Regulatory Alerts2022-03-28 | CBE3.1CBE Regulation Book 3.1 - Capital Adequacy Standard, , Application Rules
The first chapter of the Capital Adequacy Standard outlines the rules for application, including the scope, definitions, and various types of capital requirements. It also covers the calculation of capital adequacy, the treatment of specific risks, and the use of internal models. The chapter emphasizes the importance of maintaining sufficient capital to cover potential losses and ensure financial stability.
الفصـل األول: معيـار كفاية رأس المال القسم االول: قواعد التطبيق
1/1 نطاق التطبيق
تسري هر ا تعتيماترعل مرع اتارك تععارلة تعيعتمري رع اتللياري تلري تعييعاري لتع ع ريي ريت تععاة تعتيكز تعتلي مع تعاحل تعتععي: 1/1/1 اتم ت عالغ كتاتل ي تلي اي لهع تعتي اغمب مالرع تعا رعا تعتلري ي عع تععيهرع تا أة تقتلرعياي لتحرية -يلن تعاظري إعرع تعحريلي تعاعالااري عران تععارة لتع ريكعل تعتععيري عر - مرع أسررعم تاترركم ت ررتم تعتاتل رري تعتلرري اي تععاررة لكع رري يل رر ررع تعرريت م لتع ررعي لكع رري تع ريكعل تعتععاري ت ري ععسرتااع ريكعل تعترأتانت تعتري اتمرة الرع تععارة أل تععارة لأايت ر تعتيتعايت اسعي تمكاي تزاي ن %50 تن حالق تعتسعهتان أل أ اسعي تتكا تن تعسااية مرع عمتفللم تعسععق ت عية إعا عة تعكاعن ل اع م أتع عععاسعي عمعالة تعتي عاسرل عريالع ريكعل تععيري - ً كع ي يل لع ع تعيت م لتع عي - لتععالة تعتععيي ععالة أااعاي اتم ت عالغ مع أسعم يي .
2/1/1 تمترزم تععارلة تعيعتمري رع تلري - اترع ريت ريلو تععارلة ت ااعاري– عععحفرعظ مرع 1 اسعي حيهع ت ياع %10 عان اعلي تعاع ية تعيأستععاي عسا تعتيارعيت لعران ت لرلم تع ارية تعتياحري عرألزتن تارعم تعتيارعيت ل عرة عتاععمري ت رعاي توقتترعن لتعسرلق لتعت رغامم أترع عععاسرعي عفريلو تععارلة ت ااعاري اسري مالرع تع رلتعا تعرلتيية عععتيماترعل اترع ريت توحتفرعظ عععاسرعي تعت عي تعالع.
3/1/1 اتيرران مررع تععاررلة تعيعتمرري ررع تلرري توعتررزتم عتاعاررق تع ررلتعا تعررلتيية عتمررة تعتيماتعل ت تععيت تن ياستعي 2012 ل عة عععاسعي عمعالة تعتري تيري قلتقتلرع تعتععاري تعسرالاي خ ري ياستعي تن كم عمم لت تععيتً تن الاال 2013 عععاسرعي عمعارلة تعتري تيري قلتقتلرع تعتععاري تعسرالاي خ ي الاال تن كم عمم مع أن تحيي تية تاتاععاي عتية أقلعهع ستي أ لي ارتم العلرع قارعم تععارلة عم لتعا تعسععق ليليهع ع أن تيارعي كفعاري يعتايام عاعاعتلع ل اع أم تعترعم إعرع اعارب تع رلتعا ً تعاياية عععتلتز ل عة حتع اتم تعتأكي تن سالتي ت اظتي عتع ا تن لحي تععاعاعل.
4/1/1 اتيران مرع تععارلة تعيعتمري ري تلري توعترزتم عتاعارق تعتيماترعل تعلرعيية ع رأن 2 تكلان تعي عتي تعتحلااي ت تععيت تن ألم اارعاي ٢٠١٦ عععاسرعي عمعارلة تعتري ت يري قلتقتلرع تعتععاري تعسالاي خ ي ياستعي تن كم رعمم لت تعرعيت ترن ألم العارل ٢٠١٦ عععاسرعي عمعارلة تعتري ت يري تمرة
1 تصل النسبة الى %12.5 بعد حساب الدعامة التحوطية طبقا للكتاب الدوري بتاريخ 17 ابريل .2016 2 كتاب دوري بتاريخ 17 ابريل 2016 بشأن تكوين الدعامة التحوطية. تعارلتقم خ ري الاارل ترن كرم رعم ل عرة عمللرلم عماسرعي ت اتععاري تعتاملعري ٢٫٥ % ري اارعاي العال .٢٠١٩ عم رلتعا تعايارية 5/1/1 ي حععي يم توعتزتم عععحي ت ياع عتياعي كفعاري يأم تعترعم ل ارعً اتم تلت عة تععارة تعتيكرز تعتلري قارعو تعيقععري لت ريت ت ع اري تحريية تعترلتيا عالعترزتم عععحي ت ياع عتياعي كفعاي يأم تعتعم ل عة الم تعفتية تواتاععاي تعتحيية ععععاي 1 1 3ت.
6/1/1 اتم تفلاض قاعو تعيقععي لت ريت عصلريتي أ تر كيتل تفسراياي علر ا تعتيماترعل لتعاظي ع تعتلت اي مع امععل تععالة تعتايتي ع إاعيهع.
7/1/1 ا مغع تعيتم عايتيتل تامم تيتية تععاة تعتيكز تعتلي تعسععق لريليهع ع رأن تياعي كفعاي يأم تعتعم لتعتيماتعل تعلعيية تل تعلمي ل عة عيي تاا ع تعفتية تواتاععاي.
8/1/1 اتم إ يتي عاعن تياعي كفعاي يأم تعتعم علفي يعرك سرالاي كتاتل ري تلري اي ل ارع عمالتقم تعتععاي تعتيقاي تن تعتيتاك تع عيايم عع ع ي إعع إي عق عارعن رن تسرعهتعل تععارة تعتري تتارم أكاري ترن %50 ترن يأم تعترعم تعتلريي رع تع ريكعل تعتععاري لتعر عيار سرااية يماري 3 مالع ت ن تععاعاعل علف يلياي.
2/1 تعريفات عامة
1/2/1 تع يكعل تع اااي : هي تعتا رأة تعترع تتتمرة تعتاتل ري افرل تً ترعايتً مالرع لعكرن و + الم إعع حي تعسراايةم ل رعية اكرلن عمتاتل ري حلري تمكاري ترن %20 إعرع %50 ترن حارلق تعتللال.
2/2/1 تع رريكعل تعتععيرري + : هرري تعتا ررأة تعتررع تتتمررة تعتاتل رري تعارريية مررع تعررتحكم رري ساعسرتلع تعتععاري لتعت رغاماي ل رعية اكرلن عمتاتل ري حلري تمكاري تزاري رن تعالر عترع ا رتن أغمعاي حالق تعتللال.
3/2/1 تع يكعل تعتععاي: ع ااعق تاعاق ه ا تعتيماتعل صن تع يكعل تعتععاي هع "تععارلةم يكعل تعلريت يم تع ريكعل تعتري تترعيم ا رعا تعتتلارم تعيارعي ل ريكعل تعتليارقم تع ريكعل تعتي تتعيم ا عا تعترأااي تعتترلاميم لتع ريكعل تعيعتمري رع تارعم ت ليتق تعتععاري ل ارع عمحلري تعلتيي ع تعتعية 27 تن قعالن سلق تعتعم يقم 95 عساي 1992".
3 عتفللم تعسااية تعفيماي تعلتيي عععتعية ل اع 51ت تن قعالن تععاة تعتيكز لتعالعز تعتلي ي لتعااي تعلعيي عععارعالن يقرم 88 عسراي ً .2003 + عمتييا تعاعاع لتيي عالت ي إ يتي لتللاي تعالتقم تعتععاي لأسم تو تيت لتعااعم. ً 4/2/1 تعاع ررية تعيأسررتععاي عمعاررة: تتكررلن تررن ررياحتان لهررع عررعية ررن تاتل رري تررن تعياعلي تعتلاعي لتعسعععي اعلي ت لم ل اعلي و ايتي علرعت تلري تحلرمتلع إعرع تعللرلم إعرع قاتري يأم تعترعم تعر اسرت يم رع حسرعب تيارعي كفعاري يأم تعترعم لسرل اكرلن تلريي كلارر رتعاع م لتسررتايعب ً عتتلاررم ا ررعا تععاررة عع ررع ي إعررع عتغااري كع رري تعت رعاي تعتلري اي تع سعقي غاي تعتتلقيري تعتري و تغاالرع تعت للرعلم ترك رتعن حتعاري أترلتم تعترلي ان لعرعقي تعريتقاان تآل ريان ري حععري تلرفاي ألرلم تععارة. لتيتعري هر ا تعاع رية هري أسرعم كع ري تع رلتعا تعلعيية ن تععاة تعتيكز تعتلي .
5/2/1 اعلي و ايتي علع: هري تعياعلري تعتري ارتم تحااريهع رع إارعي حسرعب تعحري ت يارع عتياعي كفعاي يأم تعتعم تعيقععي ل عة عتفعي أ تامععل غاي حااااي ي حالق تعتمكاي عمعاة.
6/2/1 ت ررعاي توقتتررعن: هرري تع سررعقي تعتحتتمرري تعاعتارري ررن تحتتععارري إ فررعق تعيتررال ع يلا تعتيعقي.تعتاتي ان أل ت ايت تعتاععمي ع تعل ع عععتزتتعتلم ل اعً 7/2/1 ت رعاي تعاري تعتاععرم (Risk Counterparty(: هرع تع سرعقي تعاعتاري رن إ فرعق أحري اي ري تعيتماري تعتععاري ري تعل رع عععتزتتعتر تارعا تعاري تآل ري قعرم حمرلم ترعيا تعتسلاي تعتتفق ما عتمة تعيتماريم ري حععري إ ت كرعن لرع ي تعااتري تعسرلقاي عميتماري تعت رعية الرع تععاة تك تعاي تعتاععم تلاع ري ترعيا إ فرعق تعاري تآل ري ري تعل رع عععتزتتعتر . لت تمر ت رعاي تعاري تعتاععرم رن تعت رعاي توقتتعااري عماريلض رع أن تحتترعم تع سرعية تعاعتاري رن تعت عاي توقتتعااي اكلن تن اعاب لتحي حار التار تععارة تعتاريض تع سرعية تافرييتم ري حران ً تكرلن ت رعاي تعاري تعتاععرم ااعقاري تعاعارب حار اتكرن أن تكرلن تعااتري تعسرلقاي عميتماري تحرم تعتيعقي تلاعي أل سعععي اي تن اي ي تعيتماي.
8/2/1 ت عاي تعت غام: هي تع سعقي تعتحتتمي تعاعتاي ن إ فعق أل يم كفعاي ت اريت تل تعيت ماي لتعيالي تعع ي لت اظتي عي تععالة أل اتااي حيت عياايم لا رتم هر ت تعتييار تعت عاي تعاعالاايم لعكا و ا تم كم تن ت عاي تستيتتاااي تععاة لت عاي تعستيي.
9/2/1 تعت رررعاي تعاعالااررري: هررري تع سرررعقي تعتحتتمررري تعاعتاررري رررن تعغيتترررعل لتعيالعرررعل لتعارزت تل تعتاعاري مرع تععارلة ري حععري إ فعقلرع ري تعتزتتعتلرع تعتيعقياري لتعاعالااريم أل اتااري تاعاالرع ع ركم ت رعع عالرل تعياريم أل عكرلن تمرة تعالرل و تيكرم تعحارلق لتوعتزتترعل تعتيعقياي عمعاة ل أل تعاي تعتاععم ع كم لت ح لسمام.
10/2/1 ت رعاي تعسرلق: هري تع سرعقي تعتحتتمري تعاعتاري رن تعتحيكرعل غاري تعتلتتاري رع أسيعي تعسلق تعتع قي تعاي سمعع إعرع ً مع قام تيتكز تستاتعيتل تععاة عغيض تعتترعاية عع رع ي ت رعاي أسريعي تعلري - تعتيتعاري عتازتااري تععارة ككرم- تترع ارعاي عريليا مرع يعحاري تععارة لتعاع ية تعيأستععاي ع م لت تم ت عاي تعسلق كع ي توسرتاتعيتل تعتاتارعة عغريض تعتترعاية سرلت تتامل تمة توستاتعيتل ع أيلتل تعيان أل ت سلم أل لاعياق توستاتعي.
11/2/1 تعت رعاي تعيعتري: هري تع سرعقي تعتحتتمري اتااري تعتغاريتل تعسرمعاي رع قرام ت يلتل تعتععاري لتعاع رقي رن تعتحيكرعل غاري تعتلتتاري تعترع تاريأ مرع تعسرلق علرفي عتري تارم تعتغاري تعسمعي ي قام أيلتل تعيان تعاع قي ن تعتحيكعل غاي تعتلتتاي ع أسيعي تعيعقري أل تعتغاري تعسرمعي ي قام ت سلم تعاع قي ن تعتحيكعل غاي تعتلتتاي ع سلق ت ليتق تعتععاي علفي عتي.
12/2/1 تعت عاي تعتحيية: هي تع سعقي تعتحتتمي تعاعتاي ن تعتغايتل غاي تعتلتتاي ري قرام أليتق تععاي عياالع لتعتي تيز إعع لتتم تتيماي عععاي تعتليي عمليقي تعتععاي.
13/2/1 ت عاي تعتسلاي: هي تع سعقي تعتحتتمي اتااي ت فعق رع تسرلاي تعيتمارعل تعتتيماري عأيلتل تععاي عتحفظي تعتتعاية كأيلتل تعيان لت سلم لتعت تاعل تت تاي ت رتاعل تعيتمريتم رع تعيا توستحاعق.
14/2/1 ت عاي أسيعي تعلي : هي تع سرعقي تعتحتتمري اتااري حريل تغاريتل غاري تلتتار ي أسيعي تعلي لتعتي قي تعاي سمععً مع كع ي تعتيتكز تعاعقتي عععيتالل ت ااعاي عي تععاة.