Reserve Requirement) ို အြ်တငွေစိုစိုတြါင်ေး၏ (၅) ာခ ိုင်နှုန်ေး ထာေး ှ မခင်ေးအတြေါ် သင့်် င့််တသာအ ိုေးနှုန်ေး ှ တ ေးနှင့်် မြင်ဆင် န် ာလအာေး (၃) လ အစာေး (၆) လသ ိုို့ ိုေးမြြှင့််တြေး န် င်မြမခင်ေးနှင့်် စြ်လ ဉ်ေး၍ အနည်ေးဆံိုေးသီေးသနို့်တငွေလ ိုအြ်ခ ် (Minimum Reserve Requirement) ထာေး ှ န် မြင်ဆင်ြှု ာလအာေး (၃) လအစာေး (၆) လသ ိုို့ ိုေးမြြှင့််တြေးပြီေး၊ ၂၀၁၅ ခိုနှစ်၊ တအာ ် ိုဘာ(၂) ်တနို့ ွေင် အမြည့််အဝလ ို ်နာပြီေးမဖစ် န် တမြာင်ေးလ သ ်ြှ ်တ ာင်ေးနှင့်် အဆ ိုြါသီေးသနို့်တငွေအတြေါ်အ ိုေးတြေးြည်ြဟို ်တ ာင်ေး အတ ာင်ေး ာေးြါသည်။ (ခင်တစာဦေး) ေို ယဥ ကဋ္ဌ

71 ပြန့််ထဝပခင်ြား ဥကကဋ္ဌ၊ ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံဘဏ်မ္ျောြားအသင်ြား န ုင်ငံြ ုင်နှင့်် ြုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ္ျောြားအောြားလံုြား မ္ တတူက ု ဥ ကဋ္ဌရံိုေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးခ ်စာ ွေ ရံိုေးလ ်ခံ

72 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ညွှန်ကကောြားချက်အမ္ှတ် (၂၁/၂၀၁၅) ထငွေထကကြားခဝေါချမ္ှုနှင့်် အကကမ္်ြားြက်မ္ှုက ု ထငွေထကကြားထ ောက်ြံ့်မ္ှုတ ုက်ြျက်ထရြားဆ ုင်ရော ဆက်သွေယ်ထဆောင်ရွက်သူအထြေါ် အထလြား ောြားစ စစ်ပခင်ြား ညွှန်ကကောြားချက် (၁၃၇၇ ခုနှစ်၊ ထတော်သလင်ြားလဆုတ် ၄ ရက်) ၂၀၁၅ ခုနှစ်၊ ထအောက်တ ုဘောလ ၂ ရက် န ဒေါန်ြား ၁။ တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဥြတေ (မြည်တထာင်စိုလွှ ်တ ာ်ဥြတေ အြှ ်၁၁/၂၀၁၄) ြိုေ်ြ ၆၉(ဂ)နှင့်် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်ဥြတေ (မြည်တထာင်စို လွှ ်တ ာ်ဥြတေအြှ ် ၁၆/၂၀၁၃) ြိုေ်ြ၄၀ ွေင် အြ်နှင်ေးထာေးသည့်် ာဝန် နှင့််လိုြ်ြ ိုင်ခွေင့််ြ ာေးအ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေး တ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသ ိုို့ တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေး တထာ ်ြံ့်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဆ ိုင် ာ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် အတလေးထာေး စ စစ်မခင်ေး ညွှန် ာေးခ ် ို ထို ်မြန်လ ို ်သည်။ ထနာက်ခံအချက်အလက်မ္ျောြား ၂။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဆ ိုင် ာဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခြ ာေး ို စီြံခန်ို့ခွေ န ိုင် န်အ ွေ ် ထ တ ာ ်တသာြူတဘာင်ြ ာေးနှင့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ခ ြှ ်၍ အတ ာင်အထည်တဖာ် တဆာင် ွ ် ြည်။ သ ိုို့မဖစ်၍ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေး တ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ြ ြ ိုို့နှင့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေးအာေး သ ှ န် (know your customer–KYC) အ ွေ ် လံိုတလာ ်သည့်် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှုနှင့််လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေးထာေး ှ ြည်။ ယင်ေးအ ွေ ် ှ င်ေးစွေ ဆ ်သွေယ်

73 တဆာင် ွ ်သူြ ာေးနှင့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအသစ်ြ ာေးအာေး အတလေးထာေး စ စစ်တဆာင် ွ ်မခင်ေးသည် အဓ သည့််အစ ်အြ ိုင်ေး စ် ြ်မဖစ်သည်။ ဘဏ်ြ ာေး နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ြ ြ ိုို့နှင့််ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအာေး လံိုတလာ ်တသာ အတလေးထာေးစ စစ်တဆာင် ွ ်မခင်ေးြ ှ လျှင်နာြည် ဂိုဏ်သ င်ေး ဆ ိုင် ာဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ၊ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ြှုဆ ိုင် ာဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ၊ ဥြတေတ ေး ာ နှင့်် ဆ ်စြ်သ ်တ ာ ်ြှု ှ သည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခြ ာေးြှ စ်ဆင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေး ဆံိုေးရံှုေးြှုြ ာေး မဖစ်တြေါ်လာြည် ို ဂရိုမြြု န် လ ိုအြ်ြါသည်။ အဓ ြပောယ်ြွေင့််ဆ ုချက်မ္ျောြား ၃။ ဤညွှန် ာေးခ ် ွေင် တအာ ်တဖာ်မြြါစ ာေး ြ်ြ ာေးသည် တဖာ်မြြါ အ ိုင်ေး အဓ ြပာယ် သ ်တ ာ ်သည်- ( ) ဥြထဒ ဆ ိုသည်ြှာ ၂၀၁၄ ခိုနှစ်၊ ြ ်လ ၁၄ ်တနို့ ွေင် မြဋ္ဌာန်ေးခ ့်တသာ တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေး ဥြတေ (မြည်တထာင်စိုလွှ ်တ ာ်ဥြတေအြှ ် ၁၁) ို ဆ ိုသည်။ (ခ) ဘဏ်ဆ ိုသည်ြှာ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ အစည်ေးြ ာေးဥြတေအ ဖွေ ွဲ့စည်ေး ည်တထာင်ထာေးသည့််ဘဏ် ိုဆ ိုသည်။ (ဂ) ထငွေထရြားထကကြားထရြားအြွေဲွဲ့အစည်ြားမ္ျောြား ဆ ိုသည်ြှာ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးဥြတေအ ဖွေ ွဲ့စည်ေး ည်တထာင် ထာေးသည့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ အစည်ေးြ ာေး ိုဆ ိုသည်။ (ဃ) ဆက်သွေယ်ထဆောင်ရွက်သူအထြေါ် အထလြား ောြားစ စစ်ပခင်ြား (Customer Due Diligence) ဆ ိုသည်ြှာ ဥြတေ ြိုေ်ြ ၃(ြ) ွေင် အဓ ြပာယ်ဖွေင့််ဆ ိုထာေးပြီေး ဤညွှန် ာေးခ ် အြ ိုေ် ၉ ြှ ၃၂ အထ ွေင် တဖာ်မြထာေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ အတြေါ် အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး ိုဆ ိုသည်။

74 (င) လုြ်ငန်ြား ဆက်ဆံထဆောင်ရွက်မ္ှု (Business relationship) ဆ ိုသည်ြှာ ဘဏ် စ်ခို သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး စ်ခို၏ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးနှင့်် ဆ ်နွေယ်တနတသာ ူေးသန်ေးတ ာင်ေးဝယ်တ ေးဆ ိုင် ာ သ ိုို့ြဟို ် လိုြ်ငန်ေးဆ ိုင် ာ ဆ ်ဆံတဆာင် ွ ်ခ ် စ် ြ် ြ် ိုဆ ိုသည်။ ၎င်ေးသည် အခ န် ာလ စ် ြ်အ ွေင်ေးဆ ်ဆံတဆာင် ွ ်မခင်ေးမဖစ်သည်။ (စ) FIU ဆ ိုသည်ြှာ ဥြတေြိုေ်ြ ၉ အ ဖွေ ွဲ့စည်ေး ည်တထာင်ထာေး သည့်် တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ ိုဆ ိုသည်။ (ဆ) PEP ဆ ိုသည်ြှာ ဥြတေြိုေ်ြ ၃(ဌ)နှင့််(ဍ) ိုို့ ွေင် အဓ ြပာယ် ဖွေင့််ဆ ိုထာေးသည့်် ဩဇာ ကြ ှ သူြ ာေး ိုဆ ိုသည်။ (ဇ) FATF ဆ ိုသည်ြှာ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးဆ ိုင် ာ အတ ေးယူ တဆာင် ွ ်တ ေးအဖွေ ွဲ့ ို ဆ ိုသည်။ ( ) ထငွေလွှဲထြြားြ ု့်မ္ှုက ုထဆောင်ရွက်သည့််ဘဏ် (Ordering Bank) ဆ ိုသည်ြှာ လူြိုဂ္ ြုလ် စ်ဦေးခ င်ေး သ ိုို့ြဟို ် အဖွေ ွဲ့အစည်ေး ိုယ်စာေး တငွေတ ေးလွှ တမြာင်ေးတြေးြ ိုို့သည့်် ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး ိုဆ ိုသည်။ (ည) အဆက်အသွေယ်ဘဏ်လုြ်ငန်ြား (Correspondent banking) ဆ ိုသည်ြှာ ဘဏ် စ်ခိုြှ သ ်ြှ ်ထာေးသည့််အ ိုင်ေး တခ ေးတငွေ၊ အြ်နှံတငွေ၊ တ ာ ်ခံမခင်ေး၊ စာ င်ေး ှင်ေးလင်ေးမခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် တငွေတြေးတခ ြှုဆ ိုင် ာလိုြ်ငန်ေးြ ာေး ို အမခာေးဘဏ်သ ိုို့ တဆာင် ွ ်တြေးမခင်ေး ိုဆ ိုသည်။ (ဋ) အကျ ြုြားစီြားြွေောြားမ္ျောြားက ု က ုယ်စောြားပြြု စီစဉ်ထဆောင်ရွက်ထြြားသူ (Settlor) ဆ ိုသည်ြှာ ယံို ည်အြ်နှံသည့်် စာခ ြုြ် စ် ြ် သ ိုို့ြဟို ် အလာေး ူအစီအစဉ် စ် ြ်မဖင့်် ၎င်ေးြ ိုင်ဆ ိုင်ခွေင့်် ို

75 ယံို ည်အြ်နှံခံ သူထံ လွှ တမြာင်ေးတြေးသူ လူြိုဂ္ ြုလ် စ်ဦေး သ ိုို့ြဟို ် အဖွေ ွဲ့အစည်ေး စ် ြ် ိုဆ ိုသည်။ (ဌ) ယံုကကည်အြ်နှံခံရသူ (Trustee) ဆ ိုသည်ြှာ ဟ ် ွေန်ဗင်ေး ှင်ေး “Convention on the Law Applicable to Trusts and on their Recognition” အြ ိုေ်(၂)နှင့််အညီ ယံို ည်အြ်နှံမခင်ေးနှင့်် ဤအခ ်အ အသ အြှ ်မြြုမခင်ေး ိုို့အ ွေ ် “The Trusts Act,1904” ွေင်တဖာ်မြထာေးသည့််အ ိုင်ေးမဖစ်သည်။ ယံို ည်အြ်နှံ ခံ သူအမဖစ် တ ှွဲ့တန သ ိုို့ြဟို ် ယံို ည်အြ်နှံခံ သည့်် ိုြပဏီ စသည်မဖင့်် အသ ်တြွေေးဝြ်ေးတ ာင်ေး လိုြ်ငန်ေးဆ ိုင် ာ ျွြ်ေး င်သူြ ာေးတသာ်လည်ေးတ ာင်ေး၊ အသ ်တြွေေးဝြ်ေးတ ာင်ေး လိုြ်ငန်ေးဆ ိုင် ာ ျွြ်ေး င်သူြဟို ်သူြ ာေး တသာ်လည်ေးတ ာင်ေး ြါဝင်န ိုင်သည်။ (ဍ) (၁) ဤညွှန်ကကောြားချက်အြ ုဒ် ၂၉(ခ) တွေင်ထြော်ပြ ောြားသည့်် အကျ ြုြားခံစောြားခွေင့််ရှ သူ (Beneficiary) ဆ ိုသည်ြှာ ယံို ည်အြ်နှံတဆာင် ွ ်သည့်် အစီအစဉ် စ် ြ် ြ် အ အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ာေး ိုဆ ိုသည်။အ ြုေးခံစာေး ခွေင့်် ှ သူ ွေင် လူြိုဂ္ ြုလ် စ်ဦေးခ င်ေး သ ိုို့ြဟို ် အဖွေ ွဲ့ အစည်ေးြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် အစီအစဉ်ြ ာေးြါဝင်န ိုင်သည်၊ (၂) ဤညွှန် ာေးခ ်၏ အီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးမခင်ေး ြူဝါေြ ာေးနှင့််လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေးြါ ည် ွယ်ခ ်အလ ိုို့ငှာ အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူဆ ိုသည်ြှာ တ ေးနန်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တြေးြ ိုို့မခင်ေးအ ွေ ် တငွေလွှ တြေးြ ိုို့သူ တငွေလွှ လ ်ခံြည့််သူအမဖစ် သ ်ြှ ်တြေးသည့်် လူ

76 ြိုဂ္ ြုလ် စ်ဦေးခ င်ေး သ ိုို့ြဟို ် အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး ို ဆ ိုသည်။ (ဎ) ထငွေလွှဲထြြားြ ု့်သူ (Originator) ဆ ိုသည်ြှာ ဘဏ် ွေင်တငွေစာ င်ေး ဖွေင့််လှစ်သူ သ ိုို့ြဟို ် တငွေစာ င်ေးဖွေင့််လှစ်ထာေးမခင်ေး ြ ှ တသာ်လည်ေး ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးအာေး အီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးတြေးြ ိုို့တြေး န် ညွှန် ာေးသူ လူြိုဂ္ ြုလ် စ်ဦေး သ ိုို့ြဟို ် အဖွေ ွဲ့အစည်ေး စ်ခို ိုဆ ိုသည်။ (ဏ) ထြြားထချမ္ှုအတွေက် တစ်ဆင့််အသံုြားပြြုထသော ဘဏ်ထငွေစောရင်ြား (Payable through accounts) ဆ ိုသည်ြှာ ယြိုဂ္ ြုလ် ၎င်ေး၏ ိုယ်စာေး လိုြ်ငန်ေးဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ် န် ို ်ရ ို ် အသံိုေးမြြုသည့််အဆ ်အသွေယ်ဘဏ်စာ င်ေး ိုဆ ိုသည်။ မ္ူဝေါဒမ္ျောြားနှင့်် လုြ် ံုြားလုြ်နည်ြားမ္ျောြားချမ္ှတ်အထကောင်အ ည်ထြော်ပခင်ြား ၄။ ဥြတေြိုေ်ြ ၂၈ နှင့််အညီ ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေး ြ ာေးသည် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှုနှင့််စနစ်ြ ာေး၊ လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး၊ ဌာန ွေင်ေး ြူဝါေြ ာေး ို ခ ြှ ်အတ ာင်အထည် တဖာ် ြည်။ အဆ ိုြါ ဌာန ွေင်ေး ြူဝါေြ ာေး၊ လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး၊ စနစ်ြ ာေးနှင့်် ထ န်ေးခ ြုြ်ြှုြ ာေးသည် တအာ ်တဖာ်မြြါ လ ိုအြ်ခ ်ြ ာေး ို တမဖ ှင်ေးတဆာင် ွ ်န ိုင် ြည်- ( ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူနှင့်် လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ၏ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအာေး အ မဖ ်သံိုေးသြ် န်၊ (ခ) အခါအာေးတလ ာ်စွောလာတ ာ ်သည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ အြါအဝင်ဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်သူြ ာေးနှင့်် အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူ ြ ိုင် ှင် ိုို့အာေးြည်သူြည်ဝါမဖစ်တ ာင်ေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ် န်နှင့်် အ ည်မြြု န်၊

77 (ဂ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအာေး အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး တဆာင် ွ ် န်၊ (ဃ) လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးနှင့်် စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေး ဆ ်နွေယ် တနြှု ိုို့နှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် စဉ်ဆ ်ြမြ ် အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး တဆာင် ွ ်သွောေး န်၊ (င) PEP အြါအဝင် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခမြင့််ြာေးတသာ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ် သူြ ာေးအတြေါ်အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေးအာေး ိုေးမြြှင့််တဆာင် ွ ် န်၊ (စ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေး၏ သ င်ေးအခ ်အလ ်နှင့်် လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ် ခ ်ြ ာေးအာေး ြှ ် ြ်ေးမြြု၍ ထ န်ေးသ ြ်ေး ထာေး ှ န်၊ (ဆ) ဥြတေြိုေ်ြ ၂၁ အ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ို အပြ တစာင့်် ည့််စစ်တဆေး န်၊ (ဇ) ဥြတေြိုေ်ြ ၃၂ နှင့်် ၃၄ ိုို့ ွေင် မြဋ္ဌာန်ေးထာေးသည့််အ ိုင်ေး တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေး တထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့သ ိုို့ သ င်ေးတြေး ြ ိုို့ န်၊ (စ ) ဌာန ွေင်ေးြူဝါေြ ာေး၊ လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး၊ စနစ်ြ ာေးနှင့်် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် မခင်ေးြ ာေး၏ တသခ ာစွောတဆာင် ွ ်ြှု ှ ြ ှ ို သီေးမခာေးလွေ ်လြ်သည့်် စာ င်ေးစစ်အဖွေ ွဲ့နှင့်် စစ်တဆေး၍ မြန်လည်သံိုေးသြ်မခင်ေး ိုို့ တဆာင် ွ ် န်၊ (ည) ဤညွှန် ာေးခ ်နှင့်် ဥြတေအ ထို ်မြန်တသာ နည်ေးဥြတေ၊ ဥြတေြါမြဋ္ဌာန်ေးခ ် ြ ာေးအာေး လ ို ်နာတဆာင် ွ ် ာ ွေင် တသခ ာြှု ှ တစ န်အ ွေ ် အက ီေး န်ေးစီြံခန်ို့ခွေ ြှုအဆင့်် ှ တသာ အတ ာင်အထည်တဖာ်တဆာင် ွ ်တ ေးအ ာ ှ (Compliance Officer) စ်ဦေး ခန်ို့ထာေး န်၊

78 (ဋ) ဝန်ထြ်ေးသစ်ြ ာေးခန်ို့ထာေး ာ ွေင် ယံို ည်စ ်ခ ြှု ှ တသာ ဝန်ထြ်ေးြ ာေးအာေး မြင့််ြာေးတသာ စံသ ်ြှ ်ခ ်ထာေး၍ တ ွေးခ ယ်ခန်ို့ထာေး န်၊ (ဌ) လ ် ှ နှင့်် အသစ်ခန်ို့ထာေးသည့်် စီြံခန်ို့ခွေ ြှုဆ ိုင် ာက ီေး ြ် သူြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် အိုြ်ခ ြုြ်သူြ ာေး၊ ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ဝင်ြ ာေး၊ ေါရ ို ် ာြ ာေး၊ ဝန်ထြ်ေးြ ာေးအာေးလံိုေး ို စဉ်ဆ ်ြမြ ်တလ့် င့်် သင် န်ေးတြေး န်၊ (ဍ) ဗဟ ိုဘဏ်နှင့်် အမခာေး ြ်ြ ် ွေြ် သည့်် အာဏာြ ိုင်ြ ာေးြှ သ ်ြှ ်သည့်် အမခာေးအစီအစဉ်ြ ာေး တဆာင် ွ ် န်။ ၅။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ြ ြ ိုို့ ခ ြှ ်အတ ာင် အထည်တဖာ်သည့်် ဌာန ွေင်ေးြူဝါေြ ာေး၊ လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး၊ စနစ်ြ ာေးနှင့်် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှုြ ာေးနှင့်် စြ်လ ဉ်ေး၍- ( ) ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး၏အ ွယ်အစာေး၊ သတဘာသဘာဝ၊ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ြှုအ ိုင်ေးအ ာ ိုို့နှင့်် ို ်ညီြှု ှ ြည်။ (ခ) ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး၏ မြည် ွေင်ေး နှင့်် မြည်ြ ှ ဘဏ်ခွေ ြ ာေးနှင့်် လ ်တအာ ်ခံဘဏ်ြ ာေး အာေးလံိုေး လ ို ်နာ င့််သံိုေးန ိုင် န် တဆာင် ွ ် ထာေး ြည်။ (ဂ) အခ န်နှင့်် စ်တမြေးညီမဖစ်တစ န် မြြုမြင်မခင်ေးနှင့်် မြန်လည် သံိုေးသြ်မခင်ေး ိုို့ ို ြံိုြှန် တဆာင် ွ ် ြည်။ (ဃ) ဗဟ ိုဘဏ် တ ာင်ေးခံသည့််အခါ ှ န ိုင်တအာင်စီစဉ်တဆာင် ွ ် ထာေး ြည်။

79 ဆံုြားရံှုြားန ုင်ထပခအကဲပြတ်ထဆောင်ရွက်ပခင်ြား ၆။ ( ) ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် နည်ေးြညာ အသစ်ြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် ဝန်တဆာင်ြှုအသစ်ြ ာေးနှင့််ခ ်ဆ ် မဖစ်တြေါ်လာတသာ တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှုဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခြ ာေးအာေးလံိုေး ို သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေး၊ စ စစ်အ မဖ ်မခင်ေး၊ တစာင့်် ြ် ည့််ရှုမခင်ေး၊ ိုစာေးမခင်ေး ိုို့အ ွေ ် အစီအစဉ်ြ ာေးခ ြှ ် ထာေး ြည်။ (ခ) ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခစ စစ်အ မဖ ်မခင်ေးနှင့်် သ မြြု ြည့်် သ င်ေး အခ ်အလ ်ြ ာေး ို စာမဖင့််တ ေးသာေးြှ ် ြ်ေး င် ြည် မဖစ်ပြီေး ဗဟ ိုဘဏ် တ ာင်ေးခံလာသည့််အခါ ခ ်ခ င်ေး င်မြ န ိုင် န် အခ န်နှင့်် စ်တမြေးညီ ယူမြြုစိုထာေး ြည်။ (ဂ) ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် တအာ ် တဖာ်မြြါအခ ်ြ ာေး ိုထည့််သွေင်ေးစဉ်ေးစာေး၍ တငွေတ ေးခဝါခ ြှု နှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ိုတငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ဆ ိုင် ာဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ ြ ာေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ် န်၊ အ မဖ ်စ စစ် န်၊ တစာင့်် ြ် ည့််ရှုစစ်တဆေး န်၊ စီြံခန်ို့ခွေ န်နှင့်် ိုစာေး န် ိုို့အ ွေ ် လိုြ်ငန်ေးစဉ်ြ ာေးထာေး ှ ြည်- (၁) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူဆ ိုင် ာဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ၊ (၂) ြထဝီအတနအထာေးဆ ိုင် ာဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ (ြ ြ ဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်သူ၏ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်သည့််တန ာ သ ိုို့ြဟို ် န ိုင်ငံြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် လိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးစ င်သည့်် သ ိုို့ြဟို ် ပြီေးဆံိုေး တ ာ ် ှ သည့်် တန ာ/ အ ြ်တေသ) ၊

80 (၃) ဝန်တဆာင်ြှုနှင့်် တဆာင် ွ ်ြှုြ ာေးဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခြ ာေး (ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေးသ ိုို့တြေးသည့်် ဝန်တဆာင်ြှုနှင့်် တဆာင် ွ ်ြှုဆ ိုင် ာ ြ်ေးလှြ်ေးခ ် ြ ာေးြှ တြေါ်တြါ ်လာသည့််ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခြ ာေး) ၊ (၄) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေးသ ိုို့ ဝန်တဆာင်ြှုနှင့်် တဆာင် ွ ်ြှု တြေးြ ိုို့သည့်် လြ်ေးတ ာင်ေးဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခြ ာေး။ ၇။ အထ ်အြ ိုေ် ၆(ဂ) ွေင် တဖာ်မြထာေးသည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အတ ာင်ေး အခ ်ြ ာေးအ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးအတနမဖင့်် ဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် အတလေးထာေး စ စစ်မခင်ေး ို ိုေးမြြှင့််တဆာင် ွ ် ြည်။ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခမြင့််ြာေးသည့်် အတ ာင်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး ွေင် တအာ ်တဖာ်မြ ြါ ိုို့ ြါဝင်ြါသည်- ( ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအတ ာင်ေး အခ ်ြ ာေး- (၁) ြံိုြှန်ြဟို ်သည့်် အတမခအတနြ ာေး ွေင် လိုြ်ငန်ေး ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ် ခ ်ြ ာေး ို တဆာင် ွ ်မခင်ေး၊ (၂) န ိုင်ငံသာေးြဟို ်သည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေး၊ (၃) ယြိုဂ္ ြုလ်၏ န်ြ ိုင်ခွေင့််ြ ာေး ိုစီြံခန်ို့ခွေ သည့်် ဥြတေဆ ိုင် ာ အစီအစဉ်ြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် ဥြတေအ ဖွေ ွဲ့စည်ေး ည်တထာင်ထာေးသည့်် အဖွေ ွဲ့ အစည်ေးြ ာေး၊ (၄) အစို ှယ်ယာြ ိုင် ှင်သ ်ြှ ်ထာေး ှ သည့်် ိုြပဏီ သ ိုို့ြဟို ် ိုင်တဆာင် သူအာေးတြေး ြည့်် ှယ်ယာ ထို ်တဝသည့်် ိုြပဏီြ ာေး၊ (၅) တငွေသာေးအတမြာ ်အမြာေး သံိုေးစွေ တသာ (Cash￾Intensive) တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေး

81 ခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု အ ွေ ်သံသယမဖစ်ဖွေယ်ြ ာေး ၊ (၆) ိုြပဏီ၏ စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်သည် ဥြတေနှင့််ညီညွေ ်မခင်ေး ြ ှ တသာ သ ိုို့ြဟို ် သ သာ ထင် ှာေးစွော စီေးြွောေးတ ေးသတဘာြဆန်တသာ အလွေန် အြင်ေးရှုြ်တထွေေးသည့်် သ ိုို့ြဟို ် ြံိုြှန်ြဟို ်သည့်် အတမခအတနြ ာေး၊ (၇) ဥြတေြိုေ်ြ၃၁( )အ တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့််အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဆ ိုင် ာ အတ ေးယူတဆာင် ွ ် ြည့်် အခ ်ြ ာေး ို လံိုတလာ ် စွောလ ို ်နာတဆာင် ွ ်မခင်ေးြ ှ သည့်် န ိုင်ငံြ ာေးဟို FIU သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်ထာေးသည့်် န ိုင်ငံြ ာေး အ ွေင်ေး သ ိုို့ြဟို ် န ိုင်ငံြ ာေးနှင့်် တဆာင် ွ ်သည့်် လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး၊ (၈) PEP သ ိုို့ြဟို ် ၎င်ေး ိုို့နှင့်် ဆ ်စြ်ြှု ှ သည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ ြ ာေး၊ (၉) အလွေန်အြင်ေးက ွေယ်ဝတသာ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ် သူြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် န်ြ ိုင်ခွေင့်် သ ိုို့ြဟို ် ဝင်တငွေ အ င်ေးအမြစ်ြ ာေး ှင်ေးလင်ေးြှုြ ှ သည့်် ဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်သူြ ာေး၊ (၁၀) FATF သ ိုို့ြဟို ် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၊ တငွေတ ေး ခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့၊ တငွေတ ေး ဆ ိုင် ာ စံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ ိုို့ တငွေတ ေး ခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု (AML/CFT) ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခမြင့််ြာေးသည်ဟို သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်ထာေးသည့်် လိုြ်ငန်ေးြ ာေးနှင့်် တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး။

82 (ခ) န ိုင်ငံ သ ိုို့ြဟို ် ြထဝီအတနအထာေးဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ အတ ာင်ေးအခ ်ြ ာေး- (၁) န ိုင်ငံအခ င်ေးခ င်ေး အမြန်အလှန်သံိုေးသြ် အ မဖ ် မခင်ေး အစီ င်ခံစာနှင့်် အြ ာေးမြည်သူသ ိုို့ထို ်တဝသည့်် တနာ ်ဆ ် ွေ အစီ င်ခံစာြ ာေး ့်သ ိုို့တသာ ခ ိုင်ြာ သည့််အ င်ေးအမြစ်ြ ာေးအ လံိုတလာ ်တသာ ML/TF ို ်ဖ ်တ ေးစနစ်ြ ှ ဟို ခွေ မခာေးသ ်ြှ ်ခံထာေး သည့်် န ိုင်ငံြ ာေး၊ (၂) ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခမြင့််ြာေးသည့်် န ိုင်ငံြ ာေးအမဖစ် တငွေတ ေး ခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေး ဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့ သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေး ဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ သ ိုို့ြဟို ် မြန်ြာ န ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်ထာေး သည့်် န ိုင်ငံြ ာေး၊ (၃) ြ္ာ့် ိုလသြဂ္အဖွေ ွဲ့ ့်သ ိုို့တသာ အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး ိုန်သွေယ်ြှုြမြြု န် ာေးမြစ်ြ ်ြင်ခ ်နှင့်် အလာေး ူ အတ ေးယူတဆာင် ွ ် န် ထို ်မြန်မခင်ေး ခံ သည့်် န ိုင်ငံြ ာေး၊ (၄) ာဇဝ ်မြစ်ြှုမဖစ်ြွောေးြှု သ ိုို့ြဟို ် အဂ လ ို ်စာေးြှု မြင့််ြာေးသည့််န ိုင်ငံြ ာေး မဖစ်တ ာင်ေး ခ ိုင်ြာသည့််အ င်ေး အမြစ်ြ ာေးအ သ ်ြှ ်ခံထာေး သည့်် န ိုင်ငံြ ာေး၊ (၅) အ ြ်ေးဖ ်တဆာင် ွ ်ြှုြ ာေး ို ြံ့်ြ ိုေး ူညီသည် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်သည် သ ိုို့ြဟို ် ၎င်ေး ိုို့၏ န ိုင်ငံအ ွေင်ေး အ ြ်ေးဖ ်အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး လှုြ် ှာေးတဆာင် ွ ်တနသည်ဟို ခ ိုင်ြာသည့်် အ င်ေး အမြစ်ြ ာေးအ ခွေ မခာေးသ ်ြှ ်ထာေးသည့်် န ိုင်ငံြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် အ ြ်တေသြ ာေး။

83 (ဂ) ဝန်တဆာင်ြှု၊ တဆာင် ွ ်ြှု၊ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် ဝန်တဆာင်ြှု မဖန်ို့မဖူေးသည့်် လြ်ေးတ ာင်ေးဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအတ ာင်ေးအခ ်ြ ာေး- (၁) ြိုဂ္လ အ ွေ ် သီေးသန်ို့ဝန်တဆာင်ြှုတြေးသည့်် ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးြ ာေး၊ (၂) ြည်သူြည်ဝါြှ တဆာင် ွ ်တ ာင်ေးြသ ှ န ိုင်တသာ (Anonymous Transactions) ဘဏ်လိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ်ြှုြ ာေး ၊ (၃) ြည်သူြည်ဝါဟို သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်န ိုင် န် အတ ာင် အထည်တဖာ်မြန ိုင်မခင်ေးြ ှ သည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ် သူြ ာေးသ ိုို့ တဆာင် ွ ်တြေးသည့်် ဘဏ်စာ င်ေးြ ာေး ဖွေင့််လှစ်မခင်ေး၊ လိုြ်ငန်ေးဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်မခင်ေးြ ာေး၊ (၄) ဆ ်နွေယ်ြ ်သ ်မခင်ေးြ ှ တသာ သ ိုို့ြဟို ် ြည်သူ ြည်ဝါဟို သ ှ မခင်ေးြ ှ တသာ ယလူြိုဂ္ ြုလ်ြ ာေး ထံြှ လ ်ခံ ှ သည့်် တငွေတြေးတခ ြှုြ ာေး၊ (၅) ရှုြ်တထွေေးသည့်် ိုန်သွေယ်ြှုအ ွေ ် တငွေတ ေးမဖည့််ဆည်ေး တြေးသည့်် ဝန်တဆာင်ြှုြ ာေး။ ၈။ ဤညွှန် ာေးခ ် အြ ိုေ် ၆ နှင့်် ၇ ြါ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအ မဖ ်စ စစ်မခင်ေး အတြေါ်အတမခခံ၍ ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် တအာ ် တဖာ်မြြါဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ တလ ာ့်ြါေးတစသည့်် တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ို ခ ြှ ် တဆာင် ွ ် ြည်- ( ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ၊အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ိုင် ှင်၊ အ ြုေး ခံစာေးခွေင့်် ှ သူနှင့်် တဆာင် ွ ်ခ ် ိုို့နှင့််သ ်ဆ ိုင်တသာ ထြ် ိုေး သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး ယူမခင်ေး၊

84 (ခ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူနှင့်် တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးအတြေါ် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနည်ေး အြ ာေးသ ်ြှ ်ခ ်နှင့်် စာ ြ်ေးအြှ ် အသာေးမြြုစိုမခင်ေး ို တအာ ်ြါအခ ်ြ ာေးအတြေါ် အတမခခံ၍ မြြုလိုြ် ြည်- (၁) ဘဏ်စာ င်ေး စ်ခို သ ိုို့ြဟို ် ဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်ခ ် စ်ခိုမြြုလိုြ် မခင်ေး၏ ည် ွယ်ခ ်၊ (၂) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ စ်ဦေး ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးနှင့်် တဆာင် ွ ်ဖွေယ် ှ သည့်် စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေး၊ (၃) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ၏ ဓနဥစစာနှင့်် ဝင်တငွေ လြ်ေးဇစ်မြစ်၊ (၄) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူနှင့်် အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူ ြ ိုင် ှင် ိုို့၏ အသ ြညာ ှ ြှု၊ (ဂ) ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခမြင့််ြာေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေးအာေး ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး ို ိုေးမြြှင့််တဆာင် ွ ် န်၊ (ဃ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေးအာေးလံိုေး၏ သ င်ေးအခ ် အလ ်ြ ာေးအာေး ြံိုြှန်ထ ်ြ ို၍ အခ န်နှင့်် စ်တမြေးညီ မြြုစို ထာေး န်၊ (င) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ၏ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်နှင့်် စြ်လ ဉ်ေးသည့််ြြာဏ၊ အြ ြုေးအစာေးနှင့််အက ြ်အတ အ ွေ ် ိုို့ ို အပြ ြမြ ်တစာင့်် ြ် ည့််ရှု န်၊ (စ) တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေး ခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့ သ ိုို့ြဟို ် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် ဗဟ ိုဘဏ် ိုို့ မြဋ္ဌာန်ေးသ ်ြှ ်သည့်် အမခာေးအတ ေးယူ တဆာင် ွ ်ြှုြ ာေး ို ခ ြှ ်အတ ာင်အထည်တဖာ် န်။

85 ဆက်သွေယ်ထဆောင်ရွက်သူသည် မ္ည်သူမ္ည်ဝေါပြစ်ထကကောင်ြား သတ်မ္ှတ်ထြော် ုတ် ပခင်ြားဆ ုင်ရော လ ုအြ်ချက်မ္ျောြား ၉။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ြည်သူြည်ဝါမဖစ် တ ာင်ေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်န ိုင်မခင်ေးြ ှ သည့်် အြည်ြ ာေး၊ အ ခ ာြ ာေး ို အသံိုေးမြြုမခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် ခွေ မခာေးသ ှ န ိုင်မခင်ေးြ ှ သည့်် ဖန် ီေးထာေးသည့်် အြည် မဖင့်် ဘဏ်စာ င်ေးြ ာေး ို ဖွေင့််လှစ်မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် ထ န်ေးသ ြ်ေးတြေးမခင်ေး ြမြြု လိုြ် ။ ၁၀။ ဥြတေြိုေ်ြ ၁၉ နှင့်် ဤညွှန် ာေးခ ် အြ ိုေ် ၉၊ ၁၀ နှင့်် ၁၁ ိုို့အ ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ိုင် ှင် အြါအဝင် ၎င်ေး ိုို့နှင့််ဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်သူြ ာေး၏ ြှန် န်တသာ အခ ် အလ ်ြ ာေး ို တသခ ာစွောသ ှ ထာေး ြည်။ ၁၁။ ဥြတေြိုေ်ြ ၁၉ (ဃ) အ ဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး သည် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအာေး အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး တဆာင် ွ ်ခ ် နှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍- ( ) လူြိုဂ္ ြုလ် စ်ဦေးခ င်ေးအ ွေ ် တဆာင် ွ ်တြေးမခင်ေးမဖစ်ြါ ယံို ည်စ ်ခ ၍ ဘ ်လ ို ်ြှု င်ေးတသာ အတထာ ်အထာေး၊ ဇစ်မြစ်၊ အခ ်အလ ် သ ိုို့ြဟို ် ဤညွှန် ာေးခ ် ထနာက်ဆက်တွေဲ (၁) ွေင် တဖာ်မြထာေးသည့်် သ င်ေးအခ ် အလ ်ြ ာေး ို အသံိုေးမြြု၍ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအာေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ် အ ည်မြြု ြည်၊ (ခ) အဖွေ ွဲ့အစည်ေး စ် ြ် ြ် သ ိုို့ြဟို ် ဥြတေမဖင့်် တဆာင် ွ ် သည့်် အစီအစဉ် စ် ြ် ြ်အ ွေ ် တဆာင် ွ ်တြေးမခင်ေးမဖစ် ြါ ယံို ည်စ ်ခ ၍ဘ ်လ ို ်ြှု င်ေးတသာ အတထာ ် အထာေး၊ ဇစ်မြစ်၊ အခ ်အလ ် သ ိုို့ြဟို ် ဤညွှန် ာေးခ ် ထနာက်ဆက်တွေဲ (၁) ွေင် တဖာ်မြထာေးသည့််အ ိုင်ေး သ င်ေး

86 အခ ်အလ ်ြ ာေး ို အသံိုေးမြြု၍ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ် သူ၏ လ ိုအြ်တသာ သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး ို ယူပြီေး အ ည်မြြု ြည်။ ၁၂။ ဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး စ်ခိုသည် ဤညွှန် ာေးခ ် အြ ိုေ် ၉ ြှ ၁၁ ြါ အခ ်ြ ာေး ို တဆာင် ွ ် ာ ွေင် လ ို ်နာန ိုင်မခင်ေးြ ှ တသာ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေးအ ွေ ် လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်တြေးမခင်ေး ို ြ်ဆ ိုင်ေး ပြီေး သံသယမဖစ်ဖွေယ် ှ တသာ တဆာင် ွ ်ခ ်အမဖစ် တငွေတ ေးဆ ိုင် ာ စံိုစြ်ေး တထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့သ ိုို့ သ င်ေးတြေးြ ိုို့ န် စဉ်ေးစာေး ြည်။ ၁၃။ လူြိုဂ္ ြုလ် စ်ဦေးခ င်ေးနှင့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးအာေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ် အ ည်မြြုထာေးသည့်် သ ်ဆ ိုင် ာ စာ ြ်ေးအြှ ်အသာေးြ ာေး ို ြီသစွော တ ေးသာေးြှ ် ြ်ေး င်ထာေးသည့်် ဖ ိုင်ြ တူြ ာေးမဖင့်် ယူသ ြ်ေးဆည်ေးထာေး ြည်။ ချက်ချင်ြားထဆောင်ရွက်ရန်မ္လ ုအြ်သည့်် ဆက်သွေယ်ထဆောင်ရွက်သူအထြေါ် စ စစ် အတည်ပြြုပခင်ြား ၁၄။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ဤညွှန် ာေးခ ် အြ ိုေ် ၉ ြှ ၁၁ အထ ွေင် တဖာ်မြထာေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအာေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေးနှင့်် အ ည်မြြုမခင်ေးလိုြ်ငန်ေးစဉ် ြတဆာင် ွ ်ြီ ွေင် တအာ ်ြါအခ ်ြ ာေးနှင့််မြည့််စံိုြါ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူနှင့်် လိုြ်ငန်ေး ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်န ိုင်သည်- ( ) အ ည်မြြုစစ်တဆေးမခင်ေးသည် ြုေး တ ာင်ေးဆီတလ ာ်ြှု ှ သည့်် အခ န် ွေင် လ ်တ ွေွဲ့ တဆာင် ွ ်န ိုင်သည့်် အတမခအတန ှ မခင်ေး၊ (ခ) ြံိုြှန်စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ို အတနှာ ် အယှ ်ြမဖစ်တစ န် ြမဖစ်ြတန လ ိုအြ်သည့််အတမခအတန ှ မခင်ေး၊ (ဂ) တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခြ ာေး ို ထ တ ာ ်စွော စီြံခန်ို့ခွေ န ိုင်မခင်ေး။

87 ၁၅။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ယင်ေး ိုို့၏ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခစီြံခန်ို့ခွေ ြှု လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ွေင် အ ည်မြြုစစ်တဆေးမခင်ေး ြမြြု လိုြ်န ိုင်တသေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ် သူြ ာေးအ ွေ ် တဆာင် ွ ်န ိုင်သည့်် လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြြာဏ သ ိုို့ြဟို ် အြ ြုေးအစာေး၊ အတ အ ွေ ် န်ို့သ ်ခ ် ့်သ ိုို့တသာ အနည်ေးဆံိုေးလ ို ်နာ ြည့်် လ ိုအြ်ခ ်ြ ာေး ို ထည့််သွေင်ေး ခ ြှ ်ထာေး ြည်။ ဆက်သွေယ်ထဆောင်ရွက်သူမ္ျောြားအထြေါ် အထလြား ောြားစ စစ်ပခင်ြားက ု တ ုြားပမ္ြှင့်် ထဆောင်ရွက်ရန်နှင့်် ရ ုြားရှင်ြားစွေော ထဆောင်ရွက်ပခင်ြား ၁၆။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည်- ( ) တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခမြင့််ြာေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ သ ိုို့ြဟို ် လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးအာေး ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ အတြေါ် အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး ို ိုေးမြြှင့််တဆာင် ွ ်မခင်ေး နည်ေးလြ်ေးြ ာေး ိုခ ြှ ် င့််သံိုေး ြည်။ အဆ ိုြါဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ စ စစ်အ မဖ ်မခင်ေးစနစ်ြ ာေး ို အခ န် နှင့်် စ်တမြေးညီမဖစ် တစ န် တဆာင် ွ ်ထာေး ြည်။ (ခ) ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခနည်ေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေးအ ွေ ် ရ ိုေး ှင်ေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် အတလေးထာေး စ စစ်မခင်ေးလိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ို ဆံိုေးရံှုေးန ိုင် တမခစ စစ်အ မဖ ်မခင်ေးဆ ိုင် ာ အတထာ ်အထာေး၊ ြှ ် ြ်ေးြ ာေးြှ စ်ဆင့်် အ မဖ ်န ိုင်သည်။ အဆ ိုြါဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ စ စစ်အ မဖ ် မခင်ေးစနစ်ြ ာေး ို အခ န်နှင့်် စ်တမြေးညီ မဖစ်တစ န် တဆာင် ွ ် ထာေး ြည်။

88 ဆံုြားရံှုြားန ုင်ထပခပမ္င့််မ္ောြားထသော ဆက်သွေယ်ထဆောင်ရွက်သူမ္ျောြားအတွေက် ဆက်သွေယ် ထဆောင်ရွက်သူ အထြေါ် အထလြား ောြားစ စစ်ပခင်ြားက ု တ ုြားပမ္ြှင့််ထဆောင်ရွက်ပခင်ြား ၁၇။ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခမြင့််ြာေးတသာ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ ြ ာေးအ ွေ ် ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး င့််သံိုေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် ိုေးမြြှင့််အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး ွေင် တအာ ်ြါ ိုို့ြါဝင် သည်- ( ) ရှုြ်တထွေေးပြီေးြံိုြှန်ြဟို ်တသာ ြြာဏက ီေးြာေးသည့်် လိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ်ခ ် အာေးလံိုေးနှင့်် စီေးြွောေးတ ေးသတဘာြဆန်တသာ သ ိုို့ြဟို ် ဥြတေအ တမခတမခမြစ်မြစ် ြ ှ တသာ ြံိုြှန်ြဟို ် သည့်် လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး အာေးလံိုေး ိုို့၏ တနာ ်ခံ အတ ာင်ေးအ င်ေးနှင့်် ည် ွယ်ခ ်ြ ာေး ို မဖစ်န ိုင်သြျှ ြုေးတ ာင်ေးခ ိုင်လံိုစွော စစ်တဆေးမခင်ေး၊ (ခ) အထ ်အြ ိုေ်ခွေ ( ) ွေင် တဖာ်မြထာေးသည့်် လိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးသည် သံသယမဖစ်ဖွေယ် သ ိုို့ြဟို ် ြံိုြှန် ြဟို ်တသာ တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ဟို ်/ြဟို ် သ ်ြှ ် န ိုင် န်အလ ိုို့ငှာ ၎င်ေး ိုို့နှင့််စြ်လ ဉ်ေးသည့်် စီေးြွောေးတ ေး ဆ ်သွေယ် ခ ်ြ ာေးအာေး တစာင့်် ြ် ည့််ရှုမခင်ေး၏ အ ိုင်ေးအ ာနှင့်် သဘာဝ ို ိုေးမြြှင့်် တဆာင် ွ ်မခင်ေး၊ (ဂ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေးထံြှ သ င်ေးအခ ်အလ ် ြ ာေး ထြ်ြံ ယူမခင်ေး (ဥြြာဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ၏ အလိုြ်အ ိုင်၊ န်ြ ိုင်ခွေင့််ြြာဏ) နှင့််ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ် သူနှင့်် အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ိုင် ှင် ိုို့၏ အတထာ ်အထာေး အခ ်အလ ်ြ ာေး ို ြံိုြှန်ထ ်ြ ို၍ အခ န်နှင့်် စ်တမြေးညီ ယူမခင်ေး၊ (ဃ) တဆာင် ွ ် န် ည် ွယ်သည့်် စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ် ခ ်၏ သတဘာသဘာဝဆ ိုင် ာ သ င်ေးအခ ်အလ ် အာေး ထြ်ြံ ယူမခင်ေး၊

89 (င) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ၏ န်ြ ိုင်ခွေင့််အ င်ေးအမြစ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးအ င်ေးအမြစ်နှင့််စြ်လ ဉ်ေးသည့်် သ င်ေး အခ ်အလ ်ြ ာေး ယူမခင်ေး၊ (စ) တဆာင် ွ ်ပြီေး သ ိုို့ြဟို ် တဆာင် ွ ် န် ည် ွယ်ထာေးသည့်် လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးအ ွေ ် အတ ာင်ေးအ င်ေးြ ာေး၊ သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး ယူမခင်ေး၊ (ဆ) လိုြ်ငန်ေးဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်ခ ်စ င် န် သ ိုို့ြဟို ် ဆ ်လ ်တဆာင် ွ ် န် သ ိုို့ြဟို ် စ င် န်အဆင့််မြင့်် စီြံခန်ို့ခွေ သူြ ာေး၏ သတဘာ ူညီခ ် ယူမခင်ေး၊ (ဇ) ဆ ်လ ်စံိုစြ်ေးစစ်တဆေး န် လ ိုအြ်သည့်် လိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ်ခ ်ြံိုစံြ ာေး တ ွေးခ ယ်မခင်ေးနှင့်် လ ို ်နာ င့််သံိုေး လ ် ှ သည့်် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှုအခ န် ာလနှင့်် အက ြ် အတ အ ွေ ် ို ိုေးမြြှင့််မခင်ေးအာေးမဖင့်် လိုြ်ငန်ေးဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး တစာင့်် ြ် ည့််ရှုစစ်တဆေးမခင်ေး ို ိုေးမြြှင့််တဆာင် ွ ်မခင်ေး၊ (စ ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ၏အြည်မဖင့်် ဖွေင့််လှစ်ထာေးသည့်် ဘဏ်စာ င်ေးြှ စ်ဆင့်် တဆာင် ွ ်သည့်် ြထြဆံိုေး တြေးတခ ြှု အ ွေ ် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် အတလေးထာေးစ စစ် တဆာင် ွ ်မခင်ေး။ ၁၈။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ အတြေါ် အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး တဆာင် ွ ်ခ ်အဆင့်် စ်ခိုခ င်ေးစီ၌ ဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခမြင့််ြာေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေးအတြေါ် အတလေးထာေးစ စစ် မခင်ေး ို ိုေးမြြှင့််တဆာင် ွ ်မခင်ေးအမြင် စဉ်ဆ ်ြမြ ် အတမခခံမဖင့််လည်ေး တဆာင် ွ ် ြည်။ ၁၉။ ြည်သူြည်ဝါမဖစ်တ ာင်ေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်န ိုင်မခင်ေး ြ ှ သည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေးနှင့်် လိုြ်ငန်ေးဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်မခင်ေးြ ာေး

90 အ ွေ ် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် ိုေးမြြှင့််အတလေးထာေးစ စစ် တဆာင် ွ ် မခင်ေး လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ွေင် တအာ ်ြါ ိုို့ြါဝင် ြည်- ( ) သ ်ဆ ိုင် ာ ဥြတေနှင့်် ညွှန် ာေးခ ်ြ ာေးနှင့််အညီ သ ်ြှ ် အ ည်မြြုထာေး သည့်် စာ ွ ်စာ ြ်ေးြ ာေး၊ (ခ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူနှင့်် အဆ ်အသွေယ်မြြုလိုြ်မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် လွေ ်လြ်သည့်် အ ည်မြြုစစ်တဆေးမခင်ေး နည်ေးလြ်ေး ြ ာေးတဖာ်ထို ်မခင်ေးနှင့််စာ ွ ်စာ ြ်ေးြ ာေးထြ်ြံတ ာင်ေးခံမခင်ေး။ PEP မ္ျောြား ၂၀။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ စ်ဦေး သ ိုို့ြဟို ် အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ိုင် ှင် စ်ဦေးဦေးသည် PEP ဟို ် ြဟို ် ို အ ည်မြြု န် သင့််တ ာ်သည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခစီြံခန်ို့ခွေ ြှုစနစ်ြ ာေး ို သ ်ြှ ် ြည်။ PEP မဖစ်တ ာင်ေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ် န ိုင်ြါ ဥြတေြိုေ်ြ ၂၂ ွေင် မြဋ္ဌာန်ေးထာေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် ိုေးမြြှင့််အတလေးထာေး စ စစ်မခင်ေး ိုမြြုလိုြ် ြည်။ ၂၁။ အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ိုင် ှင် သ ိုို့ြဟို ် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူသည် PEP စ်ဦေး ဟို ်/ြဟို ် ဆံိုေးမဖ ် ာ ွေင် င့််သံိုေး ြည့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေး ြ ာေး ွေင် တအာ ်ြါ ိုို့ြါဝင်သည်- ( ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေးထံြှ ဆီတလ ာ်သ ်ဆ ိုင်သည့်် သ င်ေးအခ ်အလ ် ြ ာေး ို ယူမခင်ေး၊ (ခ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူနှင့်် သ ်ဆ ိုင်သည့်် သ င်ေးအခ ် အလ ်ြ ာေး ို ည်ညွှန်ေး ိုေး ာေး ယူမခင်ေး၊ (ဂ) PEP ြ ာေးနှင့််သ ်ဆ ိုင်သည့်် အီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေး မဖင့်် မြြုစိုထာေးသည့်် စီေးြွောေးတ ေးသ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး ို ည်ညွှန်ေး ိုေး ာေးမခင်ေး။

91 ဆံုြားရံှုြားန ုင်ထပခနည်ြားြေါြားသည့်် ဆက်သွေယ်ထဆောင်ရွက်သူမ္ျောြားအထြေါ် ရ ုြားရှင်ြား လွေယ်ကူသည့်် အထလြား ောြားစ စစ်မ္ှုပြြုလုြ်ပခင်ြား ၂၂။ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခနည်ေးြါေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေးအ ွေ ် ရ ိုေး ှင်ေးလွေယ် ူသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် အတလေးထာေး စ စစ်မခင်ေး နည်ေးလြ်ေးြ ာေး ွေင် တအာ ်တဖာ်မြြါ ိုို့ ြါဝင်သည်- ( ) အခ န်နှင့်် စ်တမြေးညီ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ ြည်သူ ြည်ဝါမဖစ်တ ာင်ေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေး ို အက ြ်အတ အ ွေ ် တလျှာ့်ခ တဆာင် ွ ်မခင်ေး၊ (ခ) လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး အတသေးစ ်စ စစ်မခင်ေးနှင့်် စဉ်ဆ ်ြမြ ် တစာင့်် ြ် ည့််ရှုစစ်တဆေးမခင်ေး အ ိုင်ေး အ ာ ို တလျှာ့်ခ မခင်ေး၊ (ဂ) ည် ွယ်ထာေးတသာ စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေးြ ာေး၏ သဘာဝနှင့်် တဆာင် ွ ် သည့်် အတ ာင်ေး င်ေး ို သ တအာင် တဆာင် ွ ် ာ ွေင် သီေးသန်ို့သ င်ေးအခ ်အလ ်နှင့်် တဆာင် ွ ်ခ ် ြ ာေး ို ယူစိုတဆာင်ေးမခင်ေး ြမြြုဘ လိုြ်ငန်ေးဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်တြေးမခင်ေး။ ၂၃။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် FATF သ ိုို့ြဟို ် FIU ဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခမြင့််ြာေးသည်ဟို သ ်ြှ ်တ ညာထာေးသူြ ာေးနှင့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်ြှုြ ာေး မြြုလိုြ်သည့််အခါ သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးခဝါခ ြှု နှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှုတငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ို လံိုတလာ ်စွော ဟန်ို့ ာေးတဆာင် ွ ်မခင်ေး ြ ှ သည့််သူြ ာေးနှင့်် သ ိုို့ြဟို ် န ိုင်ငံြ ာေးအ ွေင်ေး လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ြှု မြြုသည့်် အခါ သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု နှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ သံသယ ှ သည့််အခါ ရ ိုေး ှင်ေးလွေယ် ူသည့်် ဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး နည်ေးလြ်ေးြ ာေး ို အသံိုေးြမြြု ။

92 အကျ ြုြားခံစောြားခွေင့််ရှ သူြ ုင်ရှင်အောြား သတ်မ္ှတ်ပခင်ြား ၂၄။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် စ်ဦေး သ ိုို့ြဟို ် စ်ဦေးထ ်ြ ိုတသာ အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ိုင် ှင်ြ ာေး၏ ိုယ်စာေးတဆာင် ွ ် တနသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေး ို သင့််တလ ာ်သည့်် နည်ေးလြ်ေးြ ာေး အသံိုေးမြြု၍ အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ိုင် ှင်၏ အခ ်အလ ်ြ ာေးအာေး သ ်ြှ ် အ ည်မြြု ြည်။ ယင်ေး ့်သ ိုို့ ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ိုင် ှင် ြည်သူြည်ဝါမဖစ်တ ာင်ေး ို ခ ိုင်ြာစ ်ခ သည့်် အ င်ေးအမြစ်ြှ ှ သည့်် အခ ်အလ ် သ ိုို့ြဟို ် သ ်ဆ ိုင်သည့်် သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး ို အသံိုေးမြြု၍ သင့််တလ ာ်သည့်် အ ည်မြြုမခင်ေး ို တဆာင် ွ ် ြည်။ ၂၅။ အထ ်အြ ိုေ် ၂၄ အ အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ိုင် ှင်ထံြှ ယူ ြည့်် သ င်ေးအခ ် အလ ်ြ ာေးသည် ဤညွှန် ာေးခ ် ထနာက်ဆက်တွေဲ (၁) ွေင် တဖာ်မြထာေးသည့်် အခ ်ြ ာေးနှင့််အညီ မဖစ် ြည်။ ၂၆။ အထ ်အြ ိုေ် ၂၄ နှင့်် ၂၅ ွေင် တဖာ်မြထာေးသည့်် သ ်ြှ ်ခ ် ြ ာေး ွေင် တ ှွဲ့တနြ ာေး၊ ဥြတေအ ြုေးတဆာင်လိုြ်ငန်ေးြ ာေး ယင်ေး ိုို့ထံ ွေင် အလိုြ်အြ်နှံသူြ ာေး ိုယ်စာေး ဖွေင့််လှစ်သည့််ဘဏ်စာ င်ေးြ ာေးလည်ေးြါဝင်သည်။ ဤ စစ ြ် ွေင် ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးအတနမဖင့်် အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ိုင် ှင်ြ ာေးမဖစ်တသာ အဆ ိုြါတ ှွဲ့တနြ ာေး၊ ဥြတေအ ြုေးတဆာင် ြ ာေးအာေး ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ်အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး နည်ေးလြ်ေး ြ ာေး ို အသံိုေးမြြု ြည်။ ၂၇။ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူသည် စတ ာ့်အ ်ခ န်ေး ွေင် စာ င်ေးဝင်မြြုလိုြ် ထာေးသည့်် ိုြပဏီ စ်ခိုမဖစ်ြါ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး အတနမဖင့်် အဆ ိုြါစာ င်ေးဝင် ိုြပဏီ ြ ိုင်ဆ ိုင်ြှုအ ြုေးခံစာေးခွေင့််ြ ာေး ို လံိုတလာ ်စွော ဖွေင့််ဟတ ညာထာေးသည့်် ိုြပဏီ မဖစ်သည်ဟိုသံိုေးသြ်ခ ့်လျှင်

93 အဆ ိုြါ ိုြပဏီ၏အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ိုင် ှင် သ ိုို့ြဟို ် ှယ်ယာ ှင် စ်ဦေးဦေး၏ အခ ်အလ ်ြ ာေး ို အ ည်မြြု န်နှင့်် စစ်တဆေး န်ြလ ိုအြ်ြါ။ ဤ စစ ြ် ွေင် ဘဏ်ြ ာေးသည် ိုြပဏီထံြှသာ အဆ ိုြါဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူသည် ြည်သူြည်ဝါမဖစ်တ ာင်ေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်သည့်် စာ ွ ်စာ ြ်ေးြ ာေး ို ယူ ြည်မဖစ်ပြီေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေးဆ ိုင် ာ အခ ်အလ ်ြ ာေး ို အြ ာေးမြည်သူသ ိုို့ ထို ်တဖာ်တ ညာထာေးသည့်် ြှ ် ြ်ေး င် စာအိုြ်ြ ာေးြှ တသာ်လည်ေးတ ာင်ေး ယင်ေးသ ိုို့ ှ မခင်ေးြ ှ ြါ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူထံြှ တသာ်လည်ေးတ ာင်ေး ယူတဆာင် ွ ် ြည်။ ၂၈။ ဥြတေအ ဖွေ ွဲ့စည်ေးထာေးသည့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေး သ ိုို့ြဟို ် အစီအစဉ်မဖစ်ြါ ဘဏ်ြ ာေးသည် ြည်သူ ြ ိုင်ဆ ိုင်သည် သ ိုို့ြဟို ် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှု ှ သည် ဆ ိုသည့််အခ ်အြါအဝင် ဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်သူ၏ ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှု ြံိုစံနှင့်် ြ ိုင်ဆ ိုင်ြှု ို သ နာေးလည် န် လံိုတလာ ်သည့်် နည်ေးလြ်ေးြ ာေး ို တဆာင် ွ ် ြည်။ ၂၉။ ( ) ဥြတေအ ဖွေ ွဲ့စည်ေးထာေးသည့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေး သ ိုို့ြဟို ် အစီအစဉ် မဖစ်ြါ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ ြည်သူြည်ဝါမဖစ်တ ာင်ေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေး ို သ ်ဆ ိုင် ာလူြိုဂ္ ြုလ် စ်ဦေးခ င်ေး အတြေါ် ွေင် တအာ ်ြါအ ိုင်ေးတဆာင် ွ ် ြည်- (၁) ဥြတေအ ဖွေ ွဲ့စည်ေးထာေးသည့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေး၏ ၂၀% ထ ်ြ ို၍ ို ်ရ ို ်တသာ်လည်ေးတ ာင်ေး သ ိုို့ြဟို ် သွေယ်ဝ ို ်၍တသာ်လည်ေးတ ာင်ေးြ ိုင်ဆ ိုင်မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှု ှ မခင်ေး၊ (၂) ဥြတေအ ဖွေ ွဲ့စည်ေးထာေးသည့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေး၏စီြံ အိုြ်ခ ြုြ်ြှု ွေင် ာဝန် ှ မခင်ေး။ (ခ) ဥြတေအ တဆာင် ွ ်တသာ အစီအစဉ်ြ ာေးနှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ ြည်သူြည်ဝါမဖစ်တ ာင်ေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ် ာ ွေင် အ ြုေး

94 စီေးြွောေးြ ာေး ို ိုယ်စာေးမြြုစီစဉ်တဆာင် ွ ်တြေးသူ၊ ယံို ည် အြ်နှံမခင်ေးခံ သူ၊အ ြုေးစီေးြွောေး ာ ွေယ်တြေးသူ၊ အ ြုေးခံစာေး ခွေင့်် ှ သူ သ ိုို့ြဟို ် အလာေး ူအတနအထာေး ှ တသာ ြိုဂ္ ြုလ် ြ ာေး ို တဆာင် ွ ် ြည်။ ဆက်သွေယ်ထဆောင်ရွက်သူ၏ သတင်ြားအချက်အလက်က ု န်ြားသ မ္်ြား ောြားရှ ပခင်ြား ၃၀။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် လိုြ်ငန်ေးဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်တနသည့်် ာလ စ်တလျှာ ်လံိုေး ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူနှင့်် အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ိုင် ှင်ြ ာေး၏ သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး ို စိုတဆာင်ေး၍ ထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး ှ ြည်။ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး လိုြ်ငန်ေးစဉ်အ စိုတဆာင်ေး ှ သည့်် သ င်ေးအခ ်အလ ် သ ိုို့ြဟို ် အခ ်အလ ်၊ စာ ွ ်စာ ြ်ေးြ ာေး ို အခ န်နှင့်် စ်တမြေးညီမဖစ်တစ န် မြြုစို ထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး ြည်မဖစ်သည့််အမြင် ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး သင့််တလ ာ်သည် ဟိုသ ်ြှ ်ထာေးတသာအခ န်အထ အဆ ိုြါထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး သည့်် ြှ ် ြ်ေးစာ ွ ်စာ ြ်ေးြ ာေး ို ဥြြာအာေးမဖင့်် တအာ ်ြါအတမခအတန ြ ာေး ွေင် မြန်လည်သံိုေးသြ်န ိုင် န် ထာေး ှ ြည်- ( ) သ သာထင် ှာေးတသာ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး တဆာင် ွ ် န် ှ သည့််အခါ၊ (ခ) ဘဏ်စာ င်ေး လည်ြ ်တဆာင် ွ ်သည့််အခ န် ွေင် အဓ တမြာင်ေးလ ြှု မဖစ်တြေါ်တသာအခါ၊ (ဂ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ တဆာင် ွ ်သည့်် လိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် ဘဏ်နှင့််ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ် သည့်် သဘာဝ ို ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ အစည်ေး သ မြင်နာေးလည်တအာင် တဆာင် ွ ် ာ ွေင် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူထံ ွေင် ှ ပြီေးသည့်် သ င်ေးအခ ် အလ ်ြ ာေး ြလံိုတလာ ်တသာအခါ။

95 ဆက်သွေယ်ထဆောင်ရွက်သူ၏ လုြ်ငန်ြားထဆောင်ရွက်ချက်မ္ျောြားက ု စဉ်ဆက်မ္ပြတ် ထစောင့််ကကည့်် စစ်ထဆြားပခင်ြား ၃၁။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်သူြ ာေး၏ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ို စဉ်ဆ ်ြမြ ် တစာင့်် ည့််စစ်တဆေး န်အ ွေ ် ွေန်ြ ူ ာစနစ်ြ ာေးအြါအဝင် အလ ိုအတလ ာ ် စနစ်ြ ာေး ို ြ်ဆင်တဆာင် ွ ်သည့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ခ ြှ ် ြည်။ ၃၂။ ထ ိုို့အမြင် ဥြတေြိုေ်ြ ၂၀ အ လ ိုအြ်ြါ တစာင့်် ြ် ည့််ရှု စစ်တဆေးမခင်ေး ွေင် လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်အြ ြုေးအစာေး၊ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ် အ ွယ်အစာေးနှင့််ြြာဏ၊ က ြု င် သ ်ြှ ်ထာေးသည့်် န်ို့သ ်ခ ်ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေး င်ေးမြစ်နှင့်် ခ ြ်ေးသာက ွေယ်ဝြှုဆ ိုင် ာ အခ ်အလ ်ြ ာေးြါဝင်န ိုင်ပြီေး ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ၏ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအနည်ေးအြ ာေး ခွေ မခာေးမခင်ေးနှင့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ၏ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး၏ အသ အမြင် ဗဟိုသို အ တဆာင် ွ ်တနမခင်ေးမဖစ်တ ာင်ေး ယံို ည်ြှု ှ တစ န် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ၏ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ို အတသေးစ ် စ စစ်မခင်ေး ိုို့ ြါဝင် ြည်။ တတ ယြုဂ္ဂ ြုလ်အထြေါ်တွေင် အမ္ှီပြြုထဆောင်ရွက်ပခင်ြား ၃၃။ ( ) ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ဥြတေ ြိုေ်ြ ၂၄ ြါ မြဋ္ဌာန်ေး ခ ်ြ ာေး ို မဖည့််ဆည်ေးတဆာင် ွ ်ပြီေး ြါ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး လ ိုအြ်ခ ်ြ ာေးအ ယြိုဂ္ ြုလ် ာေးခံတဆာင် ွ ်တြေး သူ၏ သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေးအတြေါ် အြှီမြြုတဆာင် ွ ် န ိုင်သည်။ (ခ) ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ယ ြိုဂ္ ြုလ်နှင့််ဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်မခင်ေးြမြြုြီ ယြိုဂ္ ြုလ်

96 လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်သည့်် န ိုင်ငံသည် တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ိုတငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ ှ သည့်် န ိုင်ငံမဖစ်ြမဖစ် ို သ မြြု ြည်။ (ဂ) ာေးခံတဆာင် ွ ်တြေးသူ ယြိုဂ္ ြုလ်အာေး ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခ မြင့််ြာေးသည်ဟို သ ်ြှ ်ထာေးြါ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးသည် အဆ ိုြါ ာေးခံတဆာင် ွ ်တြေးသူ ယ ြိုဂ္ ြုလ်နှင့်် ၎င်ေး တဆာင် ွ ်တြေးသည့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ် သူ၏ စီေးြွောေးတ ေးဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ို မြန်လည် သံိုေးသြ် န်နှင့်် အဆ ိုြါ ာေးခံတဆာင် ွ ်တြေးသူ ယ ြိုဂ္ ြုလ်နှင့်် လိုြ်ငန်ေးဆ ်သွေယ်ခ ် ို ြ်စ ြည်။ ၃၄။ ဤညွှန် ာေးခ ် အြ ိုေ် ၃၃ အလ ိုို့ငှာ ာေးခံတဆာင် ွ ်တြေးသူ ယြိုဂ္ ြုလ် ွေင် ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး ြဟို ်တသာ ြိုဂ္ ြုလ်ြ ာေးြါဝင်န ိုင်ပြီေး ၎င်ေး ိုို့ ဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး ြ ာေး အ ွေ ် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေး၏ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ အတြေါ် အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး ို ာေးခံတဆာင် ွ ်တြေးပြီေး အဆ ိုြါ ာေးခံတဆာင် ွ ် တြေးသူ ယြိုဂ္ ြုလ်ြ ာေး ို သ ်ဆ ိုင် ာန ိုင်ငံ၏ ြ်ြ ် ွေြ် ၊ က ီေး ြ် စစ်တဆေးသူြ ာေး ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေးနှင့်် ြှ ် ြ်ေးထ န်ေးသ ြ်ေးမခင်ေးဆ ိုင် ာလ ိုအြ်ခ ်ြ ာေး ို တ ာင်ေးစွောလ ို ်နာတဆာင် ွ ် သူြ ာေးမဖစ် ြည်။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးအ ွေ ် တဆာင် ွ ်သည့်် စီေးြွောေးတ ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးသာြ အဆ ိုြါ ာေးခံ တဆာင် ွ ်တြေးသူ ယြိုဂ္ ြုလ်ြ ာေးအတနမဖင့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူနှင့်် လည်ေး စီေးြွောေးတ ေး ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ှ န ိုင်သည်။

97 သဏ္ဍောန်ထဆောင်ဘဏ်မ္ျောြားနှင့်် နယ်စြ်ပြတ်ထကျော် အဆက်အသွေယ် ဘဏ် လုြ်ငန်ြား ထဆောင်ရွက်ပခင်ြားမ္ျောြား ၃၅။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ဥြတေြိုေ်ြ ၃(ဇ) ွေင် အဓ ြပာယ်ဖွေင့််ဆ ိုထာေးသည့်် သဏ္ဍာန်တဆာင်ဘဏ် စ်ခိုနှင့်် အဆ ်အသွေယ် ဘဏ်လိုြ်ငန်ေး ည်တထာင်မခင်ေး ိုတသာ်လည်ေးတ ာင်ေး၊ ြ ြ ၏ဘဏ်တငွေစာ င်ေး ိုအသံိုေးမြြုခွေင့််တြေးမခင်ေး ိုလည်ေးတ ာင်ေး ြမြြုလိုြ် ။ အလာေး ူြင်သဏ္ဍာန် တဆာင်ဘဏ် စ်ခို၏ ဘဏ်စာ င်ေး ို ဖွေင့််လှစ်တဆာင် ွ ်မခင်ေးမြြုသည့်် န ိုင်ငံမခာေး ိုင်ေးမြည် ှ ဘဏ် စ်ခိုနှင့်် အဆ ်အသွေယ်ဘဏ် ည်တထာင်မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် လိုြ်ငန်ေးဆ ်လ ်တဆာင် ွ ်မခင်ေးြမြြု ။ ၃၆။ နယ်စြ်မဖ ်တ ာ် အဆ ်အသွေယ်ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် အမခာေးအလာေး ူ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်မခင်ေး ိုို့ြမြြုလိုြ်ြီ ဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ၏ သ င်ေး အခ ်အလ ်ြ ာေး ို အတလေးထာေးစ စစ်မခင်ေး နည်ေးလြ်ေးြ ာေး ို ြံိုြှန် တဆာင် ွ ်မခင်ေးအမြင် တအာ ်ြါ ိုို့ ို တဆာင် ွ ် ြည်- ( ) အဆ ်အသွေယ်ဘဏ်လိုြ်ငန်ေး ည်တထာင်ြည့်် စ်ဘ ် ဘဏ်နှင့်် စြ်လ ဉ်ေးသည့်် လံိုတလာ ်တသာ သ င်ေးအခ ် အလ ်ြ ာေး ို စိုစည်ေးမခင်ေး၊ (ခ) အဆ ်အသွေယ်ဘဏ်လိုြ်ငန်ေး ည်တထာင်ြည့်် စ်ဘ ် ဘဏ်၏ စီေးြွောေးတ ေး လိုြ်ငန်ေးသတဘာသဘာဝ ို တ ာင်ေးစွော သ ှ န်တဆာင် ွ ်မခင်ေး၊ (ဂ) တငွေတ ေးခဝါခ ြှု သ ိုို့ြဟို ် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ိုတငွေတ ေး တထာ ်ြံ့်ြှု စံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေးြှု သ ိုို့ြဟို ် နည်ေးဥြတေ၊ စည်ေးြ ဉ်ေးြ ာေးအ အတ ေးယူတဆာင် ွ ်မခင်ေး ို လ ို ်နာ တဆာင် ွ ်မခင်ေး ှ ြ ှ အြါအဝင် ၎င်ေး ိုို့လ ို ်နာ ြည့်် က ီေး ြ်

98 စစ်တဆေးမခင်ေး အ ည်အတသွေေးနှင့်် အဆ ်အသွေယ်ဘဏ် လိုြ်ငန်ေး ည်တထာင်ြည့်် စ်ဘ ်ဘဏ်၏ နာြည်ဂိုဏ် သ င်ေးတ ာင်ေးြွေန်ြှု ို အ မဖ ်မခင်ေးနှင့်် စ စစ် မခင်ေး၊ (ဃ) အဆ ်အသွေယ်ဘဏ် ည်တထာင်တဆာင် ွ ်မခင်ေးအသစ် ို စ င်တဆာင် ွ ်မခင်ေးြမြြုြီ အဆင့််မြင့််စီြံခန်ို့ခွေ သူြ ာေးြှ သတဘာ ူညီခ ် ယူမခင်ေး၊ (င) ဘဏ် စ်ခိုခ င်ေးစီ၏ တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးနှင့််သ ်ဆ ိုင်သည့်် လ ို ်နာ တဆာင် ွ ် ြည့်် ာဝန်အသီေးသီေး ို ှင်ေးလင်ေးစွော နာေးလည် တစ န်နှင့်် ၎င်ေးအ ွေ ် စာ ွ ်စာ ြ်ေးအတထာ ်အထာေး ြ ာေးထာေး ှ မခင်ေး။ ဝန်ထဆောင်မ္ှုအသစ်မ္ျောြားနှင့်် လုြ် ံုြားလုြ်နည်ြားမ္ျောြား ၃၇။ ဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် တအာ ်တဖာ်မြြါ ိုို့ နှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ တြေါ်တြါ ်တသာ တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှုဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခြ ာေး ို စီြံခန်ို့ခွေ န်နှင့်် ိုစာေး န်အ ွေ ် သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေး၊ အ မဖ ်စ စစ်မခင်ေးနှင့်် သင့််တလ ာ်သည့်် အတ ေးယူ တဆာင် ွ ်ြှုြ ာေး ို မြြု ြည်- ( ) ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးဝန်တဆာင်ြှုြ ာေး ို မဖန်ို့တဝသည့်် အစီအစဉ် အသစ်ြ ာေးအြါအဝင် ဝန်တဆာင်ြှုနှင့်် ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးလိုြ်ထံိုေး လိုြ်နည်ေးအသစ်ြ ာေး ိုေးခ ွဲ့တဆာင် ွ ်မခင်ေး၊ (ခ) ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးဝန်တဆာင်ြှု အသစ်အ ွေ ်တသာ်လည်ေးတ ာင်ေး၊ တဆာင် ွ ်ဆ အ ွေ ်တသာ်လည်ေးတ ာင်ေး နည်ေးြညာ အသစ်ြ ာေး ိုေး ်အသံိုေးမြြုမခင်ေး။

99 အီလက် ထရောနစ်နည်ြားလမ္်ြားပြင့်် ထငွေလွှဲထပြောင်ြားပခင်ြားမ္ူဝေါဒမ္ျောြားနှင့်် လုြ် ံုြား လုြ်နည်ြားမ္ျောြား ၃၈။ ဥြတေြိုေ်ြ၂၇( )နှင့််အညီ ဘဏ်ြ ာေးနှင်တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး ြ ာေး တဆာင် ွ ်သည့်် နယ်စြ်မဖ ်တ ာ်အီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးမခင်ေး ွေင် တအာ ်တဖာ်မြြါ ိုို့ ြါဝင် န်နှင့်် အဆ ိုြါသ င်ေး အခ ်အလ ်ြ ာေးအာေးလံိုေးသည် တငွေတြေးတခ ြှု တဆာင် ွ ်တနစဉ် စ်တလျှာ ်လံိုေး အပြ ှ တနတစ န် တဆာင် ွ ်ထာေး ြည်- ( ) တငွေလွှ တမြာင်ေးသူနှင့်် တငွေလွှ လ ်ခံသူ၏ တသခ ာသည့်် သ င်ေးအခ ် အလ ်၊ (ခ) တငွေလွှ တမြာင်ေးသူ၏ အြည်အမြည့််အစံို၊ (ဂ) တငွေလွှ တမြာင်ေး ာ ွေင် အသံိုေးမြြုသည့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးသူ၏ စာ င်ေးအြှ ်၊ (ဃ) တငွေလွှ တမြာင်ေးသူ၏လ ြ်စာ သ ိုို့ြဟို ် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ ြည်သူြည်ဝါမဖစ်တ ာင်ေး သ ်ြှ ် တဖာ်ထို ်ထာေးသည့်် အခ ်အလ ်ြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် တြွေေးဖွောေး ာအ ြ်နှင့်် ဇာ ၊ (င) တငွေလွှ တမြာင်ေး ာ ွေင် အသံိုေးမြြုသည့်် ဘဏ်စာ င်ေး ့်သ ိုို့တသာ တငွေလွှ လ ်ခံြည့််သူ၏ ဘဏ်စာ င်ေးအြှ ်နှင့်် တငွေလွှ လ ်ခံြည့််သူ၏အြည်။ ၃၉။ ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးသည် အထ ်အြ ိုေ် ၃၈ ြါအခ ်ြ ာေး ို ှ တစ န် တဆာင် ွ ်န ိုင်မခင်ေးြ ှ ြါ အီလ ် ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးမခင်ေး ို တဆာင် ွ ်ခွေင့််ြမြြု ။ ၄၀။ တငွေလွှ တမြာင်ေးသူ စ်ဦေး ည်ေးထံြှ တငွေလွှ လ ်ခံြည့််သူအြ ာေးအမြာေးထံ န ိုင်ငံမဖ ်တ ာ် တငွေလွှ တမြာင်ေးတြေးြ ိုို့မခင်ေးြ ာေး ို ဖ ိုင် စ်ခို ည်ေး ွေင် စ်စို စ်စည်ေး ည်ေးမြြုလိုြ်၍ တငွေလွှ လ ်ခံြည့််သူြ ာေးထံ လွှ တမြာင်ေးတြေးသည့််

100 စစ ြ် ွေင် ဘဏ်ြ ာေးအတနမဖင့်် အထ ်အြ ိုေ် ၃၈ ြါ တငွေလွှ တမြာင်ေးတြေးြ ိုို့ သူ၏ သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေးနှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ လ ို ်နာ န်အခ ်ြ ာေး ိုတဆာင် ွ ်န ိုင်မခင်ေးြ ှ ြါ ၎င်ေး ိုို့အတနမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးတဆာင် ွ ်မခင်ေး ို တနာ ်တ ာင်ေး မြန်လ ို ်န ိုင်ြည့်် တငွေလွှ တြေးြ ိုို့သူ၏ စာ င်ေးအြှ ် သ ိုို့ြဟို ် စ်ခို ည်ေးတသာ လွှ တမြာင်ေးခ ် ည်ညွှန်ေးအြှ ် (unique transaction reference number) ိုို့ြါဝင်တအာင်တဆာင် ွ ် ြည်။ ထ ိုို့အမြင်စိုစည်ေးထာေး သည့််ဖ ိုင် ွေင် လ ိုအြ်ပြီေး တသာ တငွေလွှ တြေးြ ိုို့သူ၏ သ င်ေးအခ ်အလ ် အမြည့််အစံို၊ တငွေလွှ လ ်ခံသူ၏ သ င်ေးအခ ်အလ ်အမြည့််အစံို ိုို့ ြါဝင် ြည်မဖစ်ပြီေး တငွေလွှ လ ်ခံသူ၏ သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး ို န ိုင်ငံအ ွေင်ေး အမြည့််အဝ တနာ ်တ ာင်ေး မြန်လ ို ်န ိုင်ြှု မြြုလိုြ်န ိုင် ြည်မဖစ်သည်။ ၄၁။ မြည် ွေင်ေး ွေင် အီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးမခင်ေး အ ွေ ် တငွေတ ေးလွှ တမြာင်ေးြှု ို ထ တ ာ ်ြှု ှ တစ န် အမခာေးတသာနည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တြေးတခ ြှုစနစ်လိုြ်ငန်ေး ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်မခင်ေးြ ာေးအြါအဝင် တငွေလွှ တြေးြ ိုို့ြှု ိုတဆာင် ွ ်သည့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေး ွေင် အီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ ြ ိုို့မခင်ေး ွေင် ြါဝင် ြည့်် တငွေတြေးတခ ြှုြံိုစံ သ ိုို့ြဟို ် သ င်ေးတြေးြ ိုို့ခ ် ွေင် ြါဝင် ြည့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးသူ၏ သ င်ေးအခ ်အလ ် အမြည့််အစံို သ ိုို့ြဟို ် တငွေတြေးတခ ြှုြံိုစံ သ ိုို့ြဟို ် သ င်ေးတြေးြ ိုို့ခ ်အ ွေ ် ဘဏ် စာ င်ေးအြှ ် ြြါ ှ လျှင် တငွေလွှ တမြာင်ေးသူ၏ စာ င်ေးအြှ ်မဖစ်တသာ စ်ခို ည်ေးတသာ လွှ တမြာင်ေးခ ် ည်ညွှန်ေးအြှ ် (unique transaction reference number) ိုို့ ြါဝင် ြည်။ ၄၂။ တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ သ ိုို့ြဟို ် တငွေလွှ လ ်ခံ သည့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး လ ိုအြ်၍တ ာင်ေးခံြါ အဆ ိုြါ တ ာင်ေးခံြှု ို ှ သည့််တနို့ြှ သံိုေး ်အ ွေင်ေး တငွေလွှ တြေးြ ိုို့ြှု ို စ င်တဆာင် ွ ်

101 သည့််ဘဏ် အီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးမခင်ေး သ င်ေး အခ ်အလ ်ြ ာေး ို မြည့််စံိုစွော ှ တစ န် ြံ့်ြ ိုေးတြေး ြည်။ ၄၃။ နယ်စြ်မဖ ်တ ာ် အီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးမခင်ေး အ ွေ ် တငွေလွှ တမြာင်ေးတြေးတခ ြှု စ်တလျှာ ်လံိုေး၌ ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး ာေးခံအမဖစ် တဆာင် ွ ်သည့်် စစ ြ် ွေင် တငွေလွှ တမြာင်ေး သူနှင့်် တငွေလွှ လ ်ခံသူ၏ သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေးအြါအဝင် အီလ ် ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးမခင်ေး သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး အာေးလံိုေး ို ထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး ြည်။ ၄၄။ နယ်စြ်မဖ ်တ ာ်အီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးမခင်ေး အ ွေ ် လ ိုအြ်တသာ တငွေလွှ တမြာင်ေးသူ သ ိုို့ြဟို ် တငွေလွှ လ ်ခံသူသ င်ေး အခ ်အလ ်ြ ာေးသည် နည်ေးြညာဆ ိုင် ာ န်ို့သ ်ခ ်အ န်သ င်ေး အခ ်အလ ်ြ ာေးအန ်ြှ မြည် ွေင်ေးအီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးြှုဆ ိုင် ာသ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေးနှင့်် ဆ ်စြ်လ ် ှ သည့်် အတမခအတန ွေင် ာေးခံဘဏ်သည် တငွေလွှ တြေးြ ိုို့ြှု ို တဆာင် ွ ်သည့််ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် အမခာေး ာေးခံဘဏ်ြှ လ ်ခံ ှ သည့်် သ င်ေးအခ ်အလ ် အာေးလံိုေး ို အနည်ေးဆံိုေးငါေးနှစ် ာသည်အထ ထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး ှ ြည်။ ၄၅။ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် တအာ ်ြါအခ ် ြ ာေး ို သ ်ြှ ်န ိုင် န်အ ွေ ် ထ တ ာ ်သည့်် ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခအတမခမြြု လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ှ ြည်- ( ) အီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးြှု ို တဆာင် ွ ် တြေးမခင်ေး၊ မငင်ေးြယ်မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် တခ တ ြ်စ မခင်ေးြ ာေး တဆာင် ွ ်သည့််အခါ လ ိုအြ်တသာ တငွေလွှ တမြာင်ေးသူ သ ိုို့ြဟို ် တငွေလွှ လ ်ခံသူ၏သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေးနှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍အာေးနည်ေး

102 ချွ ်ယွေင်ေးခ ်တ ွေွဲ့ ှ ြါ တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေး တ ေးအဖွေ ွဲ့သ ိုို့ သ င်ေးတြေးြ ိုို့ န် စဉ်ေးစာေးတဆာင် ွ ် ြည်။ (ခ) လိုြ်ငန်ေးဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ို န်ို့သ ်မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် ြ်စ မခင်ေး ိုို့ြါဝင်သည့်် ဆ ်လ ်တဆာင် ွ ် ြည့််သင့််တလ ာ်တသာအတ ေးယူတဆာင် ွ ်ခ ် ိုမြြုလိုြ်မခင်ေး။ ၄၆။ အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူ ြည်သူြည်ဝါမဖစ်တ ာင်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး ို ယခင် အ ည် မြြု စစ်တဆေးထာေးမခင်ေးြ ှ လျှင် တငွေလွှ လ ်ခံသည့််ဘဏ်သည် အီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးမခင်ေးအ ွေ ် အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူ ြည်သူြည်ဝါမဖစ်တ ာင်ေး အခ ်အလ ်ြ ာေး ို အ ည်မြြုစစ်တဆေး ြည်မဖစ်ပြီေးဥြတေနှင့်် ဤညွှန် ာေးခ ်ြါ မြဋ္ဌာန်ေးသ ်ြှ ်ခ ်ြ ာေးအ ြှ ် ြ်ေးထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး ှ န် လ ိုအြ်ခ ်ြ ာေးနှင့််အညီအဆ ိုြါသ င်ေးအခ ် အလ ်ြ ာေး ို ထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး ှ ြည်။ ၄၇။ ထ ိုို့အမြင် အထ ်အြ ိုေ် ၄၅ ြါ လ ိုအြ်ခ ်ြ ာေးအ တငွေလွှ တမြာင်ေး တြေးြ ိုို့ြှု ို တဆာင် ွ ် သည့််ဘဏ်မဖစ်တစ၊ တငွေလွှ လ ်ခံသည့်် ဘဏ်မဖစ်တစ အီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးမခင်ေးနှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ တအာ ်ြါ ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ို တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေး တထာ ်လှြ်ေး တ ေးအဖွေ ွဲ့သ ိုို့ သ င်ေးတြေးြ ိုို့ န်လ ိုအြ်သည်- ( ) မြည်ြသ ိုို့ တငွေလွှ တမြာင်ေးြှု ွေင် အတြ န်တေေါ်လာ ၁၀,၀၀၀ နှင့််အထ ် ှ မခင်ေး၊ သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေး ဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့ အခါအာေးတလ ာ်စွော တမြာင်ေးလ မြင်ဆင်သ ်ြှ ် သည့်် သ င်ေးြ ိုို့ န်သ ်ြှ ်ြြာဏနှင့််အထ ် ှ မခင်ေး၊ (ခ) မြည် ွေင်ေးတငွေလွှ တမြာင်ေးြှု ွေင် ြ်သန်ေး ၁၀၀ နှင့််အထ ် ှ မခင်ေး၊ သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့

103 အခါအာေးတလ ာ်စွောတမြာင်ေးလ မြင်ဆင်သ ်ြှ ်သည့်် သ င်ေး ြ ိုို့ န်သ ်ြှ ်ြြာဏနှင့််အထ ် ှ မခင်ေး၊ (ဂ) အီလ ်ထတ ာနစ်နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေလွှ တမြာင်ေးမခင်ေး ွေင် တငွေလွှ တမြာင်ေးသူ၏ သ င်ေးအခ ်အလ ် ြမြည့််စံိုမခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် ြ ှ န ိုင်မခင်ေး။ သံသယပြစ်ြွေယ်ရှ ထသော လွှဲထပြောင်ြားထဆောင်ရွက်ချက်မ္ျောြားက ု သတင်ြားထြြားြ ု့်ရန် လ ုအြ်ပခင်ြား ၄၈။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် တငွေတ ေးြြာဏ ြည်ြျှြင် မဖစ်တစ ာြူ တငွေတ ေးခဝါခ ြှု သ ိုို့ြဟို ် အ ြ်ေးဖ ်ြှုတငွေတ ေး တထာ ်ြံ့်ြှုနှင့်် ဆ ်နွေယ်ြ ်သ ် သည်ဟိုတသာ်လည်ေးတ ာင်ေး သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးခဝါခ မခင်ေးနှင့််အ ြ်ေးဖ ်တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ိုို့အ ွေ ်အသံိုေးမြြုမခင်ေး သ ိုို့ြဟို ်အသံိုေးမြြု န် ှ သည်ဟိုလည်ေးတ ာင်ေးသံသယမဖစ်ဖွေယ် ာ အတ ာင်ေး ှ လျှင် သံသယမဖစ်ဖွေယ်တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးအမဖစ် စိုစည်ေးပြီေး အလိုြ်လိုြ် ် သံိုေး ်ထ ်တနာ ်ြ တစဘ တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့သ ိုို့ ဥြတေြိုေ်ြ ၁၀( )အ ၎င်ေးအဖွေ ွဲ့ ထို ်မြန်သ ်ြှ ်သည့်် သ င်ေးြ ိုို့ြံိုစံ ို အသံိုေးမြြု၍ တဆာလ င်စွော သ င်ေးတြေးြ ိုို့ ြည်။ သတ်မ္ှတ်ထငွေထကကြားြမ္ောဏ နှင့််အ က် လွှဲထပြောင်ြားထဆောင်ရွက်ချက်မ္ျောြားက ု သတင်ြားထြြားြ ု့်ရန် လ ုအြ်ပခင်ြား ၄၉။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ဥြတေ ြိုေ်ြ ၃၂ နှင့်် ၃၄ နှင့််အညီ ဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့ သ ်ြှ ်ထာေးသည့်် တငွေတ ေးြြာဏထ ် တ ာ်လွေန်သည့်် တငွေတ ေးသွေင်ေးမခင်ေး၊ ထို ်မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် လွှ တမြာင်ေးမခင်ေး ဆ ိုင် ာ ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ို တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ် လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့သ ိုို့ ၂၄ နာ ီအ ွေင်ေး၊ တဝေးလံသည့််တေသြ ာေးမဖစ်ြါ အလိုြ် လိုြ် ်သံိုေး ်အ ွေင်ေး ဥြတေြိုေ်ြ ၁၀( ) အ တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေး

104 တထာ ်လှြ်ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့ ထို ်မြန်သ ်ြှ ်သည့်် သ င်ေးြ ိုို့ြံိုစံ ို အသံိုေး မြြု၍ သ င်ေးတြေးြ ိုို့ ြည်။ လ ြုွဲ့ဝှက်ချက်ထြေါက်ကကောြားသည့််ပြစ်မ္ှုမ္ျောြား ၅၀။ ဥြတေြိုေ်ြ ၃၃ နှင့်် ၆၆ ိုို့နှင့််အညီ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ အစည်ေးြ ာေး၏ ေါရ ို ် ာြ ာေးနှင့်် ဝန်ထြ်ေးြ ာေး တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့််အ ြ်ေး ဖ ်ြှုတငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးနှင့်် သ ်ဆ ိုင်သည့်် စံိုစြ်ေးစစ်တဆေးြှု စ် ြ် ြ်နှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍တသာ်လည်ေးတ ာင်ေး၊ တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ် လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့နှင့််စြ်လ ဉ်ေးသည့်် သ င်ေးအခ ်အလ ် စ် ြ် ြ် ိုတသာ် လည်ေးတ ာင်ေး သ ိုို့ြဟို ် ဥြတေြိုေ်ြ ၃၂ အ တြေးြ ိုို့သည့်် သ င်ေးတြေးြ ိုို့ခ ် စ် ြ် ြ် နှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍တသာ်လည်ေးတ ာင်ေး ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ စ်ဦေး သ ိုို့ြဟို ် အမခာေးြိုဂ္ ြုလ် စ်ဦေးဦေးသ ိုို့ ထို ်တဖာ်တမြာဆ ိုမခင်ေးအာေး ာေးမြစ်ထာေးသည်။ ယင်ေးသ ိုို့ ာေးမြစ်မခင်ေး ွေင် တ ှွဲ့တနြ ာေး၊ အခွေင့််အာဏာ အြ်နှင်ေးထာေးသည့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးနှင့်် အြ ာေးမြည်သူဆ ိုင် ာ အြှုလ ို ် အ ာ ှ ြ ာေးအမြင် သ ်ဆ ိုင် ာဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး ြ ာေး၏ေါရ ို ် ာြ ာေးနှင့််ဝန်ထြ်ေးြ ာေးအ ာေး ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် ထို ်တဖာ်တမြာဆ ို ခ ် ြ ာေး ို ြ ်ြင်မခင်ေးြ ှ တစ ။ ၅၁။ ဥြတေြိုေ်ြ ၅၉ နှင့််အညီ သတဘာရ ိုေးမဖင့်် သ င်ေးတြေးြ ိုို့မခင်ေး သ ိုို့ြဟို ် သ င်ေးအခ ်အလ ်ြံ့်ြ ိုေးတြေးမခင်ေးအ ွေ ် ဘဏ်ြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေး တ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် ၎င်ေး ိုို့၏ သ ်ဆ ိုင် ာ ေါရ ို ် ာြ ာေး၊ အက ီေးအ ြ ာေး၊ အ ာ ှ ြ ာေး၊ အစိုစြ်ဝင်ြ ာေး၊ ျွြ်ေး င်ြညာ ှင်ြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် ဝန်ထြ်ေးြ ာေး ိုြဋ ညာဉ်စာခ ြုြ်အ တသာ်လည်ေးတ ာင်ေး၊ ျွြ်ေး င် ြညာ ှင်ြ ာေး တစာင့််ထ န်ေး ြည့်် လျှ ြုွဲ့ဝှ ်ခ ်အ တသာ်လည်ေးတ ာင်ေး၊ ဘဏ် လျှ ြုွဲ့ဝှ ် ဥြတေအ တသာ်လည်ေးတ ာင်ေး မြစ်ြှုတ ာင်ေးအ မဖစ်တစ၊ ာေးြ

105 တ ာင်ေးအ မဖစ်တစ၊စည်ေးြ ဉ်ေး စည်ေး ြ်ေးအ မဖစ်တစ သ ိုို့ြဟို ် စီြံခန်ို့ခွေ ြှု ဆ ိုင် ာ မြစ်ေဏ်သ ်ြှ ်ြှုအ မဖစ်တစ ာေးစွေ ဆ ိုမခင်ေးြ ှ တစ ။ လ ုက်နာထဆောင်ရွက်မ္ှု၊ စောရင်ြားစစ်ထဆြားပခင်ြား၊ ဝန် မ္်ြားအသစ်မ္ျောြားခန့််အြ်ပခင်ြား အတွေက် စစ်ထဆြား ပခင်ြားနှင့်် ဝန် မ္်ြားမ္ျောြားအောြား ထလ့်ကျင့််သင်ကကောြားပခင်ြား ၅၂။ ဥြတေြိုေ်ြ ၂၈ (ခ) အ ခန်ို့အြ်ထာေးသည့်် အတ ာင်အထည်တဖာ် တဆာင် ွ ်တ ေးအ ာ ှ (Compliance Officer) သည် AML/CFT နယ်ြယ် ွေင် သင့််တလ ာ်သည့််အတ ွေွဲ့အက ံြုနှင့််အ ည်အခ င်ေး ှ သူမဖစ် ြည်မဖစ်ပြီေး ိုယ်ြ ိုင် ဆံိုေးမဖ ်ခ ်ခ ြှ ်န ိုင်ပြီေး ထ ြ်ြ ိုင်ေးစီြံ အိုြ်ခ ြုြ်သူြ ာေးထံ အစီ င်ခံ င်မြ န ိုင်သည့်် အခွေင့််အာဏာ ှ ြည်။ ၅၃။ ဘဏ်သ ိုို့ြဟို ်တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးသည်အတ ာင်အထည် တဖာ်တဆာင် ွ ်တ ေးအ ာ ှ (Compliance Officer) ၏ အြည်၊ အ ည်အခ င်ေး တဖာ်မြခ ်အတသေးစ ်၊ လ ြ်စာ၊ ဆ ်သွေယ် ြည့်် ဖိုန်ေးနံြါ ်နှင့်် e-mail လ ြ်စာ ိုို့ြါဝင်သည့်် အတသေးစ ်အခ ်အလ ်ြ ာေး ို မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် ဗဟ ိုဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ ိုို့သ ိုို့ တြေးြ ိုို့ ြည်။ ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးသည် အတ ာင်အထည်တဖာ် တဆာင် ွ ်တ ေးအ ာ ှ (Compliance Officer) အတမြာင်ေးအလ မြြုလိုြ်သည့်် အခါ ိုင်ေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေး တ ေးအဖွေ ွဲ့ ိုို့သ ိုို့ ခ ်ခ င်ေးအတ ာင်ေး ာေး ြည်။ ၅၄။ ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး၏ ေါရ ို ် ာ သ ိုို့ြဟို ် ယင်ေး ့်သ ိုို့တသာဘဏ်နှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး၏စီြံအိုြ်ခ ြုြ်ြှုအဖွေ ွဲ့သည် ဥြတေနှင့်် ဤညွှန် ာေးခ ် ြါလ ို ်နာတဆာင် ွ ် န် အခ ်ြ ာေး ို အတ ာင်အထည်တဖာ်တဆာင် ွ ်တ ေးအ ာ ှ (Compliance Officer) ြ ာေး လ ို ်နာတဆာင် ွ ်မခင်ေး ှ ြ ှ အခါအာေးတလ ာ်စွော သံိုေးသြ် စစ်တဆေး ြည်။

106 ၅၅။ အတ ာင်အထည်တဖာ်တဆာင် ွ ်တ ေးအ ာ ှ (Compliance Officer) သည် တအာ ်ြါ စစ ြ်ြ ာေး ို ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ သ ိုို့ြဟို ် စီြံခန်ို့ခွေ ြှုအဖွေ ွဲ့သ ိုို့ ြံိုြှန်အစီ င်ခံ င်မြ ြည်- ( ) တ ွေွဲ့ ှ သည့််သံသယမဖစ်ဖွေယ်သ င်ေးတြေးြ ိုို့ခ ်နှင့်် ဘဏ်နှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး၏ ြါဝင်ြ ်သ ်ြှု၊ (ခ) ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး၏ AML/CFT ြူဝါေြ ာေး၊ လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး၊ စနစ်ြ ာေးနှင့််ထ န်ေးခ ြုြ်ြှု ြ ာေး၊အာေးတ ာင်ေးခ ိုင်ြာတစ န်လ ို ်နာတဆာင် ွ ်ြှုဝန်ထြ်ေး ြ ာေးက ြုေးြြ်ေးတဆာင် ွ ်ြှုြ ာေး၊AML/CFTစနစ်နှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ သီေးမခာေးလွေ ်လြ်သည့်် စာ င်ေးစစ်အဖွေ ွဲ့၏ အက ံမြြုခ ်ြ ာေး၊ (ဂ) မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေး တထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ မြြုလိုြ်သည့်် on-site စစ်တဆေးမခင်ေး တ ွေွဲ့ ှ ခ ်ြ ာေး၊ (ဃ) ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး အတ ာင် အထည်တဖာ်တဆာင် ွ ် န်လ ိုအြ်သည့်် မြြုမြင် ိုစာေး န် အတ ေးယူတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးတဖာ်မြထာေးသည့်် င်မြခ ်။ ၅၆။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည်ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး၏AML/CFTဆ ိုင် ာဌာန ွေင်ေးြူဝါေြ ာေး၊ လိုြ်ထံိုေး လိုြ်နည်ေးြ ာေး၊ စနစ်ြ ာေးနှင့်် ထ န်ေးခ ြုြ် ွေြ် ြှုြ ာေးနှင့််အညီ ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး၏ အတ ာင်အထည်တဖာ်တဆာင် ွ ်တ ေးအ ာ ှ (Compliance Officer) နှင့်် ဝန်ထြ်ေးြ ာေး ၎င်ေး ိုို့၏ ာဝန်ြ ာေး ို တဆာင် ွ ် တ ာင်ေးတသခ ာတစ န် လံိုတလာ ်သည့််အ င်ေးအမြစ်ြ ာေး (ဝန်ထြ်ေးြ ာေး)နှင့်် လွေ ်လြ်တသာ စာ င်ေးစစ်အဖွေ ွဲ့ြ ာေး ထာေး ှ တဆာင် ွ ် ြည်။

107 ၅၇။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ဝန်ထြ်ေးြ ာေး ခန်ို့အြ်သည့််အခါ သင့််တလ ာ်သည့််စံနှုန်ေးြ ာေးသ ်ြှ ်၍ စ စစ်အ မဖ ်သည့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ှ ြည်။ ဝန်ထြ်ေးစ စစ်မခင်ေး လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးြ ာေး ွေင် တအာ ်ြါ ိုို့ ို တသခ ာစွောတဆာင် ွ ်ထာေး ြည်- ( ) ဝန်ထြ်ေးြ ာေးသည်၎င်ေး ိုို့၏ ာဝန်ဝ တ ာေးြ ာေးတဆာင် ွ ် န် အ ွေ ်လ ိုအြ်သည့််စွေြ်ေးတဆာင်န ိုင် ည်အဆင့််မြင့််ြာေးြှု ှ န်၊ (ခ) ဝန်ထြ်ေးြ ာေးသည် ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ အစည်ေးြ ာေး၏ လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေး ို တဆာင် ွ ် န ိုင် န် သင့််တလ ာ်သည့်် အ ည်အတသွေေးနှင့်် ရ ိုေးတမဖာင့််ြှု ှ န်၊ (ဂ) ဝန်ထြ်ေးြ ာေး၏တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအတမခအတနအြါအဝင်မဖစ်တြေါ် လာန ိုင်သည့််အ ြုေးစီေးြွောေးြဋ ြ ခ ိုထည့််သွေင်ေးစဉ်ေးစာေး န်၊ (ဃ) သင့််တလ ာ်ြှန် န်မခင်ေး ှ ြှုနှင့်် ိုယ် င့်် ာေးဆ ိုင် ာဥြတေ လ ိုအြ်ခ ်ြ ာေး ို သ ်ြှ ် န်၊ (င) လ ြ်လည်ြှု၊ြရ ိုေးြတမဖာင့််ြှု သ ိုို့ြဟို ် အမခာေးအလာေး ူ မြစ်ြှု ြ ာေးအြါအဝင်မြစ်ြှုြ ာေး ို ူေးလွေန်သူ သ ိုို့ြဟို ် ူေးလွေန် သည်ဟို စွေ ဆ ိုမခင်ေးခံ သူ ြိုဂ္ ြုလ်ြ ာေးအာေး ဘဏ် သ ိုို့ြဟို ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး ွေင်အလိုြ်လိုြ် ိုင်ခွေင့််ြမြြု န်။ မ္ှတ်တမ္်ြား န်ြားသ မ္်ြား ောြားရှ ရန်လ ုအြ်ပခင်ြား ၅၈။ ဥြတေြိုေ်ြ ၂၃ ြါ လ ိုအြ်ခ ်အ ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် တအာ ်ြါအခ ်အလ ်ြ ာေးနှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ ြှ ် ြ်ေး ထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး ှ ြည်- ( ) အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ိုင် ှင်ြ ာေးနှင့်် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ ြ ာေး၏ ြည်သူြည်ဝါမဖစ်တ ာင်ေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ်မခင်ေး အ ွေ ် ယူထာေးသည့််သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး၏ြ တူြ ာေး၊

108 (ခ) ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ၏သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေးအာေး အတလေးထာေး စ စစ်မခင်ေးြှ ှ သည့်် ြှ ် ြ်ေးြ ာေးနှင့်် စီေးြွောေးတ ေး တဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးအ ွေ ် စာတြေးစာယူ မြြုလိုြ်ခ ်ြ ာေး နှင့်် ဘဏ်စာ င်ေးအြှု ွေ ြ ာေး၏ ြ တူြ ာေး ို လိုြ်ငန်ေးဆ ်သွေယ် တဆာင် ွ ်ြှုပြီေးတနာ ် အနည်ေးဆံိုေးငါေးနှစ်အ ွေင်ေး သ ိုို့ြဟို ် ဘဏ်နှင့်် အခါအာေးတလ ာ်စွော ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ (Walk - in Customer) အ ွေ ် ဘဏ်နှင့်် လိုြ်ငန်ေး တဆာင် ွ ်ပြီေးတနာ ် အနည်ေးဆံိုေးငါေးနှစ်အထ ၊ (ဂ) ဘဏ်နှင့််ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်မခင်ေးသ ိုို့ြဟို ်တဆာင် ွ ် န် က ြုေးြြ်ေးအာေးထို ်ပြီေးတနာ ် အနည်ေးဆံိုေး ငါေးနှစ်အ ွေင်ေး မြည် ွေင်ေးနှင့််မြည်ြနှစ်ခိုလံိုေး ွေင် တဆာင် ွ ်ခ ့်သည့်် အဆ ိုြါ တဆာင် ွ ်ခ ်သ ိုို့ြဟို ် တဆာင် ွ ် န်က ြုေးြြ်ေးခ ်ြ ာေး ဆ ိုင် ာြှ ် ြ်ေးြ ာေးအာေးလံိုေး။ အဆ ိုြါြှ ် ြ်ေး ွေင် ဆ ် သွေယ်တဆာင် ွ ်သူ စ်ဦေးခ င်ေးစီအ ွေ ် လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်ခ ် မြန်လည်မြြုလိုြ်လ ိုသည့််အခါ လ ိုအြ်ြည့်် အတသေး စ ်အခ ်အလ ်ြ ာေး ြါဝင် ြည်။ (ဃ) တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့သ ိုို့ သ င်ေးတြေး ြ ိုို့ခ ်နှင့််ဆ ်စြ်သည့််စာ ွ ်စာ ြ်ေးြ ာေးနှင့််တြေးြ ိုို့ခ ့်သည့်် သ င်ေးတြေးြ ိုို့ခ ်ြ ာေး၏ြ တူြ ာေး ို သ င်ေးတြေးြ ိုို့ပြီေးသည့်် တနို့ြှစ၍ အနည်ေးဆံိုေး ငါေးနှစ်အထ ထ န်ေးသ ြ်ေးထာေး န်။ ပြစ်ဒဏ်နှင့်် အထရြားယူထဆောင်ရွက်မ္ှုမ္ျောြား ၅၉။ ဤညွှန် ာေးခ ် ိုြလ ို ်နာသည့််ြည်သည့််ဘဏ်မဖစ်တစ၊ ြည်သည့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးမဖစ်တစ ဥြတေ အခန်ေး ၁၁ နှင့်် ြိုေ်ြ ၃၇ ွေင် မြဋ္ဌာန်ေးသ ်ြှ ်ထာေးသည့်် အတ ေးယူ တဆာင် ွ ်ြှုနှင့်် မြစ်ေဏ်ြ ာေး ို ခံ တစ ြည်။

109 ၆၀။ ဤညွှန် ာေးခ ်သည်မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ထို ်မြန်ခ ့်သည့်် တအာ ်တဖာ်မြြါစာအြှ ်ြ ာေးနှင့်် ညွှန် ာေးခ ်ြ ာေးအာေးလွှြ်ေးြ ိုေးလ ို ်သည်- ( ) ၂၀၀၄ ခိုနှစ်၊ ဇန်နဝါ ီလ ၃၀ ်တနို့ ွေင် ထို ်မြန်ခ ့်သည့်် စာအြှ ်၊ ြဗဘ/ ဘဏ်စ စစ်/တထွေ (၂၂/၂၀၀၄) ၊ (ခ) ၂၀၀၄ ခိုနှစ်၊ ဧပြီလ ၂၇ ်တနို့ ွေင် ထို ်မြန်ခ ့်သည့်် ညွှန် ာေးခ ်အြှ ် (၄/၂၀၀၄) ၊ (ဂ) ၂၀၀၆ ခိုနှစ်၊ ဇွေန်လ ၇ ်တနို့ ွေင် ထို ်မြန်ခ ့်သည့်် ညွှန် ာေးခ ်အြှ ် (၆/၂၀၀၆) ၊ (ဃ) ၂၀၀၆ ခိုနှစ်၊ ဩဂို ်လ ၂ ်တနို့ ွေင် ထို ်မြန်ခ ့်သည့်် စာအြှ ်၊ ြဗဘ/ ဘဏ်စ စစ်/တထွေ (၁၃၇/၂၀၀၆) ၊ (င) ၂၀၀၆ ခိုနှစ်၊ တအာ ် ိုဘာလ ၃၁ ်တနို့ ွေင် ထို ်မြန်ခ ့်သည့်် ညွှန် ာေးခ ်အြှ ် (၉/၂၀၀၆) ၊ (စ) ၂၀၀၈ ခိုနှစ် ြ ်လ ၁၄ ်တနို့ ွေင် ထို ်မြန်ခ ့်သည့်် ညွှန် ာေးခ ်အြှ ် (၃/၂၀၀၈) ၊ (ဆ) ၂၀၁၀ ခိုနှစ်၊ တြလ ၂၀ ်တနို့ ွေင် ထို ်မြန်ခ ့်သည့်် ညွှန် ာေးခ ်အြှ ် (၇/၂၀၁၀) ။ ဥ ကဋ္ဌ( ိုယ်စာေး) (ခင်တစာဦေး၊ ေို ယဥ ကဋ္ဌ) ပြန့််ထဝပခင်ြား န ုင်ငံြ ုင်ဘဏ်မ္ျောြား၊ ြုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ္ျောြား န ုင်ငံပခောြားဘဏ် ဘဏ်ခွေဲမ္ျောြား ထငွေထရြားထကကြားထရြားကုမ္ပဏီမ္ျောြား Leasing ကုမ္ပဏီမ္ျောြား န ုင်ငံပခောြားထငွေမ္ျောြား ဝယ်ယူထရောင်ြားချလဲလှယ်ထြြားခွေင့််လ ုင်စင် (Money Changer Licence) ရသူမ္ျောြား (ကုမ္ပဏီမ္ျောြားနှင့််လုြ်ငန်ြားမ္ျောြား)

110 ထနာက်ဆက်တွေဲ-(၁) ဆက်သွေယ်ထဆောင်ရွက်သူမ္ျောြားအတွေက် ဆက်သွေယ်ထဆောင်ရွက်သူမ္ည်သူမ္ည်ဝေါပြစ်ထကကောင်ြား စ စစ်အတည်ပြြုရန်အချက်မ္ျောြား ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအြ ြုေးအစာေးတြေါ်ြူ ည်၍ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူြ ာေးထံြှ တအာ ်ြါ အတထာ ်အထာေးြ ာေး ို ယူ ြည်- ( ) လူြိုဂ္ ြုလ် စ်ဦေးခ င်ေး (၁) အမခာေးအြည် အြါအဝင်၊ အြည်အမြည့််အစံို၊ (၂) အြ ြုေးသာေးြှ ်ြံို င် ်/န ိုင်ငံသာေးစ စစ်တ ေး ် အြှ ်/ န ိုင်ငံ ူေး လ ်ြှ ်အြှ ်၊ (၃) အပြ ြ်ေးတန ြ်လ ြ်စာနှင့်် ဆ ်သွေယ် ြည့််လ ြ်စာ၊ (၄) တြွေေးတနို့သ က ာဇ်၊ (၅) န ိုင်ငံသာေး၊ (၆) အလိုြ်အ ိုင်၊ (၇) ဖိုန်ေးနံြါ ်၊ (၈) ဓာ ်ြံို၊ (၉) ဘဏ်၏ ှ င်ေးစွေ စာ င်ေးြ ိုင် ှင်မဖစ်တသာ ြ ်ဆ ် တထာ ်ခံတြေးသူနှစ်ဦေး၏ အြည်နှင့်် ဘဏ်စာ င်ေး အြှ ်။

111 ဘဏ်စာ င်ေးြူေး ွေ ြ ိုင်ဆ ိုင်သည့်် စစ ြ်ြ ာေး ွေင်ဘဏ်/တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေး စ်ခိုသည် အထ ်ြါသ င်ေးအခ ်အလ ် ို ဘဏ်စာ င်ေးြ ိုင် ဆ ိုင်သူအာေးလံိုေးထံြှ ယူ ြည်။ (ခ) ယံို ည်အြ်နှံမခင်ေးနှင့်် တြေး န် ာဝန် န်ို့သ ်ထာေးတသာ အစိုစြ်လိုြ်ငန်ေးြ ာေး၊ အစိုစြ်လိုြ်ငန်ေးြ ာေးအြါအဝင် ဥြတေ အ တဆာင် ွ ်တသာ အစီအစဉ်ြ ာေးနှင့်် ဥြတေအ ဖွေ ွဲ့စည်ေး ည်တထာင်ထာေးသည့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး (၁) ိုြပဏီ၏အြည်၊ (၂) ရံိုေးခ ြုြ်၏ လ ြ်စာ၊ (၃) လ ြ်စာအမြည့််အစံို(ဖိုန်ေးနံြါ ်နှင့််ဖ ်စ်အြါအဝင်)၊ (၄) သင်ေးဖွေ ွဲ့ြှ ် ြ်ေး၊ သင်ေးဖွေ ွဲ့စည်ေးြ ဉ်ေး၊ အဖွေ ွဲ့အစည်ေး ြှ ်ြံို င်လ ်ြှ ်၊ (၅) အစိုစြ်လိုြ်ငန်ေးသတဘာ ူညီခ ်၊ (၆) ယံို ည်အြ်နှံမခင်ေးစာခ ြုြ်၊ (၇) ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့၏အြည်နှင့််လ ြ်စာ (ဖိုန်ေးနံြါ ်၊ န ိုင်သြျှ)၊ (၈) ေါရ ို ် ာြ ာေး၊ အစို ှယ်ယာ ှင်ြ ာေး၊ အစိုစြ်လိုြ်ငန်ေး ှင်ြ ာေး၏သ ်တသခံ အတထာ ်အထာေးြ ာေး၊ (၉) ယံို ည်အြ်နှံမခင်ေးနှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ာေးနှင့်် အ ာအ ွေယ်တြေးသူြ ာေး၊ ယံို ည်အြ် နှံမခင်ေးခံ သူြ ာေး၊ အ ြုေးစီေးြွောေးြ ာေး ို ိုယ်စာေးမြြု စီစဉ်တဆာင် ွ ်တြေးသူြ ာေး၏သ ်တသခံအတထာ ် အထာေးြ ာေး၊

112 (၁၀) ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ဆံိုေးမဖ ်ခ ်မဖင့်် ခွေင့််မြြုထာေးသည့်် ဘဏ်စာ င်ေးဖွေင့််လှစ်မခင်ေးနှင့််လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ်မခင်ေး၊ (၁၁) တငွေတ ေးတ ေးတ ေးဆ ိုင် ာ ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးတဆာင် ွ ် ခ ်ြ ာေးတဆာင် ွ ် န်အ ွေ ် အြှုတဆာင်အ ာ ှ ခ ြုြ် သ ိုို့ြဟို ် အမခာေးအ ာ ှ ြ ာေးသ ိုို့ ေါရ ို ် ာ အဖွေ ွဲ့ အခွေင့််အာဏာအြ်နှင်ေးထာေးသည့််စာ၊ (၁၂) ဘဏ်/တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး နှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ ိုြပဏီ/စီေးြွောေးတ ေး လိုြ်ငန်ေး ို ိုယ်စာေးမြြု န် အခွေင့််အာဏာ အြ်နှင်ေးထာေးမခင်ေးခံ သည့်် လူြိုဂ္ ြုလ် ြည်သူြည်ဝါမဖစ်တ ာင်ေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ် န် သ ်တသခံ အတထာ ်အထာေးြ ာေး၊ ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် င်ေးနှီေးမြြှြုြ်နှံြှု နှင့်် ိုြပဏီြ ာေး ညွှန် ာေးြှုဦေးစီေးဌာန၏ တထာ ်ခံခ ်နှင့််အ ူ ိုြပဏီ/ စီေးြွောေးတ ေးလိုြ်ငန်ေး တြေးြ ိုို့သည့်် သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး၏ ြှန် န်ြှု ို အ ည်မြြုစစ်တဆေး ြည်။ မြည်ြ ွေင်ဖွေ ွဲ့စည်ေးထာေးသည့််သ ိုို့ြဟို ်မြည်ြ ွေင်ြှ ်ြံို င်ထာေးသည့်် လိုြ်ငန်ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးအ ွေ ် အထ ်တဖာ်မြြါ စာ ွ ်စာ ြ်ေးြ ာေးနှင့်် အဆင့်် ူစာ ွ ်စာ ြ်ေးြ ာေး ို ယူထာေး ြည်။ ဘဏ်ြ ာေးနှင့််တငွေတ ေးတ ေး တ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် အဆ ိုြါန ိုင်ငံမခာေး ိုြပဏီြ ာေးအ ွေ ် န ိုင်ငံမခာေးတ ေး ဝန်က ီေးဌာန၏အ ည်မြြုစာနှင့်် သ ်ဆ ိုင် ာမြန်ြာသံရံိုေး၏တထာ ်ခံစာ ိုို့အ င်မြတသာစာ ွ ်စာ ြ်ေးြ ာေး၏ ြှန် န်ြှု ို အ ည်မြြုစစ်တဆေး ြည်။ (ဂ) အစ ိုေး ြဟို ်တသာအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး (NGO) (၁) အစ ိုေး ြဟို ်တသာ အဖွေ ွဲ့အစည်ေး၏အြည်၊ (၂) လ ြ်စာ၊

113 (၃) အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြှ ်ြံို င်လ ်ြှ ်၊ (၄) NGO ၏ ဖွေ ွဲ့စည်ေးြံို၊ (၅) အိုြ်ခ ြုြ်ြှုတ ာ်ြ ီ၏ အြည်နှင့််လ ြ်စာ၊ (၆) ယ်လီဖိုန်ေးနံြါ ်၊ (၇) ဘဏ်စာ င်ေး ဖွေင့််လှစ်မခင်ေးနှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ အိုြ်ခ ြုြ်ြှု တ ာ်ြ ီ၏ ဆံိုေးမဖ ်ခ ်၊ (၈) NGO ၏ ေါရ ို ် ာြ ာေး/အဆင့််မြင့််အ ာ ှ ြ ာေး၏ သ ်တသခံအတထာ ် အထာေးြ ာေး၊ (၉) တငွေတ ေးတ ေးတ ေးဆ ိုင် ာတဆာင် ွ ်ခ ်ြ ာေးအ ွေ ် ဖွေင့််လှစ်ထာေးသည့်် ဘဏ်စာ င်ေးြ ာေးအာေး အသံိုေးမြြု တဆာင် ွ ်မခင်ေးအ ွေ ် အခွေင့််အာဏာတြေးစာ၊ (၁၀) ဘဏ်/တငွေတ ေးတ ေးတ ေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးနှင့််စြ်လ ဉ်ေး၍ အစ ိုေး ြဟို ်တသာ အဖွေ ွဲ့အစည်ေး ို ိုယ်စာေးမြြု န် အခွေင့််အာဏာအြ်နှင်ေးထာေးမခင်ေးခံ သည့်် လူြိုဂ္ ြုလ် ြည်သူြည်ဝါမဖစ်တ ာင်ေး သ ်ြှ ်တဖာ်ထို ် န် သ ်တသခံ အတထာ ်အထာေးြ ာေး။

114 Unofficial Translation The Republic of the Union of Myanmar Central Bank of Myanmar Directive No. (21 /2015) (Directive for the CDD Measures) 4th Waning Day of Tawthalin 1377 ME October 2, 2015 Introduction

1. In exercising the power set out in the Section 69(c) of the Anti-Money Laundering Law (Pyi Htaung Su Hluttaw Law No 11/2014) and Section 40 of the Central Bank of Myanmar Law (Pyi Htaung Su Hluttaw Law No. 16/2013), the Central Bank of Myanmar issues the Directive on Customer Due Diligence related to the Anti-money Laundering and Counter Financing of Terrorism to the banks and financial institutions licensed and supervised by the CBM. Background
2. All banks and financial institutions are required to develop effective frameworks and practices to manage their money laundering/terrorist financing (ML/TF) risks. It is important that banks and financial institutions licensed to operate in Myanmar have adequate controls and procedures in place so that they know the customers with whom they are dealing. Adequate customer due diligence on new and existing

115 customers is a key part of these controls. Without this, banks and financial institutions can become subject to reputational, operational, legal and concentration risks, which can result in significant financial cost. Definitions 3. Unless the subject or context otherwise requires, in this Directive: a) “Law” means the Anti-money Laundering Law enacted on March 14, 2014 (Pyi Htaung Su Hluttaw Law No 11/2014). b) “Bank” means a bank established under the Financial Institutions Law of Myanmar. c) “Financial institution” means a financial institution established under the Financial Institutions Law of Myanmar. d) “CDD” means Customer Due Diligence as defined in section 3(u) of the Law and as described in Article 9 to 32 of this Directive. e) “Business relationship” means any business, professional or commercial relationship connected with the professional activities of a bank or financial institution, and which is expected to have an element of duration.

116 f) “FIU” means the Financial Intelligence Unit established by the Central Control Board pursuant to Section 9 of the Law. g) “PEP” means a politically exposed person as defined in Section 3(l) and 3(m) of the Law. h) “FATF” means the Financial Actions Task Force. i) “Ordering bank” means the bank or financial institution which requests the transfer of funds on behalf of a natural or legal person. j) “Correspondent banking” means the provision by one bank (the correspondent) to another bank (the respondent) of credit, deposit, collection, clearing or payment services. k) “Settlor” means a natural or legal person who transfers ownership of their assets to trustees by means of a trust deed or similar arrangement. l) “Trustee” should be understood as described in andconsistent with Article 2 of the Hague Convention “Convention on the Law Applicable to Trusts and on their Recognition” and “the Trust Act, 1904” applicable to trusts and their recognition. Trustees may be professional (e.g. depending on the jurisdiction, a lawyer or trustcompany) if they are paid to act as a

117 trustee in the course of their business, or nonprofessional (e.g. a person acting without reward on behalf of family). m) (i) “Beneficiary” as used in Article 29 (b) of this Directive means, the person or persons who are entitled to the benefit of any trusts arrangement. A beneficiary can be a natural or legal person or arrangement. (ii) For the purposes of Policies and Procedures on Wire Transfers of this Directive, beneficiary means the natural or legal person who is identified by the originator as the receiver of the requested wire transfer. n) “Originator” means the account holder, or where there is no account, the person (natural or legal) that places the order with the bank orfinancial institution to perform a wire transfer. o) “Payable-through accounts” refers to correspondent accounts that are used directly by third parties to transact business on their own behalf. Policies and Procedures 4. Pursuant to section 28 of the Law, banks and financial institutions shall adopt, develop and implement internal

118 policies, procedures, systems, and controls to combat money laundering and terrorism financing. These internal policies, procedures, systems and controls should address the following requirements: (a) Risk assessments of the customer as well as transactions. (b) Identification and verification of the customer, including walk-in/occasional customers, beneficial owners. (c) Application of customer due diligence measures to customers (d) Exercising ongoing customer due diligence measures in relation to business relations and transactions. (e) Application of enhanced customer due diligence measures to high risk customers, including politically exposed persons. (f) Maintaining records and information of customers and transactions. (g) Monitoring transactions set out in section 21 of the Law. (h) Reporting to the Financial Intelligence Unit of transactions as set out in section 32 and 34 of the Law.

119 (i) Ensuring that internal policies, procedures, systems and controls are subject to independent audit function and review. (j) The appointment of a compliance officer at senior management level to ensure compliance with the provisions of the Law, Rules issued under the Law and this Directive. (k) Ensuring high standards of integrity while recruiting employees. (l) Providing an on-going training program to all new and existing employees, directors, board members, and executive or management staff. (m) Other arrangements as prescribed by the CBM and competent regulatory authorities. 5. Banks and financial institutions in developing and implementing the internal policies, procedures, systems and controls shall – (a) do so in a manner consistent with the bank’s or financial institution’s size, and nature and scope of operations (b) apply the measures to all domestic and foreign branches and majority-owned subsidiaries of the bank and financial institution.

120 (c) review and update internal policies, procedures, systems and controls on a regular basis. (d) submit information on its internal policies, procedures, systems and controls to the CBM when requested to do so. Conducting risk assessments 6. (a) Banks and financial institutions shall develop and adopt measures to identify, assess, monitor, manage and mitigate money laundering and terrorism financing risks including the risks associated with new products or technologies. (b) The risk assessment and any underlying information shall be documented in writing, be kept up-to-date and readily available for the CBM to review at its request. (c) In assessing their money laundering and terrorism financing risks under paragraph (a) banks and financial institutions should give consideration to factors such as: (1) Customer risk; (2) Country or Geographic region risk; (i.e. countries or geographic areas in which customers operate or the place of origination or destination of transactions);

121 (3) Products and services risks; (i.e. the risks that arise from the products and services offered) and (4) Delivery channel risk: (i.e. the risks that arise from the channels used to deliver products and services). 7. In respect of the risk factors set out in Article 6(c), high risk situations where banks and financial institutions should apply enhanced CDD measures include but are not limited to the following: (a) Customer risk factors: (1) The business relationship is conducted in unusual circumstances. (2) Non-resident customers. (3) Legal persons or arrangements that manage the assets of third parties. (4) Companies that have nominee shareholders or shares in bearer form. (5) Activities that are cash-intensive or susceptible to money laundering or terrorism financing. (6) The ownership structure of the legal person appears unusual or excessively complex with no visible economic or lawful purpose given the nature of the company’s business.

122 (7) Business relationships conducted in or with countries as identified by the Financial Intelligence Unit under section 31(a) of the Law. (8) Politically exposed persons ("PEP") or customers linked to a PEP. (9) High net worth customers, or customers whose source of income or assets is unclear. (10)Businesses/activities identified by the FIU, the Central Board, the CBM or the FATF as of higher money laundering or financing of terrorism risk. (b) Country or geographic risk factors: (1) Countries classified by credible sources, such as mutual evaluation reports or published follow-up reports, as not having adequate AML/CFT systems. (2) Countries identified by the Central Board, Financial Intelligence Unit or CBM as high risk. (3) Countries subject to sanctions, embargos or similar measures issued by, for example, the United Nations. (4) Countries classified by credible sources as having significant levels of corruption or other criminal activity.

123 (5) Countries or geographic areas classified by credible sources as providing funding or support for terrorist activities, or that have designated terrorist organizations operating within their country. (c) Product, service, transaction or delivery channel risk factors: (1) Private banking. (2) Anonymous transactions (which may include cash). (3) Accounts opened, business relationships or transactions conducted with customers that are not physically present for the purpose of identification. (4) Payment received from unknown or un￾associated third parties. (5) Complex trade financing products. 8. Banks and financial institutions shall adopt and apply the following risks mitigation measures based on the risk assessment in line with Articles 6 and 7 of this Directive; (a) Obtain additional information on the customer, beneficial owner, beneficiary and transaction.

124 (b) Develop a risk profile on customers and transactions should be established and documented based on the following:- (1) the purpose of an account or relationship; (2) the customer's anticipated business with the bank or financial institution, (3) the source of funds and source of wealth of the customer (4) knowledge of the customer and beneficial owner (c) Apply enhanced customer due diligence to high risk customers. (d) Update more regularly the information on all customers. (e) Monitor the amount, type and frequency of customer transactions (f) Adopt other measures as may be prescribed by the CBM, the Central Board or the Financial Intelligence Unit. Customer Identification Requirements 9. Banks and financial institutions shall not maintain or open an account or business relationship of unknown identity or in fictitious names.

125 10. Banks and financial institutions shall ensure that they know the true identity of their customers, including beneficial owners as set out in section 19 of the Law and Articles 9 to 11 of this Directive. 11. In addition to customer due diligence measures set out Section 19(d) of the Law, banks and financial institutions: (a) regarding natural persons, must verify the identity of their customers using reliable, independent source documents, data, or information as outlined in Schedule 1 of this Directive. (b) regarding legal persons or legal arrangements, must obtain and verify the information required using reliable, independent source documents, data, or information as outlined in Schedule 1 of this Directive. 12. Where a bank or financial institution is unable to comply with the requirements of Articles 9 to 11 of this Directive, it should terminate the relationship and consider submitting a suspicious transaction report to the FIU. 13. Legible file copies should be taken of the relevant identification documents for all customers both natural and legal persons.

126 Delayed Customer Identification Verification 14. Banks and financial institutions may engage in the business relationship with the customer prior to the completion of the customer verification process outlined in Articles 9 to 11 of this Directive provided all of the following circumstances are met: a) when the verification occurs as soon as reasonably practicable. b) when it is essential not to interrupt the normal conduct of business. c) when the ML and TF risks are effectively managed. 15. Banks and financial institutions should include in their risk management procedures concerning delayed customer verification a set of minimum requirements such as a limitation on the number, types or amount of transactions that can be performed by the customer. Enhanced and Simplified Customer Due Diligence 16. Banks and financial institutions:- (a) shall apply enhanced customer due diligence procedures to customers or transactions that have been identified as high risk. This risk assessment should be kept up to date.

127 (b) may apply simplified customer due diligence procedures to customers that have been identified as low risk through a documented risk assessment. This risk assessment should be kept up to date. Enhanced CDD for Higher Risk Customers 17. The enhanced customer due diligence to be applied by banks and financial institutions for higher risk customers should include: (a) Examining, as far as reasonably possible, the background and purpose of all complex, unusual large transactions, and all unusual patterns of transactions, which have no apparent economic or lawful purpose. (b) Increasing the degree and nature of monitoring of the business relationship regarding the transactions or performance prescribed in sub-article (a), in order to determine whether those transactions or activities appear unusual or suspicious. (c) Obtaining additional information on the customer (e.g. occupation, volume of assets,), and updating more regularly the identification data of customer and beneficial owner. (d) Obtaining additional information on the intended nature of the business relationship.

128 (e) Obtaining information on the source of funds or source of assets of the customer. (f) Obtaining information on the reasons for intended or performed transactions. (g) Obtaining the approval of senior management to commence or continue the business relationship. (h) Conducting enhanced monitoring of the business relationship, by increasing the number and timing of controls applied, and selecting patterns of transactions that need further examination. (i) Carrying out customer due diligence measures on the first transaction conducted through the account opened with the customer's name. 18. Banks and financial institutions should apply the enhanced customer due diligence measures to higher risk customers at each stage of the customer due diligence process and on an on-going basis. 19. Enhanced customer due diligence measures for business relationships with customers not physically present for the purpose of identification should include the following: (a) certification of documents in line with relevant Laws and this Directives;

129 (b) requesting additional documents and development of independent verification measures and/or contact with the customer. Politically Exposed Persons 20. Banks and financial institutions shall establish appropriate risk-management systems to determine whether a customer or beneficial owner is a politically exposed person and apply the additional customer due diligence measures set out in section 22 of the Law: 21. Measures for determining who is a politically exposed person, whether a customer or beneficial owner, should include: (a) seeking relevant information from the customer; (b) referring to information about the customer; and (c) referring to commercial electronic databases of PEPs. Simplified Customer Due Diligence for Low Risk Customers 22. The simplified CDD measures should be commensurate with the risk factors as mentioned in this Directive and could include, but are not limited to the following: (a) Reducing the frequency of customer identification updates. (b) Reducing the degree of on-going monitoring and scrutinizing transactions.

130 (c) Not collecting specific information or carrying out specific measures to understand the purpose and intended nature of the business relationship. 23. Banks and financial institutions shall not apply simplified customer due diligence measures whenever there is a suspicion of money laundering or terrorism financing or when the customer has a business relationship with or in countries not applying sufficient measures to prevent money laundering and terrorist financing or those who have been listed by the FATF or identified by the FIU as being high risk. Determination of Beneficial Owner 24. If a bank or financial institution determines that the customer is acting on behalf of one or more beneficial owners, they should verify the identity of the beneficial owner by using relevant information or data obtained from a reliable source such that the bank or financial institution is satisfied that it knows the identity of the beneficial owner. 25. The information to be obtained on a beneficial owner under Article 24 above should be consistent with the requirements outlined in Schedule 1 of this Directive. 26. The requirement prescribed in Articles 24 and 25 of this Directive includes accounts opened by lawyers or law offices on behalf of their clients and by trustees. Banks and financial institutions should apply customer due diligence measures on the beneficial owner in these cases.

131 27. If a customer is a company listed on a stock exchange, a bank or financial institution is not required to identify and verify the identity of any shareholder or beneficial owner of the company provided that the company is subject to adequate disclosure requirements to ensure transparency of beneficial ownership. In this case, the bank or financial institution should only obtain customer identification documents on the company itself and obtain the relevant identification data from public register or if not available from a public register, the reporting organization shall obtain the information from the customer. 28. Relating to customers that are legal persons or arrangements, banks and financial institutions should take adequate measures to understand their ownership and control structure. 29. (a) With respect to such legal entities arrangement, identification should be made of each natural person that: (1) Owns or controls directly or indirectly more than 20 percent of the legal entity or exercises control of the legal person or arrangement through other means; (2) Is responsible for the management of the legal entity.

132 (b) With respect to legal arrangements, identification should be made of the settlor, trustee, protector, beneficiary or of persons in similar positions and any other person exercising ultimate effective control including through a chain of control/ownership. Maintenance of Customer Information 30. Banks and financial institutions shall gather and maintain customer and beneficial owner(s) information throughout the course of the business relationship. Documents, data, or information and business correspondence collected under the customer due diligence process should be kept up to date and relevant by undertaking reviews of existing records at appropriate times as determined by the bank or financial institution when:, (a) A significant transaction is to take place; (b) There is a material change in the way the account is operated; (c) Information held on the customer is insufficient to enable the bank or financial institution to understand the nature of the banking relationship or transactions being conducted. Ongoing Monitoring of Customer Transactions 31. Banks and financial institutions should adopt procedures, such as computerized automated systems, to monitor on an

133 ongoing basis customer transactions and the relationship with the customer as required by section 20 of the Law. 32. As required by section 20 of the Law, the monitoring undertaken by banks and financial institutions shall include the scrutiny of customer transactions to ensure that they are being conducted according to the bank’s or financial institution’s knowledge of the customer, the customer’s commercial activities, the customer risk profile and, where necessary, the source of funds and wealth, and shall include predetermined limits on the amount and volume of transactions and type of transactions. Reliance on third parties 33. (a) Banks and financial institutions may rely on third party intermediaries to perform the customer due diligence requirements of the Law and this Directive if the conditions in Section 24 of the Law are met. (b) Before entering into a relationship with a third party, banks and financial institutions should have regard to the money laundering and terrorist financing risk associated with the country in which the third party is based. (c) if the third party is identified as high risk, the bank or financial institution should review any customer relationships introduced by the third party and terminate the relationship with the third party intermediary.

134 34. For purposes of Article 33 of this Directive, third party includes a person other than the bank or financial institution who conducts customer due diligence for the bank or financial institution where the third party should be subject to customer due diligence and record-keeping requirements consistent with the Law and is regulated, supervised or monitored by a supervisory authority. The third party may have an existing business relationship with the customer, which is independent from the relationship to be formed by the customer with the bank or financial institution. Shell banks and cross border correspondent banking relationships 35. Banks and financial institutions shall not enter into or continue a correspondent or business relationship with a shell bank or a correspondent financial institution in a foreign country that allows its accounts to be used by a shell bank. 36. Before entering into a cross-border correspondent banking relationship or other similar relationships, in addition to performing normal customer due diligence measures, banks and financial institutions shall: (a) Gather sufficient information about the respondent bank and understand the nature of the respondent’s business as required by section 26(a) of the Law. (b) Evaluate the anti-money laundering and combating the financing of terrorism controls measures implemented by the respondent bank.

135 (c) Evaluate the reputation of the respondent institution and the quality of supervision to which it is subject, including whether it has been subject to a money laundering or terrorist financing investigation or regulatory action. (d) Obtain approval from senior management before establishing new correspondent relationships. (e) Clearly understand and document the respective anti-money laundering and combating the financing of terrorism responsibilities of each bank. New products and business practices 37. Banks and financial institutions shall identify, assess and, take appropriate measures to manage and mitigate the money laundering or terrorism financing risks that may arise in relation to: (a) the development of new products and new business practices including new delivery mechanisms for products and services; and (b) the use of new or developing technologies for both new and pre-existing products. Policies and Procedures on Wire Transfers 38. Pursuant to Section 27(a) of the Law, banks and financial institutions that engage in cross border wire transfers shall include the following information on the wire transfers and

136 ensure that the information remains with the wire transfer and related messages throughout the payment chain:- (a) accurate originator and recipient information (b) full name of the originator; (c) The originator account number where such an account is used to process the transaction; (d) The originator’s address, or customer identification, or date and place of birth; (e) The name of the recipient and the recipient account number where such an account is used to process the transaction. 39. If the bank or financial institution is unable to comply with specifications prescribed in Article 38 of this Directive, it shall not execute the wire transfer. 40. Where several individual cross-border wire transfers from a single originator are bundled in a batch file for transmission to beneficiaries, banks need not apply requirements of Article 38 above in respect of originator information, provided that they include the originator’s account number or unique transaction reference number which permits traceability of the transaction, and the batch file contains required and accurate originator information, and full beneficiary information, that is fully traceable within the beneficiary country.

137 41. Domestic wire transfers, transactions should include the originator information required for cross border wire transfers, unless such information can be made available to the beneficiary institution and competent authorities through other means, In such cases the ordering financial institution need only include the originator’s account number or where no account number exists, a unique transaction or reference number that allows the transaction to be traced back to the originator or the beneficiary. 42. Information on wire transfers shall be made available by the ordering bank within three business days of receiving the request either from the beneficiary financial institution or from the Financial Intelligence Unit. 43. For cross-border wire transfers, banks and financial institutions processing an intermediary element of the payment chain shall keep all wire transfer information including originator and beneficiary information. 44. Where technical limitations prevent the required originator or beneficiary information accompanying a cross-border wire transfer from remaining with related domestic wire transfer information, the intermediary bank shall keep a record, for at least five years, of all the information received from the ordering bank or another intermediary bank. 45. Banks and financial institutions should have effective risk￾based preventative procedures for determining:

138 (a) when to execute, reject, or suspend a wire transfer lacking required originator or required beneficiary information and consider reporting to the Financial Intelligence Unit; (b) the appropriate follow-up action which may include restricting or terminating business relationships. 46. For wire transfers, a beneficiary bank shall verify the identity of the beneficiary, if the identity has not been previously verified, and maintain this information in accordance with the record keeping requirements of the Law and this Directive. 47. In addition to the requirements of Article 45 of this Directive, in relation to wire transfers either ordering bank or beneficiary bank is required to report the following transactions to the FIU: (a) A cross-border wire transfer in excess of USD 10,000 or the amount as required and determined by the Central Board from time to time. (b) A domestic wire transfer in excess of 100 million kyats or the amount as required and determined by the Central Board from time to time. (c) A transfer where the originator’s information is incomplete or unavailable. Suspicious Transaction Reporting Requirement 48. Where a bank or financial institution has reasonable ground to believe that any transaction or attempted transaction is

139 money or property obtained by illegal means or is related to money laundering or financing of terrorism, it must submit a report to the Financial Intelligence Unit on the form issued by the FIU in accordance with section 10(a) of the Law. The bank or financial institution shall report as soon as possible but no longer than three working days within 24 hours if it is situated in an urban center or within 3 days if it is situated in a remote district. Reporting of Threshold Transactions 49. Banks and financial institutions should submit a report to the Financial Intelligence Unit, on the form issued by the FIU in accordance with section 10(a) of the Law of transactions that exceed threshold amount defined by the Central Board in line with sections 32 and 34 of the Law. The bank or financial institution shall report within 24 hours if it is situated in an urban center or within 3 days if it is situated in a remote district. Tipping-off Offences and Protection of Banks and Financial Institutions who report 50. Pursuant to section 33 and 66 of the Law, bank and financial institutions, their directors and employees and other responsible persons are prohibited from disclosing to a customer or any other person the fact that a report under Section 32 of the Law or any information has been reported

140 to the Financial Intelligence Unit. This shall not preclude disclosures or communications between and among directors and employees of the bank or financial institution, in addition to legal counsel. 51. Pursuant to section 59 of the Law, no criminal, civil, disciplinary or administrative proceedings for breach of banking or professional secrecy or contract shall lie against banks and financial institutions or their respective directors, principals, officers, partners, professionals or employees who in good faith submit reports or provide information in accordance with the provisions of the Law or this Directive. Compliance, Audit, Screening and Training Staff 52. The compliance officer, appointed under Section 28(b) of the Law, should have appropriate experience and qualifications in the field of AML/CFT and have the authority to act independently and to report to senior management. 53. Banks and financial institutions shall supply the CBM and Financial Intelligence Unit with details of the compliance officer, including name, details on qualifications, address, contact number and email address. Banks and financial institutions should promptly inform the CBM and Financial Intelligence Unit of any change in the compliance officer. 54. The board of directors or such other management body of the bank and financial institution shall periodically review

141 the compliance officer’s adherence to the requirements of the Law and this Directive. 55. The compliance officer shall submit regular reports including the following facts to the board of directors or management body:- (a) all suspicious transactions detected, and implications for the bank or financial institution, (b) measures taken by compliance staff to strengthen the bank’s or financial institution’s AML/CFT policies, procedures, systems and controls, results of any independent audit of AML/CFT systems, (c) results of any onsite inspections conducted by the CBM or Financial Intelligence Unit, (d) statement on remedial actions required to be implemented by the bank or financial institution 56. Banks and financial institutions must maintain an adequately resourced and independent audit function to ensure that the compliance officer and staff are performing their duties in accordance with its AML/CFT internal policies, procedures, systems and controls. 57. Banks and financial institutions must establish screening procedures to ensure appropriate standards when hiring employees and such procedures shall be approved by the Board of Directors or such other management body of the

142 bank or financial institution. Employee screening procedures must ensure that: (a) employees have the high level of competence necessary for performing their duties; (b) employees have appropriate ability and integrity to conduct the business activities of the bank or financial institution; (c) potential conflicts of interests are taken into account, including the financial background of the employee; (d) fit and proper and code of conduct requirements are defined; (e) persons charged or convicted of offences involving fraud, dishonesty or other similar offences are not employed by the bank or financial institution. Record keeping requirements 58. Pursuant to the requirements of section 23 of the Law, banks and financial institutions shall maintain records of the following information: (a) Copies of all records obtained through the customer due diligence process (b) including documents evidencing the identities of customers and beneficial owners, account files and business correspondence, for at least five years after the business relationship has ended or a transaction

143 with a customer who does not have an established business relationship with the bank has been carried out; (c) All records of transactions, both domestic and international, attempted or executed for at least five years following the attempt or execution of the transaction. Such records must be sufficiently detailed to permit the reconstruction of each individual transaction; and (d) Copies of reports sent and related documents for at least five years after the date the report was made to the Financial Intelligence Unit. Penalty and Actions 59. Any bank or financial institution breaching the requirements of this Directive is liable to the penalties and sanctions as provided for in section 37 of the Law and Chapter XI of the Law. General 60. This Directive replaces the following Letters and Instructions issued by the CBM: • Letter MaBaBa/BRD/General (22/2004) issued January 30, 2004; • Instruction 4/2004 issued April 27, 2004; • Instruction 6/2006 issued June 7, 2006;

144 • Letter MaBaBa/BRD/General (137/2006) issued August 2, 2006; • Instruction 9/2006 issued October 31, 2006; • Instruction 3/2008 issued March 14, 2008; • Instruction 7/2010 issued 20 May 2010. For Governor Khin Saw Oo, Deputy Governor Circulation; State-owned Banks, Private Banks Foreign Bank Branches Finance Companies Leasing Companies Money Changers

145 Schedule 1 Customer Identification Documents on CDD Customer Identification Requirements for Customers Banks and financial institutions shall obtain the following documents from the customers depending on the type of customer. (A) Natural persons

1. Full name, including any aliases
2. National Registration Card/Citizen Scrutiny Card/Passport
3. Permanent and mailing address
4. Date of birth
5. Nationality
6. Occupation
7. Phone number (if any).
8. Photo
9. Name and account numbers of two introducers (existing account holders) In the case of joint accounts, a bank/financial institution shall obtain the above information on all parties to the account. (B) Legal persons and Legal Arrangements including partnerships, limited liability partnerships and Trusts
10. Name of company
11. Address of head office.
12. Full address (including phone, fax)

146 4. Certificate of Incorporation, Memorandum of Association, Article of Association 5. Partnership Agreement 6. Trust deed 7. Name and address of Board of directors (phone number, if available) 8. Identification documents of Directors/Shareholders/ Partners. 9. Identification documents of Settlors, Trustees, Protectors and beneficiaries with respect to trusts. 10. Board resolution authorizing opening and operation of the account 11. Authorization by Board of directors to Chief Executive Officer or other officers for conducting financial transactions. 12. Identification documents to identify the person authorized to represent the company/business in its dealings with the bank/financial institution. Banks and financial institutions shall verify the authenticity of the information provided by the company/business with the Directorate of Investment and Company Administration. For foreign incorporated or foreign registered business entities, comparable documents should be obtained. Banks and financial institutions shall make all efforts to verify the documents supplied including requiring that they

147 be certified by the Office of Foreign Affairs and endorsed by the Embassy of Myanmar. (C) Non-Government Organization (NGO)

1. Name of Non-Government Organization.
2. Address.
3. Certification of registration.
4. Constitution of the NGO.
5. Name and address of Executive committee.
6. Telephone No.
7. Executive committee's decision regarding opening of account.
8. Identification documents of directors/senior officers of the NGO.
9. Authorization for the operation of accounts financial transactions.
10. Identification documents to identify the person authorized to represent the NGO in its dealings with the bank/financial institution.

148 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် စာအြှ ်၊ ြဗဘ/ဘဏ်စ စစ်/တထွေ(၄/၂၀၁၆) ်စွေ ၊ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ ဇန်နဝါ ီလ ၈ ် အမ္ှောစော အတ ာင်ေးအ ာ။ ATM စက် တြ်ဆင်ထဆောင်ရွက် ောြားရှ မ္ှုနှင့်် စြ်လျဉ်ြား၍ လ ုက်နာထဆောင်ရွက်ရန်က စစ ၁။ ATM စ ် ြ်ဆင်တဆာင် ွ ်ခွေင့််မြြုထာေးသည့်် ဘဏ်ြ ာေးအတနမဖင့်် ATM စ ် ြ်ဆင်၍ ဝန်တဆာင်ြှုတြေးသည့််လိုြ်ငန်ေး ို လွေယ် ူအဆင်တမြ လံိုခခံြုစွော စီြံတဆာင် ွ ်ထာေး ှ န်၊ မဖစ်တြေါ်တနတသာ ခ ြုွဲ့ယွေင်ေးအာေးနည်ေးခ ် ြ ာေး ို တဆာလ င်စွော အတ ေးယူမြြုမြင်တဆာင် ွ ်သွောေး န်၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် ဗဟ ိုဘဏ်၏ ခွေင့််မြြုခ ်တ ာင်ေးခံမခင်ေးြ ှ ဘ ATM စ ် ြ်ဆင်တဆာင် ွ ် တနသည့်် ဘဏ်ြ ာေးအတနမဖင့်် ခွေင့််မြြုခ ် တဆာလ င်စွော ယူ န်၊ တနာင် ွေင် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၏ ခွေင့််မြြုခ ်ြ ှ ဘ ATMစ ် ြ်ဆင်တဆာင် ွ ် မခင်ေးြမြြု န်နှင့်် ATMစ ် လံိုခခံြုတ ေးနှင့်် တငွေတ ေးလံိုခခံြုတ ေးအစီအြံြ ာေး တသခ ာစွော ဂရိုမြြုထာေး ှ တဆာင် ွ ်သွောေး န် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် ၁၁-၁၁-၂၀၁၄ ်စွေ ြါ စာအြှ ်၊ ြဗဘ/ ဘဏ်စ စစ်/ တထွေ (၄၇၀/၂၀၁၄) နှင့်် ၁၉-၁-၂၀၁၅ ်စွေ ြါ စာအြှ ်၊ ြဗဘ/ ဘဏ်စ စစ်/တထွေ(၅၁/၂၀၁၅)ြါ အြှာစာြ ာေးမဖင့်် ြိုဂ္လ ဘဏ်ြ ာေးသ ိုို့ ညွှန် ာေးခ ့်ပြီေးမဖစ်ြါသည်။ ၂။ သ ိုို့တသာ် ဘဏ်ြ ာေးအတနမဖင့်် အထ ်အြ ိုေ် (၁) ြါ ညွှန် ာေးခ ်ြ ာေး အတြေါ် လ ို ်နာတဆာင် ွ ်ြှု အာေးနည်ေးတနဆ မဖစ်တ ာင်ေး တ ွေွဲ့ ှ ြါသမဖင့်် ဘဏ်ြ ာေးအတနမဖင့်် တအာ ်ြါ ိုို့ ို စွောလ ို ်နာတဆာင် ွ ် န် ထြ်ြံ ညွှန် ာေးြါသည်- ( ) ATM စ ်ြ ာေး ြ်ဆင်တဆာင် ွ ် ာ ွေင် လံိုခခံြုြှုအ သင့််တ ာ်ြှု ှ / ြ ှ စ စစ် န်လ ိုအြ်သမဖင့်် ATM စ ် ြ်ဆင် တဆာင် ွ ်ခွေင့်် ို မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ င်မြ၍

149 မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် စ စစ်၍ ခွေင့််မြြုခ ် ှ ပြီေးြှသာ ြ်ဆင်တဆာင် ွ ် န်နှင့်် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၏ ခွေင့််မြြုခ ် ယူမခင်ေးြမြြုဘ ATM စ ် ြ်ဆင်တဆာင် ွ ် မခင်ေးြမြြု န်၊ (ခ) မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၏ ခွေင့််မြြုခ ် ယူမခင်ေးြမြြုဘ ATM စ ် ြ်ဆင်တဆာင် ွ ်တနတ ာင်ေး စစ်တဆေးတ ွေွဲ့ ှ ြါ စီြံခနို့်ခွေ ြှု နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် အတ ေးယူတဆာင် ွ ်သွောေး ြည်မဖစ်တ ာင်ေး၊ (ဂ) မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်ြှATM စ ် ြ်ဆင်တဆာင် ွ ် န် ခွေင့််မြြုသည့််တနို့၊ လိုြ်ငန်ေးစ င်တဆာင် ွ ်သည့််တနို့၊ ATM စ ်ြ ာေး၏ ည် ှ ာတန ာ၊လ ြ်စာ အမြည့််အစံိုနှင့်် ြ်ဆင် ထာေး ှ သည့်် ATMစ ်အတ အ ွေ ် ိုို့ ို မြည့််စံိုစွောတဖာ်မြ၍ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၊ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး ြ ာေး ြ်ြ ် ွေြ် တ ေးနှင့််တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေး ဌာနသ ိုို့ ဤစာ ှ သည့််တနို့ြှ ်သ တြ ် (၂) ြ ်အ ွေင်ေး ြြ ်ြ ွေ ် င်မြ န်၊ (ဃ) လ ် တလာ ာလမဖစ်ြွောေးခ ့်တသာ ATM စ ်ြှ ြသြာတသာ နည်ေးလြ်ေးမဖင့်် တငွေထို ်ယူမခင်ေးြ ာေး ိုစ စစ် ာ ွေင် ATM စ ် ြ ာေး ွေင်ထာေး ှ ြည့်် လံိုခခံြုတ ေးအစီအြံြ ာေး ို န ိုင်ငံ ာ လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးနှင့််အညီ တဆာင် ွ ်မခင်ေးြ ှ သည် ို တ ွေွဲ့ ှ သည့််အမြင် ATM ်ြ ာေး၏ လံိုခခံြုြှုအ ာအ ွေယ် အာေးနည်ေးခ ်ထ ် ATM စ ်ြ ာေး၏ လံိုခခံြုြှုအ ာအ ွေယ် အာေးနည်ေးခ ်တ ာင့်် တြေါ်တြါ ် တ ာင်ေးတ ွေွဲ့ ှ သမဖင့်် ATM စ ် ွေင် Software Installation မြြုလိုြ် ာ၌ ဘဏ် ခနို့်ထာေးတသာ IT ြညာ ှင်ြ ာေးနှင့်် ဘဏ်ဝန်ထြ်ေးြ ာေး တဆာင် ွ ်တနမခင်ေး ို တဆာလ င်စွောမြန်လည်သံိုေးသြ် န်၊

150 လ ိုအြ်ြါ မြင်ြြှ IT ျွြ်ေး င် ြညာ ှင်ြ ာေးမဖင့်် န ိုင်ငံ ာစံခ န်စံညွှန်ေး ို ်ညီတသာ IT စံသ ်ြှ ်ခ ်၊ အစီအြံြ ာေး ခ ြှ ်တဆာင် ွ ်သွောေး န်၊ (င) ယခိုအြှာစာ လ ်ခံ ှ တ ာင်ေး ို မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ အမြန် ြြ ်ြ ွေ ်မြန်လည် င်မြ န်။ ေို ယဥ ကဋ္ဌ( ိုယ်စာေး) (တြ ိုေးဝင်ေး၊ ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်) န ုင်ငံြ ုင်ဘဏ်မ္ျောြားအောြားလံုြား ြုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ္ျောြားအောြားလံုြား မ္ တတူက ု ဥ ကဋ္ဌရံိုေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး ြ်ြ ် ွေြ် တ ေးနှင့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဌာန မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး က ီေး ြ်စစ်တဆေးတ ေးဌာန မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေး၊ သ င်ေး၊ စစ်တဆေးတ ေးနှင့်် တလ့်လာတ ေးဌာန မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်

151 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် စာအြှ ်၊ ြဗဘ/ဘဏ်စ စစ်/တထွေ (၂၁၉/၂၀၁၆) ်စွေ ၊ ၂၀၁၆ ခိုနှစ် ၊ ြ ်လ ၂၂ ် အမ္ှောစော အတ ာင်ေးအ ာ။ ထငွေထရြားထကကြားထရြားဆ ုင်ရော အထရြားယူထဆောင်ရွက်ထရြား အြွေဲွဲ့ (FATF) မ္ှ ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံအောြား ဆံုြားရံှုြားန ုင်ထပခပမ္င့််မ္ောြား ပြီြား ြူြားထြေါင်ြားထဆောင်ရွက်မ္ှုမ္ရှ ထသောန ုင်ငံမ္ျောြား စောရင်ြား (Black List) မ္ှ ုတ်ြယ်ခဲ့်သည့််က စစ။ ည်ညွှန်ေးခ ်။ ၁၉-၂-၂၀၁၆ ်တနို့၌ FATF ၏ ဝ ်ဆ ို ် ွေင် တဖာ်မြထာေးတသာ Improving Global AML/ CFT Compliance: on-going process – 19 February 2016 နှင့်် FATF Public Statement – 19 February 2016 (ြူြားတွေဲ) ၁။ မြန်ြာန ိုင်ငံ၏ တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့််အ ြ်ေးဖ ်တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးစနစ်အ ွေင်ေး ိုေး ်တဆာင် ွ ်ြှုြ ာေးအ တငွေတ ေးတ ေးတ ေး ဆ ိုင် ာ အတ ေးယူတဆာင် ွ ်တ ေးအဖွေ ွဲ့ (FATF) မြန်ြာန ိုင်ငံအာေး ယင်ေး၏ ဆံိုေးရံှုေးန ိုင်တမခမြင့််ြာေးပြီေး ြူေးတြါင်ေးတဆာင် ွ ်ြှုြ ှ တသာ န ိုင်ငံြ ာေး (High-Risk and Non-Cooperative Jurisdictions – Black List) စာ င်ေး ွေင် ြူလ ထာေး ှ ခ ့် ာြှ FATF ြ ်နှာစံိုညီ အစည်ေးအတဝေးအပြီေး ၁၉-၂-၂၀၁၆ ်တနို့ ွေင် လ ို ်နာတဆာင် ွ ်ြှု ဆ ်လ ်မြြုလိုြ် ြည့်် န ိုင်ငံြ ာေးစာ င်ေး (Improving Global AML / CFT Complianc e: on-going process – Grey List) သ ိုို့ တမြာင်ေးတ ွဲ့သ ်ြှ ်ခ ့်ြါသည်။ ၂။ ထ ိုို့အမြင်န ိုင်ငံြ ာေးအာေး FATF ၏ န ိုင်ငံ ာြူေးတြါင်ေးတဆာင် ွ ်ြှု မြန်လည်သံိုေးသြ်တ ေး လိုြ်ငန်ေးစဉ် (ICRG Process) ြှ အပြီေးအြ ိုင် ဖယ် ှာေး န် အ ွေ ် န ိုင်ငံြ ာေးသ ိုို့ ွေင်ေးဆင်ေးစစ်တဆေးြှု (On-site Visit) သွောေးတ ာ ်စစ်တဆေး

152 သည့်် လိုြ်ထံိုေးလိုြ်နည်ေးအ ICRG Process အ ွေ ် ဖွေ ွဲ့စည်ေးထာေးသည့်် တေသ ွေင်ေးမြန်လည်သံိုေးသြ်တ ေးအဖွေ ွဲ့ မြန်ြာန ိုင်ငံသ ိုို့ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ တြလ ြထြြ ်အ ွေင်ေး On-site Visit လာတ ာ ်ြည်မဖစ် ာ ဘဏ်နှင့််တငွေတ ေး တ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးအတနမဖင့်် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်ြှ ၂၇-၁-၂၀၁၅ ်တနို့နှင့်် ၂-၁၀-၂၀၁၅ ်တနို့ ွေင် ထို ်မြန်ခ ့်သည့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ို ်ဖ ်တ ေး ဆံိုေးရံှုေး န ိုင်တမခအနတ ာယ် စီြံခနို့်ခွေ ြှုဆ ိုင် ာ လြ်ေးညွှန်ခ ်အြှာစာနှင့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှုနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဆ ိုင် ာ ဆ ်သွေယ်တဆာင် ွ ်သူအတြေါ် အတလေးထာေးစ စစ် မခင်ေး ညွှန် ာေးခ ် ိုို့နှင့်် AML/CFT ဆ ိုင် ာ ညွှန် ာေးခ ်၊ အြှာစာြ ာေးအာေး အမြည့််အဝ လ ို ်နာတဆာင် ွ ်သွောေး န်နှင့်် လ ိုအြ်သည့်် က ြု င်မြင်ဆင်ြှုြ ာေး မြြုလိုြ်ထာေး န် ညွှန် ာေးြါသည်။ ေို ယဥ ကဋ္ဌ ( ိုယ်စာေး) (တြ ိုေးဝင်ေး၊ ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်) န ုင်ငံြ ုင်ဘဏ်မ္ျောြားအောြားလံုြား ြုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ္ျောြားအောြားလံုြား န ုင်ငံပခောြားဘဏ် ဘဏ်ခွေဲမ္ျောြားအောြားလံုြား ထငွေထရြားထကကြားထရြားကုမ္ပဏီမ္ျောြားအောြားလံုြား ြ တူ ို တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့ ဥ ကဋ္ဌရံိုေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်

153 (ြူေး ွေ -၁) Improving Global AML/CFT Compliance: on-going process – 19 February 2016 Paris, 19 February 2016 - As part of its on-going review of compliance with the AML/CFT standards, the FATF has to date identified the following jurisdictions which have strategic AML/CFT deficiencies for which they have developed an action plan with the FATF. While the situations differ among each jurisdiction, each jurisdiction has provided a written high-level political commitment to address the identified deficiencies. The FATF welcomes these commitments. A large number of jurisdictions have not yet been reviewed by the FATF. The FATF continues to identify additional jurisdictions, on an on-going basis, that pose a risk to the international financial system. The FATF and the FATF-style regional bodies (FSRBs) will continue to work with the jurisdictions noted below and to report on the progress made in addressing the identified deficiencies. The FATF calls on these jurisdictions to complete the implementation of action plans expeditiously and within the proposed timeframes. The FATF will closely monitor the implementation of these action plans and encourages its members to consider the information presented below.

154 Jurisdictions with strategic deficiencies Jurisdictions no longer subject to the FATF’s on-going global AML/CFT compliance process Afghanistan Bosnia and Herzegovina Guyana Iraq Lao PDR Myanmar Papua New Guinea Syria Uganda Vanuatu Yemen Algeria Angola Panama Afghanistan In June 2012, Afghanistan made a high-level political commitment to work with the FATF and APG to address its strategic AML/CFT deficiencies. Since October 2015, Afghanistan has taken steps towards improving its AML/CFT regime, including by issuing amended cross-border declaration regulations for the physical

155 transportation of cash and bearer negotiable instruments. However, the FATF has determined that certain strategic deficiencies remain. Afghanistan should continue to implement its action plan, including by: (1) further implementing its legal framework for identifying, tracing and freezing terrorist assets; (2) implementing an adequate AML/CFT supervisory and oversight programme for all financial sectors; and (3) implementing effective controls for cross-border cash transactions. The FATF encourages Afghanistan to address its remaining deficiencies and continue the process of implementing its action plan. Bosnia and Herzegovina In June 2015, Bosnia and Herzegovina made a high-level political commitment to work with the FATF and MONEYVAL to address its strategic AML/CFT deficiencies. However, the FATF has determined that certain strategic deficiencies remain. Bosnia and Herzegovina should continue to implement its action plan to address these deficiencies, including by: (1) harmonising criminalisation of terrorist financing in all criminal codes; (2) establishing and implementing an adequate legal framework for freezing terrorist assets under UNSCR 1373; (3) implementing an adequate supervisory framework; (4) implementing adequate AML/CFT measures for the non-profit sector; (5) establishing and implementing adequate cross-border currency controls; (6) harmonising criminalisation of money laundering in all criminal codes; and (7) ensuring adequate procedures for the

156 confiscation of assets. The FATF encourages Bosnia and Herzegovina to address its AML/CFT deficiencies by implementing its action plan. Guyana In October 2014, Guyana made a high-level political commitment to work with the FATF and CFATF to address its strategic AML/CFT deficiencies. Since October 2015, Guyana has taken steps towards improving its AML/CFT regime, including by enacting further amendments to the AML/CFT Act and AML/CFT Regulations, and issuing FIU guidelines on targeted financial sanctions. However, the FATF has determined that certain strategic deficiencies remain. Guyana should continue to implement its action plan, including by ensuring and implementing an adequate legal framework for identifying, tracing and freezing terrorist assets. The FATF encourages Guyana to address its remaining deficiencies and continue the process of implementing its action plan. Iraq In October 2013, Iraq made a high-level political commitment to work with the FATF and MENAFATF to address its strategic AML/CFT deficiencies. Since October 2015, Iraq has taken steps towards improving its AML/CFT regime, including by gazetting a new AML/CFT law, which has now entered into force. However, the FATF has determined that certain strategic deficiencies remain. Iraq should continue to implement its action plan to address these deficiencies, including by: (1) addressing remaining issues related to its

157 criminalisation of money laundering and terrorist financing; (2) establishing and implementing an adequate legal framework and appropriate procedures for identifying and freezing terrorist assets; (3) ensuring that all financial institutions are subject to adequate customer due diligence requirements; (4) ensuring that all financial institutions are subject to adequate suspicious transaction reporting requirements; (5) ensuring a fully operational and effectively functioning financial intelligence unit; and (6) establishing and implementing an adequate AML/CFT supervisory and oversight programme for all financial sectors. The FATF encourages Iraq to address its remaining AML/CFT deficiencies and continue the process of implementing its action plan. Lao PDR In June 2013, Lao PDR made a high-level political commitment to work with the FATF and APG to address its strategic AML/CFT deficiencies. Since October 2015, Lao PDR has taken steps towards improving its AML/CFT regime, including by issuing a Prime Minister’s Order on the freezing of terrorist assets, STR guidance for reporting entities, and regulations on preventive measures and financial sector supervision. However, the FATF has determined that certain strategic deficiencies remain. Lao PDR should continue to work on implementing its action plan to address these deficiencies, including by: (1) adequately criminalising money laundering and terrorist financing; (2) establishing and implementing adequate procedures

158 for the confiscation of assets related to money laundering; (3) establishing and implementing an adequate legal framework for identifying, tracing and freezing terrorist assets; (4) implementing an adequate AML/CFT supervisory and oversight programme for all financial sectors; and (5) implementing effective controls for cross￾border currency transactions. The FATF encourages Lao PDR to address its AML/CFT deficiencies and continue the process of implementing its action plan. Myanmar Since February 2010, when Myanmar made a high-level political commitment to work with the FATF and APG to address its strategic AML/CFT deficiencies, Myanmar has substantially addressed its action plan at a technical level, including by: (1) adequately criminalising money laundering and terrorist financing; (2) establishing and implementing adequate procedures to identify and freeze terrorist assets; (3) strengthening the extradition framework in relation to terrorist financing; (4) ensuring a fully operational and effectively functioning Financial Intelligence Unit; (5) enhancing financial transparency; and (6) strengthening customer due diligence measures. The FATF will conduct an on-site visit to confirm that the process of implementing the required reforms and actions is underway to address deficiencies previously identified by the FATF.

159 Papua New Guinea Since February 2014, when Papua New Guinea made a high-level political commitment to work with the FATF and APG to address its strategic AML/CFT deficiencies, Papua New Guinea has substantially addressed its action plan at a technical level, including by: (1) adequately criminalising money laundering and terrorist financing; (2) establishing adequate procedures for the confiscation of assets related to money laundering; (3) establishing and implementing an adequate legal framework for identifying, tracing and freezing terrorist assets; (4) establishing a fully operational and effectively functioning financial intelligence unit; (5) establishing suspicious transaction reporting requirements; (6) implementing an adequate AML/CFT supervisory and oversight programme for all financial sectors; and (7) establishing effective controls for cross-border currency transactions. The FATF will conduct an on-site visit to confirm that the process of implementing the required reforms and actions is underway to address deficiencies previously identified by the FATF. Syria Since February 2010, when Syria made a high-level political commitment to work with the FATF and MENAFATF to address its strategic AML/CFT deficiencies, Syria has made progress to improve its AML/CFT regime. In June 2014, the FATF determined that Syria had substantially addressed its action plan at a technical level,

160 including by criminalising terrorist financing and establishing procedures for freezing terrorist assets. While the FATF determined that Syria has completed its action plan agreed upon with the FATF, due to the security situation, the FATF has been unable to conduct an on-site visit to assess whether the process of implementing the required reforms and actions is underway. The FATF will continue to monitor the situation, and will conduct an on-site visit at the earliest possible date. Uganda In February 2014, Uganda made a high-level political commitment to work with the FATF and ESAAMLG to address its strategic AML/CFT deficiencies. Since October 2015, Uganda has taken steps towards improving its AML/CFT regime, including by amending the Financial Institutions Act to make the financial intelligence unit the central agency for receiving STRs, issuing and implementing regulations for the freezing of terrorist assets, issuing AML regulations for implementation of AML requirements, and issuing AML/CFT inspection manuals for financial sector supervisors. However, the FATF has determined that strategic deficiencies remain. Uganda should therefore continue to work on addressing the following deficiencies: (1) implementing an adequate legal framework and set of procedures for identifying and freezing terrorist assets; (2) ensuring that all financial institutions are subject to adequate record￾keeping requirements; (3) establishing a fully operational and

161 effectively functioning financial intelligence unit; (4) ensuring an adequate and effective AML/CFT supervisory and oversight programme for all financial sectors; and (5) ensuring that appropriate laws and procedures are in place with regard to international co-operation for the financial intelligence unit and supervisory authorities. The FATF encourages Uganda to address its remaining AML/CFT deficiencies, including adequately criminalising terrorist financing, and continue the process of implementing its action plan. Vanuatu In February 2016, Vanuatu made a high-level political commitment to work with the FATF and APG to address its strategic AML/CFT deficiencies. Vanuatu will work on implementing its action plan to address these deficiencies, including by: (1) adequately criminalising money laundering and terrorist financing; (2) establishing and implementing adequate procedures for the confiscation of assets related to money laundering; (3) establishing and implementing an adequate legal framework for identifying, tracing and freezing terrorist assets and other UNSCR sanctions; (4) ensuring a fully operational and effectively functioning financial intelligence unit; (5) strengthening preventive measures, including for wire transfers; (6) establishing transparency for the financial sector, and for legal persons and arrangements; (7) implementing an adequate AML/CFT supervisory and oversight programme for the whole financial sector

162 and trust and company service providers; and (8) establishing appropriate channels for international co-operation and domestic coordination policies and actions on identified risks and ensuring effective implementation. Yemen Since February 2010, when Yemen made a high-level political commitment to work with the FATF and MENAFATF to address its strategic AML/CFT deficiencies, Yemen has made progress to improve its AML/CFT regime. In June 2014, the FATF determined that Yemen had substantially addressed its action plan at a technical level, including by adequately criminalising money laundering and terrorist financing; establishing procedures to identify and freeze terrorist assets; improving its customer due diligence and suspicious transaction reporting requirements; issuing guidance; developing the monitoring and supervisory capacity of the financial sector supervisory authorities and the financial intelligence unit; and establishing a fully operational and effectively functioning FIU. While the FATF determined that Yemen has completed its action plan agreed upon with the FATF, due to the security situation, the FATF has been unable to conduct an on-site visit to assess whether the process of implementing the required reforms and actions is underway. The FATF will continue to monitor the situation, and conduct an on-site visit at the earliest possible date.

163 Jurisdictions no Longer Subject to the FATF’s On-Going Global AML/CFT Compliance Process Algeria The FATF welcomes Algeria’s significant progress in improving its AML/CFT regime and notes that Algeria has established the legal and regulatory framework to meet its commitments in its action plan regarding the strategic deficiencies that the FATF had identified in October 2011. Algeria is therefore no longer subject to the FATF’s monitoring process under its on-going global AML/CFT compliance process. Algeria will work with MENAFATF as it continues to address the full range of AML/CFT issues identified in its mutual evaluation report. Angola The FATF welcomes Angola’s significant progress in improving its AML/CFT regime and notes that Angola has established the legal and regulatory framework to meet its commitments in its action plan regarding the strategic deficiencies that the FATF had identified in June 2010 and February 2013. Angola is therefore no longer subject to the FATF’s monitoring process under its on￾going global AML/CFT compliance process. Angola will work with ESAAMLG as it continues to address the full range of AML/CFT issues identified in its mutual evaluation report.

164 Panama The FATF welcomes Panama’s significant progress in improving its AML/CFT regime and notes that Panama has established the legal and regulatory framework to meet its commitments in its action plan regarding the strategic deficiencies that the FATF had identified in June 2014. Panama is therefore no longer subject to the FATF’s monitoring process under its on-going global AML/CFT compliance process. Panama will work with GAFILAT as it continues to address the full range of AML/CFT issues identified in its mutual evaluation report. More on: • Public Statement - February 2016 - jurisdictions subject to an FATF call for action Also available Améliorer la conformité aux normes de LBC/FT dans le monde: un processus permanent – 19 févier 2016 < High-risk and non-cooperative jurisdictions

165 (ြူေး ွေ -၂) FATF Public Statement – 19 February 2016 Paris, 19 February 2016-The Financial Action Task Force (FATF) is the global standard setting body for anti-money laundering and combating the financing of terrorism (AML/CFT).In order to protect the international financial system from money laundering and financing of terrorism (ML/FT) risks and to encourage greater compliance with the AML/CFT standards, the FATF identified jurisdictions that have strategic deficiencies and works with them to address those deficiencies that pose a risk to the international financial system. Jurisdictions subject to a FATF call on its members and other jurisdictions to apply counter￾measures to protect the international financial system from the on-going and substantial money laundering and terrorist financing (ML/FT) risks emanating from the jurisdictions. Iran The FATF remains particularly and exceptionally concerned about Iran’s failure to address the risk of terrorist financing and the serious threat this poses to the integrity of the international financial system. The FATF reaffirms its call on members and urges all jurisdictions to advise their financial institutions to give special attention to business relationships and transactions with Iran, including Iranian companies and financial institutions. In addition to enhanced scrutiny, the FATF reaffirms its 25 February 2009 call on its members and urges all jurisdictions to apply effective counter-measures to protect their financial sectors from money laundering and financing of terrorism (ML/FT) risks emanating from Iran. The FATF continues to urge jurisdictions to protect against correspondent relationships being used to bypass or evade counter-measures and risk mitigation practices and to take into account ML/FT risks when considering requests by Iranian financial institutions to open branches and subsidiaries in their jurisdiction. Due to the continuing terrorist financing threat emanating from Iran, jurisdictions should consider the steps already taken and possible additional safeguards or strengthen existing ones. The FATF urges Iran to immediately and meaningfully address its AML / CFT deficiencies, in particular by criminalising terrorist financing and effectively

166 implementing suspicious transaction reporting requirements. If Iran fails to take concrete steps to continue to improve its CFT regime, the FATF will consider calling on its members and urging all jurisdictions to strengthen counter-measures in June 2016. Democratic People's Republic of Korea (DPRK) The FATF remains concerned by the DPRK’s failure to address the significant deficiencies in its anti-money laundering and combating the financing of terrorism (AML/CFT) regime and the serious threat this poses to the integrity of the international financial system. The FATF urges the DPRK to immediately and meaningfully address its AML/CFT deficiencies. The FATF reaffirms its 25 February 2011 call on its members and urges all jurisdictions to advise their financial institutions to give special attention to business relationships and transactions with the DPRK, including DPRK companies and financial institutions. In addition to enhanced scrutiny, the FATF further calls on its members and urges all jurisdictions to apply effective counter-measures to protect their financial sectors from money laundering and financing of terrorism (ML/FT) risks emanating from the DPRK. Jurisdictions should also protect against correspondent relationships being used to bypass or evade counter-measures and risk mitigation practices, and take into account ML/FT risks when considering requests by DPRK financial institutions to open branches and subsidiaries in their jurisdiction.

167 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် စာအြှ ် ၊ ြဗဘ/ဘဏ်စ စစ်/ AML/CFT (၂၅/၂၀၁၆) ်စွေ ၊ ၂၀၁၆ ခိုနှစ် ၊ ဇွေန်လ ၃ ် သ ိုို့ န ိုင်ငံြ ိုင်ဘဏ်ြ ာေး ြိုဂ္လ ဘဏ်ြ ာေး န ိုင်ငံမခာေးဘဏ် ဘဏ်ခွေ ြ ာေး တငွေတ ေးတ ေးတ ေး ိုြပဏီြ ာေး အတ ာင်ေးအ ာ။ အကကမ္်ြားြက်မ္ှုတ ုက်ြျက်ထရြားဗဟ ုအြွေဲွဲ့၏ အမ္ န့်် အမ္ှတ် (၃/၂၀၁၆) အောြား လ ုက်နာထဆောင်ရွက်ရန်က စစ ည်ညွှန်ေးခ ်။ တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့၏၂၇-၅-၂၀၁၆ ်စွေ ြါ စာအြှ ်၊ ၄၃၀၃ (၁၄၂၁)/ ၁၄-၀၂/ ဦေး ၄ ၁။ အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့သည် ာလီဘန်အ ြ်ေးဖ ် အိုြ်စို၊ အယ်လ် ိုင်ေါ အ ြ်ေးဖ ်အိုြ်စို၊ အ ိုင်အ ်စ်အ ိုင်အယ်လ်အြါအဝင် ိုလသြဂ္လံိုခခံြုတ ေးတ ာင်စီ ထို ်မြန်ထာေးတသာ အ ြ်ေးဖ ်သြာေး၊ အ ြ်ေးဖ ်အိုြ်စိုနှင့်် ယင်ေး ိုို့နှင့််ဆ ်နွှယ်သူြ ာေး၏ တငွေတ ေးြ ာေး၊ ြစစည်ေး ြ ာေးနှင့်် န်ြံိုတငွေြ ာေးအာေး ထ န်ေးခ ြုြ် ာေးမြစ်သည့်် အြ နို့် ို ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ တြလ ၁၉ ်တနို့ ွေင် အြ နို့်အြှ ် ၃/၂၀၁၆ မဖင့်် ထို ်မြန်ခ ့်ြါတ ာင်ေး တငွေတ ေး ခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့ြှ ည်ညွှန်ေးခ ်ြါစာမဖင့်် အတ ာင်ေး ာေး လာြါသည်။ ၂။ သ ိုို့မဖစ်ြါ၍ န ိုင်ငံြ ိုင်ဘဏ်ြ ာေး၊ ြိုဂ္လ ဘဏ်ြ ာေး၊ န ိုင်ငံမခာေးဘဏ် ဘဏ်ခွေ ြ ာေးနှင့်် တငွေတ ေးတ ေးတ ေး ိုြပဏီြ ာေးသည် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ်တ ေး

168 အဖွေ ွဲ့၏ အြ နို့်အြှ ် ၃/၂၀၁၆ (ြူြားတွေဲ) အာေး လ ို ်နာတဆာင် ွ ် န် ညွှန် ာေးလ ို ်သည်။ ဥ ကဋ္ဌ( ိုယ်စာေး) (ခင်တစာဦေး၊ေို ယဥ ကဋ္ဌ) မ္ တတူက ု တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့ ဥ ကဋ္ဌရံိုေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် တငွေတ ေးဆ ိုင် ာစံိုစြ်ေးတထာ ်လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ ရံိုေးလ ်ခံ

169 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် အကကမ္်ြားြက်မ္ှုတ ုက်ြျက်ထရြားဗဟ ုအြွေဲွဲ့ အမ္ န့််အမ္ှတ် (၃/၂၀၁၆) ထနပြည်ထတော်၊ ၁၃၇၈ ခုနှစ်၊ ကဆုန်လဆန်ြား (၁၃) ရက် (၂၀၁၆ ခုနှစ်၊ ထမ္လ ၁၉ ရက်) တောလီဘန်အကကမ္်ြားြက်အုြ်စု၊ အယ်လ်က ုင်ဒေါအကကမ္်ြားြက်အုြ်စု၊ အ ုင်အက်စ်အ ုင်အယ်လ် အြေါအဝင် ကုလသမ္ဂ္ဂလံုခခံြုထရြားထကောင်စီက ုတ်ပြန် ောြားထသော အကကမ္်ြားြက်သမ္ောြား၊ အကကမ္်ြားြက်အုြ်စုနှင့်် ယင်ြားတ ု့်နှင့််ဆက်နွေယ်သူမ္ျောြား၏ ထငွေထကကြားမ္ျောြား၊ ြစစည်ြားမ္ျောြားနှင့်် ရန်ြံုထငွေမ္ျောြားအောြား န်ြားချြုြ်တောြားပမ္စ်ပခင်ြား ၁။ အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့သည် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ် တ ေးဥြတေ ြိုေ်ြ ၆၊ ြိုေ်ြခွေ (င)၊ (ဌ) နှင့်် (ဍ) ိုို့အ လည်ေးတ ာင်ေး၊ အ ြ်ေးဖ ် ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှုဆ ိုင် ာ မြစ်ြှုြ ာေးအာေး ာေးဆီေးနှ ြ်နင်ေးမခင်ေး နည်ေး ဥြတေြ ာေး၏ နည်ေးဥြတေ ၁၆ ိုို့အ လည်ေးတ ာင်ေး အြ်နှင်ေးထာေးတသာ လိုြ်ြ ိုင်ခွေင့််ြ ာေး ို င့််သံိုေး၍ အ ြ်ေးဖ ်သြာေး သ ိုို့ြဟို ် အ ြ်ေးဖ ် အိုြ်စိုြ ာေးနှင့်် ၎င်ေး ိုို့နှင့််ြ ်သ ်သည့်် လူြိုဂ္ ြုလ် သ ိုို့ြဟို ် အဖွေ ွဲ့အစည်ေး ိုို့ ြ ိုင်ဆ ိုင်တသာ တငွေတ ေး၊ ြစစည်ေးြ ာေးနှင့်် န်ြံိုတငွေြ ာေးအာေး တနှာင့််တနှေး နို့် ာြှု ြ ှ ဘ ထ န်ေးခ ြုြ်သ ြ်ေးဆည်ေး န် နှင့်် အ ြ်ေးဖ ်သြာေးြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် အ ြ်ေးဖ ်အိုြ်စိုြ ာေး၏ အ ြုေးစီေးြွောေးအ ွေ ် ို ်ရ ို ်မဖစ်တစ၊ သွေယ်ဝ ို ် ၍မဖစ်တစ၊ အာေးလံိုေးမဖစ်တစ၊ ြူေး ွေ ၍မဖစ်တစ န်ြံိုတငွေ သ ိုို့ြဟို ် အမခာေးတသာ ြ ိုင်ဆ ိုင်ြှုြ ာေး၊ စီေးြွောေးတ ေးအ င်ေးအမြစ်ြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် ဘဏ္ဍာတ ေး သ ိုို့ြဟို ် အမခာေးဆ ်စြ်ဝန်တဆာင်ြှုြ ာေး ို ှ တအာင်တဆာင် ွ ်သည့်် ြည်သည့်် လူြိုဂ္ ြုလ် သ ိုို့ြဟို ် အဖွေ ွဲ့အစည်ေး ိုြဆ ို ာေးမြစ် န်အလ ိုို့ငှာ ၂၇-၃-၂၀၁၅ ်၊ ၂၈-၁၂-၂၀၁၅ ်နှင့်် ၂၀-၄-၂၀၁၆ ် ိုို့ ွေင် ိုလသြဂ္အင် ာန ်

170 စာြ ်နှာြ ာေး ွေင် တ ညာခ ့်သည့်် အ ြ်ေးဖ ်သြာေးြ ာေး၊ အ ြ်ေးဖ ် အိုြ်စိုြ ာေး၏စာ င်ေးအာေး အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့၏ အြ နို့်အြှ ် (၁/၂၀၁၅) မဖင့်် ၂၃-၁၁-၂၀၁၅ ် ွေင်လည်ေးတ ာင်ေး အြ နို့်အြှ ် (၃/၂၀၁၅) မဖင့်် ၃၁-၁၂-၂၀၁၅ ် ွေင်လည်ေးတ ာင်ေး အြ နို့်အြှ ် (၁/၂၀၁၆) မဖင့်် ၂၈-၄- ၂၀၁၆ ် ွေင်လည်ေးတ ာင်ေး ထ န်ေးခ ြုြ် ာေးမြစ်ြ နို့်ထို ်မြန်ခ ့်ပြီေး သ င်ေးြ ိုို့ အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး အြါအဝင် သ ်ဆ ိုင် ာ ာဝန် ှ သူြ ာေးနှင့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး ထံသ ိုို့ မဖနို့်တဝခ ့်ပြီေး မဖစ်ြါသည်။ ၂။ သ င်ေးြ ိုို့အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးသည် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့် ြှုဆ ိုင် ာ မြစ်ြှုြ ာေးအာေး ာေးဆီေးနှ ြ်နှင်ေးမခင်ေးနည်ေးဥြတေြ ာေး၏ နည်ေးဥြတေ ၃၃ ၊ ၃၄ ိုို့နှင့််အညီ ( ) လူြိုဂ္ ြုလ် နှင့််အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး၏ န်ြံိုတငွေြ ာေး ြ ြ ိုို့ လ ်ဝယ် ွေင် ှ /ြ ှ စ စစ်မခင်ေး၊ (ခ) စ စစ်တ ွေွဲ့ ှ ခ ် ိုအလိုြ်လိုြ် ် (၃) ်အ ွေင်ေးသ င်ေးြ ိုို့မခင်ေး၊ (ဂ) အ ယ်၍အဆ ိုြါ န်ြံိုတငွေြ ာေး ြ ြ ိုို့၏ လ ်ဝယ်တ ွေွဲ့ ှ ြါ ယင်ေး ိုို့ ို က ြု င်အသ တြေးမခင်ေးနှင့်် တနှာင့််တနှေး နို့် ာမခင်ေးြ ာေးြ ှ ဘ ထ န်ေးခ ြုြ်မခင်ေး၊ (ဃ) အတ ေးယူတဆာင် ွ ်ထာေး ှ ခ ်ြ ာေး ို ဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့သ ိုို့တဆာလ င်စွော သ င်ေးြ ိုို့မခင်ေးြ ာေးတဆာင် ွ ် န် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့၏ အြ နို့်အြှ ်(၁/၂၀၁၅)၊ အြ နို့်အြှ ် (၃/၂၀၁၅) နှင့်် အြ နို့်အြှ ်(၁/၂၀၁၆) ိုို့မဖင့်် ညွှန် ာေးထာေးပြီေးမဖစ်ြါသည်။ ၃။ အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဥြတေ ြိုေ်ြ ၆(င) ွေင်အြ်နှင်ေးထာေး တသာ လိုြ်ြ ိုင်ခွေင့်် ို င့််သံိုေး၍ အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးတ ာ်ြ ီသည် တအာ ်တဖာ်မြြါ လူြိုဂ္ ြုလ်နှင့်် အိုြ်စိုြ ာေးအာေး အ ြ်ေးဖ ်သြာေးနှင့်် အ ြ်ေး ဖ ်အိုြ်စိုြ ာေးအမဖစ် သ ်ြှ ်တ ညာလ ို ်သည်- ( ) ိုလသြဂ္လံိုခခံြုတ ေးတ ာင်စီ သ ိုို့ြဟို ် ိုလသြဂ္ လံိုခခံြုတ ေးတ ာင်စီ ဆံိုေးမဖ ်ခ ်အြှ ် ၁၂၆၇ / ၁၉၈၉ / ၂၂၅၃ နှင့်် ၁၉၈၈ (ယင်ေးဆံိုေးမဖ ်ခ ်ြ ာေးနှင့်် ဆ ်စြ်သည့််

171 ဆံိုေးမဖ ်ခ ်ြ ာေးအြါအဝင်) ိုို့အ ဖွေ ွဲ့စည်ေးထာေးသည့်် တ ာ်ြ ီြ ာေးြှ အခ န်နှင့်် တမြေးညီ အ ြ်ေးဖ ်သြာေး အမဖစ် သ ်ြှ ်ထာေးသည့်် ြိုဂ္ ြုလ်ြ ာေးအာေးလံိုေး၊ (ခ) ိုလသြဂ္လံိုခခံြုတ ေးတ ာင်စီ သ ိုို့ြဟို ် ိုလသြဂ္လံိုခခံြုတ ေး တ ာင်စီဆံိုေးမဖ ်ခ ်အြှ ် ၁၂၆၇/၁၉၈၉/၂၂၅၃နှင့််၁၉၈၈ (ယင်ေးဆံိုေးမဖ ်ခ ်ြ ာေးနှင့််ဆ ်စြ်သည့်် ဆံိုေးမဖ ်ခ ်ြ ာေး အြါအဝင်) ိုို့အ ဖွေ ွဲ့စည်ေးထာေးသည့်် တ ာ်ြ ီြ ာေးြှ အခ န် နှင့်် တမြေးညီအ ြ်ေးဖ ်အိုြ်စိုအမဖစ် သ ်ြှ ်ထာေးသည့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေး၊ အသင်ေးအဖွေ ွဲ့ သ ိုို့ြဟို ် အိုြ်စိုြ ာေးအာေးလံိုေး၊ ၄။ ိုလသြဂ္လံိုခခံြုတ ေးတ ာင်စီ သ ိုို့ြဟို ် ိုလသြဂ္လံိုခခံြုတ ေးတ ာင်စီ ဆံိုေးမဖ ်ခ ် အြှ ် ၁၂၆၇ / ၁၉၈၉ / ၂၂၅၃ နှင့်် ၁၉၈၈ (ယင်ေးဆံိုေးမဖ ်ခ ် ြ ာေးနှင့်် ဆ ်စြ်သည့်် ဆံိုေးမဖ ်ခ ် ြ ာေးအြါအဝင်) အ ဖွေ ွဲ့စည်ေးထာေးသည့်် တ ာ်ြ ီြ ာေးြှ အ ြ်ေးဖ ်သြာေး သ ိုို့ြဟို ် အ ြ်ေးဖ ်အိုြ်စိုအမဖစ် သ ်ြှ ်မခင်ေးြှ ရို ်သ ြ်ေးသည့််အခ န်အထ အထ ်အြ ိုေ် ၃ ြါ တ မငာ သ ်ြှ ်ခ ်အြ နို့်သည် ဆ ်လ ်အာဏာသ ်တ ာ ်တစ ြည်။ ၅။ အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့သည် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ် တ ေးဥြတေ ြိုေ်ြ ၆(ဌ) နှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ တထာ ်ြံ့်ြှုဆ ိုင် ာ မြစ်ြှု ြ ာေးအာေး ာေးဆီေးနှ ြ်ေးနှင်ေးမခင်ေး နည်ေးဥြတေြ ာေး၏ နည်ေးဥြတေ ၁၅၊ နည်ေးဥြတေ ၁၆ ိုို့အ တဆာင် ွ ် ာ ွေင် လူြိုဂ္ ြုလ်နှင့််သ င်ေးြ ိုို့အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး အြါ အဝင်အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးအာေး အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှုဆ ိုင် ာ မြစ်ြှုြ ာေးအာေး ာေးဆီေးနှ ြ်နှင်ေးမခင်ေးနည်ေးဥြတေြ ာေး၏ နည်ေး ဥြတေ ၁၀ ွေင် မြဌာန်ေးထာေးသ ့်သ ိုို့ အ ြ်ေးဖ ်သြာေးြ ာေး ြ ိုင်ဆ ိုင်တသာ၊ ထ န်ေးခ ြုြ်ထာေး တသာသ ိုို့ြဟို ် ဆ ်နွေယ်တနတသာ တငွေတ ေးနှင့််ြစစည်ေးြ ာေးအာေး က ြု င်သ တြေးမခင်ေးနှင့််တနှာင့််တနှေး နို့် ာြှုြ ှ တစဘ သ ြ်ေးဆည်ေး န် ညွှန် ာေးလ ို ်သည်။

172 ၆။ ိုလသြဂ္လံိုခခံြုတ ေးတ ာင်စီ သ ိုို့ြဟို ် ိုလသြဂ္လံိုခခံြုတ ေးတ ာင်စီ ဆံိုေးမဖ ်ခ ်အြှ ် ၁၂၆၇/ ၁၉၈၉/ ၂၂၅၃ နှင့်် ၁၉၈၈(ယင်ေး ဆံိုေးမဖ ်ခ ်ြ ာေးနှင့်် ဆ ်စြ်သည့်် ဆံိုေးမဖ ်ခ ်ြ ာေးအြါအဝင်) အ ဖွေ ွဲ့စည်ေးထာေးတသာ အဆ ိုြါ တ ာ်ြ ီြ ာေးြှ အ ြ်ေးဖ ်သြာေး သ ိုို့ြဟို ် အ ြ်ေးဖ ်အိုြ်စိုအမဖစ် သ ်ြှ ်မခင်ေးြှ ရို ်သ ြ်ေးသည့််အခ န်အထ အထ ်အြ ိုေ် ၅ ြါ သ ြ်ေးဆည်ေး ြ နို့်သည် ဆ ်လ ်အာဏာ သ ်တ ာ ်တစ ြည်။ ၇။ အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှုမြစ်ြှုြ ာေးအာေး ထ တ ာ ် မြန်ဆန်စွော အတ ေးယူန ိုင်တ ေးနှင့်် ၎င်ေး ိုို့၏ ြ ိုင်ဆ ိုင်ြှုြ ာေးအာေး တနှာင့််တနှေး နို့် ာမခင်ေးနှင့်် က ြု င်အတ ာင်ေး ာေး မခင်ေးြ ှ ဘ ထ န်ေးခ ြုြ်န ိုင်တ ေးအ ွေ ် ိုလသြဂ္လံိုခခံြုတ ေးတ ာင်စီ အခါအာေးတလ ာ်စွော ထို ်မြန်သည့်် အထ ်ြါ အ ြ်ေးဖ ်သြာေးနှင့်် အ ြ်ေးဖ ်အိုြ်စိုြ ာေးစာ င်ေး ို ိုလသြဂ္လံိုခခံြု တ ေးတ ာင်စီ၏ Website ွေင်လည်ေးတ ာင်ေး၊ တငွေတ ေးဆ ိုင် ာ စံိုစြ်ေးတထာ ် လှြ်ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့၏ Website လ ြ်စာ http://www.mfid.gov.mm ွေင်လည်ေး တ ာင်ေး အခ န်နှင့်် တမြေးညီ ို ်ရ ို ်ဝင်တ ာ ် ည့််ရှု န်နှင့်် ထြ်ြံတ ညာ သ ်ြှ ်သည့်် အ ြ်ေးဖ ်သြာေးြ ာေးနှင့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေးစာ င်ေးြ ာေး ို တ ွေွဲ့ ှ ြါ ( )စာ င်ေးြါြိုဂ္ ြုလ်နှင့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး၏ ြ ိုင်ဆ ိုင်ြှု ြ ာေး (Assets) အာေး ြ ြ ိုို့လ ်ဝယ် ွေင် ှ /ြ ှ စ စစ်မခင်၊ (ခ) တ ွေွဲ့ ှ ခ ်ြ ာေးအာေး အလိုြ်လိုြ် ် (၃) ်အ ွေင်ေး သ င်ေးြ ိုို့မခင်ေး၊ (ဂ)တနှာင့််တနှေး နို့် ာြှု ြ ှ တစဘ ထ န်ေးခ ြုြ် သ ြ်ေးဆည်ေးမခင်ေး၊ (ဃ) ယင်ေးထ န်ေးခ ြုြ်ထာေးသည့်် န်ြံိုတငွေစာ င်ေးအာေးသ င်ေး ြ ိုို့မခင်ေးနှင့်် (င)အတ ေးယူတဆာင် ွ ်ထာေး ှ ြှုြ ာေးအာေးအ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ်တ ေး ဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့သ ိုို့ တဆာလ င်စွော င်မြမခင်ေး ိုို့အာေး တဆာင် ွ ် ြည်။ ၈။ အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဥြတေ ြိုေ်ြ ၆(ဍ)နှင့်် အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို တငွေတ ေးတထာ ်ြံ့်ြှုဆ ိုင် ာ မြစ်ြှုြ ာေးအာေး ာေးဆီေးနှ ြ်ေးနှင်ေးမခင်ေး နည်ေးဥြတေ ြ ာေး၊ နည်ေးဥြတေ ၁၁ ိုို့ ွေင် အြ်နှင်ေးထာေးတသာ လိုြ်ြ ိုင်ခွေင့်် ို င့််သံိုေး၍

173 ထို ်မြန်သည့်် ဤထ န်ေးခ ြုြ် ာေးမြစ်ြ န်ို့နှင့်် ြ ်သ ်၍ ဤအြ နို့်၏ အြ ိုေ် ၃ အ သ ်ြှ ်တ မငာထာေးသည့်် အ ြ်ေးဖ ်သြာေးြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် အ ြ်ေး ဖ ်အိုြ်စိုြ ာေး၊ အဆ ိုြါသ ်ြှ ် တ မငာမခင်ေးခံထာေး သည့်် အ ြ်ေးဖ ် သြာေးြ ာေး သ ိုို့ြဟို ်အ ြ်ေးဖ ်အိုြ်စိုြ ာေး ို ်ရ ို ်မဖစ်တစ၊ သွေယ်ဝ ို ်၍ မဖစ်တစ ြ ိုင်ဆ ိုင်သည့်် သ ိုို့ြဟို ် ထ န်ေးခ ြုြ်သည့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး ၊ အဆ ိုြါ သ ်ြှ ်တ မငာမခင်ေး ခံထာေး သည့်် အ ြ်ေးဖ ်သြာေးြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် အ ြ်ေးဖ ်အိုြ်စိုြ ာေး၏ ိုယ်စာေး သ ိုို့ြဟို ် ညွှန် ာေးခ ်အ တဆာင် ွ ် တသာ လူြိုဂ္ ြုလ်ြ ာေးနှင့်် အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး၏ အ ြုေးစီေးြွောေးအ ွေ ် န်ြံိုတငွေြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် အမခာေးတသာြ ိုင်ဆ ိုင်ြှုိုြ ာေး၊ စီေးြွောေးတ ေးအ င်ေးအမြစ်ြ ာေး သ ိုို့ြဟို ် ဘဏ္ဍာတ ေး သ ိုို့ြဟို ် အမခာေးဆ ်စြ်ဝန်တဆာင်ြှုြ ာေး ို ို ်ရ ို ်မဖစ်တစ၊ သွေယ်ဝ ို ်၍မဖစ်တစ၊ အာေးလံိုေးမဖစ်တစ၊ ြူေး ွေ ၍မဖစ်တစ ှ တအာင်တဆာင် ွ ်တြေး မခင်ေးြ ာေး ို အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့၏ ခွေင့််မြြုခ ်နှင့်် လံိုခခံြုတ ေး တ ာင်စီ၏ သ ်ဆ ိုင် ာ ဆံိုေးမဖ ်ခ ်ြ ာေးနှင့််အညီ အတ ာင်ေး ာေးခ ် ြ ှ ဘ မြန်ြာန ိုင်ငံအ ွေင်ေး ှ မြန်ြာန ိုင်ငံသာေးြ ာေး အာေးလံိုေးြိုဂ္ ြုလ်ြ ာေးအာေးလံိုေး အဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးအာေးလံိုေးြှ ြမြြုလိုြ် န် ာေးမြစ်လ ို ်သည်။ ဥ ကဋ္ဌ ( ိုယ်စာေး) ခ ြုြ်တဇာ်ဝင်ေး၊ အ ွေင်ေးတ ေးြှူေး အ ြ်ေးဖ ်ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဗဟ ိုအဖွေ ွဲ့ စာအြှ ်၊ ၄၃၁၉(၁၄၄၁)/၁၄-၀၃/ဦေး၄ ်စွေ ၊ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ တြလ ၁၉ ်

174 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ်စွေ ၊ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ ဇွေန်လ ၃၀ ် ညွှန်ကကောြားချက်အမ္ှတ် (၅/၂၀၁၆) အတ ာင်ေးအ ာ။ န ုင်ငံထတော်ြ ုင်ဘဏ်မ္ျောြားအတွေက် ဘဏ်လုြ်ငန်ြား လ ုင်စင်ပြန်လည် ုတ်ထြြားပခင်ြားဆ ုင်ရော ညွှန်ကကောြားချက် ၁။ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးဥြတေ ြိုေ်ြ ၈(ခ) အ ဤဥြတေမြဋ္ဌာန်ေးမခင်ေး ြမြြုြီ ဥြတေ စ် ြ် ြ်မဖင့်် ည်တထာင်ခ ့်တသာ န ိုင်ငံတ ာ်ြ ိုင်ဘဏ်ြ ာေးသည် လ ိုင်စင်မြန်လည်တလျှာ ်ထာေးမခင်ေး ို ြိုေ်ြ ၁၇၆ ြါ မြဋ္ဌာန်ေးခ ်နှင့််အညီ တဆာင် ွ ် ြည်မဖစ်၍ လ ် ှ ွေင် ူေးသန်ေး တ ာင်ေးဝယ်တ ေးဘဏ်/ င်ေးနှီေးမြြှြုြ်နှံြှု သ ိုို့ြဟို ် ဖွေံွဲ့ပဖ ြုေးတ ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေး လိုြ် ိုင်ခွေင့််လ ိုင်စင် ိုင်တဆာင်ထာေးသည့်် န ိုင်ငံတ ာ်ြ ိုင်ဘဏ်ြ ာေးအာေးလံိုေး လ ို ်နာ န် ဤညွှန် ာေးခ ်အာေး ထို ်မြန်လ ို ်သည်။ ၂။ လ ိုင်စင်မြန်လည်ထို ်တြေး န်အ ွေ ် န ိုင်ငံတ ာ်ြ ိုင်ဘဏ်ြ ာေးသည် ြ ြ ိုို့လ ်ဝယ် ှ လ ိုင်စင်အာေး တအာ ်ြါသ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေးနှင့််အ ူ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ ဇူလ ိုင်လ ၂၅ ်တနို့ တနာ ်ဆံိုေး ထာေး၍ တြေးြ ိုို့ ြည်- ( ) ဘဏ်၏ ရံိုေးခ ြုြ် ည်တန ာလ ြ်စာ၊ (ခ) ဘဏ်၏ ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ဝင်ြ ာေး၏ အြည်နှင့်် တန ာလ ြ်စာ၊ (ဂ) ဘဏ်ဖွေ ွဲ့စည်ေးြှုဆ ိုင် ာ စည်ေးြ ဉ်ေးစည်ေး ြ်ေးြ ာေး။ ၃။ အထ ်အြ ိုေ် ၂ ြါ သ င်ေးအခ ်အလ ်အမြည့််အစံို ို သ ်ဆ ိုင် ာ ဘဏ်၏ ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ ိုယ်စာေး ဘဏ်၏ဥ ကဋ္ဌ သ ိုို့ြဟို ် ဦေးတဆာင် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေး လ ်ြှ ်တ ေးထ ိုေး၍ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး

175 ြ်ြ ် ွေြ် တ ေးနှင့််တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဌာန၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် ဗဟ ိုဘဏ်၊ တနမြည်တ ာ်သ ိုို့ လ ြ်ြူ၍တြေးြ ိုို့ ြည်။ ၄။ သ ်ြှ ်ထာေးသည့််အခ န်အ ွေင်ေး င်မြလာသည့်် အထ ်တဖာ်မြြါ လ ိုအြ်တသာ သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေးအာေးလံိုေး ို မြည့််စံိုစွောလ ်ခံ ှ ပြီေး သည့််တနို့ြှ အလိုြ်လိုြ် ် ၁၄ ်အ ွေင်ေး လ ိုင်စင်မြန်လည်ထို ်တြေးြည် မဖစ်သည်။ ေို ယဥ ကဋ္ဌ( ိုယ်စာေး) (တြြာလာတြာင်က ီေး၊ ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်) မဖနို့်တဝမခင်ေး န ုင်ငံထတော်ြ ုင်ဘဏ်မ္ျောြား ြ တူ ို စီြံ န်ေးနှင့််ဘဏ္ဍာတ ေးဝန်က ီေးဌာန ဥ ကဋ္ဌရံိုေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် အ ွေင်ေးတ ေးြှူေး၊ ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ရံိုေးလ ်ခံ/ တြျှာစာ ွေ

176 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ်စွေ ၊ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ ဇွေန်လ ၃၀ ် ညွှန်ကကောြားချက်အမ္ှတ် (၆/၂၀၁၆) အတ ာင်ေးအ ာ။ ြုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ္ျောြားအတွေက် ဘဏ်လုြ်ငန်ြားလ ုင်စင် ပြန်လည် ုတ်ထြြားပခင်ြားဆ ုင်ရော ညွေန်ကကောြားချက် ၁။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် လ ် ှ ွေင် ူေးသန်ေးတ ာင်ေးဝယ်တ ေး ဘဏ်/ င်ေးနှီေးမြြှြုြ်နှံြှု သ ိုို့ြဟို ် ဖွေံွဲ့ပဖ ြုေးတ ေးဘဏ်လိုြ်ငန်ေး လိုြ် ိုင်ခွေင့််လ ိုင်စင် ိုင်တဆာင်ထာေးသည့်် ြိုဂ္လ ဘဏ်ြ ာေး အာေးလံိုေးလ ို ်နာ န် ဤညွှန် ာေး ခ ်အာေး ထို ်မြန်လ ို ်သည်။ ၂။ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးဥြတေ ြိုေ်ြ ၁၇၆ အ ဘဏ်လိုြ်ငန်ေး လိုြ် ိုင်ခွေင့််လ ိုင်စင်မြန်လည်ထို ်တြေး န်အ ွေ ် ြိုဂ္လ ဘဏ်ြ ာေးသည် ြ ြ ိုို့လ ်ဝယ် ှ လ ိုင်စင်အာေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ ဇူလ ိုင်လ ၂၅ ်တနို့ တနာ ်ဆံိုေးထာေး ၍ မြန်လည်အြ်နှံ ြည်။ ၃။ လ ိုင်စင်မြန်လည်ထို ်တြေး န်အ ွေ ် ြိုဂ္လ ဘဏ်ြ ာေးအတနမဖင့်် တအာ ်ြါသ င်ေး အခ ်အလ ်ြ ာေး ို မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ တြေးြ ိုို့ င်မြ ြည်- ( ) ဘဏ်၏အဓ သည့်် အ ြုေးစီေးြွောေး ှ သည့်် အစို ှယ်ယာ ှင်ြ ာေး၏အြည်၊ တန ြ်လ ြ်စာနှင့်် ၎င်ေး ိုို့ြ ိုင်ဆ ိုင်ထာေးသည့်် အစို ှယ်ယာ ာခ ိုင်နှုန်ေး၊ (ခ) အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ာေး ို ်ရ ို ် ိုင်တဆာင်ထာေးမခင်ေး ြ ှ ဘ အဓ သည့်် အ ြုေးစီေးြွောေး ှ သည့်် အစို ှယ်ယာ ှင် ြ ာေး ြ ိုင်ဆ ိုင်ထာေးသည့်် အစို ှယ်ယာြ ာေးအ ွေ ် အလံိုေးစံို

177 အ ြုေးခံစာေးခွေင့်် ှ သူြ ာေး (Ultimate Beneficiary) ှ ြါ ၎င်ေး ိုို့၏အြည်နှင့်် တန ြ်လ ြ်စာ၊ (ဂ) အဓ သည့်် အ ြုေးစီေးြွောေး ှ သည့်် အစို ှယ်ယာ ှင်ြ ာေး အမခာေးဘဏ်နှင့်် ဘဏ်ြဟို ်တသာ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ အစည်ေးြ ာေး ွေင် ြ ိုင်ဆ ိုင်ထာေးသည့်် အစို ှယ်ယာ ာခ ိုင်နှုန်ေး၊ (ဃ) ဘဏ်၏ ေါရ ို ် ာြ ာေး၏ အြည် ၊ တန ြ်လ ြ်စာနှင့်် ဘဏ်၌ ယင်ေး ိုို့ြ ိုင်ဆ ိုင်သည့်် အစို ှယ်ယာ ာခ ိုင်နှုန်ေး၊ (င) ဘဏ်၏ေါရ ို ် ာြ ာေး အာြခံ ိုြပဏီြ ာေးအြါအဝင် အမခာေးဘဏ်နှင့်် ဘဏ်ြဟို ်တသာ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့ အစည်ေးြ ာေး ွေင် ြ ိုင်ဆ ိုင်ထာေးသည့်် အစို ှယ်ယာ ာခ ိုင်နှုန်ေး၊ (စ) ဘဏ်၏ လ ်တအာ ်ခံအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးစာ င်ေး၊ (ဆ) ဘဏ်ြဟို ်တသာအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး အြါအဝင် အမခာေး ိုြပဏီြ ာေး ွေင် ဘဏ် ြ ိုင်ဆ ိုင်ထာေးသည့်် အစို ှယ်ယာ စာ င်ေးနှင့်် (ဇ) ဘဏ်၏ ြင်ြရံိုေးခ ြုြ်လ ြ်စာ။ ၄။ ဤညွှန် ာေးခ ်ြါ “အဓ သည့််အ ြုေးစီေးြွောေး” ဆ ိုသည့််စ ာေး ြ် သည် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးဥြတေြိုေ်ြ ၂ (ဌဌ) ွေင် အဓ ြပာယ် ဖွေင့််ဆ ိုထာေးသည့််အ ိုင်ေးမဖစ်သည်။ ၅။ အထ ်အြ ိုေ် ၃( ) ြှ (ဇ) ြါ သ င်ေးအခ ်အလ ်အမြည့််အစံို ို သ ်ဆ ိုင် ာဘဏ်၏ ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ ိုယ်စာေး ဥ ကဋ္ဌ လ ်ြှ ်တ ေးထ ိုေး၍ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး ြ်ြ ် ွေြ် တ ေးနှင့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဌာန၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၊ တနမြည်တ ာ်သ ိုို့ လ ြ်ြူတြေးြ ိုို့ ြည်။

178 ၆။ သ ်ြှ ်ထာေးသည့််အခ န်အ ွေင်ေး င်မြလာသည့်် အထ ်တဖာ်မြြါ လ ိုအြ်တသာ သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေးအာေးလံိုေး ို မြည့််စံိုစွောလ ်ခံ ှ ပြီေး သည့််တနို့ြှ အလိုြ်လိုြ် ် ၁၄ ်အ ွေင်ေး လ ိုင်စင်မြန်လည်ထို ်တြေးြည် မဖစ်သည်။ ေို ယဥ ကဋ္ဌ( ိုယ်စာေး) (တြြာလာတြာင်က ီေး၊ညွေန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်) ပြန့််ထဝပခင်ြား ြုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ္ျောြား မ္ တတူက ု ဥ ကဋ္ဌရံိုေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် အ ွေင်ေးတ ေးြှူေး၊ ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ရံိုေးလ ်ခံ/တြျှာစာ ွေ

179 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ်စွေ ၊ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ ဇွေန်လ ၃၀ ် ညွှန်ကကောြားချက်အမ္ှတ် (၇/၂၀၁၆) အတ ာင်ေးအ ာ။ န ုင်ငံပခောြားဘဏ်ဘဏ်ခွေဲလ ုင်စင် ပြန်လည် ုတ်ထြြားပခင်ြား ဆ ုင်ရောညွှန်ကကောြားချက် ၁။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် မြန်ြာန ိုင်ငံ ွေင် ဖွေင့််လှစ်ခွေင့််မြြုထာေး တသာ န ိုင်ငံမခာေးဘဏ် ဘဏ်ခွေ ြ ာေးအာေးလံိုေးလ ို ်နာ န် ဤညွှန် ာေးခ ်အာေး ထို ်မြန်လ ို ်သည်။ ၂။ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးဥြတေ ြိုေ်ြ ၁၇၆ အ ဘဏ်လိုြ်ငန်ေးလိုြ် ိုင်ခွေင့််လ ိုင်စင် မြန်လည်ထို ်တြေး န်အ ွေ ် န ိုင်ငံမခာေးဘဏ် ဘဏ်ခွေ ြ ာေးသည် ြ ြ ိုို့လ ်ဝယ် ှ လ ိုင်စင်အာေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် သ ိုို့ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ ဇူလ ိုင်လ ၂၅ ်တနို့ တနာ ်ဆံိုေးထာေး၍ မြန်လည်အြ်နှံ ြည်။ ၃။ ယခိုလ ်ဝယ် ှ လ ိုင်စင် ို တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး ြ် ြ ် ွေြ် တ ေးနှင့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဌာန၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် ဗဟ ိုဘဏ်၊ တနမြည်တ ာ်သ ိုို့ လ ြ်ြူတြေးြ ိုို့ ြည်။ ၄။ အထ ်တဖာ်မြြါ မြန်အြ်သည့််လ ိုင်စင် ို လ ်ခံ ှ ပြီေးတနာ ် ယခင် လ ိုင်စင်ြါ ူညီတသာ စည်ေး ြ်ေးခ ်ြ ာေးြါ ှ သည့််လ ိုင်စင် ို အလိုြ်လိုြ် ် ၁၄ ်အ ွေင်ေး မြန်လည် ထို ်တြေးြည်မဖစ်သည်။ ေို ယဥ ကဋ္ဌ( ိုယ်စာေး) (တြြာလာတြာင်က ီေး၊ ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်)

180 ပြန့််ထဝပခင်ြား န ုင်ငံပခောြားဘဏ် ဘဏ်ခွေဲမ္ျောြား မ္ တတူက ု ဥ ကဋ္ဌရံိုေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် အ ွေင်ေးတ ေးြှူေး၊ ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ရံိုေးလ ်ခံ/ တြျှာစာ ွေ

181 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ်စွေ ၊ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ ဇွေန်လ ၃၀ ် ညွှန်ကကောြားချက်အမ္ှတ် (၈/၂၀၁၆) အတ ာင်ေးအ ာ။ ဘဏ်မ္ဟုတ်ထသော ထငွေထရြားထကကြားထရြားအြွေဲွဲ့အစည်ြား မ္ှတ်ြံုတင်လက်မ္ှတ် ုတ်ထြြားပခင်ြားဆ ုင်ရော ညွှန်ကကောြား ချက် ၁။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် တငွေတ ေးတ ေးတ ေး ိုြပဏီြ ာေးနှင့်် အငှာေးခ သည့်် လိုြ်ငန်ေး ိုြပဏီ (Leasing Company) ြ ာေး လ ို ်နာ န် ဤညွှန် ာေးခ ်အာေး ထို ်မြန်လ ို ်သည်။ ၂။ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးဥြတေ ြိုေ်ြ ၂၀(ခ) နှင့်် ြိုေ်ြ ၂၁ မြဋ္ဌာန်ေးခ ်ြ ာေးအ လိုြ်ငန်ေးလိုြ် ိုင်ခွေင့််ြှ ်ြံို င်လ ်ြှ ် မြန်လည်ထို ်တြေး န်အ ွေ ် တငွေတ ေးတ ေးတ ေး ိုြပဏီြ ာေးနှင့်် အငှာေးခ သည့်် လိုြ်ငန်ေး ိုြပဏီြ ာေးသည် ြ ြ ိုို့လ ်ဝယ် ှ လ ိုင်စင် ို မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ ဇူလ ိုင်လ ၂၅ ်တနို့ တနာ ်ဆံိုေးထာေး၍ မြန်လည် အြ်နှံ ြည်။ ၃။ လိုြ်ငန်ေးလိုြ် ိုင်ခွေင့််ြှ ်ြံို င်လ ်ြှ ် မြန်လည်ထို ်တြေးြည် မဖစ် ာ တငွေတ ေးတ ေးတ ေး ိုြပဏီြ ာေးနှင့်် အငှာေးခ သည့််လိုြ်ငန်ေး ိုြပဏီြ ာေး သည် တအာ ်ြါသ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေး ို မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ တြေးြ ိုို့ ြည်- ( ) ိုြပဏီ ွေင် အဓ သည့်် အ ြုေးစီေးြွောေး ယူထာေးသည့်် အစို ှယ်ယာ ှင်ြ ာေး၏ အြည်၊ တန ြ်လ ြ်စာနှင့်် ယင်ေး ိုို့ ြ ိုင်ဆ ိုင်ထာေးသည့်် အစို ှယ်ယာ ာခ ိုင်နှုန်ေး၊

182 (ခ) ိုြပဏီ၏ ေါရ ို ် ာြ ာေး၏အြည်၊ တန ြ်လ ြ်စာနှင့်် ိုြပဏီ ွေင် ယင်ေး ိုို့ြ ိုင်ဆ ိုင်ထာေးသည့်် အစို ှယ်ယာ ာခ ိုင်နှုန်ေး၊ (ဂ) ိုြပဏီ၏ေါရ ို ် ာြ ာေး ဘဏ်ြ ာေးနှင့်် အမခာေးဘဏ် ြဟို ်တသာ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေး ွေင် ြ ိုင်ဆ ိုင်ထာေး သည့်် အစို ှယ်ယာ ာခ ိုင်နှုန်ေး၊ (ဃ) ိုြပဏီ၏ ရံိုေးခ ြုြ်လ ြ်စာ။ ၄။ ဤညွှန် ာေးခ ်ြါ “အဓ သည့််အ ြုေးစီေးြွောေး” ဆ ိုသည့်် စ ာေး ြ်သည် တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးဥြတေ ြိုေ်ြ ၂ (ဌဌ) ွေင် အဓ ြပါယ်ဖွေင့််ဆ ိုထာေးသည့််အ ိုင်ေးမဖစ်သည်။ ၅။ အထ ်တဖာ်မြြါ သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေးြါ ှ သည့်် စာ ွ ် စာ ြ်ေးြ ာေး ို သ ်ဆ ိုင် ာ တငွေတ ေးတ ေးတ ေး ိုြပဏီနှင့်် အငှာေးခ သည့်် လိုြ်ငန်ေး ိုြပဏီ၏ ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ ိုယ်စာေး ဥ ကဋ္ဌ လ ်ြှ ်တ ေးထ ိုေး၍ တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး ြ်ြ ် ွေြ် တ ေးနှင့်် တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဌာန၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၊ တနမြည်တ ာ်သ ိုို့ လ ြ်ြူတြေးြ ိုို့ ြည်။ ၆။ သ ်ြှ ်ထာေးသည့််အခ န်အ ွေင်ေး အထ ်တဖာ်မြြါ င်မြ န် လ ိုအြ်သည့်် သ င်ေးအခ ်အလ ်ြ ာေးအာေးလံိုေး ို မြည့််စံိုစွောလ ်ခံ ှ ပြီေး သည့််တနို့ြှ အလိုြ်လိုြ် ် ၁၄ ်အ ွေင်ေး လိုြ်ငန်ေးလိုြ် ိုင်ခွေင့််ြှ ်ြံို င် လ ်ြှ ် ထို ်တြေးြည်မဖစ်သည်။

ေို ယဥ ကဋ္ဌ( ိုယ်စာေး) (တြြာလာတြာင်က ီေး၊ ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်)

183 ပြန့််ထဝပခင်ြား ထငွေထရြားထကကြားထရြားကုမ္ပဏီမ္ျောြား/ အငှောြားချသည့််လုြ်ငန်ြားကုမ္ပဏီမ္ျောြား မ္ တတူက ု ဥ ကဋ္ဌရံိုေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် အ ွေင်ေးတ ေးြှူေး၊ ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ရံိုေးလ ်ခံ/ တြျှာစာ ွေ

184 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ်စွေ ၊ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ ဇွေန်လ ၃၀ ် ညွှန်ကကောြားချက်အမ္ှတ် (၉/၂၀၁၆) အတ ာင်ေးအ ာ။ န ုင်ငံပခောြားဘဏ်က ုယ်စောြားလှယ်ရံုြား / န ုင်ငံပခောြားထငွေထရြား ထကကြားထရြားကုမ္ပဏီ က ုယ်စောြားလှယ်ရံုြား မ္ှတ်ြံုတင် လက်မ္ှတ် ုတ်ထြြားပခင်ြားဆ ုင်ရော ညွေန်ကကောြားချက် ၁။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် မြန်ြာန ိုင်ငံ ွေင် ဖွေင့််လှစ်ခွေင့််မြြုထာေး တသာ န ိုင်ငံမခာေးဘဏ် ိုယ်စာေးလှယ်ရံိုေးြ ာေးနှင့်် န ိုင်ငံမခာေးတငွေတ ေးတ ေးတ ေး ိုြပဏီ ိုယ်စာေးလှယ်ရံိုေးြ ာေး လ ို ်နာ န် ဤညွှန် ာေးခ ်အာေး ထို ်မြန် လ ို ်သည်။ ၂။ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ တငွေတ ေးတ တ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေးဥြတေ ြိုေ်ြ ၂၄ အ ိုယ်စာေးလှယ်ရံိုေး ြှ ်ြံို င်လ ်ြှ ်ထို ်တြေး န်အ ွေ ် န ိုင်ငံမခာေးဘဏ် ိုယ်စာေးလှယ်ရံိုေးြ ာေး / န ိုင်ငံမခာေးတငွေတ ေးတ ေးတ ေး ိုြပဏီ ိုယ်စာေးလှယ်ရံိုေးြ ာေး သည် ြ ြ ိုို့လ ်ဝယ် ှ လ ိုင်စင်အာေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သ ိုို့ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ ဇူလ ိုင်လ ၂၅ ်တနို့ တနာ ်ဆံိုေးထာေး၍ မြန်လည်အြ်နှံ ြည်။ ၃။ ယခိုလ ်ဝယ် ှ လ ိုင်စင် ို တငွေတ ေးတ ေးတ ေးအဖွေ ွဲ့အစည်ေးြ ာေး ြ်ြ ် ွေြ် တ ေးနှင့််တငွေတ ေးခဝါခ ြှု ို ်ဖ ်တ ေးဌာန၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၊ တနမြည်တ ာ်သ ိုို့ လ ြ်ြူတြေးြ ိုို့ ြည်။ ၄။ အထ ်တဖာ်မြြါ မြန်အြ်သည့််လ ိုင်စင် ို လ ်ခံ ှ ပြီေးတနာ ် န ိုင်ငံမခာေးဘဏ် ိုယ်စာေးလှယ်ရံိုေး/န ိုင်ငံမခာေး တငွေတ ေးတ ေးတ ေး ိုြပဏီ ိုယ်စာေးလှယ်ရံိုေး ြှ ်ြံို င်လ ်ြှ ် ို အလိုြ်လိုြ် ်၁၄ ်အ ွေင်ေး ထို ်တြေးြည်မဖစ်သည်။ ေို ယဥ ကဋ္ဌ( ိုယ်စာေး) (တြြာလာတြာင်က ီေး၊ ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်)

185 ပြန့််ထဝပခင်ြား န ုင်ငံပခောြားဘဏ်က ုယ်စောြားလှယ်ရံုြားမ္ျောြား/န ုင်ငံပခောြားထငွေထရြားထကကြားထရြားကုမ္ပဏီ က ုယ်စောြားလှယ်ရံုြားမ္ျောြား မ္ တတူက ု ဥ ကဋ္ဌရံိုေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် အ ွေင်ေးတ ေးြှူေး၊ ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ရံိုေးလ ်ခံ/တြျှာစာ ွေ

186 ပြည်ထ ောင်စုသမ္မတပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော် ပမ္န်မ္ောန ုင်ငံထတော်ဗဟ ုဘဏ် ်စွေ ၊ ၂၀၁၆ ခိုနှစ်၊ စ ် င်ဘာလ ၂၉ ် ညွှန်ကကောြားချက်အမ္ှတ် (၁၂ /၂၀၁၆) အတ ာင်ေးအ ာ။ အနည်ြားဆံုြားသီြားသန့််ထငွေလ ုအြ်ချက် ထလျော့်နည်ြားပခင်ြား အတွေက် ဒဏ်ထကကြားသတ်မ္ှတ်ပခင်ြား ၁။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်ဥြတေ ြိုေ်ြ ၄၉ နှင့်် ြိုေ်ြ ၁၂၁ ြါ မြဌာန်ေးခ ်ြ ာေးအ ဘဏ်ြ ာေးြှထာေး ှ ြည့်် အနည်ေးဆံိုေးသီေးသနို့်တငွေလ ိုအြ်ခ ် ို အြ်တငွေစိုစိုတြါင်ေး၏ ၅ ာခ ိုင်နှုန်ေး ထာေး ှ န် ညွှန် ာေးခ ်အြှ ် (၁၀/၂၀၁၅) မဖင့်် သ ်ြှ ်ခ ့်ြါသည်။ ၂။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်သည် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ဥြတေ ြိုေ်ြ ၉၆ နှင့်် ြိုေ်ြ ၉၇ ိုို့အ သ ်ြှ ်သည့်် အနည်ေးဆံိုေးသီေးသနို့်တငွေ လ ိုအြ်ခ ်ထာေး ှ န် ြ ် ွေ ်တသာ ဘဏ် တြေးတဆာင် ြည့်် ေဏ်တ ေး အာေး တအာ ်ြါအ ိုင်ေးသ ်ြှ ်လ ို ်သည်- ( ) အနည်ေးဆံိုေးသီေးသနို့်တငွေလ ိုအြ်ခ ်ထာေး ှ န် ြ ် ွေ ်မခင်ေး အ ွေ ် တြေးတဆာင် ြည့်် ေဏ်တ ေးြြာဏအာေး ထ န်ေးသ ြ်ေးြှု ာလအ ွေင်ေး တလ ာ့်နည်ေးသည့်် တငွေြြာဏအတြေါ် ဗဟ ိုဘဏ် တလ ာ့်နှုန်ေး (Discount Rate)၏ (၂)ဆမဖင့်် တအာ ်ြါအ ိုင်ေး ွေ ်ခ ်တ ာ ်ခံြည် ၂၈ x ၂ x ဗဟ ိုဘဏ်တလ ာ့်နှုန်ေး (၁၀%) x ၃၆၅ (ခ) န ိုင်ငံမခာေးတငွေ စ် ြ် ြ်မဖင့််ထာေး ှ သည့်် အြ်တငွေြ ာေးအ ွေ ် ညီြျှတသာ အတြ န်တေေါ်လာမဖင့်် ထာေး ှ ြည့််အနည်ေးဆံိုေး ထ န်ေးသ ြ်ေးြှု ာလတနာ ်ဆံိုေး ် ှ တလ ာ့်နည်ေးသည့််ြြာဏ

187 သီေးသနို့်တငွေလ ိုအြ်ခ ်ြြာဏ မြည့််ြီြှုြ ှ မခင်ေးအ ွေ ် ေဏ်တ ေးအာေး မြန်ြာ ြ်တငွေမဖင့်် တြေးတဆာင် ြည်။ အတြ န်တေေါ်လာြှ မြန်ြာ ြ်တငွေသ ိုို့ တမြာင်ေးလ ွေ ် ခ ် ာ ွေင် အနည်ေးဆံိုေးသီေးသနို့်တငွေ လ ိုအြ်ခ ်ထ န်ေးသ ြ်ေးြှု ာလ တနာ ်ဆံိုေး ် ှ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်၏ ည်ညွှန်ေးန ိုင်ငံမခာေးတငွေလ လှယ်နှုန်ေး ို အသံိုေးမြြုြည်။ (ဂ) အနည်ေးဆံိုေးသီေးသနို့်တငွေလ ိုအြ်ခ ်ထာေး ှ န် ြ ် ွေ ်သည့်် ဘဏ်သည် ြထြအက ြ်ြ ် ွေ ်မခင်ေးအ ွေ ် တြေးတဆာင် ြည့်် ေဏ်တ ေး၏ ၆၀ ာခ ိုင်နှုန်ေး၊ ေို ယအက ြ် ြ ် ွေ ် မခင်ေးအ ွေ ် တြေးတဆာင် ြည့််ေဏ်တ ေး၏ ၈၀ ာခ ိုင်နှုန်ေး နှင့်် ယအက ြ်နှင့်် အထ ်ြ ် ွေ ်မခင်ေးအ ွေ ် ေဏ်တ ေး ၏ ၁၀၀ ာခ ိုင်နှုန်ေး အမြည့််အဝတြေးတဆာင် ြည်။ (ဃ) တြေးတဆာင် ြည့်် ေဏ်တ ေးတငွေအာေး မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် ဗဟ ိုဘဏ် ှ ဘဏ်၏တငွေစာ င်ေးြှထ န်ေးသ ြ်ေးြှု ာလ ပြီေးဆံိုေးပြီေး ၁၀ ်အ ွေင်ေး အလ ိုအတလ ာ ်မဖ ်တ ာ ် ယူြည်။ ၃။ ထ ိုို့အမြင်ြ ် ွေ ်တသာ ဘဏ်ြ ာေးအာေးန ိုင်ငံမခာေးတငွေ တလလံဝင်တ ာ ် မခင်ေး၊ အြ်တငွေတလလံဝင်တ ာ ်မခင်ေး၊ ဘဏ်ခွေ ိုေးခ ွဲ့ဖွေင့််လှစ်မခင်ေးနှင့်် တခ ေးတငွေ ထို ်တခ ေးမခင်ေး ိုို့အတြေါ် နို့်သ ်ခ ်ထာေး ှ ၍ စီြံခနို့်ခွေ ြှုဆ ိုင် ာ မြစ်ေဏ် ခ ြှ ်န ိုင်သည်။ ၄။ ဤညွှန် ာေးခ ်သည် ထို ်မြန်သည့််တနို့ြှစ၍ အ ြုေးသ ်တ ာ ် တစ ြည်။ ဥ ကဋ္ဌ( ိုယ်စာေး) (ခင်တစာဦေး၊ ေို ယဥ ကဋ္ဌ)

188 ပြန့််ထဝပခင်ြား န ုင်ငံြ ုင်ဘဏ်မ္ျောြား ြုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ္ျောြား န ုင်ငံပခောြားဘဏ် ဘဏ်ခွေဲမ္ျောြား မ္ တတူက ု ဥ ကဋ္ဌရံိုေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယဥ ကဋ္ဌြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေါရ ို ် ာအဖွေ ွဲ့ဝင်ြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ေို ယညွှန် ာေးတ ေးြှူေးခ ြုြ်ြ ာေး ၊ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန် ာေးခ ်စာ ွေ ရံိုေးလ ်ခံ

ဘဏ်လုပ်ငန်းကီးကပ်စစ်ေဆးေရးဌာန ( ၂၀၁၃ - ၂၀၁၆ )

ဘဏ်လုပ်ငန်း ကီး ကပ်စစ်ေဆးေရးဌာန မာတိကာ စ် အေ ကာင်းအရာ စာမျက်ှ ၁။ လက်ေဆာင်ေပးချက်လက်မှတ် Gift Cheque လုပ်ငန်း ေဆာင်ရက်ခွင့်ြပြခင်း န်ကားချက်အမှတ်-၂၉ (၂၄-၇-၂၀၁၃) ၁၈၉ ၂။ ဘဏ်များမှှစ်တိုေချးေငွအြပင် ှစ်လတ်ှင့် ှစ်ရှည် ေချးေငွများ ထုတ်ေချးိုင်ေရးကိစ န်ကားချက်အမှတ်-၂/၂၀၁၃ (၂-၈-၂၀၁၃) ၁၉၁ ၃။ ဘဏ်များ၏ ေငွေရးေကးေရးရှင်းတမ်းများကို ဥပေဒ ှင့်အညီလိုက်န>ေဆာင်ရက်ရန်အေကာင်းကားြခင်း အမှာစာ (၉-၁၂-၂၀၁၆) ၁၉၄ ၄။ ထိန်းသိမ်းထားရှိရမည့် ိုင်ငံြခားေငွလက်ကျန် အေြခ အေန (Net Open Position) ေပးပိုရန်ကိစ န်ကားချက်အမှတ်-၁၄/၂၀၁၆ (၂၇-၁၂-၂၀၁၆) ၁၉၆

189 ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ေငွေရးေကးေရးအဖွဲအစည်းများကီးကပ်စစ်ေဆးေရးဌာန တယ်လီဖုန်းနံပါတ် -၀၁-၅၅၅၅၁၇ ဖက်စ်နံပါတ် - ၀၁-၅၅၅၅၂၆ ရက်စွဲ၊ ၂၀၁၃ ခုှစ် ၊ ဇူလိုင်လ ၂၄ ရက် -.န်ကားချက်အမှတ် (၂၉) အေကာင်းအရာ။ လက်ေဆာင်ေပး ချက်လက်မှတ် Gift Cheque လုပ်ငန်း ေဆာင်ရ=က်ခွင့်ြပ?ြခင်း ၁။ ဘဏ်လုပ်ငန်းများဖွံဖိးတိုးတက်ေစရန်ှင့် ြပည်သူများ ချက်လက် မှတ် အသံုးြပရာတွင် အကမ်းတဝင်ရှိေစရန်အတွက် လက်ေဆာင်ေပးချက် လက်မှတ် (Gift Cheque) လုပ်ငန်းအား ေဆာင်ရ;က်ခွင့်ြပလိုက်သည်။ ၂။ အဆိုပါ လက်ေဆာင်ေပးချက်လက်မှတ် Gift Cheque လုပ်ငန်းအား ေဆာင်ရ;က်ရာတွင် ေအာက်ပါအတိုင်းေဆာင်ရ;က်ရန်ြဖစ်ပါသည်- (က) ထုတ်ေဝမည့်လက်ေဆာင်ေပးချက်လက်မှတ် Gift Cheque အမျိးအစား သတ်မှတ်ထားရှိရန်၊ (ခ) ထုတ်ေဝမည့် အြမင့်ဆံုးေငွပမာဏသတ်မှတ်ထားရှိရန်၊ (ဂ) လံု@ခံစိတ်ချသည့် ပံုှိပ်တိုက်၌သာ ိုက်ှိပ်ရန်၊ (ဃ) မိမိဘဏ်အစီအစ်ြဖင့် သက်တမ်းသတ်မှတ်ရန်၊ (င) ေငွေကးလွယ်ကူမအချိး တွက်ချက်ရာ၌ ထည့်သွင်းတွက် ချက်ရန်၊

190 ၃။ ဘဏ်များအေနြဖင့် လိုအပ်ပါက အေသးစိတ်န်ကားချက်များ ထပ်ဆင့်ထုတ်ြပန်ပီး၊ ထုတ်ြပန်သည့်န်ကားချက်အား ြမန်မာိုင်ငံေတာ် ဗဟိုဘဏ်သို ေပးပိုရန်ြဖစ်ပါသည်။ ( သိန်းေဇာ် ) ဌာနကီးမှး ြဖန@်ေဝြခင်း ဘဏ်များအားလံုး မိတBCကို ဥကံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဌာနကီးမှးများအားလံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်

191 ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ေနြပည်ေတာ် တယ်လီဖုန်းနံပါတ် -၀၆၇-၄၁၈၂၅၄ အေဆာက်အဦအမှတ် (၅၅) စာတိုက်ေသတBာအမှတ် -၁၂၇ ေနြပည်ေတာ် ရက်စွဲ၊ ၂၀၁၃ ခုှစ် ၊ ဩဂုတ်လ ၂ ရက် -.န်ကားချက်အမှတ် (၂/၂၀၁၃) အေကာင်းအရာ။ ဘဏ်များမှ ှစ်တိုေချးေငွအြပင် ှစ်လတ်ှင့်ှစ်ရှည် ေချးေငွများ ထုတ်ေချးိုင်ေရးကိစK ရည် န်း ချက် ။ (၁) ဘဏ်များ ကီးကပ်ေရး ေကာ်မတီ၏ (၃၀-၁၂-၂၀၀၈) ရက်စွဲပါ န်ကားချက် အမှတ် (၁/၂၀၀၈) (၂) ဘာေရးဝန်ကီးဌာန၏ (၁၂-၇-၂၀၁၃) ရက်စွဲပါ စာအမှတ်၊ ဘခ-၁/ ၃၀၀ ( ၃၇၉၇ / ၂၀၁၃ ) အေကာင်းအရာပါကိစှင့်ပတ်သက်၍ ဘာေရးဝန်ကီးဌာန၊ ဘဏ် များကီးကပ်ေရး ေကာ်မတီမှထုတ်ြပန်ထားေသာ ရည်န်း(၁)ပါ န်ကား ချက်အမှတ် (၁/၂၀၀၈)ပါ ကာလတိုအပ်ှံေငွ (Short Term Deposits)များကို ှစ်ရှည်ေချးေငွ (Long Term Loans)များထုတ်ေချးြခင်းမြပရန် န်ကား ချက်အား ဘာေရးဝန်ကီးဌာန၏ ရည်န်း(၂)ပါ ခွင့်ြပချက်အရ ေအာက်ပါ အတိုင်း ြပင်ဆင်န်ကားပါသည်- (၁) ဘဏ်များသည် ၁၉၉၀ ြပည့်ှစ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ် ေငွေရး ေကးေရးအဖွဲအစည်းများ ဥပေဒ ပုဒ်မ-၂၅ ပုဒ်မခွဲ (က)အရ

192 ေငွေချးယူြခင်း (Borrowing) သိုမဟုတ် ေငွေကးရှာေဖွ စုစည်းြခင်း (Raising of Money) ကို ေဆာင်ရ;က်ိုင်ပါသည်။ အဆိုပါေချးေငွှင့်ေငွေကးများရရှိပါက ရရှိသည့်ေချးေငွှင့် ေငွေကးတို၏ အချိန်ကာလှင့် လိုက်ေလျာညီေထွရှိသည့် ှစ်ရှည်ေချးေငွများ (Long Term Loans) ထုတ်ေချးရန်၊ (၂) ှစ်ရှည်အပ်ေငွများ (Long Term Deposits) ရရှိပါက အဆိုပါအပ်ေငွများ၏ ကာလှင့်လိုက်ေလျာညီေထွရှိသည့် ှစ်ရှည်ေချးေငွများ (Long Term Loans) ထုတ်ေချးရန်၊ (၃) ှစ်ရှည်ေချးေငွများ (Long Term Loans)ထုတ်ေချးရာတွင် ဗဟိုဘဏ်၏ ခွင့်ြပချက်ရရှိပီးမှ ထုတ်ေချးရန်။ ဥက ( ကိုယ်စား ) ( ေမာင်ေမာင်၊ န်ကားေရးမှးချပ်) ြဖန@်ေဝြခင်း ပုဂလိကဘဏ်များအားလံုး မိတBCကို ဝန်ကီးံုး၊ ဘာေရးဝန်ကီးဌာန ဥကံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဦးေဆာင်န်ကားေရးမှး၊ ြမန်မာ့စီးပွားေရးဘဏ်

193 ဦးေဆာင်န်ကားေရးမှး၊ ြမန်မာ့ိုင်ငံြခားကုန်သွယ်မဘဏ် ဦးေဆာင်န်ကားေရးမှး၊ ြမန်မာ့ရင်းှီးြမပ်ှံမှင့် ကူးသန်းေရာင်း ဝယ်ေရးဘဏ် ဌာနကီးမှးများအားလံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားချက်စာတွဲ

194 ြပည်ေထာင်စုသမLတြမန်မာိုင်ငံေတာ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် စာအမှတ်၊ မဗဘ-၁/၁၁၁(FIS)/(၁၈၆၁/၂၀၁၆) ရက်စွဲ၊ ၂၀၁၆ ခုှစ် ၊ ဒီဇင်ဘာလ ၉ ရက် အမှာစာ အေကာင်းအရာ။ ဘဏ်များ၏ ေငွေရးေကးေရးရှင်းတမ်းများကို ဥပေဒ ှင့်အညီလိုက်နPေဆာင်ရ=က်ရန် အေကာင်းကားြခင်း ရည် န်း ချက် ။ ေငွေရးေကးေရးအဖွဲအစည်းများဥပေဒ(၂၀၁၆ ခုှစ်) ၁။ အေကာင်းအရာပါကိစှင့်ပတ်သက်၍ ရည်န်းပါ ေငွေရးေကးေရး အဖွဲအစည်းများ ဥပေဒ ပုဒ်မ ၈၄၊ ပုဒ်မခွဲ (က)တွင် ိုင်ငံတကာက လက်ခံ ထားေသာ စာရင်းေရးသွင်းြခင်းဆိုင်ရာ စံသတ်မှတ်ချက်များှင့်အညီ ဘဏ်၏ လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှင့် ေငွေရးေကးေရးအေြခအေနတိုကို ထင်ဟပ်ေစရန် လံုေလာက်ေသာ ေငွစာရင်းများ ထိန်းသိမ်းြခင်းှင့် ေငွေရးေကးေရးရှင်းတမ်း များြပစုြခင်းတိုကို ေဆာင်ရ;က်ရန် ြပဌာန်းထားပါသည်။ ၂။ ထိုြပင် ေငွေရးေကးေရးရှင်းတမ်းများြဖစ်သည့် လက်ကျန်ရှင်းတမ်း ှင့် အံးအြမတ်စာရင်းများှင့်စပ်လျ်း၍ ေငွေရးေကးေရးအဖွဲအစည်းများ ဥပေဒပုဒ်မ ၈၆၊ ပုဒ်မခွဲ (ဂ)၊ (ဃ)၊ (င)၊ (စ)ှင့် (ဆ) တိုတွင်ပါရှိေသာ ြပဌာန်းချက်များှင့်အညီ ဘာေရးှစ်ကုန်ဆံုးပီး သံုးလအတွင်း ေငွေရး ေကးေရးရှင်းတမ်းများကို ဗဟိုဘဏ်သို ေပးပိုရန်၊ စာရင်းစစ်ေဆးထားသည့် ေငွေရးေကးေရးရှင်းတမ်းများကို အများြပည်သူသိရှိရန်အတွက် ဘဏ်၏ Website ၌ ထုတ်ြပန်ေကညာြခင်းှင့် ဘဏ်ခွဲအသီးသီး၌ ြမင်သာေသာေနရာ တွင် ြပသြခင်းတိုေဆာင်ရ;က်ရန် ြပဌာန်းထားပါသည်။

195 ၃။ သိုပါ၍ အထက်အပိုဒ် (၁)ှင့် (၂)ပါ အချက်များအား ဥပေဒြပဌာန်း ချက်များှင့်အညီ တိကျစွာလိုက်နwေဆာင်ရ;က်ရန်ှင့် အမှာစာအား လက်ခံရရှိ ေကာင်းြပန်ကားရန် အေကာင်းကားပါသည်။ ဥက ( ကိုယ်စား ) ( စိုးမင်း၊ ဒုတိယဥက) ြဖန@်ေဝြခင်း ဘဏ်များအားလံုး မိတBCကို ိုင်ငံေတာ်သမတံုး သိသာိုင်ပါရန်တင်ြပအပ်ပါသည်။ ြပည်ေထာင်စုစာရင်းစစ်ချပ်ံုး ံုးလက်ခံ/ေမာစာတွဲ

196 ြပည်ေထာင်စုသမLတြမန်မာိုင်ငံေတာ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ရက်စွဲ၊ ၂၀၁၆ ခုှစ် ၊ ဒီဇင်ဘာလ ၂၇ ရက် -.န်ကားချက် (၁၄/၂၀၁၆) အေကာင်းအရာ။ ထိန်းသိမ်းထားရှိရမည့် ိုင်ငံြခားေငွလက်ကျန် အေြခ အေန (Net Open Position) ေပးပို@ရန်ကိစK ရည် န်း ချက် ။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမစည်းမျ်းအပိုဒ် (၉) ၁။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင် ရရှိသည့်ဘဏ်များ (Authorized Dealer License Bank) သည် ေပးရန် တာဝန်ရှိသည့် ိုင်ငံြခားေကွးမီပမာဏှင့် ဘဏ်၏ ိုင်ငံြခားေငွရရန်ပိုင်ခွင့် များ၏ ိုင်ငံြခားေငွလက်ကျန်အေြခအေနကို ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၏ သတ်မှတ်န်ကားချက်များှင့်အညီ ထိန်းသိမ်းထားရှိရမည်။ ၂။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရရှိ သည့် ဘဏ်များ (Authorized Dealer License Bank) ထိန်းသိမ်းထားရှိရမည့် ိုင်ငံြခားေငွပမာဏကို ိုင်ငံြခားေငွအမျိးအစားအလိုက်ှင့် စုစုေပါင်း ိုင်ငံြခား ေငွအမျိးအစားအလိုက် တွက်ချက်ရမည့် ိုင်ငံြခားေငွရရန်ပိုင်ခွင့်များ (Monetary Assets) ှင့် ိုင်ငံြခားေငွေပးရန်တာဝန်များ (Monetary Liabilities) မှာ ပူးတွဲ (၁) ပါ အတိုင်းြဖစ်ပါသည်။ ၃။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင် ရရှိသည့်ဘဏ်များ (Authorized Dealer License Bank) သည် မိမိတိုထိန်း သိမ်းထားရှိရမည့် ိုင်ငံြခားေငွလက်ကျန်အေြခအေန (Net Open Position) ကို ေအာက်ပါအတိုင်း လိုက်နwေဆာင်ရ;က်ရမည်-

197 (က) မည်သည့် ိုင်ငံြခားေငွေကးအမျိးအစားမဆို လိုေငွအေြခ အေန (Short Position) မြဖစ်ေပေရး ထိန်းသိမ်းေဆာင် ရ;က်ရန်၊ (ခ) ပိုေငွအြခအေန/လိုေငွအေြခအေန (Long Position/Short Position) သည် အဓိက မတည်ေငွရင်း (Core Capital) ၏ ၃၀ ရာခိုင်န်းထက်မေကျာ်လွန်ေစရန်၊ (ဂ) ပိုေငွအေြခအေန/လိုေငွအေြခအေန (Long Position/Short Position) သည် ဗဟိုဘဏ်ခွင့်ြပသတ်မှတ်ချက်ထက် (၂) ရက်ဆက်တိုက်ေကျာ်လွန်ြခင်းမရှိေစရန်ှင့်ေကျာ်လွန်ခဲ့ပါက ပံုမှန်အေြခအေနသို ြပန်လည်ေရာက်ရှိေအာင် ေဆာင် ရ;က်ရန်အတွက်ြပင်ဆင်အေရးယူေဆာင်ရ;က်ချက် (Corrective Action) ကို ဗဟိုဘဏ်သို ေဆာလျင်စွာတင်ြပရန်၊ (ဃ) ထိန်းသိမ်းထားရှိရမည့်ိုင်ငံြခားေငွလက်ကျန်အေြခအေန (Net Open Position) သည် ၃၀ % ထက်ေကျာ်လွန်ပါက ဗဟိုဘဏ်၏ ိုင်ငံြခားေငွေဈးပိင်ေလလံ (FX Auction) သို လာေရာက်ေရာင်းချရန်၊ (င) ထိန်းသိမ်းထားရှိရမည့် ိုင်ငံြခားေငွလက်ကျန်အေြခအေန (Net Open Position)ကို ံုးပိတ်ရက်မှအပေနစ်တွက်ချက် ေပးပိုရန်။ ၄။ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သည် ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ် ေဖာက်ကားသည့်လုပ်ငန်း လိုင်စင်ရရှိသည့်ဘဏ်များ (Authorized Dealer License Bank) ထိန်းသိမ်းထားရှိရမည့် ိုင်ငံြခားေငွ လက်ကျန်အေြခအေန (Net Open Position) ှင့်စပ်လျ်း၍ တွက်ချက်ပံုတွက်ချက်နည်းကိုလည်း ရှင်းလင်းခဲ့ပီးြဖစ်ပါသည်။ သိုပါ၍ေအာက်ပါတိုကိုြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၊

198 ဘဏ်လုပ်ငန်းကီးကပ်စစ်ေဆးေရးဌာနသို လိပ်မူေပးပိုပီး၊ ိုင်ငံြခားသံုးေငွ စီမံခန်ခွဲမဌာနသို မိတေပးပိုရမည်- (က) ထိန်းသိမ်းထားရှိရမည့် ိုင်ငံြခားေငွလက်ကျန်အေြခအေန (Net Open Position) (ပူးတွဲ-၂) (ခ) လက်ကျန်ရှင်းတမ်းတွင် ပါဝင်ြခင်းမရှိေသာ (Off Balance Sheet Items) ၏ ိုင်ငံြခားေငွရရန်ပိုင်ခွင့် (Monetary Assets) ှင့် ိုင်ငံြခားေငွေပးရန်တာဝန်များ (Monetary Liabilities) စာရင်းများ ၅။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့်လုပ်ငန်းလိုင်စင် ရရှိသည့်ဘဏ်များ (Authorized Dealer License Bank) အေနြဖင့် အထက် အပိုဒ် (၃) ပါအတိုင်း လိုက်နwေဆာင်ရ;က်ရန်ှင့် လိုက်နwေဆာင်ရ;က်ြခင်းမရှိ ပါက တည်ဆဲစည်းမျ်းစည်းကမ်းများအရ စီမံခံန်ခွဲမဆိုင်ရာ အေရးယူြခင်းခံ ရမည်။ ၆။ ဤန်ကားချက်သည် ထုတ်ြပန်သည့်ေနမှစ၍ အကျိးသက်ေရာက် ေစရမည်။ ဥက (ကိုယ်စား) (ဆက်ေအာင်၊ ဒုတိယဥက) ြဖန@်ေဝြခင်း ိုင်ငံြခားသံုးေငွများေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့်လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရရှိသည့် ဘဏ်များအားလံုး မိတBCကို ိုင်ငံေတာ်သမတံုး သိသာိုင်ပါရန် တင်ြပအပ်ပါသည်။ စီမံကိန်းှင့်ဘာေရးဝန်ကီးဌာန ံုးလက်ခံ/ေမာစာတွဲ

199 ပူးတွဲ-၁ Central Bank of Myanmar Instructions for preparation of report on Open Foreign Exchange Position Item No. Caption and Instructions I Monetary Assets 1 Cash and Cash Equivalents: Report currency and coin owned and held in the bank in transit and deposit with CBM denominated in foreign currency. 1.a. Cash in Vault – Bank notes and coins as denominated in reported currencies including cash in transit. 1.b Due from CBM – all accounts due from CBM only foreign currency accounts including any frozen accounts. 1.c. Cash items in process of collection – any drafts, cheques, or items denominated in foreign currencies having an anticipated settlement date of less than one month. Other CIP must be reported as other assets. Currency and coin includes foreign currency that is owned and held at the bank, is in transit to CBM or to

200 Item No. Caption and Instructions other depository institutions for which the reporting institution has not yet received credit, and is in transit from CBM or other financial institution for which the reporting institution has already been charged. 2 Claims on Financial Institutions: Report deposits in and loans to banks. 2.a. Deposits and loans to banks held in domestic banks including branches of foreign banks licensed to operate in Myanmar. 2.b. Deposits in and loans to banks operating abroad. Include current and time deposits, and loans. 3 Investments; (a) Government debt Instruments: Report the total amount of investment in sovereign debt issued abroad. This would include note, bills, and bonds issued by other governments. (b) Marketable Equity Securities: Report balances in marketable equity securities. For further information please contact Financial

201 Item No. Caption and Instructions Institution Supervision Department of Central Bank of Myanmar. 4 Bills Purchased : Report bills purchased 5 Loans to Non-Financial Institutions NFIs and Other Clients: Loans are extensions of credit resulting from either direct negotiation between the bank and its customers, or the purchase of such assets from others. Report all foreign currency denominated loans that remain on the Balance Sheet of the bank as of the reporting date, regardless of payment status. Exclude any loans which the bank has sold or charged-off prior to the reporting date. For this item, loans are reported initially before deducting any loss reserves, but including unamortized premium/discount and loan fees or costs. 6 Accrued Interest Receivable: Report the total amount of accrued interest receivable. This amount is equal to interest accrued but unpaid. 7 Balance Held Against Forward Sales:

202 Item No. Caption and Instructions 8 Off Balance Sheet Items 8.a. Undelivered Spot Purchases – Spot currency purchases held between transaction date and settlement date. 8.b. Forward Purchases – Currency agreements to be settled at a later date. 8.c. Others – Guarantees and letters of credit denominated in Foreign Currency representing expectation of settlement in FX. 9 Total Monetary Assets: Report here the total amount of assets of items 1 through 8c. II Monetary Liabilities: 10 Claims of Financial Institutions: Report all deposits and loans by financial institutions in this column. 11 Deposits by Customers: Report all deposits (including current accounts) from non-financial institutions and other clients in this column. 12 Short-term and Long-term Borrowings: Report borrowings with a remaining maturity of one year or less (short-term borrowings) and borrowings with

203 Item No. Caption and Instructions remaining maturities of more than one year (long-term borrowings). This item includes, but is not limited to borrowings in the form of loans. 13 Accrued Interest Payable: Report the total amount of interest accrued through charges to expense but not yet paid. 14 Off Balance Sheet Items: 14.a Undelivered Spot Sales – Balances of spot sales agreements held between transaction and settlement date. 14.b. Forward Sales – Balances of FX sales yet to be settled. 14.c. Others – Guarantees and Letters of credit Pledged in FX. 15 Total Monetary Liabilities: Report here the total amount of liabilities of items 10 through 14c. Calculation of Net Open Position 16 Foreign exchange open position: For columns A through D ONLY, report the result of (line 9 – line 15). For column E, report the larger of the following two values:

204 Item No. Caption and Instructions a) the sum of all long positions (positive values shown in columns A through D), or b) the sum of the absolute values of all short positions (negative values shown in columns A through D). 17 Tier I Capital : Tier I capital includes Paid In Capital, Surplus, Share Premium, Retained Earnings, and Statutory Reserve less any current period loss as described by Central Bank of Myanmar. 18 Foreign exchange open position as % of Tier I capital: For each column, report the ratio of line 16 to 17, expressed as a percentage and rounded to two decimal places. For example, report 0.11278 as 11.28%

205 Open Foreign Exchange Positions for the bank (MMK,000) A B C D E I MONETARY ASSETS U.S. Dollar Euro SGD All Other Currency Total FX Denom 1 Cash and Cash Equivalents 1.a. Cash in Vault 1.b. Due from CBM 1.c. Cash items in process of collection

2 Claims on Financial Institutions 2.a. Domestic Financial Institutions 2.b. Foreign Financial Institutions 3 Investments

4 Bills Purchased 5 Loans to NFIs and Other Clients

6 Accrued Interest Receivable and other monetary assets 7. Balance Held Against Forward Sales 8 Off Balance Sheet Items 8.a Undelivered Spot Purchases 8.b Forward Purchases 8.c Others 9 Total Monetary Assets II MONETARY LIABILITIES

10 Claims of financial institutions 11 Deposits of NFIs and Other Clients

12 Short-term and Long-term Borrowings 13 Accrued Interest payable and other monetary liabilities 14 Off Balance Sheet Items 14.a Undelivered Spot Sales 14.b Forward Sales 14.c Others 15 Total Monetary Liabilities 16 Total Open Foreign Exchange Position (9-15) 17 Titer I Capital 18 Net Open Position as % of Tier I Capital

Net Open Position (%)= No(16)Total Open Foreign Exchange Position No(17) Tier I Capital ပူးတွဲ(၂)

206 Open Foreign Exchange Positions for the bank Currency A B C D E I MONETARY ASSETS U.S. Dollar Euro SGD All Other Currency Total FX Denom 1 Cash and Cash Equivalents 1.a. Cash in Vault 1.b. Due from CBM 1.c. Cash items in process of collection

2 Claims on Financial Institutions 2.a. Domestic Financial Institutions 2.b. Foreign Financial Institutions 3 Investments

4 Bills Purchased 5 Loans to NFIs and Other Clients

6 Accrued Interest Receivable and other monetary assets 7. Balance Held Against Forward Sales

8 Off Balance Sheet Items 8.a Undelivered Spot Purchases 8.b Forward Purchases 8.c Others 9 Total Monetary Assets II MONETARY LIABILITIES

10 Claims of financial institutions 11 Deposits of NFIs and Other Clients 12 Short-term and Long-term Borrowings 13 Accrued Interest payable and other monetary liabilities 14 Off Balance Sheet Items 14.a Undelivered Spot Sales 14.b Forward Sales 14.c Others 15 Total Monetary Liabilities 16 Total Open Foreign Exchange Position (9-15) 17 Titer I Capital 18 Net Open Position as % of Tier I Capital

Net Open Position (%)= NO(16)Total Open Foreign Exchange Position NO(17) Tier I Capital

စာရင်းဌာန ( ၂၀၁၃ - ၂၀၁၆ )

စာရင်းဌာန မာတိကာ စ် အေကာင်းအရာ စာမျက်ှ ၁။ FX Interbank Market Trading ေဆာင်ရက်ရာတွင် အေမရိကန်ေဒလာှင့်ြမန်မာကျပ်ေငွြဖင့်စာရင်းရှင်းလင်း ြခင်းအတွက် စာရင်းတင်ေဆာင်ရက်ရန်ကိစ န်ကားချက်အမှတ် (၄/၂၀၁၃) (၃၁-၇-၂၀၁၃) ၂၀၇ ၂။ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်မှ ေဆာင်ရက်မည့် အစိုးရ ေငွတိုက်လက်မှတ်များအား ေလလံစနစ်ြဖင့် ေရာင်းချ ြခင်းအတွက်ေဆာင်ရက်ရန်ှင့်စာရင်းရှင်းလင်းြခင်းကိစ န်ကားလာအမှတ်-အက်ဖ်အမ်ဒီ (၂/၂၀၁၅) (၂၀-၁-၂၀၁၅) ၂၁၄ ၃။ ဘဏ်များအကား Bilateral Interbank FX Transactions များေဆာင်ရက်ခွင့်ြပြခင်း န်ကားချက်အမှတ် (၃/၂၀၁၆) (၈-၄-၂၀၁၆) ၂၁၉ ၄။ ဘဏ်များအကား Bilateral Interbank Lending သတ်မှတ်ေဆာင်ရက်ခွင့်ြပြခင်း န်ကားချက်အမှတ် (၄/၂၀၁၆) (၈-၄-၂၀၁၆) ၂၂၃ ၅။ ိုင်ငံပိုင်ဘဏ်များှင့် ပုဂလိကဘဏ်များအကား ိုင်ငံြခား ေငွစာရင်းညိိင်းရှင်းလင်းေရးှင့်ပတ်သက်၍ေဆာင်ရက် ြခင်းကိစ န်ကားချက်အမှတ် (၁၃/၂၀၁၆) (၁-၁၀-၂၀၁၆) ၂၂၈

207 မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် တငွေတ ေးတကြေးတ ေးကြပ်ြ ်ြွေပ်ြဲြှုဌာန န်ြိုန်မြ ြို့ တယ်လီဖုန််းနံပါတ်-၅၄၃၇၆၄/၅၄၃၇၅၁ အမှတ်-၂၆(က)၊စက်မှုလမ််း ဖက်(စ်)နံပါတ် - ၅၄၃၇၄၃ ရန်ကင ််းမမ ြို့နယ်၊ ရန်ကုန်မမ ြို့။ စာတ ုက်သေတတာအမှတ် - ၁၈၄ ရက်စ ွဲ၊ ၂၀၁၃ ခုန ှစ်၊ ဇူလ ုင ်လ (၃၁)ရက် ညွှန်ကြာေးချြ်အြှ ် (၄/၂၀၁၃) အသ ကာင ််းအရာ။ FX Interbank Market Trading တ ာင် ွြ် ာ ွေင် အတြ ြန်တ ေါ်လာနှင ် မြန်ြာြျပ်တငွေမြင ် စာ င်ေး ှင်ေး လင်ေးမခင်ေးအ ွေြ် စာ င်ေး င်တ ာင် ွြ် န်ြ စစ ၁။ အထက်အသ ကာင ််းအရာပါက စစန ှင ်ပတ်ေက်၍ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ် ဗဟ ုဘဏ်မှ ဦ်းသ ာင်၍ AD လ ုင ်စင ်ရ န ုင ်င ံပ ုင ်ဘဏ်မ ာ်းန ှင ် ပ ုဂ္ဂလ ကပ ုင ်ဘဏ် မ ာ်း ပါဝင ်ေည ် န ုင ်င ံမခာ်းသင သ ်းက က်( FX Interbank Market Trading) အာ်း ၂၀၁၃ ခုန ှစ် ၊ ဩဂ္ုတ်လ (၅) ရက်သန ေ့မ ှစတင ်၍ သ ာင်ရွက်မည ်မဖစ်ပါေည ်။ ၂။ အ ုပါ န ုင်ငံမခာ်းသင ွေ‌သ ်းက က်တ င် ပါဝင်သ ာင်ရွက်မည ် AD လ ုင်စင်ရ န ုင်ငံပ ုင်ဘဏ်မ ာ်းနှင ် ပ ုဂ္ဂလ ကပ ုင ်ဘဏ်မ ာ်းမ ှ အသမရ ကန ်သ ေါ်လာန ှင ် မမန ်မာ က ပ ်သင မဖင ် သရာင််းခ မခင ််း/ ဝယ ်ယ ူမခင ််းမ ာ်းအတ က် စာရင််းရှင ််းလင ််းမည ်က စစ ရပ ်အတ က် သအာက်ပါအတ ုင ််း သ ာင်ရွက်ရန ်မဖစ်ပါေည ်- (က) Interbank Market Trading အတ က် ဝယ်သ ်းနှုန််းနှင ် သရာင််းသ ်းနှုန််းသ ်းက က်တ င ် မဖစ်သပေါ်သနေည ် အသမရ ကန ် သ ေါ်လာန ှင ် မမန ်မာက ပ ်သင လ ွဲလ ှယ ်န ှုန ််းအာ်း Spot Trading မဖင ် သ ာင်ရွက်သပ်းမည ်မဖစ်မပ ီ်း၊ စာရင််းရှင ််းလင ််းမှုအာ်း T+2 မဖင ် သ ာင်ရွက်သပ်းမည ်မဖစ်ပါေည ်။

208 (ခ) AD လ ုင်စင်ရဘဏ်မ ာ်းအသနမဖင ် မ မ တ ုေ့အသရာင််း/ အဝယ်မပ လုပ်ေည ်ပမာဏ၊ ဝယ်/သရာင််းသ ်းနှုန််း၊ သရာင််းဝယ်ေည ် အခ န် နှင ် စာရင််းရှင််းလင််းသပ်းရမည ်ပမာဏ (အသမရ ကန် သ ေါ်လာ/ က ပ်သင )၊ ရှင််းလင််းသပ်းရမည ်သနေ့ရက် (T+2 )တ ုေ့အာ်း တ က စ ာ ထည ်ေ င််းသဖာ်မပ၍ မမန်မာန ုင်ငံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်ေ ုေ့ အသရာင််း/ အဝယ် မပ လုပ်ေည ်သနေ့ (Transaction Date) တ င် စာရင််းရှင််း လင််းသပ်းရန် မမန်မာန ုင်ငံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်ေ ုေ့ ပူ်းတ ွဲပါ ပံုစံအတ ုင််း အ ုမပ တင်မပရမည်မဖစ်ပါေည်။ (ဂ္) AD လ ုင်စင်ရဘဏ်မ ာ်းအသနမဖင ် စာရင််းရှင််းလင််းသပ်းရမည ်သနေ့ ရက်(T+2) တ င ် မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်ရှ မ မ တ ုေ့၏ အသမရ ကန ်သ ေါ်လာန ှင ် မမန ်မာက ပ ်သင စာရင််းမ ာ်း၌ လက် က န ်လ ံုသလာက်မ ှုရှ ရမည ်မဖစ်ပါေည ်။ (ဃ) အသမရ ကန်သ ေါ်လာနှင ်မမန်မာက ပ်သင မဖင ် သပ်းသခ ရာတ င် မမန်မာ န ုင်ငံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်ရှ AD လ ုင်စင်ရဘဏ်မ ာ်း၏ အသမရ ကန် သ ေါ်လာအတ က် စာရင််းသမပာင််းနည််းမဖင ်လည််းသကာင််း၊ က ပ်သင အတ က် စာရင််းသမပာင််းနည််း (ေ ုေ့မဟုတ်) ဘဏ်အခ င််းခ င််း ခ က် လက်မှတ် စာရင််းရှင််းလင််းမခင််းနည််းမဖင ်လည််းသကာင််း သ ာင် ရွက်ရမည်။ (င) AD လ ုင်စင်ရဘဏ်မ ာ်းအသနမဖင ် စာရင််းရှင််းလင််းသပ်းသခ ရန် သ ာင်ရွက်ရာ၌ သပ်းသခ မည ်ပမာဏက ု မှန်ကန်တ က စ ာ အသ ကာင််း ကာ်းရပါမည်။ သင သပ်းသခ မှုနှင ်ပတ်ေက်၍ မပင် င် ရန်ရှ ပါက မမန်မာန ုင်ငံသတာ် ဗဟ ုဘဏ်၊ သင သပ်းသခ မှုနှင ် စာရင််း ရှင််းလင််းမှုစနစ်ဌာနနှင ် သင သရ်းသ က်းသရ်းသ ်းက က်ဌာနတ ုေ့ေ ုေ့ သနှှောင ်သနှ်းမှုမရှ ဘွဲ အသ ကာင််း ကာ်းရပါမည်။

209 (စ) အသမရ ကန်သ ေါ်လာမဖင ် စာရင််းရှင််းလင််းသ ာင်ရွက်ရာ၌- (၁) မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်ရှ AD ဘဏ်မ ာ်း၏ အသမရ ကန ် သ ေါ်လာစာရင််းမှတစ် င ်စာရင််းရှင််းလင််း ရာတ င်- Dr: Bank Deposit AD Bank ( USD A/C) (e.g: သရာင််းခ သောဘဏ် A/C with CBM) Cr: Bank Deposit AD Bank ( USD A/C) (e.g: ဝယ်ယူသောဘဏ် A/C with CBM) (၂) AD လ ုင်စင်ရဘဏ်မ ာ်းအသနမဖင ် မ မ တ ုေ့အခ င််းခ င််း Nostro A/C မ ာ်းမှ သရာင််းခ မခင််း၊ ဝယ်ယူမခင််း မပ လုပ် ရာတ င် မ မ တ ုေ့အစီအစဉ်အတ ုင််း သ ာင်ရွက်ရန်မဖစ်ပါ ေည်။ (မှတ်ခ က်။ AD ဘဏ်မ ာ်းအသနမဖင ် မ မ တ ုေ့ အခ င််းခ င််း Nostro A/C မ ာ်းမှ အသရာင််း/ အဝယ်မပ လုပ်မခင််း စာရင််းအာ်း မမန်မာန ုင်ငံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ သင သရ်းသ က်း သရ်းသ ်းက က်ဌာနေ ုေ့ တစ်ပတ်တစ်ကက မ်သပ်းပ ုေ့ တင်မပ ရမည်။) ( ) က ပ်သင မဖင ် စာရင််းရှင််းလင််းသ ာင်ရွက်ရာ၌ -

• မမန်မာန ုင်ငံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်ရှ ADဘဏ်မ ာ်း၏ မမန်မာ က ပ်သင စာရင််းမှတစ် င ် စာရင််းရှင််းလင််းရာတ င်- Dr: Bank Deposit AD Bank ( Kyat A/C) (e.g: ဝယ်ယူသောဘဏ် A/C with CBM) Cr: Bank Deposit AD Bank ( Kyat A/C) (e.g: သရာင််းခ သောဘဏ် A/C with CBM)

210 (ဇ) အကယ်၍ သ ်းက က်၌လ ုအပ်ပါက မမန်မာန ုင်ငံသတာ်ဗဟ ု ဘဏ်မှ Interbank Market ၌ ဝယ်ယူမခင််းနှင ် သရာင််းခ မခင််းအတ က် စာရင််းရှင််းလင််းသ ာင်ရွက်ရာတ င်- (၁) မမန်မာန ုင်ငံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်မှ ဝယ်ယူမခင််းအတ က် - Dr: Bank Deposit AD Bank ( USD A/C) (e.g:သရာင််းခ သောဘဏ်၏န ုင်ငံမခာ်းသင စာရင််း) Cr: Bank Deposit AD Bank ( Kyat A/C) (e.g: သရာင််းခ သောဘဏ်၏ က ပ်သင စာရင််း) (၂) မမန်မာန ုင်ငံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်မှ သရာင််းခ မခင််းအတ က် - Dr: Bank Deposit AD Bank ( Kyat A/C) (e.g: ဝယ်ယူသောဘဏ်၏ က ပ်သင စာရင််း) Cr: Bank Deposit AD Bank ( USD A/C) (e.g: ဝယ်ယူသောဘဏ်၏ န ုင်ငံမခာ်းသင စာရင််း) ၃။ ေ ုေ့ပါ၍ AD လ ုင ်စင ်ရဘဏ်မ ာ်းမ ှ Interbank Market Trading သ ာင်ရွက်ရာတ င ် စာရင််းရှင ််းလင ််းမည ်က စစရပ ်အတ က် အထက်အပ ု ် (၂)ပါ အတ ုင ််း လ ုက်နှောသ ာင ်ရွက်ေ ာ်းရန ်န ှင ် မပည ်စံုစ ာ မဖည ်စ က်ထာ်းေည ် စာရင််း ရှင ််းလင ််းပ ံုစံအာ်း သင သပ်းသခ မ ှုန ှင ်စာရင််းရှင ််းလင ််းမ ှုစနစ်ဌာနန ှင ် သင သရ်းသ က်း သရ်းသ ်းက က်ဌာနတ ုေ့ေ ုေ့ တစ်မပ င ်နက် သပ်းပ ုေ့ရမည ်မဖစ်ပါေည ်။ င် သမာင်သမာင် ညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်းခ ပ ် မြန ်တေမခင်ေး ဦ်းသ ာင ်ညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်း မမန ်မာ န ုင ်င ံမခာ်းကုန ်ေ ယ ်မ ှုဘဏ်

211 ဦ်းသ ာင ်ညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်း မမန ်မာ ရင ််းန ှီ်းမမ ပ ်န ှံမ ှုန ှင ် ကူ်းေန ််းသရာင််းဝယ ်သရ်းဘဏ် ဦ်းသ ာင ်ညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်း မမန ်မာ စီ်းပ ာ်းသရ်းဘဏ် ညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်းခ ပ ်မ ာ်း၊ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ဌာနကကီ်းမ ှ ်းမ ာ်း၊ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် န ုင ်င ံမခာ်းေံု်းသင မ ာ်း သရာင််းဝယ ်သဖာက်ကာ်းေည ် လ ုပ ်ငန ််းလ ုင ်စင ် ( Authorized Dealer Licence) ရ ပ ုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ ာ်းအာ်းလ ံု်း မ တတ က ု ဥကကဋ္ဌ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ုတ ယဥကကဋ္ဌ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ုတ ယဥကကဋ္ဌ/ န ုင ်င ံမခာ်းေံု်းသင အ ုပ ်ခ ပ ်သရ်းမ ှ ်း မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ေ ရှ န ုင ်ပါရန ် တင ်မပအပ ်ပါေည ်။

212 ပ ူ်းတ ွဲ (စာမြင ်အတကြာင်ေးကြာေး ြည ်ပံိုစံနြူနာ) Bank’s Letterhead

---

Date:------------------ Deputy Director General Payment and Settlement System Department Central Bank of Myanmar Deputy Director General Financial Market Department Central Bank of Myanmar Kindly debit our USD A/C No./Kyat A/C No. ______________ with your bank at the amount of USD/Kyat ___________( Exchange rate kyat per USD) and credit the same amount to_________Bank’sွေ‌ USD A/C No./ Kyat A/C No._____with you value on. Signature -------------------------- Name Designation ------------------------ Department ------------------------ Signature -------------------------- Name Designation ------------------------ Department ------------------------ CC: Deputy Director General Foreign Exchange Management Department, Central Bank of Myanmar

213 ( EFT မြင ် အတကြာင်ေးကြာေး ြည ်ပံိုစံနြူနာ) FX Interbank Market Transfer Message Type 310 Sender: ----------------------------------------------- Receiver: ----------------------------------------------- Bank Operation Code: ----------------------------------------------- Sender Reference: ----------------------------------------------- Ordering Customer: ----------------------------------------------- Beneficiary Customer: ----------------------------------------------- Transaction Date: ----------------------------------------------- Account No: ----------------------------------------------- Currency Type: ----------------------------------------------- Amount: ----------------------------------------------- Exchange Rate: ----------------------------------------------- Kyat Amount : ----------------------------------------------- Value Date: ----------------------------------------------- Remittance Information: -----------------------------------------------

214 မပည်တ ာင်စိုသြမ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ရက်စ ွဲ၊ ၂၀၁၅ ခုန ှစ်၊ ဇန ်နဝါရီလ (၂၀)ရက် ညွှန်ကြာေးလွှာအြှ ်- အြ်ြ်အြ် ီ(၂/၂၀၁၅ ) အသ ကာင ််းအရာ။ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ်ြှ တ ာင် ွြ်ြည ် အစ ိုေး တငွေ ိုြ်လြ်ြှ ်ြျာေးအာေးတလလံစနစ်မြင ် တ ာင်ေးချမခင်ေးအ ွေြ် တ ာင် ွြ် န်နှင ် စာ င်ေး ှင်ေးလင်ေးမခင်ေးြ စစ ရည ်ညွှန ််းခ က်။ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ သင သရ်းသ က်းသရ်း ကပ ် မတ်က ပ ်ကွဲမ ှုဌာန၏ (၂၀.၁.၂၀၁၅) ရက်စ ွဲပါ စာအမ ှတ်၊ မဗဘ/FMD-၉/ပ ီ ီ-၇(၁၄၂၇/၂၀၁၅) ၁။ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်မ ှ ရည ်ညွှန ််းခ က်ပါစာမဖင ် ထ ုတ်မပန ်ခွဲ ေည ် Government Securities Auction Procedures အရ အသကာင်အထည် သဖာ်သ ာင်ရွက်မည ် အစ ု်းရသင တ ုက်လက်မ ှတ်မ ာ်း သလလ ံစနစ်မဖင ် သရာင််းခ မခင ််းအတ က် Non-Competitive Bidders န ှင ် Competitive Bidders မ ာ်း အမဖစ်ကနဦ်းတ င်ဗဟ ုဘဏ်၏ဘဏ်လုပ်ငန််းလုပ်က ုင်ခ င ်လ ုင်စင်ရရှ ထာ်းသော ဘဏ်မ ာ်းန ှင ် သင သရ်းသ က်းသရ်းအဖ ွဲြို့အစည ််းမ ာ်း အာ်းလ ံု်းပါဝင ်ခ င ်ရှ ပါေည ်။ ၂။ မမန်မာက ပ်သင မဖင ် အစ ု်းရသင တ ုက်လက်မှတ်မ ာ်းအာ်း သလလံစနစ်စတင် သခေါ်ယူမည ်ရက်က ု ဘဏ္ဍာသရ်းဝန ်ကကီ်းဌာနန ှင ် မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်တ ုေ့ ၏ Website တ င ် ကက တင ်သ ကမငာမည ်မဖစ်မပ ီ်း သခေါ်ယ ူမည ် Securities Auction Offer Amount အာ်း Competitive Bid န ှင ် Non-Competitive Bid ဟူ၍ (၂) ပ ုင ််းခ ွဲမခာ်းမပ ီ်း ထည ်ေ င ််းသ ကမငာမည ်မဖစ်ေည ်။

215 ၃။ အစ ု်းရသင တ ုက်လက်မှတ်မ ာ်းအာ်း သလလံစနစ်မဖင ်သရာင််းခ ရာတ င် ပါဝင်မည ် ဘဏ်မ ာ်းန ှင ်သင သရ်းသ က်းသရ်းအဖ ွဲြို့အစည ််းမ ာ်းအသနမဖင ် သလလ ံသခေါ် ယ ူမည ်ရက်မတ ုင ်မ ီ အနည ််း ံု်း (၁၀)ရက် ကက တင ်၍ ပ ူ်းတ ွဲပါ Application Form မဖင ်မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်ေ ုေ့ Register မပ လ ုပ ်ရန ် တင ်မပရပါမည ်။ ၄။ Bid Form အာ်း သလလ ံမပ လ ုပ ်ေည ်သန ေ့ န ံနက်(၁၁:၀၀)နှောရီ သနှောက် ံု်းထာ်း၍ သင သရ်းသ က်းသရ်းသ ်းက က်ဌာန၏ E-mail မဖစ်ေည ် fmdauctioncbm@gmail.com ေ ုေ့လည််းသကာင််း၊ Fax No. 01543542/540549 ေ ုေ့လည ််းသကာင််း သပ်းပ ုေ့တင ်မပရမည ်။ ၅။ မပည ်စံုမ ှန ်ကန ်မ ှုမရှ ေည ် Form မ ာ်း၊ လက်မ ှတ်သရ်းထ ု်းခ င ်မမ ှန ်ကန ် ေည ် Form မ ာ်းနှင ် ရှင််းလင််းမှုမရှ ေည ် Form မ ာ်းအာ်း မမန်မာန ုင်ငံသတာ် ဗဟ ုဘဏ်အသနမဖင ် ပယ်ဖ က်န ုင်ေည်။ ၆။ Competitive Bidder မ ာ်းအသနမဖင ် မ မ န ှစ်ေက်ေည ် Bid အသရ အတ က်အတ ုင ််း တစ်ခုထက်ပ ုမ ုတင ်မပန ုင ်မပ ီ်း Non-Competitive Bidder မ ာ်းအသနမဖင ် Bid တစ်ခုတည ််းော တင ်ေ င ််းန ုင ်ေည ်။ Bid Form မ ာ်း တင ်မပ ီ်းပါက မပန ်လည ်သမပာင််းလ ွဲခ င ်မရှ ပါ။ ၇။ သလလ ံပ ွဲတ င ် သအာင်မမင ်ေည ်ဘဏ်မ ာ်းအာ်း သလလ ံသခေါ်ယ ူေည ်သန ေ့ သန ေ့လည ် (၂:၀၀) နှောရီတ င ် မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် Website တ င ် သ ကမငာ ပါမည ်။ ၈။ သလလ ံပ ွဲတ င ် သအာင်မမင ်ေည ်ဘဏ်မ ာ်းအသနမဖင ် မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ် ဗဟ ုဘဏ်ရှ မ မ တ ုေ့၏ မမန ်မာက ပ ်သင စာရင််းမ ာ်း၌ စာရင််းသပ်းသခ ရမည ်သန ေ့ (T+2) သန ေ့တ င ် လက်က န ် လ ံုသလာက်မ ှု ရှ ရမည ်မဖစ်မပ ီ်း၊ Confirmation and Settlement Form တ င ် သဖာ်မပထာ်းေည ် ပမာဏအတ ုင ််း မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ် ဗဟ ုဘဏ်မ ှ န ုတ်ယ ူမည ်မဖစ်ပါေည ်။

216 ၉။ မမန ်မာက ပ ်သင မဖင ်အစ ု်းရသင တ ုက်လက်မ ှတ်မ ာ်းအာ်းသလလ ံစနစ်မဖင ် သရာင််းခ ရာတ င ် ပါဝင ်မည ်ဘဏ်မ ာ်းန ှင ် သင သရ်းသ က်းသရ်းအဖ ွဲြို့အစည ််းမ ာ်း အတ က် စာရင ််းရှင ််းလင ််းမခင ််း ုင ်ရာ က စစရပ ်မ ာ်းန ှင ်ပတ်ေက်၍ မမန ်မာ န ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်က သအာက်ပါအတ ုင ််း စာရင််းသရ်းေ င ််းပါမည ်- (က) Competitive Bidders/ Non-Competitive Bidders ြျာေးအ ွေြ် T+2 တန ွေင် မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ ရန ်ကုန ်/သနမပည ်သတာ်တ ုေ့ရှ ေက် ုင ်ရာဘဏ်န ှင ် သင သရ်းသ က်းသရ်းအဖ ွဲြို့အစည ််းမ ာ်း၏ Settlement A/C ( Current Account ) မ ာ်းမ ှတစ် င ် စာရင််းသရ်းေ င ််းမခင ််း၊ Dr. Bank Deposits (Concerned A/C) (Settlement Cash Value) Cr. Union Government Deposit (UGD) A/C (Settlement Cash Value) မမ ီစာ်းအသ ကာင ််း ကာ်းစာက ု ေက် ုင ်ရာဘဏ်မ ာ်းေ ုေ့ T+2 သန ေ့တ င ် သပ်းပ ုေ့မည ်မဖစ်ပါေည ်။ Treasure Department သင တ ုက်ဦ်းစီ်းဌာနေ ုေ့လည ််း သလလ ံသအာင်မမင ်ေည ် စာရင််း အသေ်းစ တ်န ှင ် UGD ေ ုေ့သပ်းေ င ််းေည ် Credit Advice မ ာ်းက ု T+2 သန ေ့တ င ် သပ်းပ ုေ့ပါမည ်။ (ခ) သြ် ြ်ေးတစ တ ာြ်သည ်တန ွေင် (Maturity Date) Dr. Union Government Deposit A/C (Settlement Cash Value) Dr. MEB(NPT), MD-012672 (Treasury A/C) (Face Value – Settlement Cash Value) Cr. Bank Deposits (Concerned A/C) (Face Value)

217 မမ ီရှင ်အသ ကာင ််း ကာ်းစာက ု ေက် ုင ်ရာဘဏ်မ ာ်းေ ုေ့ Maturity Date တ င ် သပ်းပ ုေ့မည ်မဖစ်ပါေည ်။ Treasury Department သင တ ုက်ဦ်းစီ်းဌာနေ ုေ့ UGD န ှင ် MEB သနမပည ် သတာ်ရှ Treasury Department A/C မှ န ုတ်ယ ူမည ် သင မ ာ်းအတ က် အသေ်းစ တ်စာရင််းန ှင ် Debit Advice တ ုေ့က ု ေက်တမ ််းသစ သရာက်ေည ်သန ေ့တ င ် သပ်းပ ုေ့အသ ကာင ််း ကာ်း ပါမည ်။ (ဂ္) ဘဏ်အချင်ေးချင်ေးလွှဲတမပာင်ေးတ ာင်ေးချမခင်ေး အစ ု်းရသင တ ုက်လက်မ ှတ်မ ာ်းက ုဘဏ်အခ င ််းခ င ််းလ ွှွဲသမပာင််း သရာင််းခ န ုင ်မပ ီ်း၊ ထ ုေ ုေ့ လ ွှွဲသမပာင််းသရာင ််းခ ရာတ င ် သရာင််းေူ/ ဝယ ်ေူတ ုေ့ ည န ှုင ််းေည ်အခါန ှင ်သရာင ််းဝယ ်မခင ််း အတည ်မပ ေည ်အခါတ ုင ််း မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်ေ ုေ့ သပ်းပ ုေ့ရာတ င ် သရာင််းဝယ ်ေည ်သန ေ့ (Trade Date) ၌ Securities Transfer Form တ င ် အသေ်းစ တ်အခ က်အလက်မ ာ်း မဖည ်စ က်မပ ီ်း မမန်မာန ုင်ငံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်ေ ုေ့ သပ်းပ ုေ့ရပါမည်။ မမန်မာန ုင်ငံသတာ် ဗဟ ုဘဏ်မှအသ ကာင််း ကာ်းစာရရှ ပါက T+2 သနေ့တ င် သအာက်ပါ အတ ုင ််း စာရင််းရှင ််းလင ််းပါမည ်- Dr. Bank Deposits (Purchaser) Cr. Bank Deposit (Seller) မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်ရှ Securities Register တ င ် မ ူလဝယ ်ယ ူထာ်းေည ် ဗဟ ုဘဏ်ရှ မ ှတ်ပ ံုတင ်စာရင််းထ ွဲမ ှ သရာင််းေူ/ဝယ ်ေူစာရင််းထ ွဲတ င် အတ ု်း၊အသလ ာ မပ လ ုပ ်သပ်း Cash Consideration Amount

218 ပါမည ်။ ထ ုေ ုေ့ လ ွှွဲသမပာင််းမခင ််းက ု ေက်တမ ််းသစ ေည ်သန ေ့ရက် မတ ုင ်မ ီ ဘဏ်လ ုပ ်ငန ််းဖ င ်ရက်(၅)ရက်အလ ုတ င ် သနှောက် ံု်း မပ လ ုပ ်ရပါမည ်။ ၁၀။ သလလ ံတ င ်ပါဝင ်ေည ်ဘဏ်မ ာ်း၊မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ သင သရ်း သ က်းသရ်းသ ်းက က်ဌာန၊ သင သပ်းသခ မ ှုန ှင ် စာရင််းရှင ််းလင ််းမ ှုစနစ်ဌာနန ှင ် သင တ ုက်ဦ်းစီ်းဌာနတ ုေ့ေည ် Securities Auction Transaction မ ာ်းန ှင ် ေက် ုင ်ေည ် စာရင််းမ ာ်းက ု လစဉ် Reconcilliation မပ လ ုပ ်မပ ီ်း က ုက်ည ီမ ှု ရှ /မရှ စစ်သ ်းရပါမည ်။ ုတ ယဥကကဋ္ဌ (၁) (က ုယ်စာ်း) (ေန ််းေန ််းသ ၊တ ွဲဖက်ညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်းခ ပ ်) မြန ်တေမခင်ေး န ုင ်င ံပ ုင ်ဘဏ်မ ာ်း/ ပ ုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ ာ်းအာ်းလ ံု်း ညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်းခ ပ ်၊ သင တ ုက်ဦ်းစီ်းဌာန ဘဏ္ဍာသရ်းဝန ်ကကီ်းဌာန ဌာနမ ာ်းအာ်းလ ံု်း မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် မမန်မာသင သခ ်းေက်သေခံလက်မှတ်မ ာ်းလွဲလှယ်သရာင််းဝယ်သရ်းကုမပဏီလီမ တက် မ တတ က ု ဥကကဋ္ဌ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ုတ ယဥကကဋ္ဌ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ေ ရှ န ုင ်ပါရန ် တင ်မပအပ ်ပါေည ်။

219 မပည်တ ာင်စိုသြမ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ရက်စ ွဲ၊၂၀၁၆ ခုန ှစ်၊ ဧမပ ီလ (၈) ရက် ညွှန်ကြာေးချြ်အြှ ် (၃/၂၀၁၆) အသ ကာင ််းအရာ။ ဘဏ်ြျာေးအကြာေး Bilateral Interbank FX Transactions ြျာေးတ ာင် ွြ်ခွေင ်မပ မခင်ေး ရည ်ညွှန ််းခ က်။ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ (၃၁.၇.၂၀၁၃) ရက်စ ွဲပါ ညွှန ် ကာ်းခ က်အမ ှတ်၊ အက်ဖ ်အ ီ်းအမ ် ီ- ၂/၂၀၁၃-၂၀၁၄ ၁။ န ုင ်င ံမခာ်းသင သ က်းသ ်းက က် ဖ ံြို့မဖ ်းတ ု်းတက်ရန ်န ှင ် ဘဏ်မ ာ်းတ င ် န ုင ်င ံမခာ်း သင လ ုအပ ်ခ က်န ှင ် မမန ်မာက ပ ်သင လ ုအပ ်ခ က်တ ုေ့ မဖစ်သပေါ်လာေည ် အခါတ င ် သ ်းက က်အတ င ််း န ုင ်င ံမခာ်းသင န ှင ်က ပ ်သင သင သ က်းလ ယ ်ကူမ ှု ပ ုမ ုသကာင ််းမ န ်သစရန ် ဘဏ်မ ာ်းအ ကာ်း Bilateral Interbank FX Transaction မ ာ်းမဖစ်သော FX Forward န ှင ် FX SWAP Transaction မ ာ်းက ု သ ာင်ရွက် ခ င ်မပ လ ုက်ေည ်။ ၂။ အ ုပါ Transaction မ ာ်းက ု န ုင ်င ံတကာစံေတ်မ ှတ်ခ က်မ ာ်းန ှင ် အည ီ စာခ ပ ်ခ ပ ် ုမပ ီ်း သအာက်ပါေတ်မ ှတ်ခ က်မ ာ်းပါဝင ်ရမည ်- (က) ည် ွယ်ချြ်။ Transaction မပ လ ုပ ်ရမခင ််း၏ ရည ်ရွယ် ခ က်က ု သဖာ်မပရမည ်။ (ခ) တ ာင် ွြ်ြည ်န ိုင်ငံမခာေးတငွေအြျ ေးအစာေး။ မမန ်မာသင မဖင ် လ ွဲလ ှယ ်/သရာင််းဝယ ်မည ် န ုင ်င ံမခာ်းသင အမ ်းအစာ်းက ု သဖာ်မပ ရမည ်။ယခုကနဦ်းကာလတ င ်အသမရ ကန ်သ ေါ်လာ၊ စင ်ကာပ ူ သ ေါ်လာန ှင ်ယူရ ု သင အမ ်းအစာ်းက ု ခ င ်မပ ေည ်။

220 (ဂ္) တ ာင် ွြ်ြည ်ြာလ။ FX Forward န ှင ် FX SWAP (Far Leg) Transaction မ ာ်းအတ က် သ ာင်ရွက်န ုင ်ေည ် ကာလမ ှာ အမ ာ်း ံု်း (၁) န ှစ် မဖစ်ေည ်။ (ဃ) တ ာင် ွြ်ြည ်ပြာဏ။ ဘဏ်အခ င ််းခ င ််း အမပန ်အလ ှန ် ေသဘာတူည ီခ က်အရ သ ာင်ရွက်န ုင ်ေည ်။ FX SWAP မ ာ်း အတ က် Near Leg န ှင ် Far Leg န ှစ်မ ်းစလ ံု်း၏ န ုင ်င ံမခာ်း သင န ှင ် မမန ်မာက ပ ်သင ပမာဏက ု သဖာ်မပရမည ်။ (င) တငွေလွှဲတမပာင်ေးမခင်ေး။ အမ ှန ်တကယ ် လ ွှ ွဲသမပာင ််းေည ် Transaction (Delivered Transaction) မ ာ်းက ုော သ ာင်ရွက်ရမည ်။ (စ) တငွေလဲလှယ်နှုန်ေး။ ဘဏ်အခ င ််းခ င ််းအမပန ်အလ ှန ်ေသဘာ တူေည ် သင လ ွဲန ှုန ််းမဖစ်န ုင ်မပ ီ်း FX SWAP အတ က် Near Leg န ှင ် Far Leg န ှုန ််း မ ာ်းက ုပါသဖာ်မပရမည ်။ ( ) SWAP Point။ FX SWAP Transaction မ ာ်းအတ က် SWAP point က ုသဖာ်မပရမည ်။ (SWAP Point ေည ် Spot Rate န ှင ် Forward Rate တ ုေ့၏ မခာ်းနှော်းခ က်မဖစ်ေည ်။ (ဇ) တန ြ်သ ်ြှ ်မခင်ေး (Day Count)။ Transaction သ ာင်ရွက်ရန်အတ က်သနေ့ရက်မ ာ်းသရတ က်ေတ်မှတ်ရာတ င် န ုင ်င ံတကာသင သ က်းသ ်းက က်မ ာ်းတ င ် ေတ်မ ှတ်ထာ်းေည ် လ ုပ ်ထ ံု်းလ ုပ ်နည ််းမ ာ်းအတ ုင ််း သ ာင်ရွက်ရမည ်။ ( ) လွှဲတမပာင်ေးသည ်တန ြ်ြျာေး (Valued Dates)။ FX Spot န ှင ် Near leg of FX SWAP တ ုေ့အတ က် အသရာင််းအဝယ ် သ ာင်ရွက်ရန ် ေသဘာတူေည ်သန ေ့ရက်န ှင ် တစ် က်တည ််း

221 အလ ုပ ်ဖ င ်ရက်န ှစ်ရက် (T+2) တ င ် သ ာင်ရွက်ရမည ်။ FX Forward အတ က် Value Date မ ှာ ဘဏ်န ှစ်ဘဏ်တ ုေ့ ေသဘာတူည ီေည ် Transaction မပ လ ုပ ်ေည ် Date မဖစ်ရ မည ်။ FX SWAP (Far leg) အတ က် Value Date မ ှာ သင သ က်း အမ ်းအစာ်းန ှစ်ခုမပန်လည ်လ ွဲလ ှယ ်ရန ် ေက် ုင ်ရာဘဏ် န ှစ်ခု ေသဘာတူေည ်သန ေ့မဖစ်ေည ်။ ၃။ မမန ်မာက ပ ်သင Transactionမ ာ်းက ု CBM-NET မဖင ် စာရင််းရှင ််း သ ာင်ရွက်ရမည ်။ န ုင ်င ံမခာ်းသင Transaction မ ာ်းက ု CBM-NET မှ တစ် င ် သော်လည ််းသကာင််း၊ န ုင ်င ံတကာရှ အ က်အေ ယ ်ဘဏ်မ ာ်းမ ှတစ် င ်သော် လည ််းသကာင််း စာရင််းရှင ််းသ ာင်ရွက်န ုင ်ေည ်။ ၄။ သန ေ့စဉ်ထ န ််းေ မ ််းရမည ်န ုင ်င ံမခာ်းသင လက်က န ်အသမခအသန(Net Open Position) က ု သန ေ့စဉ် သ ်းက က်ပ တ်ခ န ်တ င ် Core Capital ၏ ± 30% မသက ာ် လ န ်သစရန ် ထ န ််းေ မ ််းရမည ်။ ၅။ FX Forward န ှင ် FX SWAP Transaction မ ာ်းအတ က် ပ ူ်းတ ွဲပါ Reporting ပ ံုစံမ ာ်းအတ ုင ််း မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ န ုင ်င ံမခာ်းေံု်းသင စီမ ံ ခန ေ့်ခ ွဲမ ှုဌာနန ှင ် သင သရ်းသ က်းသရ်းသ ်းက က်ဌာနတ ုေ့ေ ုေ့ (၁၇:၀၀) နှောရီ သနှောက် ံု်း ထာ်းမပ ီ်းသပ်းပ ုေ့ရမည ်။ ၆။ ရည ်ညွှန ််းပါညွှန ် ကာ်းခ က် (အက်ဖ ်အ ီ်းအမ ် ီ -၂/၂၀၁၃-၂၀၁၄) တ င ် သဖာ်မပထာ်းခ က်မ ာ်းေည ် ဤညွှန ် ကာ်းခ က်န ှင ် မ န ေ့်က င ်ေမျှ လ ုက်နှော ရမည ်။ ုတ ယဥကကဋ္ဌ(က ုယ်စာ်း) (ေန ််းေန ််းသ ၊ညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်းခ ပ ်)

222 မြန ်တေမခင်ေး ဘဏ်မ ာ်းအာ်းလ ံု်း မ တတ က ု ဥကကဋ္ဌရ ံု်း၊ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ုတ ယဥကကဋ္ဌမ ာ်း၊ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်းခ ပ ်မ ာ်း၊ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ုတ ယညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်းခ ပ ်မ ာ်း၊ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ဘဏ္ဍာသရ်းဝန ်ကကီ်းဌာန

223 မပည်တ ာင်စိုသြမ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ရက်စ ွဲ၊၂၀၁၆ ခုန ှစ်၊ ဧမပ ီလ ၈ ရက် ညွှန်ကြာေးချြ်အြှ ် (၄/၂၀၁၆) အသ ကာင ််းအရာ။ ဘဏ်ြျာေးအကြာေး Bilateral Interbank Lending သ ်ြှ ်တ ာင် ွြ်ခွေင ်မပ မခင်ေး ရည ်ညွှန ််းခ က်။ သင သရ်းသ က်းသရ်းအဖ ွဲြို့အစည််းမ ာ်းကကီ်း ကပ်စစ်သ ်းသရ်း ဌာန၏(၂၂-၃-၂၀၁၂)ရက်စ ွဲပါညွှန် ကာ်းခ က်အမှတ်(၂၆) ၁။ ဘဏ်လ ုပ ်ငန ််းကဏ္ဍဖ ံြို့မဖ ်းတ ု်းတက်သစရန ်န ှင ် ဘဏ်၏သင မဖစ်လ ယ ်မ ှု စီမ ံခန ေ့်ခ ွဲမခင ််းက ု အသထာက်အကူမဖစ်သစရန ်အတ က် ဘဏ်အခ င ််းခ င ််း သင သခ ်း မခင ််း(Bilateral Interbank Lending)က ုသ ာင ်ရွက်ရာတ င ် သအာက်ပါအတ ုင ််း လ ုက်နှော သ ာင်ရွက်ရန ် ညွှန ် ကာ်းပါေည ်- (က) ဘဏ်အခ င ််းခ င ််းသင သခ ်းမခင ််းက ု ကနဦ်းကာလတ င ် မမန ်မာ က ပ ်သင မဖင ်ော သ ာင်ရွက်ရန ်၊ (ခ) အတ ု်းန ှုန ််းက ု သင ထ ုတ်သခ ်းမည ်ဘဏ် (Lending Bank)န ှင ် သခ ်းသင ယ ူမည ်ဘဏ် (Borrowing Bank) တ ုေ့ န ှစ်ဖက်ည န ှုင ််း ေသဘာတူ ေတ်မ ှတ်ရန ်၊ (ဂ္) သခ ်းသင (Loan) စနစ်မဖင ်ထ ုတ်သခ ်းရန ်၊ (ဃ) အာမခံမဖင ် ေ ုေ့မဟုတ် အာမခံမ ွဲ မဖင ် ထ ုတ်သခ ်းရန ်၊ (င) အာမခံမဖင ်ထုတ်သခ ်းပါက အစ ု်းရသင သခ ်းေက်သေခံလက်မှတ် (T-bonds/ bills)ေ ုေ့မဟုတ် US$ Deposits က ု အာမခံအမဖစ် ထာ်းရန ်၊

224 (စ) သခ ်းသင အမ ်းအစာ်းအလ ုက် န ုင ်င ံတကာစံန ှင ်အည ီ စာခ ပ ် ခ ပ ် ုရမည ်မဖစ်မပ ီ်းစာခ ပ ်တ င ်သအာက်ပါအဓ ကအခ က်မ ာ်း ပါဝင ်ရမည ်- (၁) သခ ်းယူေည ်ရည ်ရွယ်ခ က်၊ (၂) သခ ်းသင ပမာဏ (Nominal Loan Amount)၊ (၃) သခ ်းသင ထ ုတ်သပ်းေည ်ပမာဏ (Disbursed Loan Amount)၊ (၄) သခ ်းသင အတ က်သပ်းရမည ် စရ တ်နှင ်အခသ က်းသင မ ာ်း၊ (၅) သခ ်းသင ေက်တမ ််းမ ှာ(၁)ရက်၊ (၇)ရက်၊ (၁၄)ရက်၊ (၁)လ၊ (၃)လ၊ (၆)လန ှင ် (၁)န ှစ် ေက်တမ ််းမဖစ်ရ မည ်မဖစ်မပ ီ်း၊ ၎င ််း ေက်တမ ််းက ု သဖာ်မပရန ်၊ (၆) အာမခံမဖင ်သခ ်းသောသခ ်းသင မဖစ်ပါက အာမခံတန်ဖ ု်း ပမာဏ သဖာ်မပရန ်၊ ( ) အစ ု်းရသင သခ ်းေက်သေခံလက်မ ှတ်မ ာ်း(Treasury Bonds/ Bills) က ု အာမခံရယ ူ၍ သခ ်းသင အမဖစ်သ ာင ်ရွက်ပါက မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်မ ှ ထ ုတ်မပန ်ထာ်းသော Central Security Depository Guidelines ပါအတ ုင ််း သစ သရာက် ေက်တမ ််းအသပေါ် မ ူတည ်ေည ် Haircut Ratio မ ာ်းအတ ုင ််း သခ ်းသင တန ်ဖ ု်းေတ်မ ှတ်ရန ်န ှင ် CBM-Net တ င် ပါရှ သော Collateral Management Function မ ာ်းအတ ုင ််းသ ာင်ရွက် ရန ်၊ USD Deposit မ ာ်းအတ က် ၅% Haircut အေံု်းမပ ရန ်၊ (ဇ) အာမခံမ ွဲ သခ ်းသင မ ာ်းအတ က် ေက် ုင ်ရာဘဏ်၏ Core Capital ၏ ၁၀၀% အထ သ ာင်ရွက်ရန ်၊

225 ၂။ သခ ်းသင သ ာင်ရွက်ခ က်စာရင််းမ ာ်းက ု IAS 32 နှင ် IFRS 9 ပါ ေတ်မှတ် ခ က်မ ာ်းအတ ုင ််း စာရင််းတင ်သ ာင ်ရွက်ရမည ်။ ၃။ သခ ်းသင သ ာင ်ရွက်ခ က် Interbank Transaction Report မ ာ်းက ု ပ ူ်းတ ွဲ(၁)ပါပ ံုစံအတ ုင ််း မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ သင သရ်းသ က်းသရ်းသ ်းက က် ဌာန၊ ဘဏ်လုပ်ငန််းကကီ်း ကပ်စစ်သ ်းသရ်းဌာနနှင ် န ုင်ငံမခာ်းေံု်းသင စီမံခနေ့်မှုဌာနေ ုေ့ သန ေ့စဉ်အစီရင ်ခံစာသပ်းပ ုေ့ရန ် ဘဏ်မ ာ်းအခ င ််းခ င ််း Interbank Deposit (USD/ MMK) ထာ်းရှ ပါကလည ််း၎င ််းက ု Unsecured Lending အမဖစ်ေတ်မ ှတ်မပ ီ်း အတ ု်းနှုန််းက ု နှစ်ဖက်ည န ှုင််းေသဘာတူညီခ က်မဖင ် သ ာင်ရွက်န ုင်မပီ်း ပူ်းတ ွဲ(၂)ပါ ပ ံုစံအတ ုင ််း သန ေ့စဉ်သပ်းပ ုေ့ရမည ်။ ၄။ ဘဏ်မ ာ်းအသနမဖင ် Interbank Market ၌ Bilateral Interbank Lending သ ာင်ရွက်ရာတ င် မမန်မာန ုင်ငံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်ကေတ်မှတ်ထာ်းသော သင သ က်းလ ယ ်ကူမ ှု ေတ်မ ှတ်ခ က်မ ာ်းန ှင ်အည ီ သ ာင ်ရွက်ရမည ်။ ၅။ ရည ်ညွှန ််းပါ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ ညွှန ် ကာ်းခ က်အမ ှတ် (၂၆) အာ်း ဤညွှန ် ကာ်းခ က်မဖင ် လ ွှမ ််းမ ု်းပယ ်ဖ က်လ ုက်ေည ်။ ုတ ယဥကကဋ္ဌ(က ုယ်စာ်း) ( ေန ််းေန ််းသ ၊ ညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်းခ ပ ် ) မြန ်တေမခင်ေး ဘဏ်မ ာ်းအာ်းလ ံု်း မ တတ က ု ဥကကဋ္ဌရ ံု်း၊ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ုတ ယဥကကဋ္ဌမ ာ်း၊ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်းခ ပ ်မ ာ်း၊ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ုတ ယညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်းခ ပ ်မ ာ်း၊ မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ဘဏ္ဍာသရ်းဝန ်ကကီ်းဌာန

226

227

228 မပည်တ ာင်စိုသြမ မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ် မြန်ြာန ိုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ညွှန်ကြာေးချြ်အြှ ် (၁၃/၂၀၁၆) ရက်စ ွဲ၊ ၂၀၁၆ ခုန ှစ်၊ သအာက်တ ုဘာလ ၁ ရက် အသ ကာင ််းအရာ။ န ိုင်ငံပ ိုင်ဘဏ်ြျာေးနှင ် ပိုဂ္ဂလ ြဘဏ်ြျာေးအကြာေး န ိုင်ငံမခာေးတငွေစာ င်ေးည န ှုင်ေး ှင်ေးလင်ေးတ ေးနှင ်ပ ်သြ်၍ တ ာင် ွြ်မခင်ေးြ စစ ရည ်ညွှန ််းခ က်။ (၁) မမန်မာန ုင်ငံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ သင သရ်းသ က်း သရ်းသ ်းက က်ဌာန၏(၁၁.၁၂.၂၀၁၅)ရက်စ ွဲပါ စာအမှတ်၊ မဗဘ/ FMD-၂၄/ သထ / န ုင်ငံမခာ်း စာရင််း(၂၅၇၂/၂၀၁၆) (၂) မမန်မာန ုင်ငံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ သင သရ်းသ က်း သရ်းသ ်းက က်ဌာန၏ (၁၉.၂.၂၀၁၆) ရက်စ ွဲပါ စာအမှတ်၊ မဗဘ/FMD-၂၄/သထ / န ုင်ငံမခာ်း စာရင််း(၂၇၃၉/၂၀၁၆) (၃) မမန ်မာ န ုင ်င ံမခာ်းက ုန ်ေ ယ ်မ ှုဘဏ ်၏ (၂၃.၂.၂၀၁၆) ရက်စ ွဲပါ စာအမ ှတ်၊ စရရ/ (၆၂၃/၂၀၁၅-၂၀၁၆) (၄) ဘဏ္ဍာသရ်းဝန ်ကက ီ်းဌာန၊ ဝန ်ကက ီ်းရ ံ ု်း၏ (၂၄.၂.၂၀၁၆) ရက်စ ွဲပါစာအမှတ်၊ ဘဏ္ဍာ-၂/ ၂/၂၉၀(၁၂၆၇/ ၂၀၁၆) (၅) စ ီမ ံက န ််းန ှင ် ဘဏ္ဍာသရ်းဝန ်ကက ီ်းဌာန၏ (၉.၈.၂၀၁၆) ရက်စ ွဲပါစာအမှတ်၊ ဘဏ္ဍာ-၂/ ၂/၂၉၀(၃၉၂၄/ ၂၀၁၆) ၁။ န ုင ်င ံပ ုင ်ဘဏ်မ ာ်းန ှင ် ပ ုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ ာ်းအ ကာ်း န ုင ်င ံမခာ်းသင မဖင ် မပည ်တ င ််း/မပည ်ပသင သပ်းသခ ၊ စာရင််းရှင ််းလင ််းမ ှုမ ာ်းက ု န ုင ်င ံတကာစနစ်မ ာ်း

229 န ှင ်အည ီ သပ်းသခ သ ာင်ရွက်န ုင ်ရန ်န ှင ် ဘဏ်မ ာ်း ကာ်းသင သပ်းသခ ၊ စာရင််း ရှင ််းလင ််းသ ာင်ရွက်မ ှု အ င ်သမပသခ ာသမ ြို့သစရန ်ရည ်ရွယ်၍ ရည ်ညွှန ််းပါ အစည ််းအသဝ်းမ ှတ ်တမ ််းမ ာ်းအရ ဘဏ ်မ ာ်းန ှင ် ည န ှုင ််းေသဘာတ ူမပ ီ်းမဖစ ်၍ သအာက်ပါအတ ုင ််းလ ုက်နှောသ ာင ်ရွက်ရန ် ညွှန ် ကာ်းပါေည ်- (က) ဘဏ်မ ာ်းအ ကာ်း FX Transaction တ ုင ််းက ု International Practice အရ Nostro မဖင ် စာရင််းရှင ််းလင ််းသ ာင ်ရွက်ရန ်၊ (ခ) Bilateral Agreement မဖင ်သ ာင ်ရွက်လ ုသော ဘဏ်မ ာ်း အသနမဖင ် ဘဏ်မ ာ်းအခ င ််းခ င ််း Bilateral စာရင််းမ ာ်း ဖ င ်လ ှစ်ထာ်းရန ်၊ Fund က ုဦ်းစ ာ Nostro ရှ စာရင််းမှတစ် င ် မဖည ်တင််းမပီ်းသနှောက် Customer မ ာ်းအာ်း ယခင ်အတ ုင ််း Transaction သ ာင်ရွက်သပ်းရန ်၊ ဘဏ်မ ာ်း၏ စာရင််းရှ Fund လက်က န ်နည ််းပါက ထပ ်မ ံ၍ Fund က ု Nostro မ ှတစ် င ်မဖည ်တင ််းရန ်၊ (ဂ္) (၃၁.၈.၂၀၁၆) ရက်သန ေ့ရှ န ုင ်င ံပ ုင ်ဘဏ်မ ာ်းန ှင ် ပ ုဂ္ဂလ က ဘဏ်မ ာ်းအ ကာ်းလက်က န်မ ာ်းက ု စာရင််းက ုက်ည မပီ်းသနှောက် MICB န ှင ် MFTB တ ုေ့ရှ ပ ုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ ာ်း၏စာရင ််းမ ာ်းက ု ပ တ်ေ မ ််းလ ုေည ်ဘဏ်မ ာ်းအာ်းန ုင ်င ံပ ုင ်ဘဏ်မ ာ်းအသနမဖင ် လက်က န ်စာရင််းအတ ုင ််း Nostro မ ှတစ် င ် စာရင််းရှင ််း လင ််းသပ်းရန ်၊ (ဃ) Bilateral Agreement မဖင ်စာရင််းဖ င ်လ ှစ်ရာတ င ် MFTB၊ MICB န ှင ် MEB တ ုေ့အသနမဖင ် ပ ုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ ာ်းတ င ် စာရင််း ဖ င ်လ ှစ်ရန ်အခက်အခွဲရှ ပါကမ မ တ ုေ့ဘဏ်တ င် ပုဂ္ဂလ ကဘဏ် မ ာ်းစာရင််းဖ င ်လှစ်မပီ်း သ ာင်ရွက်လ ုပါက Funding က ု Nostro မှ မဖည ်တင််း၍ ယခင်အတ ုင််း Customer မ ာ်းအတ က်

230 စာရင််းရှင််းလင််းရန်နှင ်ပုဂ္ဂလ ကဘဏ်မ ာ်းေ ုေ့ မ မ တ ုေ့Customer မ ာ်းမ ှ သင လ ွှွဲသ ာင်ရွက်ေည ်အခါ Transaction အလ ုက် Nostro မ ှပင ်သပ်းသခ သပ်းရန ်၊ (င) မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ ်ဗဟ ုဘဏ ်ရ ှ ဘဏ ်မ ာ်း၏ န ုင ်င ံမခာ်းသင စာရင််းေ ုေ့ သင မဖည ်တင််းလ ုပါက မမန်မာန ုင်ငံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ Nostro စာရင််းေ ုေ့ဦ်းစ ာသင မဖည ်တင််းရန်မဖစ်မပီ်း၊ မမန်မာန ုင်ငံသတာ် ဗဟ ုဘဏ်အသနမဖင ် ဘဏ်မ ာ်းအ ကာ်း CBM-NETမ ှတစ် င ် စာရင််းသမပာင််း မပ လုပ်သပ်းန ုင်ပါေည်။ စာရင််းသမပာင််းမဖင ်လက်ခံ ရရှ သောဘဏ်မ ာ်းအသနမဖင ် Nostro ေ ုေ့ မပန ်လည ်လ ွှွဲသမပာင််း လ ုပါကလည ််း မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်အသနမဖင ် ယခင ် လက်ခံရရှ သော Nostro စာရင််းအဝင ်ပမာဏသပေါ် မ ူတည ်၍ Nostro မ ှတစ် င ်မပန ်လည ် လ ွှွဲသမပာင််းသပ်းန ုင ်ပါေည ်။ ၂။ အ ုပါ ညွှန် ကာ်းခ က်ေည် (၁.၁၀.၂၀၁၆) ရက်သနေ့မှစတင်၍ အေက် ဝင ်မည ်မဖစ်ပါေည ်။ ( က်သအာင်) ုတ ယဥကကဋ္ဌ မြန ်တေမခင်ေး ဘဏ်မ ာ်းအာ်းလ ံု်း မ တတ က ု ဥကကဋ္ဌရ ံု်း မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ်

231 ုတ ယဥကကဋ္ဌမ ာ်း မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်းခ ပ ်မ ာ်း မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် ုတ ယညွှန ် ကာ်းသရ်းမ ှ ်းခ ပ ်မ ာ်း မမန ်မာန ုင ်င ံသတာ်ဗဟ ုဘဏ် စီမ ံက န ််းန ှင ် ဘဏ္ဍာသရ်းဝန ်ကကီ်းဌာန ရ ံု်းလက်ခံ

ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမဌာန ( ၂၀၁၃ - ၂၀၁၆ )

ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမူဌာန မာတိကာ စ် အေကာင်းအရာ စာမျက်
ှ ၁။ Authorized Dealer လိုင်စင်ရဘဏ်များက ိုင်ငံြခားေငွစက များအား ြပည်ပသိုတင်ပိုြခင်း။ န်ကားချက်အမှတ်(အက်ဖ်အီးအမ်ဒီ-၁/၂၀၁၄)(၇-၂-၂၀၁၄) ၂၃၂ ၂။ ေငွလဲစာတမ်း (Letter of Credit) ဖွင့်လှစ်ရာတွင် တန်ဖိုးအြပည့် (100% margin) ရယူြခင်းကိစ ။ (၂-၄-၂၀၁၄) ၂၃၆ ၃။ ိုင်ငံြခားေငွ ေဈးပိင်ေလလံပွဲ (Foreign Exchange Auction) တွင် ေရာင်းဝယ်ြခင်းများအတွက် စာရင်းရှင်းလင်းြခင်းကိစ။ န်ကားချက်အမှတ်(အက်ဖ်အီးအမ်ဒီ-၂/၂၀၁၄)(၁၄-၅-၂၀၁၄) ၂၃၈ ၄။ ိုင်ငံြခားေငွ ေဈးပိင်ေလလံပွဲ (Foreign Exchange Auction) တွင် ေရာင်းဝယ်ြခင်းများအတွက် စာရင်းရှင်းလင်းြခင်းကိစ။ န်ကားချက်အမှတ်(အက်ဖ်အီးအမ်ဒီ-၃/၂၀၁၄)(၉-၆-၂၀၁၄) ၂၄၁ ၅။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွလုပ်ငန်းလိုင်စင်များအတွက် သတ်မှတ်ေကာက် ခံမည့် လိုင်စင်ေကးန်းထားများ ြပင်ဆင်သတ်မှတ်ြခင်း။ န်ကားချက်အမှတ်(အက်ဖ်အီးအမ်ဒီ-၅/၂၀၁၄)(၁၆-၆-၂၀၁၄) ၂၄၃ ၆။ ေငွလဲစာတမ်း (Letter of Credit) ဖွင့်လှစ်ရာတွင် တန်ဖိုး အြပည့် (100% margin) ရယူြခင်းအား ေြဖေလျာ့ြခင်းကိစ။ န်ကားချက်အမှတ် (၁၅/၂၀၁၅) (၁၇-၃-၂၀၁၅) ၂၄၆ ၇။ ိုင်ငံြခားေငွဘဏ်စာရင်းမှ ိုင်ငံြခားေငွ ေငွသားထုတ်ယူခွင့်ြပ ြခင်းကိစ။ န်ကားချက်အမှတ်(၁၆/၂၀၁၅)(၂၇-၅-၂၀၁၅) ၂၄၈ ၈။ ိုင်ငံြခားေငွများ (Foreign Currencies) ဝယ်ယူ ေရာင်းချခွင့်ြပ ြခင်း။ န်ကားချက်အမှတ် (၁၇/၂၀၁၅) (၂၇-၅-၂၀၁၅) ၂၅၀ ၉။ သွင်းကုန်လုပ်ငန်းများအတွက်လိုအပ်ေသာ ိုင်ငံြခားေငွများ ကို ဘဏ်များမှတစ်ဆင့်ေရာင်းချေပးရန်ကိစ။ န်ကားချက်အမှတ် (၁၈/၂၀၁၅) (၁၇-၆-၂၀၁၅) ၂၅၁

2 စ် အေကာင်းအရာ စာမျက်
ှ ၁၀။ န်ကားချက်အမှတ် (၁၆/၂၀၁၅) အား ေြဖေလာ့ြခင်းကိစ။ န်ကားချက်အမှတ် (၁၉/၂၀၁၅) (၁၉-၆-၂၀၁၅) ၂၅၄ ၁၁။ စားသံုးဆီှင့် စက်သံုးဆီအပါအဝင် သွင်းကုန်ပစည်း အားလံုး အတွက်လိုအပ်ေသာ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများကို ြမန်မာိုင်ငံေတာ် ဗဟိုဘဏ်၏ ိုင်ငံြခားေငွေဈးပိင် ေလလံ (FX Auction) ှင့် ဘဏ်များအကား ိုင်ငံြခား ေငွေကးေဈးကွက် (Interbank FX Market) မှတစ်ဆင့် ေဆာင်ရfက်ရန်ကိစ။ န်ကားချက်အမှတ် (၂၂/၂၀၁၅) (၂၂-၁၂-၂၀၁၅) ၂၅၆ ၁၂။ န်ကားချက်အမှတ် (၁၃/၂၀၁၂)ှင့် န်ကားချက်အမှတ် (အက်ဖ်အီးအမ်ဒီ - ၁၅/၂၀၁၂) တိုအား ေြဖေလာ့ြခင်းကိစ။ န်ကားချက်အမှတ် (၂/၂၀၁၆) (၁၈-၃-၂၀၁၆) ၂၅၉ ၁၃။ ကုန်စည်တင်ပိုသူ(Exporter)အေနြဖင့် ြပည်ပသို ကုန်ပစည်း တင်ပိုပီးေနhက်(၆)လအတွင်းပိုကုန်ရေငွ(Export Proceeds) ြပန်လည်ဝင်ေရာက်မ အေြခအေနအား စိစစ်တင်ြပရန်ကိစ။ (၅-၁၂-၂၀၁၆) ၂၆၂ ၁၄။ ကုန်စည်တင်ပိုသူအေနြဖင့်ြပည်ပသိုကုန်ပစည်းတင်ပိုပီးေနhက် ပိုကုန်ရေငွ(Export Proceeds)အားဥပေဒှင့်အညီ ြပန်လည် ေပးပိုေစေရးကိစ။ အမှာစာ (၅-၁၂-၂၀၁၆) ၂၆၄ ၁၅။ ြပည်ပတွင် ရင်ှီးြမပ်ှံြခင်းကိုဥပေဒှင့်အညီေဆာင်ရfက်ရန် အေကာင်းကားြခင်း။ အမှာစာ (၅-၁၂-၂၀၁၆) ၂၆၆ ၁၆။ ြပည်ပတွင် ိုင်ငံြခားေငွဘဏ်စာရင်း ဖွင့်လှစ်ြခင်းကို ဥပေဒ ှင့်အညီေဆာင်ရfက်ရန် အေကာင်းကားြခင်း။ အမှာစာ (၅-၁၂-၂၀၁၆) ၂၆၉

232 ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ေငွေရးေကးေရးကပ်မတ်ကွပ်ကဲမဌာန န်ကားချက်အမှတ် (အက်ဖ်အီးအမ်ဒီ -၁/၂၀၁၄) ရက်စွဲ၊၂၀၁၄ ခုှစ်၊ ေဖေဖာ်ဝါရီလ ၇ ရက် အေကာင်းအရာ။ Authorized Dealer လိုင်စင်ရဘဏ်များက ိုင်ငံြခားေငွ စက;<များအား ြပည်ပသို?တင်ပို?ြခင်း ရည် န်း ချက်။ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၊ဒါိုက်တာအဖွဲအစည်းအေဝး အမှတ်(၈/၂၀၁၃) ဆံုးြဖတ်ချက် ၁။ ြမန်မာိုင်ငံတွင် ိုင်ငံြခားေငွေဈးကွက် ဖွံဖိးတိုးတက်ေစရန်ှင့် ိုင်ငံ ြခားေငွေကး ေရာင်း/ဝယ်မ အဆင်ေြပေချာေမွေစရန်လည်းေကာင်း၊ ိုင်ငံ ြခားေငွစက ေဟာင်းွမ်းမများအား ကိုင်တွယ်သံုးစွဲရမမှ ေလျာ့နည်းေစရန် လည်းေကာင်း၊ အေမရိကန်ေဒလာများအား ိုင်ငံြခားရှိ Authorized Dealer (A.D)လိုင်စင်ရဘဏ်များ၏ အဆက်အသွယ်ဘဏ်များသို ေငွြဖည့်တင်းိုင် ရန်လည်းေကာင်း၊ A.D လိုင်စင်ရဘဏ်များလက်ဝယ်ရှိ ိုင်ငံြခားေငွစကများ အား ြပည်ပသိုတင်ပိုြခင်း (Currency Shipment) ကို ဘဏ်တစ်ဘဏ်ချင်း ြဖစ်ေစ၊ ဘဏ်များစုေပါင်း၍ြဖစ်ေစ ေဆာင်ရXက်ခွင့်ြပပါသည်။ ၂။ Currency Shipment ေဆာင်ရXက်ခွင့်ြပသည့် ေငွေကးအမျိးအစားမှာ အေမရိကန်ေဒလာြဖစ်ပီး ဘဏ်တစ်ဘဏ်ချင်းြဖစ်ပါက မိမိဘဏ်အမည်ြဖင့် လည်းေကာင်း၊ စုေပါင်း၍ေဆာင်ရXက်ြခင်းြဖစ်ပါက ကိုယ်စားလှယ်ဘဏ်က လည်းေကာင်း၊ ေဆာင်ရXက်မည့် Currency Shipment ဆိုင်ရာ ိုင်ငံြခား ဘဏ်ှင့်ချပ်ဆိုမည့် Agreement ၊ တင်ပိုမည့်ိုင်ငံြခားေငွစကအေရအတွက်၊ တန်ဖိုးများှင့်တကွ အေသးစိတ်အစီအစ်များအား တင်ြပ၍ ြမန်မာိုင်ငံ ေတာ်ဗဟိုဘဏ်၏ ခွင့်ြပမိန်ေတာင်းခံရမည် ြဖစ်ပါသည်။

233 ၃။ Currency Shipment ေဆာင်ရXက်ခွင့်ြပရန် တင်ြပသည့် ိုင်ငံြခားေငွ စကအေရအတွက်ှင့်တန်ဖိုးသည် သက်ဆိုင်ရာဘဏ် သိုမဟုတ် ဘဏ်များ၏ ိုင်ငံြခားသံုးေငွ လုပ်ငန်းများတွင် ေဆာင်ရXက်ခဲ့သည့် လဲေြပာင်းေပးေချြခင်း များှင့် လိုက်ေလျာညီေထွြဖစ်ရမည်။ ၄။ ိုင်ငံြခားေငွစကများအား ြပည်ပသိုတင်ပိုရန်အတွက် ြမန်မာိုင်ငံေတာ် ဗဟိုဘဏ်၏ န်ကားချက်များှင့်အညီ ေအာက်ပါလုပ်ငန်းအစီအစ်အတိုင်း လိုက်န\ေဆာင်ရXက်ရန် န်ကားပါသည် - (က) ြပည်ပသိုပိုေဆာင်မည့် ိုင်ငံြခားေငွစကများအတွက် အပိုဒ် (၂) တွင် ေဖာ်ြပထားသည့် အချက်အလက်များှင့်အတူ သက်ဆိုင်ရာ ဘဏ် သိုမဟုတ် ကိုယ်စားလှယ်ဘဏ်က ြမန်မာိုင်ငံေတာ် ဗဟိုဘဏ်၊ ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမဌာနသို တင်ြပေလာက် ထားရန်၊ ( ခ ) ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်မှ ိုင်ငံြခားေငွစကများကို ြပည်ပသို ပိုေဆာင်ရန် ခွင့်ြပမိန် Export Permit ရရှိပါက ေငွေသတာပံုး များ ထုပ်ပိုးမည့်ေနရက်၊ သယ်ယူမည့်ေနရက်တိုတွင် ြမန်မာိုင်ငံ ေတာ်ဗဟိုဘဏ်၊ ေငွေကးလုပ်ငန်းစီမံခန်ခွဲမဌာန၊ ေငွေရးေကး ေရးေဈးကွက်ဌာန၊ အေကာက်ခွန်ဦးစီးဌာန၊ ေငွလက်ခံမည့် ဘဏ်၏ ကိုယ်စားလှယ်တိုှင့် ပူးေပါင်းေဆာင်ရXက်ရန်၊ ( ဂ ) ိုင်ငံြခားေငွစကများအား သိုေလှာင်ထားရှိရာ Vault မှ ရန်ကုန် ေလဆိပ်အထိ အာမခံထားရန် (ြမန်မာ့အာမခံလုပ်ငန်း သိုမဟုတ် ပုဂလိက အာမခံလုပ်ငန်းများ)၊ (ဃ) ရန်ကုန်ေလဆိပ်မှ Currency Shipment အားလက်ခံေဆာင်ရXက် ေပးမည့် ိုင်ငံြခားဘဏ်၏ Vault အထိ အာမခံထားရန်

234 (ိုင်ငံြခားဘဏ်ှင့် ြပည်တွင်းဘဏ်များ၏ ှစ်ဖက်သေဘာ တူညီချက်အရ)၊ ( င ) အေကာက်ခွန်ကင်းလွတ်ခွင့်အတွက် အေကာက်ခွန်ဦးစီးဌာနှင့် ညိိင်းေဆာင်ရXက်ရန်၊ ( စ ) ိုင်ငံြခားေငွစကများအား ြပည်ပသိုတင်ပိုရန်အတွက် Logistic ပိုင်းဆိုင်ရာ ကိစရပ်များ၊ အာမခံေကး၊ ေလယာ်စရိတ်ေပးေချမ ှင့် ေလဆိပ်ကိစရပ်များ၊ လံုnခံေရးဆိုင်ရာ ကိစရပ်များအား သက်ဆိုင်ရာ A.D လိုင်စင်ရဘဏ်က တာဝန်ယူေဆာင်ရXက်ရန်၊ (ဆ) Currency Shipment ေဆာင်ရXက်သည့်ဘဏ် သိုမဟုတ် ဘဏ် များ၏ ိုင်ငံြခားရှိေငွစာရင်းသို ိုင်ငံြခားေငွ ထည့်သွင်းပီးသည် ှင့် တစ်ပိင်နက် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၊ ိုင်ငံြခားသံုးေငွ စီမံခန်ခွဲမဌာန၊ ေငွေရးေကးေရးေဈးကွက်ဌာနှင့် ေငွေကးလုပ် ငန်းစီမံခန်ခွဲမဌာနတိုထံသို တင်ြပရန်၊ ၅။ Currency Shipment ေဆာင်ရXက်သည့် ြပည်တွင်းဘဏ်ှင့် ိုင်ငံြခား ဘဏ်တိုသည် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်ဥပေဒ၊ ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမ ဥပေဒ၊ ေငွေရးေကးေရးအဖွဲအစည်းများဥပေဒှင့် ယင်းဥပေဒများအရ ထုတ် ြပန်သည့် နည်းဥပေဒ၊ အမိန်၊ အမိန်ေကာ်ြငာစာ၊ န်ကားချက်များကို ဤ ွန်ကားချက်များှင့် မဆန်ကျင်သမ လိုက်န\ရမည်။ ေမာင်ေမာင် န်ကားေရးမှးချပ်

235 ြဖန?်ေဝြခင်း ဦးေဆာင်န်ကားေရးမှး၊ ြမန်မာ့စီးပွားေရးဘဏ် ဦးေဆာင်န်ကားေရးမှး၊ ြမန်မာ့ိုင်ငံြခားကုန်သွယ်မဘဏ် ဦးေဆာင်န်ကားေရးမှး၊ြမန်မာ့ရင်းှီးြမပ်ှံမှင့်ကူးသန်းေရာင်းဝယ်ေရးဘဏ် ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင် (Authorized Dealer Licence) ရ ပုဂလိကဘဏ်များအားလံုး မိတကို ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဌာနကီးမှးများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဥကံုး ံုးလက်ခံ

236 ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ေငွေရးေကးေရးကပ်မတ်ကွပ်ကဲမဌာန ရန်ကုန်AမိBC စာအမှတ်၊ အက်ဖ်အီး-၄၃/၁ ရက်စွဲ၊၂၀၁၄ ခုှစ်၊ ဧပီလ ၂ ရက် အေကာင်းအရာ။ ေငွလဲစာတမ်း(Letter of Credit)ဖွင့်လှစ်ရာတွင် တန်ဖိုး အြပည့် (100 % margin) ရယူြခင်းကိစP ရည် န်း ချက်။ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၊ ဒါိုက်တာအဖွဲအစည်းအေဝး အမှတ်(၅/၂၀၁၄) ဆံုးြဖတ်ချက် ၁။ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၏ (၈.၁၁.၂၀၁၂) ရက်စွဲပါ န်ကားချက် အမှတ် (၁၅/၂၀၁၂) အပိုဒ် (၁၃) တွင် ေငွလဲစာတမ်းများ (Letter of Credit) ဖွင့်လှစ်ြခင်းအတွက် ဘဏ်များက ရယူထားရမည့် အနည်းဆံုးရာခိုင်န်းများ သည် ဗဟိုဘဏ်က အခါအားေလျာ်စွာ သတ်မှတ်ချက်ှင့်အညီ ြဖစ်ေစရ မည်ဟု ေဖာ်ြပထားပါသည်။ ၂။ ိုင်ငံြခားေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင် (A.D Licence) ရဘဏ်များအေနြဖင့် ေငွလဲစာတမ်းဖွင့်လှစ်ရာတွင် ေငွလဲစာတမ်း တန်ဖိုးအြပည့် ရယူေဆာင်ရXက်လျက်ရှိရာ သွင်းကုန်လုပ်ငန်းများအတွက် ရင်းှီးလှည့်ပတ်ေငွများကို ပိုမိုအသံုးြပရေကာင်း ေတွရှိရပါသည်။ ၃။ သိုပါ၍ ကုန်သွယ်မကဖွံဖိးတိုးတက်ေစရန်၊ ိုင်ငံေတာ်အတွင်း သွင်းကုန်/ထုတ်ကုန် လုပ်ငန်းများပိုမိုလျင်ြမန်စွာ ေဆာင်ရXက်လာိုင်ေစရန်ှင့် ပုဂလိကကကုန်သွယ်မဆိုင်ရာ အခက်အခဲများ ေြပလည်ေစရန်အတွက် သွင်းကုန်ေငွလဲစာတမ်း ဖွင့်လှစ်ေပးရာတွင် ဘဏ်ှင့် ဆက်သွယ်ေသာ

237 ကုမဏီ၏ လုပ်ငန်းအေြခအေန၊ ေငွေကးအင်အားေတာင့်တင်းမ၊ န\မည် ေကာင်းရှိမ၊ ယံုကည်စိတ်ချရမအေပမူတည်၍ မိမိဘဏ်၏ ဆံုးြဖတ်ချက်ြဖင့် ေငွလဲစာတမ်းတန်ဖိုး ပမာဏ၏ သင့်ေလျာ်ေသာ ိုင်ငံြခားသံုးေငွရာခိုင်န်း ကိုသာရယူ၍ ေငွလဲစာတမ်းဖွင့်လှစ်ေဆာင်ရXက်ရန် န်ကားပါသည်။ ေမာင်ေမာင် န်ကားေရးမှးချပ် ြဖန?်ေဝြခင်း ဦးေဆာင်န်ကားေရးမှး၊ ြမန်မာ့စီးပွားေရးဘဏ် ဦးေဆာင်န်ကားေရးမှး၊ ြမန်မာ့ိုင်ငံြခားကုန်သွယ်မဘဏ် ဦးေဆာင်န်ကားေရးမှး၊ြမန်မာ့ရင်းှီးြမပ်ှံမှင့်ကူးသန်းေရာင်းဝယ်ေရးဘဏ် A.D လိုင်စင်ရပုဂလိကဘဏ်များအားလံုး မိတကို ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယန်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ံုးလက်ခံ ထံ သိရှိိုင်ပါရန် တင်ြပအပ်ပါသည်။

238 ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ေငွေရးေကးေရးကပ်မတ်ကွပ်ကဲမဌာန ရက်စွဲ ၊ ၂၀၁၄ ခုှစ်၊ ေမလ ၁၄ ရက် န်ကားချက်အမှတ် -အက်ဖ်အီးအမ်ဒီ (၂/၂၀၁၄) အေကာင်းအရာ။ ိုင်ငံြခားေငွ ေဈးAပိBင်ေလလံပွဲ (Foreign Exchange Auction) တွင် ေရာင်းဝယ်ြခင်းများအတွက် စာရင်းရှင်းလင်းြခင်းကိစP ၁။ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သည် ိုင်ငံြခားေငွေကးေဈးကွက် ပီြပင်စွာ ဖွံဖိးတိုးတက်လာပီး လူမစီးပွားေရး အေြခအေနေကာင်းများ ြဖစ်ထွန်းေစရန် အတွက် AD လိုင်စင်ရဘဏ်များအေနြဖင့် ိုင်ငံြခားေငွ ေဈးပိင်ေလလံပွဲတွင် ဝယ်ယူ/ေရာင်းချသည့် ိုင်ငံြခားေငွများကို ိုင်ငံြခားရှိ အဆက်အသွယ်ဘဏ် များတွင် စာရင်းဖွင့်လှစ်ထားသည့် ိုင်ငံြခားေငွစာရင်း (Nostro A/C)များတွင် စာရင်းရှင်းလင်းခွင့်ကို ၂၀၁၄ ခုှစ်၊ ေမလ(၁၉)ရက်ေနမှစတင်၍ ခွင့်ြပလိုက် သည်။ ၂။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရ ဘဏ်များသည် ိုင်ငံြခားေငွေဈးပိင်ေလလံပွဲတွင် ဝယ်ယူ/ေရာင်းချသည့် ိုင်ငံြခားေငွများကို စာရင်းရှင်းလင်းရာတွင် ေအာက်ပါအချက်များကို လိုက်န\ ေဆာင်ရXက်ရမည်- (က) စင်ကာပူိုင်ငံရှိ United Oversea Bank (UOB) ဘဏ်ှင့် Oversea Chinese Banking Corporation (OCBC)ဘဏ်များရှိ မိမိဘဏ်၏ အေမရိကန်ေဒလာ စာရင်းရှင် (Current Account) တစ်ခုစီအား FOREX Settlement A/C အြဖစ် သတ်မှတ် ေပးရမည်။

239 ( ခ ) ိုင်ငံြခားေငွေဈးပိင်ေလလံပွဲတွင် ေရာင်း/ဝယ်သည့် ိုင်ငံြခားေငွ များ၏ စာရင်းရှင်းလင်းရမည့် ေနရက်(Value Date)ကို ိုင်ငံတကာ ိုင်ငံြခားေငွေကးေဈးကွက်များနည်းတူ (T+2) သတ်မှတ်သည်။ ( ဂ ) ေရာင်းချသည့်ဘဏ်ှင့် ဝယ်ယူသည့်ဘဏ်တိုသည် ေပးေချရမည့် ေနရက် (Value Date) ကွဲလွဲမမရှိေစဘဲ အတိအကျေပးေချရ မည်။ ေပးေချရန် ပျက်ကွက်ပါက ဒဏ်ေကးအား FX Auction Regulation တွင် ေဖာ်ြပထားသည့်အတိုင်း ေပးေဆာင်ရမည်။ (ဃ) အထက်အပိုဒ်(ဂ)ပါ ပျက်ကွက်ြခင်း (၃) ကိမ်ြဖစ်ပါက အဆိုပါ ဘဏ်အား ိုင်ငံြခားေငွ အေရာင်းအဝယ်ြပလုပ်ြခင်းတွင် အရည် အချင်းမြပည့်မီသူဟု သတ်မှတ်၍ ေဈးကွက်တွင် ပါဝင်ေဆာင် ရXက်ြခင်းအား ကာလတစ်ခု သိုမဟုတ် (၃) လ ရပ်ဆိုင်းမည်။ ( င ) စာရင်းရှင်းလင်းြခင်းအတွက် ကျသင့်သည့် ကုန်ကျစရိတ်များအား ိုင်ငံြခားေငွ ေရာင်းသူဘက်က ကျခံရမည်။ ( စ ) Foreign Exchange Auction ၌ လာေရာက်ဝယ်ယူြခင်း ြပလုပ် သည့် Transaction များသည် သာမန်စာရင်းပိုင်းဆိုင်ရာေပးေချမ (Current A/C Transaction )အတွက် အမှန်တကယ် လိုအပ်ေသာ လဲေြပာင်းေပးေချြခင်းများအတွက်သာ ြဖစ်ရမည်။ (ဆ) AD လိုင်စင်ရ ဘဏ်များသည် ေနတစ်ေန၏ စုစုေပါင်းိုင်ငံြခားေငွ စာရင်းပိတ် လက်ကျန်အေြခအေနအား ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်က ထုတ်ြပန်ထားသည့် ေနစ် ိုင်ငံြခားေငွလက်ကျန်အေြခအေန သတ်မှတ်ချက် (Net Open Position Limit) ှင့် ကိုက်ညီေစရန် ထိန်းသိမ်းေဆာင်ရXက်ရမည်။ ၃။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားခွင့်လိုင်စင်ရဘဏ်များသည် Nostro A/C တွင် စာရင်းရှင်းလင်းြခင်းှင့် စပ်လျ်း၍ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟို

240 ဘဏ်က အခါအားေလျာ်စွာ ထုတ်ြပန်ေသာ န်ကားချက်များကို လိုက်န\ ေဆာင်ရXက်ရမည်။ (၁၄.၅.၂၀၁၄ ရက်ေနတွင် ကျင်းပြပလုပ်သည့် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒါိုက်တာအဖွဲအစည်းအေဝးအမှတ် (၈/၂၀၁၄) ဆံုးြဖတ်ချက်အရ) အမိန်အရ ေမာင်ေမာင် န်ကားေရးမှးချပ် ြဖန?်ေဝြခင်း ိုင်ငံြခားသံုးေငွများေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရဘဏ်များအားလံုး မိတကို ဥကံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒါိုက်တာအဖွဲဝင်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဌာနများအားလံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်

241 ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ေငွေရးေကးေရးကပ်မတ်ကွပ်ကဲမဌာန ရက်စွဲ ၊ ၂၀၁၄ ခုှစ်၊ ဇွန်လ ၉ ရက် န်ကားချက်အမှတ် - အက်ဖ်အီးအမ်ဒီ (၃/၂၀၁၄) အေကာင်းအရာ။ ိုင်ငံြခားေငွေဈးAပိBင်ေလလံပွဲ (Foreign Exchange Auction) တွင် ေရာင်းဝယ်ြခင်းများအတွက် စာရင်းရှင်းလင်းြခင်းကိစP ၁။ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သည် ိုင်ငံြခားေငွေကးေဈးကွက် ပီြပင်စွာ ဖွံဖိးတိုးတက်ရန်အတွက် ိုင်ငံြခားေငွ ေဈးပိင်ေလလံပွဲတွင် ဝယ်ယူ/ေရာင်းချ သည့် ိုင်ငံြခားေငွများကို စကာပူိုင်ငံရှိ United Oversea Bank (UOB)ှင့် Oversea Chinese Bank Corporation (OCBC) ဘဏ်များရှိ Nostro A/C များ တွင် စာရင်းရှင်းလင်းရန် ခွင့်ြပခဲ့ပီးြဖစ်ပါသည်။ ၂။ ြမန်မာိုင်ငံရှိ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်း လိုင်စင်ရဘဏ်များအေနြဖင့် ိုင်ငံြခားေငွလဲေြပာင်းေပးေချသည့် နယ်ပယ်ပိုမို ကျယ်ြပန်လာပီး ိုင်ငံြခားေငွေကးေဈးကွက်ဖွံဖိးမအတွက် အေထာက်အကူ ြဖစ်ေစရန် စကာပူိုင်ငံရှိ Development Bank of Singapore (DBS) ဘဏ်ကိုပါ ိုင်ငံြခားေငွေဈးပိင်ေလလံပွဲတွင် စာရင်းရှင်းလင်းိုင်သည့် ဘဏ်တစ်ခုအြဖစ် တိုးချဲသတ်မှတ်ပါသည်။ ၃။ အထက်ပါဘဏ်ှင့် စာရင်းရှင်းလင်းမေဆာင်ရXက်ိုင်ရန်အတွက် န်ကား ချက်အမှတ်-အက်ဖ်အီးအမ်ဒီ (၂/၂၀၁၄)ှင့် န်ကားလာအမှတ်- အက်ဖ်အမ်ဒီ (၃/၂၀၁၄)တိုတွင်ေဖာ်ြပထားသည့်အတိုင်းလိုက်န\ေဆာင်ရXက်ရန်ြဖစ်ပါသည်။ အမိန်အရ ေမာင်ေမာင် န်ကားေရးမှးချပ်

242 ြဖန?်ေဝြခင်း ိုင်ငံြခားသံုးေငွများေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့်လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရ ဘဏ်များအားလံုး မိတကို ဥကံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒါိုက်တာအဖွဲဝင်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဌာနများအားလံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်

243 ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ေငွေရးေကးေရးကပ်မတ်ကွပ်ကဲမဌာန ရက်စွဲ၊ ၂၀၁၄ ခုှစ်၊ ဇွန်လ ၁၆ ရက် န်ကားချက်အမှတ် - အက်ဖ်အီးအမ်ဒီ (၅/၂၀၁၄) အေကာင်းအရာ။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွလုပ်ငန်းလိုင်စင်များအတွက်သတ်မှတ်ေကာက်ခံ မည့် လိုင်စင်ေကးန်းထားများ ြပင်ဆင်သတ်မှတ်ြခင်း ၁။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင် (A.D Licence) သိုမဟုတ် ိုင်ငံြခားေငွများ ဝယ်ယူေရာင်းချလဲလှယ်ေပးခွင့်လိုင်စင် (M.C Licence) ကိုင်ေဆာင်ထားေသာ ိုင်ငံပိုင်ဘဏ်များ၊ ပုဂလိကဘဏ်များ၊ ဟိုတယ်များှင့် ဘဏ်မဟုတ်ေသာကုမဏီ အဖွဲအစည်းများ အားလံုးအေန ြဖင့် လိုင်စင်ဆိုင်ရာ ကနဦီးေကးေလာက်ထားြခင်း၊ သက်တမ်းတိုးြခင်း၊ သက်တမ်းတိုးေန\က်ကျေလာက်ထားြခင်း၊ လုပ်ငန်းတိုးချဲေဆာင်ရXက်ြခင်းတို အတွက် လိုင်စင်ေကးန်းထားများအား(၁.၇.၂၀၁၄)ရက်ေနမှစတင်၍ ပူးတွဲပါ ဇယားအတိုင်း သတ်မှတ်ေကာက်ခံမည်ြဖစ်ေကာင်း အေကာင်းကားပါသည်။ ၂။ ယခင်က သက်တမ်းတိုးကင်းလွတ်ခွင့်ရရှိထားသည့် M.C Licence ရရှိ ကိုင်ေဆာင်ထားေသာ ဘဏ်မဟုတ်ေသာ ကုမဏီအဖွဲအစည်းများသည် ဟိုတယ် များ၊ ပုဂလိကဘဏ်များနည်းတူ (၅) ှစ်တစ်ကိမ် သက်တမ်းတိုးရန်ြဖစ်ပီး သက်တမ်းတိုးေကး၊ ေန\က်ကျဒဏ်ေကးများကို ေကာက်ခံမည်ြဖစ်ေကာင်း အေကာင်းကားအပ်ပါသည်။ (၂၈.၂.၂၀၁၄ ရက်ေနတွင် ကျင်းပြပလုပ်သည့် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၊ ဒါိုက်တာအဖွဲအစည်းအေဝးအမှတ် - ၄/၂၀၁၄ ဆံုးြဖတ်ချက်အရ) အမိန်အရ ေမာင်ေမာင် န်ကားေရးမှးချပ်

244 ြဖန?်ေဝြခင်း ိုင်ငံြခားသံုးေငွများေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့်လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရ (A.D Licence) ဘဏ်များအားလံုး ိုင်ငံြခားေငွများ ဝယ်ယူေရာင်းချလဲလှယ်ေပးခွင့်လိုင်စင်ရ (M.C Licence) ဘဏ်များအားလံုး ိုင်ငံြခားေငွများဝယ်ယူေရာင်းချလဲလှယ်ေပးခွင့်လိုင်စင်ရ (M.C Licence) ဟိုတယ်များှင့် ဘဏ်မဟုတ်ေသာ ကုမဏီအဖွဲအစည်းများအားလံုး မိတကို ဥကံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒါိုက်တာအဖွဲဝင်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဌာနများအားလံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်

245 ပ ူးတ ွဲ

246 ြပည်ေထာင်စုသမZတြမန်မာိုင်ငံေတာ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားချက်အမှတ် (၁၅/၂၀၁၅) ရက်စွဲ ၊ ၂၀၁၅ ခုှစ်၊ မတ်လ ၁၇ ရက် အေကာင်းအရာ။ ေငွလဲစာတမ်း(Letter of Credit) ဖွင့်လှစ်ရာတွင် တန်ဖိုး အြပည့်(100% margin)ရယူြခင်းအား ေြဖေလျာ့ြခင်းကိစP ရည် န်း ချက် ။ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၊ ေငွေရးေကးေရးကပ်မတ်ကွပ်ကဲမ ဌာန၏(၂-၄-၂၀၁၄)ရက်စွဲပါ စာအမှတ်၊ အက်ဖ်အီး-၄၃/၁ ၁။ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သည် ကုန်သွယ်မကရှိ အခက်အခဲများ ေြပလည်ေစရန် ေငွလဲစာတမ်း (Letter of Credit) ဖွင့်လှစ်ရာတွင် ဘဏ်များက ရယူသည့် ပမာဏှင့်ပတ်သက်၍ ရည်န်းပါစာြဖင့် အေကာင်းကားပီး ြဖစ်ပါသည်။ ၂။ သိုြဖစ်ပါ၍ ကုန်သွယ်မကဖွံဖိးတိုးတက်ေစရန် ိုင်ငံေတာ်အတွင်း သွင်းကုန်/ထုတ်ကုန်လုပ်ငန်းများ ပိုမိုလင်ြမန်စွာ ေဆာင်ရXက်လာိုင်ေစရန်ှင့် ပုဂလိကက ကုန်သွယ်မဆိုင်ရာ အခက်အခဲများ ေြပလည်ေစရန်အတွက် သွင်းကုန်ေငွလဲစာတမ်းများ ဖွင့်လှစ်ေပးရာတွင် သက်ဆိုင်ရာဘဏ်၏ ေဖာက်သည် ှင့်ဆက်ဆံမအေြခအေန၊ ေငွေကးအင်အားေတာင့်တင်းမ၊ န\မည်ေကာင်းရှိမ၊ ယံုကည်စိတ်ချရမအေပမူတည်၍ ေငွလဲစာတမ်းတန်ဖိုးကို အြပည့်အဝရယူ ထားြခင်းမြပဘဲ မိမိဘဏ်၏ဆံုးြဖတ်ချက်ြဖင့် သင့်ေလျာ်ေသာပမာဏကိုသာ ရယူထား၍ ေငွလဲစာတမ်း ဖွင့်လှစ်ေဆာင်ရXက်ေပးရန် ထပ်မံန်ကားပါသည်။ ဒုတိယဥက(ကိုယ်စား) (ဝင်းေသာ်၊ ဒုတိယန်ကားေရးမှးချပ်)

247 ြမန်မာ့စီးပွားေရးဘဏ် ြမန်မာ့ိုင်ငံြခားကုန်သွယ်မဘဏ် ြမန်မာ့ရင်းှီးြမပ်ှံမှင့်ကူးသန်းေရာင်းဝယ်ေရးဘဏ် A.D လိုင်စင်ရ ပုဂလိကဘဏ်များအားလံုး မိတကို- ဥကံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယန်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ံုးလက်ခံ ထံ သိိိ င်ပါရန်တင်ြပအပ်ပါသည်။

248 ြပည်ေထာင်စုသမZတြမန်မာိုင်ငံေတာ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားချက်အမှတ် (၁၆/၂၀၁၅) ရက်စွဲ ၊ ၂၀၁၅ ခုှစ် ၊ ေမလ ၂၇ ရက် အေကာင်းအရာ။ ိုင်ငံြခားေငွဘဏ်စာရင်းမှ ိုင်ငံြခားေငွ ေငွသား ထုတ် ယူခွင့်ြပBြခင်းကိစP ၁။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရ ဘဏ်များအေနြဖင့် ိုင်ငံြခားသံုးေငွဘဏ်စာရင်း ဖွင့်လှစ်ထားရှိသူများ၏ ဘဏ် စာရင်းမှ ိုင်ငံြခားေငွ၊ ေငွသားထုတ်ေပးရာတွင် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၏ န်ကားချက်အမှတ် (၁၀/၂၀၁၂ ှင့် ၁၃/၂၀၁၂) အရ တစ်ကိမ်လင် အေမ ရိကန်ေဒလာ ၁၀,၀၀၀ ထုတ်ေပးြခင်းအစား ရက်သတပတ်တွင် (၂) ကိမ် ထက်မပိုေစဘဲ တစ်ကိမ်လင် အေမရိကန်ေဒလာ ၅,၀၀၀ ထုတ်ေပးရန်ြဖစ်ပီး ၎င်းပမာဏထက် ေကျာ်လွန်ထုတ်ယူလိုပါက စာရင်းေြပာင်းနည်းြဖင့်သာ ေဆာင်ရXက်ရန်ြဖစ်ပါသည်။ ၂။ အစိုးရဌာနများ၊ သံံုးများ၊ ကုလသမဂအဖွဲအစည်းများ၊ အစိုးရမဟုတ်ေသာ အြပည်ြပည်ဆိုင်ရာအဖွဲအစည်းများအတွက် ခိုင်လံုေသာ အေထာက်အထား တင်ြပလာပါက အဆိုပါကန်သတ်ချက်ထက်ေကျာ်လွန်၍ ထုတ်ေပးခွင့်ြပေကာင်း အေကာင်းကားပါသည်။ ( ဆက်ေအာင် ) ဒုတိယဥက ြဖန?်ေဝြခင်း ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်(Authorized Dealer Licence) ရ ဘဏ်များအားလံုး

249 မိတကို- ဥကံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒါိုက်တာအဖွဲဝင်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယန်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ံုးလက်ခံ ေမာစာတွဲ

250 ြပည်ေထာင်စုသမZတြမန်မာိုင်ငံေတာ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားချက်အမှတ် (၁၇/၂၀၁၅) ရက်စွဲ၊၂၀၁၅ ခုှစ်၊ ေမလ ၂၇ ရက် အေကာင်းအရာ။ ိုင်ငံြခားေငွများ (Foreign Currencies) ဝယ်ယူေရာင်းချ ခွင့်ြပBြခင်း အေကာင်းအရာပါကိစှင့်ပတ်သက်၍ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ် ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရဘဏ်များှင့် ဘဏ်မဟုတ်ေသာ ကုမဏီ အဖွဲအစည်းများအား ထုတ်ြပန်ထားသည့် န်ကားချက်အမှတ် (၆/၂၀၁၁)၊ (၇/၂၀၁၁) ှင့် (၁၆/၂၀၁၂) တိုအရ ဝယ်ယူေရာင်းချခွင့် ြပထားေသာ ိုင်ငံ ြခားေငွ (၃) မျိးအြပင် မေလးရှားရင်းဂစ်ှင့် ထိုင်းဘတ် ိုင်ငံြခားေငွများကိုပါ ဝယ်ယူေရာင်းချခွင့်ြပေကာင်း အေကာင်းကားပါသည်။ (ဆက်ေအာင်) ဒုတိယဥက ြဖန?်ေဝြခင်း ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင် (Authorized Dealer Licence) ရ ဘဏ်များအားလံုး ိုင်ငံြခားေငွများ ဝယ်ယူေရာင်းချလဲလှယ်ေပးခွင့်လိုင်စင် (Money Changer Licence)ရ ဘဏ်များအားလံုး ိုင်ငံြခားေငွများ ဝယ်ယူေရာင်းချလဲလှယ်ေပးခွင့်လိုင်စင် (Money Changer Licence)ရ ဟိုတယ်များှင့် ဘဏ်မဟုတ်ေသာကုမဏီ အဖွဲအစည်းများအားလံုး မိတကို ဥကံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒါိုက်တာအဖွဲဝင်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယန်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ံုးလက်ခံ/ေမာစာတွဲ

251 ြပည်ေထာင်စုသမZတြမန်မာိုင်ငံေတာ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ရက်စွဲ၊၂၀၁၅ ခုှစ်၊ ဇွန်လ ၁၇ ရက် န်ကားချက်အမှတ် (၁၈/၂၀၁၅) အေကာင်းအရာ။ သွင်းကုန်လုပ်ငန်းများအတွက် လိုအပ်ေသာ ိုင်ငံြခားေငွ များကို ဘဏ်များမှတစ်ဆင့် ေရာင်းချေပးရန်ကိစP ရည် န်း ချက်။ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်တွင် ၁၃-၅-၂၀၁၅ ရက်ေန ှင့် ၁၂-၆-၂၀၁၅ ရက်ေနများတွင် ကျင်းပြပလုပ်သည့် ြမန်မာကျပ်ေငွတန်ဖိုး ကျဆင်းသည့်ကိစှင့် စပ်လျ်းသည့် ညိိင်းအစည်းအေဝးများ ၁။ ြမန်မာိုင်ငံမှ အများဆံုးတင်သွင်းသည့် မရှိမြဖစ်ကုန်စည်များြဖစ်ေသာ စက်သံုးဆီှင့် စားသံုးဆီတင်သွင်းသည့် ကုမဏီများအေနြဖင့် အဆိုပါကုန် စည်များကို ိုင်ငံြခားမှ ြပည်တွင်းသိုတင်သွင်းရာ၌ ိုင်ငံပိုင်ဘဏ်များှင့် ပုဂလိကဘဏ်များက ေငွလဲစာတမ်းှင့် Telegraphic Transfer (TT) နည်း လမ်းများြဖင့် ေဆာင်ရXက်ေပးရာတွင် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်မှ ထပ်မံ န်ကားြခင်း မြပမချင်း ေအာက်ပါအတိုင်း ေဆာင်ရXက်ေပးရန် န်ကား ပါသည်- (က) စက်သံုးဆီှင့် စားသံုးဆီတင်သွင်းသည့် ကုမဏီများက ဘဏ် များ၌ ေငွလဲစာတမ်း (L/C) ဖွင့်လှစ်ြခင်း၊ TT ြဖင့် ေပးေချြခင်း များအား လုပ်ငန်းေဆာင်ရXက်သည့်ေနတွင်ရှိ ြမန်မာိုင်ငံေတာ် ဗဟိုဘဏ်၏ ရည်န်းေငွလဲလှယ်န်းြဖင့် သွင်းကုန်တင်သွင်းသူ ၏စာရင်းမှ ြမန်မာကျပ်ေငွကို စာရင်းေြပာင်းနည်းြဖင့် ုတ်ယူ၍ ိုင်ငံြခားေငွကိုထည့်သွင်းရန်ှင့် အဆိုပါသွင်းကုန်တင်သွင်းသူ၏

252 ိုင်ငံြခားေငွစာရင်းကို ချက်ချင်းုတ်ယူ၍ ေငွလဲစာတမ်းဖွင့် လှစ်ြခင်း၊ TT ြဖင့် ေပးေချြခင်းများ ေဆာင်ရXက်ရန်၊ ( ခ ) ဘဏ်အေနြဖင့် အထက်အပိုဒ် (က) ပါအတိုင်း ေဆာင်ရXက်ေပးပီး သည်ှင့်တစ်ပိင်တည်း ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သို ေအာက်ပါ စာရXက်စာတမ်းများ တင်ြပရန်- (၁) ဘဏ်ကမိတမှန်ြဖစ်ေကာင်း အတည်ြပထားသည့် ေငွလဲ စာတမ်းမိတ၊ TT ေပးေချပီးေကာင်း SWIFT Message မိတ၊ (၂) ဘဏ်က အတည်ြပထားသည့် သွင်းကုန်တင်သွင်းသူ၏ ြမန်မာ ကျပ်ေငွှင့် ိုင်ငံြခားေငွ Bank Statement များ သိုမဟုတ် ဘဏ်စာရင်းစာအုပ် မိတများ၊ ( ဂ ) ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သည် အထက်အပိုဒ်(ခ)၊ (၁) ှင့် (၂) ပါ စာတမ်းအမှတ်အသားများကိုရရှိပါက စိစစ်၍ သွင်းကုန်တင်သွင်း သူအား သက်ဆိုင်ရာဘဏ်က L/C ှင့် TT ေဆာင်ရXက်ေပးခဲ့ သည့် ိုင်ငံြခားေငွပမာဏကို သက်ဆိုင်ရာဘဏ်က တင်ြပသည့် Nostro စာရင်းသို ြပန်လည်ြဖည့်တင်းေပးမည်ြဖစ်သည်၊ (ဃ) ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်က သက်ဆိုင်ရာဘဏ်၏ Nostro စာရင်းသို ြဖည့်တင်းေပးခဲ့သည့် ိုင်ငံြခားေငွပမာဏှင့် ညီမေသာ ြမန်မာကျပ်ေငွကို အထက်အပိုဒ် (က) ပါ ရည်န်းေငွလဲလှယ်န်း ြဖင့် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်က သတ်မှတ်ေပးသည့် ေနရက် တွင် သတ်မှတ်ေပးသည့်နည်းလမ်းြဖင့်ြဖစ်ေစ၊ စာရင်းေြပာင်းနည်း ြဖင့်ြဖစ်ေစ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သို ြပန်လည်ေပးသွင်းရန် ြဖစ်သည်။ ၂။ စက်သံုးဆီှင့် စားသံုးဆီတင်သွင်းမများ မှန်ကန်မရှိေရး၊ ိုင်ငံေတာ် အစိုးရှင့်ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်တို၏ ြမန်မာကျပ်ေငွတန်ဖိုးတည်ငိမ်ရန်

253 ေြဖရှင်းေဆာင်ရXက်ေပးသည့် ဦီးတည်ချက်ကို ထိေရာက်စွာ ေဖာ်ေဆာင် ေရးတိုအတွက် ဘဏ်များအေနြဖင့် ပူးေပါင်းပါဝင်ေဆာင်ရXက်သွားရန် အထူး တိုက်တွန်းပါသည်။ ဥက(ကိုယ်စား) (ဆက်ေအာင်၊ ဒုတိယဥက) ြမန်မာ့စီးပွားေရးဘဏ် ြမန်မာ့ိုင်ငံြခားကုန်သွယ်မဘဏ် ြမန်မာ့ရင်းှီးြမပ်ှံမှင့် ကူးသန်းေရာင်းဝယ်ေရးဘဏ် ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့်လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရရှိသည့် ပုဂလိကဘဏ်များ မိတကို ဥကံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယန်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် အတွင်းေရးမှး၊ ဒါိုက်တာအဖွဲ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ံုးလက်ခံ ေမာစာတွဲ

254 ြပည်ေထာင်စုသမZတြမန်မာိုင်ငံေတာ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားချက်အမှတ် (၁၉/၂၀၁၅) ရက်စွဲ၊၂၀၁၅ ခုှစ်၊ ဇွန်လ ၁၉ ရက် အေကာင်းအရာ။ န်ကားချက်အမှတ် (၁၆/၂၀၁၅) အား ေြဖေလ`ာ့ြခင်း ကိစP ၁။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရ ဘဏ်များအေနြဖင့် ိုင်ငံြခားေငွစာရင်းဖွင့်လှစ်ထားသူများ၏ ဘဏ်စာရင်းမှ ိုင်ငံြခားေငွ၊ ေငွသားထုတ်ေပးရာတွင် တစ်ကိမ်လင် အေမရိကန်ေဒလာ (၁၀၀၀၀) သာထုတ်ေပးရန် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်က (၂၄-၄-၂၀၁၂) ှင့် (၄-၇-၂၀၁၂) ရက်ေနတွင် န်ကားချက်အမှတ် (၁၀/၂၀၁၂) ှင့် (၁၃/၂၀၁၂) ြဖင့် သတ်မှတ်ခဲ့ပါသည်။ ၂။ သိုေသာ် ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်း လိုင်စင်ရဘဏ်များတွင် ိုင်ငံြခားေငွ၊ ေငွသားအများအြပား လာေရာက်ထုတ် ယူသည့် အေြခအေနတစ်ရပ်ကို ထိန်းသိမ်းရန်အတွက် (၂၇-၅-၂၀၁၅) ရက်ေန တွင် န်ကားချက်အမှတ် (၁၆/၂၀၁၅) ြဖင့် အစိုးရဌာနများ၊ သံံုးများ၊ ကုလ သမဂအဖွဲအစည်းများ အစိုးရမဟုတ်ေသာ အြပည်ြပည်ဆိုင်ရာအဖွဲအစည်း များမှလွဲ၍ ရက်သတပတ်တွင် ှစ်ကိမ်ထက်မပိုေစဘဲ တစ်ကိမ်လင် အေမရိကန် ေဒလာ (၅၀၀၀) ထုတ်ေပးရန်ှင့် ယင်းပမာဏထက်ေကျာ်လွန် ထုတ်ယူ လိုပါက စာရင်းေြပာင်းနည်းြဖင့်သာ ေဆာင်ရXက်ရန် န်ကားခဲ့ပါသည်။ ၃။ န်ကားချက်အမှတ် (၁၆/၂၀၁၅) တွင် ေဖာ်ြပခဲ့ေသာ အစိုးရဌာနများ၊ သံံုးများ၊ ကုလသမဂအဖွဲအစည်းများ၊ ကမéာဘဏ်အုပ်စုှင့် အြပည်ြပည် ဆိုင်ရာ ေငွေကးရန်ပံုေငွအဖွဲတိုကဲ့သိုေသာ ကုလသမဂေအာက်ရှိအဖွဲအစည်း များ၊ ိုင်ငံတကာအဖွဲအစည်းများှင့် အစိုးရမဟုတ်ေသာ အြပည်ြပည်ဆိုင်ရာ

255 အဖွဲအစည်းများအြပင် ိုင်ငံြခားရင်းှီးြမပ်ှံမ ကုမဏီများကပါ ိုင်ငံြခားေငွ၊ ေငွသားထုတ်ယူလိုလင် ထုတ်ယူလိုသည့် အေကာင်းြပချက်ှင့် ထုတ်ယူ လိုေသာေငွပမာဏ ေဖာ်ြပသည့်စာတွင် ယင်းအဖွဲအစည်း၏ အဓိကတာဝန်ရှိ ပုဂိလ်မှ လက်မှတ်ေရးထိုး တင်ြပလာပါက အဆိုပါကန်သတ်ချက်ထက် ေကျာ်လွန်၍ ထုတ်ေပးခွင့်ြပေကာင်း အေကာင်းကားပါသည်။

ဥက(ကိုယ်စား) (ဆက်ေအာင်၊ ဒုတိယဥက) ြဖန?်ေဝြခင်း ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင် (Authorized Dealer License) ရ ဘဏ်များအားလံုး မိတကို ဥကံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယန်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် အတွင်းေရးမှး၊ဒါိုက်တာအဖွဲ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ံုးလက်ခံ ေမာစာတွဲ

256 ြပည်ေထာင်စုသမZတြမန်မာိုင်ငံေတာ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ရက်စွဲ၊၂၀၁၅ ခုှစ်၊ ဒီဇင်ဘာလ ၂၂ ရက် န်ကားချက်အမှတ် (၂၂/၂၀၁၅) အေကာင်းအရာ။ စားသံုးဆီှင့် စက်သံုးဆီအပါအဝင် သွင်းကုန်ပစPည်း အားလံုးအတွက် လိုအပ်ေသာ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများကို ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၏ ိုင်ငံြခားေငွေဈးAပိBင်ေလလံ (FX Auction) ှင့် ဘဏ်များအကား ိုင်ငံြခားေငွေကး ေဈးကွက် (Interbank FX Market) မှတစ်ဆင့် ေဆာင် ရhက်ရန်ကိစP ရည် န်း ချက်။ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၏ (၁၇.၆.၂၀၁၅) ရက်စွဲပါ န်ကားချက်အမှတ် (၁၈/၂၀၁၅) ၁။ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သည် ရည်န်းချက်ပါ န်ကားချက် အမှတ် (၁၈/၂၀၁၅) ြဖင့် ြမန်မာိုင်ငံတွင် အများဆံုးတင်သွင်းေသာ မရှိမြဖစ် ကုန်စည်များြဖစ်သည့် စားသံုးဆီှင့် စက်သံုးဆီ တင်သွင်းေသာ ကုမဏီများ လိုအပ်သည့် ိုင်ငံြခားေငွများကို (၁၈.၆.၂၀၁၅) ရက်ေနမှစတင်၍ ိုင်ငံြခား သံုးေငွများေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင် (AD License) ရ ဘဏ်များမှတစ်ဆင့် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ရည်န်းိုင်ငံြခားေငွလဲလှယ် န်းြဖင့် ဝယ်ယူတင်သွင်းိုင်ရန် န်ကားခဲ့ပါသည်။ ၂။ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သည် အြခားသွင်းကုန် ပစည်းများအတွက် လိုအပ်ေသာ ိုင်ငံြခားေငွများကိုလည်း ေနစ်ကျင်းပလျက်ရှိေသာ ိုင်ငံြခားေငွ ေဈးပိင်ေလလံ (FX Auction) မှတစ်ဆင့် ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ် ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင် (AD License) ရဘဏ်များသို ေနစ် ေရာင်းချေပးလျက်ရှိပါသည်။

257 ၃။ ယခုအခါ စက်သံုးဆီ ေဈးများလည်းကျဆင်းလျက်ရှိကာ ြမန်မာိုင်ငံေတာ် ဗဟိုဘဏ်အေနြဖင့် စားသံုးဆီ၊ စက်သံုးဆီ တင်သွင်းမအတွက် လိုအပ်ေသာ ိုင်ငံြခားေငွများကို အတိုင်းအတာတစ်ခုအထိ ြဖည့်ဆည်း ေရာင်းချေပးခဲ့ပီး ြဖစ်သည့်အြပင် ရည်န်းေငွလဲလှယ်န်းှင့် ေဈးကွက်ေငွလဲလှယ်န်း၏ ကွာဟမမှာလည်း ေလျာ့နည်းေနပီြဖစ်ပါသည်။ သိုပါ၍ ြမန်မာိုင်ငံေတာ် ဗဟိုဘဏ်၏ ရည်န်းိုင်ငံြခားေငွ လဲလှယ်န်းကိုအေြခခံပီး ဘဏ်များ၏ ဝယ်ေဈး/ေရာင်းေဈးြဖင့် မိမိတို၏ Customer များအား ေရာင်းဝယ်သည့် ပံုမှန်လုပ်ငန်းစ်အတိုင်း ေဆာင်ရXက်သင့်ပီြဖစ်ပါသြဖင့် စားသံုးဆီ/စက်သံုးဆီ အပါအဝင် အြခားအေရးကီးကုန်ပစည်းများ တင်သွင်းရန်အတွက် လိုအပ်ေသာ ိုင်ငံြခားေငွများကို (၁.၁.၂၀၁၆)ရက်ေနမှစတင်၍ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် တွင် ေနစ်ကျင်းပလျက်ရှိသည့် ိုင်ငံြခားေငွေဈးပိင်ေလလံ (FX Auction) တွင်လည်းေကာင်း၊ဘဏ်များအကားိုင်ငံြခားေငွေကးေဈးကွက် (Interbank FX Market) တွင်လည်းေကာင်း ိုင်ငံြခားသံုးေငွများေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကား သည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရဘဏ်များက ဝင်ေရာက်ဝယ်ယူေရာင်းချပါရန် အေကာင်း ကားပါသည်။ ၄။ (၁၇.၆.၂၀၁၅) ရက်ေနတွင် ထုတ်ြပန်ခဲ့ေသာ န်ကားချက်အမှတ် (၁၈/၂၀၁၅) အား ယခု ထုတ်ြပန်သည့် န်ကားချက်ြဖင့် လမ်းမိုးလိုက်သည်။ ဒုတိယဥက (ကိုယ်စား) (ဝင်းေသာ်၊ ဒုတိယန်ကားေရးမှးချပ်) ြဖန?်ေဝြခင်း ြမန်မာ့စီးပွားေရးဘဏ် ြမန်မာ့ိုင်ငံြခားကုန်သွယ်မဘဏ် ြမန်မာ့ရင်းှီးြမပ်ှံမှင့် ကူးသန်းေရာင်းဝယ်ေရးဘဏ်

258 ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင် ရရှိသည့်ပုဂလိကဘဏ်များ မိတကို ဥကံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယန်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒါိုက်တာအဖွဲအတွင်းေရးမှး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ံုးလက်ခံ ေမာစာတွဲ

259 ြပည်ေထာင်စုသမZတြမန်မာိုင်ငံေတာ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ရက်စွဲ၊၂၀၁၆ ခုှစ်၊ မတ်လ ၁၈ ရက် န်ကားချက်အမှတ် (၂/၂၀၁၆) အေကာင်းအရာ။ န်ကားချက်အမှတ် (၁၃/၂၀၁၂) ှင့် န်ကားချက် အမှတ် (အက်ဖ်အီး အမ်ဒီ-၁၅/၂၀၁၂) တို?အား ေြဖေလ`ာ့ ြခင်းကိစP ၁။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရ ပုဂလိကဘဏ်များအား ိုင်ငံြခားဘဏ်လုပ်ငန်းများ လုပ်ကိုင်ခွင့်ြပြခင်းှင့် ဘဏ်များက ိုင်ငံြခားသံုးေငွလုပ်ငန်းများ ေဆာင်ရXက်ရာတွင် လိုက်န\ရမည့် လုပ်ငန်းစ်များကို ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၏ (၄.၇.၂၀၁၂) ရက်စွဲပါ န်ကားချက်အမှတ်၊ ၁၃/၂၀၁၂ ှင့် (၈.၁၁.၂၀၁၂) ရက်စွဲပါ န်ကားချက် အမှတ် (အက်ဖ်အီးအမ်ဒီ-၁၅/၂၀၁၂) တိုြဖင့် ထုတ်ြပန်ခဲ့ပါသည်။ ၂။ န်ကားချက်အမှတ်၁၃/၂၀၁၂ ၏ စာပိုဒ် ၄(ဃ) တွင် ေဖာ်ြပထားေသာ ိုင်ငံြခားသံံုးများ၊ သံတမန်အဖွဲဝင်ပုဂိလ်များ၏ ိုင်ငံြခားေငွြဖင့် စာရင်းရှင် အပ်ေငွစာရင်းများအားိုင်ငံြခားသံုးေငွများေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်း လိုင်စင်ရပုဂလိကဘဏ်များတွင် ဖွင့်လှစ်ြခင်းအား ကန်သတ်ထားြခင်းအေပ ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမဌာန၏(၁၁.၁၂.၂၀၁၂)ရက်စွဲပါစာအမှတ်၊အက်ဖ်အီး- ၆/ ရက/ ၄၀၆ ြဖင့် ေြဖေလာ့ခဲ့ပီးြဖစ်ပါသည်။ ၃။ ထိုအြပင် ိုင်ငံြခားသံုးေငွလုပ်ငန်းများေဆာင်ရXက်ရာတွင် ပိုမိုထိေရာက် ေအာင်ြမင်ေစရန်ှင့် ိုင်ငံြခားဘဏ်လုပ်ငန်းများ ပိုမိုကျယ်ြပန်စွာေဆာင်ရXက် ိုင်ေစရန်အတွက် ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမစည်းမျ်းကို ြမန်မာိုင်ငံေတာ် ဗဟိုဘဏ်၏ (၃၀.၉.၂၀၁၄) ရက်စွဲပါ အမိန်ေကာ်ြငာစာအမှတ် (၇/၂၀၁၄) ြဖင့် ထုတ်ြပန်ခဲ့ပီးြဖစ်ပါသည်။ ယင်းိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမစည်းမျ်း၏ စာပိုဒ် (၁၀) တွင်

260 ၁၀။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်း လိုင်စင်ရရှိသူသည် ြပည်တွင်း၌ေနထိုင်သူ၏ ြပည်တွင်း ိုင်ငံြခား ေငွ ဘဏ်စာရင်းများကို ေအာက်ေဖာ်ြပပါ သတ်မှတ်ချက်များ ှင့်အညီ ဖွင့်လှစ်ေပးိုင်သည်- (က) တရားဝင်ရရှိထားသည့် ိုင်ငံြခားေငွများ သိုမဟုတ် ခွင့်ြပ ိုင်ေသာ လဲေြပာင်းေပးေချမများအရ ရရှိသည့် ကျပ်ေငွများ အား ေရာင်းချလဲလှယ်ရရှိထားသည့် ိုင်ငံြခားေငွများြဖင့် သာ ဘဏ်စာရင်းသို မီရှင်ြပထည့်သွင်းရမည်၊ ( ခ ) အဆိုပါ ဘဏ်စာရင်းမှ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်က အခါအားေလျာ်စွာ ထုတ်ြပန်သည့် န်ကားချက်များအရ လည်းေကာင်း၊ ဤစည်းမျ်းအရ လည်းေကာင်း ြပည်တွင်း ေပးေချမများအတွက် ကျပ်ေငွြဖင့်လဲလှယ်ြခင်းှင့် ခွင့်ြပ ိုင်ေသာ လဲေြပာင်းေပးေချမများှင့်အညီ ြပည်ပေနထိုင် သူထံသို ေငွေပးေချမများအတွက်သာ မီစားြပရမည်။ ဟု ေဖာ်ြပထားရာ ြပည်တွင်း၌ေနထိုင်သူ၏ ိုင်ငံြခားေငွဘဏ်စာရင်းကို ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရရှိသည့် ဘဏ်များတွင် ဖွင့်လှစ်ိုင်ေကာင်းြပဌာန်းထားပါသည်။ ၄။ သိုြဖစ်ပါ၍ န်ကားချက်အမှတ်၊ ၁၃/၂၀၁၂ ၏ စာပိုဒ် ၄(က)၊ (ခ)၊ (ဂ) ှင့် စာပိုဒ် ၅ တိုတွင် ေဖာ်ြပထားေသာ အစိုးရဌာနများ၊ အစိုးရအဖွဲအစည်း များ၊ ိုင်ငံေတာ်ပိုင်စီးပွားေရးအဖွဲအစည်းများ၊ ိုင်ငံေတာ်ပိုင် စီးပွားေရးအဖွဲ အစည်းများကအစုရှယ်ယာပါေသာ ဖက်စပ်အဖွဲအစည်းများ၏ ိုင်ငံြခားေငွြဖင့် စာရင်းရှင်အပ်ေငွစာရင်းများအား ိုင်ငံြခားသံုးေငွများေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကား သည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရပုဂလိကဘဏ်များှင့် Semi Government ဘဏ်များ တွင် ဖွင့်လှစ်ခွင့်မြပဘဲ ကန်သတ်ထားြခင်းှင့် န်ကားချက်အမှတ် (အက်ဖ် အီးအမ်ဒီ- ၁၅/၂၀၁၂) ၏ ေန\က်ဆက်တွဲ (က) တွင် ေဖာ်ြပထားေသာ ဘာ

261 ေရးှင့်အခွန်ဝန်ကီးဌာနသို ိုင်ငံြခားေငွှင့်ပတ်သက်၍ တိုက်ိုက်တင်ြပခွင့် ြပချက်ရယူရမည့်လုပ်ငန်းများအား ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမ ဥပေဒှင့်စည်း မျ်းတိုတွင် ြပဌာန်းချက်များှင့်အညီ ဤန်ကားချက် ထုတ်ြပန်သည့်ေနမှ စ၍ လမ်းမိုးပယ်ဖျက်လိုက်ပါသည်။ ၅။ အစိုးရဌာနများ၊ အစိုးရအဖွဲအစည်းများ၊ ိုင်ငံေတာ်ပိုင်စီးပွားေရးအဖွဲ အစည်းများ၏ စာရင်းဖွင့်လှစ်ြခင်းကို သက်ဆိုင်ရာဝန်ကီးဌာနများက ထုတ်ြပန် ထားသည့် ဘာေရးစည်းမျ်း စည်းကမ်းများှင့်အညီသာ ေဆာင်ရXက်ရန် ြဖစ်ပါသည်။ ၆။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရရှိ သည့် ဘဏ်များအေနြဖင့် ြပည်တွင်း၌ေနထိုင်သူ၏ ြပည်တွင်းိုင်ငံြခားေငွ ဘဏ်စာရင်းများအား ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမစည်းမျ်း အခန်း(၃)၊ စာပိုဒ် (၁၀) တွင် ြပဌာန်းထားချက်အတိုင်း ေဆာင်ရXက်ရန်ြဖစ်ပါသည်။ ဥက(ကိုယ်စား) (ဆက်ေအာင်၊ ဒုတိယဥက) ြဖန?်ေဝြခင်း ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင် (Authorized Dealer License) ရ ဘဏ်များအားလံုး မိတကို ဥကံုး၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယဥကများ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် န်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ဒုတိယန်ကားေရးမှးချပ်များ၊ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ံုးလက်ခံ ေမာစာတွဲ

262 ြပည်ေထာင်စုသမZတြမန်မာိုင်ငံေတာ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် စာအမှတ်၊ အက်ဖ်အီး-၁/၁၀၇၅ ရက်စွဲ၊၂၀၁၆ ခုှစ် ၊ ဒီဇင်ဘာလ ၅ ရက် အေကာင်းအရာ။ ကုန်စည်တင်ပို?သူ (Exporter) အေနြဖင့် ြပည်ပသို? ကုန် ပစPည်းတင်ပို?Aပီးေနjက်(၆)လအတွင်းပို?ကုန်ရေငွ (Export Proceeds) ြပန်လည်ဝင်ေရာက်မအေြခအေနအား စိစစ် တင်ြပရန်ကိစP ရည် န်း ချက် ။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမဥပေဒှင့် ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံ ခန်ခွဲမစည်းမျ်း ၁။ ရည်န်းချက်ပါ ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမဥပေဒှင့် ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံ ခန်ခွဲမစည်းမျ်းတိုြဖင့် ကုန်စည်တင်ပိုသူ (Exporter)များသည် ြပည်ပသို ကုန် ပစည်းတင်ပိုပီးေန\က် ပိုကုန်ရေငွ (Export Proceeds) များကို (၆) လအတွင်း ိုင်ငံြခားသံုးေငွြဖင့် ိုင်ငံေတာ်အတွင်းရှိ ယင်း၏ဘဏ်စာရင်းသို လဲေြပာင်း ထည့်သွင်းရန် ြပာန်းထားပီးြဖစ်ပါသည်။ ၂။ သိုပါ၍သက်ဆိုင်ရာ A.D လိုင်စင်ရဘဏ်များအေနြဖင့် သတ်မှတ်ကာလ (၆) လေကျာ်လွန်ပီး ပိုကုန်ရေငွ (Export Proceeds) များအား ြပန်လည်လဲေြပာင်း ြခင်းမရှိေသာ ကုမဏီများ၏ စာရင်းများအား အလုပ်လုပ်ရက် (၅) ရက်အတွင်း ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သို မပျက်မကွက်တင်ြပရန် အေကာင်းကားပါ သည်။ ဥက(ကိုယ်စား) (ဆက်ေအာင်၊ ဒုတိယဥက)

263 ြဖန?်ေဝြခင်း ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရ (A.D) ဘဏ်များအားလံုး မိတကို ိုင်ငံေတာ်သမတံုး သိသာိုင်ပါရန် တင်ြပအပ်ပါသည်။ ြပည်ထဲေရးဝန်ကီးဌာန စီမံကိန်းှင့်ဘာေရးဝန်ကီးဌာန စီးပွားေရးှင့်ကူးသန်းေရာင်းဝယ်ေရးဝန်ကီးဌာန ံုးလက်ခံ/ ေမာစာတွဲ

264 ြပည်ေထာင်စုသမZတြမန်မာိုင်ငံေတာ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် စာအမှတ်၊ အက်ဖ်အီး - ၁ / ၁၀၇၆ ရက်စွဲ၊ ၂၀၁၆ ခုှစ် ၊ ဒီဇင်ဘာလ ၅ ရက် အမှာစာ အေကာင်းအရာ။ ကုန်စည်တင်ပို?သူအေနြဖင့် ြပည်ပသို? ကုန်ပစPည်းတင်ပို? Aပီးေနjက် ပို?ကုန်ရေငွ (Export Proceeds) အား ဥပေဒ ှင့်အညီ ြပန်လည်ေပးပို?ေစေရးကိစP ရည်န်းချက်။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမဥပေဒှင့် ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံ ခန်ခွဲမစည်းမျ်း ၁။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမဥပ ေဒ၊ ပုဒ်မ ၁၈-က တွင် “ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရရှိသူသည် (က) ယင်း ေဆာင် ရXက်ေပးသည့် ြပည်တွင်း၌ ေနထိုင်သူ၏ ိုင်ငံြခားသံုးေငွြဖင့် ပိုကုန်ရေငွကို သတ်မှတ်ကာလအတွင်း ယင်း၏ဘဏ်ေငွစာရင်းသို မှန်ကန်စွာ ဝင်ေရာက်ြခင်း ရှိ/မရှိ စိစစ်ရမည်။ (ခ) ပုဒ်မခွဲ (က)အရ စိစစ်ရာတွင် ြပည်တွင်း၌ေနထိုင်သူ၏ ဘဏ်စာရင်းသို သတ်မှတ်ကာလအတွင်း ယင်း၏ ပိုကုန်ရေငွဝင်ေရာက်ြခင်း မရှိေကာင်းေတွရှိပါက သံုးသပ်ချက်ှင့်အတူ ဗဟိုဘဏ်သို ေဆာလျင်စွာ အစီရင်ခံ တင်ြပရမည်။” ဟူ၍လည်းေကာင်း၊ ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမစည်းမျ်း၊ စာပိုဒ် ၃၅ တွင် “ိုင်ငံြခားသံုးေငွများေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင် ရရှိသူသည် ပိုကုန်အမှန်တကယ် တင်ပိုခဲ့သည့် ပိုကုန်တင်ပိုသည့် အေထာက် အထားများအရ ကုန်စည်များကို သေဘာတင်သည့်ေနမှ ေြခာက်လအတွင်း ပိုကုန်တင်ပိုသူများက ပိုကုန်ရေငွများ လက်ခံရရှိြခင်း ရှိ/မရှိကို စိစစ်ရမည်။” ဟူ၍လည်းေကာင်း ေဖာ်ြပထားပါသည်။

265 ၂။ အဆိုပါဥပေဒှင့်စည်းမျ်းအရ ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက် ကားသည့် လုပ်ငန်း (A.D) လိုင်စင်ရဘဏ်များအေနြဖင့် ြပည်ပပိုကုန်ရေငွ (Export Proceeds) အား သတ်မှတ်ကာလအတွင်း ယင်းဘဏ်ေငွစာရင်းသို ဝင်ေရာက်ြခင်း ရှိ/မရှိ စိစစ်ရန်လိုအပ်သကဲ့သို ဘဏ်ှင့်ဆက်သွယ်သူ ကုန်စည် တင်ပိုသူများအား ဥပေဒှင့်အညီ တိကျစွာလိုက်န\ေဆာင်ရXက်ေရး အသိေပး အေကာင်းကားထားရန် လိုအပ်ပါသည်။ ၃။ ကုန်စည်တင်ပိုသူ (Exporter) အေနြဖင့် ပိုကုန်ရေငွများကို သတ်မှတ် ကာလအတွင်း ိုင်ငံေတာ်အတွင်းရှိ ယင်း၏ဘဏ်ေငွစာရင်းသို ိုင်ငံြခားသံုးေငွ ြဖင့် ထည့်ဝင်ရန်ပျက်ကွက်ပါက ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမဥပေဒ၊ ပုဒ်မ ၄၂-က အရ အေရးယူသွားမည်ြဖစ်ေကာင်း အသိေပးအေကာင်းကားပါသည်။ ဥက(ကိုယ်စား) (ဆက်ေအာင်၊ ဒုတိယဥက) ြဖန?်ေဝြခင်း ိုင်ငံြခားသံုးေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်း (A.D) လိုင်စင်ရ ဘဏ်များအားလံုး မိတကို ိုင်ငံေတာ်သမတံုး သိသာိုင်ပါရန် တင်ြပအပ်ပါသည်။ ြပည်ထဲေရးဝန်ကီးဌာန စီးပွားေရးှင့်ကူးသန်းေရာင်းဝယ်ေရးဝန်ကီးဌာန စီမံကိန်းှင့်ဘာေရးဝန်ကီးဌာန ံုးလက်ခံ/ ေမာစာတွဲ

266 ြပည်ေထာင်စုသမZတြမန်မာိုင်ငံေတာ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် စာအမှတ်၊ အက်ဖ်အီး - ၁ / ၁၀၇၇ ရက်စွဲ၊၂၀၁၆ ခုှစ် ၊ ဒီဇင်ဘာလ ၅ ရက် အမှာစာ အေကာင်းအရာ။ ြပည်ပတွင်ရင်းှီးြမmBပ်ှံြခင်းကို ဥပေဒှင့်အညီ ေဆာင် ရhက်ရန် အေကာင်းကားြခင်း ၁။ ြပည်ပတွင် ရင်းှီးြမပ်ှံြခင်းများှင့်စပ်လျ်း၍ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟို ဘဏ်၏ ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမဥပေဒတွင် ေအာက်ပါအတိုင်း ြပာန်းထား ပါသည်- ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမဥပေဒပုဒ်မ ၂၉ တွင် “ြပည်တွင်း၌ ေနထိုင်သူသည်- (က) ြပည်ပိုင်ငံတစ်ခုခုတွင် တိုက်ိုက် သိုမဟုတ် သွယ်ဝိုက်ရင်းှီး ြမပ်ှံလိုပါက ဗဟိုဘဏ်၏ သတ်မှတ်ချက်များှင့်အညီ ေဆာင် ရXက်ရမည်။ ( ခ ) ပုဒ်မခွဲ (က) အရ ရင်းှီးြမပ်ှံမမှရရှိေသာ အြမတ်ခွဲေဝမများှင့် ြပန်လည်ထုတ်ယူိုင်ေသာ မတည်ေငွရင်းများကို ိုင်ငံြခားေငွများ ေရာင်းဝယ်ေဖာက်ကားသည့် လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရရှိသူမှ တစ်ဆင့် ြပည်တွင်းသို ြပန်လည်လဲေြပာင်းေပးပိုရမည်။” ဟု ြပာန်းထား ပါသည်။ ၂။ ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမစည်းမျ်း၏ စာပိုဒ် ၄၆ တွင် “ ြပည်ပတွင် တိုက်ိုက် သိုမဟုတ် သွယ်ဝိုက်ရင်းှီးြမပ်ှံလိုသည့် ြပည်တွင်း၌ေနထိုင်သူ သည် ရင်းှီးြမပ်ှံမလုပ်ငန်းများဆိုင်ရာ တိုက်ိုက်ရင်းှီးြမပ်ှံမ သိုမဟုတ် စာချပ်စာတမ်းများ ရင်းှီးြမပ်ှံမအစုစု (Portfolio Investment) သိုမဟုတ်

267 အြခားရင်းှီးြမပ်ှံမများ သိုမဟုတ် ေြမယာအိမ်ရာ ဝယ်ယူရင်းှီးြမပ်ှံမ စသည်ြဖင့် ရင်းှီးြမပ်ှံမလုပ်ငန်းအမျိးအစား၊ ရင်းှီးြမပ်ှံမည့်ရန်ပံုေငွ ပမာဏ ှင့် ယင်းတိုှင့် ဆက်ွယ်သည့် သတင်းအချက်အလက်များကို ဗဟိုဘဏ်သို အစီရင်ခံတင်ြပပီး ဗဟိုဘဏ်၏ ခွင့်ြပချက်ရယူရမည်” ဟု လည်းေကာင်း၊ စာပိုဒ် ၄၇ တွင် “ြပည်တွင်း၌ ေနထိုင်သူသည် ဤစည်းမျ်း မြပာန်းမီက အပိုဒ် ၄၆ ပါ ရင်းှီးြမပ်ှံြခင်းများကို ေဆာင်ရXက်ခဲ့လင်ေသာ် လည်းေကာင်း၊ ဤစည်းမျ်းမြပာန်းမီက ြပည်ပတွင် ေဆာင်ရXက်ခဲ့သည့် အြခားစီးပွားေရး လုပ်ငန်းများကိုေသာ်လည်းေကာင်း ဤစည်းမျ်းပါ ြပာန်းချက်များှင့်အညီ ဗဟိုဘဏ်သို ေဆာလျင်စွာတင်ြပရမည်။” ဟုလည်းေကာင်း ြပာန်းထားပါ သည်။ ၃။ ြပည်တွင်း၌ ေနထိုင်သူြဖစ်သည့် ဘဏ်များ၏ ဒါိုက်တာအဖွဲတွင် ပါဝင် သူများှင့် ဘဏ်ှင့်ဆက်ယ်သည့် အရာရှိများသည် ြပည်ပိုင်ငံတစ်ခုခုတွင် တိုက်ိုက် သိုမဟုတ် သွယ်ဝိုက်ရင်းှီးြမပ်ှံြခင်းအတွက် အထက်စာပိုဒ် (၁) ှင့် (၂) ပါ ြပာန်းချက်များှင့်အညီ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၏ ခွင့်ြပချက် ရယူရန်လိုအပ်သကဲ့သို အဆိုပါ ဥပေဒှင့်စည်းမျ်းများ မြပာန်းမီက ေဆာင် ရXက်ခဲ့သည့် ြပည်ပိုင်ငံတစ်ခုခုတွင် ရင်းှီးြမပ်ှံမများအတွက် ြမန်မာိုင်ငံ ေတာ်ဗဟိုဘဏ်သို ြပန်လည်တင်ြပရန် လိုအပ်ပါေကာင်း သိရှိိုင်ပါရန်ှင့် လိုက်န\ေဆာင်ရXက်ိုင်ပါရန် အသိေပးအေကာင်းကားပါသည်။ ၄။ ထိုအတူဘဏ်ှင့် ဆက်သွယ်ေဆာင်ရXက်သူများြဖစ်သည့် ပုဂိလ်တစ်ဦးချင်း ှင့် ကုမဏီ/အဖွဲအစည်းများက ြပည်ပိုင်ငံတစ်ခုခုတွင် တိုက်ိုက် သိုမဟုတ် သွယ်ဝိုက် ရင်းှီးြမပ်ှံြခင်းအတွက် အထက်စာပိုဒ် (၁) ှင့် (၂) ပါ ြပာန်းချက် များှင့်အညီ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်၏ ခွင့်ြပချက်ရယူရန် လိုအပ်သကဲ့သို အဆိုပါဥပေဒှင့် စည်းမျ်းများ မြပာန်းမီက ေဆာင်ရXက်ခဲ့သည့် ြပည်ပိုင်ငံ တစ်ခုခုတွင် ရင်းှီးြမပ်ှံမများအတွက် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သို ြပန်

268 လည်တင်ြပရန်လိုအပ်ေကာင်းကို ဘဏ်များက ဘဏ်ှင့် ဆက်သွယ်ေဆာင် ရXက်သူများအား အသိေပးအေကာင်းကားသွားရန် ြဖစ်ပါ သည်။ ၅။ ဘဏ်များအေနြဖင့် အထက်ပါစာပိုဒ်များတွင် ေဖာ်ြပထားသည့်အတိုင်း ြပည်ပိုင်ငံတစ်ခုခုတွင် တိုက်ိုက် သိုမဟုတ် သွယ်ဝိုက်ရင်းှီးြမပ်ှံြခင်း အေြခအေနအား ဥပေဒြပာန်းချက်များှင့်အညီ ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် ထံသို ေဆာလျင်စွာ တင်ြပသွားရန်ှင့် လိုက်န\ရန် ပျက်ကွက်သူများအား ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမဥပေဒ ပုဒ်မ ၃၈-ဂ ှင့် ပုဒ်မ ၄၂-က တိုအရ အေရးယူ သွားမည်ြဖစ်ေကာင်း အေကာင်းကားပါသည်။ ဥက(ကိုယ်စား) (ဆက်ေအာင်၊ ဒုတိယဥက) ြဖန?်ေဝြခင်း ဘဏ်များအားလံုး မိတကို ိုင်ငံေတာ်သမတံုး သိသာိုင်ပါရန် တင်ြပအပ်ပါသည်။ ြပည်ထဲေရးဝန်ကီးဌာန စီးပွားေရးှင့်ကူးသန်းေရာင်းဝယ်ေရးဝန်ကီးဌာန စီမံကိန်းှင့်ဘာေရးဝန်ကီးဌာန ံုးလက်ခံ/ ေမာစာတွဲ

269 ြပည်ေထာင်စုသမZတြမန်မာိုင်ငံေတာ် ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ် စာအမှတ်၊ အက်ဖ်အီး-၁/၁၀၇၈ ရက်စွဲ၊၂၀၁၆ ခုှစ် ၊ ဒီဇင်ဘာလ ၅ ရက် အမှာစာ အေကာင်းအရာ။ ြပည်ပတွင် ိုင်ငံြခားေငွ ဘဏ်စာရင်း ဖွင့်လှစ်ြခင်းကို ဥပေဒှင့်အညီေဆာင်ရhက်ရန် အေကာင်းကားြခင်း ၁။ ဘဏ်များ၏ ဒါိုက်တာအဖွဲတွင် ပါဝင်သူများ၊ အïကံေပးများှင့် ဘဏ် ှင့် ဆက်ယ်သည့် အရာရှိများအေနြဖင့် ြပည်ပတွင် ိုင်ငံြခားေငွဘဏ်စာရင်း ဖွင့်လှစ်ထားြခင်းရှိပါက ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမဥပေဒ ပုဒ်မ ၁၄ ှင့် ပုဒ်မ ၁၅ တိုတွင် ပါရှိေသာ ြပာန်းချက်များှင့်အညီ ိုင်ငံြခားေငွ ဘဏ်စာရင်းဆိုင်ရာ အချက်အလက်များှင့် ဘဏ်စာရင်းလက်ကျန်ရှင်းတမ်းတိုှင့်အတူ ြမန်မာ ိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သို တင်ြပရန်လိုအပ်ေကာင်း အေကာင်းကားပါသည်။ ၂။ ထိုအတူဘဏ်ှင့် ဆက်သွယ်ေဆာင်ရXက်သူများြဖစ်သည့် ပုဂိလ်တစ်ဦး ချင်းှင့် ကုမဏီအဖွဲအစည်းများက ြပည်ပတွင် ိုင်ငံြခားေငွဘဏ်စာရင်း ဖွင့် လှစ်ထားြခင်းရှိပါက အထက်ပါ ဥပေဒြပာန်းချက်များှင့်အညီ ိုင်ငံြခားေငွ ဘဏ်စာရင်းဆိုင်ရာ အချက်အလက်များှင့် ဘဏ်စာရင်းလက်ကျန်ရှင်းတမ်း ကို ြမန်မာိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သို တင်ြပသွားေရး ယင်းဘဏ်ှင့် ဆက်သွယ် ေဆာင်ရXက်သူများကိုလည်း အသိေပးအေကာင်းကားရန် ြဖစ်ပါသည်။ ၃။ ဘဏ်များအေနြဖင့် အထက်ပါ စာပိုဒ်များတွင် ေဖာ်ြပထားသည့်အတိုင်း ြပည်ပတွင် ိုင်ငံြခားေငွဘဏ်စာရင်း ဖွင့်လှစ်ထားရှိမအေြခအေနကို ြမန်မာ

270 ိုင်ငံေတာ်ဗဟိုဘဏ်သို ရက်သတပတ်အတွင်း တင်ြပသွားရန်ှင့် လိုက်န\ရန် ပျက်ကွက်သူများကို ိုင်ငံြခားသံုးေငွစီမံခန်ခွဲမဥပေဒ ပုဒ်မ ၃၈ ှင့် ပုဒ်မ ၄၂ တိုအရ အေရးယူသွားမည်ြဖစ်ေကာင်း အေကာင်းကားပါသည်။

ဥက(ကိုယ်စား) (ဆက်ေအာင်၊ ဒုတိယဥက) ြဖန?်ေဝြခင်း ဘဏ်များအားလံုး မိတကို ိုင်ငံေတာ်သမတံုး သိသာိုင်ပါရန် တင်ြပအပ်ပါသည်။ ြပည်ထဲေရးဝန်ကီးဌာန စီးပွားေရးှင့်ကူးသန်းေရာင်းဝယ်ေရးဝန်ကီးဌာန စီမံကိန်းှင့်ဘာေရးဝန်ကီးဌာန ံုးလက်ခံ/ ေမာစာတွဲ

ေငွေကးစီမံခန်ခွဲမဌာန ( ၂၀၁၃ - ၂၀၁၆ )

ေငွေကးစီမံခန ်ခွဲမဌာန စ် အေကာင်းအရာ စာမျက်ှ ၁။ ေငွစကများကို ေရးချယ်သန်စင်ပီး ြပန်လည်သံုးစွဲရန်ှင့် ြပန်လည်သံုးစွဲရန်မသင့်ေတာ်သည့်ေငွစကများကိုသာြပန်လည် ေပးပိုရန် ထပ်မံန်ကားြခင်း ေငွေကးန်ကားလာအမှတ်-၂/၂၀၁၃-၂၀၁၄(၁၆-၁၂-၂၀၁၃) ၂၇၁ ၂။ လံု4ခံမအဆင့်ြမင့်ထားေသာ ဆင်ြဖေတာ်ုပ်ပံုပါ ၅၀၀၀/- တန် ေငွစကထုတ်ေဝြခင်း ေငွေကးန်ကားလာအမှတ်-၃/၂၀၁၄-၂၀၁၅(၃၀-၉-၂၀၁၄) ၂၇၄ ၃။ ဘဏ်များ၏ ေငွေကးှင့် လုပ်ငန်းပိုင်းလံု4ခံမဆိုင်ရာကိစ န်ကားချက်အမှတ် - ၁၄/၂၀၁၅ (၉-၃-၂၀၁၅) ၂၇၇ ၄။ ဘဏ်ခွဲများမှ ဘာေငွများ ြပန်လည်ေပးပိုရာတွင် ေငွေသတာ အတွင်း /အြပင်ပါ (Box Label) ေဖာ်ြပချက်ှင့် ေငွေသတာ တွင်းပါဝင်သည့် ေငွစကပံုစံ (Design)ှင့် ေငွစကအမျိးအစား (Denomination)များ တူညီမရှိေစရန်ကိစ ေငွေကးန်ကားလာအမှတ်-၁/၂၀၁၅-၂၀၁၆(၁၂-၅-၂၀၁၅) ၂၈၇ ၅။ လံု4ခံမအဆင့်ြမင့်ထားေသာ ဆင်ြဖေတာ်ုပ်ပံုပါ ၁၀၀၀၀/- တန် ေငွစကထုတ်ေဝြခင်း ေငွေကးန်ကားလာအမှတ် - ၄/၂၀၁၅-၂၀၁၆ (၁၆-၆-၂၀၁၅) ၂၉၀ ၆။ CBM ( RWE ) ေငွစကများှင့် လံု4ခံမအဆင့်ြမင့်ထား ေသာ CBM (RWE)N ေငွစကများ သီးြခားစီထုပ်စည်း၍ ြပန်လည် ေပးပိုရန်ကိစ ေငွေကးန်ကားလာအမှတ်၅-/၂၀၁၅-၂၀၁၆(၁၄-၁၀-၂၀၁၅) ၂၉၃

2 စ် အေကာင်းအရာ စာမျက်ှ ၇။ ေဟာင်းွမ်း/စုတ်ပဲှင့်ခတ်ယွင်းေငွစကများအား ေြဖေလျာ့၍ လက်ခံ လဲလှယ်ေပးရန် စီမံချက်ကာလ တိုးြမင့်သတ်မှတ်ြခင်း ေငွေကးန်ကားလာအမှတ် - ၁/၂၀၁၆-၂၀၁၇ (၂၅-၄-၂၀၁၆) ၂၉၆

271 မြန ်ြာန ိုင ်င ံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် တင ွေတ ြေးလ ိုပ ်ငန ်ြေးစီြ ံခန ်ခွေွဲြ ှုဌာန တနမပည ်တ ာ် ရက်စ ွဲ၊ ၂၀၁၃ ခုနှစ်၊ ဒီဇင်ဘာလ ၁၆ ရက် တင ွေတ ြေးညွှန ် ာြေးလ ွှာအြ ှ ် - ၂ /၂၀၁၃-၂၀၁၄ အက ကာင််းအရာ။ တငွေစ ကူြျာြေး ိုတ ြေးချယ်သန ်စင်ပပီြေး မပန်လည်သံိုြေးစွေွဲ န်နှင ် မပန်လည်သံိုြေးစွေွဲ န်ြသင ်တ ာ်သည ် တငွေစ ကူြျာြေး ိုသာ မပန ်လည ်တပြေးပ ို န ်ထပ ်ြ ံညွှန ် ာြေးမခင ်ြေး ရည်ညွှန််းချက်။ (၁) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏(၁၄.၅.၂၀၀၃)ရက်စ ွဲပါ ကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာအြှ ်၊၁/၂၀၀၃-၂၀၀၄ (၂) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ (၁၅.၅.၂၀၁၂) ရက်စ ွဲပါ ကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာအြှ ်၊ ၁/၂၀၁၂-၂၀၁၃ (၃) ဤဌာန၏ (၃၁-၁-၂၀၁၃) ရက်စ ွဲပါကင က က်း ညွှန် ကာ်းလွှာအြှ ်-၁၀/ ၂၀၁၂-၂၀၁၃ ၁။ အက ကာင််းအရာပါက စစနှင ်ပ ်သက်၍ ဘဏ်ြျာ်းအကနမြင ် လက်ခံရရှ ကသာ ကင စကကူြျာ်းအာ်း ကရ ်းချယ်သန ်စင်ြှုမပြုလုပ်ပပီ်း မပန်လည်အသံု်းမပြုသင ် သည ် စ်ပ ်ရစ်ကင စကကူြျာ်းက ု စ စစ်သန ်စင်ကရ ်းထု ်၍ ြ ြ ု ဘဏ်ြျာ်း င် မပန်လည်ထု ်ကေသံု်းစ ွဲရန်နှင ် မပန်လည်သံု်းစ ွဲရန် ြသင ်ကသာကင စကကူြျာ်း က ုသာ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်သ ု မပန်လည်ကပ်းပ ု ရန်လည််းကကာင််း၊ သန ်စင် ကရ ်းထု ်ထာ်းသည ် မပန်လည်သံု်းစ ွဲရန်ြသင ်ကသာ ကဟာင််းန ြ််းစု ်ပပွဲ ကင စကကူ ြျာ်းက ု မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်သ ု မပန်လည်ကပ်းပ ု ရာ င်လည််း ပ ုလ ံ

272 ဘဏ္ဍာကင ြျာ်းနှင ် ကရာကနှှောထည ်သ င််းမခင််းြမပြုဘွဲ သီ်းမခာ်းကင ပ ု လွှာမြင ် သီ်းမခာ်း ကသ တာ င် ထည ်သ င််းကပ်းပ ု ရန်လည််းကကာင််း န ုင်ငံပ ုင်ဘဏ်ြျာ်းနှင ် ပုဂ္ဂလ က ဘဏ်ြျာ်းသ ု ရည်ညွှန််း (၁) ပါ ကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာမြင ် ညွှန် ကာ်းခွဲ ကသာ်လည််း ဘဏ်ခ ွဲြျာ်းအကနမြင ်ရည်ညွှန််း(၁)ပါကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာပါအ ုင််း ကင စကကူ ြျာ်းက ု ကရ ်းချယ်သန ်စင်၍ မပန်လည်သံု်းစ ွဲမခင််းြမပြုဘွဲ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ် ဗဟ ုဘဏ်သ ု ပ ုလ ံဘဏ္ဍာကင ြျာ်းအကနမြင ်သာမပန်လည်ကပ်းပ ု ကနက ကာင််းစ စစ် က ွေ့ရှ ရသမြင ် ကျစ ာလ ုက်နှော က ာင်ရ က်သ ာ်းရန် ရည်ညွှန််း(၂)ပါ ကင က က်း ညွှန် ကာ်းလွှာမြင ် ထပ်ြံကြာ်မပညွှန် ကာ်းခွဲ ပါသည်။ ၂။ သ ု ရာ င် န ုင်ငံပ ုင်နှင ် ပုဂ္ဂလ ကဘဏ်ြျာ်းအကနမြင ် မြန်ြာန ုင်ငံက ာ် ဗဟ ုဘဏ်ြှထု ်မပန်ထာ်းကသာ ညွှန် ကာ်းချက်ြျာ်းအကပေါ် လ ုက်နှောက ာင်ရ က်ြှု အာ်းနည််းကန ွဲမြစ်သည ်အ က် ြ ြ ု လက်ခံရရှ ကင ြျာ်းက ု ဤဌာန၏ (၁၅-၅-၂၀၁၂) ရက်စ ွဲပါ ကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာအြှ ် - ၁/၂၀၁၂-၂၀၁၃၊ အပ ုဒ် (၆) ပါအ ုင််း ကျစ ာလ ုက်နှောက ာင်ရ က်သ ာ်းရန်နှင ်ကရ ်းချယ်ရရှ သည ် မပန်လည် သံု်းစ ွဲန ုင်ကသာ စ်ပ ်ရစ်ကင စကကူ (Reissuable Notes)ြျာ်းက ု မပန်လည် သံု်းစ ွဲသ ာ်းရန် ရည်ညွှန််း(၃)ပါ ဤဌာန၏ (၃၁-၁-၂၀၁၃) ရက်စ ွဲပါ ကင က က်း ညွှန် ကာ်းလွှာအြှ ် ၁၀/၂၀၁၂-၂၀၁၃ မြင ် ထပ်ြံအသ ကပ်း ညွှန် ကာ်းခွဲ ပပီ်း မြစ်ပါသည်။ ၃။ သ ု ပါ၍ န ုင်ငံပ ုင်နှင ်ပုဂ္ဂလ ကဘဏ်ြျာ်းအာ်းလံု်းသည် ဤဌာနြှ ထု ်မပန်ထာ်းကသာ ညွှန် ကာ်းချက်ြျာ်းနှင ်အညီ ကင စကကူြျာ်းက ု ကရ ်းချယ်သန ် စင်ပပီ်း၊ မပန်လည်သံု်းစ ွဲရန်ြသင ်က ာ်သည ် ကင စကကူြျာ်းက ုသာ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ် ဗဟ ုဘဏ်သ ု မပန်လည်ကပ်းပ ု ရန် ထပ်ြံအသ ကပ်းညွှန် ကာ်းပါသည်။

273 ု သ ု သ သာပါရန် င်မပအပ်ပါသည်။ ၄။ ဤညွှန် ကာ်းလွှာ လက်ခံရရှ က ကာင််း ြပျ ်ြ ွေ ် မပန် ကာ်းရန်။ (ကကျာ်ေင််း င်) ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ် န ိုင ်င ံပ ိုင ်န ှင ်ပ ိုဂ္ဂလ ဘဏ်ြျာြေးအာြေးလ ံိုြေး ြ တူက ု ဥကကဌ၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ဒု ယဥကကဌြျာ်း၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ အကထ ကထ အုပ်ချြုပ်ကရ်းဦ်းစီ်းဌာန(ရံု်းချြုပ်) ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ ကင ကရ်းက က်းကရ်း ကပ်ြ ်က ပ်ကွဲြှုဌာန ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ စီြံက န််းနှင ်ကင က က်းဌာန ဦ်းက ာင်ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်း၊မြန်ြာ စီ်းပ ာ်းကရ်းဘဏ်(ရံု်းချြုပ်) (အပ ုြ တူ - ၂စံု) ဌာနကကီ်းြှူ်း၊ စီြံခန ်ခ ွဲြှုနှင ်နည််းပညာဌာန ဌာနကကီ်းြှူ်း၊ကင ကရ်းက က်းကရ်းအြ ွဲွေ့အစည််းြျာ်းကကီ်း ကပ်စစ်က ်းကရ်းဌာန ဌာနကကီ်းြှူ်း၊ ကင ကရ်းက က်းကရ်း၊သ င််း၊ စစ်က ်းကရ်းနှင် ကလ လာကရ်းဌာန ဌာနကကီ်းြှူ်း၊ ကင ကပ်းကချြှုနှင ်စာရင််းရှင််းလင််းြှုစနစ်ဌာန ဌာနကကီ်းြှူ်း၊ ဘဏ် င််းစာရင််းစစ်ဌာန ဌာနကကီ်းြှူ်း၊ ရန်ကုန်ဘဏ်ခ ွဲ ဌာနကကီ်းြှူ်း၊ ြနတကလ်းဘဏ်ခ ွဲ အကထ ကထ ြန်ကနဂ္ျာ၊ ကချ်းကင စ စစ်ကကီ်း ကပ်က ပ်ကွဲကရ်းဌာန၊မြန်ြာ စီ်းပ ာ်းကရ်းဘဏ်(ရံု်းချြုပ်) ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်း၊ ကင က က်းလုပ်ငန််းစီြံခန ်ခ ွဲြှုဌာန၊ ရန်ကုန်ဘဏ်ခ ွဲ မြန်ြာ စီ်းပ ာ်းကရ်းဘဏ်၊ မပည်နယ်/ ုင််းကဒသကကီ်း ြန်ကနဂ္ျာြျာ်း ရံု်းလက်ခံ/ကြ ာစာ ွဲ

274 မြန ်ြာန ိုင ်င ံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် တင ွေတ ြေးလ ိုပ ်ငန ်ြေးစီြ ံခန ် ခွေွဲြ ှုဌာန တနမပည ်တ ာ် ရက်စ ွဲ ၂၀၁၄ ခုနှစ်၊ စက် င်ဘာလ ၃၀ ရက် တင ွေတ ြေးညွှန ် ာြေးလ ွှာအြ ှ ် - ၃ /၂၀၁၄-၂၀၁၅ လ ံိုခခံြုံြ ှုအဆင ် မြ ြှင ် ထာြေးတသာ ဆင ်မ ူတ ာ်ရိုပ ်ပ ံိုပါ ၅၀၀ဝ /- န ် တင ွေစ ကူ ထို ်တဝမခင်ြေး ၁။ လံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်းကသာ င်မြူက ာ်ရုပ်ပံုပါ ၅၀၀ေ /- န် ကင စကကူ အာ်း မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ ၂၀၁၄ ခုနှစ်၊ ကအာက် ုဘာလ (၁) ရက်ကန ြှ စ င်ထု ်ကေြည် မြစ်က ကာင််း၊ ၂၀၁၄ခုနှစ်၊ စက် င်ဘာလ (၁၈) ရက်ကန စ ွဲ မြင် ထု ်မပန်သည် သ င််းက ကညာချက်အာ်း (၁၉-၉-၂၀၁၄) ရက်ကန ထု ် န ုင်ငံပ ုင်သ င််းစာြျာ်း င် ကြာ်မပခွဲ ပပီ်းမြစ်ပါသည်။ ပုဂ္ဂလ ကဘဏ် (ရံု်းချြုပ်) ြျာ်းသည် အ ုပါလံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်းကသာ ၅၀၀ေ /- န် ကင စကကူအာ်း မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ကနမပည်က ာ်၊ ရန်ကုန်ဘဏ်ခ ွဲနှင် ြနတကလ်းဘဏ်ခ ွဲ ု ထံြှ အချ န်ြီထု ်ယူပပီ်း (၂-၁၀-၂၀၁၄)ရက်ကန ဘဏ်ြ င် ချ န် င် စ်ပပ ြုင် ည််းမြန် ကေရန် မြစ်ပါသည်။ ၂။ ယခု မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ ထု ်ကေြည် လံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်း ကသာ င်မြူက ာ်ရုပ်ပံုပါ ၅၀၀ေ /- န်ကင စကကူက ု အထုပ်လ ုက်မြစ်ကစ၊ ရ က်ကရ အလ ုက်မြစ်ကစ ထု ်ကပ်းသည် အခါ င် ကင ထု ်သူအာ်း ကကာင် ာြှ ြထ က် ခ ာြီ ကစ -ြကစ ကရ က်စစ်က ်းရန်နှင် ကင ထု ်ကကာင် ာြှ ရယူသ ာ်းပပီ်း ကနှောက်ပ ုင််းက ွေ့ရှ ရသည် ကလျာ နည််းြှုြျာ်းက ု ဘဏ်ကလံု်းေ ာေန်ယူြည် ြဟု ်က ကာင််း ကင ထု ်သူ ုင််းအာ်း အသ ကပ်းရန်မြစ်ပါသည်။

275 ၃။ အ ုပါ လံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်းကသာ င်မြူက ာ်ရုပ်ပံုပါ ၅၀၀ေ /- န် ကင စကကူက ု ကအာက်ကြာ်မပပါအ ုင််း ထုပ်စည််းထာ်းပါသည်- (၅၀၀ေ /-) န်ကင စကကူ ကသ တာ (၁) လံု်း င်အစည််း - ၄၀ အထုပ် - ၄၀၀ ရ က်ကရ - ၄၀,၀၀၀ န်ြ ု်းကျပ်-၂၀၀,၀၀၀,၀၀၀/- ၄။ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ (၁-၁၀-၂၀၁၄) ရက်ကန င်စ င်ထု ်ကေ ြည် ၊ အ ုပါ လံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်းကသာ င်မြူက ာ်ရုပ်ပံုပါ ၅၀၀ေ /- န် ကင စကကူြျာ်းအာ်း CBM(RWE)N ဟု သ ်ြှ ်ပပီ်း (၁-၁၀-၂၀၀၉) ရက်ကန င် ထု ်ကေခွဲ သည် မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ င်မြူက ာ် ရုပ်ပံုပါ ၅၀၀ေ /- န် ကင စကကူအာ်း CBM(RWE) ဟု ြူလအ ုင််းကြာ်မပရန် မြစ်ပါသည်။ ၅။ (၁-၁၀-၂၀၁၄) ရက်ကန င် မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ စ င် ထု ်ကေြည် လံုခခံြုြှု အ င် မြြှင် ထာ်းကသာ င်မြူက ာ်ရုပ်ပံုပါ ၅၀၀ေ /- န် ကင စကကူ CBM(RWE)N အာ်း ကရ က်ထုပ်စည််းရာ င်လည််းကကာင််း၊ ကင ကသ တာ အ င််း ထည် သ င််းရာ င်လည််းကကာင််း၊ (၁-၁၀-၂၀၀၉) ရက်ကန င် ထု ်ကေ ခွဲ ကသာ CBM (RWE) ၅၀၀ေ /- န် ကင စကကူြျာ်းနှင် ကရာကနှှော ထုပ်စည််း ထည် သ င််းမခင််းြမပြုဘွဲ သီ်းမခာ်းစီခ ွဲ၍ က ာင်ရ က်ရန်မြစ်ပါသည်။ ၆။ ဤကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာလက်ခံရရှ က ကာင််းြပျက်ြက က် မပန် ကာ်းပါရန်။ (ကကျာ်ေင််း င်) ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ် ပ ိုဂ္ဂလ ဘဏ် (ရံိုြေးချြုံပ ်) ြျာြေးအာြေးလ ံိုြေး

276 ု ထံ သ သာန ုင်ပါရန် င်မပအပ်ပါသည်။ ြ တူက ု ဥကကဋ္ဌရံု်း၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ဒု ယဥကကဋ္ဌြျာ်း၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ စီြံက န််းနှင် ကင က က်းဌာန ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ ကင ကရ်းက က်းကရ်း၊ သ င််းစစ်က ်းကရ်းနှင် ကလ လာကရ်းဌာန၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ဘဏ် င််းစာရင််းစစ်ဌာန၊မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ ြနတကလ်းဘဏ်ခ ွဲ ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်း၊ ကင က က်းလုပ်ငန််းစီြံခန ်ခ ွဲြှုဌာန၊ ရန်ကုန်ဘဏ်ခ ွဲ ရံု်းလက်ခံ/ကြ ာစာ ွဲ

277 မပည ်တထာင်စိုသြ မ မြန ်ြာန ိုင ်င ံတ ာ် မြန ်ြာန ိုင ်င ံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် ရက်စ ွဲ ၂၀၁၅ ခုနှစ်၊ ြ ်လ ၉ ရက် ညွှန ် ာြေးချ ်အြ ှ ် - (၁၄/၂၀၁၅) အက ကာင််းအရာ။ ဘဏ်ြျာြေး၏ တငွေတ ြေးနှင ်လိုပ်ငန်ြေးပ ိုင်ြေးလံိုခခံြုံြှုဆ ိုင် ာ စစ ၁။ ပုဂ္ဂလ ကပ ုင်ဘဏ်ြျာ်းအကနမြင ်ေန်ထြ််းြျာ်းခန ်အပ်ရာ၌လုပ်ငန််းပ ုင််း ုင်ရာြျာ်း ကျွြ််းကျင်ပ ုင်န ုင်ကစရန် သင် န််းကပ်းမခင််းမြင ်လည််းကကာင််း၊ ဘဏ်ြျာ်း ၏နည််းပညာပ ုင် ုင်ရာ Information Technology က ု ပ ုြ ုကကာင််းြ န်ကအာင် က ာင်ရ က်မခင််းမြင ်လည််းကကာင််း၊ ဗဟ ုဘဏ်ြှ ညွှန် ကာ်းချက်ြျာ်းအာ်း ကျ စ ာလ ုက်နှောက ာင်ရ က်မခင််းမြင ်လည််းကကာင််း၊ ဘဏ်ရံု်းချြုပ်၊ ဘဏ်ခ ွဲ၊ ဘဏ်ခ ွဲ ငယ်ြျာ်းအကနမြင ် ဘဏ်အဂ္ဂါရပ်နှင ်အညီ လံုခခံြုစ ်ချရကသာ လူြှုပ ်ေန််းကျင် င် က ာင ် င််းခ ုင်ြာပပီ်း ဥပဓ ကကာင််းသည ် အက ာက်အအံုြျာ်း၌ ဘဏ် လုပ်ငန််းက ာင်ရ က်ရန် မြစ်ပါသည်။ ၂။ ယခုအခါ ပုဂ္ဂလ ကပ ုင် ဘဏ်အချ ြုွေ့သည် ဘဏ်ခ ွဲကကီ်းနှင ်ဘဏ်ခ ွဲ ဘဏ်ခ ွဲငယ်ြျာ်း ု်းချွဲွေ့ြ င ်လှစ်ရာ င် ရံု်းချြုပ်နှင ် ဘဏ်ခ ွဲအ င ် ုင််း၌ ဘဏ် လုပ်ငန််းအာ်း ကန စဉ်လက်က ွေ့စီြံ က ာင်ရ က်ြည ် ကျွြ််းကျင်ေန်ထြ််းြျာ်း ကလျာ နည််းလျက်ရှ ရာ ဘဏ်ရံု်းချြုပ်အပါအေင် ဘဏ်ခ ွဲအသီ်းသီ်း၌ လုပ်ငန််း ကျွြ််းကျင်ြှုအရည်အကသ ်း အာ်းနည််းချက်ြျာ်း မြစ်ကပေါ်လျက်ရှ က ကာင််း၊ လုပ်ငန််းကအာင်မြင်ကရ်းနှင ်လံုခခံြုကရ်းက ု ဟန်ချက်ညီညီ ကျင ်သံု်းရန်မြစ်ကသာ် လည််း လုပ်ငန််းကအာင်မြင်ကရ်းက ုသာ ဦ်းစာ်းကပ်းလျက်ရှ ၍ ကင က က်းလံုခခံြုကရ်း ကျ ြု်းကပါက်ကနက ကာင််း စ စစ်က ွေ့ရှ ရပါသည်။ သ ု မြစ်ပါ၍ ပုဂ္ဂလ ကပ ုင်ဘဏ်

278 ြျာ်းအကနမြင ် ကအာက်ကြာ်မပပါ ကင က က်းနှင ်လုပ်ငန််းပ ုင််း ုင်ရာလ ုက်နှောရြည ် လံုခခံြုြှုက စစရပ်ြျာ်းအကပေါ် အထူ်းဂ္ရုမပြုက ာင်ရ က်သ ာ်းရန် မြစ်ပါသည်- (က) တငွေသ ိုတလှာင်ခန်ြေးြျာြေးလံိုခခံြုံတ ြေး။ ကင သ ုကလှာင်ခန််း (Vault) က ု ဘဏ်၏ “အကရ်းကကီ်းဦ်းစာ်းကပ်းအထူ်း ကန ်သ ် ကနရာ (Restricted Area)” အမြစ် သ ်ြှ ်၍ ကအာက်ပါအချက် ြျာ်းက ု ဂ္ရုမပြုက ာင်ရ က် ကရန် လ ုအပ်ပါသည်- (၁) ကင သ ုကလှာင်ခန််း၏ ကသာ ြျာ်းက ု ာေန်ခံြျာ်းက သာသ ်ြှ ်ချက်အ ုင််း စနစ် ကျလံုခခံြုစ ာခ ွဲကေ က ုင်က ာင်ရန်နှင ် ာေန်ခံကမပာင််းလွဲြှု ရှ ုင််းကသာ ြျာ်းက ု ြှ ် န််းစာအုပ်မြင ် စနစ် ကျ လွှွဲကမပာင််း ကပ်းရြည်မြစ်ပပီ်း Combinations ြျာ်းက ုပါ စ်ပါ ည််း အသစ်ကမပာင််းလွဲရန်၊ ြ တူကသာ Duplicate Keys ြျာ်းက ု ချ ်ပ ်၍ အမခာ်းဘဏ် စ်ခုခု င် စနစ် ကျအပ်နှံထာ်းရန်၊ကင သ ုကလှာင်ခန််းအ င််းြသက် ုင်ကသာ လူနှင ်ပစစည််းြျာ်း၊ အလ ယ် ကူ ြီ်းကလာင် န ုင်ကသာ ပစစည််းြျာ်းြရှ ကစကရ်း အထူ်းဂ္ရုမပြုရန်၊ (၂) ကင သ ုကလှာင်ခန််းသည် ထက်၊ ကအာက်၊ ေွဲ၊ ယာ စံချ န်မပည ်ေသည ် အာ်းမြည ်က န်ကရစ်အခန််း အက ာက်အအံု မြစ်ရြည်။ ပင်ြေင်ကပါက်ကကီ်း င် က ာင ် င််းခ ုင်ြာကသာ သံ ုင်ြျာ်းမြင ် မပြုလုပ်ထာ်း သည ် အ င််း ံခါ်း စ်ထပ်နှင ် ြီ်းကဘ်း အနတရာယ် ခံန ုင်ကသာ ြီ်းခံသံမပာ်းထုမြင ် မပြုလုပ်ထာ်းကသာ ံခါ်း

279 စ်ထပ် ု ပါရှ ရြည်မြစ်ပပီ်း ံခါ်း စ်ထပ်လ င် အနည််း ံု်း ကသာ နှစ် န်ခ ်စနစ် ကျင ်သံု်းရန်၊ အကယ်၍ ကင သ ုကလှာင်ခန််း ဧရ ယာ ကျယ်ေန််းပပီ်း ကင က က်းအြျာ်းအမပာ်း သ ြ််း ည််း ထာ်းြည် ုပါက ကသာ (၂) န်ခ ် အကရ်းကပေါ် ံခါ်း (Emergency Door) အကပါက်က ု အထက်ပါအ ုင််း ံခါ်း (၂) ထပ် မြည ်စ က် ပ် င်ထာ်းရှ ရန်၊ (၃) ကင သ ုကလှာင်ခန််းအ င််းသ ု ာေန်ရှ ကသာ က ုင် ေန်ထြ််းြျာ်း စ်ပပ ြုင်နက် ေင်ကရာက် ြ င ်/ပ ်ြှုစနစ် ကျင ်သံု်းရန်၊ ေင်/ထ က်ြှု ြှ ် ြ််း င် အြည်၊ ရာထူ်း၊ ေင်/ထ က်ချ န်၊ လက်ြှ ်ကရ်းသာ်း ြှ ် ြ််း င်ပပီ်း ကင သ ုကလှာင်ခန််းအ င််းထာ်းရန်၊ (၄) ကင သ ုကလှာင်ခန််းအ င််း ထ န််းသ ြ််းထာ်းရှ ကသာ ကင က က်းြျာ်း Cash in Vault အ က် အာြခံထာ်း ရှ ရန်၊ (၅) ကင သ ုကလှာင်ခန််း အ င််းနှင ်အမပင် င် လံုကလာက် ကသာ ြီ်းပင ြ််းသ ်သည ် စနစ် (Sufficient Fire Fighting System) ပ် င်ထာ်းရှ ရန်၊ (၆) Safe Deposit Locker ရှ ကသာ ဘဏ်ြျာ်းအကနမြင ် စနစ် ကျကရ်း ွဲ သ ်ြှ ်ထာ်းကသာ လံုခခံြုကရ်း အစီအစဉ်ြျာ်းနှင ် ြီ်းကဘ်းကာက ယ်ကရ်း အစီအစဉ် ြျာ်းအာ်း က ာင်ရ က်ထာ်းရှ ရန်၊ ဘဏ်ြီ်းကဘ်းလံုခခံြု

280 ကရ်းအ က် သက် ုင်ရာပြ ြုွေ့နယ် ြီ်းသ ်ဦ်းစီ်းဌာန နှင ် ကမခာက်လ စ်ကက ြ် စစ်က ်းက ာင်ရ က်ရန်၊ (၇) ကင သ ုကလှာင်ခန််း ခ ုင်ခံ လံုခခံြုြှုူအ က် သက် ုင်ရာ လ ုင်စင်ရ အင်ဂ္ျင်နီယာထံြှ ကထာက်ခံချက် (Vault Certificate) က ု စ်နှစ် စ်ကက ြ် ြပျက်ြက က် ရယူ၍ ကင သ ုကလှာင်ခန််းအ င််း ချ ် ွဲထာ်းရန်၊ အကယ်၍ နှစ်ရှည်ကထာက်ခံချက် ရယူထာ်းပါက နှစ်စဉ် ခ ုင်ခံ လံုခခံြုြှုအ က် ပံုြှန်စစ်က ်းအ ည် မပြုချက် ရယူထာ်းရှ ရန်၊ (၈) ကင သ ုကလှာင်ခန််းအ င််းရှ ကင က က်းြျာ်းက ု ခ ုင်ခံ ကသာ သံကသ တာ၊ သံဗီရ ုြျာ်း င် အာြခံကသာ နှစ် န်ခ ်စနစ်မြင ် ထာ်းရှ ရန်၊ (၉) အကရ်းကပေါ်လံုခခံြုြှုက စစြျာ်းအ က်ဘဏ်အက ာက် အအံုအ င််းနှင ် ကင သ ုကလှာင်ခန််းအ င််း အချက် ကပ်းကခါင််းကလာင််းထာ်းရှ ရန်၊ (၁၀) Cash in Vault အာြခံထာ်းသည ် ပျြ််းြ လက်ကျန် နှင ် က ုက်ညီကသာကင သ ုကလှာင်ခန််းအ င််း အြျာ်း ံု်းထာ်းရှ ရြည ် ကင က က်းကန ်သ ်ချက် ပြာဏ Limit က ု စနစ် ကျ ကန ်သ ်ထာ်းရှ ရန်၊ (၁၁) ကင သ ုကလှာင်ခန််းအာ်း အနည််း ံု်း စ်လ (၂) ကက ြ် သန ်ရှင််းကရ်းမပြုလုပ်ရန်၊

281 (၁၂) ကင သ ုကလှာင်ခန််းအ င််းရှ ကင လက်ကျန် (Hand Balance)က ုကင က က်း ာေန်ခံနှင ်ဒု ယ ာေန်ခံ ု ြှ ကန စဉ်စစ်က ်းရန်၊ ဘဏ်ခ ွဲ ာေန်ခံြှ အနည််း ံု်း စ်လ (၂) ကက ြ် စစ်က ်းရန်၊ (၁၃) လကုန်ရက် ုင််း င် ကင သ ုကလှာင်ခန််းအ င််းရှ ကင လက်ကျန်ြျာ်း အ ည်မပြု စစ်က ်းချက် အစီရင် ခံစာက ု ဘဏ်ရံု်းချြုပ်သ ု ြပျက်ြက က် င်မပရန်၊ (ခ) တင ွေတ ြေးသယ်ယ ူပ ို တဆာင ်ြ ှုလ ံိုခခံြုံတ ြေး။ ကင သယ်ယူပ ု က ာင်ြှုလုပ်ငန််းြျာ်းက ု ဘဏ်ြျာ်းအကနမြင ် ြ ြ ရံု်းချြုပ်နှင ် ဗဟ ုဘဏ်အ ကာ်း င်လည််းကကာင််း၊ ရံု်းချြုပ်နှင ် လက်ကအာက် ခံဘဏ်ခ ွဲ(နယ်ဘဏ်ခ ွဲ၊ ဘဏ်ခ ွဲငယ်ြျာ်း)အပါအေင်အသီ်းသီ်း အ ကာ်း င်လည််းကကာင််း၊ ဘဏ်ခ ွဲ စ်ခုနှင ် စ်ခုအ ကာ်း င်လည််းကကာင််း သယ်ယူပ ု က ာင်ရာ င် ကအာက်ပါ အချက်ြျာ်း ဂ္ရုမပြုက ာင်ရ က် ကရန် လ ုအပ်ပါသည်- (၁) ပံုြှန်ကျင ်သံု်းပြွဲမြစ်ကသာကင က က်းလုပ်ထံု်းလုပ်နည််း စည််းြျဉ််းစည််းကြ််းြျာ်းနှင ်အညီ ကင က က်းြျာ်းက ု တန အချ န်သယ်ယူပ ု က ာင်ရြည်။ ထ ု အမပင် ကင က က်း လံုခခံြုြှုအ က် သက် ုင်ရာ နယ်ကမြလံုခခံြုကရ်း ာေန်ရှ အြ ွဲွေ့အစည််းအာ်း က်သ ယ်သ င််းပ ု သယ်ယူရန်၊ ကင သယ်ယူြည ်ခရီ်းစဉ်နှင ် အချ န်၊ ကင က က်းပြာဏ စသည်ြျာ်း ကပါက် ကာ်းြှုြရှ ကအာင်

282 ဂ္ရုမပြုရန်နှင ် ြသက် ုင်သူြျာ်း ြသ ရှ ကစကရ်း ဂ္ရု မပြုရန်၊ (၂) ကင က က်းသယ်ယူပ ု က ာင်မခင််းက ု လံုခခံြုြှုစ ်ချရပပီ်း ခ ုင်ခံ ကသာ ဘဏ်ပ ုင် ကြာ်က ာ်ယာဉ်မြင ်သာ မပြုလုပ် ကရြည်။ မပင်ပကကံြုရာယာဉ်ြျာ်းမြင ် သယ်/ ပ ု မခင််း အာ်း ြမပြုလုပ်ရန်နှင ် ခရီ်းအနီ်းအကေ်းနှင ် သယ်ယူ သည ်ကင က က်း ပြာဏအကပေါ်ြူ ည်ပပီ်း လံုခခံြုကရ်း ေန်ထြ််းနှင ် အရံယာဉ် စ်စီ်း လ ုက်ပါက ာင်ရ က်ရန်၊ (၃) ကင ြျာ်းသယ်ပ ု ရာ င် လံုခခံြုခ ုင်ခံ ကကာင််းြ န်ကသာ ကသာ နှစ် န်ခ ် စနစ်ပါ ကင သယ်သံကသ တာြျာ်း မြင ် သယ်ယူရန်၊ (၄) ကင သယ်ယူပ ု က ာင်စဉ်ကင က က်းြျာ်း Cash in Transit အာြခံထာ်းရှ ရန်၊ (၅) ကင သယ်ယူပ ု က ာင်ြှုက ု ာေန်ယူြည ်က ုယ်စာ်း လှယ်အမြစ် အနည််း ံု်း ဘဏ်လက်ကထာက် ြန်ကနဂ္ျာ အ င ်ရှ သူအာ်း ာေန်ကပ်းရန်၊ ယာဉ်ကပေါ် င် ဘဏ်ေန်ထြ််းြဟု ်သူြျာ်း လ ုက်ပါမခင််း ြမပြု ရန်နှင ် အရက်၊ ြူ်းယစ် က ်းေါ်း သံု်းစ ွဲမခင််းြမပြုရန်၊ (ဂ္) လ ိုပ ်ငန ်ြေးပ ိုင ်ြေးဆ ိုင ် ာလ ံိုခခံြုံတ ြေး။ ဘဏ်ရံု်းချြုပ်၊ဘဏ်ခ ွဲ နှင ် ဘဏ်ခ ွဲငယ် ု သည် ဘဏ်လုပ်ငန််းေန်က ာင်ြှုအသီ်းသီ်း အာ်း စ်ဘဏ်ထက် စ်ဘဏ် သာလ န်ကအာင် က ာင်ရ က် ကရာ င် လုပ်ငန််းပ ုင််း ုင်ရာ ကလျာ ကျအာ်းနည််းချက်ြျာ်း

283 မြစ်ပ ာ်းလာမခင််းက ကာင ် ကအာက်ပါအချက်ြျာ်းက ု ဂ္ရုမပြု က ာင်ရ က် ကရန် လ ုအပ်ပါသည်- (၁) ဘဏ်ရံု်းချြုပ်နှင ် ဘဏ်ခ ွဲအ ကာ်း၊ ဘဏ်ခ ွဲ စ်ခုနှင ် စ်ခုအ ကာ်း ဘဏ်လုပ်ငန််းက ာင်ရ က်ရာ င် ထည ်သ င််းထာ်းကသာ Computer Software System ြ ူညီပါက လုပ်ငန််းပ ုင််း င် ကနှှောင ်ကနှ်းမခင််းနှင ် အြှာ်းအယ င််း မြစ်ကပေါ်န ုင်မခင််းက ကာင ် ူညီသည ် Software System ြျာ်းအာ်း ကသချာစ ာ စ စစ်ပပီ်းြှ အသံု်းမပြုရန်နှင ် Cyber Crime ြျာ်း ြမြစ်ကပေါ်ကစရန် Cyber Security System က ုပါ ဂ္ရုမပြုရန်၊ Software ြျာ်း၏ လံုခခံြုကရ်းအ က် ကျွြ််းကျင်သူမြင ် ြ ကာ ခဏ စ စစ်ရန်၊ (၂) ကင သ ုကလှာင်ခန််းနှင ် က်သ ယ်ကရ်း Server စက် ခန််းစသည ် အကရ်းကကီ်းအခန််းြျာ်း ြီ်းကဘ်းလံုခခံြုြှု အ က် ကခ ်ြီ ြီ်းပင ြ််းသ ်ပစစည််းနှင ် နည််းစနစ် ထာ်းရှ ပ် င်အသံု်းမပြုရန်၊ (၃) ဘဏ်၏အကရ်းကကီ်း စာရ က်စာ ြ််းနှင ် အကထာက် အထာ်းြျာ်းအာ်း ြီ်းကဘ်းနှင ် ခ ု်းယူကြာက်ထ င််းြှု ြမြစ်ကစရန်အ က် ခ ုင်ခံ စ ်ချရသည ် Strong room ထာ်းရှ ရန်၊ Strong room ြထာ်းရှ န ုင်ပါက ြီ်းခံ ကသ တာြျာ်း ထာ်းရှ ရန်၊

284 (၄) ကင လွှွဲလုပ်ငန််းအ က် စ်ဘဏ်နှင ် စ်ဘဏ် အ ကာ်း Check, Recheck, Counter Check မပြုလုပ် သည ်စနစ် ကျင ်သံု်းရန်နှင ် ြသကဂာြ ယ် ကပေါ်ကပါက် ပါက ဘဏ်ခ ွဲြျာ်းအ ကာ်း အကရ်းကပေါ် က်သ ယ် န ုင်ြည ် က်သ ယ်ကရ်းစနစ်ထာ်းရှ ရန်၊ (၅) အထူ်းကလ ကျင ်ထာ်းပပီ်း လုပ်ငန််းကျွြ််းကျင်သည ် ဘဏ်ခ ွဲ ာေန်ခံနှင ် ေန်ထြ််းြျာ်းမြင ် ဘဏ်ခ ွဲလုပ်ငန််း ြျာ်း က ာင်ရ က်ရန်၊ ေန်ထြ််းြျာ်း၏ ဘဏ်လုပ်ငန််း ကျွြ််းကျင်ြှုသင် န််း က်ကရာက်ပပီ်းစီ်းြှုက ု ြှ ် ြ််း ထာ်းရှ ရန်၊ ဘဏ်ေန်ထြ််းြျာ်း၏ စာ်းေ ်ကနြှု၊ က ုယ်ကျင ်စာရ တနှင ် ကနှောက်က ကာင််းအကမခအကန အာ်း ပံုြှန်စ စစ် ြှ ် ြ််းထာ်းရှ ရန်၊ (၆) ကင က က်းလုပ်ငန််းြျာ်း စနစ် ကျ မြစ်ကစရန် အ က် Check and Counter Check စနစ် ြပျက် ြက က် ကျင ်သံု်းရန်၊ (၇) ကင လွှွဲထု ်ကပ်းမခင််း (Encashment) အာ်း ြ ြ ဘဏ်သ ု ကင လွှွဲပ ု မခင််း ုင်ရာ ခ ုင်ြာသည ်အကထာက် အထာ်းြရကသ်းြီ ကက ြု င်ကင ထု ်ကပ်းမခင််းလံု်းေ ြမပြုလုပ်ရန်၊ (၈) Marketing င််းသည်၊ Customer Service ကပ်း သည်ဟု အက ကာင််းမပလျက် ဘဏ်ဥပစာ မပင်ပ၌ ကုန်သည်အချ ြုွေ့၏ ကနအ ြ်နှင ်က ်း ုင်လုပ်ငန််းြျာ်း

285 သ ု ဘဏ်ေန်ထြ််းြျာ်းက သ ာ်းကရာက်လျက် ကင ကပ်း/ ကင ယူမပြုလုပ်မခင််း လံု်းေြမပြုလုပ်ရန်၊ (၉) အချ ြုွေ့ဘဏ်ြျာ်း င် Customer အြျာ်းအမပာ်းရှ က သမြင ် CCTV ြျာ်းမြင ် စနစ် ကျ ကစာင ် ကည ်ရန် လ ုအပ်မခင််း၊ လံုခခံြုကရ်းေန်ထြ််းြျာ်းမြင ် ကင််းလှည ် ကည ်ရှုြှု မပြုလုပ်မခင််း၊ လ ုအပ်ပါလ င် ဘဏ်ေ ်စံု ြေ ် င်သည ် ေန်ထြ််းအချ ြုွေ့ြှ အသ င်ယူလျက် ကစာင ် ကပ်ရန်၊ (၁၀) ဘဏ်လုပ်ငန််းချ န်မပင်ပ လံုခခံြုကရ်းအ က် ဘဏ် အက ာက်အအံုနှင ် ဘဏ်လုပ်ငန််းခန််းြအာ်း ကသာ ခ ်ထာ်းရန်၊ ယင််းကသာ ြျာ်းက ု ဘဏ်ခ ွဲ ာေန်ခံ နှင ် ဒု ယ ာေန်ခံ ု ပူ်း ွဲ က ုင်က ာင်ထာ်းရန်၊ လံုခခံြုကရ်းေန်ထြ််းြျာ်းအာ်း ကသာ ြျာ်း ကပ်းအပ်ထာ်း မခင််းြမပြုရန်၊ ကန နှင ်ည ဂ္ျူ ီချထာ်းပပီ်း ာေန် ထြ််းက ာင်ြှုအကမခအကနအာ်း ပံုြှန် စစ်က ်းရန်၊ ြှ ် ြ််းထာ်းရှ ရန်၊ (၁၁) ဘဏ်ရံု်းချ န်မပင်ပ၌ အချ န်ပ ု ာေန်ထြ််းက ာင်ကသာ က စစရပ်ြျာ်းအ က် ဘဏ်ရံု်းချြုပ် သ ု ြဟု ် ဇံု ာေန်ခံရံု်း၏ ကက ြု င်ခ င ်မပြုချက်ရယူရန်နှင ် သ င််း ပ ု ြှ ် ြ််းထာ်းရှ ရန်၊ (၁၂) ရံု်းရက်ရှည် ပ ်ကသာကာလရက်ြျာ်းအ င််း ကင သ ုကလှာင်ခန််းနှင ် အကရ်းကကီ်းစာရ က်စာ ြ််းြျာ်း

286 ထည ်သ င််းထာ်းရှ သည ်အခန််းြျာ်းအာ်းဘဏ်ခ ွဲ ာေန် ခံက အထူ်း ကပ်ြ ်၍ လံုခခံြုကရ်းသ ထာ်းရှ ရန်။ ၃။ သ ု မြစ်ပါ၍ ဘဏ်နှင ် ကင ကရ်းက က်းကရ်းအြ ွဲွေ့အစည််းြျာ်းအကနမြင ် အထက်ပါအ ုင််း လ ုက်နှောက ာင်ရ က်ရန်၊ လ ုက်နှောက ာင်ရ က်န ုင်ကရ်းအ က် ကအာက်ကမခအ င ်အထ အသ ကပ်းထာ်းရန်နှင ် လ ုက်နှောက ာင်ရ က်မခင််းရှ / ြရှ အာ်း မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ အခါအာ်းကလျာ်စ ာ စစ်က ်းသ ာ်းြည်မြစ်ပပီ်း လ ုက်နှောြှုြရှ က ကာင််းက ွေ့ရှ လ င် စည််းြျဉ််းစည််းကြ််းနှင ်အညီ ထ ကရာက်စ ာ အကရ်းယူက ာင်ရ က်ြည်မြစ်က ကာင််း ညွှန် ကာ်းပါသည်။ ဒု ယဥကကဋ္ဌ ( က ုယ်စာ်း ) (ကအာင်ကကျာ်သန််း၊ ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်) ပုဂ္ဂလ ကပ ုင်ဘဏ်ြျာ်းအာ်းလံု်း ြ တူက ု ဥကကဋ္ဌရံု်း၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်။ ဒု ယဥကကဋ္ဌြျာ်း၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်။ ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်ြျာ်း၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်။ ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်ြျာ်း

287 မြန ်ြာန ိုင ်င ံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် တင ွေတ ြေးလ ိုပ ်ငန ်ြေးစီြ ံခန ်ခွေွဲြ ှုဌာန တနမပည ်တ ာ် ရက်စ ွဲ။ ၂၀၁၅ ခုနှစ်၊ကြလ (၁၂) ရက်။ တင ွေတ ြေးညွှန ် ာြေးလ ွှာအြ ှ ် - ၁ / ၂၀၁၅-၂၀၁၆ အက ကာင််းအရာ။ ဘဏ်ခွေွဲြျာြေးြှ ဘဏ္ဍာတငွေြျာြေး မပန်လည်တပြေးပ ို ာ ွေင် တငွေတသ တာအ ွေင်ြေး / အမပင ်ပါ (Box Label) တ ာ်မပ ချ ်န ှင ် တင ွေတသ တာ ွေင ်ြေးပါဝင ်သည ် တင ွေစ ကူပ ံ ိုစ ံ (Design) န ှင ် တင ွေစ ကူအြျ ြုံြေးအစာြေး (Denomi￾nation) ြျာြေး ူည ီြ ှု ှ တစ န ် စ စ ရည်ညွှန််းချက်။ (၁) (ယခင်) မပည်ကထာင်စုမြန်ြာန ုင်ငံဘဏ်၊ ကင က က်း ုင်ရာစည််းြျဉ််းြျာ်းနှင ်လုပ်ထံု်း လုပ်နည််းြျာ်း(၁၉၇၂)စာအုပ်ပါမပဌာန််းချက် စာပ ုဒ်-၈၅(ဃ) (၂) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ ကင က က်းဌာန၏ (၂၈-၂-၂၀၀၇)ရက်စ ွဲပါကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာ အြှ ်- ၃/၂၀၀၆-၂၀၀၇ ၁။ အက ကာင််းအရာပါက စစနှင ်ပ ်သက်၍ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် သ ု ဘဏ်ခ ွဲြျာ်းြှ ကဟာင််းန ြ််းနှင ်ပ ုလ ံဘဏ္ဍာကင ြျာ်း မပန်လည်ကပ်းပ ု ရာ င် ကင ကသ တာအ င််းပါေင်သည ် ကင စကကူ ပံုစံ ( Design ) နှင ် ကင စကကူအြျ ြု်းအစာ်း (Denomination)ြျာ်းအာ်း အ င််း/အမပင် (Box Label)မြင ် ကျြှန်ကန်စ ာ

288 ကြာ်မပရန် ရည်ညွှန််းပါလုပ်ထံု်းလုပ်နည််းနှင ် ညွှန် ကာ်းလွှာြျာ်းမြင ် ည န် ကာ်းပပီ်းမြစ်ပါသည်။ ၂။ ယခုအခါ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ ထု ်ကေထာ်းပပီ်း ရာ်း ေင်ကင စကကူအမြစ် အသံု်းမပြုလျက်ရှ ကသာ ကင စကကူအြျ ြု်းအစာ်းြျာ်းြှာ BD, PB, ND, CBM (BD), CBM(Lion), CBM (KING LION), CBM(RWE), CBM(RWE)N စသည်မြင ် အြျ ြု်းအစာ်းအြျာ်းအမပာ်းရှ ရာ၊ န ုင်ငံပ ုင်ဘဏ် ြျာ်းအကနမြင ် မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်သ ု ဘဏ္ဍာကင ြျာ်းမပန်လည်ကပ်းပ ု ရာ၌ ကင ကသ တာအ င််း၊ အြှန်ပါေင်ကသာ ကင စကကူအြျ ြု်းအစာ်း၊ ရ က်ကရ နှင ် န်ြ ု်းြျာ်းအာ်း အ င််း/အမပင် (Box Label) မြင ် ုက် ုင်စစ်က ်းပပီ်းြှ မပန်လည်ကပ်းပ ု ရြည် မြစ်ကသာ်လည််း ဘဏ်ခ ွဲအချ ြုွေ့သည် လုပ်ထံု်းလုပ်နည််း ပါအ ုင််း စနစ် ကျက ာင်ရ က်ြှုြရှ သမြင ် စာရင််းရှုပ်ကထ ်းြှုြျာ်း မြစ်ကပေါ် က ကာင််း က ွေ့ရှ ရပါသည်။ ၃။ သ ု ပါ၍ န ုင်ငံပ ုင်ဘဏ်ြျာ်းြှ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်သ ု ဘဏ္ဍာကင ြျာ်းမပန်လည် ကပ်းပ ု ရာ င် ဤဌာနြှ ထု ်မပန်ထာ်းကသာ ကင က က်း ုင်ရာ စည််းြျဉ််းြျာ်း၊ လုပ်ထံု်းလုပ်နည််းနှင ် ညွှန် ကာ်းချက်ြျာ်းနှင ်အညီ ကင ကသ တာ အ င််းပါေင်သည ် ကင စကကူပံုစံ(Design)နှင ်ကင စကကူအြျ ြု်းအစာ်း (Denomination) ြျာ်းကြာ်မပသည ် အ င််း/အမပင် Box Label ြျာ်း ြှန်ကန်ြှုရှ ကစကရ်း စနစ် ကျ ုက် ုင်စစ်က ်းပပီ်းြှ မပန်လည်ကပ်းပ ု ရန် အက ကာင််း ကာ်းပါသည်။ ၄။ ဤညွှန် ကာ်းလွှာ လက်ခံရရှ က ကာင််း ြပျက်ြက က် မပန် ကာ်းရန်။ ကကျာ်ေင််း င် (ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်)

289 မြန ်ကေမခင််း န ုင်ငံပ ုင်နှင ် ပုဂ္ဂလ ကဘဏ်ြျာ်းအာ်းလံု်း ြ တူက ု ဥကကဋ္ဌ၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ဒု ယဥကကဋ္ဌ၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ စီြံက န််းနှင ်ကင က က်းဌာန ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ အကထ ကထ အုပ်ချြုပ်ကရ်းဦ်းစီ်းဌာန(ရံု်းချြုပ်) ဦ်းက ာင်ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်း၊ မြန်ြာ စီ်းပ ာ်းကရ်းဘဏ်(ရံု်းချြုပ်)(အပ ုြ တူ-၂စံု) ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ကင ကရ်းက က်းကရ်း၊သ င််း၊စစ်က ်းကရ်း နှင ်ကလ လာကရ်းဌာန ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ ဘဏ် င််းစာရင််းစစ်ဌာန ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ြနတကလ်းဘဏ်ခ ွဲ အကထ ကထ ြန်ကနဂ္ျာ၊ကချ်းကင စ စစ်ကကီ်း ကပ်က ပ်ကွဲကရ်းဌာန၊ မြန်ြာ စီ်းပ ာ်းကရ်းဘဏ်(ရံု်းချြုပ်) ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်း၊ကင က က်းလုပ်ငန််းစီြံခန ်ခ ွဲြှုဌာန၊ ရန်ကုန်ဘဏ်ခ ွဲ မြန်ြာ စီ်းပ ာ်းကရ်းဘဏ်၊ မပည်နယ်/ ုင််းကဒသကကီ်း ြန်ကနဂ္ျာြျာ်း အကထ ကထ အုပ်ချြုပ်ကရ်းဦ်းစီ်းဌာန၊ မပည်နယ်/ ုင််းကဒသကကီ်း အကထ ကထ အုပ်ချြုပ်ကရ်းြှူ်းြျာ်း ု ထံသ သာန ုင်ပါရန် င်မပအပ်ပါသည်။ သက် ုင်ရာဘဏ်ခ ွဲ၊ ပြ ြုွေ့နယ် ဘဏ်ခ ွဲ၊ ဘဏ်ကင ုက်ခ ွဲ၊ အစ ု်းရကင ုက်ြျာ်းသ ု ညွှန် ကာ်းချက်အာ်း လ ုက်နှောက ာင်ရ က်ကရ်း က ပ်ကွဲ ကပ်ြ ်ကပ်းပါရန်

290 မြန ်ြာန ိုင ်င ံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် တင ွေတ ြေးလ ိုပ ်ငန ်ြေးစီြ ံခန ် ခွေွဲြ ှုဌာန တနမပည ်တ ာ် ရက်စ ွဲ ၂၀၁၅ ခုနှစ်၊ ဇ န်လ ၁၆ ရက် တင ွေတ ြေးညွှန ် ာြေးလ ွှာအြ ှ ် - ၄ /၂၀၁၅-၂၀၁၆ လံိုခခံြုံြှုအဆင် မြြှင် ထာြေးတသာ ဆင်မ ူတ ာ်ရိုပ်ပံိုပါ ၁၀၀၀ဝ /- န် တငွေစ ကူ ထို ်တဝမခင်ြေး ၁။ လံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်းကသာ င်မြူက ာ်ရုပ်ပံုပါ ၁၀၀၀ေ /- န် ကင စကကူအာ်း မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ ၂၀၁၅ ခုနှစ်၊ ဇူလ ုင်လ(၁)ရက်ကန ြှ စ င် ထု ်ကေြည်မြစ်က ကာင််း၊ ၂၀၁၅ ခုနှစ်၊ ကြလ(၂၈)ရက်ကန စ ွဲမြင် ထု ်မပန်သည် သ င််းက ကညာချက်အာ်း (၂၉-၅-၂၀၁၅) ရက်ကန ထု ် န ုင်ငံပ ုင်သ င််းစာြျာ်း င် ကြာ်မပခွဲ ပပီ်းမြစ်ပါသည်။ ပုဂ္ဂလ ကဘဏ်(ရံု်းချြုပ်)ြျာ်းသည် အ ုပါလံုခခံြုြှု အ င် မြြှင် ထာ်းကသာ ၁၀၀၀ေ /- န် ကင စကကူအာ်း မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ကနမပည်က ာ်၊ ရန်ကုန်ဘဏ်ခ ွဲနှင် ြနတကလ်းဘဏ်ခ ွဲ ု ထံြှ အချ န်ြီထု ်ယူပပီ်း (၁-၇-၂၀၁၅) ရက်ကန ဘဏ်ြ င် ချ န် င် စ်ပပ ြုင် ည််း မြန် ကေရန်မြစ်ပါသည်။ အထူြေးဂ္ရိုမပြုံတဆာင် ် ြည် အချ ်ြှာ CBM (RWE)N စ်တသာင်ြေး န်တငွေစ ကူသစ် ြျာြေး ို (၁-၇-၂၀၁၅) ်တန ြ ိုင်ြီ ထို ်တဝတပြေးမခင်ြေး ြမပြုံ န်မ စ်ပါသည်။ ၂။ ယခုမြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှထု ်ကေြည် လံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်းကသာ င်မြူက ာ်ရုပ်ပံုပါ ၁၀၀၀ေ /- န် ကင စကကူက ု အထုပ်လ ုက်မြစ်ကစ၊ ရ က်ကရ အလ ုက်မြစ်ကစ ထု ်ကပ်းသည် အခါ င် ကင ထု ်သူအာ်း ကကာင် ာြှ ြထ က် ခ ာြီ ကစ -ြကစ ကရ က်စစ်က ်းရန်နှင် ကင ထု ်ကကာင် ာြှ ရယူသ ာ်းပပီ်း

291 ကနှောက်ပ ုင််းက ွေ့ရှ ရသည် ကလျာ နည််းြှုြျာ်းက ု ဘဏ်ကလံု်းေ ာေန်ယူြည် ြဟု ်က ကာင််း ကင ထု ်သူ ုင််းအာ်း အသ ကပ်းရန်မြစ်ပါသည်။ ၃။ အ ုပါလံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်းကသာ င်မြူက ာ်ရုပ်ပံုပါ ၁၀၀၀ေ /- န် ကင စကကူက ု ကအာက်ကြာ်မပပါအ ုင််း ထုပ်စည််းထာ်းပါသည်- (၁၀၀၀ေ /-) န်ကင စကကူ ကသ တာ (၁) လံု်း င် အစည််း - ၄၀ အထုပ် - ၄၀၀ ရ က်ကရ- ၄၀,၀၀၀ န်ြ ု်းကျပ် - ၄၀၀,၀၀၀,၀၀၀/- ၄။ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ (၁-၇-၂၀၁၅) ရက်ကန င်စ င် ထု ်ကေ ြည် ၊ အ ုပါ လံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်းကသာ င်မြူက ာ်ရုပ်ပံုပါ ၁၀၀၀ေ /- န် ကင စကကူြျာ်းအာ်း CBM(RWE)N ဟု သ ်ြှ ်ပပီ်း၊ (၁-၁၀-၂၀၁၄) ရက်ကန င် ထု ်ကေ ခွဲ သည် လံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်းကသာ င်မြူက ာ်ရုပ်ပံုပါ ၅၀၀ေ /- န် ကင စကကူ ြျာ်းနှင် Series စ်ခု ည််းမြစ်ပါသည်။ ၅။ (၁-၇-၂၀၁၅) ရက်ကန င် မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ စ င် ထု ်ကေ ြည် လံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်းကသာ င်မြူက ာ်ရုပ်ပံုပါ ၁၀၀၀ေ /- န် ကင စကကူ CBM(RWE)N အာ်း ကရ က်ထုပ်စည််းရာ င်လည််းကကာင််း၊ ကင ကသ တာ အ င််း ထည် သ င််းရာ င်လည််းကကာင််း၊ (၁၅-၆-၂၀၁၂) ရက်ကန င် ထု ်ကေခွဲ ကသာ CBM(RWE) ၁၀၀၀ေ /- န် ကင စကကူြျာ်းနှင် ကရာကနှှောထုပ်စည််း ထည် သ င််းမခင််း ြမပြုဘွဲ သီ်းမခာ်းစီခ ွဲ၍ က ာင်ရ က်ရန် မြစ်ပါသည်။

292 ု ထံ သ သာန ုင်ပါရန် င်မပအပ်ပါသည်။ ၆။ ဤကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာလက်ခံရရှ က ကာင််းြပျက်ြက က် မပန် ကာ်းပါရန်။ (ကကျာ်ေင််း င်) ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ် ပ ိုဂ္ဂလ ဘဏ် (ရံိုြေးချြုံပ ်) ြျာြေးအာြေးလ ံိုြေး ြ တူက ု ဥကကဋ္ဌရံု်း ဒု ယဥကကဋ္ဌြျာ်း၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ စီြံက န််းနှင် ကင က က်းဌာန ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်ြျာ်း၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်း၊ ကင က က်းလုပ်ငန််းစီြံခန ်ခ ွဲြှုဌာန၊ ရန်ကုန်ဘဏ်ခ ွဲ ရံု်းလက်ခံ/ကြ ာစာ ွဲ

293 မြန ်ြာန ိုင ်င ံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် တင ွေတ ြေးလ ိုပ ်ငန ်ြေးစီြ ံခန ် ခွေွဲြ ှုဌာန တနမပည ်တ ာ် ရက်စ ွဲ ၂၀၁၅ ခုနှစ်၊ ကအာက် ုဘာလ ၁၄ ရက် တင ွေတ ြေးညွှန ် ာြေးလ ွှာအြ ှ ် - ၅ /၂၀၁၅-၂၀၁၆ အက ကာင််းအရာ။ CBM(RWE)တငွေစ ကူြျာြေးနှင် လံိုခခံြုံြှုအဆင် မြြှင် ထာြေးတသာ CBM(RWE)N တင ွေစ ကူြျာြေး သီြေးမခာြေးစီထ ိုပ ်စည ်ြေး၍ မပန ်လည ်တပြေးပ ို န ် စစ ရည်ညွှန််းချက်။ (၁) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ ကင က က်းလုပ်ငန််း စီြံခန် ခ ွဲြှုဌာန၏ (၃၀-၉-၂၀၁၅) ရက်စ ွဲပါ ကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာအြှ ်-၂/၂၀၁၄-၂၀၁၅ နှင် ၃/၂၀၁၄-၂၀၁၅ ၏ အပ ုဒ် (၅) (၂) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ကင က က်းလုပ်ငန််း စီြံခန် ခ ွဲြှုဌာန၏ (၁၆-၆-၂၀၁၅) ရက်စ ွဲပါ ကင က က်း ညွှန် ကာ်းလွှာအြှ ်- ၃ /၂၀၁၅- ၂၀၁၆ ၏ အပ ုဒ် (၅) နှင် ၄/၂၀၁၅-၂၀၁၆ ၏ အပ ုဒ် (၆) ၁။ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ (၁-၁၀-၂၀၀၉)ရက်ကန င် ထု ်ကေခွဲ ကသာ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ပံုစံ င်မြူက ာ်ရုပ်ပံုပါ ကျပ်၅၀၀ေ /- န်ကင စကကူ CBM (RWE) နှင် (၁-၁၀-၂၀၁၄)ရက်ကန င် စ င်ထု ်ကေခွဲ ကသာ လံုခခံြုြှု အ င် မြြှင် ထာ်းသည် မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ပံုစံကျပ် ၅၀၀ေ /- န် ကင စကကူ CBM(RWE)N ု အာ်း ကရ က်စစ်က ်းသည် အခါနှင် ကသ တာအ င််း ထုပ်ပ ု်း

294 ထည် သ င််းသည် အခါ သီ်းမခာ်းစီခ ွဲမခာ်းက ာင်ရ က်ရန် ရည်ညွှန််း(၁)ပါ ကင က က်း ညွှန် ကာ်းလွှာြျာ်းမြင် လည််းကကာင််း၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ (၁၅-၆-၂၀၁၂) ရက်ကန င် စ င်ထု ်ကေခွဲ သည် မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ပံုစံ ကျပ် ၁၀၀၀ေ /- န်ကင စကကူ CBM(RWE)နှင် (၁-၇-၂၀၁၅) ရက်ကန င် စ င်ထု ်ကေခွဲ ကသာ လံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်းသည် မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ပံုစံကျပ် ၁၀၀၀ေ /- န် ကင စကကူ CBM (RWE)N ု အာ်းလည််း အလာ်း ူ က ာင်ရ က်ရန် ရည်ညွှန််း(၂)ပါ ကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာြျာ်းမြင် လည််းကကာင််း၊ န ုင်ငံပ ုင်ဘဏ်ြျာ်း နှင် ပုဂ္ဂလ ကဘဏ်ြျာ်းသ ု ညွှန် ကာ်းထာ်းခွဲ ပပီ်း မြစ်ပါသည်။ ၂။ သ ု ရာ င် ဘဏ်ခ ွဲအြျာ်းစုြှာ ယင််းမြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ပံုစံ CBM(RWE) ကင စကကူြျာ်းနှင် လံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်းသည် မြန်ြာန ုင်ငံက ာ် ဗဟ ုဘဏ်ပံုစံ CBM(RWE)N ကျပ် ၅၀၀ေ /- န် နှင် ကျပ် ၁၀၀၀ေ /- န် ကင စကကူြျာ်းအာ်း ကင စကကူ(၁)အုပ် (One Packet) စီ င် သီ်းမခာ်းစီ ထုပ်စည််းမခင််း ြမပြုဘွဲ ကရာကနှှောကပ်းပ ု ကနက ကာင််း စ စစ်က ွေ့ရှ ရပါသည်။ ၃။ သ ု ပါ၍ န ုင်ငံပ ုင်နှင် ပုဂ္ဂလ ကဘဏ်ခ ွဲြျာ်းအကနမြင် မြန်ြာန ုင်ငံက ာ် ဗဟ ုဘဏ်ြှ ထု ်မပန်ထာ်းသည် ကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာြျာ်းအ ုင််း က ာင်ရ က် ပါရန်နှင် ဘဏ္ဍာကင ြျာ်း မပန်လည်ကပ်းပ ု ရာ င် မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ပံုစံ CBM(RWE) ကင စကကူြျာ်းနှင် လံုခခံြုြှုအ င် မြြှင် ထာ်းကသာ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ် ဗဟ ုဘဏ်ပံုစံ CBM(RWE)N ကင စကကူြျာ်းအာ်း သီ်းမခာ်းစီထုပ်စည််း၍ ကပ်းပ ု ရန် ထပ်ြံညွှန် ကာ်းပါသည်။ ၄။ ဤညွှန် ကာ်းလွှာလက်ခံရရှ က ကာင််း ြပျ ်ြ ွေ ် မပန် ကာ်းရန်။ ( ကကျာ်ေင််း င် ) ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်

295 မြန်ြာ စီ်းပ ာ်းကရ်းဘဏ်၊ ဘဏ်ခ ွဲ၊ ဘဏ်ကင ုက်ခ ွဲ၊ အစ ု်းရကင ုက်ြျာ်းအာ်းလံု်း ပုဂ္ဂလ ကဘဏ်(ရံု်းချြုပ်ြျာ်းအာ်းလံု်း) ြ တူက ု ဥကကဋ္ဌရံု်း၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ဒု ယဥကကဋ္ဌြျာ်း၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ စီြံက န််းနှင် ကင က က်းဌာန ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ အကထ ကထ အုပ်ချြုပ်ကရ်းဦ်းစီ်းဌာန(ရံု်းချြုပ်) ဦ်းက ာင်ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်း၊ မြန်ြာ စီ်းပ ာ်းကရ်းဘဏ်(ရံု်းချြုပ်) ဦ်းက ာင်ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်း၊ မြန်ြာ န ုင်ငံမခာ်းကုန်သ ယ်ြှုဘဏ် ဦ်းက ာင်ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်း၊ မြန်ြာ ရင််းနှီ်းမြြှြုပ်နှံြှုနှင် ကူ်းသန််းကရာင််းေယ်ကရ်းဘဏ် ဦ်းက ာင်ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်း၊ မြန်ြာ လယ်ယာြ ံွေ့ပြ ြု်းကရ်းဘဏ် ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ကင ကရ်းက က်းကရ်း၊သ င််းစစ်က ်းကရ်း နှင် ကလ လာကရ်းဌာန ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ကင ကပ်းကချြှုနှင် စာရင််းရှင််းလင််းြှုစနစ်ဌာန ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ ဘဏ် င််းစာရင််းစစ်ဌာန ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ြနတကလ်းဘဏ်ခ ွဲ အကထ ကထ ြန်ကနဂ္ျာ၊ကချ်းကင စ စစ်ကကီ်း ကပ်က ပ်ကွဲကရ်းဌာန၊ မြန်ြာ စီ်းပ ာ်းကရ်းဘဏ်(ရံု်းချြုပ်) ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်း၊ ကင က က်းလုပ်ငန််းစီြံခန ်ခ ွဲြှုဌာန၊ ရန်ကုန်ဘဏ်ခ ွဲ မပည်နယ်/ ုင််းကဒသကကီ်းြန်ကနဂ္ျာြျာ်း၊မြန်ြာ စီ်းပ ာ်းကရ်းဘဏ် (မပည်နယ်/ ုင််းကဒသကကီ်းရံု်း) ရံု်းလက်ခံ/ကြ ာစာ ွဲ ု ထံသ သာန ုင်ပါရန် င်မပအပ်ပါသည်။

296 မြန ်ြာန ိုင ်င ံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ် တနမပည ်တ ာ် ရက်စ ွဲ၊ ၂၀၁၆ ခုနှစ်၊ ဧပပီလ ၂၅ ရက် တင ွေတ ြေးညွှန ် ာြေးလ ွှာအြ ှ ် - ၁ /၂၀၁၆-၂၀၁၇ အက ကာင််းအရာ။ တဟာင ်ြေးန ွေြ ်ြေး/စို ်ပပ ွဲန ှင ် ချွ ်ယ ွေင ်ြေးတင ွေစ ကူြျာြေးအာြေး တမ တလျာ ၍ လ ်ခံ လွဲလှယ်တပြေး န ် စီြ ံချ ် ာလ ိုြေးမြ ြှင ် သ ်ြ ှ ်မခင ်ြေး ရည်ညွှန််းချက် ။ (၁) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ ကင က က်းဌာန၏ (၈-၂-၂၀၁၁) ရက်စ ွဲပါကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာ အြှ ်၊ ၃/၂၀၁၀-၂၀၁၁ (၂) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ (၂၇-၇-၂၀၁၁) ရက်စ ွဲပါ ကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာအြှ ်၊ ၂/၂၀၁၁-၂၀၁၂ (၃) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ (၂၆-၃-၂၀၁၂) ရက်စ ွဲပါ ကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာအြှ ်၊ ၆/၂၀၁၁-၂၀၁၂ (၄) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ (၁၁-၃-၂၀၁၃) ရက်စ ွဲပါ ကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာအြှ ်- ၁၂/၂၀၁၂-၂၀၁၃

297 (၅) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ (၆-၅-၂၀၁၄) ရက်စ ွဲပါ ကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာအြှ ်- ၁/၂၀၁၄-၂၀၁၅ (၆) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ (၂၃-၃-၂၀၁၅) ရက်စ ွဲပါ ကင က က်းညွှန် ကာ်းလွှာအြှ ်- ၅/၂၀၁၄-၂၀၁၅ ၁။ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်သည် မပည်သူလူထုအ င််း လည်ပ ်သံု်းစ ွဲ ကနကသာ ကဟာင််းန ြ််း/ စု ်ပပွဲနှင် ချွ ်ယ င််းကင စကကူြျာ်း ပ ုြ ုကလျာ နည််း/ ပကပျာက် ကစကရ်းအ က် (၃-၈-၂၀၀၉) ြှစ င်၍ စီြံချက်ချြှ ် က ာင်ရ က်ခွဲ ပပီ်း မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ စည််းြျဉ််းစည််းကြ််း သ ်ြှ ်ချက်ြျာ်းအာ်း စ်ကက ြ်ထက် စ်ကက ြ်ကမြကလျာ ၍ က ာင်ရ က်ကပ်းလျက်ရှ ပါသည်။ ၂။ သ ု ရာ င် မပည်သူလူထုအ င််းလှည် လည်သံု်းစ ွဲကနသည် ကဟာင််းန ြ််း/ စု ်ပပွဲနှင် ချွ ်ယ င််းကင စကကူြျာ်းရှ ကနကသ်းသည် အ က် ပကပျာက်သ ာ်းကစရန် ရည်ရ ယ်၍ ပုဂ္ဂလ ကဘဏ်ြျာ်းနှင် က်သ ယ်က ာင်ရ က်ကနသူြျာ်း၏ ကပ်းသ င််း ကင ြျာ်း င်ပါေင်သည် ကဟာင််းန ြ််း/စု ်ပပွဲကင စကကူြျာ်း င် မြန်ြာန ုင်ငံက ာ် ဗဟ ုဘဏ်ြှ သ ်ြှ ်မပဌာန််းသည် စည််းြျဉ််းစည််းကြ််းြျာ်းနှင် ညီည ်သည် ကင စကကူြျာ်းပါေင်ပါက လက်ခံသ ာ်းရန်အ က် စီြံချက်ကာလအာ်း (၁-၄-၂၀၁၆) ြှ (၃၁-၃-၂၀၁၇) အထ ထပ်ြံ ု်းမြြှင် သ ်ြှ ်က ကာင််းနှင် ကအာက်ပါအ ုင််း က ာင်ရ က်ရန် ထပ်ြံညွှန် ကာ်းပါသည်- (က) ၁ /- န်ြှ ၅၀၀ေ /- န်ထ ကင စကကူြျာ်း င် ြျက်နှှောစာ စ်ြက်၌ အဂ္ဂလ ပ် (သ ု ြဟု ်) မြန်ြာအကခရာနှင် ဂ္ဏန််း အမပည် အစံုပါရှ ပပီ်း ြျက်နှှောမပင် ဧရ ယာသည် သံု်းပံုနှစ်ပံုထက်

298 ြငယ်သည် ကင စကကူြျာ်းအမပင် ထက်ေက်ကကျာ်သည် ကင စကကူြျာ်းက ုပါ လက်ခံလွဲလှယ်ကပ်းရန်။ (ခ) ၁ /- န်ြှ ၅၀၀ေ /- န်ထ ကင စကကူြျာ်း င် အစစ်အြှန်မြစ်ပပီ်း ကဟာင််းန ြ််း/စု ်ပပွဲ/ ီစ န််း/ဓါ ်က ်း၊ ု်းက ်းြ ကသာ်လည််း ထက်ေက်ထက်ကကျာ်သည် ကင စကကူြျာ်းအာ်းကကျာြက် င် စကကူ/Cello tape ကပ်ရန်ြလ ုဘွဲ လက်ခံ လွဲလှယ်ကပ်းရန်။ (ဂ္) ၁ /- န်ြှ ၅၀ေ /- န်ထ ထက်ပ ုင််းမပ ်ကင စကကူ (၂) ခုအာ်း က်စပ်ထာ်းပါက ကင စကကူနံပါ ်နှစ်ြက် ူသည်မြစ်ကစ (သ ု ြဟု ်)ြ ူသည်မြစ်ကစကမြကလျာ ၍ န်ြ ု်းလွဲလှယ်ကပ်းရန်။ ၃။ အထက်ကြာ်မပပါ ကင စကကူြျာ်းနှင် အကျံြု်းြေင်ကသာ ြီ်းကလာင်/မခက ုက်/ က ်းကမြ စသည် ကင စကကူြျာ်းက ု မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှသာ လက်ခံ/ လွဲလှယ်ကပ်းန ုင်သည် အ က် ြ ြ ု ဘဏ်သ ု လာကရာက်လွဲလှယ်ပါက၊ ြီ်းကလာင်ရာ င် ၎င််း ု ပ ုင် ုင်သည် ကင စကကူြျာ်းပါေင်သ ာ်းက ကာင််းရပ်က က် အုပ်ချြုပ်ကရ်းြှူ်း၊ ပြ ြုွေ့နယ်အကထ ကထ အုပ်ချြုပ်ကရ်းဦ်းစီ်းဌာန၊ ြီ်းသ ်ဦ်းစီ်းဌာနနှင် ပြ ြုွေ့နယ်ရွဲ ပ်ြ ွဲွေ့ ု ၏ကထာက်ခံချက်(ြူရင််းြျာ်း)၊ သန််းကခါင်စာရင််းနှင် ြှ ်ပံု င် (ြ တူြျာ်း)ပူ်း ွဲ၍ ြ ြ နှင် နီ်းစပ်ရာ ကအာက်ကြာ်မပပါ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ကနမပည်က ာ်၊ ရန်ကုန်ဘဏ်ခ ွဲနှင် ြနတ ကလ်းဘဏ်ခ ွဲ ု သ ု လ ပ်ြူ၍ ပ ုင်ရှင် က ုယ် ုင်မြစ်ကစ၊ က ုယ်စာ်းလှယ်မြင် မြစ်ကစကလ ာက်ထာ်းန ုင်က ကာင််း ကင စကကူ လွဲလှယ်သူြျာ်းသ ု ရှင််းလင််းကမပာ ကာ်း အကူအညီကပ်း ရန်မြစ်ပါသည်- (က) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ ရံု်းအြှ ်-၅၅၊ ရာဇသဂ္ဂဟ ကနမပည်က ာ် လြ််း၊ ဥ တရသီရ ပြ ြုွေ့နယ်၊ ကနမပည်က ာ်ခရ ုင်

299 (ခ) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ ရံု်းအြှ ်-၁၉၈၊ ရန်ကုန်ဘဏ်ခ ွဲ ဗ ုလ် န်ပက်လြ််း၊ ပန််းဘွဲ န််းပြ ြုွေ့နယ်၊ ရန်ကုန်ပြ ြုွေ့ (ဂ္) မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ၂၆လြ််းနှင် ၈၂လြ််းကထာင် ၊ ၊ြနတ ကလ်းဘဏ်ခ ွဲ မြန်ြာ စီ်းပ ာ်းကရ်းဘဏ်၊ ဘဏ်ခ ွဲ(၁)အက ာက်အဦ ပထြထပ်၊ ြနတ ကလ်းပြ ြုွေ့ ၄။ ဘဏ်ြျာ်းြှ လက်ခံရရှ သည် ကဟာင််းန ြ််း/စု ်ပပွဲနှင် ချွ ်ယ င််းကင စကကူြျာ်းက ု သီ်းမခာ်းကင ကသ တာမြင် ထည် သ င််း၍ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်သ ု မပန်လည်ကပ်းပ ု ရန်မြစ်ပါသည်။ ၅။ အထက်ပါညွှန် ကာ်းချက်ြျာ်းအာ်း ြ ြ လက်ကအာက်ခံဘဏ်ခ ွဲြျာ်းသ ု က်လက် ညွှန် ကာ်းကပ်းပါရန် အသ ကပ်းအက ကာင််း ကာ်းပါသည်။ ၆။ ဤညွှန် ကာ်းလွှာလက်ခံရရှ က ကာင််း ြပျက်ြက က်မပန် ကာ်းရန်။ ဥကကဋ္ဌ (က ုယ်စာ်း) (ကအာင်ကကျာ်သန််း၊ ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်) မ န ် တဝမခင ်ြေး ပုဂ္ဂလ ကဘဏ်(ရံု်းချြုပ်)ြျာ်းအာ်းလံု်း

300 သ သာပါရန် င်မပအပ်ပါသည်။ ြ တူက ု ဥကကဋ္ဌရံု်း၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ဒု ယဥကကဋ္ဌြျာ်း၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ် ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊စီြံခန် ခ ွဲြှုနှင် လူသာ်းအရင််းအမြစ်ြ ံွေ့ပြ ြု်းကရ်းဌာန ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ ကင က က်းြူေါဒကရ်းရာနှင် ဘဏ်လုပ်ငန််းဥပကဒစည််းြျဉ််း ဌာန ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ ဘဏ်လုပ်ငန််းကကီ်း ကပ်စစ်က ်းကရ်းဌာန ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ စာရင််းဌာန ညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ န ုင်ငံမခာ်းသံု်းကင စီြံခန် ခ ွဲြှုဌာန ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ သ င််းနှင် လံုခခံြုကရ်းဌာန ဒု ယညွှန် ကာ်းကရ်းြှူ်းချြုပ်၊ မြန်ြာန ုင်ငံက ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ ြနတကလ်း ဘဏ်ခ ွဲ၊