Regulatory Alerts2016-02-23
A circular dated January 27, 2016 amending the instructions for import operations
The letter, dated January 27, 2016, is addressed to the Chairman of the Board of Directors of a bank and concerns import transactions and related regulations. It clarifies that import transactions based on collection documents must be executed through collection documents received by banks directly from foreign banks, with client-received documents not being accepted. It also outlines exceptions to the requirement for 100% cash collateral for import transactions and provides details on import financing restrictions.
القاهرة في: 27 يناير 2016 السيد األستاذ / رئيس مجلس اإلدارة بنك تحية طيبة وبعد،، إلحاقاً لكتابي المؤرخ 21 ديسمبر 2015 بشأن ضوابط العمليات االستيرادية، وباإلشارة إلى االجتماع الذي قدُع بمقر البنك المركزي المصري لمناقشة إستفسارات البنوك المتعلقة بتلك التعليمات، أود اإلفادة باآلتي: أوا ل:ً بالنسبة للبند األول الخاص بتنفيذ العمليات االستيرادية التي تتم على قوة مستندات تحصيل من خالل مستندات تحصيل واردة للبنوك مباشرة عن طريق البنوك في الخارج مع عدم قبول مستندات التحصيل الواردة مباشرة للعمالء، وفي ُستثنىهذا الصدد ي من ذلك العمليات االستيرادية الخاصة بكل من: .1 الفروع أو الشركات التابعة للشركات األجنبية.
.2 الطيور والحيوانات الحية.
.3 خامات ومستلزمات اإلنتاج وقطع الغيار للمصانع من خالل الشحن الجوي.
ثانيا:ً فيما يتعلق بالبند الثاني الخاص بالتزام البنوك بالحصول على تأمين نقدي بنسبة %100 بدالً من ،%50 تجدر اإلشارة إلى ما يلي: ُ .1 سممل للبنموك بالحصمول علمى التمأمين النقمدي المشمار إليم ي بالجنيم المصمري، ممع الحفماى علمى همامم مناسم وذلمك لمواجهممة التغيممرات فممي أسممعار الصممر أو بممالعمالت األجنبيممة دون اإلخممالل بالحممد األقصممى ل يممداع النقممدي بالعملممة 1 األجنبية .
1
مممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممم 1 شار إلي بالكتا الدوري الصادر بتاريخُ الم 23 إبريل .2015 ُ .2 ضاف ما يلي إلى ما وي رد بالبند الثاني: أ- العمليات اا لستيرادية التي تتم من خالل مستندات الشحن اآلجلة عززة.ُ غير الم يطبق الغطاء النقدي بواقع %100 على الشحنات الواردة للعمليات االستيرادية ألغراض التجارة التي تتم على ُ- قوة خطابات ضمان مالية (C/L Standby(.
.3 استثناء العمليات االستيرادية لكل مما يلي من التأمين النقدي بواقع :%100 )أ( االجهزة والمعدات والمستلزمات الطبية.
) ( قطع غيار اآلالت والمعدات )ج( البرامج والتطبيقات وأجهزة الحاس اآللي ومستلزماتها.
.4 عمدم اسمتخدام حمدود التسمهيالت االمتمانيمة بالعملمة المحليمة الممنوحمة للعممالء بغمرض التجمارة فمي تمدبير العملمة األجنبيمة عن العمليات االستيرادية باالطالع سواء تلك المتاحة من خالل عطاءات البنمك المركمزي أو ممن المصمادر الذاتيمة للبنمك من العمالت األجنبية.
ثالثا:ً بالنسبة للبند الثالث الخاص بإعادة تمويل العمليات االستيرادية يتعين االلتزام بما يلي:
.1 تمممممم السمممممما للبنممممموك بإعمممممادة تمويمممممل العمليمممممات االسمممممتيرادية ألغمممممراض التجمممممارة التيييييي تيييييم شيييييحن ا بحيييييد أقصيييييى 31 ديسمبر .2015 .2 السما بإعادة تمويل العمليات االستي اردية الواردة بالبند ثانياً )3( أعاله.
.3 قبمول عمليمات إعمادة تمويمل العمليمات االسمتيرادية للسملع ا لتجاريمة الوسميطة و مسمتلزمات االنتماج بغمرض البيمع لشمركات صمناعية )بشمرط وجمود عالقمة تعاقديمة ممع المصمانع وتطبيمق أحكمام البنمد األول( وذلمك بعمد الرجموع إلمى قطماع الرقابمة واإلشرا للنىر في الموافقة لكل حالة على حده.
هذا ونرفق لسيادتكم طيه االيضاحات شار إلي ا أعاله بعد إضافت ا لق ارر مجلسُ الم إدارة البنك المركزي المصري الصادر نعقدةُ بجلسته الم بتاريخ 16 ديسمبر 2015 لس ولة االستدالل. برجاء التفضل بالتنبيه نحو اتخاذ الالزم للعمل بالقرار المذكور. وتفضلوا بقبول فائق االحترام طـــارق عـامــــر ايضاحات قرار مجلس إدارة البنك المركزي المصري الصادر بجلسته المنعقدة بتاريخ 16 ديسمبر 2015 بخصوص العمليات االستيرادية تم إضافة بعض اإليضاحات على الكتاب الدوري الصادر بتاريخ 21 ديسمبر 2015 ضمن منطوق قرار مجلس إدارة البنك المركزي المصري الصادر بجلسته المنعقد في 16 ديسمبر 2015 لس ولة االستدالل، وذلك على النحو التالي: أوال:ً بالنسبة للعمليات االستير ادية التي تتم على قوة مستندات تحصيل، يقتصر تنفيذ تلك العمليات من خالل مستندات تحصيل واردة للبنوك مباشرة عن طريق البنوك في الخارج مع عدم قبول وت هلة لمدة شهر من تاريخ لتطبيق ذلك ُ مستندات التحصيل الواردة مباشرة للعمالء، منل ُالبنوك م ، ُستثنى مما سبق العمليات االستي اردية الخاصة بكل من:ً في االعتبار أنه يأخذا .1 الفروع أو الشركات التابعة للشركات األجنبية.
.2 الطيور والحيوانات الحية.
.3 خامات ومستلزمات اإلنتاج وقطع الغيار للمصانع من خالل الشحن الجوي.
ثانيا:ً الت ازم البنوك بالحصول على تأمين نقدي بنسبة %100 بدالً من %50 وفقاً لما ورد بالكتا الدوري رقم 86 المؤرخ في 28 يونيو 2010 والكت الدورية الالحقة ل على النحو التالي: فتل لتمويل استي ارد سلع لحسا الشركات التجارية أو لحسا ُ.1 االعتمادات المستندية التي ت الجهات الحكومية، وكذا في حالة تعزيز كمبي قدمة على قوة تسهيالت موردين الستي اردُ االت م هذه السلع لحسا تلك الجهات، أو العمليات االستيرادية التي تتم من خالل مستندات الشحن اآلجلة غير عززةُ الم أو لمقابلة أية التزامات على البنك، بما في ذلك إصدار خطابات ضمان بخصوص عمليات االستيراد لحسا التجار والجهممات الحكومية.
ُ .2 سممل للبنمموك بالحصممول علممى التممأمين النقممدي المشممار إليم بالجنيمم المصممري، مممع الحفمماى علممى همماممي مناسم وذلمك لمواجهمة التغيمرات فمي أسمعار الصمر أو بمالعمالت األجنبيمة دون اإلخمالل بالحمد األقصمى 1 ل يداع النقدي بالعملة األجنبية .
1
مممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممممم 1 ُشار إلي بالكتا الدوري الصادر بتاريخالم 23 إبريل .2015 ُ .3 طبقي الغطاء النقدي بواقع %100 على الشحنات الواردة للعمليات االستيرادية ألغراض التجارة التي تتم على قوة خطابات ضمان مالية (C/L Standby(.
.4 ُيقتصر االستثناء من التأمين النقدي المشار إلي - الوارد بالكتا الدوري رقم 124 المؤرخ 30 سبتمبر 2010 والكت الالحقة ل آخرها في 13 مايو 2015 - على العمليات االستيرادية التالية: األدوية واألمصال والمواد الكيماوية الخاصة ب ا.
ألبان األطفال.
األج زة والمعدات و المستلزمات الطبية.
قطع غيار اآلالت والمعدات.
البرامج والتطبيقات وأج زة الحاسب اآللي ومستلزمات ا. .5 عدم استخدام الحدود االمتمانية المصر بها للعمالء من البنوك في سداد التأمين النقدي المشار إلي ، بما فيها التسهيالت االمتمانية بضمان أوراق تجارية أو مالية. ذلك مع عدم استخدام حدود التسهيالت االمتمانية بالعملة المحلية الممنوحة للعمالء بغرض التجارة في تدبير العملة األجنبية عن العمليات االستيرادية باالطالع سواء تلك المتاحة من خالل عطاءات البنك المركزي أو من المصادر الذاتية للبنك من العمالت األجنبية.
.6 بالنسبة للعمليات االستيرادية الستيراد سلع لغير أغراض التجارة مثل ما تقوم المصانع باستيراده من السلع الرأسمالية أو مستلزمات اإلنتاج والخامات وغيرها، فال قيد عليها على اإلطالق إال القواعد المصرفية المعتادة.
ُ .7 ارعىي تطبيق ما سبق علي العمليات االستيرادية التي سو تتم اعتبا ارً من أول يناير .2016 ثالثا:ً عمدم السمما بإعمادة تمويمل العمليمات االسمتيرادية ألغمراض التجمارة ممم التمي تخضمع لتمأمين نقمدي بواقمع %100 كمما ورد بالبنمد السمابق م م م ممن خمالل ممنل حمد تسمهيالت مؤقتمة بالعملمة األجنبيمة وفقماً لكتا السيد نام محافى البنك المركزي المصري رقم 9 الصمادر بتماريخ 14 ينماير ،2013 ويسمتمر السما بإعادة تمويل العمليات االستيرادية التالية: أ- العمليات لغير أغراض التجارة.
- السلع الغذامية األساسية والتموينية )غير شاملة هيمة السلع التموينية(.
ج- السلع والمنتجات الواردة بالبند ثانياً )4( أعاله.
ً في االعتبار ما يلي:أخذا
ُ .1 سملي للبنوك بإعادة تمويل العمليات االستيرادية ألغراض التجارة التي تم شحن ا بحد أقصى 31 ديسمبر .2015 .2 قبول عمليات إعادة تمويل العمليات االستيرادية للسلع التجاريمة الوسميطة ومسمتلزمات االنتماج بغمرض البيع لشركات صمناعية )بشمرط وجمود عالقمة تعاقديمة ممع المصمانع وتطبيمق أحكمام البنمد األول( وذلمك بعد الرجوع إلى قطاع الرقابة واإلشرا لل نىر في الموافقة لكل حالة على حده.