Regulatory Alerts2019-12-04
A circular dated December 3, 2019 regarding conducting a field inquiry about suppliers of credit clients
In a statement made on December 3rd, 2019, Al-Najm emphasized the importance of Egyptian banks to thoroughly examine client activities and guarantee the proper use of guarantees granted for their purpose. He also highlighted the need for ensuring safe commercial operations based on the loans they provide. This includes obtaining reliable information about suppliers, conducting field assessments of local suppliers, obtaining trade records for suppliers before engaging in any transactions, and periodically updating the instructions given. For existing supplier beneficiaries, a three-month grace period is provided to carry out field assessments. Al-Najm's statement concluded by requesting banks to strictly adhere to the mentioned guidelines and expressing high regard for them.
القاهرة في: 3 ديسمبر 2019 السيد األستاذ / رئيس مجلس اإلدارة بنك تحية طيبة وبعد،، باإلشارة إلى ضوابط منح االئتمان الصادرة من البنك المركزي المصري بموجب الكتاب الدوري المؤرخ 17 سبتمبر 1987 والكتب الدورية الالحقة له، وما تضمنته من "ضرورة أن ترتكز التسهيالت االئتمانية الممنوحة في المقام األول على دراسة عميقة للمركز المالي للعميل ونتائج أعماله وحسن سمعته ومدى حرصه على االنتظام في الوفاء بالتزاماته والغرض المطلوب من أجله وطريقة وأسلوب السداد إلى غير ذلك من اعتبارات قد تفوق أهميتها ما يقدم من ضمانات".
وبهدف التأكيد على أهمية قيام البنوك ببذل الجهد الالزم لدراسة نشاط العميل والتحقق من استخدام التسهيل للغرض الممنوح من أجله، والتأكد من سالمة العملية التجارية التي يتم على أساسها منح التمويل، أود التنبيه على ضرورة قيام مصرفكم قبل اتخاذ قرار منح االئتمان للعمالء لتمويل رأس المال العامل المتمثل في سداد مستحقات الموردين بما يلي: استيفاء قائمة معتمدة من العميل بالموردين.
إجراء استعالم ميداني عن الموردين المحليين.
الحصول على نسخة من السجل التجاري للموردين قبل إجراء أية معامالت لصالحهم.
تسري التعليمات اعتبارا من تاريخه، وبالنسبة لموردي العمالء القائمين يتم منح فترة توفيق أوضاع لمدة ثالثة أشهر إلجراء االستعالم الميداني.
برجاء التفضل باتخاذ الالزم للعمل بالقرار المذكور.
وتفضلوا بقبول فائق االحترام جمـال نجـم