القاهرة في: 14 نوفمبر 2021 السيد األستاذ/ رئيس مجلس اإلدارة بنك

$$i\in{{\bf\hat{a}}{i+1},{\bf\hat{g}}\ \hat{\cal A}{i+1},{\bf\hat{a}}_{i+2}}$$

باإلشارة إلى قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي الصادر بالقانون رقم 194 لسنة ،2020 برجاء التكرم باإلحاطة بأن مجلس إدارة البنك المركزي المصري قد وافق بجلسته المنعقدة في 12 أكتوبر 2021 على تحديث قواعد تراخيص وتسجيل البنوك ومكاتب التمثيل وإيقاف العمليات الجزئي والكلي، وذلك وفقاً لما تقضي به أحكام القانون المشار إليه.

وقد تم نشر التعليمات المذكورة على الموقع االلكتروني للبنك المركزي )eg.org.cbe.www)، ويمكنكم االطالع عليها من خالل الرابط اآلتي: خطابات دورية (eg.org.cbe(.

وتفضلوا بقبول فائق االحترام،،، جمال نجم قواعد تراخيص وتسجيل الينوك ومكاتب تمثيل الينوك الأجنبية I

فهرس المحتويات:

المقدمة

---

أولاً: قواعد ترخيص وتسجيل الينوك ١- شروط الترخيص ja. " .

٢ - إجراءات الحصول على الموافقة الميدنية ٣- ﺍﻟﻤﺴﺘﺜﺪﺍﺕ ﺍﻟﻤﻈﻠﻮﺏ ﺗﻘﺪﻳﻤﻬﺎ ﻟﻠﺤﺼﻮﻝ ﻋﻠﻰ ﺍﻟﻤﻮﺍﻗﻘﺔ ﺍﻟﻤﻴﺪﻧﻴﺔ ءُ ، أجراءات ترخيص البنّك وفّرع البّنك الأجَنِّي ^ مـ تسجيل النبنك أو فرع البنك الأهلنيي r - تعديل بيبائات التسجيل 4 .

ثائيا: ترخيص وتسجيل مكتب تمثيْن لبنك أجنبى في جمهورزية مصر التربية ١ - شروط ترخيص مكتب تمثيل البنك الأجنبي .

٢-المستَدات المطلوبـة لفتح مكتب التَمثّيْن ٣- نسجيل مكتب التمتّيل 】 \ _ ↑ ﺍﻟﺘﻌﺪﻳﻞ ﻋﻠﻰ ﺑﻴﺎﺗﺎﺕ ﺗﺴﺠﻴﻞ ﻣﻜﺘﺐ ﺍﻟﻜﻤﺜﻴﻞ ثائثا: إلفاء الترخيص ووقف العمليات جزنياً أو كلياً وشطب التسجيل .

تم إعداد هذه التعلومات بما يترافق منع أخكام قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي الضدائر بالقانون رقم ١٩٤ لسنة ٢٠٠٦ ، والأوى حظر على منشاة غير مُسكلة أن تستعمل كلمة "ابذك" أو أى تعلير بمائلها فى أى لغة سواء فى تسميتها الخاصة أو في عقرانها التجازى أو فى دعاپتها إذا كان ذلك من شائه أن يثير اللبس لدى الجمهور، كما يُخظر على أي شخص طبيعي أو اغتباري أن يبائير أي عمل من أعصال البنك دون الحصول على ترخيص وذلك ياستقلاه الأشخاص الاعتبارية العامة التى تباشر عملاً من هذه الأعمال فى حدود سند انشائها!

وتتضمن التعليمات قراعد ترخيص وتسجيل كن من الينوك (سواء كاتت شركات مساهمة مصرية أو فروع البنوك أو المؤسسات الأجنبية)، ومكاتب تمثيل البنوك الأجنبية في جمهوريـة مصر العربيـة، بالإضافة الى قراعد إلقاء التراخيص ووقف العمليات جزئياً وكلياً، وذلك وفقاً للقواعد الأثنية: اولا: قواعد ترخيص وتسجيل الينوك:

ا - شروط الترخيص:

١-١ (1-1 شركة مساهمة مصرية جميم أسهمها أسمية، وألا يقل رأس الصال المُصدر والمدفوع بالكامل عن خمسة مليارات جنيه مصرى أو ما يعادلها بالعملات الحرة.

فرع يقك أجنبى يتمتع مركزه الرئيسى بجنسية مخددة ويخضع لرقابة سلطة رقابية فى الدولة التى يقم فيها ٢-١-١ مركزه الرئيسي، و ألا يقل رأس المال المُخصص لنشاط فر ع البنك الأجنبى فى جمهورية مصر العربية عن مانية وخمسين مليون دولار امريكي أو ما يعادلها بالعملات الحرة.

وضوح هيكل الملكية - شاملاً الأطراف المرتبطة - بطابكان التعرف على المستغيد النهائى والتأكد من مشروعيه ४-1 ﻣﺼﺪﺭ ﺍﻷﻣﻮﺍﻝ.

ألا يكون الترخيص متعارضاً مع المصلحة الأقتصادية العامة للدولة.

۳-۱ ألا يقدى الترخيص إلى الإخلال بقواعد المناقسة ومنع الممارسات الاحتكارية.

દ - 1 ألا يكون الاسم التجاري الذي يتخذه القنك مصالاً أو مشابها على نحو پثير اللبس مع اسم بنك آخر أو منتشاة أخرى.

o - ) كفاءة در اسة الجنوى المائية والاقتصادية والمتضمتة بيان الهوف من تأسيبيه، وخطة عمله، وطبيعة الأنشطة ٦-١ و الخدمات التي سيورديها، ودر اسة السوق توضح قدر ته على تعينة المدخرات وتوظيقها.

أن يكو افر في ذوي القدان (مئل المؤسسين، المستفيدين النهائيين من الأشخاص الاعتبازية من المؤسسين، أعضاء N-1 ﻣﺠﻠﺲ ﺍﻹﺩﺍﺭﺓ، ﺍﻟﻤﺴﺌﻮﻟﻴﻦ ﺍﻟﺮﺋﻴﺴﻴﻦ) ﺍﻟﻨﺰﺍﺭﻫﺎﺀ، ﻭﺣﺴﻦ ﺍﻟﺸﻤﻌﺔ، ﻭﺍﻟﻤﺎﺋﻼﺀﺓ ﺍﻟﻤﺎﻟﻴﺔ في حلقة حصول البنك الأجنبي او المؤسسة المالية الأجنبية على تصنيف التماني من قبل إحدى وكالات التصنيف A-1 الانتخانية الحالمية (Fitch Ratings, Moody's, S&P) يتم تقديم ما يغيد ذلك.

وب لازخناقة إلى ما تقدم، يشترط ما يلى پالنسية لفرع البنك الأجنبى أو الشركة المساهمة المصرية التابعة لنيك الجنبى أو لمؤسسية مالية أجنيبة ه أن يتمتع المركز الرئيسي بجنسية محددة أن يكون لدى القركز الرئيسي سياسات لمكافحة الفساد والرشوة ومكافحة غسل الأموال وتمويل الار هاب أن يتضع المركز الرئيسي لرقابة السلطة الرقابية المناظرة في الدولة التي يقع فيها، ويحصل على موافقة تلك السلطة على العمل فى جمهورية مصنر العربية.

3

• أن تطلبق السلطة الرقابية المناظرة مبدأ الرقابة المجمعة. وأن تبدي عدم ممالنعة في تطبيق مبدأ الرقابة المشتركة مع البنك المركزي.

٢- إچراءات الحصول على الموافقة المبدئية:

٢١ تقديم طلب الي البنك المزكز ى الحصول على المواققة المبدنية لإتخاذ اجر اءات تأسيس بنك أو فر ع البنك الأجنبى مر فقاً به المستندات المشار اليها بالبند (٢) آدناه، وما يقيد سداد رسم فحصن الطلب البوالغ واليون جنيه البنك المتخذ شكل شركة مساهمة مصرية أو خمسين ألف دو لار أمريكى بالنسية لفر ع البنك الأجنبى.

يّعر ض الطلب على مجلس إدارة البنك المركزى لإضدان قرار في شائه، ويتم آلبت فى الطّلب خلال تسعين يوماً Y-Y من تاريخ تقديمه مستوفياً المستندات المطلوبة بالنسبة البنك المتخذ شكل شركة مساهمة مصرية، ويجوز لمجلس الإدار ة ملّا هذه المدة لُحر ى مماثلة فِي حالة البنك المتخذ شكل فرح بنك أجنبيء، ويّر اعى فى تلك الحالة سياسة التعاون التي يتم الأتقاق عليها بين النتك المركزى والجهة الأجنبية المناظرة المختصة فى الدولة التى يقم فيها المركز الرئيسي، ونلك المتسيق بينهما في مجال الرقابة والإشراف فى حالة رفض الطلب، نِخطر ذوى الشأن بذلك خلال ثلاثين يوماً من تاريخ صدور قرار الرقض.

۳-۲

٣- المستندات المطلوب تقديمها للحصول على الموافقة الميدئية. ١-٣ بالنسبة لترخيص البنك المتخذ شكل شركة مساهمة مصرية:

1 - 1 صورة من مشروع النظام الأساسي تشتمان غلى بنان بأسماء المزسبسين وجنسياتهم وعماروبلهم وحصلة كلٍ منتهم في رأس المال، وصدور النظم الأساسية للمؤسسين من الأشخاص الا عتبار بـة.

Ultimate) ٢-١- ٢- بيان يوضح هيكل الملكية ـ شباملاً الأطراف المرتبطة ـ ـ بما يكفّل التعرف على المستغيد النهائى Beneficiary Owner) والتأكد من مشروعية مصدر الأموال ويوان نسبة الأسهم التى ستطرح فى اكتقاب ﻋﺎﻡ.

٢-١-٢-١- ٢-١٠ بدان نسبة مساهمة كل موسس والأطراف المرتبطة به فى مؤسسات مالية الفرى داخل وخارج جمهورية مصر العربية، وذلك وفقاً لمقهوم الأطراف المرتبطة المنصوص عليه في قانون البنك المركزي والجهاز ﺍﻟﻤﺼﺮﻓﻰ.

٣-١- ٤ ما نفيد عدم ادر اج أى من المؤسسيين، أو المساهمين الرئيسيين، أو أعضاء مجلس الأدارة والمستقيدين التهائيين فى القوائم المتعلقة بالعقوبات (المحلية والدولية).

٣-١٠ ٠ شهادة بعدم صدور أهكام إعسار أو إفلاش، أو أي جريمة ماسة بالشرف ضد أي من المؤسسين.

٣-١-٦ بيان بالاسم المقترح للبك باللقتزن العربية والأجنبية مرفقاً به شهادة يعدم الإلتياس والتي تصدر من وزارة التموين والتجازة الداخلية (السجل التجاري).

٣-١٠-١٠ ﺃﻏﺮﺍﺽ ﺍﻟﺒﻨﻚ ﻭﻣﻨﺘﻪ ﻭﻋﻨﻮﺍﻥ ﻣﺮﻛﺰﻩ ﺍﻟﺮﺋﻴﺴﻲ.

٣-١- ٨- در اسة الجدوى المالية والاقتصادية للبنك لمدة لا تقل عن خمس سنوات تتضمن على الآخصن: ١-١-١-١-١-١-١-١-١-١-١-١-١-١٠-١٢-١-١-١-١ الخدمات التي سيوّديها الينك.

٣-٨-٨-٣ دراسة للسوق توضح قدرة البلك على تعبئة المدخرات وتوظيفها وكذا الفئات والأعداد المستهدفة من التملاء.

4 المواز نة التقدير بية و الأسس و التوقعات التي تم الاستداد اليها في إعدادها.

E-A-1-T خطة عمل البنك وخطة التوسع فى انشطته وعدد الفروع المخطط الشائها فى جمهورية مصر 0-1-1-1 العربية، وخطة نشر الخدمات المصرفية الرقمية.

الهيكل التنظيمي المقترح للبنك.

7-A-1-Y خطة تنمية الموارد البشرية وسُبل تنمية المسار ات الوظيقية، بما يشمل ير امج التدريب الخاصة بزيادة V-A-1-7 الوعي الأمنى لدى موظفى الينك والعملاء للحد من مخاطن هجمات الهندسة الأجتماعية.

سياسات البنك شاملة السياسات الائتمانية و الاستثمارية كحد أدني.

A-A-1-T بيان بالبنية التحتية والبياتات القنية للأنظمة الالكترونية التى سيتم إستخدامها ب وفقاً للمنتجات 9-A-1-1 e الحدمات المز مع تقديمها - بما يشمل: أنظمة الحسابات الرئيسية (Core Banking Systems).

ماكيثات الصراف الألى والأنظمة الخاصة بها وخطة تأمينها أنظمة التخزين السحابي (Hosting/Computing Cloud) مع ذكر البيانات التي يتم I تخزينها ان وجدت شهادة معتمدة تقيد صلاحية النظام الألى للبنك ومدى كفاءته وفاعليته وقدرته على دعم أنشطة " = " !!

ﺍﻷﻧﻈﻤﺔ ﺍﻟﻤﺴﺘﺨﺪﻣﺔ ﻟﻠﺨﺪﻣﺎﺕ ﻭﺍﻟﻤﻨﺘﺠﺎﺕ ﺍﻟﻤﺰﻣﻊ ﺗﻘﺪﻳﻤﻬﺎ ﻭﻛﺬﺍ ﺗﻄﺒﻴﻖ ﺍﻟﺮﺑﻂ ﺍﻟﻔﻨﻲ ﺍﻟﻤﺒﺎﺷﺮ بالأنظمة خطة مر اقبة ومقابعة الحوادث الأمنية مع توضيح الآليات والإجراءات التي سيتم إتباعها بما يشمل تأمين البيانات الشخصية والائتمانية لموظفى وعملاء البنك، والاحتياجات اللازمة لتأمين البنية التحتية للأنظمة.

٢-١-٨-١ كفاءة ووضوح خطط الرقابة الداخلية والمخاطر والإدارة ونظم العمل والحوكمة وكذا خطة تطبيق قراعد الثمويل المستدام والإستر التيجية والسياسة المزمج إتباعها فى تصريف شنّرنه، بما يشمل: الإسترائيجية الخاصة بالأمن السيبراني، والسياسة العامة لإدارة المخاطر ذات الصلة.

خطة للقعيل اجراءات التدقيق الأمنى على جميع الأنظمة سواءً كانت عن طريق إدارة التدقيق الداخلية أو عن طريق شركة خارجية.

• خطة استمر إربة الأعضال اللازمة لضمان استمر ارية تقديم الخدمات المختلفة لدى البنك.

٢-١- ٩ فى حالة الينوك المتخذة شكل شركة مساهمة مصرية وتتيع مؤسسة ماليّة أجنبية يجب تقديم الأكبى: 9-1 - 1 - الخدمات التى سوف يقدمها المركز الرئيسي للموسسة المالية الأجنبية نيابة عنه أن وجد.

التطليقات والأنظمة المتحلقة بغحص الأسماء بالقوائم السلّبية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الأر هاب Y-9-1-1 المحلية والعالمية (تطبيقات التحويلات، تطبيقات أعرف عميلك، والتطبيقات الخاصة بمراقبة المعاملات عالية المخاطر المتعلقة بالعملاء).

١٠-١٠-١ أى مستندات أخرى بطلبها البنك المركزى.

٢-٣ يالنسبة لفرع البنك الأجنبى: ٢-٢ امو افقة المركز الرئيسي لفر ع البنك الأجنبي على إنشاء فرع له في جمهورية مصر العربية.

٢-٢-٢ موافقة السلطة المختصة بالدولة التي تخضع تها المركز الرئيسي على فقت القرع مع إقرار ها بأن البنك (١).

مر خض له بالعمل، (٢) يحتقظ بمركز مالى سليم، (٢) يلتزم بالمغايز والضوابط الرقابية التي تطبقها تلك السلطة 5 ٢-٢-١ ﺗﻘﺪﻳﻢ ﻤﺎ ﻳﻔﻴﺪ ﻋﺪﻡ ﺇﺩﺭﺍﺝ ﺃﻱ ﻣﻦ ﺍﻟﻤﺆﺳﺴﻴﻦ، ﺃﻭ ﺍﻟﻤﺴﺎﻫﻤﻴﻦ ﺍﻟﺮﺋﻴﺴﻴﻴﻦ، ﺃﻭ ﺃﻋﻀﺎﺀ ﻣﺠﻠﺲ ﺍﻻﺩﺍﺭﺓ ﻭﺍﻟﻤﺴﺘﻘﻴﺪﻳﻦ النهائيين فى القوائم المتعلقة بالعقوبات (المحلية والدولية).

1- 1- 1 دراسة الجدوى المالية والاقتصادية لخمس سنوات قادمة الفرع وكذلك خطط الصلى والتوسع فى أنشطئته و عدد الفروع المخطط إنشائها فى جمهوزية مصر العربية.

0 - 0 صوررة من النظام الأساسي المركز الرئيسي مصدفاً عليها من السلطة المختصة الخاضم لها مصحوبة بترجمة باللغة الْعربية من أحد مكاتب الترجمة المعتمدة ٣-٢-١ صورة من القوائم المائية للبنك عن آخر خمس سنوات مالية وتقارير مراقبى الحسابات عنها.

٢-٢ الخدمات التى سوف يقدمها المركز الرئيسى للمزسسة المانية الأجنبية نيابة عنه إن وجد.

• ٢-٨- بيان بالتطبيقات والأنظمة المتطقة يقحص الأسماء بالقرائم السلبية ومكافحة بثسل الأموال وتمويل الأرهاب المحلية والعالمية (تطبيقات التخويلات، تطبيقات أغرف عميلك، والتطبيقات الخاصة بمراقبة المعاملات عائية المخاطر المتعلقة بالعملاء).

التعهدات المطلوبة من المركز الرئيسى لقرع البنك الأجنبى: ۹-۲-۲ ضمان غير مشروط من المركز الرئيسي لفر ع البنك الأجنبي لجميع الودائع لدى الفرع وحقوق الدائنين 1-9-7-7 وكافة التزامات الفرع الأخرى، مع إلتزام المركز الرئيسي بتعويض القرع عن أيه خسائر قد تظهر ها قوائمه المبائية عن أيه سنة مبائية والتي قد تؤدى إلى عدم الالتزام بالحد الأدنى للمتطلبات الرقابية وخاصلة المتعلقة بمعيار كذاية رأس المال، ونذك خلال شهر على الأكثر من تاريخ إعتماد مراقبى حسابات الفر ع لهذه القو ائم.

٢-١-١-٣-١٠ التزام القرع بالقوانين المصرية و اللو الت السنارية و القعليمات التي يصدر ها البنك المركزى.

٣-١٠-١٠ تقويض صابار عن المركز الرئيسي باسم المدير المسئول عن القرع وناتبه مصدقاً عليه من وزارة الخارجية المصرية، والحصول على موافقة محافظ البنك المركزى عليهما قبل التعيين.

٢٠١٠ ١١ كفاءة ووضوح الإستراتيجية والسياسة المزمج إتباعها، وكذا خطط الحوكمة والرقابة الداخلية، والمخاطر وكذا خطة تطبيق قواعد التمويل المستدام، بالإضافة إلى نظم و إجر اءات العمل لكافة أنشطة الفرع.

٢٠٠٢ الهيكل التنظيمي المقترح لغر ع البنك الأجنبى فى جمهورية مصر العربية وخطته فى إنشاء القروع وكذا خطة .

تتمية الموار د البشرية وسُيْل تتمية المسارات الوظيفية.

٣-٢-١٣ أية مستندات أخرى يطلبها البنك المركزي.

٤- إجراءات ترخيص البنك وفر ع البنك الأجنبى: ١-٤

1-1-1 أن يُقَتَم طلب ترخيص البنك الصنادر له موافقة منينية إلى محاقظ البنك المركزى؛ ويتعين اتخاذ الأجراءات اللازمة تلكاسيس خلال سنة من تاريخ إخطار ذوي الشأن بالقرار المذكور وإلا اعتبرت المواققة كان لم تكن؛ ويجوز لمجلس إدارة الينك المركزى مد تلك المهلة لمدة أخرى مماثلة من تاريخ التهاء المواققة المدنتية على الإنشاء .

6= 1- 1- يّرفق بطلب الترخيص المستندات التّاثية اللازمة للترخيص والتسجيل بسجل البنوك: ٤-١-٢-١٠ شهادة إيداع بنكي تقيد ايداع مبلغ ㅇ مليار جنيه على الأقل أو ما يعاللها بالعملات الحز ة لحساب ر أس مال البنك ٢-١-٢-١ صورة من البطاقة الضريبية و السجل التجاري للبنك.

6 ٤-١-١ تسخة من العقد الإيتدائي للبنك وتظامه الأمناسي، والصحيفة المتشور بها قرار التأسيس.

٤-١-٤-٤ بيان المساهمين موضحاً به الأظراف المرتبطة، بما يكفل التعرف على المستغيد التهائي والثأكث من مشروعية مصدر الأموال ٤ - ٢-٢-١ بيان بأسماء وبياتات المسئولين الرئيسيين (أعضاء مجلس الإدار ؟ و المدير بن الرئيسيين المسنولين عن الأنشطة الرئيسية والرقابية) وفقاً لللماذج المعدة في هذا الشأن وبشرط استيفاء - شروط الجدارة والصلاحية الفنية الواجب توافر ها فى المسئولين الرئيسيين.

£ 1-1 - 1 شهادة بعدم صدور أحكام إعتبار أو إفلاتين أو أي جريمة ماسة بالشرف من وزارة العدل ضد آي من المؤسسين آو المرشحين لعضوية مجلس الادارة والمسئولين التنقينيين الرئيسيين ممن يحملون الجنسية المضنرية ٤-١٠-٢٠٠١ أسماء مراقبي حسابات البنك على أن يكوتوا من بين المسجلين بسجل مراقبى الحسابات بالبنك المركز ي ٤-١-٨-٨ بيان پالتجهيزات والمعدات والفقارات اللازمة لأعماله مع الإلتزام بما ورد بالتعليمات الخاصلة بالسياسات الأمنية واجر اءات تأمين الجهاز المصرفي الصيادر ة في مايو ٢٠١٨ .

٤-١-٢-١٦ ما يفيد سداد رسم معاينة للبنك مقداره خمسمائة اللف جنيه عن المركز الرئيسي، ومائتان وخمسون الف جنيه عن كل فرع، ومائنة ألف جنيه عن كل وكالة أو فرع صنير.

٤-١٠ يُعرض ظلب الترخيص التبك عَلى مجلس إدارة البّك المركزى لأصدار قرار فى شائه خلال ستين يوما من تاريخ تقديم الطُلب مستوفياً المستدات المطلوبة ويجوز لمجلس الإدارة مدّ هذه المدة لمدة أخري مماثلة.

8-1- ٤ فى طلب التزخيص.

§-١-٥ ءَ ـ( - ١ تُشر القرارات الصادرة عن مجلس إذارة البنك المركزي المضر يٍ بالترخيص في الوقائع المصرية على تفقة.

البنك المُرخص له بالإضافة الى الموقع الإلكترونى للبنك المركزي.

٤-١- في حالة رفض طلب الترخيص يقرار من مجلس إدارة البنك المركزي، يخطر الطالب به خلال ثلاثين يوماً ﻣﻦ ﺗﺎﺭﻳﺦ ﺻﺪﻭﺭﻩ.

٢٠١ تَاتْياً: إَجْراءِات تَرَخْيصَ قَرَع الْبِنكُ الأَجْنبِى:

x - ١ أن يُقَم طلب ترخيص فر ع البنك الأجنبي الصدادر له موافقة مبدئية إلى محاقظ البنك المركزي ويتعين اتخاذ الإجراءات اللازمة للتأسيس خلال ستة أشهر من تاريخ اخطار ذوي الشأن يالقرار المذكور وإلا اعتبرت المواقعة كأن لم تكن، ويجوئ لفجلس إدارة البتك المركزي مد تلك المبهلة لمدة أخرى مماثلة من تاريخ انتهاء المواققة المبدئية على الانشاء.

٤-٢ £ ٢-٢-١ شهادة ايداع بنكى تتبت تحويل ميلغ لا يقل عن مائة وخمسون مليون دولار امريكى أو ما يعائله بالغملات الحرة لحساب زرأس مال فرع البنك الأجنبى يكم تخصيصه لمباشرة نشاطه في جمهورية مصر العربية.

7 صورة من البطاقة الضريبية والسجل التجاري.

Y-Y-Y-E بيان المساهمين للبنك الأجنبى أو المؤسسة المائية الأجنبية موضحاً به الأطراف المرتبطة، بما يكفل ۳-۲-۲-٤ التعرف على المستقيد النهائي والتأكد من مشروعية مصدر الأموال.

بيان بأسماء المدير المستول عن الفر ع ونائبه والمديرين الرئيسيين المسئولين عن الأنشطة الرئيسية ٤-٢-٢-٤ و الرقابة وفقاً للنماذج المعدة فى هذا الشأن، بشرط استيفاء ـ شروط الجدارة والصلاحية القنية الواجب تو افر ها .

شهادة يعدم صدوز أحكام إعسار أو إقلاس أو أى جريمة ماسة بالشرف من وزارة الغل ضد أى من 0-Y-Y-E المرشخين لوظائف المسئولين التنفيذيين الرينيسيين ممن يحملون الجنسية المصرية.

أسماء من اقبي الحسابات على أن يكونوا من بين المسجلين بسجل مراقبى الحسابات بالبنك المركز ى.

4-Y-Y-٤ بيان بالتجهيزات والمعدات والعقارات اللازمة مع الإلكزام بما ورد بالتعليمات الخاصنة بالسياسات V-Y-Y-E الأمنية واحراءات تأمين الجهاز المضرفى الصادرة فى مايو ٢٠١٨.

ما يقيد سداد رسم المعاينة بمبلغ خمسة و عشرون الف دولار أمريكي للمركز الربيسي، وعشره آلاف A-Y-Y-E دولار آمريكي عن كل فرع إضافي، وخمسة آلاف دولار أمريكي عن كل وكالة أو فرع صنغير.

+- ٢ لسياسة التعاون التي يتم الاتقاق عليها بين البنك المركزي و السلطة المختصبة في الدولة التي يقع فيها المركز الرئيسي للبنك الأجنيبى التابع له الفرع للتسيق بينهما فى مجال الرقابة والإشراف، على أن يتم اليت فى الطلب خلال ستين يوماً من تاريخ تقديمه مستوفياً المستندات المطلوبة السابق الإشارة اليها بعاليه، ويجوز لمجلس الإدارة مد هذه المدة لمدة أخرى مماثلة.

يلتزم طالب الترخيص باخطار البنك المركزي المصري فوراً في حالة خدوث أي تغيير في البيانات المقدمة E-Y-E ﻓﻲ ﻃﻠﺐ ﺍﻟﺘﺮ ﺧﻴﺼﺮ.

إذا لم يقم الطالب باستيغاء المطلوب منه خلال تسعين يوماً من تاريخ الإخطار المشار إليه سقط حقه في هذا 0-8-2 الطلب.

1 - 1 المُر خص به بالإضافة الى الموقع الإلكتروني للبنك المركزي.

1-1-1 في حالله رفض طلب الترخيص بقرار من مجلس إذارة البنك المركزي، يخطر الطالب به خلال ثلاثين يوماً من تاريخ صدوره.

هـ تسجيل البنك أو فرع البنك الأجنبي:

0-1 يتم تسجيل البنك المرخص له وفروعه ووكالاته في سجل خاص بّعد الهذا الفرض بالبنك المركزي المصري.

·· · · تتضمن البيانات التى يتم تسجيلها فى السجل المشار اليه ما ياتى: 0-٢-٢ رقم التسجيل وتاريخ قرار مجلس الإدارة.

0- ٢-٢ الابسم الكامل والمختصر للبنك أو قرع البنك الأجنبى باللغة العربية والأجنبية.

٢-٢-١ الشكل القانونى للبنك ٢-٢-٤ تاريخ التأسيس.

8 ٢-٢-٥ تازيخ بدء مزاولة النشاط.

٢-٢-٦ مدة البنك الأصلية والمجددة.

0-1- رقم وتازيخ عدد جريدة الوقاتع المصرية الذي تشر به قرار مجلس إدارة البنك المركزى المصري بالموافقة على الترخيص.

0-1-0 رأس مال البنك المرخص به والمصدر والمدنوع أو رأس المال المخصص لنشاط فرع البنك الأجنبي في ﺠﻤﻬﻮﺭﻳﺔ ﻣﺼﺮ ﺍﻟﻌﺮﺑﻴﺔ.

0-1- الإختياطيى القائونى واحتياطيات البنك الأخرى أو أية احتياطيات مخصصة لقرع بنك الأجبّبى فى جمهورية مصر العربية.

0-14-0 - السندات وصكوك التقويل المصرّح بإصدارها والمصدرة من البنك وفرع البنك الأجنبي وآجال استحقًاقها والتمويل المساند وشروطة.

0-1-1 العوان المركز الرئيسي للبنك أو الفرع الرئيسي بالنسبة لقرج الينك الأجنبي في جمهورية مصر البعربية.

0-1 ال شبكة فروع البنك في جمهورية مصر التعربية أو شبكة الفروع لقرع البنك الأجنبي في مصر.

٢-٢-١٣ شبكة قروع البنوك المصرية في الخارج.

١-١٤-١ المؤسسات المالية التابعة للينوك المصرية بالخار ج.

٢ـ ٢-١ ( مكاتب التمثيل التابعة المنزية بالخارج 0-٢-٢ 0-1 أسماء ويوانات المدير المسئول عن إدارة فرع البنك الأجنبي في جمهورية مصر العربية ونائبه والمملئولين التنفيذيين الرئيسيين وذلك على النموذج المُعد لهذا الغرض.

١٨-٢-٢ آسماء مزاقبى الحسابات ه-٢ وكم تسجيل كل ما يطر أ من تغديل على النيانات السابقة على إنمو ذيع المعدّ لهذا الفر ض £ 0 يتعين الحصول على مترافة محاقظ البنك المركزي المصري قبل البدء في إيشاء كل فرع أو وكالة وقبل الافتتاح وممارسة الفرع أو الوكالة لأنشطة البنك.

1 - تعديل بياتات التسجيل:

تخضم إجراءات تعديل بيانات التسجيل لما ياتى: T-1 الخطار البنك المركزي يكك تعديل بُراد الجرازه فى عقد التّاسيس أو النظام الأساسىء ولا يجوز أن يّعرض التصديل على الجمعية العامة - فى الحالات التى تحتاج إلى مو اقّة الجمغية - إلا بعد الحصول على موافقة مبدئية من البنك المركزي، ولا يُعمل بهذا التعديل إلا بعد موافقة الجمعية العامة غليه وإعتحاده من مجلس إدارة البنك المركزي و التاشير به فى سجل البنوك.

يجب الإخطار بكل تعذيل فى البياتات التى قُدمت عند طلب القسجرك، ويقدم الإخطار طبقاً لتموذج "طلّب تعديل ۲-۳ بيانات تسجيل بنك " مؤيداً بالمستقدات اللازمة ولا يُعمل بهذا التعديل إلا بعد مو افقة البنك المركزي والتأشير به في سجل البنو ك نُحظَر الإعلان عن أيه تعديلات تتضمنها الطلبات المقتمة إلى البنك المركزي وذلك قبل إخطار البنك المعنى بما ۲-٦ يفيد موافقة البنك المركزي والتاشير بها في سجل البنوك.

يُخطن البنك المزكزي البنك طالب التعديل بقرار المواقعة على التعديل خلال خمسة عشر يوماً من تاريخ صدور દ્ القرار باي من الوسائل التي يقر ها البنك المركزي.

d

تْاتِياً: ترخيص وتسجيل مكتب تمثيل لبنك أجنبي فى جمهورية مصر العربية؛

١- شروط ترخيص مكتب تمثيل البنك الأجنبى:

لمحافظ البنك المركزي بعد موافقة مجلس إدارة البنك المركزي الترخيص اللبنك الأجنبي يفتح مكتب تمثيل لـه قي جمهورزيـة مصر العربية بالشروط الأنية: ١-١ ﺃﻥ ﻳﻜﻮﻥ ﻣﺮﻛﺰﻩ ﺍﻟﺮﺋﻴﺴﻲ ﺨﺎﺿﻌﺎ ﻟﻠﺠﻬﺔ ﺍﻟﺮﻗﺎﺑﻴﺔ ﺍﻟﻤﻨﻈﺮﺓ ﺍﻟﻤﺨﺘﺼﺔ ﻓﻲ ﺍﻟﺪﻭﻟﺔ ﺍﻟﺘﻲ ﻳﻘﻊ ﻓﻴﻬﺎ، ﻭﺃﻥ ﻳﺘﻢ ﺍﻟﺤﺼﻮﻝ Y - 1 طى موافقة تلك السلطة على فتح مكتب تمثيل في جمهورية مصر العربية.

۳-۱ ان يقصر نشاط مكتب التمثيل على دراسة الأسواق وفرص الاستثماز، ويكون حلقة اتصال ما بين المركز الرئيسي له فى الخارج والبنك المسچل لدى البنك المركزي أو غيره من الجهات التي يتعامل معها، ويُتداهم في تَدّليل المشاكل والصحوبات الْتى قد تَواجه البنك كمراسَلٌ في جمهورية مصر العربية.

لا يجزز لهذا المكتب أن يمارس آياً من أعمال البنوك أو الأبشطة التجارية بما في ذلك على سبيل المثال لا ٤ - ١ الحصيل تشاط الوكلاء التجاريين وأعمال الوساطة المالية.

٢- المستندات المطلوبة لفتح مكتب التمثيل:

يقم طلب الحصول على تصريح بقتي مكتب تمثيل لبنك أنجلبي في جمهورية مصر العربيكة إلى البتك المركزي، قبل اتخاذ اجر اءات قيده، على أن يّرفق بالطلب المستندات الأبيّة: ٢-٢ الاسم وعنوان البنك في الخارج وعنوان المكتب في جمهورية مصر العربية.

Y - Y الموافقة الصادر ة بفتح مكتب التمثيل فى جمهوررية مصر العربية.

ما يفيد خضرع البنك الذى يمثله المكتب لرقابة السلطة الرقابية المختصلة بالدولة التى يقع فيها، وأن توافق هذه ۳-۲ السلطة على فتح المكتب فى جمهورية مصر العربية.

ﺻﻮﺭﺓ ﻣﻦ ﺍﻟﻨﻈﺎﻡ ﺍﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺒﻠﻚ ﻣﺼﺪﻗﺎ ﻋﻠﻴﻬﺎ ﻣﻦ ﺍﻟﺴﻠﻄﺔ ﺍﻟﻤﺨﺘﺼﺔ ﺑﺎﻟﺪﻭﻟﺔ ﺍﻟﺘﻲ ﻳﺨﻀﻊ ﻟﻬﺎ ﻣﺼﺤﻮﺑﺔ ﺑﺒﺮﺟﻤﺔ ٤-٢ باللغة العربية من أحد مكاتب الترجمة المعتمدة صور ه من القوائم المائية للبنك عن آخر سنتين ماليتين وتقرير ي مراقبي الحسابات عنهما.

o of 7-8 تقويض صاذر من البنك عن المدير المسئول عن إدارة المكتب متضمناً اسمه وجنسيته ومصدقاً عليه من وزارة الخار جية المصرية.

Y . تقرير. من البنك مُقدّم الطلب يوضح قيه استرائنيجيته وخطة عمل المكتب، ودراسة إقتصادية تتضمن جدوى و أهداف افتتاحه

10

٢٠١٠ الهيكل القنظيمي للمكتب متضمناً بيان بالحدد المقتر ح للعاملين ومؤهلاتهم وخير اتهم، وبيان تغصيلي للأنشطة التي يز غب المكتب في مز اولتها.

فى حالة حصول البنك الذى يمثله مكتب التقليْل على تصنيف التماثي من قبل إحدى وكالات التصنيف الانتمانية 9, 7 العالمية (Fitch Ratings, Moody's, S&P) يتم تقديم ما يفيد نلك.

٢٠٠١ تعهد من البنك الذى يمثله مكتب المَدْيُن بالتزام المكتب بالقرانين المصرية واللوائح والقرارات السارية والتعليمات التى يصدر ها الينك المركزي و الاخطار باية تعديلات تطرا على البيانات المسجلة.

١٠١٠ الحصول على موافقة المحافظ قبل تعيين المدير المستؤل عن إدارة مكتب الثمثيل، والتأكد من استبقائه شروط الجدار ه و الصلاحية الفنية الواجب توافر ها في المسئولين الرئيسيين.

٣- تسجيل مكتب التمثيل:

٣-١ بالبنك المركزي مرقتاً به ما يثبت سداد رسم التسجيل بمبلخ عشرون الف دولار أمريكي، ولا يجوز للمكتب مباشرة التعمل فى جمهورية مصر العربية إلا بعد إخطاره بقرار من المحافظ بإدراجه في السجل المُشار إليه ويتضمن السجل البيانات الاتية ١-١-١ اسم المكتب وعنوانه ٢-١ اسم البنك الذي يمتله المكتب وجنسيته وعنوان مركزه الرئيسي.

٢-١-١ اسم المستول عن إدارة المكتب وجنسيته.

١-١-١ رقم وتاريخ تسجيل المكتب بالبنك المركزي.

٢-١-١٠ تاريخ ورقم قيد المكتب بالسجل التجاري.

٣-١-٦ تاريخ بدء نشاط المكتب فى جمهورية مصر العربية.

٢٠١ وطلب البدانات التي تحقق أغراض الرقابة و الإشر آف عليه.

٤- التعديل على بيانات تسجيل مكتب التمثيل: يتعين على مكتب التمثيل إخطار البنك المركزي بالأتى: ٤-١ فوز نشر ها وكذا التقار بر السنوية الصنادرة عن مجلس الإدارة.

أي تغنولات تطرراً على بياناته، (اسم المكتب في جمهورية مصر العربية نتيجة لتعديل اسم البنك في الخارج أو أيه Y - E پيانات بالسجل لدى البنك المركزي)، و هو ما يَطُلبِ التقدم بطلب تعديل بيانات التسجيل على تموذج "طلّب تعديل بيانات تسجيل مكتب التمثيل " مر فقاً به المستندات الأتية؛ l I ٤-١٠ كتاب من البلك بطلب الموافقة على تحديل بيانات تسجيل المكتب في جمهورية مصر العربية.

£ - ٢ - ٢ موافقة السلطة الزقابية فى بلد المركز الرئيسي للبنك فى حالة تعديل إسم المكتب وققآ لتعديل إنسم البنك فى الخارج.

٤-١- ٢- ٢-١٠ التقويض الصادر من البنك فى الخارج بتعديل اسم المدير المسئول عن إدارة المكتب في جمهورية مصر التعربية، وأن المكتب مستمر في نشاطه وملتزم بأحكام قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي.

i - ٤ - ٤ تعهد من الفنك فى الخارج باخطار السلطة الرقابية فى بلد مركزه الرئيسى باية تعديلات جرهزية قد تطر ا على بيانات تسجيل المكتب فى جمهورية مصر العربية.

£ -٢ ـ تعهد بإخطار النهيئة العامة للاستثمار والمناطق الحرة بأية تعديلات تطررا على بيانات المكتب ذات الصلة بمنج الترخيص له.

ثالثاء الغاء الترخيص ووقف العمليات جزئياً أو كلياً وشطب التسجيل:

1- لا يجوز لأى بنك وقف عملياته جزئياً أو كلياً إلا بموافقة مُسيقة من مجلس إدارة البنك المركزي، ويُمسدر الموافقة في حالات الوقف الكلى بعد الثقبت من أن البنك قد قدم ضمانات كافية أو أبرراً ذمته نهلاًيًا من التزاماته القائونية؛ وعلى الأخص التزاماته قبل أصحاب الودائع وغير هم من الدائنين وحقوق العاملين.

آ- يجوز الخاء الترخيص وشطب تسجيل البنك بقرار من مجلس إدارة البنك المركزي وقاً للحالات الأنتية: إذا ارتكب مخالفة جسيمة أو متكررة لأحكام قانون البنك المركزي والجهاز المصنرفى المشار إليه أو القرارات 1-4 الصادر ة ثنفيذا له، ولم يقم باز الله المخالفة خلال المدة وبالشروط التي يحددها مجلس إذار ة البنك المركزي.

!ذا التيع سنواسة من شانها الإضرار بالمصنحة الاقتصادية العامة أو بالسياسة التقديرة أو بالنظام المصريفي أو بمصالح المودعين.

إذا توقف عن مزاولة نشاطه أو تقدم بطئب لإيقاف نشاطه وتصغيته اختيار يًا.

۳-۲ إذا تحققت أي من حالات اعتباز البنك منتشراً و ارتأى الينك المزكزى عدم ملائمه تسوية أوضاع البنك المتعثر ٤ - ٢ و قرر تصفيته o-Y إذا تبين أن التر خيص للبنك تم بناءً على بيانات خاطئة قدمها للبنك المركزي.

اذا فقد شرطا من شروط الترخيص.

4-4 إذا حدث تغيير جوهري فى البيانات التى متح الترخيص بناءٌ. عليها.

V-Y ارًا لم يبدأ البنك بمضارسة أحماله خلال إثني عشر شهر بالنسية النبك المتخذ شكل شركة مساهمة مصرية وستة A-Y اشهر بالنسبة لفرع البنك الأجنبي، وذلك من تاريخ الحصول على الترخيص أو التوقف عن قبول الودائع بعد البدء بممار سة أعماله المصر قية اَدّا تَم دمج البَتكَ فى بَنك آخر أو تم بيع كل موجوداته أو معظمها.

9-٢ ٢-١ إذا توقف المزكز الرئيسي للمؤسسة المائلية الأجنبية التأبع لها الشركة المساهمة المصرية أو فرج البنك الأجنبى : عن ممارسة أعمال قبول الودائع.

٢-١١ بالإضافة إلى ما سبق، يكم إلغاء ترخيص فرع البنك الأجنبى فى الحالات التالية: ٢-١١ -١ إذا ظراً أي تغيير على جنسية البنك الأجنبى أو على ملكيته أو على عقد تأسيسه أو نظامه الأساسي.

12

ﺇﺫﺍ ﺤﺼﻞ ﺿﻌﻒ ﻓﻰ ﺍﻟﻤﺮﻛﺰ ﺍﻟﻤﺎﻟﻰ ﻟﻠﺒﻨﻚ ﺍﻷﺟﻨﺒﻰ، ﺃﻭ ﺗﻌﺮﺽ ﻟﻌﻘﻮﺑﺎﺕ ﺃﻭ ﻣﺨﺎﻃﺮ ﺗﺮﺍﺀﻯ ﺍﻟﻠﺒﻠﻚ ﺍﻟﻤﺮﻛﺰﻱ ۲–۱۱–۲ أنها حسنمة إذا طرأ أي تغيير بري البنك المركزي أنه يوتّر سلباً على نشاط فرع البنك الأجنبي.في جمهورية مصر ۳-11-۲ العربية وحسن سير أعماله.

اذا ثبت أن السلطات المختصة فى بلد المركز الرئيسى لا تطبق الأسس السليمة فى رقابة الأعمال £-11-8 المصر فية.

٣- يُتَثْبرِ قَر الِ الْعَاءِ الْقَرْخَيصِ والشَطَب فَى الْوقَائْع المصريةٌ خلالٌ عشرة أيام من تاريخ صدوره وعلى الموقع الإلكتروني لكل من البنك المركزي المصري والبنك المعنى طوال فترة التصفية.

ئ- الاجراءوات والمستندات المطلوبة لوقف العمليات:

1-1 وقف العمليات جزئيا .

٤-١-١ يتمين على البنك الذى يرغب فى وقف عملياتة جزنياً أن يقدم طلبا بذلك الى البنك المركزى الحصول على المواقفة بوقف العمليات جزيّيا والسير في إجر أوات وقف العمليات كلياً من فقاً به المستندات الأنتية: 1-1-1 موافقة الجمعية العامة غير العادية النبنك، أو موافقة المركز الرئيسي في الخارج بالنسبة لفراع البنك الاجنبے، علی وقف العملیات 1-1 - 1-1 الدر اسة التي أعدّها النبك لوقف العمليات متضمنة مير رات ذلك ٤-١-١-١-١٠ ما يفيد إخطار السلطة الرقابية في الدولة التى يقع قيها المركز الزئيسى للبنك فى التحار ج بالنسبة لفر ع البنت الأجنبى.

1-1-1-2 تتعهد البنك أو المركز الرئيسي للبنك بالنسبة لفرع البنك الأجنبى بتقديم الضمانات الكافية أو إيرام دّمكة من الالكز امات قبل أصحاب الودائع وغير هم من الدائنين وحقوق العاملين.

£ 1-1 يُصدّر قرار مجلس ادارة البنك المركزي بالمواققة على وقف العمليات جزئياً والسير فى إجراءات وقف العمليات كلياً مع إلّزام البنك بنشر إعلان بوقف عملياته مرتين على الأقل في صحيفتين صباحيتين يوميتين واسعلي الأنتشار إحداهما باللغة التربية تصدران في المدينة الكائن بها المركز الرئيسي للبلك أو الفرع الرئيسى بالنسبة لقرع البنك الأجنبى فى جمهورية مصر العربية ،، ويذكر فى الإعلان إعتزام البنك تقدم طلب إلى البنك المركزى المصري بوقف عملياته فى جمهورية مصر العربية وتاريخ تقديم هذا الطلب ، ويجب أن يَضمن الإعلان دعوة المودعين وغير هم من الدائنين للبنك وكل من له حق قبل البنك إلى تقديم بيان إلى البنك المركزى المصري فى موعد لا يَجاوز تاريخ تقديم طلب وقف العملّيات منيتاً به تحقوقهم التى لم يقم البنك بالبوفاء بها إن وجدت ٤-١-١ يجب أن تمضى خمسة عشر يوماً على الأقل بين الإعلانين، كما يجب أن يمر تسعون يوماً على الأقل بين تاريخ آخر إعلان وتاريخ تقديم طلب وقف العمليات كليا إلى البنك المركزي.

٢-٤ وقف التعمليات كليا: ٤-١-١ يتعين طىى البنك الذى حصل على الموافقة. باتخاذ بجراءات وقف العمليات جزئياء التقدم يطلب وقف عملياته كلياً مرفقاً به المستندات الأتية" 13 1-1-1 ما يڊل على نشر |علان بوقف عملياته مرتين على الأقل في صحيفتين صباحيتين پرميتين واسعتي الانتشار إحداهما باللغة التربية تصدر ان في المديتة الكائن بها المركز الرئيسي تلبنك أو القرع الرئيسي بالنسبة لفروع البنك الأجنبية فى جمهورية مصر العربية، ويذكر فى الإعلان اعتزام البنك تقديم طلب إلى البنك المركزي ا يوفف عملياته في جمهورية مصر العزينة وتاريخ تقديم هذا الطلب ، ويجب أن يتضمن الإعلان دعوة المودعين وغير هم من الدائتين للبنك وكل من له حق قبل البنك إلى تقديم بيان إلى البنك المركزي فى موعد لا يتجاوز تاريخ تقديم طلب وقف العمليات مييناً به حقوقهم التي لم يقم البنك بالوفاء بها إن وجدت §-١-١- ٢٠ يجب أن تمضى خمسة ضلر يوماً على الأقل بين الإعلاثين، كما يجب أن يمر تسعون يوماً على الأقل بين تاريخ آخر إعلان وتاريخ تقديم طلب وقف الحمليات إلى البنك المركزي.

£ - ١- ١- شهادة من الينك الطالب أنه قدم ضمانات كافية أو أبرا ذمته نهائياً من التزاماته قبل المودعين وغير هم من الدائتين له والعاملين به، موقعاً عليها من رئيس مجلس إدارة البنك أو العضو المنتدب أو المدير المسئول بالنسبة لفروع البنك الأجنبية ومصدفاً عليها من مراقبى الخسابات مرفقاً بها المستندات الأنتية: شهادة من مأمورية الضرائب المختصة متضمنة عدم استحقاق أى ضرائب دمغة على البنك حتى تاريخ التوقف ﺷﺒﻬﺎﺩﺓ ﻣﻦ ﻣﺄﻫﻮﺭﻳﺔ ﺍﻟﻀﺮﺍﺋﺐ ﺍﻟﻤﺨﺘﺼﺔ ﻣﺘﻀﻤﻨﺔ ﻋﺪﻡ ﺍﻟﺴﺘﺤﻘﺎﻕ. ﺃﻱ ﺿﻤﻦ ﺍﻟﺐ ﺷﺮﻛﺎﺕ ﺃﻣﻮﺍﻝ ﺃﻭ ﻗﻴﻢ � منقرلة أو كسب عمل أو أي ضرائب أخرى على الينك حتى تاريخ الكوقف.

• صنورة من بيان الإستعلام الصنادر عن الهيئة القومية للتأمين الإجتماعى بعدم وجود أي أرصدة مستحقة على البنك للهيئة.

• صورية الإعلان المنشور فى جريدتين صباحيتين واسعتى الإنتشار اجداهما باللغة العربية، بشأن قيام البنك بتحويل أرصدة أصحاب الخسابات الذين لم يستدل عليهم إلى بنك آخر ومواقاة البنك المركزي بخطاب تحهد غير قابل للإلقاء صادر من آخد البنوك العاملة في مصر بالوفاء بأية إلقزامات مستحقة طى البنك أو فرع البنك الأجنبي للمودعين أو غيرهم من الدائنين (ومتها مستحقات الصرائب واليهيئة القومية للتامين الاجتماعى وغيرها).

شهادة تقيد انتهاء كافة المتاز عات القضائية بين البنك والعملاء وأي طرف آخر أو تقديم ضمان مقابل o ﺃﻱ ﺍﻟﻘﺰﻳﺮ ﺍﻟﻤﺴﺎﺣﺔ ﺍﻟﻤﺘﻮﻗﻊ ﺍﻟﺘﻠﻚ ﺍﻟﻤﺪﺍﺯ ﻋﺎﺕ ﻳﻜﻢ ﺗﺤﺪﻳﺪ ﻣﻦ ﻗﺒﻞ ﻛﻞ ﻣﻦ ﺍﻟﻤﺴﺌﻮﻝ ﻋﻦ ﺍﻟﺒﻨﺎﻧﻲ ﺍﻟﻤﻌﻨﻰ والبنك المركزي.

٤-١٦-٤ ﻳﻮﺍﻥ ﻣﻌﺘﻤﺪ ﻣﻦ ﻣﺮﺍﻗﺒﻰ ﺣﺴﺎﺑﺎﺕ ﺍﻟﺒﻨﻚ ﺑﻤﺎ ﻳﻔﻨﺪ ﻭﻓﺎﺀﻩ ﻳﻜﺎﻓﺔ ﺍﻟﺘﺰﺍﻣﺎﺗﻪ ﻗﺒﻞ ﺍﻟﻤﻮﺩﻋﻴﻦ ﻭ ﻏﻴﺮ ﻫﻢ ﻣﻦ ﺍﻟﺪﺍﺋﻨﻴﻦ و العاملين، وفي حالة وجود أية التزامات غير مسددة، يتم تقديم ضمانات كافية يقبلها البنك المركزي لهذه الالتزامات مصدقاً عليها من من اقبى الحسابات.

1-4-1 بُصدر مجلس إدارة البنك المركزي قراراً في شأن طلب وقف العمليات خلال تسمين يوماً من تاريخ تقديم الطلب مستوفياً المستندات المطلوبة بعد التثبت من أن البنك قد قدم ضمانات كافية أو أبرأ ذمته نهائياً من التزاماته قِبلِ المودعين وغير هم من الدائنين والعاملين.

٤- ٣- ٣ يبلغ القرار الصنادر فى شأن طلب وقف العمليات إلى البنك الطائب خلال خمسة تعثر يوماً من تاريخ صدوره يَاى من الوسائل التى يحددها البنك المركزي.

يترتب على قرار وقف التعليات كلياً صدور قرار مجلس إدارة البنك المركزي بشطب البنك ويتشر القراز في الوقالع المصرية خلال عشرة أيام من تاريخ صدوره.

14 0- إلَّغاءِ ترخيص مكتب التمتّيل: 0-1 0-1-1 عدم مباشرة العمل خلال قترة سنة أشهر من تاريخ منح الترخيص إلا إذا تم تمديد هذه الفقرة بقرار من المحافظ ٢-١-١ التوقف عن العمل دون الحصول على موافقة مسبقة.

0-1- القيام بعمل أو ممازسة أي أنشطة غير مسموح بها أو ممارسة أي نشاط من شأنه الإضرار بالاقتباد ﺍﻟﻤﺼﺮﻱ ﺃﻭ ﺑﺎﻷﻣﻦ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻱ.

0-1-٤ مخالفة أحكام هذه القواعد أو القوانين أو اللوائح ذات الصلة أو شروط الثرخيص.

0-1 - الملاس البنك فى الخارج الذي يمتّله المكتب أو توقفه عن العمل نهائيــآ.

0- (-٦٠ أي أسباب آخرى يزاها مجلس إدارة البنك المركزي.

٢٠٥ ﻓﻰ ﺣﻠﻠﺔ ﻣﺨﺎﻟﻔﺔ ﺍﻟﻤﻜﺘﺐ ﻟﺸﺮﻭﻁ ﺍﻟﺘﺰﺧﻴﺺ ﺍﻟﻤﺬﻛﻮﺭﺓ ﺑﻌﺎﻟﻴﻪ، ﻳﻘﻮﻡ ﺍﻟﺒﻠﻚ ﺍﻟﻤﺮﻛﺰﻱ ﺑﺎﺧﻄﺎﺭﻩ ﺑﺄﻱ ﻣﻦ ﺍﻟﻮﺳﺎﺋﻞ ﺍﻟﻜﻲ.

يراها البنك المركزي، ويقوم المكتب بتقديم أوجه دفاعه خلال خمسة عشر يوماً من تاريخ اخطاره، فإذا ثبتت المخالفة يتم توجيه تتبيه له أو ايقاف التشاط لمده لا تجاوز سنة، أو إلفناء الترخيص وشطب القيد من السجل.

7-0 يقوم البنك فى الخارج بتقنيم طلب بالإيقاف المؤقت أو الغاء ترخيص المكتب في جمهورية مصر العربية للبنك المركزي على أن يقوم المكتب بالوفاء بكل القزاماته، ويتم إخطار البنك المركزي قبل الإيقاف سنزاء بصورة مؤقتة أو الْغاء الترخيص بڻلائين يوما على الأقل 10-1