Regulatory Alerts2024-12-29
A circular dated December 29, 2024 regarding increasing the maximum limits for dealing in financial inclusion accounts
In a letter dated December 29, 2024, the Chairman of the Board of Directors of a bank in Cairo, Egypt, announces an increase in the daily and monthly transaction limits for financial inclusion accounts. This decision, made in coordination with the Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Unit, aims to facilitate financial transactions and include targeted categories in the banking system. The new limits vary based on the type of account holder, such as individuals, micro-enterprises, and small businesses, with specific maximum limits set for account balances, daily transactions, and monthly transactions.
السيد األستاذ/ رئيس مجلس اإلدارة القاهرة في: 29 ديسمبر 2024 بنك
تحية طيبة وبعد،
باإلشارة إلى القواعد المنظمة لتصنيف منتجات وخدمات الشمول المالي الصادرة عن البنك المركزي المصري بتاريخ 17 يوليو 2019 والتعد يالت الالحقة لها وآخرها الكتاب الدوري الصادر في 15 نوفمبر ،2023 وكذا المذكرة التفسيرية الصادرة في ذات الشأن في 24 مارس .2021 وفي إطار متابعة تنفيذ التعليمات الرقابية المشار إليها، وعمالً على تسهيل تنفيذ المعامالت المالية والتيسير على الفئات المستهدف تضمينها بالنظام المصرفي وبعد التنسيق مع وحدة مكافحة غسل األموال وتمويل اإلرهاب، فقد تقرر زيادة الحدود اليومية والشهرية القصوى للتعامل على حسابات الشمول المالي فقط )إجمالـي عمليـات السـحب و/ أو التحويالت الصـادرة و/ أو أيـة عمليـات خصـم و/ أو المشتريات( لتصبح على النحو اآلتي: .1 بالنسبة لألشخاص الطبيعية "أفراد": أ- الحد األقصى لرصيد الحساب: يقوم بتحديده البنك.
ب- الحد األقصى اليومي: 90 ألف جنيه )بدلً من 60 ألف جنيه(.
ج- الحد األقصى الشهري: 300 ألف جنيه )بدلً من 200 ألف جنيه(.
.2 بالنسبة للشركات والمنشآت متناهية الصغر التي يتوافر لديها مستندات أو مقر أو يتم التحقق منها باستخدام أي وسيلة أخرى )فئة أ(: أ- الحد األقصى لرصيد الحساب: يقوم بتحديده البنك.
ب- الحد األقصى اليومي: 120 ألف جنيه )بدلً من 80 ألف جنيه(.
ج- الحد األقصى الشهري: 600 ألف جنيه )بدلً من 400 ألف جنيه(.
.3 بالنسبة للشركات والمنشآت متناهية الصغر أو أصحاب المهن الحرة وأصحاب الحرف التي ل يتوافر لديها مستندات نشاطاً أو مقر أو إمكانية التحقق باستخدام أي وسيلة أخرى ويزاولون اقتصاديا ويتم ادراجهم تحت مسمى "نشاط ً اقتصادي" )فئة ب(: أ- الحد األقصى لرصيد الحساب: يقوم بتحديده البنك.
ب- الحد األقصى اليومي: 90 ألف جنيه )بدلً من 60 ألف جنيه(.
ج- الحد األقصى الشهري: 300 ألف جنيه )بدلً من 200 ألف جنيه(.
مع اإلبقاء على الحدود اليومية والشهرية القصوى للتعامل على البطاقات المدفوعة مقدماً وخدمات الدفع باستخدام الهاتف المحمول كما هي واردة بموجب الكتاب الدوري الصادر في 15 نوفمبر .2023 هذا، مع التأكيد على استمرار سريان باقي البنود الواردة بالتعليمات المشار إليها أعاله كما هي فيما لم يرد بشأنه نص.
وتفضلوا بقبول فائق التقدير واالحترام،،، حسن عبدهللا