Regulatory Alerts2013-04-16
Controls related to import operations carried out on the basis of collection documents received in the name of the customer
In reference to the import operations that are based on collection documents issued in the name of the client, which may be issued by the foreign supplier from multiple sources sent to the client, it has been observed that some clients direct the received documents to more than one bank. This may lead to duplication in executing the import operation and further strain on the resources of the free market. To tighten the control over this type of operation, the following controls have been set for banks to adhere to when endorsing such documents: obtaining a written undertaking from the client, formulated by the legal affairs of each bank, stating that the documents related to the import operation have not been dealt with by any other bank; the client provides the bank that endorsed the documents and/or issued Form 4 with a copy of the customs clearance declaration stamped by the Customs Authority, including the name of the bank that executed the operation; if proof of clearance of the goods is not provided by the Customs Authority within one month from the date of execution of the operation, and after the client has been followed up in this regard to no avail, the bank shall notify the Central Bank of Egypt of the name of the client and his group in the sense of the client and the related parties issued by the Central
السيد رئيس مجلس الإدارة تحية طيبة وبعد،،،
بالإشѧارة إلѧى العمليѧات الاسѧتيرادية التѧي تѧتم علѧى قѧوة مѧستندات برسѧم تحѧصيل وواردة بإسѧم العميѧل، و التѧي قѧد تѧصدر مѧن قبѧل المѧورد الخѧارجي - فѧي بعѧض الأحيѧان - مѧن عѧدة أصѧول تُرسѧل للعميѧل، فقѧد تلاحѧظ فѧي الآونѧة الأخيѧرة قيѧام بعѧض العمѧلاء بتوجيѧه أصѧول المѧستندات التѧي تѧرد إلѧيهم لأآثر من بنѧك، الأمѧر الѧذي قѧد ينѧشأ معѧه ازدواجيѧة فѧي تنفيѧذ العمليѧة الاسѧتيرادية والمزيѧد مѧن الѧضغط على موارد السوق الحرة.
هذا وفي سبيل إحكام الرقابة على هѧذه النوعيѧة مѧن العمليѧات فقѧد تѧم تحديѧد الѧضوابط التاليѧة التي يتعين على البنوك الالتزام بها عند تظهير تلك المستندات: -١ الحصول على تعهد آتابي من العميل - يُѧصاغ مѧن قبѧل الѧشئون القانونيѧة لكѧل بنѧك– يتضمن أن المستندات الخاصة بالعملية الاستيرادية لم يتم التعامѧل بموجبهѧا طѧرف أي من بنوك التعامل الأخرى.
-٢ قيѧѧام العميѧѧل بموافѧѧاة البنѧѧك الѧѧذي قѧѧام بتظهيѧѧر المѧѧستندات و/أو إصѧѧدار نمѧѧوذج (٤) بѧصورة طبѧق الأصѧل مѧن اسѧتمارة الإفѧراج الجمرآѧي ممهѧورة بأصѧل خѧاتم مѧصلحة الجمارك، على أن يُدرج بها اسم البنك الذي قام بتنفيذ العملية.
-٣ في حالة عدم ورود ما يفيد الإفѧراج عѧن البѧضاعة - وفقѧا لمѧا ورد أعѧلاه - مѧن قبѧل مصلحة الجمارك خلال شѧهر مѧن تѧاريخ تنفيѧذ العمليѧة، وبعѧد متابعѧة العميѧل فѧي هѧذا الѧѧشأن دون جѧѧدوى وبمѧѧا يُعتبѧѧر إخفѧѧاق مѧѧن جانبѧѧه، يتعѧѧين علѧѧى البنѧѧك إبѧѧلاغ البنѧѧك المرآѧѧزي المѧѧصري باسѧѧم العميѧѧل ومجموعتѧѧه بمفهѧѧوم العميѧѧل الواحѧѧد والأطѧѧراف المرتبطة به الصادرة عن البنك المرآزي، ليقوم البنك المرآزي بѧدوره بѧالتعميم علѧى الجهѧاز المѧصرفي لإدراج العميѧل ضѧمن قѧوائم عمѧلاء الإخفѧاق للعمليѧات الاسѧتيرادية وذلك لعدم تنفيذ أية عمليات مماثلة للعميل والمجموعة مستقبلا.ً
وتفضلوا بقبول وافر الاحترام،،،
بنك جمـال نجــم