Law No 028/2023 on the Prevention and Punishment of Money Laundering, Terrorist Financing and Proliferation Financing

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 1 Umwaka wa 62 Igazeti ya Leta n° Idasanzwe yo ku wa 19/05/2023 Year 62 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 62ème Année Journal Officiel n° Spécial du 19/05/2023 Ibirimo/Summary/Sommaire page/urup. Itegeko/ Law/ Loi Itegeko nº 028/2023 ryo ku wa 19/05/2023 ryerekeye gukumira no guhana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi....................................................................................................................................2 Law nº 028/2023 of 19/05/2023 on the prevention and punishment of money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction…………2 Loi n° 028/2023 du 19/05/2023 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive………………………………………………………………………………………...2

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 2 ITEGEKO Nº 028/2023 RYO KU WA 19/05/2023 RYEREKEYE GUKUMIRA NO GUHANA IYEZANDONKE, GUTERA INKUNGA ITERABWOBA NO GUTERA INKUNGA IKWIRAKWIZA RY’INTWARO ZA KIRIMBUZI ISHAKIRO UMUTWE WA MBERE: INGINGO RUSANGE Ingingo ya mbere: Icyo iri tegeko rigamije Ingingo ya 2: Isobanura Ingingo ya 3: Ubwoko bw’iyezandonke Ingingo ya 4: Ibyemezo by’agateganyo ku mafaranga cyangwa undi mutungo bifitanye isano n’icyaha Ingingo ya 5: Igihe ihagarika cyangwa ifatira rikozwe n’Urwego rimara Ingingo ya 6: Ubutasi ku mari LAW Nº 028/2023 OF 19/05/2023 ON THE PREVENTION AND PUNISHMENT OF MONEY LAUNDERING, TERRORIST FINANCING AND THE FINANCING OF PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION TABLE OF CONTENTS CHAPTER ONE: GENERAL PROVISIONS Article One: Purpose of this Law Article 2: Interpretation Article 3: Forms of money laundering Article 4: Provisional measures on offence￾related funds or other assets Article 5: Duration of freezing or seizure by the Centre Article 6: Financial intelligence LOI N° 028/2023 DU 19/05/2023PORTANT PRÉVENTION ET RÉPRESSION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX, DU FINANCEMENT DU TERRORISME ET DU FINANCEMENT DE LA PROLIFÉRATION DES ARMES DE DESTRUCTION MASSIVE TABLE DES MATIÈRES CHAPITRE PREMIER : DISPOSITIONS GÉNÉRALES Article premier : Objet de la présente loi Article 2 : Interprétation Article 3 : Formes de blanchiment de capitaux Article 4 : Mesures provisoires sur les fonds ou autres biens liés à l’infraction Article 5 : Durée du gel ou de la saisie fait par le Centre Article 6 : Renseignement financier

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 3 UMUTWE WA II: INGAMBA ZIKUMIRA Ingingo ya 7: Abashinzwe gutanga amakuru Ingingo ya 8: Inshingano z’abashinzwe gutanga amakuru Ingingo ya 9: Kutubahiriza kugira ibanga Ingingo ya 10: Kubuza konti itagira izina cyangwa izina ry’irihimbano Ingingo ya 11: Ibihe byo gukoresha ubushishozi ku mukiriya Ingingo ya 12: Ingamba z’ubushishozi ku bakiriya bose Ingingo ya 13: Ingamba zihariye z’ubushishozi ku mukiriya zireba umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano Ingingo ya 14: Ubushishozi ku mukiriya ku bagenerwabikorwa b’ubwishingizi bw’igihe kirekire Ingingo ya 15: Igihe cyo gukora ubugenzuzi CHAPTER II: PREVENTIVE MEASURES Article 7: Reporting persons Article 8: Obligations of reporting persons Article 9: Non-compliance with secrecy Article 10: Prohibition of anonymous account or account in fictitious name Article 11: Circumstances for undertaking customer due diligence Article 12: Required customer due diligence measures for all customers Article 13: Specific customer due diligence measures required for a legal person or a legal arrangement Article 14: Customer due diligence for beneficiaries of long-term insurance policies Article 15: Timing of verification CHAPITRE II : MESURES PRÉVENTIVES Article 7 : Personnes déclarantes Article 8 : Obligations des personnes déclarantes Article 9 : Non-respect de secret Article 10 : Interdiction d’un compte anonyme ou d’un compte sous un nom fictif Article 11 : Cas où le devoir de vigilance relative à la clientèle est exercé Article 12 : Mesures de vigilance requises pour tous les clients Article 13 : Mesures spécifiques de vigilance requises pour une personne morale ou une construction juridique Article 14 : Devoir de vigilance pour les bénéficiaires de contrats d’assurance à long-terme Article15 : Moment de la vérification

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 4 Ingingo ya 16: Gukoresha ubushishozi ku bakiriya basanzweho Ingingo ya 17: Gukoresha ubushishozi ku mukiriya hifashishijwe isesengura rishingiye ku ngorane Ingingo ya 18: Kutabona ibisabwa mu gihe cy’ubushishozi ku mukiriya Ingingo ya 19: Gukoresha ubushishozi ku mukiriya byatuma agira amakenga Ingingo ya 20: Kubika inyandiko Ingingo ya 21: Umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki Ingingo ya 22: Imikoranire mu rwego rw’amabanki Ingingo ya 23: Serivisi z’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro Ingingo ya 24: Ikoranabuhanga rishya Ingingo ya 25: Ihererekanya ry’amafaranga hakoreshejwe ikoranabuhanga Article 16: Customer due diligence for existing customers Article 17: Customer due diligence using risk-based approach Article 18: Failure to satisfactorily complete customer due diligence Article 19: Performance of Customer due diligence process that may tip-off the customer Article 20: Record keeping Article 21: Politically exposed person Article 22: Correspondent banking Article 23: Money or value transfer services Article 24: New technologies Article 25: Wire transfers Article 16 : Devoir de vigilance pour les clients existants Article 17 : Devoir de vigilance à l’aide d’une approche fondée sur les risques Article 18 : Impossibilité de satisfaire aux obligations liées au devoir de vigilance relatif à la clientèle Article 19 : Exécution des obligations de vigilance relatives à la clientèle pouvant alerter le client Article 20 : Conservation des documents Article 21 : Personne politiquement exposée Article 22 : Correspondance bancaire Article 23 : Services de transfert de fonds ou autres biens de valeurs Article 24 : Nouvelles technologies Article 25 : Virements électroniques

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 5 Ingingo ya 26: Kwifashisha undi muntu Ingingo ya 27: Ubugenzuzi bw’imbere Ingingo ya 28: Ubugenzuzi bw’imbere mu matsinda y’ibigo by’imari, amashami n’ibigo bishamikiye ku bigo byo hanze y’igihugu Ingingo ya 29: Ibihugu bigaragaramo ingorane zikomeye Ingingo ya 30: Kumenyekanisha igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa Ingingo ya 31: Kumenyekanisha igikorwa cy’ubucuruzi cyishyuwe kashi cyangwa ihererekanya ry’amafaranga hakoreshejwe ikoranabuhanga Ingingo ya 32: Kudatangaza igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa cyamenyeshejwe Urwego no gusonerwa uburyozwe Ingingo ya 33: Kugaragaza nyir’umutungo nyawe w’umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa w’ubwumvikane bushingiye ku masezerano Ingingo ya 34: Umuntu utwaye amafaranga Ingingo ya 35: Kubika imibare Article 26: Reliance on a third party Article 27: Internal controls Article 28: Internal controls in financial groups, foreign branches and subsidiaries Article 29: Higher risk countries Article 30: Reporting of a suspicious transaction Article 31: Reporting of a cash transaction or wire transfers Article 32: Non-disclosure of a suspicious transaction reported to the Centre and exemption from liability Article 33: Transparency of beneficial ownership of a legal person or legal arrangement Article 34: Cash courier Article 35: Keeping statistics Article 26 : Recours à un tiers Article 27 : Contrôles internes Article 28 : Contrôles internes dans des groupes financiers, succursales et filiales à l’étranger Article 29 : Pays présentant un risque plus élevé Article 30 : Déclaration d’une opération suspecte Article 31 : Déclaration d’opération en espèces ou de virements électroniques Article 32 : Non-divulgation d’une opération suspecte déclarée au Centre et exonération de responsabilités Article 33 : Transparence du bénéficiaire effectif d’une personne morale ou construction juridique Article 34 : Passeur de fonds Article 35 : Tenue des statistiques

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 6 Ingingo ya 36: Gutanga umurongo ngenderwaho no kugira ikivugwa ku makuru yakiriwe Ingingo ya 37: Inama Mpuzabikorwa Ingingo ya 38: Inshingano z’urwego rufite mu nshingano kugenza cyangwa gukurikirana icyaha Ingingo ya 39: Ububasha bw’urwego rufite mu nshingano kugenza cyangwa gukurikirana icyaha Ingingo ya 40: Uburyo bwihariye bwo kugenza icyaha Ingingo ya 41: Inshingano z’urwego rugenzura Ingingo ya 42: Ububasha bw’urwego rugenzura UMUTWE WA III: IBISABWA BYIHARIYE KU MIRYANGO IDAHARANIRA INYUNGU Ingingo ya 43: Ibisabwa ku Muryango udaharanira inyungu Ingingo ya 44: Uburyo bw’imikorere bushingiye ku isesengura ry’ingorane ku miryango idaharanira inyungu Article 36: Guidance and feedback Article 37: Coordination Council Article 38: Responsibilities of the authority in charge of investigation and prosecution Article 39: Powers of the authority in charge of investigation and prosecution Article 40: Special investigative techniques Article 41: Responsibilities of supervisory authority Article 42: Powers of a supervisory authority CHAPTER III: SPECIFIC REQUIREMENTS ON NON-PROFIT ORGANISATIONS Article 43: Requirements on a non-profit organisation Article 44: Risk-based approach to non￾profit organisations Article 36 : Lignes directrices et retour d’informations Article 37 : Conseil de coordination Article 38 : Attributions de l’autorité chargée d’enquêtes ou de poursuite pénale Article 39 : Pouvoirs de l’autorité chargée d’enquêtes ou de poursuite pénale Article 40 : Techniques d’enquête spéciales Article 41 : Attributions de l’autorité de contrôle Article 42 : Pouvoirs d’une autorité de contrôle CHAPITRE III : EXIGENCES SPÉCIFIQUES AUX ORGANISMES À BUT NON LUCRATIF Article 43 : Exigences à un organisme à but non lucratif Article 44 : Approche fondée sur le risque pour les organismes à but non lucratif

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 7 Ingingo ya 45: Gahunda zo kumenyekanisha ibibazo bijyanye no gutera inkunga iterabwoba Ingingo ya 46: Ubugenzuzi bw’imiryango idaharanira inyungu hashingiwe ku ngorane zagaragaye Ingingo ya 47: Guhanahana amakuru Ingingo ya 48: Ubusabe mpuzamahanga bw’amakuru yerekeye umuryango udaharanira inyungu uteje impungenge UMUTWE WA IV: UBUFATANYE MPUZAMAHANGA Ingingo ya 49: Amahame rusange arebana n’ubufatanye mpuzamahanga Ingingo ya 50: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zishinzwe ubutasi ku mari Ingingo ya 51: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zigenzura urwego rw’imari Ingingo ya 52: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zishinzwe iyubahirizwa ry’amategeko Ingingo ya 53: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zidahuje inshingano Article 45: Outreach programmes on terrorist financing issues Article 46: Targeted risk-based supervision of non-profit organisations Article 47: Information-sharing Article 48: International requests for information about a non-profit organisation of concern CHAPTER IV: INTERNATIONAL COOPERATION Article 49: General principles related to international cooperation Article 50: Exchange of information between Financial Intelligence Centres Article 51: Exchange of information between financial supervisors Article 52: Exchange of information between law enforcement authorities Article 53: Exchange of information between non-counterparts Article 45 : Programmes de sensibilisation aux questions relatives au financement du terrorisme Article 46 : Contrôle ciblé des organismes à but non lucratif basé sur les risques Article 47 : Échange d’informations Article 48 : Demandes internationales portant sur un organisme à but non lucratif suspect CHAPITRE IV : COOPÉRATION INTERNATIONALE Article 49 : Principes généraux relatifs à la coopération internationale Article 50 : Échange d’informations entre les Centres de renseignements financiers Article 51 : Échange d’informations entre autorités de contrôle du secteur financier Article 52 : Échange d’informations entre autorités de poursuite pénale Article 53 : Échange d’informations entre autorités non homologues

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 8 UMUTWE WA V: IBYAHA N’IBIHANO Ingingo ya 54: Iyezandonke Ingingo ya 55: Gutera inkunga iterabwoba Ingingo ya 56: Gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi Ingingo ya 57: Gukoresha amafaranga cyangwa undi mutungo w’umuntu washyizwe ku rutonde Ingingo ya 58: Guha amafaranga cyangwa undi mutungo umuntu washyizwe ku rutonde Ingingo ya 59: Gufasha umuntu washyizwe ku rutonde kubona intwaro cyangwa ibindi bikoresho Ingingo ya 60: Ibihano biteganyirijwe umuryango ufite ubuzimagatozi Ingingo ya 61: Ibihano ku bindi byaha Ingingo ya 62: Ubwinjiracyaha, gufasha no korohereza Ingingo ya 63: Impamvu nkomezacyaha CHAPTER V: SANCTIONS AND PENALTIES Article 54: Money laundering Article 55: Terrorist financing Article 56: Financing of proliferation of weapons of mass destruction Article 57: Dealing in funds or other assets of a designated person Article 58: Making funds or other assets available to a designated person Article 59: Dealing in arms with a designated person Article 60: Penalties against a legal person Article 61: Penalties for other offences Article 62: Attempt, aiding and abetting Article 63: Aggravating circumstances CHAPITRE V : SANCTIONS ET PEINES Article 54 : Blanchiment de capitaux Article 55 : Financement du terrorisme Article 56 : Financement de la prolifération des armes de destruction massive Article 57 : Opérations sur les fonds ou autres biens d’une personne désignée Article 58 : Mettre des fonds ou autres biens à la disposition d’une personne désignée Article 59 : Aider à faire le commerce d’armes avec une personne désignée Article 60 : Peines contre une personne morale Article 61 : Peines pour d’autres infractions Article 62 : Tentative, aide et assistance Article 63 : Circonstances aggravantes

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 9 UMUTWE WA VI: INGINGO ZINYURANYE Ingingo ya 64: Ibihano byo mu rwego rw’imari byagenwe Ingingo ya 65: Kutubahiriza ibisabwa Ingingo ya 66: Ubunyagwe Ingingo ya 67: Ukudasaza Ingingo ya 68: Ikimenyetso cy’ubushake bwo gukora icyaha Ingingo ya 69: Kutabanza guhamwa n’icyaha cy’ibanze Ingingo ya 70: Kohereza ukurikiranyweho icyaha mu gihugu cyamusabye UMUTWE WA VII: INGINGO ZISOZA Ingingo ya 71: Ingingo y’ururimi Ingingo ya 72: Ingingo izigama n’ivanaho Ingingo ya 73: Gutangira gukurikizwa CHAPTER VI: MISCELLANEOUS PROVISIONS Article 64: Targeted financial sanctions Article 65: Failure to comply with requirements Article 66: Confiscation Article 67: Non-prescription Article 68: Evidence of criminal intent Article 69: Non-requirement of prior conviction of predicate offence Article 70: Extradition CHAPTER VII: FINAL PROVISIONS Article 71: Language provision Article 72: Saving and repealing provision Article 73: Entry into force CHAPITRE VI : DISPOSITIONS DIVERSES Article 64 : Sanctions financières ciblées Article 65 : Impossibilité de respecter les obligations Article 66 : Confiscation Article 67 : Non-prescription Article 68 : Preuve de l’intention criminelle Article 69 : Non-exigence d’une condamnation préalable pour l’infraction sous-jacente Article 70 : Extradition CHAPITRE VII : DISPOSITIONS FINALES Article 71 : Disposition linguistique Article 72 : Disposition de sauvegarde et abrogatoire Article 73 : Entrée en vigueur

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 10 ITEGEKO Nº 028/2023 RYO KU WA 19/05/2023 RYEREKEYE GUKUMIRA NO GUHANA IYEZANDONKE, GUTERA INKUNGA ITERABWOBA NO GUTERA INKUNGA IKWIRAKWIZA RY’INTWARO ZA KIRIMBUZI Twebwe, KAGAME Paul, Perezida wa Repubulika; INTEKO ISHINGA AMATEGEKO YEMEJE NONE NATWE DUHAMIJE, DUTANGAJE ITEGEKO RITEYE RITYA KANDI DUTEGETSE KO RITANGAZWA MU IGAZETI YA LETA YA REPUBULIKA Y’U RWANDA INTEKO ISHINGA AMATEGEKO: Umutwe w’Abadepite, mu nama yawo yo ku wa 15 Gicurasi 2023; Ishingiye ku Itegeko Nshinga rya Repubulika y’u Rwanda ryo mu 2003 ryavuguruwe mu 2015 cyane cyane mu ngingo zaryo, iya 64, iya 69, iya 70, iya 88, iya 90, iya 91, iya 93, iya 106, iya 120, iya 121, iya 122, iya 167, iya 168 n’iya 176; LAW Nº 028/2023 OF 19/05/2023 ON THE PREVENTION AND PUNISHMENT OF MONEY LAUNDERING, TERRORIST FINANCING AND THE FINANCING OF PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION We, KAGAME Paul, President of the Republic; THE PARLIAMENT HAS ADOPTED AND WE SANCTION, PROMULGATE THE FOLLOWING LAW AND ORDER IT BE PUBLISHED IN THE OFFICIAL GAZETTE OF THE REPUBLIC OF RWANDA THE PARLIAMENT: The Chamber of Deputies, in its sitting of 15 May 2023; Pursuant to the Constitution of the Republic of Rwanda of 2003 revised in 2015, especially in Articles 64, 69, 70, 88, 90, 91, 93, 106, 120, 121, 122, 167, 168 and 176; LOI N° 028/2023 DU 19/05/2023 PORTANT PRÉVENTION ET RÉPRESSION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX, DU FINANCEMENT DU TERRORISME ET DU FINANCEMENT DE LA PROLIFÉRATION DES ARMES DE DESTRUCTION MASSIVE Nous, KAGAME Paul, Président de la République ; LE PARLEMENT A ADOPTÉ ET NOUS SANCTIONNONS, PROMULGUONS LA LOI DONT LA TENEUR SUIT ET ORDONNONS QU’ELLE SOIT PUBLIÉE AU JOURNAL OFFICIEL DE LA RÉPUBLIQUE DU RWANDA LE PARLEMENT : La Chambre des Députés, en sa séance du 15 mai 2023; Vu la Constitution de la République du Rwanda de 2003 révisée en 2015, spécialement en ses articles 64, 69, 70, 88, 90, 91, 93, 106, 120, 121, 122, 167, 168 et 176;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 11 Ishingiye ku Masezerano y’Umuryango w’Abibumbye yo mu 1988 agamije gukumira ubucuruzi butemewe bw’ibiyobyabwenge n’ubw’urusobe rw’imiti ikoreshwa nka byo, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida no 47/1 ryo ku wa 14/04/2002; Ishingiye ku Masezerano Mpuzamahanga yo mu 1999, agamije guhagarika gutera Inkunga Iterabwoba yemejwe n’Inteko Rusange y’Umuryango w’Abibumbye, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida n° 43/01 ryo ku wa 14/04/2002; Ishingiye ku Masezerano y’Umuryango w’Abibumbye yo mu 2000 agamije gukumira Icyaha cyambukiranya Imbibi, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida no 158/01 ryo ku wa 31/12/2002 ; Ishingiye ku Masezerano yo mu 1996, agamije guca burundu igeragezwa ry’intwaro za kirimbuzi yashyiriweho umukono i New York muri Leta Zunze Ubumwe z’Amerika, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida n° 32bis/01 ryo ku wa 17/10/2003; Ishingiye ku Masezerano yo mu 1993, aca itegurwa, ikorwa, ihunikwa n’ikoreshwa ry’intwaro z’uburozi akanagena isenywa Pursuant to the 1988 United Nations Convention Against Illicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances, ratified by the Presidential Order n° 47/1 of 14/04/2002; Pursuant to the 1999 International Convention for the Suppression of the Financing of Terrorism adopted by the United Nations General Assembly ratified by the Presidential Order n° 43/01 of 14/04/2002; Pursuant to the 2000 United Nations Convention against Transnational Organised Crime, ratified by the Presidential Order n° 158/01 of 31/12/2002; Pursuant to the 1996 Comprehensive Nuclear-Test-Ban Treaty signed at New York, United States of America on 10/09/1996 ratified by the Presidential Order n° 32bis/01 of 17/10/2003; Pursuant to the 1993 Convention on the prohibition of the development, production, stockpiling and use of chemical weapons Vu la Convention des Nations Unies de 1988 contre le trafic illicite de stupéfiants et de substances psychotropes, ratifiée par l’Arrêté Présidentiel n° 47/01 du 1/04/2002; Vu la Convention internationale de 1999 pour la répression du financement du terrorisme adopté par l’Assemblée Générale des Nations Unies, ratifiée par l’Arrêté Présidentiel n° 43/01 du 14/04/2002; Vu la Convention des Nations Unies de 2000 contre la criminalité transnationale organisée, ratifiée par l’Arrêté Présidentiel n° 158/01 du 31/12/2002 ; Vu le Traité d’interdiction complète des essais nucléaires de 1996 signé à New York, États-Unis d’Amérique, ratifié par l’Arrêté Présidentiel n° 32 bis/01 du 01/10/2003 ; Vu la Convention de 1993 sur l’interdiction de la mise au point, de la fabrication, du stockage et de l’emploi des armes

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 12 ryazo yashyiriweho umukono i Paris mu Bufaransa, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida nº 32 ter/01 ryo ku wa 17/10/2003; Ishingiye ku Masezerano Mpuzamahanga y’Umuryango wa Afurika Yunze Ubumwe yerekeye gukumira no kurwanya ruswa, yemerejwe i Maputo muri Mozambique, ku wa 11 Nyakanga 2003, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida n° 12/01 ryo ku wa 24/06/2004; Ishingiye ku Masezerano yo mu 1995 agamije kugira Afurika umugabane utarangwamo intwaro za kirimbuzi yashyiriweho umukono i Addis Ababa muri Etiyopiya, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida nº 60/01 ryo ku wa 28/12/2004; Ishingiye ku Masezerano Mpuzamahanga y’Umuryango w’Abibumbye agamije kurwanya ruswa, yemerejwe i New York, ku wa 31 Ukwakira 2003, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida n° 56/01 ryo ku wa 27/12/2005; Ishingiye ku Masezerano yo mu 1999 ahurirweho n’ibihugu bigize Umuryango ugamije Kurwanya Iyezandonke muri Afurika y’Iburasirazuba n’iy’Amajyepfo (ESAAMLG), yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida nº 33/01 ryo ku wa 24/01/2018; and on their destruction signed in Paris, France, ratified by the Presidential Order nº 32ter/01 of 17/10/2003; Pursuant to the African Union Convention on Preventing and Combating Corruption, adopted in Maputo, Mozambique, on 11 July 2003, ratified by the Presidential Order n° 12/01 of 24/06/2004; Pursuant to the 1995 African nuclear - Weapons-Free Zone Treaty signed in Addis Ababa, Ethiopia, ratified by the Presidential Order n° 60/01 of 28/12/2004; Pursuant to the United Nations Convention against Corruption, adopted in New York on 31 October 2003, ratified by the Presidential Order n° 56/01 of 27/12/2005; Pursuant to the 1999 Memorandum of Understanding among member governments of the Eastern and Southern Africa Anti￾Money Laundering Group (ESAAMLG), ratified by the Presidential Order n° 33/01 of 24/01/2018; chimiques et sur leur destruction, signée à Paris, France, ratifiée par l’Arrêté Présidentiel n° 32ter/01 du 17/10/2003 ; Vu la Convention de l’Union africaine sur la prévention et la lutte contre la corruption, adoptée à Maputo, Mozambique, le 11 juillet 2003, ratifiée par l’Arrêté Présidentiel n° 12/01 du 24/06/2004 ; Vu le Traité de 1995 sur la Zone exempte d’armes nucléaires en Afrique, signé à Addis-Abeba, en Éthiopie, ratifié par l’Arrêté Présidentiel n° 60/01 du 28/12/2004 ; Vu la Convention des Nations Unies contre la corruption, adoptée à New York le 31 octobre 2003, ratifiée par l’Arrêté Présidentiel n° 56/01 du 27/12/2005 ; Vu le Protocole d’accord de1999 entre les États membres du Groupe Anti￾blanchiment en Afrique Orientale et Australe (GABAOA) ratifié par l’Arrêté Présidentiel n° 33/01 du 24/01/2018 ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 13 Isubiye ku Itegeko n° 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana icyaha cy’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi nk’uko ryahinduwe; YEMEJE: UMUTWE WA MBERE: INGINGO RUSANGE Ingingo ya mbere: Icyo iri tegeko rigamije Iri tegeko rigamije gukumira no guhana – (a) iyezandonke; (b) gutera inkunga iterabwoba; (c) no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. Ingingo ya 2: Isobanura Muri iri tegeko: (a) “Akanama nshingwabikorwa mu by’imari” bivuga umuryango uhuza ibihugu na Guverinoma ufite inshingano yo gushyiraho politiki Having reviewed Law nº 75/2019 of 29/01/2020 on prevention and punishment of money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction as modified; ADOPTS: CHAPTER ONE: GENERAL PROVISIONS Article One: Purpose of this Law This Law aims at preventing and punishing – (a) money laundering; (b) terrorist financing; and (c) financing of proliferation of weapons of mass destruction. Article 2: Interpretation In this Law: (a) “Financial Action Task Force” means an inter-governmental organisation mandated to develop policies and strategies to combat Revu la Loi nº 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive, telle que modifiée ; ADOPTE: CHAPITRE PREMIER : DISPOSITIONS GÉNÉRALES Article premier : Objet de la présente loi La présente loi vise à prévenir et réprimer – (a) le blanchiment de capitaux; (b) le financement du terrorisme; et (c) le financement de la prolifération des armes de destruction massive. Article 2 : Interprétation Dans la présente loi: (a) « Groupe d’action financière » signifie un organisme intergouvernemental chargé d’élaborer des politiques et des stratégies de lutte

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 14 n’ingamba bigamije gukumira iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (b) “amafaranga cyangwa undi mutungo” bikubiyemo umutungo uwo ari wo wose, uwo mu rwego rw’imari, rw’ubukungu, ibintu by’ubwoko bunyuranye, byaba bifatika cyangwa bidafatika, byaba byimukanwa cyangwa bitimukanwa, uko byaba byarabonetse kose, kimwe n’inyandiko zemewe n’amategeko cyangwa inyandiko z’ubwoko ubwo ari bwo bwose zirimo izikoze mu buryo bw’ikoranabuhanga zigaragaza icyemezo cy’umutungo cyangwa inyungu kuri ayo mafaranga cyangwa undi mutungo, inguzanyo za banki, sheki zikoreshwa mu ngendo, sheki za banki, inyandiko zitegeka kwishyura, imigabane, inyandiko nyemezamwenda, inyandiko zicuruzwa ku isoko ry’imari, inyandiko zifashishwa mu mabanki, inyandiko mpeshanguzanyo, n’izindi nyungu, inyungu ku migabane cyangwa andi mafaranga yinjizwa cyangwa money laundering, terrorist financing and financing of proliferation of weapons of mass destruction; (b) “funds or other assets” includes assets, financial assets, economic resources, property of every kind, whether tangible or intangible, movable or immovable, however acquired, and legal documents or instruments in any form, including electronic or digital, evidencing title to, or interest in such funds or other assets, bank credits, travellers’ cheques, bank cheques, money orders, shares, securities, bonds, drafts or letters of credit, and any interest, dividends or other income on or value accruing from or generated by such funds and any other assets which potentially may be used to obtain funds, goods or services; contre le blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive ; (b) « fonds ou autres biens » comprend les biens, les actifs financiers, les ressources économiques, les biens de toute nature, qu’ils soient corporels ou incorporels, meubles ou immeubles, quel que soit leur mode d’acquisition, ainsi que les actes juridiques ou instruments sous toute forme, y compris électronique ou numérique, attestant la propriété de ces fonds et autres biens ou les droits y relatifs, les crédits bancaires, les chèques de voyage, les chèques bancaires, les mandats, les actions, les valeurs mobilières, les obligations, les traites ou les lettres de crédit et les éventuels intérêts, dividendes et autres revenus ou valeurs tirés de tels fonds et autres biens ou générés par ceux-ci, et tous autres avoirs qui pourraient servir à obtenir des fonds, des biens ou des services;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 15 agaciro kiyongera bitewe cyangwa kabyawe n’iyo mitungo n’undi mutungo ishobora gukoreshwa kugira ngo haboneke amafaranga, ibicuruzwa cyangwa serivisi; (c) “banki ya baringa” bivuga banki itagira aho ikorera hazwi mu gihugu yashingiwemo kandi yaherewemo uruhushya rwo gukora, ikaba idashamikiye ku itsinda ry’ibigo by’imari byemewe ngo ibe ishobora gukorerwa ubugenzuzi bukwiye buhurijwe hamwe; (d) “gufatira” hakubiyemo kubuza ihererekanywa, ihindurwa, itangwa cyangwa iyimurwa ry’amafaranga cyangwa undi mutungo hashingiwe ku cyemezo cy’urwego rubifitiye ububasha cyangwa urukiko; (e) “guhagarika” hakubiyemo: (i) kubuza ihererekanywa, ihindurwa, itangwa cyangwa iyimurwa ry’amafaranga cyangwa iry’undi mutungo n’ibyakoreshejwe icyaha hashingiwe ku cyemezo no mu gihe cyagenwe n’urwego rubifitiye ububasha cyangwa (c) “shell bank” means a bank that has no physical presence in the jurisdiction in which it is incorporated and licensed, and which is unaffiliated with a regulated financial group that is subject to effective consolidated supervision; (d) “seizure” includes to prohibit the transfer, conversion, disposition or movement of any funds or other assets on the basis of an action initiated by a competent authority or a court; (e) “freezing” includes: (i) to prohibit the transfer, conversion, disposition or movement of any funds or other assets and other instrumentalities used in offences on the basis of, and for the duration of the validity of an action initiated by a competent authority or a court (c) « banque fictive » signifie une banque qui n’a aucune présence physique dans la juridiction dans laquelle elle est constituée et agréée et qui n’est pas rattachée à un groupe financier réglementé soumis à une surveillance consolidée efficace; (d) « saisie » comprend l’interdiction du transfert, de la conversion, de la disposition ou du mouvement de fonds ou autres biens suite à une mesure prise par une autorité compétente ou un tribunal ; (e) « gel » comprend : (i) l’interdiction du transfert, de la conversion, de la disposition ou du mouvement de fonds ou autres biens et autres instruments utilisés pour commettre des infractions sur base et pour la durée de validité d’une action engagée par une autorité compétente ou un tribunal

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 16 urukiko kugeza igihe urwego rubifitiye ububasha rufatiye icyemezo cyo kunyaga ayo mafaranga cyangwa undi mutungo; (ii) kubuza ihererekanywa, ihindurwa, itangwa cyangwa iyimurwa ry’amafaranga cyangwa ry’undi mutungo bifitwe cyangwa bigenzurwa n’umuntu washyizwe ku rutonde hashingiwe ku cyemezo no mu gihe cyagenwe n’Akanama k’Umuryango w’Abibumbye Gashinzwe Umutekano cyangwa hakurikijwe ibyemezo bikurikizwa by’Akanama Gashinzwe Umutekano bifatwa n’urwego cyangwa urukiko rubifitiye ububasha; (f) “gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi” hakubiyemo igikorwa cyo gutanga – (i) amafaranga cyangwa undi mutungo, serivisi mu by’imari bikoreshwa, byose uko byakabaye cyangwa under a freezing mechanism, or until a forfeiture or confiscation determination is made by a competent authority; (ii) to prohibit the transfer, conversion, disposition or movement of any funds or other assets that are owned or controlled by a designated person on the basis of, and for the duration of the validity of, an action initiated by the United Nations Security Council or in accordance with applicable Security Council resolutions by a competent authority or a court; (f) “financing of proliferation of weapons of mass destruction” includes the act of providing – (i) funds or other assets, financial services used, in whole or in part, for the manufacture, production, possession, acquisition, en vertu d’un mécanisme de gel, ou jusqu’à ce qu’une décision de confiscation soit prise par une autorité compétente ; (ii) l’interdiction du transfert, de la conversion, de la disposition ou du mouvement de fonds ou autres biens détenus ou contrôlés par une personne désignée, sur base et pour la durée de validité d’une action engagée par le Conseil de sécurité des Nations unies ou conformément aux résolutions applicables du Conseil de sécurité par une autorité compétente ou un tribunal compétent; (f) « financement de la prolifération des armes de destruction massive » comprend le fait de fournir – (i) les fonds ou autres biens, les services financiers utilisés, en tout ou en partie, pour la fabrication, la production, la

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 17 igice cyabyo, mu gukora, gutunganya, gutunga, kugura, kubika, guteza imbere, gutwara, kugurisha, kugemura, guhererekanya, gutumiza mu mahanga, kohereza mu mahanga, uruhererekane rw’ubwikorezi, guhuza cyangwa gukoresha intwaro za nikeleyeli, iz’uburozi, izishingiye ku binyabuzima n’ibindi bikoresho byateganywa, bifitanye isano n’izo ntwaro mu buryo bunyuranyije n’amategeko y’igihugu cyangwa, iyo bishoboka, n’inshingano igihugu gifite mu rwego mpuzamahanga. (ii) amahugurwa ya tekiniki, amafaranga cyangwa undi mutungo, serivisi mu by’imari, inama, indi serivisi, ubuhuza cyangwa inkunga bifitanye isano n’ibikorwa bivugwa muri (i) y’aka gaka; (g) “gutera inkunga iterabwoba” haseguriwe andi mategeko stockpiling, development, transportation, sale, supply, transfer, import, export, transhipment, brokering or use of nuclear weapons, chemical weapons, biological weapons, and such other materials, as may be specified, which are related to such weapons in contravention of national laws or, where applicable, international obligations; (ii) technical training, funds or other assets, financial service, advice, service, brokering or assistance related to any of the activities specified under (i) of this Subparagraph; (g) “terrorist financing” subject to other laws and conventions related to possession, l’acquisition, le stockage, le développement, le transport, la vente, la fourniture, le transfert, l’importation, l’exportation, le transbordement, le courtage ou l’utilisation d’armes nucléaires, d’armes chimiques, d’armes biologiques et de tout autre matériel, pouvant être spécifié, lié à ces armes en violation des lois nationales ou, le cas échéant, des obligations internationales ; (ii) la formation technique, les fonds ou autres biens, les services financiers, les conseils, les services, le courtage ou l’assistance liés à l’une des activités spécifiées au sous￾alinéa (i) du présent alinéa ; (g) « financement du terrorisme » sous réserve d’autres lois et conventions

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 18 n’amasezerano bijyanye no gukumira no guhana gutera inkunga iterabwoba, hakubiyemo igikorwa gikorwa n’umuntu abigambiriye mu buryo ubwo ari bwo bwose – (i) atanga, akusanya cyangwa acunga amafaranga cyangwa undi mutungo uwo ari wo wose, byaba bifite inkomoko yemewe cyangwa itemewe n’amategeko, mu buryo butaziguye cyangwa buziguye, agerageza kubikora, azi cyangwa ashobora kumenya ko byose cyangwa igice cyabyo bigamije gukoreshwa mu gikorwa cy’iterabwoba cyangwa n’ukora ibikorwa by’iterabwoba ku giti cye cyangwa umutwe w’iterabwoba; (ii) atanga inama, atera inkunga, yigisha cyangwa atanga amahugurwa hagamijwe kunguka ubushobozi n’ubumenyi bizwi ko bishobora gukoreshwa, cyangwa bigamije gukoreshwa mu bikorwa the prevention and punishment of terrorist financing, includes an act committed by a person who by any means wilfully – (i) provides, collects or manages any funds or other assets whether from legitimate or illegitimate source, directly or indirectly, or attempts to do so, with the unlawful intention that they should be used or in the knowledge that they are to be used in whole or in part to carry out a terrorist act; or by an individual terrorist or by a terrorist organization; (ii) offers advice, finances, teaching or training in order to acquire skills and knowledge knowing or having reasonable grounds to know that they may be used, or intended to be used for terrorism act and the financing of travelling of individuals who relatives à la prévention et à la répression du financement du terrorisme, comprend un acte commis par une personne qui, délibérément par quelque moyen que ce soit – (i) fournit, collecte ou gère les fonds ou autres biens, qu’ils proviennent d’une source légitime ou illégitime, directement ou indirectement, ou tente de le faire, avec l’intention illégale qu’ils soient utilisés ou en sachant qu’ils seront utilisés, en tout ou en partie, pour réaliser un acte terroriste, ou par un terroriste ou par un terroriste individuel ou par une organisation terroriste ; (ii) offre des conseils, finance, enseigne ou forme en vue d’acquérir des compétences et des connaissances en sachant ou en ayant des motifs raisonnables de savoir qu’elles peuvent être utilisées ou destinées à être utilisées pour un acte de terrorisme et le financement du

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 19 by’iterabwoba no gutera inkunga ingendo z’abantu ku giti cyabo bajya mu bihugu bitari ibyabo cyangwa ibyo batuyemo hagamijwe gukora, gutegura, cyangwa kugira uruhare mu bikorwa by’iterabwoba, cyangwa gutanga no guhabwa amahugurwa y’iterabwoba; (iii) cyangwa ashyigikira ikindi gikorwa icyo ari cyo cyose kigamije kwica cyangwa gukomeretsa bikabije umusivili cyangwa undi muntu uwo ari we wese utagira uruhare rutaziguye mu mirwano mu gihe cy’intambara yitwaje intwaro, iyo icyo gikorwa mu miterere yacyo, kigamije gutera ubwoba abaturage cyangwa guhatira guverinoma cyangwa umuryango mpuzamahanga gukora cyangwa kudakora igikorwa icyo ari cyo cyose; (h) “ibyakoreshejwe icyaha” bivuga amafaranga cyangwa undi mutungo bikoreshwa, bigenewe cyangwa travel to States other than their States or their States of residence for the purpose of the perpetration, planning or preparation of, or participation in terrorist acts, or the providing or receiving of terrorist training; or (iii)supports any other act intended to cause death or serious bodily injury to a civilian, or to any other person not taking an active part in the hostilities in a situation of armed conflict, when the purpose of such act, by its nature or context, is to intimidate a population, or to compel a government or an international organization to do or to abstain from doing any act; (h) “instrumentalities” means funds or other assets used, intended or allocated to be used, in any manner, voyage de personnes qui se rendent dans des États autres que leur État ou leur État de résidence en vue de perpétrer, de planifier ou de préparer des actes de terrorisme ou d’y participer, ou de fournir ou de recevoir une formation terroriste ; ou (iii)soutient tout autre acte à tuer ou blesser grièvement un civil ou toute autre personne qui ne participe pas directement aux hostilités dans une situation de conflit armé, lorsque, par sa nature ou son contexte, cet acte vise à intimider une population ou à contraindre un gouvernement ou une organisation internationale à accomplir ou à s’abstenir d’accomplir un acte quelconque ; (h) « instruments » signifie les fonds ou autres biens, utilisés, alloués ou destinés à être utilisés, de quelque

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 20 biteganywa gukoreshwa, mu buryo ubwo ari bwo bwose, byaba byose cyangwa igice cyabyo mu gukora icyaha; (i) “icyaha cy’ibanze” bivuga icyaha icyo ari cyo cyose gikomokaho indonke ishobora kwezwa hakavamo icyaha cy’iyezandonke; (j) “igikorwa cy’ubucuruzi” hakubiyemo: (i) igura, igurisha, inguzanyo, ingwate, impano, kohereza, kugemura cyangwa ikindi gikorwa cyo kwikuraho cyangwa amasezerano bijyanye; (ii) gufungura konti; (iii)kubitsa uko ari ko kose, kubikuza, kuvunjisha cyangwa kohereza amafaranga, haba hakoreshwa amafaranga cyangwa sheki, inyandiko itegeka kwishyura cyangwa ikindi gikoresho cyangwa hakoreshwa uburyo bw’ikoranabuhanga cyangwa ubundi buryo budafatika; in whole or in part to commit an offence; (i) “predicate offence” means any offense generating illicit funds which can be laundered to become a money laundering offence; (j) “transaction” includes: (i) a purchase, sale, loan, pledge, gift, transfer, delivery or other disposition, or arrangement thereof; (ii) opening of an account; (iii)any deposit, withdrawal, exchange or transfer of funds, whether in currency or by cheque, payment order or other instrument or by electronic or other non-physical means; manière que ce soit, en tout ou en partie, pour commettre une infraction ; (i) « infraction sous-jacente » signifie toute infraction génératrice de fonds illicites qui peuvent être blanchis pour devenir une infraction de blanchiment de capitaux ; (j) « opération » comprend : (i) un achat, une vente, un prêt, un nantissement, un don, un transfert, une livraison ou toute autre disposition ou l’arrangement de ceux-ci ; (ii) l’ouverture d’un compte ; (iii)tout dépôt, retrait, échange ou transfert de fonds, que ce soit en monnaie ou par chèque, ordre de paiement ou autre instrument ou par des moyens électroniques ou autres moyen non physiques ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 21 (iv)gukoresha umutamenwa cyangwa ubundi buryo bwo kubitsa butekanye; (v) gutangira imikoranire y’ubwizerane; (vi)ubwishyu bukorwa cyangwa bwakirwa bujyana n’amasezerano cyangwa undi mwenda wemewe n’amategeko; (vii) ubwishyu bwose bukorwa bushingiye kuri tombola, ku gutega cyangwa ku wundi mukino w’amahirwe; (viii) gushyiraho cyangwa gushinga umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano; (ix)igikorwa cy’ubucuruzi cyose kigerageje gukorwa; (x) ikindi gikorwa cy’ubucuruzi cyashyirwaho n’amabwiriza y’Urwego; (k) “ikazino” bivuga ahantu hakinirwa (iv)the use of a safety deposit box or any other form of safe deposit; (v) entering into any fiduciary relationship; (vi)a payment made or received in satisfaction of any contractual or other legal obligation; (vii) a payment made in respect of a lottery, bet or other game of chance; (viii) establishing or creating a legal person or legal arrangement; (ix)any attempted transaction; and (x) any other transaction as may be prescribed by regulation of the Centre; (k) “casino” means a place where (iv) l’utilisation d’un coffre-fort ou de toute autre forme de dépôt sécurisé ; (v) l’établissement de toute relation fiduciaire ; (vi)un paiement effectué ou reçu en exécution d’une obligation contractuelle ou autre obligation légale ; (vii) un paiement effectué dans le cadre d’une loterie, d’un pari ou d’un autre jeu de hasard ; (viii) l’établissement ou la création d’une personne morale ou d’une construction juridique ; (ix)toute tentative d’opération ; et (x) toute autre opération pouvant être prescrite par le règlement du Centre ; (k) « casino » signifie un lieu où l’on joue

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 22 imikino y’amahirwe inyuranye harimo iyo ku meza, iy’imashini y’ibiceri, ikoresha murandasi, ikorera mu bwato n’ikindi gikoresho gishobora gukenera ubumenyi bwihariye muri iyo mikino; (l) “ikigo cy’imari” hakubiyemo igikorwa cy’umuntu gikorera cyangwa gikora mu izina ry’umukiriya kimwe cyangwa byinshi mu bikorwa bikurikira: (i) kwakira amafaranga y’abantu abitswa n’asubizwa harimo na serivisi z’imari zihariye zigenewe abakiriya ba banki; (ii) kuguriza harimo inguzanyo y’ingoboka, inguzanyo itangwa hatanzwe ingwate, inguzanyo yo kwishyura inyemezabuguzi ishobora cyangwa idashobora kujuririrwa no gutanga inguzanyo ikoreshwa mu bikorwa by’ubucuruzi; (iii) ikodeshagurisha hatarimo amasezerano various gambling games are played including table games, slot machines, internet- and ship-based casinos and other devices which may require special knowledge; (l) “financial institution” includes an activity of natural or legal person which conducts as a business one or more of the following activities or operations for or on behalf of a customer: (i) acceptance of deposits and other repayable funds from the public, including specific financial services for bank customers; (ii) lending including consumer credit, mortgage credit, factoring with or without recourse, and finance of commercial transactions; (iii)financial leasing excluding financial leasing arrangement in à divers jeux de hasard, y compris des jeux de table, des machines à sous, des casinos sur internet et sur des navires et d’autres dispositifs qui peuvent nécessiter des connaissances particulières ; (l) « institution financière » comprend une activité d’une personne physique ou morale qui exerce à titre commercial une ou plusieurs des activités ou opérations suivantes au nom d’un client ou pour son compte : (i) acceptation des dépôts et autres fonds remboursables du public, y compris des services financiers spécifiques pour les clients des banques ; (ii) prêts, y compris le crédit à la consommation, le crédit hypothécaire, l’affacturage avec ou sans recours et le financement d’opérations commerciales ; (iii)crédit-bail financier, à l’exclusion des contrats de crédit-bail financier

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 23 y’ikodeshagurisha ku bicuruzwa bikoreshwa n’abaguzi; (iv) serivisi zo kohereza amafaranga cyangwa ibicuruzwa ariko zitareba umuntu uha ibigo by’imari ubutumwa gusa cyangwa ubundi buryo bwifashishwa mu kohererezanya amafaranga; (v) gutanga no gucunga uburyo bukoreshwa mu kwishyura; (vi) gutanga ingwate n’imyenda; (vii) kugura no kugurisha ibicuruzwa ku isoko ry’amafaranga n’iry’ivunjisha, igipimo cy’agaciro k’ifaranga runaka ugereranyije n’ak’irindi, inyandiko z’igipimo cy’inyungu n’iz’agaciro k’imitungo yimukanwa, inyandiko mvunjwafaranga zihererekanywa ku isoko ry’imigabane, amasezerano ku bicuruzwa ageze igihe relation to consumer product; (iv)money or value transfer services but does not apply to any person that provides financial institutions solely with message or other support systems for transmitting funds; (v) issuing and managing means of payment; (vi)financial guarantees and commitments; (vii) trading in money market instruments; foreign exchange; exchange, interest rate and index instruments; transferable securities; commodity futures trading; relatifs à des produits de consommation ; (iv)services de transfert de fonds ou de valeurs, mais ne s’appliquent pas à toute personne qui fournit aux institutions financières uniquement des systèmes de messagerie ou d’autres supports pour la transmission de fonds ; (v) émission et gestion de moyens de paiement ; (vi)octroi de garanties et souscriptions d’engagements ; (vii) négociation sur les instruments du marché monétaire ; le marché des changes ; les instruments sur devises, taux d’intérêt et indices ; les valeurs mobilières ; les marchés à terme de marchandises ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 24 cyo kwishyura; (viii) gukora ibijyanye n’impapuro z’agaciro no gutanga serivisi z’imari zijyanye n’ubwo bucuruzi; (ix) gucunga umutungo w’umuntu ku giti cye cyangwa uhuriweho na benshi; (x) kubika neza no gucunga amafaranga cyangwa impapuro z’agaciro mu izina ry’abandi bantu; (xi) ibindi bikorwa by’ishoramari, byo gukoresha no gucunga ibindi bigega cyangwa amafaranga mu izina ry’undi muntu; (xii) kwishingira no gushyira amafaranga mu bwishingizi bw’igihe kirekire no gukora irindi shoramari rijyanye no kwiteganyiriza rikorwa n’ibigo by’ubwishingizi kimwe n’intumwa zabyo ndetse n’abahuza muri ibyo (viii) participation in securities issues and the provision of financial services related to such issues; (ix)individual and collective portfolio management; (x) safekeeping and administration of cash or liquid securities on behalf of other persons; (xi)otherwise investing, administering, or managing other funds or money on behalf of other persons; (xii) underwriting and placement of long-term insurance and other investment related insurance by insurance undertakings as well as their agents and brokers; (viii) la participation à des émissions de valeurs mobilières et prestation de services financiers connexes ; (ix)la gestion individuelle et collective de patrimoine ; (x) la conservation et l’administration de valeurs mobilières, en espèces ou liquide, pour le compte d’autrui ; (xi)autres opérations d’investissement, d’administration ou de gestion de fonds ou d’argent pour le compte d’autrui ; (xii) la souscription et le placement d’assurances à long terme et d’autres produits d’investissement en lien avec une assurance par des entreprises d’assurance ainsi que par leurs agents et courtiers ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 25 bikorwa; (xiii) ivunjisha ry’amafaranga; (xiv) ikindi gikorwa cyagenwa n’Urwego; (m)“Inama Mpuzabikorwa” bivuga Komite y’Igihugu ishinzwe gukumira no kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (n) “indonke zikomoka ku cyaha” bivuga amafaranga cyangwa undi mutungo bikomoka cyangwa biboneka, mu buryo butaziguye cyangwa buziguye, binyuze mu ikorwa ry’icyaha harimo n’inyungu zo mu rwego rw’ubukungu byaba byose cyangwa igice cyabyo, byahinduwemo andi mafaranga cyangwa undi mutungo; (o) “inyandiko mvunjwafaranga zishyurwa uzifite” bivuga inyandiko zifite agaciro k’amafaranga zanditse k’uzifite nka (xiii) money and currency changing; (xiv) any other activity that the Centre may determine; (m)“Coordination Council” means national committee on the prevention and fight against money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction; (n) “proceeds of crime” means funds or other assets derived from or obtained, directly or indirectly, through the commission of an offence including economic gains converted or transformed in whole or in part, into other funds or other assets; (o) “bearer negotiable instruments” means monetary instruments in bearer form such as cheques traveller’s cheques, promissory (xiii) le change manuel ; (xiv) toute autre activité que le Centre peut déterminer ; (m)« Conseil de coordination » signifie le comité national de prévention et de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; (n) « produits du crime » signifie fonds ou autres biens provenant ou obtenus, directement ou indirectement, par la commission d’une infraction, y compris les gains économiques convertis ou transformés, en tout ou en partie, en d’autres fonds ou autres biens ; (o) « instruments négociables au porteur» signifie instruments monétaires au porteur tels que les chèques de voyage, les instruments

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 26 sheki, sheki zikoreshwa mu ngendo mu mahanga, inyandiko nsezeranyabwishyu, izanditse k’uzifite cyangwa zanditseho undi muntu inyuma ufite uburenganzira busesuye, izakozwe nta nyirazo uzwi cyangwa izikozwe mu buryo zahita zihererekanywa, inyandiko mvunjwafaranga zituzuye ziriho umukono ariko izina ry’uwo zigenewe ritaravuzwe; (p) “itsinda ry’ibigo by’imari” bivuga itsinda rigizwe na sosiyete y’ubucuruzi ibindi bigo bikomokaho cyangwa n’ubundi bwoko bw’ikigo gifite ubuzimagatozi kigenzura kandi kigahuza imirimo y’ibigo bigize iryo tsinda mu rwego rwo gushyira mu bikorwa ubugenzuzi bw’itsinda hakurikijwe amahame rusange agenga itsinda, hamwe n’amashami cyangwa ibigo birishamikiyeho bigengwa na politiki n’uburyo bukurikizwa mu kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga itera iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ku rwego rw’itsinda; notes and money orders that are either in bearer form, endorsed without restriction, made out to a fictitious payee, or otherwise in such form that title thereto passes upon delivery, incomplete negotiable instruments and money orders signed but with the payee’s name omitted; (p) “financial group” means a group that consists of a parent company or of any other type of legal person exercising control and coordinating functions over the rest of the group for the application of group supervision under the core principles, together with branches or subsidiaries that are subject to anti￾money laundering, countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction policies and procedures at the group level; négociables notamment les chèques, billets à ordre et mandats, qui sont soit au porteur, soit endossables sans restriction, soit établis à l’ordre d’un bénéficiaire fictif, ou qui se présentent sous toute autre forme permettant le transfert sur simple remise, les instruments négociables incomplets et les mandats signés, mais sur lesquels le nom du bénéficiaire a été omis ; (p) « groupe financier » signifie un groupe constitué d’une société commerciale mère ou de tout autre type de personne morale exerçant un contrôle et des fonctions de coordination sur le reste du groupe aux fins du contrôle de groupe visé dans les principes fondamentaux, ainsi que des succursales ou des filiales soumises aux politiques et procédures de lutte contre le blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive au niveau du groupe ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 27 (q) “iyezandonke” hakubiyemo ikorwa rya kimwe mu bikorwa bikurikira, cyaba gikozwe n’umuntu ukoze icyaha cy’ibanze cyangwa undi muntu, agikoreye ku butaka bw’u Rwanda cyangwa ubw’ikindi gihugu: (i) guhindura, kohereza cyangwa gufata umutungo cyangwa amafaranga, nyir’ukubikora azi cyangwa ashobora kumenya ko uwo mutungo cyangwa amafaranga ari indonke zikomoka ku cyaha cyangwa ku gikorwa cyo kugira uruhare mu ikorwa ryacyo; (ii) guhisha, kuyoberanya imiterere nyayo, inkomoko, ahabarizwa amafaranga cyangwa undi mutungo, kubyimura, kubyikuraho, kubitanga, kuyoberanya nyir’umutungo nyawe cyangwa ubifiteho uburenganzira, nyir’ukubikora azi cyangwa ashobora kumenya ko ayo mafaranga cyangwa undi mutungo ari indonke (q) “money laundering” includes the commission of any of the following acts either by a person who commits a predicate offence or by a third party, carried out in Rwanda or on the territory of another country: (i) the conversion, transfer or handling of assets or funds whose perpetrator knows or has reasonable grounds to know that such property or funds are the proceeds of crime or it derives from an act of participation in such crime; (ii) the concealment, disguise of the true nature, origin, location, movement, disposition, donation, disguise of the beneficial owner of funds or other assets, or the person having rights on it, knowing or having reasonable grounds to know that such of funds or other assets are proceeds of crime or from an act of participation in such crime; (q) « blanchiment de capitaux » comprend la commission de l’un des actes suivants, soit par une personne qui commet une infraction sous-jacente, soit par un tiers, commis au Rwanda ou sur le territoire d’un autre pays : (i) la conversion, le transfert ou la gestion de biens ou de fonds dont l’auteur sait ou a des motifs raisonnables de croire qu’ils sont les produits du crime ou qu’ils proviennent d’un acte de participation à un tel crime ; (ii) la dissimulation, le déguisement de la véritable nature, de l’origine, de l’emplacement, du mouvement, de la disposition, de la donation, du déguisement du bénéficiaire effectif des fonds ou autres biens, ou de la personne ayant des droits sur ceux￾ci, sachant ou ayant des motifs raisonnables de croire que ces fonds ou autres biens sont les produits du crime ou d’un acte de participation à un tel crime ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 28 zikomoka ku cyaha cyangwa ku kugira uruhare mu ikorwa ry’icyo cyaha; (iii) kwegukana, gutunga cyangwa gukoresha amafaranga cyangwa undi mutungo azi cyangwa ashobora kumenya, mu gihe cyo kubyakira, ko bituruka ku ndonke zikomoka ku cyaha cyangwa bituruka ku kugira uruhare mu ikorwa ryacyo; (iv) kugira uruhare, kwishyira hamwe cyangwa gucura umugambi wo gukora icyaha, kugerageza gukora icyaha, gufasha, gushishikariza, gushyigikira, korohereza cyangwa gutanga inama mu gukora igikorwa icyo ari cyo cyose mu bivugwa muri (i), (ii) na (iii) by’aka gaka; (r) “Minisitiri” bivuga Minisitiri ufite imari mu nshingano; (s) “nyir’umutungo nyawe” bivuga umuntu ku giti cye ufite ku buryo (iii)acquisition, possession or use of funds or other assets the author knows or has reasonable grounds to know, at the time of reception, that such funds or other assets derived from proceeds of crime or from an act of participation in such crime; (iv)participation in, association with or conspiracy to commit, attempt to commit, aiding, inciting, abetting, facilitating or counselling the commission of any of the acts specified under (i), (ii) and (iii) of this Subparagraph; (r) “Minister” means Minister in charge of finance; (s) “beneficial owner” means a natural person who ultimately owns or (iii) l’acquisition, la possession ou l’utilisation de fonds ou autres biens dont l’auteur sait ou a des motifs raisonnables de croire, au moment de la réception, qu’ils proviennent de produits du crime ou d’un acte de participation à un tel crime ; (iv)la participation, l’association ou la conspiration en vue de commettre, de tenter de commettre, d’aider, d’inciter, d’encourager, de faciliter ou de conseiller la commission de l’un des actes visés aux sous-alinéas (i), (ii) et (iii) du présent alinéa ; (r) « Ministre » signifie le Ministre ayant les finances dans ses attributions ; (s) « bénéficiaire effectif » signifie une personne physique qui, en dernier lieu,

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 29 nyakuri cyangwa se ugenzura umukiriya cyangwa undi muntu wese igikorwa cy’ubucuruzi cyakorewe. Harimo kandi umuntu ku giti cye ufite uruhare runini ku mutungo w’umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano; (t) “ubwumvikane bushingiye ku masezerano” bivuga ubwizerane bwashyizweho mu buryo bweruye n’ushyiraho ubwizerane hakoreshejwe inyandiko cyangwa ubundi bwumvikane bumeze nk’ubwo bwizerane; (u) “umukiriya” hakubiyemo: (i) umuntu ukorerwa igikorwa cy’ubucuruzi cyangwa utegurirwa cyangwa ufungurirwa konti; (ii) umuntu ufite ububasha bwo gushyira umukono ku gikorwa cy’ubucuruzi runaka cyangwa kuri konti; (iii) umuntu wahererejweho cyangwa wahawe konti, controls a customer or the natural person on whose behalf a transaction is being conducted. It also includes a natural person who exercises ultimate effective control over a legal person or arrangement; (t) “legal arrangement” means an express trust clearly created by the settlor in the form of a written deed or other similar legal arrangements; (u) “customer” includes: (i) the person for whom a transaction or account is arranged, opened or undertaken; (ii) a signatory to a transaction or account; (iii)a person to whom an account or rights or obligations under a possède ou contrôle un client ou la personne physique pour le compte de laquelle une opération est effectuée. Elle comprend également une personne qui exerce en dernier lieu un contrôle effectif sur une personne morale ou une construction juridique ; (t) « construction juridique » signifie une fiducie explicite clairement créé par le constituant sous la forme d’un acte écrit ou autres constructions juridiques similaires ; (u) « client » comprend : (i) la personne pour laquelle une opération ou un compte est organisé, ouvert ou réalisé ; (ii) le signataire d’une opération ou d’un compte ; (iii)une personne à qui un compte ou des droits ou obligations dans le

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 30 uburenganzira cyangwa inshingano ku gikorwa cy’ubucuruzi runaka; (iv) umuntu wemerewe kugira igikorwa cy’ubucuruzi akorera kuri konti cyangwa kuyigenzura; (v) umuntu ugerageza gukora kimwe mu bikorwa bivugwa muri (i), (ii), (iii) na (iv) by’aka gaka; (vi) umuntu ufitanye imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi cyangwa ukorana igikorwa cy’ubucuruzi kidahoraho n’ushinzwe gutanga amakuru; (v) “umuntu” bivuga umuntu ku giti cye cyangwa umuryango ufite ubuzimagatozi; (w) “umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki” hakubiyemo umuntu ushinzwe cyangwa wigeze gushingwa imirimo ikomeye ya Leta n’u Rwanda cyangwa n’ikindi gihugu cyangwa n’umuryango transaction have been assigned or transferred; (iv)a person who is authorised to conduct a transaction or control an account; (v) any person who attempts to take any of the actions referred to under (i), (ii), (iii) and (iv) of this Subparagraph; or (vi)a person who has business relations or conduct occasional transaction with the reporting person; (v) “person” means a natural person or a legal person; (w)“politically exposed person” includes an individual who is or has been entrusted with prominent public functions in Rwanda, by a foreign country or by an international organization including cadre d’une opération ont été cédés ou transférés; (iv)une personne qui est autorisée à effectuer une opération ou à contrôler un compte; (v) une personne qui tente de prendre l’une des mesures visées aux sous￾alinéas (i), (ii), (iii) et (iv) du présent alinéa ; ou (vi)une personne qui entretient des relations d’affaires ou effectue une opération occasionnelle avec la personne déclarante ; (v) « personne » signifie une personne physique ou une personne morale ; (w)« personne politiquement exposée » signifie une personne qui détient ou s’est vue confier des fonctions publiques importantes au Rwanda, par un pays étranger ou par une organisation internationale, y compris

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 31 mpuzamahanga, abagize umuryango we n’abo basangiye inyungu; (x) “umuntu washyizwe ku rutonde” hakubiyemo umuntu cyangwa itsinda bashyizwe ku rutonde rw’abakora iterabwoba, abaritera inkunga n’abatera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi hakurikijwe amategeko y’imbere mu gihugu cyangwa imyanzuro y’Akanama k’Umuryango w’Abibumbye gashinzwe umutekano yemejwe hashingiwe ku mutwe wa VII w’amasezerano agenga Umuryango w’Abibumbye; (y) “umuryango udaharanira inyungu” bivuga umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano, ukusanya cyangwa utanga amafaranga ku mpamvu z’ubugiraneza, iyobokamana, guteza imbere umuco, guteza imbere uburezi, guteza imbere imibereho myiza cyangwa iz’inyungu zihuriweho cyangwa mu rwego rwo gushyigikira ibindi bikorwa byiza; (z) “umuryango ufite ubuzimagatozi” bivuga ikigo gifite family members and his or her associates; (x) “designated person” includes a person or a group, that is placed on the list of terrorists and terrorism financiers pursuant to relevant domestic legislation or the United Nations Security Council Resolutions adopted under Chapter VII of the United Nations Charter; (y) “non-profit organisation” means a legal person or legal arrangement that engages in raising or disbursing funds for purposes such as charitable, religious, cultural, educational, social or fraternal purposes, or for the carrying out of other types of good works; (z) “legal person” means an entity with a legal personality including a les membres de la famille et ses associés ; (x) « personne désignée » comprend une personne ou un groupe, qui sont mis sur la liste de terroristes et de financiers du terrorisme conformément à la législation interne ou aux résolutions du Conseil de sécurité des Nations unies adoptées en vertu du Chapitre VII de la Charte des Nations-Unies ; (y) « organisme à but non lucratif » signifie une personne morale ou construction juridique qui est impliquée dans la collecte ou la distribution de fonds pour des motifs caritatifs, religieux, culturels, éducatifs, sociaux ou confraternels, ou pour d’autres types de bonnes œuvres; (z) « personne morale » signifie une entité dotée d’une personnalité juridique, y

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 32 ubuzima gatozi harimo isosiyete y’ubucuruzi, koperative, ikigo, umuryango nyarwanda utari uwa Leta, umuryango mpuzamahanga utari uwa Leta, umuryango ushingiye ku myemerere, fondasiyo, ubufatanye mu bucuruzi n’ibindi bimeze kimwe; (aa) “Urwego” bivuga Urwego rushinzwe ubutasi ku mari ari rwo rwego rw’Igihugu rwakira rukanasesengura raporo ku bikorwa by’ubucuruzi bikemangwa n’andi makuru ajyanye n’iyezandonke n’ibindi byaha by’ibanze bifitanye isano, ibikorwa byo gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi rukanoherereza inzego bireba ibyavuye mu isesengura ryakozwe. (bb) “Urwego rubifitiye ububasha” hakubiyemo inzego za Leta zifite mu nshingano kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, harimo – (i) Urwego; company, cooperative, institution, national non-governmental organisation, international non￾governmental organisation and faith￾based organisation, foundation, partnerships and other relevantly similar entities; (aa) “Centre” means the Financial Intelligence Centre which is the national authority receiving and analysing suspicious transaction reports and other information related to money laundering and associated predicate offences, terrorism financing and financing of proliferation of weapons of mass destruction and disseminating the results of such an analysis to relevant authorities; (bb) “competent authority” includes all public authorities with designated responsibilities for combating money laundering, terrorist financing and financing proliferation of weapon of mass destruction which includes: (i) the Centre; compris une société commerciale, une coopérative, une institution, une organisation non gouvernementale nationale, une organisation non gouvernementale internationale et une organisation confessionnelle, une fondation, des sociétés de personnes et d’autres entités similaires pertinentes ; (aa) « Centre » signifie le Centre de Renseignement Financier qui est l’autorité nationale qui reçoit et analyse les déclarations d’opérations suspectes et d’autres informations relatives au blanchiment de capitaux et aux infractions principales associées, au financement du terrorisme et au financement de la prolifération des armes de destruction massive et qui dissémine les résultats de cette analyse aux autorités concernées ; (bb) « autorité compétente » comprend toutes les autorités publiques ayant dans leurs attributions la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive ce qui inclut: (i) le Centre ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 33 (ii) inzego zifite mu nshingano kugenza cyangwa gukurikirana ibyaha by’iyezandonke, ibyaha by’ibanze bijyanye na byo, ibyaha byo gutera inkunga iterabwoba n’ibyo gutera inkunga ikwirakwira ry’intwaro za kirimbuzi zikaba kandi zishinzwe gufatira, guhagarika, no kunyaga indonke zikomoka ku cyaha cyangwa ibyakoreshejwe icyaha; (iii) inzego zakira amakuru ku mafaranga yambukanwa imipaka n’inyandiko mvunjwafaranga zishyurwa uzifite; (iv) n’inzego zifite mu nshingano kugenzura cyangwa gukurikirana ibikorwa byo kurwanya icyaha cy’iyezandonke, icyo gutera inkunga iterabwoba n’icyo gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (ii) the authorities whose remits cover investigating or prosecuting money laundering, associated predicate offences, terrorist financing and financing of proliferation of weapon of mass destruction and seizing, freezing, and confiscating proceeds of crime or instrumentalities; (iii)authorities receiving reports on cross-border transportation of currency and bearer negotiable instruments; and (iv)authorities whose remits cover supervisory or monitoring responsibilities over anti-money laundering, combatting the terrorist financing and financing of proliferation of weapon of mass destruction; (ii) les autorités ayant dans leurs attributions l’enquête ou la poursuite du blanchiment de capitaux, des infractions sous￾jacentes associées, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive et la saisie, le gel et la confiscation des produits du crime ou des instruments ; (iii)les autorités recevant des rapports sur le transport transfrontalier de devises et d’instruments négociables au porteur ; et (iv)les autorités ayant dans leurs attributions la surveillance ou le contrôle en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 34 (cc) “utanga serivisi mu bwizerane no mu masosiyete y’ubucuruzi” hakubiyemo umuntu utanga serivisi zikurikira: (i) gushinga isosiyete y’ubucuruzi cyangwa ikindi kigo; (ii) gukora nk’umuyobozi cyangwa umunyamabanga w’isosiyete y’ubucuruzi byumvikanyweho n’undi muntu utari isosiyete y’ubucuruzi; (iii) guteganya undi muntu gukora nk’umuyobozi cyangwa umunyamabanga w’isosiyete y’ubucuruzi; (iv) gukora nk’umunyamigabane, cyangwa gufasha umuntu kuba umufatanyabikorwa mu bufatanye mu bucuruzi; (v) gufasha isosiyete y’ubucuruzi kuyishakira ibiro na aderesi y’ubucuruzi, inzandiko cyangwa aderesi y’ubuyobozi cyangwa izindi (cc) “trust and company service provider” includes a person who provides the following services: (i) forming a company or any other corporate body; (ii) acting as a director or secretary of a company under an arrangement with a person other than a company; (iii)arranging for another person to act as a director or secretary of a company; (iv)acting, or arranging for a person to act as a partner of a partnership; (v) providing a registered office, business address, correspondence or administrative address or other related services for a company or (cc) « prestataire de services aux fiducies et sociétés commerciales » comprend une personne qui fournit des services suivants : (i) constituer une société commerciale ou toute autre personne morale ; (ii) agir en qualité de dirigeant ou de secrétaire d’une société commerciale en vertu d’un accord avec une personne autre qu’une société commerciale ; (iii) prendre des mesures afin qu’une autre personne agisse en qualité de directeur ou de secrétaire d’une société commerciale ; (iv) agir, ou prendre des mesures afin qu’une personne agisse en qualité d’associé d’une société de personnes ; (v) fournir un siège social, une adresse commerciale, postale ou administrative ou d’autres services liés à une société commerciale ou à toute autre personne morale ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 35 serivisi zijyanye n’isosiyete y’ubucuruzi cyangwa ikindi kigo cy’ubucuruzi; (vi) gukora cyangwa gufasha umuntu gukora nk’ucunga iby’abandi w’umwuga cyangwa w’ubwizerane; (vii) gukora nk’umunyamigabane cyangwa gufasha umuntu kuba umunyamigabane watoranyijwe ku muntu utari isosiyete y’ubucuruzi ifite impapuro zanditswe ku rutonde rw’isoko rigenzurwa; (viii) gukora cyangwa gufasha umuntu gukora nk’ucunga ikigega cy’ishoramari cy’abishyizehamwe; (ix) gukora cyangwa gufasha umuntu gukora nk’ucunga fondasiyo. Ingingo ya 3: Ubwoko bw’iyezandonke Ubwoko bw’iyezandonke ni ubu bukurikira: any other corporate body; (vi)acting as, or arranging for, another person to act as a trustee of a trust; (vii) acting, or arranging for another person to act, as a nominee shareholder for a person other than a company whose securities are listed on a regulated market; (viii) acting as, or arranging for, another person to act as a collective investment scheme operator; (ix)acting as, or arranging for, another person to act as a foundation manager. Article 3: Forms of money laundering The forms of money laundering are as follows: (vi) agir ou prendre des mesures afin qu’une autre personne agisse en qualité de fiduciaire dans une fiducie ; (vii)agir ou prendre des mesures afin qu’une autre personne agisse en qualité d’actionnaire agissant au nom d’une autre personne autre qu’une société commerciale dont les titres sont cotés sur un marché réglementé ; (viii) agir ou prendre des mesures afin qu’une autre personne agisse en qualité d’operateur d’un fonds d’investissement collectif ; (ix) agir ou prendre des mesures afin qu’une autre personne agisse en qualité de gestionnaire d’une fondation. Article 3: Formes de blanchiment de capitaux Les formes de blanchiment de capitaux sont les suivantes :

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 36 (a) iyezandonke rikozwe n’umuntu wagize uruhare mu ikorwa ry’icyaha cy’ibanze; (b) iyezandonke rikozwe n’undi muntu utaragize uruhare mu ikorwa ry’icyaha cy’ibanze. Ingingo ya 4: Ibyemezo by’agateganyo ku mafaranga cyangwa undi mutungo bifitanye isano n’icyaha (1) Urwego rubifitiye ububasha rugomba ako kanya guhagarika cyangwa gufatira amafaranga cyangwa undi mutungo iyo rufite impamvu zikomeye zo gukeka ko bifitanye isano n’icyaha. (2) Amafaranga cyangwa undi mutungo bigomba guhagarikwa cyangwa gufatirwa birimo – (a) amafaranga cyangwa undi mutungo byejejwe; (b) igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa; (a) self-laundering which consists of the laundering of proceeds of crime by a person who was involved in the commission of the predicate offence; (b) third party money laundering which consists of the laundering of proceeds of crime by a person who was not involved in the commission of the predicate offence. Article 4: Provisional measures on offence-related funds or other assets (1) The competent authority must immediately freeze or seize funds or other assets when it has serious reasons to suspect that such funds or other assets are related to the offence. (2) Funds or other assets to be frozen or seized include: (a) funds or other assets laundered; (b) suspicious transaction; (a) l’auto-blanchiment qui consiste au blanchiment d’un produit du crime par une personne qui était impliquée dans la commission de l’infraction sous￾jacente; (b) le blanchiment par un tiers qui consiste au blanchiment d’un produit du crime par une personne qui n’était pas impliquée dans la commission de l’infraction sous-jacente. Article 4 : Mesures provisoires sur les fonds ou autres biens liés à l’infraction (1) L’autorité compétente doit immédiatement geler ou saisir les fonds ou autres biens lorsqu’elle a des motifs sérieux de soupçonner que ces fonds ou autres biens sont liés à l’infraction. (2) Les fonds ou autres biens à geler ou à saisir comprennent : (a) les fonds ou autres biens qui ont été blanchis ; (b) l’opération suspecte ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 37 (c) indonke zikomoka ku iyezandonke cyangwa icyaha cy’ibanze; (d) ibyakoreshejwe icyaha mu gukora icyaha cy’iyezandonke cyangwa icyaha cy’ibanze; (e) ibyakoreshejwe icyaha mu gutera inkunga iterabwoba, igikorwa cy’iterabwoba cyangwa imitwe y’iterabwoba, kimwe no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (f) cyangwa amafaranga cyangwa undi mutungo bifite agaciro nk’ak’imitungo ifitanye isano n’icyaha mu gihe amafaranga cyangwa undi mutungo bifitanye isano n’icyaha bidashoboye kuboneka. (3) Urwego rubifitiye ububasha rugomba – (a) kugaragaza, gushakisha, no kugena agaciro k’umutungo ushobora kunyagwa; (c) proceeds from money laundering or predicate offence; (d) instrumentalities used in money laundering or predicate offence; (e) instrumentalities used in the financing of terrorism, terrorist acts or terrorist organisations, as well as the financing of proliferation of weapons of mass destruction; or (f) funds or other assets of corresponding value in absence of offence-related funds or other assets. (3) The competent authority must – (a) identify, trace, and evaluate property that is subject to confiscation; (c) les produits du blanchiment de capitaux ou l’infraction sous￾jacente ; (d) les instruments utilisés en vue du blanchiment de capitaux ou d’infraction sous-jacente ; (e) les instruments utilisés en vue du financement du terrorisme, d’actes terroristes ou d’organisations terroristes, ou en vue du financement de la prolifération des armes de destruction massive ; ou (f) les fonds ou autres biens de valeur correspondante en l’absence de fonds ou autres biens liés à l’infraction. (3) L’autorité compétente doit – (a) identifier, retrouver et estimer les biens qui font l’objet d’une mesure de confiscation ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 38 (b) gufata ibyemezo by’agateganyo nko guhagarika cyangwa gufatira hagamijwe kubuza gukoresha, kohereza cyangwa kwikuraho umutungo uba ushobora kunyagwa; (c) gufata ingamba zishobora kubuza cyangwa kwirinda ibikorwa byabangamira ubushobozi bw’Igihugu bwo guhagarika, gufatira cyangwa kugaruza umutungo ushobora kunyagwa; (d) no gufata ingamba zikwiye mu rwego rw’iperereza. (4) Urwego rubifitiye ububasha rubyibwirije cyangwa rubisabwe n’umuntu usaba uburenganzira ku mafaranga cyangwa undi mutungo, rushobora gukuraho icyemezo gihagarika cyangwa gifatira. (5) Urukiko rubifitiye ububasha rushobora gufata icyemezo gikuraho ihagarika cyangwa ifatira. Ingingo ya 5: Igihe ihagarika cyangwa ifatira rikozwe n’Urwego rimara (1) Urwego rushobora gufata icyemezo (b) carry out provisional measures, such as freezing or seizing, to prevent any dealing, transfer, or disposal of property subject to confiscation; (c) take steps that will prevent or avoid actions that prejudice the country’s ability to freeze or seize or recover property that is subject to confiscation; and (d) take any appropriate investigative measures. (4) The competent authority on its own initiative or on the request of a person claiming rights to the funds or other assets may lift the freezing or seizure decision. (5) The competent court may issue a lifting order of freezing or seizure. Article 5: Duration of freezing or seizure by the Centre (1) The Centre may decide to freeze or seize (b) prendre des mesures provisoires, tels que le gel ou la saisie, afin d’empêcher toute opération, tout transfert ou toute cession de biens qui font l’objet d’une mesure de confiscation ; (c) prendre des mesures qui empêcheront ou annuleront les actions qui portent atteinte à la capacité du pays de geler ou de saisir ou de récupérer les biens qui font l’objet d’une confiscation ; et (d) prendre toutes les mesures d’enquête appropriées. (4) L’autorité compétente, de sa propre initiative ou à la demande d’une personne revendiquant des droits sur les fonds ou autres biens, peut lever la décision de gel ou de saisie. (5) Le tribunal compétent peut rendre une ordonnance de levée de gel ou de saisie. Article 5 : Durée du gel ou de la saisie fait par le Centre (1) Le Centre peut décider de geler ou de

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 39 cyo guhagarika cyangwa gufatira amafaranga cyangwa undi mutungo cyangwa igikorwa cy’ubucuruzi mu gihe kitarenze iminsi itatu y’akazi bitewe n’uburemere bifite cyangwa ubwihutirwe bwo kubigenzura kandi rugahita rumenyesha ushinzwe gutanga amakuru icyemezo cyafashwe. (2) Iyo mu gihe kivugwa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo impamvu zashingiweho kugira ngo habeho ihagarika cyangwa ifatira zifite ishingiro, Urwego rushyikiriza dosiye urwego rushinzwe ubugenzacyaha. Iyo impamvu zidafite ishingiro, icyemezo cyo guhagarika cyangwa gufatira gikurwaho umwanzuro ufashwe ukamenyeshwa ushinzwe gutanga amakuru. Ingingo ya 6: Ubutasi ku mari Ubutasi ku mari bukorwa n’Urwego hagamijwe gukumira no kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. funds or other assets or transaction for a period of not more than three working days depending on their gravity and the urgency to verify it and immediately communicate to the reporting person the decision taken. (2) If during the period referred to in Paragraph (1) of this Article reasons for the basis of presumption of money laundering, terrorist financing and financing of proliferation of weapons of mass destructions are founded, the Centre refers the case to the authority in charge of investigation. In case of no founded reasons, the freezing or seizure decision is lifted and the reporting person is informed accordingly. Article 6: Financial intelligence Financial intelligence is carried out by the Centre for the purpose of preventing and countering money laundering, terrorist financing and financing of proliferation of weapons of mass destruction. saisir les fonds ou autres biens ou l’opération pour une période ne dépassant pas trois jours ouvrables en fonction de leur gravité et de l’urgence à la vérifier et communiquer immédiatement à la personne déclarante la décision prise. (2) Si pendant le délai invoqué au paragraphe (1) du présent article les raisons permettant de présumer l’existence d’un blanchiment de capitaux, d’un financement du terrorisme ou d’un financement de la prolifération des armes de destruction massive sont fondées, le Centre transmet le cas à l’autorité chargée de l’enquête. En l’absence de motifs fondés, la décision de gel ou de saisie est levée et la personne déclarante en est informée. Article 6 : Renseignement financier Le renseignement financier est effectué par le Centre dans le but de prévenir et de combattre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 40 UMUTWE WA II: INGAMBA ZIKUMIRA Ingingo ya 7: Abashinzwe gutanga amakuru (1) Muri iri tegeko, abashinzwe gutanga amakuru barimo – (a) ikigo cy’imari; (b) umwavoka, umunoteri n’abandi bakora umwuga ushingiye ku mategeko bigenga, iyo bahagarariye cyangwa bafasha umukiriya hanze y’urukiko, by’umwihariko mu rwego rw’ibikorwa bikurikira: (i) kugura no kugurisha umutungo utimukanwa; (ii) gucunga amafaranga, inyandiko z’agaciro cyangwa undi mutungo by’umukiriya; (iii) gucunga konti zo kubitsa no kubikurizaho, konti yo kuzigama cyangwa konti y’inyandiko y’agaciro; CHAPTER II: PREVENTIVE MEASURES Article 7: Reporting persons (1) In this Law, the reporting persons include – (a) a financial institution; (b) an advocate, a notary and other independent legal professionals when they represent or assist a client outside of a legal proceeding; in particular, within the framework of the following activities: (i) buying and selling of real estate; (ii) managing of client money, securities or other assets; (iii)managing bank current, savings or securities accounts; CHAPITRE II : MESURES PRÉVENTIVES Article 7 : Personnes déclarantes (1) Dans la présente loi, les personnes déclarantes comprennent – (a) une institution financière ; (b) un avocat, un notaire et d’autres membres de professions juridiques indépendantes, lorsqu’ils représentent ou assistent un client en dehors de toute procédure judiciaire, notamment dans le cadre des activités suivantes: (i) achat et vente de biens immobiliers ; (ii) gestion d’argent, de titres ou d’autres biens du client ; (iii) gestion de comptes bancaires courants, d’épargne ou de titres ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 41 (iv) gushyira hamwe imigabane yo gushinga isosiyete y’ubucuruzi, gutunganya ibikorwa cyangwa imicungire byayo; (v) gushinga, gucunga cyangwa kuyobora ikigo gifite ubuzima gatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano, kimwe no kugura no kugurisha ikigo cy’ubucuruzi; (c) umugenzuzi w’imari, umubaruramari n’umujyanama mu by’imisoro; (d) umuntu uhuza umuguzi n’ugurisha mu mirimo yerekeranye n’imitungo itimukanwa; (e) umucuruzi w’ibyuma n’uw’amabuye by’agaciro; (f) umuntu ku giti cye, ikigo cyangwa isosiyete y’ubucuruzi ikwirakwiza amafaranga; (iv)organisation of shares for the creation, operation or management of companies; (v) creation, operation or management of legal persons or arrangements, and buying and selling of business entities; (c) an auditor, accountant and tax advisor; (d) a real estate agent; (e) dealer in precious metals and in precious stones; (f) natural person, institution or company involved in the business of distributing money; (iv)organisation d’actions pour la création, l’exploitation ou la gestion sociétés commerciales ; (v) création, opération ou gestion de personnes morales ou de constructions juridiques, et achat et vente d’entités commerciales ; (c) un auditeur, comptable et conseiller en matière fiscale ; (d) un agent immobilier ; (e) négociant en métaux précieux et en pierres précieuses ; (f) personne physique, institution ou société commerciale dont l’activité consiste à distribuer de l’argent;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 42 (g) ikazino n’ibigo bikoresha tombola zikorera imbere mu gihugu; (h) umuntu utanga serivisi ku bwizerane cyangwa ku isosiyete y’ubucuruzi. (2) Iteka rya Minisitiri rishobora kugena abandi bashinzwe gutanga amakuru. Ingingo ya 8: Inshingano z’abashinzwe gutanga amakuru Ushinzwe gutanga amakuru agomba – (a) kwiyandikisha hakurikijwe ibiteganywa n’amabwiriza y’Urwego; (b) gukora isuzuma ry’ingorane agaragaza, asuzuma kandi asobanukirwa n’ingorane zo mu rwego rw’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gukwirakwiza intwaro za kirimbuzi zifitanye isano n’abakiriya, ibihugu cyangwa uturere runaka n’ibicuruzwa, serivisi, ibikorwa by’ubucuruzi n’imiyoboro binyuzwamo. Muri urwo rwego, (g) casinos and national lotteries gaming halls; (h) trust or company service provider. (2) an Order of the Minister may determine other reporting persons. Article 8: Obligations of reporting persons A reporting person must: (a) register in accordance with the regulation of the Centre; (b) undertake risk assessment by identifying, assessing and understanding their money laundering, terrorist financing and proliferation of weapons of mass destruction risks related to customers, countries or geographic areas and products, services, transactions and delivery channels. In this regard, a reporting person must – (g) les salles de jeux des casinos et des loteries nationales ; (h) prestataire de services à la fiducie et à la société commerciale. (2) un Arrêté du Ministre peut déterminer d’autres personnes déclarantes. Article 8 : Obligations des personnes déclarantes Une personne déclarante doit : (a) se faire enregistrer conformément au règlement du Centre ; (b) entreprendre une évaluation des risques en identifiant, évaluant et comprenant leurs risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme et de prolifération d’armes de destruction massive, risques liés aux clients, pays ou zones géographiques ; et aux produits, services, opérations et canaux de distribution. À cet égard, une personne déclarante doit –

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 43 ushinzwe gutanga amakuru agomba– (i) gukora isuzuma ry’ingorane rijyanye n’imiterere n’ingano y’ibikorwa by’ushinzwe gutanga amakuru no kugaragaza muri iryo suzuma ingorane zikomeye zagaragajwe n’isuzuma ry’ingorane ku rwego rw’Igihugu kandi hitawe ku mabwiriza yatanzwe n’urwego rugenzura; (ii) gushyira mu nyandiko isuzuma ry’ingorane ryakozwe; (iii) guhuza isuzuma n’igihe; (iv) kugira uburyo bukwiye bwo guha inzego z’ubugenzuzi amakuru ajyanye n’isuzuma ry’ingorane; (c) kohereza ako kanya, hakurikijwe ibiteganywa n’amabwiriza y’Urwego amakuru ayo ari yo yose ajyanye n’umuntu washyizwe ku rutonde; (d) kwita ku mpamvu zose zatera (i) undertake the risk assessment that is proportionate to the nature and size of the reporting person’s business and highlight in such assessment higher risks that were identified during the risk assessment carried out at national level while taking into account the regulatory guidance issued; (ii) document its risk assessment; (iii)keep this assessment up to date; (iv)have appropriate mechanisms to provide risk assessment information to supervisory authorities; (c) to transmit forthwith, in accordance with the provisions of the regulation of the Centre any information related to a designated person; (d) consider all the relevant risk factors (i) procéder à une évaluation des risques en fonction de la nature et de l’ampleur de l’activité de la personne déclarante et indiquer tout risque élevé identifié lors de l’évaluation des risques effectuée au niveau national tout en tenant compte de toute directive réglementaire émise ; (ii) documenter son évaluation des risques ; (iii)tenir à jour cette évaluation ; (iv)disposer de mécanismes appropriés pour fournir aux autorités de surveillance des informations sur l’évaluation des risques ; (c) transmettre immédiatement, conformément aux dispositions du règlement du Centre toute information relative à une personne désignée ; (d) tenir compte de tous les facteurs de

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 44 ingorane mbere yo kugena ikigero cyazo; (e) gushyiraho no gukomeza gukurikirana gahunda zo kugabanya ingorane zijyanye no kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, zirimo – (i) politiki, ubugenzuzi n’uburyo bwemejwe n’ubuyobozi bukuru bumufasha gucunga no kugabanya ingorane zagaragaye; (ii) gukurikirana ishyirwa mu bikorwa ry’ubwo bugenzuzi no kubunoza igihe ari ngombwa; (iii)gufata ingamba zikomeye zigamije gucunga no kugabanya ingorane igihe hagaragaye ingorane zikomeye ku bigo, ku nzego ndetse no ku rwego rw’igihugu; (iv)gufata ingamba zoroheje zigamije gucunga no kugabanya before determining what is the level of overall risk; (e) develop and maintain programmes to mitigate risks for countering money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction, including – (i) policies, controls and procedures approved by senior management, to enable a reporting person to manage and mitigate the risks that have been identified; (ii) monitoring the implementation of those controls and to enhance them if necessary; (iii)taking enhanced measures to manage and mitigate the risks if higher risks have been identified at institutional, sectorial and national levels; (iv)taking simplified measures to manage and mitigate risks, if risque pertinents avant de déterminer le niveau de risque ; (e) élaborer et maintenir le suivi des programmes visant à atténuer les risques en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, y compris – (i) politiques, contrôles et procédures approuvées par la direction générale, pour lui permettre de gérer et d’atténuer les risques qui ont été identifiés ; (ii) faire le suivi de la mise en œuvre de ces contrôles et les renforcer si nécessaire ; (iii)prendre des mesures renforcées pour gérer et atténuer les risques si des risques élevés ont été identifiés et aux niveaux institutionnel, sectoriel et national ; (iv)prendre des mesures simplifiées pour gérer et atténuer les risques, si

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 45 ingorane, igihe hagaragaye ingorane zoroshye; (v) gushyiraho indi politiki urwego rugenzura rwabona ko ari ngombwa; (f) gusuzuma ingorane zishingiye ku bakiriya batakiriwe imbonankubone no kuri serivisi zidatanzwe imbonankubone. Ingingo ya 9: Kutubahiriza kugira ibanga (1) Hatitawe ku nshingano zijyanye n’ibanga ry’akazi cyangwa ibibujijwe ku byerekeranye no gutangaza amakuru bigenwa n’itegeko cyangwa bikorwa hakurikijwe amasezerano, ushinzwe gutanga amakuru agomba kubahiriza ubusabe bwo guha amakuru urwego rubifitiye ububasha cyangwa kumenyesha amakuru undi muntu ushinzwe gutanga amakuru cyangwa umunyamuryango w’itsinda ry’ibigo by’imari igihe bibaye ngombwa. (2) Amakuru avugwa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo atangwa ku mpamvu zikurikira: lower risks have been identified; (v) putting in place any other policy that the supervisory authority may consider necessary; (f) assess the risks of non-face-to-face customer and product. Article 9: Non-compliance with secrecy (1) Without consideration of an obligation of professional secrecy or restrictions on divulging information imposed by a law or under contractual agreement, a reporting person must comply with a request to provide information to a competent authority or share information with another reporting person or a member of the same financial group where this is required. (2) The information referred to in Paragraph (1) of this Article is provided for the following purposes: des risques moins élevés ont été identifiés ; (v) mettre en place toute autre politique que l’autorité de contrôle peut juger nécessaire ; (f) évaluer les risques liés aux clients et aux produits sans présence physique. Article 9 : Non-respect de secret (1) Sans considération d’une obligation de secret professionnel ou des restrictions à la divulgation d’informations imposée par une loi ou par un accord contractuel, une personne déclarante doit se conformer à une demande de fournir des informations à une autorité compétente ou de partager des informations avec une autre personne déclarante ou un membre du même groupe financier lorsque cela est requis. (2) Les informations visées au paragraphe (1) du présent article sont fournies pour les motifs suivants :

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 46 (a) kubahiriza ibitegenywa n’iri tegeko cyangwa irindi tegeko iryo ari ryo ryose hagamijwe gukumira no guhana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (b) gufasha urwego rugenzura cyangwa urundi rwego rubifitiye ububasha kuzuza inshingano zarwo; (c) gukumira no gutahura icyaha; (d) kuzuza inshingano zo ku rwego mpuzamahanga u Rwanda rwiyemeje. (3) Ushinzwe gutanga amakuru, ugize inama y’ubuyobozi, umuyobozi mukuru cyangwa undi mukozi b’ushinzwe gutanga amakuru ntibaryozwa ibijyanye no kumena ibanga cyangwa kutubahiriza ingingo zerekeranye no kugira ibanga zo mu itegeko cyangwa amasezerano igihe yuzuza inshingano ziteganywa n’iri tegeko. (a) to comply with a requirement under this Law or any other law for preventing and punishing money laundering, terrorist financing and proliferation of weapons of mass destruction; (b) to enable a supervisory authority or other competent authority to carry out its functions; (c) to prevent and detect an offence; (d) to discharge an international obligation to which Rwanda is subject. (3) A reporting person, a member of the board of directors, senior manager or other employee of a reporting person are not liable for a breach of a secrecy or confidentiality provisions in any law or contract where they are fulfilling an obligation under this Law. (a) se conformer à une exigence de la présente loi ou de toute autre loi en vue de la prévention et de la répression du blanchiment des capitaux, du financement du terrorisme et de la prolifération d’armes de destruction massive ; (b) permettre à une autorité de contrôle ou à une autre autorité compétente d’exercer ses fonctions ; (c) prévenir et détecter une infraction ; (d) exécuter une obligation internationale à laquelle le Rwanda est soumis. (3) une personne déclarante, son conseil d’administration, son cadre supérieur ou tout autre employé ne sont pas responsables d’une violation des dispositions relatives au secret ou à la confidentialité de toute loi ou contrat lorsqu’ils remplissent une obligation en vertu de la présente loi.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 47 Ingingo ya 10: Kubuza konti itagira izina cyangwa izina ry’irihimbano Ushinzwe gutanga amakuru abujijwe gufungura cyangwa gucunga konti itagira izina n’umwirondoro nyakuri cyangwa konti iri mu izina ry’irihimbano. Ingingo ya 11: Ibihe byo gukoresha ubushishozi ku mukiriya (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ubushishozi ku mukiriya– (a) iyo bagiye kugirana imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi; (b) iyo hakekwa ko habaye iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, hatitawe ku busonerwe bwaba bwarabayeho cyangwa ku kigero cy’amafaranga ntarengwa giteganywa n’amategeko abigenga; (c) iyo ushinzwe gutanga amakuru ashidikanya ku kuri kw’amakuru Article 10: Prohibition of anonymous account or account in fictitious name A reporting person is prohibited from keeping an anonymous account or an account in fictitious name. Article 11: Circumstances for undertaking customer due diligence (1) A reporting person must undertake customer due diligence when – (a) establishing a business relationship; (b) there is a suspicion of money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction, regardless of any exemptions or thresholds provided by relevant laws; (c) the reporting person has doubts about the veracity or adequacy of Article 10 : Interdiction d’un compte anonyme ou d’un compte sous un nom fictif Il est interdit à la personne déclarante de tenir un compte anonyme ou d’un compte sous un nom fictif. Article 11 : Cas où le devoir de vigilance relatif à la clientèle est exercé (1) Une personne déclarante doit exercer le devoir de vigilance relatif à la clientèle lorsque – (a) Elles établissent des relations d’affaires ; (b) il existe un soupçon de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive, indépendamment de toute exemption ou seuil prévu par la législation en la matière ; (c) la personne déclarante doute de la véracité ou de la pertinence

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 48 yari yarahawe ku mwirondoro w’umukiriya cyangwa ku kuba ayo makuru yari ahagije; (d) iyo umukiriya adafite konti cyangwa ngo abe afite imikoranire y’ubucuruzi n’ushinzwe gutanga amakuru kandi yifuza gukora ibikorwa bikurikira: (i) igikorwa cy’ubucuruzi gifite amafaranga angana cyangwa aruta ikigero cyashyizweho n’Urwego, icyo gikorwa cyaba gikozwe nk’igikorwa kimwe cyangwa gikozwe mu bikorwa byinshi bigaraga ko bifitanye isano; (ii) cyangwa guhererekanya amafaranga mu buryo bw’ikoranabuhanga angana cyangwa aruta ikigero cyashyizweho n’Urwego, imbere mu gihugu cyangwa hanze yacyo. (2) Iyo hariho ugushidikanya ku bijyanye n’ukuri kw’amakuru yari yarahawe arebana n’umwirondoro w’umukiriya, ushinzwe gutanga previously obtained customer identification data; (d) a customer is neither an account holder nor in an established business relationship with the reporting person but wishes to carry out the following activities: (i) a transaction in an amount equal to or above the threshold set by the Centre, whether conducted as a single transaction or several transactions that appear to be linked; or (ii) a domestic or cross border wire transfer in the amount equal to or above the threshold set by the Centre. (2) Where there are doubts about the veracity of previously obtained customer identification information, the reporting person must identify des données d’identification du client précédemment obtenues ; (d) un client n’est ni titulaire d’un compte ni en relation d’affaires établie avec la personne déclarante mais souhaite effectuer les activités suivantes : (i) une opération d’un montant égal ou supérieur au seuil fixé par le Centre, qu’elle soit effectuée en une seule opération ou en plusieurs opérations qui semblent liées; ou (ii) un virement national ou transfrontalier d’un montant égal ou supérieur au seuil fixé par le Centre. (2) Lorsqu’il existe des doutes sur la véracité des informations d’identification du client précédemment obtenues, la

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 49 amakuru agomba kureba no kugenzura umwirondoro w’umukiriya na nyir’umutungo nyawe mbere y’uko umukiriya akora ibindi bikorwa. (3) Ku byerekeranye na buri mukiriya n’imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi, iyo ashyira mu bikorwa ingamba z’ubushishozi ku mukiriya, ushinzwe gutanga amakuru yita ku byavuye mu isuzuma ry’ingorane rikorwa hakurikijwe ibivugwa mu ngingo ya 8(b) y’iri tegeko. Ingingo ya 12: Ingamba z’ubushishozi ku bakiriya bose (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba– (a) kumenya umukiriya, yaba umukiriya uhoraho cyangwa udahoraho, yaba umuntu cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano no kugenzura umwirondoro w’umukiriya yifashishije inyandiko cyangwa amakuru byakuwe ahantu hizewe kandi higenga; and verify the identity of the customer and the beneficial owner before the customer can carry out further operations. (3) In respect of each customer and business relationship, when applying customer due diligence measures, the reporting person must take into account the outcome of the risk assessment to be carried out under Article 8(b) of this Law. Article 12: Required customer due diligence measures for all customers (1) A reporting person must – (a) identify the customer, whether permanent or occasional, whether a person or legal arrangement and verify that customer’s identity using reliable, independent source documents, data, or information; personne déclarante doit identifier et vérifier l’identité du client et du bénéficiaire effectif avant que le client ne puisse effectuer d’autres opérations. (3) En ce qui concerne chaque client et relation commerciale, lorsqu’elle applique les mesures de vigilance à l’égard de la clientèle, la personne déclarante doit tenir compte du résultat de l’évaluation des risques qui doit être effectuée en vertu de l’article 8(b) de la présente loi. Article 12 : Mesures de vigilance requises pour tous les clients (1) Une personne déclarante doit – (a) identifier le client qu’il soit permanent ou occasionnel, qu’il s’agisse d’une personne ou d’une construction juridique et vérifier l’identité de ce client au moyen de documents, de données ou d’informations de sources fiables et indépendantes ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 50 (b) kugenzura niba umuntu ushaka gukora igikorwa runaka mu mwanya w’umukiriya abifitiye uburenganzira no kumenya no kugenzura umwirondoro w’uwo muntu; (c) kumenya nyir’umutungo nyawe no gufata ibyemezo bikwiye agenzura umwirondoro we hifashishijwe amakuru akwiye akomoka ahantu hizewe; (d) kumva neza no kubona amakuru mu buryo bukwiye ku mpamvu n’imiterere igamijwe y’imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi; (e) gukomeza gukora ibikorwa by’ubushishozi ku mikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi, harimo– (i) gusesengura ibikorwa by’ubucuruzi byakozwe mu gihe cyose cy’imikoranire hagamijwe kureba niba ibyo bikorwa bihuye n’ibyo ushinzwe gutanga (b) verify that a person purporting to act on behalf of the customer is so authorised, and identify and verify the identity of that person; (c) identify the beneficial owner and take reasonable measures to verify his or her identity, using the relevant information or data obtained from a reliable source; (d) understand and, as appropriate, obtain information on the purpose and intended nature of the business relationship; (e) conduct ongoing due diligence on the business relationship, including– (i) to scrutinise transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions being conducted are consistent with the reporting person’s knowledge of the (b) vérifier qu’une personne prétendant agir pour le compte du client est autorisée à le faire et identifier et vérifier l’identité de cette personne ; (c) identifier le bénéficiaire effectif et prendre des mesures raisonnables pour vérifier son identité, à l’aide des informations ou données pertinentes obtenues d’une source fiable ; (d) comprendre et, le cas échéant, obtenir des informations sur l’objet et la nature envisagée de la relation d’affaires ; (e) exercer une vigilance constante à l’égard de la relation d’affaires, et notamment de– (i) procéder à un examen des opérations effectuées pendant toute la durée de cette relation, afin de s’assurer qu’elles sont cohérentes avec la connaissance qu’elle a de son client, des activités

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 51 amakuru azi ku mukiriya, ubucuruzi bwe n’imiterere y’ingorane harimo, igihe bibaye ngombwa, inkomoko y’amafaranga; (ii) kureba niba inyandiko cyangwa amakuru bikusanywa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya, bihuzwa n’igihe kandi bikwiye, hasuzumwa amakuru ahari, by’umwihariko ku byiciro by’abakiriya bagaragaza ingorane zikomeye; (f) gukora ibikorwa by’ubushishozi ku mukiriya ku byerekeye umuntu ku giti cye no kubona amakuru akurikira: (i) amazina yose yemewe n’amategeko n’andi mazina arimo amazina y’uwo bashakanye, amazina yemewe n’amategeko yahoranye cyangwa andi mazina akunze kwitwa; customer, business and risk profile of the customer, including where necessary, the source of funds; (ii) to ensure that documents, data or information collected under the customer due diligence process is kept up￾to-date and relevant by undertaking reviews of existing records, particularly for higher risk categories of customers; (f) conduct customer due diligence for a natural person and obtain the following information: (i) full legal and any other names, including, marital name, former legal name or alias; commerciales et du profil de risque du client, ce qui comprend, le cas échéant, l’origine des fonds ; (ii) s’assurer que les documents, données ou informations obtenues dans l’exercice du devoir de vigilance restent à jour et pertinents en procédant à des examens des éléments existants, en particulier pour les catégories de clients présentant des risques plus élevés; (f) exercer le devoir de vigilance relatif à la clientèle pour une personne physique et obtenir les informations suivantes: (i) le nom légal complet et tout autre nom, y compris le nom marital, l’ancien nom légal ou le pseudonyme ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 52 (ii) nomero ya telefone na aderesi imeyili; (iii) itariki y’amavuko n’aho yavukiye; (iv) ubwenegihugu; (v) umurimo akora, umwanya w’akazi yaba afite cyangwa yigeze kugira muri Leta cyangwa izina ry’umukoresha; (vi) aho abarizwa n’aho atuye; (vii) andi makuru ashobora gusabwa n’urwego rugenzura. (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kugenzura amakuru avugwa mu gika cya (1)(f)(i) cy’iyi ngingo akoresheje nimero y’icyangombwa kiranga umuntu cyangwa nimero yihariye y’ikindi cyangombwa cyemewe kitarata agaciro kiriho ifoto n’umukono by’umukiriya (ii) telephone number and email address; (iii)date and place of birth; (iv)the nationality; (v) occupation, a public position held or name of employer; (vi)the residence and domicile address; (vii) any other information as may be required by the supervisory authority. (2) A reporting person must verify the information set out in Paragraph (1)(f)(i) of this Article using official personal identification number or other unique identifier contained in an unexpired official document that bears a photograph of the customer, and signature and other documentary (ii) le numéro de téléphone et l’adresse électronique ; (iii)la date et le lieu de naissance ; (iv)la nationalité ; (v) la profession, le poste public occupé ou le nom de l’employeur ; (vi)l’adresse de résidence et du domicile ; (vii) toutes les autres informations qui peuvent être requises par l’autorité de contrôle. (2) La personne déclarante doit vérifier les informations visées à l’alinéa (1)(f)(i) du présent article à l’aide du numéro d’identification personnel officiel ou d’un autre identifiant unique figurant sur un document officiel non expiré portant une photo et la signature du client et

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 53 n’ibindi bimenyetso byanditse bigenwa n’urwego rugenzura. (3) Hagamijwe kugenzura amakuru avugwa mu gika cya (1)(f)(ii), (iii), (iv), (v), (vi) na (vii) cy’iyi ngingo ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ibimenyetso byanditse bigenwa n’urwego rugenzura. Ingingo ya 13: Ingamba zihariye z’ubushishozi ku mukiriya zireba umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano (1) Iyo umukiriya ari umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano, ushinzwe gutanga amakuru agomba – (a) gusobanukirwa imiterere y’ibikorwa by’umukiriya, nyir’umutungo n’uburyo uwo mutungo ugenzurwa; (b) kumenya umukiriya no kugenzura umwirondoro we hifashishijwe amakuru akurikira: (i) izina, imiterere mu evidences specified by the supervisory authority. (3) For verifying the information set out in Paragraph (1)(f)(ii), (iii), (iv), (v), (vi) and (vii) of this Article, the reporting person must use such documentary evidence specified by the supervisory authority. Article 13: Specific customer due diligence measures required for a legal person or a legal arrangement (1) For a customer that is a legal person or legal arrangement, the reporting person must – (a) understand the nature of the customer’s business and its ownership and control structure; (b) identify the customer and verify its identity through the following information: (i) name, legal form and proof autres preuves documentaires spécifiées par l’autorité de contrôle. (3) Pour vérifier les informations visées au paragraphe (1)(f)(ii), (iii), (iv), (v), (vi) et (vii) du présent article, la personne déclarante doit utiliser les preuves documentaires spécifiées par l’autorité de contrôle. Article 13 : Mesures spécifiques de vigilance requises pour une personne morale ou une construction juridique (1) Pour un client qui est une personne morale ou une construction juridique, la personne déclarante doit – (a) comprendre la nature des activités du client ainsi que leur structure de propriété et de contrôle ; (b) identifier le client et vérifier son identité à travers des informations suivantes : (i) le nom, la forme juridique et

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 54 rwego rw’amategeko n’icyemeza y’uko ariho; (ii) urwego rugenzura umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano kimwe n’amazina y’abayobozi bakuru babyo; (iii) aderesi y’aho akorera yandikishije, iyo inyuranye, n’aho ibikorwa by’ubucuruzi biri; (c) no kumenya no gufata ingamba zikwiye zo kugenzura umwirondoro wa nyir’umutungo nyawe hifashishijwe amakuru akurikira: (i) umwirondoro w’umuntu ku giti cye, iyo ahari, ufite bidasubirwaho igice kinini cy’imigabane mu muryango ufite ubuzimagatozi; (ii) iyo hariho gushidikanya ku biteganywa muri (i) y’aka of existence; (ii) the supervisory authority of a legal person or arrangement, as well as the names of persons holding senior management positions therein; (iii)the address of the registered office and, if different, a principal place of business; and (c) identify and take reasonable measures to verify the identity of beneficial owners through the following information: (i) the identity of the natural persons, if any, who ultimately has a controlling ownership interest in a legal person; (ii) to the extent that there is doubt under (i) of this l’attestation d’existence; (ii) l’autorité de contrôle d’une personne morale ou d’une construction juridique ainsi que les noms des personnes y occupant les fonctions de direction ; (iii)l’adresse du siège social et, si elle est différente, celle du principal lieu d’activité ; et (c) identifier et prendre des mesures raisonnables pour vérifier l’identité des bénéficiaires effectifs au moyen des informations suivantes : (i) l’identité de la personne physique, si elle existe, qui en dernier lieu détient une participation de contrôle dans une personne morale ; (ii) dès lors qu’il existe des doutes quant aux dispositions du sous-

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 55 gaka cyangwa igihe nta muntu ku giti cye ufite igice kinini cy’imigabane, umwirondoro w’umuntu ku giti cye iyo ahari ugenzura umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano ugenzurwa binyuze mu bundi buryo; (iii)iyo nta muntu ku giti cye ubonetse hakurikijwe ibivugwa muri (i) cyangwa (ii) by’aka gaka, kugaragaza no kugenzura umwirondoro wa nyir’umutungo nyawe bikorwa hifashishijwe umuntu ku giti cye bireba ufite umwanya w’ubuyobozi bukuru. (2) Ku mukiriya w’ubwumvikane bushingiye ku masezerano, ushinzwe gutanga amakuru agomba kumenya no gufata ingamba zikwiye zo kugenzura umwirondoro wa nyir’umutungo nyawe, hifashishijwe amakuru akurikira: (a) ku bwizerane, umwirondoro w’ushyiraho ubwizerane, Subparagraph or where no natural person exerts control through ownership interests, the identity of the natural person, if any, the exercising control of the legal person or arrangement, is verified through other means; (iii)where no natural person is identified under (i) or (ii) of this Subparagraph, identification and verification of the beneficial owner is done through the relevant natural person who holds the position of senior managing official. (2) For a customer that is a legal arrangement, the reporting person must identify and take reasonable measures to verify the identity of the beneficial owner through the following information: (a) for trusts, the identity of the settlor, the trustee, the protector alinéa (i) du présent alinéa, ou dès lors qu’aucune personne physique n’exerce de contrôle au travers d’une participation, l’identité de la personne physique, si elle existe, exerçant le contrôle de la personne morale ou de la construction juridique par d’autres moyens ; (iii)lorsqu’aucune personne physique n’est identifiée en vertu de (i) ou (ii) du présent alinéa, l’identification et la vérification du bénéficiaire effectif sont effectuées par l’intermédiaire de la personne physique concernée qui occupe la position de dirigeant principal. (2) Pour un client qui est une construction juridique, la personne déclarante doit identifier le bénéficiaire effectif et prendre des mesures raisonnables pour vérifier l’identité de cette personne au moyen des informations suivantes : (a) pour les fiducies, l’identité du constituant de la fiducie, du

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 56 uw’ucunga iby’abandi w’umwuga, uw’umurinzi w’ubwizerane iyo ahari, abagenerwabikorwa cyangwa icyiciro cy’abagenerwabikorwa n’undi muntu wese ku giti cye ufite ububasha nyakuri bwo kugenzura ubwizerane; (b) ku bundi bwoko bw’ubwumvikane bushingiye ku masezerano, umwirondoro w’abantu bari mu myanya ingana cyangwa isa n’ivugwa mu gaka ka (a) k’iki gika. Ingingo ya 14: Ubushishozi ku mukiriya ku bagenerwabikorwa b’ubwishingizi bw’igihe kirekire (1) Haseguriwe ingamba zisabwa ku bushishozi ku mukiriya no kuri nyir’umutungo nyawe, ushinzwe gutanga amakuru utanga serivisi z’ubwishingizi bw’igihe kirekire harimo ubwishingizi bw’ubuzima n’ubundi bujyanye n’ishoramari agomba gufata, umugenerwabikorwa w’ubwo bwishingizi akimara kumenyekana cyangwa kugenwa, ingamba z’ubushishozi ku mukiriya if any, the beneficiaries or class of beneficiaries, and any other natural person exercising ultimate effective control over the trust; (b) for other types of legal arrangements, the identity of persons in equivalent or similar positions referred to in Subparagraph (a) of this Paragraph. Article 14: Customer due diligence for beneficiaries of long-term insurance policies (1) Subject to the customer due diligence measures required for the customer and the beneficial owner, the reporting person providing long￾term insurance policies including life insurance and other investment related insurance policies must, as soon as the beneficiary is identified or designated, conduct the following customer due diligence measures: fiduciaire, du protecteur, le cas échéant, des bénéficiaires ou de la catégorie de bénéficiaires et de toute autre personne physique exerçant en dernier lieu un contrôle effectif sur la fiducie; (b) pour d’autres types de constructions juridiques, l’identité de personnes occupant des positions équivalentes ou similaires visées à l’alinéa (a) du présent paragraphe. Article 14 : Devoir de vigilance pour les bénéficiaires de contrats d’assurance à long-terme (1) Sous réserve des mesures de vigilance requises vis-à-vis du client et du bénéficiaire effectif, la personne déclarante fournissant des contrats d’assurance à long-terme, y compris des contrats d’assurance vie et d’autres contrats d’assurance liés à des investissements doit, dès lors que le bénéficiaire est identifié ou désigné, appliquer les mesures de vigilance suivantes:

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 57 zikurikira: (a) kwandika izina, ku mugenerwabikorwa wamenyekanye uvugwa by’umwihariko nk’umuntu cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano; (b) gushaka amakuru ahagije arebana n’umugenerwabikorwa ku buryo afasha ushinzwe gutanga amakuru kumenya umwirondoro w’umugenerwabikorwa igihe cyo kwishyura ibyo agenewe bikomoka ku bwishingizi; ku mugenerwabikorwa wagenwe hashingiwe ku bimuranga cyangwa ku cyiciro cyangwa ku bundi buryo; (c) kugenzura umwirondoro w’umugenerwabikorwa bikorwa igihe cyo kwishyura ibyo agenewe bikomoka ku bwishingizi ku bantu bavugwa mu duce twa (a) na (b) tw’iki gika. (a) for a beneficiary that is identified as specifically named person or legal arrangement, taking the name of the person; (b) for a beneficiary that is designated by characteristics or by class or by other means, obtaining sufficient information concerning the beneficiary to satisfy the reporting person that to be able to establish the identity of the beneficiary at the time of the pay-out of the policy proceeds; (c) for both persons referred to under Subparagraphs (a) and (b) of this Paragraph, the verification of the identity of the beneficiary occurs at the time of the pay-out of the policy proceeds. (a) pour un bénéficiaire qui est identifiée comme une personne physique ou morale ou une construction juridique, relever le nom de la personne ; (b) pour un bénéficiaire désigné par des caractéristiques ou par catégorie ou par d’autres moyens, obtenir suffisamment d’informations sur le bénéficiaire pour que la personne déclarante ait l’assurance qu’elle sera à même d’établir l’identité du bénéficiaire au moment du versement des prestations ; (c) pour les personnes visées aux alinéas (a) et (b) du présent paragraphe, la vérification de l’identité du bénéficiaire intervient au moment du versement des prestations.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 58 (2) Ushinzwe gutanga amakuru utanga serivisi z’ubwishingizi bw’igihe kirekire harimo ubwishingizi bw’ubuzima n’ubundi bujyanye n’ishoramari agomba gufata umugenerwabikorwa w’ubwo bwishingizi nk’ushobora guteza ingorane mu kugena niba hakoreshwa ingamba zikomeye mu bushishozi ku mukiriya. Ingingo ya 15: Igihe cyo gukora ubugenzuzi (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kugenzura umwirondoro w’umukiriya n’uwa nyir’umutungo nyawe mbere cyangwa mu gihe cyo gushyiraho imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi cyangwa gukora ibikorwa by’ubucuruzi ku bakiriya badahoraho cyangwa gukora ubugenzuzi bwuzuye nyuma yo gushyiraho imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi, iyo – (a) bikozwe mu gihe cya vuba gishoboka; (b) ari ngombwa kugira ngo bitabangamira imikorere (2) Reporting person providing long￾term insurance policies including life insurance and other investment related insurance policies must include the beneficiary of such insurance policies as a relevant risk factor in determining whether enhanced customer due diligence measures are applicable. Article 15: Timing of verification (1) The reporting person must verify the identity of the customer and beneficial owner before or during the course of establishing a business relationship or conducting transactions for occasional customers or complete verification after the establishment of the business relationship, provided that– (a) this occurs as soon as reasonably practicable; (b) this is essential not to interrupt the normal conduct of business; (2) La personne déclarante fournissant des contrats d’assurance à long-terme, y compris des contrats d’assurance vie et d’autres contrats d’assurance liés à des investissements doit prendre en compte le bénéficiaire de tels contrats d’assurance comme un facteur de risque pertinent, lorsqu’elle détermine si des mesures de vigilance renforcées sont applicables. Article15 : Moment de la vérification (1) La personne déclarante doit vérifier l’identité du client et du bénéficiaire effectif avant ou pendant l’établissement d’une relation d’affaires ou de la réalisation des opérations dans le cas de clients occasionnels, ou achever la vérification après l’établissement de la relation d’affaires, à condition que– (a) cela se produise dès que raisonnablement possible; (b) cela soit essentiel de ne pas interrompre le déroulement

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 59 y’ubucuruzi isanzwe; (c) cyangwa ingorane zijyanye n’iyezandonke no gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi zicunzwe uko bikwiye. (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gushyiraho uburyo bwo guhangana n’ingorane burebana n’ibyo umukiriya asabwa kuba yujuje kugira ngo abashe kugira imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi mbere yo kugenzurwa. Ingingo ya 16: Gukoresha ubushishozi ku bakiriya basanzweho (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ubushishozi ku bakiriya basanzweho hashingiwe ku bikorwa bifatika n’ingorane zishobora kubaho kandi agakoresha ubushishozi ku bijyanye n’imikoranire isanzweho mu bihe bikwiye, yibanda ku kureba niba ingamba z’ubushishozi ku mukiriya zarakoreshejwe n’igihe zakoresherejwe n’ukuri kw’amakuru yabonetse. or (c) the money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction risks are effectively managed. (2) The reporting person must adopt risk management procedures concerning the conditions under which a customer may utilise the business relationship prior to verification. Article 16: Customer due diligence for existing customers (1) The reporting person must apply customer due diligence to existing customers on the basis of materiality and risk, and must conduct due diligence on existing relationships at appropriate times, taking into account whether and when customer due diligence measures have previously been undertaken and the adequacy of data obtained. normal des affaires ; ou (c) les risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive soient efficacement gérés. (2) La personne déclarante doit adopter des procédures de gestion des risques en ce qui concerne les conditions dans lesquelles un client peut bénéficier de la relation d’affaires avant la vérification. Article 16 : Devoir de vigilance pour les clients existants (1) La personne déclarante doit appliquer des mesures de vigilance relative à la clientèle vis-à-vis des clients existants selon l’importance des risques qu’ils représentent et mettre en œuvre des mesures de vigilance relatives à ces relations existantes en temps opportun, en tenant compte de l’existence des mesures de vigilance relative à la clientèle antérieures et du moment où elles ont été mises en œuvre ainsi que de la pertinence des

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 60 (2) Mu kugena igihe cyo gufata ingamba zo gukoresha ubushishozi ku mukiriya ku bijyanye n’abakiriya basanzweho, ushinzwe gutanga amakuru agomba kwibanda nibura kuri ibi bikurikira: (a) ikigaragaza ko umwirondoro w’umukiriya cyangwa wa nyir’umutungo nyawe wahindutse; (b) ibikorwa by’ubucuruzi bidahuye n’ibyo asanzwe azi ku mukiriya; (c) impinduka ku ntego cyangwa imiterere y’imikoranire ye n’umukiriya; (d) ikindi kibazo cyose cyagira ingaruka ku isuzuma ry’ingorane zijyanye n’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ku byerekeranye n’umukiriya. (2) In determining when to take customer due diligence measures in relation to existing customers, the reporting person must take into account at least the following: (a) an indication that the identity of the customer or the beneficial owner has changed; (b) transactions which are not reasonably consistent with his or her knowledge of the customer; (c) a change in the purpose or nature of his or her relationship with the customer; (d) any other matter which might affect his or her assessment of the money laundering, terrorist financing or proliferation financing of weapon of mass destruction risk in relation to the customer. informations obtenues. (2) Pour déterminer le moment où il convient de prendre des mesures de vigilance relative à la clientèle vis-à￾vis des clients existants, la personne déclarante doit tenir compte au moins de ce qui suit : (a) une indication que l’identité du client ou du bénéficiaire effectif a changé; (b) les opérations qui ne sont pas raisonnablement cohérentes avec sa connaissance du client ; (c) un changement dans l’objectif ou la nature de sa relation avec le client ; (d) toute autre question susceptible d’affecter son évaluation du risque de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive en relation avec le client.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 61 Ingingo ya 17: Gukoresha ubushishozi ku mukiriya hifashishijwe isesengura rishingiye ku ngorane (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ubushishozi buhanitse ku mukiriya iyo hagaragaye ingorane zikomeye. (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ubushishozi budahanitse ku mukiriya iyo hagaragaye ingorane zoroheje. (3) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ingamba zikomeye igihe azi, akeka cyangwa afite impamvu zigaragara zituma amenya cyangwa akeka ko umukiriya cyangwa nyir’umutungo nyawe akora ibikorwa by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi cyangwa ko ibikorwa by’umukiriya abikorera undi muntu ukora ibikorwa by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. Article 17: Customer due diligence using risk-based approach (1) The reporting person must perform enhanced due diligence measures if higher risks have been identified. (2) The reporting person must perform simplified due diligence measures if lower risks have been identified. (3) A reporting person must apply enhanced measures where, the reporting person knows, suspects, or has reasonable grounds for knowing or suspecting that a customer or beneficial owner is engaged in money laundering, terrorism financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction or that the transaction being conducted by the customer is being carried out on behalf of another person engaged in money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapon of mass destruction. Article 17 : Devoir de vigilance à l’aide d’une approche fondée sur les risques (1) La personne déclarante doit appliquer des mesures de vigilance renforcées si des risques élevés ont été identifiés. (2) La personne déclarante doit appliquer des mesures de vigilance simplifiées lorsque des risques plus faibles ont été identifiés. (3) Une personne déclarante doit appliquer de mesures renforcées lorsqu’elle sait, soupçonne ou a des motifs raisonnables de savoir ou de soupçonner qu’un client ou un bénéficiaire effectif se livre au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive ou que l’opération effectuée par le client est pour le compte d’une autre personne engagée au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 62 (4) Amabwiriza y’Urwego ashyiraho ingamba zikoreshwa mu gukoresha ubushishozi ku mukiriya. Ingingo ya 18: Kutabona ibisabwa mu gihe cy’ubushishozi ku mukiriya Iyo ushinzwe gutanga amakuru atabashije kubona ibisabwa mu gihe cyo gushyira mu bikorwa ingamba z’ubushishozi ku mukiriya, akora ibi bikurikira: (a) kudafungura konti; (b) kudatangira imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi; (c) kudakora igikorwa cy’ubucuruzi; (d) guhagarika imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi. (e) gukora raporo ku gikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa kijyanye n’uwo mukiriya igihe bibaye ngombwa. (4) A regulation of the Centre sets out measures applied for customer due diligence. Article 18: Failure to satisfactorily complete customer due diligence Where a reporting person is unable to comply with customer due diligence measures, he or she undertakes the following: (a) not to open the account; (b) not to commence business relations; (c) not to perform the transaction; (d) to terminate the business relationship; (e) to consider making a suspicious transaction report in relation to the customer where necessary. (4) Un règlement du centre établit les mesures appliquées dans le cadre du devoir de vigilance relative à la clientèle. Article 18 : Impossibilité de satisfaire aux obligations liées au devoir de vigilance relatif à la clientèle Lorsqu’une personne déclarante ne peut pas respecter les obligations relatives aux mesures de vigilance, elle s’engage à faire ce qui suit : (a) ne pas ouvrir le compte ; (b) ne pas établir la relation d’affaires ; (c) ne pas effectuer l’opération ; (d) mettre fin à la relation d’affaires. (e) envisager de faire déclaration d’opérations suspectes concernant le client, si nécessaire.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 63 Ingingo ya 19: Gukoresha ubushishozi ku mukiriya byatuma agira amakenga Iyo ushinzwe gutanga amakuru aketse ko harimo gukorwa ibikorwa by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi kandi akaba mu buryo bwumvikana akeka ko gukoresha ubushishozi kuri uwo mukiriya bishobora gutuma umukiriya agira amakenga, yemerewe kudakora igikorwa cyo gukoresha ubushishozi, agakorera Urwego raporo ku gikorwa gikemangwa. Ingingo ya 20: Kubika inyandiko (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kubika inyandiko z’ibikorwa by’ubucuruzi zose za ngombwa, zaba izo mu gihugu cyangwa izo mu rwego mpuzamahanga mu gihe cy’imyaka icumi nibura ikurikira igihe igikorwa cy’ubucuruzi cyarangiriye, harimo – (a) inyandiko zabonetse mu gihe cy’ingamba z’ubushishozi ku mukiriya, izijyanye na konti, izijyanye n’ihanahana ry’ubutumwa mu bucuruzi Article 19: Performance of Customer due diligence process that may tip-off the customer In case a reporting person suspects money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction, and reasonably believes that performing the customer due diligence process may tip-off the customer, it is permitted not to perform the customer due diligence process, and file a suspicious transaction report to the Centre. Article 20: Record keeping (1) A reporting person must maintain all necessary records on transactions, both domestic and international, for at least ten years following completion of the transaction, including – (a) records obtained through customer due diligence measures, account files, business correspondence and results of an analysis undertaken; Article 19 : Exécution des obligations de vigilance relatives à la clientèle pouvant alerter le client Dans les cas où une personne déclarante suspecte qu’une opération se rapporte au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive et peut raisonnablement penser qu’en s’acquittant de son devoir de vigilance elle alerterait le client, elle doit pouvoir choisir de ne pas accomplir cette procédure et d’effectuer plutôt une déclaration d’opération suspecte. Article 20 : Conservation des documents (1) Une personne déclarante doit conserver tous les documents nécessaires relatifs aux opérations, tant nationales qu’internationales, pendant au moins dix ans après la fin de l’opération, y compris – (a) les documents obtenus dans le cadre des mesures de vigilance relatives à la clientèle, les livres de comptes et la correspondance commerciale, ainsi que les

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 64 n’iz’ibyavuye mu isesengura ryakozwe; (b) kopi za raporo y’ibikorwa by’ubucuruzi bikemangwa n’iz’indi raporo zakorewe Urwego hakurikijwe ibiteganywa muri iri tegeko n’inyandiko ziziherekeza; (c) inyandiko zijyanye n’igenzura ry’ibihano byo mu rwego rw’imari byagenwe; (d) inyandiko z’ibikorwa by’ubucuruzi byanzwe igihe igikorwa cy’ubushishozi ku mukiriya kituzuye; (e) n’inyandiko z’amahugurwa arebana no kurwanya ibyaha by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi yahawe abayobozi n’abakozi. Izo nyandiko zigomba kuba zigaragaza – (i) amatariki amahugurwa yatangiweho; (ii) imiterere yayo, harimo (b) copies of suspicious transaction report and other reports made to the Centre in accordance with this Law, including an accompanying documentation; (c) records of targeted financial sanctions screening; (d) records of business refused when customer due diligence is incomplete; and (e) records of trainings on anti￾money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction delivered to officers and employees. These records must indicate – (i) dates on which the training was provided; (ii) nature of the training, résultats de toute analyse réalisée ; (b) les copies de la déclaration d’opérations suspectes et autres déclarations faites au Centre conformément à la présente loi, y compris un document à l’appui ; (c) les documents de vérifications des sanctions financières ciblées ; (d) les documents des affaires refusées lorsque les mesures de vigilance relative à clientèle sont incomplètes ; et (e) des registres de formations sur le blanchiment de capitaux, financement du terrorisme ou financement de la prolifération des armes de destruction massive dispensées aux cadres et employés. Ces documents doivent indiquer – (i) les dates auxquelles la formation a été dispensée ; (ii) la nature de la formation, y

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 65 ibiyakubiyemo n’uburyo bwakoreshejwe mu kuyatanga; (iii)n’amazina y’abayobozi n’ay’abakozi bahawe ayo mahugurwa. (2) Inyandiko z’igikorwa cy’ubucuruzi zigomba kuba zuzuye ku buryo byafasha kongera gusubiramo ibikorwa by’ubucuruzi by’umuntu ku giti cye byabaye ku buryo, bibaye ngombwa, byatanga ibimenyetso byakwifashishwa mu gukurikirana icyaha. (3) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukora ku buryo inzego zibifitiye ububasha zibasha kubona amakuru yose yerekeranye no gukoresha ubushishozi ku mukiriya n’inyandiko zijyanye n’ibikorwa by’ubucuruzi igihe zibisabye mu buryo bukwiye. (4) Amabwiriza y’Urwego agena uburyo inyandiko zivugwa mu gika cya (1) n’icya (2) by’iyi ngingo zibikwa mu gihe ushinzwe gutanga amakuru ahagaritse imirimo ye. including its content and mode of delivery; and (iii)names of the officers and employees who received the training. (2) Transaction records must be sufficient to permit reconstruction of individual transactions so as to provide, if necessary, evidence for prosecution of criminal activity. (3) The reporting person must ensure that customer due diligence information and transaction records are available swiftly to competent authorities upon appropriate request. (4) A regulation of the Centre determines how records referred to in paragraphs (1) and (2) of this Article are kept where the reporting person suspends his or her activities. compris son contenu et son mode de prestation ; et (iii)les noms des cadres et des employés qui ont reçu la formation. (2) Les documents relatifs aux opérations doivent être suffisants pour permettre la reconstitution d’opérations individuelles afin de fournir, si nécessaire, des preuves dans le cadre de poursuites relative à une activité criminelle. (3) La personne déclarante doit s’assurer que toutes les informations obtenues dans le cadre des mesures de vigilance relatives à la clientèle et les documents relatifs aux opérations sont rapidement disponibles pour les autorités compétentes sur demande. (4) Un règlement du Centre détermine les modalités de tenue des documents visés aux paragraphes (1) et (2) du présent article lorsque la personne déclarante suspend ses activités.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 66 Ingingo ya 21: Umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gushyiraho uburyo bwo kumenya niba umukiriya cyangwa nyiri umutungo nyawe ari umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki. (2) Mu mikoranire y’ubucuruzi n’umuntu w’umunyamahanga ugaragara mu rwego rwa politiki, ushinzwe gutanga amakuru, uretse gukoresha ubushishozi ku mukiriya bivugwa mu ngingo ya 17 y’iri tegeko agomba – (a) guhabwa uburenganzira n’umuyobozi wagenwe n’ushinzwe gutanga amakuru mbere yo gushyiraho cyangwa gukomeza imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi n’uwo mukiriya cyangwa na nyir’umutungo nyawe; (b) gufata ingamba zikwiye hagamijwe kumenya inkomoko y’amafaranga n’undi mutungo; Article 21: Politically exposed person (1) A reporting person is required to put in place risk management systems to determine whether a customer or the beneficial owner is a politically exposed person. (2) In case of business relationship with a foreign politically exposed person, a reporting person, in addition to performing customer due diligence referred to in Article 17 of this Law, must – (a) obtain approval from a manager designated by a reporting person before establishing or continuing a business relationship with such customer or beneficial owner; (b) take reasonable measures to identify the source of funds and other assets; and Article 21 : Personne politiquement exposée (1) Une personne déclarante doit mettre en place des systèmes de gestion des risques permettant de déterminer si le client ou le bénéficiaire effectif est une personne politiquement exposée. (2) En cas de relation commerciale avec une personne étrangère politiquement exposée, en plus des mesures de vigilance relatives à la clientèle visées à l’article 17 de cette loi, la personne déclarante doit – (a) obtenir l’autorisation du dirigeant désigné par une personne déclarante avant d’établir ou de poursuivre une relation d’affaires avec ce client ou ce bénéficiaire effectif ; (b) prendre des mesures raisonnables pour établir l’origine des fonds et autres biens ; et

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 67 (c) no gukurikirana mu buryo bukomeye kandi buhoraho imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi. (3) Mu mikoranire y’ubucuruzi n’umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki uri mu muryango utari uwa Leta cyangwa mpuzamahanga, ushinzwe gutanga amakuru, uretse gushyira mu bikorwa ingamba z’ubushishozi zisanzwe, agomba gukoresha ingamba zivugwa mu gika cya (2) cy’iyi ngingo iyo imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi n’uwo muntu igaragaramo ingorane zo mu rwego rwo hejuru. (4) Umwishingizi w’igihe kirekire mbere yo kwishyura ibikomoka ku bwishingizi, agomba gufata ingamba zikwiye zigamije kumenya niba umugenerwabikorwa w’ubwishingizi bw’igihe kirekire cyangwa w’irindi shoramari rijyanye nabwo cyangwa nyir’umutungo nyawe w’umugenerwabikorwa w’ubwo bwishingizi ari umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki kandi mu gihe haba hariho ingorane zikomeye, umwishingizi w’igihe (c) conduct enhanced ongoing monitoring of the business relationship. (3) In case of business relationship with a domestic or international organisation politically exposed person, a reporting person, in addition to performing normal due diligence measures, the reporting person must apply the measures under Paragraph (2) of this Article in the case of a higher risk business relationship with that person. (4) A long-term insurer must take reasonable measures to determine, prior to the pay-out of the policy proceeds, whether the beneficiary of a long-term insurance or other investment-related insurance policy or the beneficial owner of the beneficiary of such a policy is a politically exposed person and, in case of a higher risk, the reporting person must: (c) assurer une surveillance continue renforcée à l’égard de la relation d’affaires. (3) En cas de relation d’affaires avec une personne politiquement exposée membre de l’organisation nationale ou internationale, en plus des mesures de vigilance relatives à la clientèle, la personne déclarante doit appliquer les mesures prévues au paragraphe (2) du présent article lorsque la relation d’affaires avec une telle personne présente un risque plus élevé. (4) L’assureur à long-terme doit prendre des mesures raisonnables afin de déterminer, avant le versement des prestations, si le bénéficiaire du contrat d’assurance à long terme ou d’un autre contrat d’assurance liée à des investissements ou le bénéficiaire effectif du bénéficiaire d’un tel contrat est une personne politiquement exposée et, en cas de risque plus élevé, la personne déclarante doit:

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 68 kirekire agomba: (a) kubimenyesha ubuyobozi bukuru mbere yo kwishyura ibikomoka ku bwishingizi; (b) no gukora isuzuma ryimbitse ku byerekeranye n’imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi n’uwafashe ubwishingizi no gukorera Urwego raporo. (5) Ibiteganywa mu gika cya (2) n’icya (3) by’iyi ngingo bireba abagize umuryango w’abantu bagaragara mu rwego rwa politiki cyangwa abo basangiye inyungu. (6) Iteka rya Minisitiri rigena abafatwa nk’abantu bagaragara mu rwego rwa politiki. Ingingo ya 22: Imikoranire mu rwego rw’amabanki (1) Mu mikoranire yambukiranya imipaka mu rwego rw’amabanki cyangwa n’indi mikoranire bimeze kimwe, ikigo cy’imari kigomba: (a) inform senior management before the pay-out of the policy proceeds; and (b) conduct enhanced scrutiny on the whole business relationship with the policyholder and file a report to the Centre. (5) Provisions of Paragraphs (2) and (3) of this Article apply to family members or close associates of politically exposed persons. (6) An Order of the Minister determines persons considered as politically exposed persons. Article 22: Correspondent banking (1) In relation to cross-border correspondent banking and other similar relationships, a financial institution must: (a) informer la haute direction avant le versement des prestations ; et (b) réaliser un examen renforcé de l’ensemble de la relation d’affaires avec le titulaire du contrat et faire une déclaration au Centre. (5) Les dispositions des paragraphes (2) et (3) du présent article s’appliquent aux membres de la famille des personnes politiquement exposées ou aux personnes qui leur sont étroitement associées. (6) Un arrêté du Ministre détermine les personnes considérées comme des personnes politiquement exposées. Article 22 : Correspondance bancaire (1) En ce qui concerne les relations de correspondance bancaire transfrontalière et les autres relations similaires, l’institution

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 69 (a) kumenya no kugenzura umwirondoro w’ikigo bigiye kugirana imikoranire mu gutanga serivisi za banki; (b) gukusanya amakuru ahagije ku kigo bigiye kugirana imikoranire hagamijwe gusobanukirwa imiterere y’ubucuruzi yacyo; (c) kugaragaza, hashingiwe ku makuru ashobora kubonwa na buri wese, uko icyo kigo kizwi n’ireme ry’ubugenzuzi bwacyo; (d) kumenya niba cyarigeze gukorwaho iperereza cyangwa gufatirwa ibihano bishingiye ku bugenzuzi biturutse ku bikorwa by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (e) gusesengura uburyo bukoreshwa n’ikigo bigiye kugirana imikoranire mu (a) identify and verify the identity of the institution with which it enters into a correspondent relationship; (b) gather sufficient information on the respondent institution to understand the nature of its business; (c) determine from publicly available information, the reputation of the institution and the quality of supervision (d) determine whether it has been subject to money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction investigation or regulatory action; (e) assess the anti-money laundering, countering terrorist financing or the financing of financière doit: (a) identifier et vérifier l’identité de l’institution avec laquelle elle entretient une relation de correspondance; (b) rassembler suffisamment d’informations sur le correspondant afin de comprendre la nature de ses activités ; (c) évaluer, sur la base d’informations publiquement disponibles, sa réputation et la qualité du contrôle dont il est l’objet ; (d) savoir si le correspondant a fait l’objet d’une enquête ou de mesures de la part d’une autorité de contrôle en matière de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive; (e) évaluer les contrôles mis en place par le correspondant en matière de lutte contre le

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 70 kugenzura ibikorwa byo gukumira iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakiza ry’intwaro za kirimbuzi; (f) guhabwa uburenganzira n’ubuyobozi bukuru bwacyo mbere yo kugirana imikoranire mishya mu gutanga serivisi za banki; (g) no kumenya neza inshingano z’ikigo bigiye kugirana imikoranire ku byerekeranye no gukumira iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. (2) Ku byerekeranye na konti inyuzwaho amafaranga yo kwishyurana, ikigo cy’imari kigomba kumenya niba ikigo cy’imari cyasabye kugirana imikoranire: (a) cyarakoresheje ubushishozi ku mukiriya ku byerekeranye n’abakiriya bacyo bashobora proliferation of weapons of mass destruction controls of the respondent institution; (f) obtain approval from senior management before establishing new correspondent banking relationships; and (g) understand the anti-money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction responsibilities of respondent institution. (2) In relation to a payable-through account, a financial institution must ensure that the respondent institution: (a) has conducted customer due diligence on its customers that have direct access to the account blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; (f) obtenir l’autorisation de la direction supérieure avant d’établir de nouvelles relations de correspondance bancaire ; et (g) comprendre les responsabilités du correspondant en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive. (2) En ce qui concerne les comptes de passage, l’institution financière doit avoir l’assurance que le correspondant: (a) a appliqué des mesures de vigilance à ses clients ayant un accès direct aux comptes de la

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 71 kugera mu buryo butaziguye kuri konti y’ikigo cy’imari cyasabwe kugirana imikoranire; (b) cyarashyize mu bikorwa uburyo bukoreshwa mu gukurikirana abakiriya bacyo mu buryo buhoraho; (c) gishobora gutanga amakuru akwiye ku byerekeranye n’ubushishozi ku mukiriya kibisabwe n’ikigo cy’imari cyasabwe kugirana imikoranire; (d) cyaritaye ku kureba niba nyir’umutungo nyawe yaramenyekanye uko bikwiye mu gihe bireba ubwizerane cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano. (3) Ikigo cy’imari nticyemerewe gutangira imikoranire cyangwa gukomeza kugirana imikoranire yo mu rwego rw’amabanki n’amabanki ya baringa kandi kigomba kumenya neza ko ikigo cy’imari cyasabye kugirana imikoranire kitemera ko of the correspondent bank; (b) has implemented mechanisms for ongoing monitoring with respect to its customers; (c) is able to provide relevant customer due diligence information upon request to the correspondent bank; (d) has ensured that the beneficial owner has been appropriately identified in case of trusts or legal arrangements. (3) A financial institution is prohibited from entering into, or continuing, correspondent banking relationships with shell banks, and must satisfy itself that respondent financial institution does not permit its accounts to be used by shell banks. banque correspondante; (b) a mis en œuvre des mécanismes de surveillance continue à l’égard de ses clients ; (c) est en mesure de fournir les informations pertinentes sur les mesures de vigilance relatives à la clientèle, sur demande de la banque correspondante ; (d) s’est assurée que le bénéficiaire effectif a été identifié d’une manière appropriée dans le cas de fiducies ou de constructions juridiques. (3) Il est interdit à l’institution financière d’établir ou de poursuivre une relation de correspondance bancaire avec des banques fictives et doit s’assurer que le correspondant n’autorise pas des banques fictives à utiliser ses

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 72 konti zacyo zikoreshwa na banki za baringa. Ingingo ya 23: Serivisi z’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro (1) Mu rwego rwo kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, ushinzwe gutanga amakuru utanga serivisi zijyanye n’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro cyangwa intumwa ye agomba kwiyandikisha cyangwa guhabwa uruhushya hakurikijwe amategeko abigenga. (2) Amabwiriza y’urwego rufite mu nshingano kugenga serivisi z’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro agena uburyo n’ibisabwa k’utanga izo serivisi. Ingingo ya 24: Ikoranabuhanga rishya (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kumenya no gusuzuma ingorane zijyanye n’iyezandonke, gutera Article 23: Money or value transfer services (1) Within the context of the fight against money laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction, a reporting person that provides money or value transfer services or his or her agent is required to be registered or licensed in accordance with relevant laws. (2) A regulation of the authority in charge of money or value transfer services determines modalities and requirements for a provider of such services. Article 24: New technologies (1) A reporting person must identify and assess the money laundering, terrorist financing or financing of comptes. Article 23: Services de transfert de fonds ou autres biens de valeurs (1) Dans le cadre de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, une personne déclarante qui fournit des services de transfert de fonds ou de valeurs ou son agent doit être enregistré ou agréé conformément à la législation en la matière. (2) Un règlement de l’autorité ayant les services de transfert de fonds ou de valeurs dans ses attributions détermine les modalités et les conditions requises pour le prestataire de ces services. Article 24 : Nouvelles technologies (1) Une personne déclarante doit identifier et évaluer les risques de blanchiment de capitaux, de

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 73 inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi zishobora guterwa n’itunganywa ry’ibicuruzwa bishya n’imikorere mishya yo mu rwego rw’ubucuruzi irimo n’uburyo bwo gutanga ibyo bicuruzwa n’ikoreshwa ry’ikoranabuhanga rishya ku bicuruzwa bishya n’ibyari bisanzweho. (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba: (a) gukora isesengura ry’ingorane mbere yo gushyira ku isoko cyangwa gukoresha ibyo bicuruzwa, imigenzereze n’ikoranabuhanga; (b) no gufata ingamba zikwiye zo guhangana no kugabanya izo ngorane. Ingingo ya 25: Ihererekanya ry’amafaranga hakoreshejwe ikoranabuhanga (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kureba niba ihererekanya ry’amafaranga imbere mu gihugu proliferation of weapons of mass destruction risks that may arise in relation to the development of new products and new business practices, including new delivery mechanisms, and the use of new technologies for both new and pre-existing products. (2) A reporting person must: (a) undertake the risk assessments prior to the launch or use of such products, practices and technologies; and (b) take appropriate measures to manage and mitigate the risks. Article 25: Wire transfers (1) A reporting person must ensure that domestic or cross-border wire transfers equal to or above the financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive pouvant résulter du développement de nouveaux produits et de nouvelles pratiques commerciales, y compris les nouveaux mécanismes de distribution et l’utilisation de technologies nouvelles en lien avec de nouveaux produits ou les produits préexistants. (2) Une personne déclarante doit: (a) évaluer les risques avant le lancement ou l’utilisation de ces produits, pratiques et technologies; et (b) prendre des mesures appropriées pour gérer et atténuer ces risques. Article 25 : Virements électroniques (1) Une personne déclarante doit s’assurer que les virements électroniques internes

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 74 cyangwa hanze yacyo hakoreshejwe ikoranabuhanga angana cyangwa ari hejuru y’ikigero cyagenwe ryujuje ibisabwa. (2) Amabwiriza y’Urwego agena ikigero n’ibisabwa bijyanye n’ihererekanya ry’amafaranga hakoreshejwe ikoranabuhanga. Ingingo ya 26: Kwifashisha undi muntu (1) Ushinzwe gutanga amakuru ashobora kwifashisha undi muntu mu gushyira mu bikorwa ingamba z’ubushishozi ku mukiriya nk’uko biteganywa mu ngingo ya 12(1)(a), (c) na (d) y’iri tegeko cyangwa gutangiza imikoranire hitawe kuri ibi bikurikira: (a) nta gukeka ibikorwa by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (b) ushinzwe gutanga amakuru agomba guhita abona amakuru ya ngombwa akenewe ajyanye no gukoresha ubushishozi ku threshold set by the Centre fulfil the requirements. (2) A regulation of the Centre determines the threshold and requirements relating to wire transfers. Article 26: Reliance on a third party (1) A reporting person may rely on a third party to perform customer due diligence measures as provided for by Article 12(1)(a), (c) and (d) of this Law or to introduce business, subject to the following: (a) there is no suspicion of money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction; (b) a reporting person must immediately obtain the necessary information concerning customer due transfrontaliers égaux ou supérieurs au seuil fixé par le Centre remplissent les conditions requises. (2) Un règlement du Centre détermine le seuil et les conditions requises en rapport avec les virements électroniques. Article 26 : Recours à un tiers (1) Une personne déclarante peut recourir à un tiers pour s’acquitter des mesures de vigilance relatives à la clientèle prévues par l’article 12(1)(a), (c) et (d) de la présente loi ou pour jouer le rôle d’apporteur d’affaires, sous réserve de ce qui suit: (a) il n’existe aucun soupçon de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive ; (b) une personne déclarante doit obtenir immédiatement les informations nécessaires d’un tiers y compris l’identité de

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 75 mukiriya n’uwa nyir’umutungo nyawe afitwe n’undi muntu; (c) ushinzwe gutanga amakuru agomba gufata ingamba zikwiye zimufasha kumenya neza ko undi muntu – (i)atanga bidatinze kopi z’amakuru y’umwirondoro n’izindi nyandiko za ngombwa zijyanye n’ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya abisabwe; (ii) akorera mu gihugu gifite ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya bimeze kimwe n’ibiteganywa n’iri tegeko cyangwa akurikiza itegeko ry’igihugu riteganya ibisabwa bimeze kimwe n’ibiteganywa n’iri tegeko; (iii) agengwa n’amabwiriza, agenzurwa cyangwa akurikiranwa ko yubahiriza ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya no kubika inyandiko kandi yarashyizeho ingamba zigamije kubahiriza ibi bisabwa. diligence measures from the third party including the identity of each customer and beneficial owner; (c) a reporting person must take adequate steps to satisfy itself that the third party – (i) provides copies of identification data and other relevant documentation relating to customer due diligence requirements upon request without delay; (ii) is established in a State or is subject to the jurisdiction of a State with customer due diligence requirements equivalent to those specified in this Law; (iii)is regulated, and supervised or monitored for, and has measures in place for compliance with, customer due diligence and record￾keeping requirements. chaque client et bénéficiaire effectif en rapport avec les mesures de vigilance relatives à la clientèle ; (c) une personne déclarante doit prendre des mesures adéquates pour s’assurer que le tiers – (i) fournit, sur demande et sans délai, les copies des données d’identification et autres documents pertinents liés au devoir de vigilance relatif à clientèle ; (ii) est établi dans un État ou il est soumis à la juridiction d’un État ayant des mesures de vigilance relatives à la clientèle équivalentes à celles spécifiées par la présente loi ; (iii)est soumis à une réglementation et fait l’objet d’un contrôle ou d’une surveillance, et qu’il a pris des mesures visant à respecter l’obligation de vigilance relative à la clientèle et aux

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 76 (2) Ku ushinzwe gutanga amakuru wifashisha undi muntu bari mu itsinda ry’ibigo by’imari rimwe, inzego zibifitiye ububasha zishobora gufata ko ibisabwa bivugwa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo byubahirizwa mu bihe bikurikira: (a) itsinda ry’ibigo by’imari rikoresha ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya no kubika inyandiko, na gahunda zo kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi hakurikijwe ibisabwa; (b) ishyirwa mu bikorwa ry’ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya no kubika inyandiko na gahunda zo kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza (2) For a reporting person relying on a third party that is part of the same financial group, competent authorities may consider that the requirements under Paragraphs (1) of this Article are met in the following circumstances: (a) the financial group applies customer due diligence and record-keeping requirements, and programmes against money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction in accordance with the requirements; (b) the implementation of the customer due diligence and record-keeping requirements and programmes against money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction is supervised at the financial group obligations de conservation des documents. (2) Lorsqu’une personne déclarante a recours à un tiers faisant partie du même groupe financier, les autorités compétentes peuvent considérer que les obligations du paragraphe (1) du présent article sont satisfaites dans les circonstances suivantes : (a) le groupe financier applique des mesures de vigilance relatives à la clientèle et des obligations de conservation des documents et des programmes de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive conformes aux exigences ; (b) la mise en œuvre des mesures de vigilance relatives à la clientèle, des obligations de conservation des documents et des programmes de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 77 ry’intwaro za kirimbuzi rigenzurirwa ku rwego rw’itsinda ry’ibigo by’imari n’urwego rubifitiye ububasha; (c) ingorane zo mu rwego rwo hejuru mu gihugu zigabanywa mu buryo bukwiye na politiki z’itsinda zo kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. (3) Kwifashisha undi muntu ntibikuraho ushinzwe gutanga amakuru inshingano yo gukoresha ingamba z’ubushishozi ku mukiriya. Ingingo ya 27: Ubugenzuzi bw’imbere Ushinzwe gutanga amakuru agomba gushyira mu bikorwa gahunda z’ubugenzuzi bw’imbere hagamijwe kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi zijyanye n’ingorane zagaragaye n’imiterere n’ingano by’ubu vcuruzi. Izo gahunda harimo izi zikurikira: level by a competent authority; (c) a higher jurisdiction risk is adequately mitigated by the group’s policies of anti-money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction. (3) Reliance on a third party does not relieve a reporting person from the obligation to apply customer due diligence measures. Article 27: Internal controls A reporting person must implement internal control programmes for the fight against money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction, with regard to the risks identified and the nature and size of the business. Such programmes include the following: des armes de destruction massive est contrôlée au niveau du groupe financier par une autorité compétente ; (c) un risque lié à un pays à risque plus élevé est atténué de manière satisfaisante par les politiques de lutte contre le blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive. (3) Le recours à un tiers ne dispense pas la personne déclarante de son obligation d’appliquer les mesures de vigilance relatives à la clientèle. Article 27 : Contrôles internes La personne déclarante doit mettre en œuvre des programmes de contrôle interne de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, qui prennent en compte les risques identifiés et la nature et la dimension de l’activité commerciale. Ces programmes incluent les suivants :

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 78 (a) gushyiraho politiki n’uburyo bw’imikorere by’ubugenzuzi bw’imbere harimo: (i) uburyo bwo gucunga iyubahirizwa ry’ibisabwa n’iri tegeko, harimo gushyiraho umukozi ushinzwe iyubahirizwa ry’ibisabwa ku rwego rw’ubuyobozi; (ii) uburyo bwo gutoranya abakozi hagamijwe gushyiraho abakozi bujuje ibisabwa. (b) gahunda y’amahugurwa y’abakozi ihoraho; (c) ubugenzuzi bwigenga bwo gusuzuma uburyo bw’imikorere. Ingingo ya 28: Ubugenzuzi bw’imbere mu matsinda y’ibigo by’imari, amashami n’ibigo bishamikiye ku bigo byo hanze y’igihugu (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gushyira mu bikorwa gahunda z’ubugenzuzi bw’imbere hagamijwe kurwanya iyezandonke, kurwanya (a) put in place policies and procedures of internal controls, including: (i) management arrangements for the compliance with the provisions of this Law, including the appointment of a compliance officer at the management level; (ii) screening procedures to ensure high standards when hiring employees; (b) an ongoing employee training programme; (c) an independent audit to test the system. Article 28: Internal controls in financial groups, foreign branches and subsidiaries (1) A reporting person must implement group-wide internal control programmes for the fight against money laundering, terrorist (a) mettre en place les politiques et les procédures des contrôles internes, y compris: (i) des dispositifs de contrôle de la conformité avec les dispositions de la présente loi, y compris la désignation d’un responsable de la conformité au niveau de la direction ; (ii) des procédures de sélection garantissant le recrutement des employés selon des critères exigeants ; (b) un programme de formation continue des employés ; (c) une fonction d’audit indépendante pour tester le système. Article 28 : Contrôles internes dans des groupes financiers, succursales et filiales à l’étranger (1) une personne déclarante doit mettre en œuvre des programmes de contrôles internes de lutte contre le blanchiment de capitaux, le

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 79 gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ku rwego rw’itsinda ry’ibigo by’imari zigomba gukoreshwa ku mashami yose no ku bigo bishamikiye ku itsinda ry’ibigo by’imari. Izi gahunda zigomba kuba zirimo ingamba zivugwa mu ngingo ya 27 y’iri tegeko kimwe n’izi zikurikira: (a) politiki n’uburyo bukurikizwa mu guhanahana amakuru asabwa ku mpamvu z’ubushishozi ku mukiriya n’iz’imicungire y’ingorane zishingiye ku iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (b) ingamba zigamije gutuma abakozi bashinzwe iyubahirizwa, ubugenzuzi no kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ku rwego rw’itsinda bagira ububasha bwo gusaba no financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction which must be applicable to all branches and majority-owned subsidiaries of the financial group. These programmes must include the measures set out in Article 27 of this Law as well as the following: (a) policies and procedures for sharing information required for the purposes of customer due diligence and money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction risk management; (b) measures for ensuring that group level compliance, audit and anti￾money laundering, countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction functions have the power to request and obtain customer, account and transaction information from branches and financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive au niveau du groupe financier qui doivent s’appliquer à toutes les succursales et filiales du groupe financier. Ces programmes doivent comprendre les mesures visées à l’article 27 de la présente loi ainsi que ce qui suit: (a) les politiques et procédures de partage d’informations requises au sein du groupe aux fins du devoir de vigilance relatif à la clientèle et de la gestion du risque de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive ; (b) les mesures visant à garantir que les fonctions de conformité, d’audit et de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive au niveau du groupe sont habilitées à demander et à obtenir des informations sur les clients, les

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 80 guhabwa n’amashami n’ibigo bishamikiye ku itsinda ry’imari amakuru yerekeranye n’umukiriya, konti ndetse n’ibikorwa by’ubucuruzi; (c) ingamba zijyanye no kugira ibanga no gukoresha amakuru asangiwe no kwirinda ko hari uwagira amakenga; (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukora ku buryo amashami ye n’ibigo afitemo imigabane myinshi bimushamikiyeho byo hanze bishyira mu bikorwa gahunda z’ubugenzuzi bw’imbere hagamijwe kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi zihuye n’ibisabwa mu gihugu cye, igihe hari ibisabwa by’ibanze biri ku kigero cyoroheje ugereranyije n’ibyo amategeko yo mu gihugu cye yemera. (3) Iyo igihugu cyakiriye amashami subsidiaries; (c) measures for safeguarding the confidentiality and use of the shared information as well as preventing tipping-off; (2) A reporting person must ensure that its foreign branches and majority￾owned subsidiaries apply internal control programmes for the fight against money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction that are consistent with the home country requirements, where the minimum requirements of the host country are less strict than those of the home country, to the extent that host country laws and regulations permit. (3) If the host country of branches and comptes et les opérations auprès des succursales et des filiales ; (c) les mesures visant à préserver la confidentialité et l’utilisation des informations échangées, ainsi qu’à prévenir la divulgation; (2) La personne déclarante doit s’assurer que ses succursales étrangères et ses filiales à participation majoritaire appliquent des programmes de contrôles internes de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive conformes aux exigences du pays d’origine, lorsque les exigences minimales du pays d’accueil sont moins strictes que celles du pays d’origine, dans la mesure où les lois et règlements du pays d’accueil le permettent. (3) Si le pays d’accueil des succursales

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 81 n’ibigo bishamikiye ku matsinda y’ibigo by’imari kitemera ishyirwa mu bikorwa mu buryo bukwiye ry’ingamba z’ubugenzuzi bw’imbere hagamijwe kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi zihuye n’ibisabwa mu gihugu ayo matsinda y’ibigo by’imari akoreramo, ayo matsinda y’ibigo by’imari agomba gufata ingamba z’inyongera zikwiye zo gucunga ingorane zijyanye n’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi no kubimenyesha abagenzuzi bo mu gihugu bakomokamo. (4) Ibisabwa bivugwa muri iyi ngingo ni nabyo byubahirizwa n’ushinzwe gutanga amakuru utari ikigo cy’imari ufite imiterere nk’iy’itsinda ry’ibigo by’imari. Ingingo ya 29: Ibihugu bigaragaramo ingorane zikomeye (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ubushishozi ku mukiriya buhanitse, bujyanye n’ingorane, subsidiaries does not permit the proper implementation of internal control programmes for the fight against money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction that are consistent with the home country requirements, financial groups must apply appropriate additional measures to manage the money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction risks and inform their home supervisors. (4) The requirements referred to in this Article are also applicable to a reporting person who is not a financial institution but has the structure of a financial group. Article 29: Higher risk countries (1) A reporting person must apply enhanced due diligence, proportionate to the risks, to et filiales ne permet pas la mise en œuvre adéquate de programmes de contrôles internes de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive conformes aux exigences du pays d’origine, les groupes financiers doivent appliquer des mesures supplémentaires appropriées pour gérer les risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive et d’en informer les autorités de contrôle du pays d’origine. (4) Les exigences visées au présent article s’appliquent également à une personne déclarante qui n’est pas une institution financière mais qui a la structure d’un groupe financier. Article 29 : Pays présentant un risque plus élevé (1) La personne déclarante doit appliquer des mesures de vigilance renforcées, proportionnées aux

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 82 ibikorwa by’ubucuruzi n’imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi n’umuntu ukomoka mu bihugu bigaragaramo ingorane zikomeye byagaragajwe n’Akanama nshingwabikorwa mu by’imari. (2) Amabwiriza y’Urwego, bisabwe n’Akanama nshingwabikorwa mu by’imari cyangwa rubyibwirije, ashobora kugena ingamba zikwiye zo gukumira ingorane zikomoka mu bihugu bigaragaramo ingorane zikomeye. (3) Urwego rugomba kumenyesha no gutanga inama k’ushinzwe gutanga amakuru ku byuho bigaragara mu buryo bwo kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi mu bindi bihugu.. Ingingo ya 30: Kumenyekanisha igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa (1) Iyo ushinzwe gutanga amakuru aketse cyangwa afite impamvu zituma akeka ko amafaranga cyangwa undi mutungo ari indonke business relationships and transactions with natural and legal persons, including financial institutions from countries for which this is called for by the Financial Action Task Force. (2) A regulation of the Centre may determine countermeasures proportionate to the risks emanating from high-risk jurisdictions when called upon to do so by the Financial Action Task Force or independently of any call to do so. (3) The Centre must notify, and provide advice to, a reporting person of concerns about weaknesses in anti￾money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction systems of other countries. Article 30: Reporting of a suspicious transaction (1) If a reporting person suspects or has reasonable grounds to suspect that funds or property are the proceeds of crime, related or risques, dans ses relations d’affaires et opérations avec des personnes physiques et morales, y compris des institutions financières de pays pour lesquels le Groupe d’Action Financière appelle à le faire. (2) Un règlement du Centre peut déterminer des contre-mesures proportionnées aux risques émanant des juridictions à haut risque lorsque le Groupe d’Action Financière l’appelle à le faire ou indépendamment de tout appel. (3) Le Centre doit informer et donner des conseils à la personne déclarante sur les préoccupations suscitées par les défaillances des dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive d’autres pays. Article 30 : Déclaration d’une opération suspecte (1) Lorsqu’une personne déclarante soupçonne ou a des motifs raisonnables de soupçonner que des fonds ou autres biens sont les

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 83 zikomoka ku cyaha, bifitanye isano cyangwa bifite aho bihuriye, bizakoreshwa mu gutera inkunga iterabwoba cyangwa ibikorwa by’iterabwoba, bizakoreshwa n’umuntu ukora ibikorwa by’iterabwoba cyangwa n’agatsiko gakora iterabwoba cyangwa n’abantu batera inkunga iterabwoba, agomba guhita akorera raporo Urwego igaragaza uko gukemanga. (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukora raporo ku bikorwa byose bikemangwa birimo n’igikorwa cy’ubucuruzi cyageragejwe gukorwa, hatitawe ku ngano y’amafaranga y’icyo gikorwa cy’ubucuruzi. (3) Urwego rugena uburyo n’igihe ntarengwa cyo kuba rwashyikirijwe raporo ku bikorwa by’ubucuruzi bikemangwa. Ingingo ya 31: Kumenyekanisha igikorwa cy’ubucuruzi cyishyuwe kashi cyangwa ihererekanya ry’amafaranga hakoreshejwe ikoranabuhanga (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba guha Urwego raporo kuri ibi bikurikira: linked to, or are to be used for, terrorist financing or terrorist acts, or by a terrorist or a terrorist organisation or persons who finance terrorism, it must promptly submit a report setting forth the suspicion to the Centre. (2) A reporting person must report all suspicious transactions, including an attempted transaction, regardless of the amount of the transaction. (3) The Centre determines modalities and time limits for submission of a report of suspicious transactions. Article 31: Reporting of a cash transaction or wire transfers (1) A reporting person must submit to the Centre a report on the following: produits du crime, liés au crime ou doivent être utilisés pour le financement du terrorisme ou d’actes terroristes, ou par un terroriste, une organisation terroriste ou les personnes qui financent le terrorisme, elle doit immédiatement faire une déclaration d’opération suspecte auprès du Centre. (2) La personne déclarante doit déclarer toutes les opérations suspectes, y compris les tentatives d’opérations suspectes, quel que soit le montant de l’opération. (3) Le Centre détermine les modalités et les délais de soumission de la déclaration d’opérations suspectes. Article 31 : Déclaration d’opération en espèces ou de virements électroniques (1) Une personne déclarante doit faire au Centre une déclaration sur ce qui suit:

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 84 (a) igikorwa cy’ubucuruzi cyishyuwe kashi cyangwa ihererekanya ry’amafaranga ry’imbere cyangwa hanze y’igihugu hakoreshejwe ikoranabuhanga ari ku kigero kingana cyangwa kiri hejuru y’icyagenwe, mu buryo n’igihe biteganyijwe; (b) igikorwa cy’ubucuruzi gifite agaciro k’amafaranga ari munsi y’ikigero cyagenwe, iyo icyo gikorwa ari kimwe mu bindi bikorwa bifitanye isano cyangwa bisa naho bifitanye isano, kandi igiteranyo cyabyo byose gifite agaciro kangana cyangwa karenga icyo kigero. (2) Amabwiriza y’Urwego agena ikigero cy’amafaranga, uburyo n’igihe byo kumenyekanyisha ibikorwa by’ubucuruzi byishyuwe kashi cyangwa ihererekanya ry’amafaranga hakoreshejwe ikoranabuhanga. (a) a cash transaction or domestic or cross-border wire transfers equal to or above the threshold, in accordance with modalities and time limits provided for; (b) a transaction that has a monetary value below the specified threshold, if that transaction is one of the other transactions that are related or appear to be related, and the sum of all such transactions has a value equal to or greater than such threshold. (2) A regulation of the Centre determines the threshold, modalities and time limits for the reporting of cash transactions or wire transfers. (a) une opération en espèces ou des virements électroniques internes transfrontaliers égaux ou supérieurs au seuil spécifié, selon les modalités et les délais prévus ; (b) une opération qui a une valeur monétaire inférieure au seuil spécifié, si cette opération est l’une des autres opérations qui sont liées ou semblent être liées, et la somme de toutes ces opérations a une valeur égale ou supérieure à ce seuil. (2) Un règlement du Centre détermine le seuil, les modalités et les délais de déclaration d’opérations en espèces ou de virements électroniques.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 85 Ingingo ya 32: Kudatangaza igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa cyamenyeshejwe Urwego no gusonerwa uburyozwe (1) Ushinzwe gutanga amakuru, ugize Inama y’Ubuyobozi ye, abayobozi bakuru be n’abandi bakozi be babujijwe gutangaza ko raporo y’igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa cyangwa amakuru bifitanye isano yashyikirijwe Urwego. (2) Ushinzwe gutanga amakuru, ugize Inama y’Ubuyobozi ye, abayobozi bakuru be n’abandi bakozi ntibakurikiranwaho icyaha cyangwa ngo baryozwe indishyi z’akababaro bitewe no kurenga ku mabwiriza yo kudatangaza amakuru biteganyijwe mu itegeko, mu masezerano, mu mabwiriza y’ubugenzuzi cyangwa yo mu rwego rw’ubutegetsi, iyo bakoreye Urwego raporo y’ibyo bakemanga batagambiriye inabi. (3) Kurengerwa bivugwa mu gika cya (2) cy’iyi ngingo kubaho kabone n’iyo urengerwa yaba atari azi neza icyaha cyari kirimo gukorwa icyo ari cyo kandi bitabaye ngombwa ko Article 32: Non-disclosure of a suspicious transaction reported to the Centre and exemption from liability (1) A reporting person, a member of its Board of Directors, senior managers and other employees are prohibited to disclose the fact that a suspicious transaction report or related information has been filed with the Centre. (2) A reporting person, a member of its Board of Directors, senior managers and other employees are not liable for criminal and civil liability for breach of any restriction on disclosure of information imposed by contract or by a legislative, regulatory, or administrative provision, if they report their suspicions in good faith to the Centre. (3) The protection under Paragraph (2) of this Article is available even if he or she did not know precisely what the underlying criminal activity was, and regardless of whether illegal Article 32 : Non-divulgation d’une opération suspecte déclarée au Centre et exonération de responsabilités (1) Il est interdit à une personne déclarante, à un membre de son Conseil d’administration, à ses cadres supérieurs et à ses autres employés de divulguer qu’une déclaration d’une opération suspecte ou des informations connexes ont été déposées auprès du Centre. (2) Une personne déclarante, un membre de son Conseil d’administration, ses cadres supérieurs et ses autres employés ne sont pas responsables, tant au pénal qu’au civil, de la violation de toute restriction à la divulgation d’informations imposée par contrat ou par une disposition législative, réglementaire ou administrative, s’ils déclarent de bonne foi leurs soupçons au Centre. (3) La protection prévue au paragraphe (2) du présent article est disponible même s’il ne savait pas précisément quelle était l’activité criminelle sous￾jacente, et indépendamment du fait

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 86 igikorwa kinyuranye n’amategeko cyaba cyarabayeho. Ingingo ya 33: Kugaragaza nyir’umutungo nyawe w’umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa w’ubwumvikane bushingiye ku masezerano Urwego rufite mu nshingano kwandika imiryango ifite ubuzima gatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano rugomba kuba rufite amakuru anoze, y’ukuri kandi agendanye n’igihe kuri nyir’umutungo nyawe w’umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa w’ubwumvikane bushingiye ku masezerano. Ayo makuru agomba kugerwaho n’uyakeneye mu buryo bwihuse. Ingingo ya 34: Umuntu utwaye amafaranga (1) Umuntu uvuye, unyuze cyangwa winjiye mu Rwanda afite cyangwa atwaye amafaranga yaba kashi cyangwa inyandiko mvunjwafaranga zishyurwa uzifite bifite agaciro kangana cyangwa karenze ikigero cyashyizweho agomba kubimenyekanisha cyangwa kubitangariza urwego rubifitiye ububasha. activity actually occurred. Article 33: Transparency of beneficial ownership of a legal person or legal arrangement The authority in charge of registration of legal persons or legal arrangements must ensure that it maintains adequate, accurate and updated information on the beneficial ownership of a legal person or legal arrangement. That information must be publicly available in a timely manner. Article 34: Cash courier (1) A person who leaves, transits or enters Rwanda carrying or transporting currency or bearer negotiable instruments of a value equal to or exceeding a pre-set threshold must declare or disclose them to the competent authority. que l’activité illégale se soit effectivement produite. Article 33 : Transparence du bénéficiaire effectif d’une personne morale ou construction juridique L’autorité chargée de l’enregistrement des personnes morales ou des constructions juridiques doit s’assurer qu’elle conserve des informations adéquates, précises et à jour sur le bénéficiaire effectif d’une personne morale ou d’une construction juridique. Ces informations doivent être mises à la disposition du public en temps opportun. Article 34 : Passeur de fonds (1) Une personne qui quitte, transite ou entre au Rwanda en portant ou transportant des espèces ou des instruments négociables au porteur d’une valeur égale ou supérieure au seuil préalablement déterminé doit les déclarer ou les divulguer à l’autorité compétente.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 87 (2) Amabwiriza y’Urwego ashyiraho ikigero cy’amafaranga n’ibisabwa bijyanye no kumenyekanisha cyangwa gutangaza bikorwa n’utwaye amafaranga n’ibihano bijyanye no kutabyubahiriza. Ingingo ya 35: Kubika imibare (1) Hagamijwe imikorere myiza kandi inoze yo gukumira iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, inzego zibifitiye ububasha zigomba kubika imibare yerekeye– (a) raporo ku gikorwa cy’ubucuruzi bikemangwa zakiriwe n’izakwirakwijwe; (b) iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi byakorewe iperereza, ibyakurikiranywe n’ubushinjacyaha n’abahamwe n’ibyaha; (2) A regulation of the Centre sets the threshold of currency and requirements for cash courier declaration or disclosure and sanctions in relation to non￾compliance thereof. Article 35: Keeping statistics (1) For the purpose of effectiveness and efficiency of the anti-money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction systems, competent authorities must keep statistics related to – (a) suspicious transaction reports received and disseminated; (b) money laundering, terrorism financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction investigations, prosecutions and convictions; (2) Un règlement du Centre fixe le seuil de fonds et les obligations pour la déclaration ou la divulgation faite par le passeur de fonds et les sanctions en rapport au non-respect y relatif. Article 35 : Tenue des statistiques (1) Aux fins de l’efficacité et de l’effectivité des systèmes de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, les autorités compétentes doivent tenir les statistiques sur – (a) les déclarations d’opérations suspectes reçues et disséminées ; (b) les enquêtes, poursuites et condamnations liées au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme et au financement de la prolifération des armes de destruction massive ;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 88 (c) amafaranga cyangwa undi mutungo byahagaritswe, byafatiriwe n’ibyanyazwe; (d) ubufatanye mu by’amategeko cyangwa ubundi busabe mpuzamahanga bwakozwe n’ubwakiriwe. (2) Urwego rugomba guhuriza hamwe imibare nyayo kandi ihujwe n’igihe. Ingingo ya 36: Gutanga umurongo ngenderwaho no kugira ikivugwa ku makuru yakiriwe Urwego rubifitiye ububasha n’urwego rugenzura zigomba gushyiraho imirongo ngenderwaho no kugaragaza icyo zivuga ku makuru zahawe hagamijwe gufasha ushinzwe gutanga amakuru gushyira mu bikorwa ingamba zo mu rwego rw’igihugu zijyanye no kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, by’umwihariko, gutahura no gutanga amakuru ku bikorwa by’ubucuruzi bikemangwa. Ingingo ya 37: Inama Mpuzabikorwa (1) Inama Mpuzabikorwa ihuza ibikorwa (c) funds or other assets frozen, seized and confiscated; (d) mutual legal assistance or other international requests for co￾operation made and received. (2) The Centre must centralise accurate and updated statistics. Article 36: Guidance and feedback The supervisory authority must establish guidelines and provide feedback to assist a reporting person in applying national anti￾money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction measures, and in particular, in detecting and reporting suspicious transactions. Article 37: Coordination Council (1) The Coordination Council ensures (c) les fonds ou autres biens gelés, saisis ou confisqués ; (d) l’entraide judiciaire ou autres demandes internationales de coopération formulées et reçues. (2) Le Centre doit centraliser les statistiques précises et à jour. Article 36 : Lignes directrices et retour d’informations L’autorité de contrôle doit établir des lignes directrices et assurer un retour d’informations qui aident une personne déclarante dans l’application des mesures nationales de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, et, en particulier, à détecter et déclarer les opérations suspectes. Article 37 : Conseil de coordination (1) Le Conseil de coordination assure la

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 89 byo gukumira no kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. (2) Iteka rya Perezida rigena inshingano z’Inama Mpuzabikorwa. Ingingo ya 38: Inshingano z’urwego rufite mu nshingano kugenza cyangwa gukurikirana icyaha Urwego rufite mu nshingano kugenza cyangwa gukurikirana icyaha rufite inshingano zikurikira mu bijyanye no kurwanya iyezandonke n’icyaha cy’ibanze gifitanye isano na yo, icyaha cyo gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi: (a) gukurikirana ko iyezandonke n’icyaha cy’ibanze gifitanye isano na yo, icyaha cyo gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi bikorwaho iperereza mu buryo bunoze hakurikijwe imirongo yatanzwe na politiki z’igihugu; the coordination of efforts to prevent and counter money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction (2) A presidential Order determines responsibilities of the Coordination Council. Article 38: Responsibilities of the authority in charge of investigation and prosecution The authority in charge of investigation and prosecution has the following responsibilities with regard to anti-money laundering and associated predicate offence, counter terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction: (a) to ensure that money laundering and associated predicate offence, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction offences are properly investigated, within the framework of national policies; coordination des efforts de prévention et de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive. (2) Un arrêté présidentiel détermine les attributions du Conseil de coordination. Article 38 : Attributions de l’autorité chargée d’enquêtes ou de poursuite pénale L’autorité chargée d’enquêtes ou de poursuite pénale a les attributions suivantes en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et l’infraction sous-jacente associée, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive: (a) s’assurer que le blanchiment de capitaux et l’infraction sous-jacente associée, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive font l’objet d’enquêtes satisfaisantes, dans le cadre des politiques nationales;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 90 (b) gukora iperereza ku cyaha cyose kijyanye n’iyezandonke, icyaha cyo gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi mu gihe cy’iperereza ku cyaha cyo mu rwego rw’imari cyangwa kohereza ikirego mu rundi rwego rubifite mu nshingano kugira ngo rukomeze iryo perereza, hatitawe aho icyaha cy’ibanze cyabereye; (c) kumenya byihuse, gushakisha, guhagarika no gufatira amafaranga cyangwa undi mutungo bishobora kuba byanyagwa cyangwa bikekwa ko ari indonke zikomoka ku cyaha. Ingingo ya 39: Ububasha bw’urwego rufite mu nshingano kugenza cyangwa gukurikirana icyaha Urwego rufite mu nshingano kugenza cyangwa gukurikirana icyaha, rufite ububasha bukurikira mu bijyanye no kurwanya iyezandonke n’icyaha cy’ibanze gifitanye isano na yo, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi: (b) to carry out investigation of any related money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction offences during a parallel financial investigation, or refer the case to another agency to follow up with such investigations, regardless of where the predicate offence occurred; (c) to expeditiously identify, trace and initiate freezing and seizing of funds or other assets that may become subject to confiscation, or is suspected of being proceeds of crime. Article 39: Powers of the authority in charge of investigation and prosecution The authority in charge of investigation and prosecution has the following powers with regard to anti-money laundering and associated predicate offence, counter terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction: (b) effectuer l’enquête de toute infraction liée au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive au cours d’une enquête financière parallèle, ou de confier l’affaire à une autre entité compétente qui assurera le suivi de ces enquêtes, quel que soit le lieu où s’est produite l’infraction sous-jacente ; (c) identifier, dépister et déclencher le plus rapidement possible les procédures de gel ou de saisie de fonds ou autres biens susceptibles d’être soumis à confiscation, ou suspectés d’être le produit d’un crime. Article 39 : Pouvoirs de l’autorité chargée d’enquêtes ou de poursuite pénale L’autorité chargée d’enquêtes ou de poursuite pénale dispose des pouvoirs suivants en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et l’infraction sous-jacente associée, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive:

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 91 (a) kubona inyandiko zose za ngombwa n’amakuru; (b) gutegeka ushinzwe gutanga amakuru cyangwa undi muntu gutanga inyandiko bafite; (c) gusaka ahantu, abantu, ibintu n’inyubako; (d) gufata imvugo z’abatangabuhamya, iz’abakekwa n’iz’abahohotewe; (e) gufatira no gukusanya ibimenyetso; (f) kumenyera igihe niba umuntu afite cyangwa agenzura konti; (g) kumenya amakuru ku mafaranga cyangwa undi mutungo by’umuntu batabanje kubimenyesha nyirabyo; (h) gusaba amakuru yose y’ingenzi afitwe n’Urwego.. Ingingo ya 40: Uburyo bwihariye bwo kugenza icyaha Urwego rufite mu nshingano kugenza icyaha cyangwa gukurikirana icyaha cy’iyezandonke n’icyaha cy’ibanze (a) to obtain access to all necessary documents and information; (b) to compel the production of records held by a reporting person or another person; (c) to search an area, persons, property and premises; (d) to take statements from witness, suspects and victims; (e) to seize and obtain evidence; (f) to identify, in a timely manner, whether a person holds or controls an account; (g) to identify funds or other assets without prior notification to the owner; (h) to ask for all relevant information held by the Centre. Article 40: Special investigative techniques The authority in charge of investigation and prosecution of money laundering and associated predicate offence, terrorist (a) avoir accès à tous les documents et informations nécessaires; (b) obliger la production de documents détenus par une personne déclarante ou une autre personne ; (c) fouiller un quartier, les personnes, les biens et les locaux ; (d) recueillir les dépositions des témoins, des suspects et des victimes ; (e) saisir et obtenir des preuves ; (f) déterminer en temps opportun si une personne détient ou contrôle un compte ; (g) identifier les fonds ou autres biens sans notification préalable au propriétaire ; (h) demander toutes les informations pertinentes détenues par le Centre. Article 40 : Techniques d’enquête spéciales L’autorité chargée d’enquêtes et de poursuite pénale en matière de blanchiment de capitaux et d’infraction sous-jacente

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 92 gifitanye isano na yo, icyaha cyo gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi rukoresha uburyo bwihariye bwo gukora iperereza burimo – (a) gukora iperereza rwihishwa; (b) kugenzura itumanaho; (c) kwinjira mu buryo bukoreshwa na mudasobwa cyangwa ubundi buryo bw’ikoranabuhanga; (d) cyangwa kugenzura ibigemurwa. Ingingo ya 41: Inshingano z’urwego rugenzura Urwego rugenzura, mu bijyanye no kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, rufite inshingano zikurikira: (a) gukora igenzura rishingiye ku ngorane k’ushinzwe gutanga amakuru ku rwego rw’ikigo n’itsinda; (b) kureba ko ushinzwe gutanga financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction uses special investigative techniques, including – (a) undercover operations; (b) intercepting communications; (c) accessing computer systems or other electronic systems; or (d) controlled delivery. Article 41: Responsibilities of supervisory authority The supervisory authority with regard to anti-money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction has the following responsibilities: (a) to conduct a risk-based supervision associated with a reporting person at institution level and group-level; (b) to ensure that a reporting person associée, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive utilise les techniques d’enquête spéciales comprenant– (a) les opérations sous couverture ; (b) l’interception de communications ; (c) l’accès aux systèmes informatiques ou autres systèmes électroniques ; ou (d) la livraison surveillée. Article 41 : Attributions de l’autorité de contrôle L’autorité de contrôle en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive a les attributions suivantes: (a) mener un contrôle fondé sur les risques d’une personne déclarante au niveau de l’institution et du groupe; (b) s’assurer qu’une personne

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 93 amakuru yubahiriza ibisabwa mu byerekeye kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (c) gukora isesengura ry’ingorane zijyanye n’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi z’ushinzwe gutanga amakuru cyangwa itsinda harimo ingorane zishingiye ku kutubahiriza ibisabwa mu buryo bw’ingarukagihe n’iyo hari ikintu gikomeye kibaye cyangwa icyahindutse mu miyoborere n’imikorere by’ushinzwe gutanga amakuru cyangwa by’itsinda; (d) gushakisha amakuru mu izina ry’urwego rwo mu mahanga bihuje inshingano; (e) gukorana, gufasha no guhanahana amakuru n’inzego z’igihugu zishinzwe iyubahirizwa ry’amategeko; (f) gufasha mu rwego rwo guhanahana amakuru n’izindi nzego zigenzura complies with anti-money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction requirements; (c) to conduct the assessment of the money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction risk profile of a reporting person or group, including the risks of non-compliance, periodically, and when there are major events or developments in the management and operations of the reporting person or group; (d) to conduct inquiries on behalf of a foreign counterpart; (e) to cooperate, assist and exchange information with the national law enforcement authorities; (f) to assist in the context of sharing information with national and déclarante respecte les obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive; (c) faire l’évaluation du profil de risque de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive d’une personne déclarante ou d’un groupe financier y compris le risque de non-conformité, régulièrement et dès que surviennent d’importants événements ou évolutions dans la gestion et les opérations de la personne déclarante ou du groupe financier ; (d) Formuler des demandes au nom de son homologue étranger ; (e) coopérer, assister et échanger des informations avec les autorités nationales de poursuite pénale ; (f) assister dans le cadre d’échange d’informations avec les autorités de

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 94 z’imbere mu gihugu n’izo mu mahanga bihuje inshingano; (g) gufata ingamba za ngombwa zo gukumira abanyabyaha cyangwa abo bahuje inyungu kwemererwa gukora umwuga cyangwa kugira cyangwa kuba ba nyir’umutungo nyabo b’igice kinini cy’umutungo cyangwa gukora imirimo y’ubuyobozi mu bikorwa by’ushinzwe gutanga amakuru. Ingingo ya 42: Ububasha bw’urwego rugenzura Urwego rugenzura ni rwo rugenzura ko ushinzwe gutanga amakuru yubahiriza ibisabwa mu rwego rwo kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. Rufite ububasha bukurikira: (a) gukurikirana no kureba ko ushinzwe gutanga amakuru yubahiriza ibisabwa mu byerekeye kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba, no gutera inkunga foreign supervisory authorities with similar mission; (g) to take necessary measures to prevent criminals or their associates from being professionally accredited, or holding or being the beneficial owner of a significant or controlling interest, or holding a management function in a reporting person’s activities. Article 42: Powers of a supervisory authority The supervisory authority supervises a reporting person with regard to the compliance with anti-money laundering, countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction requirements. It has the following powers: (a) to monitor and ensure compliance by a reporting person with anti-money laundering, countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass contrôle nationales et étrangères ayant une mission similaire ; (g) prendre les mesures nécessaires pour empêcher les criminels ou leurs complices d’accéder au statut de professionnel agréé, ou de détenir une participation significative ou de contrôle, de devenir les bénéficiaires effectifs d’une telle participation, ou d’occuper un poste de direction dans des activités d’une personne déclarante. Article 42 : Pouvoirs d’une autorité de contrôle L’autorité de contrôle supervise une personne déclarante en ce qui concerne le respect des obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive. Elle a des pouvoirs suivants : (a) surveiller et assurer qu’une personne déclarante respecte ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 95 ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi hashingiwe ku bishobora guteza ingorane; (b) gukora ubugenzuzi k’ushinzwe gutanga amakuru; (c) gutegeka ushinzwe gutanga amakuru gutanga amakuru afasha mu gukurikirana iyubahirizwa ry’ibisabwa mu byerekeye kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (d) gutanga ibihano byo mu rwego rw’ubutegetsi mu gihe hatubahirijwe ibisabwa mu byerekeye kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (e) gushyiraho amabwiriza n’imirongo ngenderwaho byo kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (f) guha uburenganzira no korohereza destruction requirements on a risk￾sensitive basis; (b) to conduct inspections of a reporting person; (c) to compel production by a reporting person of information relevant to monitoring compliance with the anti-money laundering, countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction requirements; (d) to impose administrative sanctions for failure to comply with anti￾money laundering, countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction requirements; (e) to issue regulations and guidelines on anti-money laundering, countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction; (f) to authorise and facilitate the ability prolifération des armes de destruction massive en fonctions des risques ; (b) procéder à des inspections d’une personne déclarante ; (c) exiger la production par une personne déclarante des informations pertinentes pour contrôler le respect des obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; (d) imposer des sanctions administratives en cas de non-respect des obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive; (e) émettre des règlements et des lignes directrices sur la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; (f) autoriser son homologue étranger à

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 96 urwego rwo mu mahanga bihuje inshingano gukora iperereza igihe ari ngombwa. UMUTWE WA III: IBISABWA BYIHARIYE KU MIRYANGO IDAHARANIRA INYUNGU Ingingo ya 43: Ibisabwa ku Muryango udaharanira inyungu Mu rwego rwo gukumira no kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, umuryango udaharanira inyungu ugomba – (a) gutanga ishusho y’umutungo igaragaza ibisobanuro birambuye ku byo yinjiza n’ibisohoka; (b) kugira uburyo bw’igenzura bukwiye hagamijwe kugaragaza uko amafaranga yose yakoreshejwe, kandi ko akoreshwa mu buryo bujyanye n’ikigamijwe n’intego by’ibikorwa byateganyijwe; (c) gufata ingamba zikwiye zo kugenzura umwirondoro of a foreign counterpart to conduct investigations where necessary. CHAPTER III: SPECIFIC REQUIREMENTS ON NON-PROFIT ORGANISATIONS Article 43: Requirements on a non-profit organisation In the context of preventing and countering money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction, a non-profit organisation must – (a) to issue annual financial statements that provide detailed breakdowns of incomes and expenditures; (b) to have appropriate controls in place to ensure that all funds are fully accounted for, and are spent in a manner that is consistent with the purpose and objectives of planned activities; (c) to take reasonable measures to verify the identity of its significant donors, mener des enquêtes, ou lui faciliter cette tâche, si nécessaire. CHAPITRE III : EXIGENCES SPÉCIFIQUES AUX ORGANISMES À BUT NON LUCRATIF Article 43 : Exigences à un organisme à but non lucratif Dans le cadre de prévention et de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, un organisme à but non lucratif doit – (a) publier des états financiers annuels présentant une ventilation détaillée de leurs recettes et de leurs dépenses ; (b) disposer de mécanismes de contrôle propres à garantir que tous les fonds sont dûment comptabilisés et entièrement utilisés conformément à l’objet et à la finalité des activités prévues; (c) prendre des mesures raisonnables en vue de vérifier ses principaux donateurs

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 97 w’abaterankunga bawo bakomeye, n’imiterere y’abagenerwabikorwa n’imiryango idaharanira inyungu bifitanye isano, hagamijwe gukumira ko inkunga uhabwa yakoreshwa mu gufasha iterabwoba, ibikorwa by’iterabwoba cyangwa agatsiko k’iterabwoba; (d) gufata ingamba zikwiye zo kubika ibiranga umwirondoro w’abaterankunga bawo bakomeye; (e) kubungabunga amakuru ku kigamijwe n’intego by’ibikorwa byawo n’umwirondoro wa ba nyirawo, abawugenzura cyangwa abayobora ibikorwa byawo harimo abayobozi, abagize inama y’ubuyobozi n’ucunga iby’abandi w’umwuga; (f) no kubika mu gihe cy’imyaka 10 inyandiko zose z’ibikorwa by’ubucuruzi by’imbere mu gihugu no hanze yacyo n’andi makuru avugwa muri (c), (d) na (e) tw’iyi ngingo no gutuma izo nyandiko zibonwa n’inzego zibifitiye ububasha. and characteristics of beneficiaries and associate non-profit organisations, with a view to preventing funds granted to it from being used to support terrorist acts or a terrorist entity; (d) to take reasonable measures to maintain the identity of its significant donors; (e) to maintain information on the purpose and objectives of its stated activities and the identity of the persons who own, control or direct its activities, including senior officers, board members and trustees; and (f) to maintain, for a period of 10 years, all records of domestic and international transactions and other information stated under (c), (d) and (e) of this Article and make these records available to competent authorities. et les caractéristiques de ses bénéficiaires et organismes à but non lucratif associés, en vue d’empêcher que des fonds lui accordés soient utilisés à des fins de soutien des actes terroristes et d’une entité terroriste ; (d) prendre des mesures raisonnables de conserver l’identité ses principaux donateurs ; (e) conserver des informations sur l’objet et la finalité de ses activités déclarées, et l’identité des personnes qui possèdent, contrôlent ou gèrent ses activités, y compris les dirigeants, les membres du conseil d’administration et les fiduciaires ; et (f) conserver pendant 10 ans tous les relevés de ses transactions nationales et internationales et d’autres informations mentionnées aux alinéas (c), (d) et (e) du présent article tenir ces éléments à la disposition des autorités compétentes.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 98 Ingingo ya 44: Uburyo bw’imikorere bushingiye ku isesengura ry’ingorane ku miryango idaharanira inyungu Mu byerekeye kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, urwego rushinzwe gushyiraho amabwiriza, kugenzura cyangwa gukurikirana ibikorwa by’imiryango idaharanira inyungu rugomba – (a) gukoresha amakuru yose akwiye kugira ngo hamenyekane ubwoko n’ibiranga imiryango idaharanira inyungu ishobora kuba yateza ingorane zijyanye no gutera inkunga iterabwoba bitewe n’ibyo ikora cyangwa imiterere yayo; (b) kumenya imiterere y’ibibazo biterwa n’udutsiko tw’iterabwoba ku miryango idaharanira inyungu ishobora gushyirwaho iterabwoba n’uburyo abakora iterabwoba bakoresha nabi iyo miryango idaharanira inyungu; (c) gusuzuma akamaro k’ingamba harimo amategeko n’amabwiriza hagamijwe gufata ingamba zikwiye Article 44: Risk-based approach to non￾profit organisations In the context of countering money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction, the authority in charge of regulating, supervising, or monitoring non￾profit organisations must – (a) use all relevant sources of information, in order to identify the features and types of non-profit organisations which by virtue of their activities or characteristics, are likely to be at risk of terrorist financing abuse; (b) identify the nature of threats posed by terrorist entities to non-profit organisations which are at risk as well as how terrorist actors abuse those non- profit organisations; (c) review the adequacy of measures, including laws and regulations, in order to take proportionate and Article 44 : Approche fondée sur le risque pour les organismes à but non lucratif Dans le cadre de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, l’autorité chargée de réglementer, de contrôler ou de surveiller des organismes à but non lucratif doit – (a) utiliser toutes les sources d’informations pertinentes afin de recenser les spécificités et les types d’organismes à but non lucratif qui, du fait de leurs activités ou de leurs caractéristiques, sont susceptibles de faire l’objet d’une exploitation à des fins de financement du terrorisme; (b) identifier la nature des menaces posées par les entités terroristes sur les organismes à but non lucratif qui présentent des risques ainsi que la manière dont les acteurs du terrorisme exploitent ces organismes à but non lucratif ; (c) revoir la pertinence de leurs mesures, y compris les lois et les règlements, afin de prendre des mesures

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 99 kandi zikora neza zigamije gukemura ingorane zamenyekanye; (d) no gukora isuzuma ry’urwo rwego mu buryo bw’ingarukagihe hasesengurwa amakuru mashya ajyanye n’ibyuho bishobora kuba biri muri urwo rwego byanyuzwamo ibikorwa by’iterabwoba hagamijwe uburyo bunoze bw’ishyirwa mu bikorwa ry’ingamba. Ingingo ya 45: Gahunda zo kumenyekanisha ibibazo bijyanye no gutera inkunga iterabwoba Mu byerekeye kurwanya gutera inkunga iterabwoba, urwego rushinzwe gutanga amabwiriza, kugenzura cyangwa gukurikirana imiryango idaharanira inyungu rugomba – (a) kugira politiki igamije guteza imbere umuco wo kubazwa inshingano n’ubwangamugayo mu miryango idaharanira inyungu mu rwego rwo kongera icyizere abaturage bagirira iyo miryango mu miyoborere n’imicungire byayo; (b) gushyiraho gahunda zo kwigisha imiryango idaharanira inyungu effective actions to address the risks identified; and (d) periodically reassess the sector by reviewing new information on the sector’s potential vulnerabilities to terrorist activities to ensure effective implementation of measures. Article 45: Outreach programmes on terrorist financing issues In the context of countering terrorist financing, the authority in charge of regulating, supervising or monitoring non￾profit organisations must – (a) have clear policies to promote accountability, integrity and public confidence in the administration and management of non-profit organisations; (b) establish educational programmes to raise awareness among non-profit proportionnées et efficaces pour traiter les risques identifiés ; et (d) réévaluer périodiquement le secteur en examinant les nouvelles informations relatives à ses vulnérabilités potentielles face aux activités terroristes, afin de garantir une mise en œuvre efficace des mesures. Article 45 : Programmes de sensibilisation aux questions relatives au financement du terrorisme Dans le cadre de lutte contre le financement du terrorisme, l’autorité chargée de réglementer, de contrôler ou de surveiller des organismes à but non lucratif doit – (a) avoir une politique claire cherchant à favoriser la responsabilité et l’intégrité des organismes à but non lucratif de façon à renforcer la confiance du public dans leur gestion et leur fonctionnement ; (b) mener des campagnes d’éducation pour sensibiliser les organismes à

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 100 n’abafatanyabikorwa ibijyanye n’ibyuho imiryango idaharanira inyungu ishobora kugira ikaba yakoreshwa mu gutera inkunga iterabwoba n’ingorane zo kuba yatera inkunga iterabwoba, n’ingamba ishobora gufata kugira ngo ibashe kwirinda kuba yakoreshwa bene ibyo bikorwa; (c) gufasha imiryango idaharanira inyungu gushyiraho no kunoza imikorere myiza hagamijwe gukemura ingorane zijyanye no gutera inkunga iterabwobwa n’ibyuho hagamijwe kuyirinda gukoreshwa mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba; (d) no kureba ko imiryango idaharanira inyungu ikora ibikorwa by’ubucuruzi ibinyujije mu miyoboro ya serivisi z’imari yemewe. Ingingo ya 46: Ubugenzuzi bw’imiryango idaharanira inyungu hashingiwe ku ngorane zagaragaye Mu byerekeye kurwanya gutera inkunga iterabwoba, urwego rushinzwe gushyiraho organisations as well as the donor community about the potential vulnerabilities of non-profit organisations to terrorist financing abuse and terrorist financing risks, and the measures that non-profit organisations can take to protect themselves against such abuse; (c) assist non-profit organisations in developing and refining best practices to address terrorist financing risk and vulnerabilities to protect them from terrorist financing abuse; and (d) ensure that non-profit organisations conduct transactions through legitimate financial channels. Article 46: Targeted risk-based supervision of non-profit organisations In the context of countering terrorist financing, the authority in charge of but non lucratif ainsi que la communauté des donateurs aux vulnérabilités potentielles des organismes à but non lucratif aux abus de financement du terrorisme et aux risques de financement du terrorisme, et aux mesures que les organismes à but non lucratif peuvent prendre pour se protéger contre ces abus ; (c) aider les organismes à but non lucratif à mettre au point et affiner les meilleures pratiques qui permettent de répondre aux risques de financement du terrorisme et aux vulnérabilités et de les protéger contre toute exploitation à des fins de financement du terrorisme ; et (d) s’assurer que les organismes à but non lucratif effectuent leurs opérations par l’intermédiaire de circuits financiers légitimes. Article 46 : Contrôle ciblé des organismes à but non lucratif basé sur les risques Dans le cadre de lutte contre le financement du terrorisme, l’autorité chargée de

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 101 amabwiriza, rugenzura cyangwa rukurikirana imiryango idaharanira inyungu rugomba – (a) gukoresha ingamba zishingiye ku ngorane ku miryango idaharanira inyungu igaragara nk’ishobora gukoreshwa mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba; (b) gukurikirana uko imiryango idaharanira inyungu yubahiriza ibisabwa n’iri tegeko n’amabwiriza y’urwego rubifitiye ububasha; (c) no gushyiraho ibihano ku miryango idaharanira inyungu cyangwa abakora mu izina ryayo barenga ku mategeko. Ingingo ya 47: Guhanahana amakuru (1) Mu byerekeye kurwanya gutera inkunga iterabwoba, urwego rushinzwe gushyiraho amabwiriza, kugenzura cyangwa gukurikirana ibikorwa by’imiryango idaharanira inyungu rugomba gushyiraho uburyo bw’imikoranire hagati y’inzego hagamijwe guhanahana amakuru. regulating, supervising or monitoring non￾profit organisations must– (a) apply risk-based measures to non￾profit organisations at risk of terrorist financing abuse; (b) monitor the compliance of non￾profit organisations with the requirements of this Law and regulations of the competent authority; and (c) put in place sanctions for violations by non-profit organisations or persons acting on behalf of these non-profit organisations. Article 47: Information-sharing (1) In the context of countering terrorist financing, the authority in charge of regulating, supervising or monitoring non-profit organisations must establish cooperation mechanisms among authorities in the context of information sharing; réglementer, de contrôler ou de surveiller les organismes à but non lucratif doit – (a) appliquer des mesures fondées sur les risques aux organismes à but non lucratif susceptibles d’être exploités à des fins de financement du terrorisme ; (b) surveiller la conformité des organismes à but non lucratif avec les exigences de la présente loi et des règlements de l’autorité compétente ; et (c) mettre en place des sanctions pour toute violation commise par des organismes à but non lucratif ou par des personnes agissant en leur nom. Article 47 : Échange d’informations (1) Dans le cadre de lutte contre le financement du terrorisme, l’autorité chargée de réglementer, de contrôler ou de surveiller des organismes à but non lucratif doit mettre en place des mécanismes de coopération entre les autorités dans le cadre de l’échange d’informations;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 102 (2) Urwego rushinzwe gushyiraho amabwiriza, kugenzura cyangwa gukurikirana ibikorwa by’imiryango idaharanira inyungu rugomba gutanga amakuru mu buryo bwihuse ku rwego rubifitiye ububasha igihe habayeho gukeka cyangwa impamvu zumvikana zituma habaho gukeka ko umuryango udaharanira inyungu– (a) ugira uruhare mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba cyangwa ukoreshwa n’umuryango ukora iterabwoba mu gukusanya amafaranga; (b) ukoreshwa nk’umuyoboro unyuzwamo amafaranga yo gutera inkunga iterabwoba, hagamijwe gutuma hatabaho guhagarika amafaranga cyangwa undi mutungo cyangwa ubundi buryo bwo gushyigikira iterabwoba; (c) cyangwa uhisha ko amafaranga agenewe ibikorwa byemewe yakoreshejwe mu gutera inkunga iterabwoba. (2) The authority in charge of regulating, supervising or monitoring non-profit organisations must promptly share information with the competent authority when there is suspicion or reasonable grounds to suspect that a non-profit organisation – (a) is involved in terrorist financing abuse or is a front for fundraising by a terrorist organization; (b) is being exploited as a conduit for terrorist financing, including for the purpose of escaping funds or other assets freezing measures, or other forms of terrorist support; or (c) is concealing the fact that funds intended for legitimate purposes was actually used to finance terrorism. (2) L’autorité chargée de réglementer, de contrôler ou de surveiller les organismes à but non lucratif doit informer rapidement l’autorité compétente lorsque l’on soupçonne ou que l’on a de bonnes raisons de soupçonner qu’un organisme à but non lucratif – (a) est impliqué dans une exploitation à des fins de financement du terrorisme ou sert de façade à une organisation terroriste pour la collecte de fonds; (b) est exploité comme un moyen de financement du terrorisme, y compris pour éviter des mesures de gel de fonds ou autres biens, ou comme d’autres formes de soutien du terrorisme ; ou (c) dissimule le fait que des fonds destinés à des fins légitimes ont effectivement été utilisés pour financer le terrorisme.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 103 Ingingo ya 48: Ubusabe mpuzamahanga bw’amakuru yerekeye umuryango udaharanira inyungu uteje impungenge Mu byerekeye kurwanya gutera inkunga iterabwoba, urwego rushinzwe gushyiraho amabwiriza, rugenzura cyangwa rukurikirana imiryango idaharanira inyungu rugomba gushyiraho uburyo bukurikizwa n’umuntu ushinzwe gukurikirana ibijyanye n’ubusabe mpuzamahanga ku makuru yerekeye imiryango idaharanira inyungu ikekwaho gutera inkunga iterabwoba cyangwa kugira uruhare mu bundi buryo bwo gushyigikira iterabwoba. UMUTWE WA IV: UBUFATANYE MPUZAMAHANGA Ingingo ya 49: Amahame rusange arebana n’ubufatanye mpuzamahanga (1) Bitabangamiye ibiteganywa n’andi mategeko bireba urwego rubifitiye ububasha rugomba – (a) kugirana ubufatanye mpuzamahanga mu buryo bwagutse n’urundi rwego bihuje inshingano; (b) guhanahana amakuru rubisabwe Article 48: International requests for information about a non-profit organisation of concern In the context of countering terrorist financing, the authority in charge of regulating, supervising or monitoring non￾profit organisations must set procedures to be followed by a contact person designated to respond to international requests for information regarding non-profit organisations suspected of terrorist financing or involvement in other forms of terrorist support. CHAPTER IV: INTERNATIONAL COOPERATION Article 49: General principles related to international cooperation (1) Without prejudice to other relevant legislations, the competent authority must– (a) provide the widest possible range of international cooperation to its foreign counterpart; (b) share information on request or Article 48 : Demandes internationales portant sur un organisme à but non lucratif suspect Dans le cadre de lutte contre le financement du terrorisme, l’autorité chargée de réglementer, de contrôler ou de surveiller les organismes à but non lucratif doit établir des procédures suivies par une personne de contact chargée de répondre aux demandes internationales d’informations concernant des organismes à but non lucratif suspectés de financer le terrorisme ou de le soutenir par tout autre moyen. CHAPITRE IV : COOPÉRATION INTERNATIONALE Article 49 : Principes généraux relatifs à la coopération internationale (1) Sans préjudice des autres législations concernées, l’autorité compétente doit– (a) fournir une coopération internationale la plus large possible à son homologue étranger; (b) échanger l’information à la

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 104 cyangwa rubyibwirije; (c) gukoresha uburyo bunoze kugira ngo ubufatanye bukorwe neza; (d) gushyiraho uburyo bw’imikorere bugamije guha ubwihutirwe no gusubiza ubusabe ku gihe; (e) no gushyiraho uburyo bw’imikorere bugamije kubika neza amakuru yakiriwe. (2) Urwego rubifitiye ububasha rushobora kugirana imikoranire cyangwa ubwumvikane mu by’ubufatanye n’urundi rwego rwo mu kindi gihugu bihuje inshingano ku byerekeye iyezandonke n’ibyaha by’ibanze bifitanye isano na yo, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. (3) Urwego rubifitiye ububasha, rubisabwe, rugomba kumenyesha mu gihe gikwiye urwego rubifitiye ububasha rwaruhaye ubufasha uko rwakoresheje amakuru rwabonye n’akamaro yarugiriye. on own motion; (c) use the most efficient means to co-operate; (d) have clear processes for the prioritisation and timely execution of requests; and (e) establish internal procedures for safeguarding the information received. (2) The competent authority may enter into relationships or co-operation arrangements with a foreign counterpart in relation to money laundering and associated predicate offences, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction. (3) The competent authority must, upon request, provide feedback in a timely manner to the competent authority from which it has received assistance, on the use and usefulness of the information obtained. demande ou de sa propre initiative; (c) utiliser les moyens les plus efficaces pour coopérer ; (d) disposer de procédures claires pour l’établissement des priorités et l’exécution en temps opportun des demandes; et (e) élaborer des procédures internes pour la protection des informations reçues. (2) L’autorité compétente peut nouer des relations ou des accords de coopération avec son homologue étranger en matière de blanchiment de capitaux et d’infractions sous￾jacentes associées, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive. (3) L’autorité compétente doit, sur demande, fournir un retour d’informations en temps opportun à l’autorité compétente dont elle a reçu une assistance, sur l’utilisation et l’utilité des informations obtenues.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 105 (4) Urwego rubifitiye ububasha ntirugomba kwanga ubusabe bwo gutanga ubufasha rwitwaje ko – (a) ubusabe bugaragara nk’uburimo ibibazo by’imisoro; (b) ari ibanga, keretse gusa igihe amakuru y’ibanga asabwa abitswe ku mpamvu z’ibanga ry’umurimo; (c) hari iperereza rikorwa cyangwa urubanza rurimo kuburanishwa keretse iyo ubufasha bushobora kubangamira iperereza cyangwa urubanza; (d) cyangwa ko imiterere y’urwego rusabwa bihuje inshingano inyuranye n’iy’urwego rusaba. (5) Urwego rubifitiye ububasha rugomba gukora ku buryo amakuru yakiriwe akoreshwa gusa icyo yagenewe kandi agakoreshwa n’urwego rwayasabye cyangwa (4) The competent authority must not refuse a request for assistance on the grounds that– (a) the request is considered to involve fiscal matters; (b) secrecy or confidentiality, except where the relevant information sought is held for reasons of professional secrecy; (c) there is an inquiry, investigation or proceeding underway, unless the assistance may impede that inquiry, investigation or proceeding; or (d) the nature or status of the requested counterpart authority is different from that of the requesting authority. (5) The competent authority must ensure that information received is used only for the purpose for, and by the authority, for which the information was sought or provided, (4) L’autorité compétente ne doit pas refuser une demande d’assistance au motif que – (a) la demande porte sur des questions fiscales ; (b) le secret ou la confidentialité, sauf lorsque les informations recherchées sont détenues pour des raisons de secret professionnel; (c) il existe une enquête ou une procédure en cours, à moins que l’entraide sollicitée ne risque d’entraver cette enquête ou procédure; ou (d) la nature ou le statut de l’autorité homologue requise est différent de celui de l’autorité requérante. (5) L’autorité compétente doit s’assurer que les informations reçues ne sont utilisées qu’aux fins et par les autorités pour lesquelles les informations ont été sollicitées ou

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 106 rwayasabiwe uretse igihe urwego rwasabwe amakuru rwatanze uruhushya rwo kuyakoresha ikindi. (6) Urwego rubifitiye ububasha rugomba kugira ibanga rikwiye ku busabe bwose bw’ubufatanye n’amakuru yatanzwe, mu buryo buhuye n’inshingano z’impande zombi ku byerekeranye n’imibereho bwite no kurinda amakuru. Urwego rubifitiye ububasha rugomba kurinda amakuru yahererekanyijwe nk’uko rwarinda amakuru bimeze kimwe aturuka imbere mu gihugu. (7) Urwego rubifitiye ububasha rushobora kwanga gutanga amakuru iyo urwego rubifitiye ububasha rwayasabye rudashobora kurinda ibanga ry’ayo makuru uko bikwiye. (8) Urwego rubifitiye ububasha rushobora gukorera iperereza urwego rwo mu mahanga bihuje inshingano kandi rukarwoherereza amakuru yose rwashoboraga kubona ubwarwo iyo gushaka ayo makuru ruba rwabyikoreye. unless prior authorisation has been given by the requested competent authority. (6) The competent authority must maintain appropriate confidentiality for any request for cooperation and the information exchanged, consistent with both parties’ obligations concerning privacy and data protection. The competent authority must protect exchanged information in the same manner as it would protect similar information received from domestic sources. (7) The competent authority may refuse to provide information if the requesting competent authority cannot protect the confidentiality of the information effectively. (8) The competent authority may conduct inquiries on behalf of a foreign counterpart, and exchange with its foreign counterpart all information that would be obtained by it if such inquiries were being carried out domestically. fournies, sauf si une autorisation préalable a été accordée par l’autorité compétente requise. (6) L’autorité compétente doit assurer un degré de confidentialité approprié à toute demande de coopération et aux informations échangées, dans le respect des obligations des deux parties en matière de respect de la vie privée et de protection des données. L’autorité compétente doit protéger les informations échangées de la même façon qu’elle protège les informations analogues reçues de sources nationales. (7) L’autorité compétente peut refuser de fournir des informations si l’autorité compétente requérante n’est pas en mesure de protéger efficacement ces informations. (8) L’autorité compétente peut formuler des demandes au nom de son homologue étranger et d’échanger avec son homologue étranger toutes les informations qui pourraient être obtenues si ces demandes étaient effectuées au niveau interne.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 107 Ingingo ya 50: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zishinzwe ubutasi ku mari (1) Urwego ruhanahana amakuru akurikira hashingiwe ku ihame rya magirirane – (a) amakuru yose ategetswe kubonwa cyangwa guhabwa Urwego mu buryo butaziguye cyangwa buziguye; (b) n’andi makuru yose Urwego rufitiye ububasha bwo kubona cyangwa guhabwa, mu buryo butaziguye cyangwa buziguye, imbere mu gihugu. (2) Urwego, rubisabwe n’igihe cyose bishoboka, rugomba kumenyesha urwego rwo mu mahanga bihuje inshingano ibyerekeranye n’uko rwakoresheje amakuru rwahawe n’ibyavuye mu isesengura ryayo. Ingingo ya 51: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zigenzura urwego rw’imari Inzego zigenzura urwego rw’imari, uretse Article 50: Exchange of information between Financial Intelligence Centres (1) The Centre exchanges the following information subject to the principle of reciprocity – (a) all information required to be accessible or obtainable directly or indirectly by the Centre; (b) any other information which the Centre has the power to obtain or access, directly or indirectly, at the domestic level. (2) The Centre must provide feedback to its foreign counterparts, upon request and whenever possible, on the use of the information obtained, as well as on the outcome of the analysis conducted. Article 51: Exchange of information between financial supervisors Financial supervisors except self-regulatory Article 50 : Échange d’informations entre les Centres de renseignements financiers (1) Le Centre échange les informations suivantes sous réserve du principe de réciprocité – (a) toutes les informations devant pouvoir être consultées ou obtenues directement ou indirectement par le Centre ; (b) toute autre information que le Centre a le pouvoir de consulter ou d’obtenir, directement ou indirectement, au niveau national. (2) Sur demande et dans la mesure du possible, le Centre doit assurer un retour d’informations vers ses homologues étrangers quant à l’usage des informations obtenues aux résultats de l’analyse conduite. Article 51 : Échange d’informations entre autorités de contrôle du secteur financier Les autorités de contrôle du secteur

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 108 izigenzura, zigomba – (a) gukorana n’urwego rwo mu mahanga bihuje inshingano hakurikijwe ibipimo mpuzamahanga bikoreshwa mu bugenzuzi, by’umwihariko ku byerekeranye no guhanahana amakuru y’ubugenzuzi ajyanye no kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (b) guhanahana amakuru n’inzego zo mu mahanga bihuje inshingano zifite imbere mu gihugu arimo amakuru afitwe n’ibigo by’imari hakurikijwe akenewe; (c) gushaka amakuru mu izina y’urwego rwo mu mahanga bihuje inshingano, kandi igihe bikwiye, zigaha uburenganzira cyangwa zikorohereza inzego zo mu mahanga bihuje inshingano kwishakira amakuru mu gihugu ubwazo kugira ngo zifashe kugenzura itsinda mu buryo bukwiye; bodies must – (a) provide co-operation with their foreign counterparts, consistent with the applicable international standards for supervision, in particular with respect to the exchange of supervisory information related to or relevant for anti-money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction purposes; (b) exchange with foreign counterparts’ information domestically available to them, including information held by financial institutions, in a manner proportionate to their respective needs; (c) conduct inquiries on behalf of foreign counterparts, and, as appropriate, to authorise or facilitate the ability of foreign counterparts to conduct inquiries themselves in the country in order to facilitate effective group supervision; financier sauf les organismes d’autorégulation doivent – (a) coopérer avec leurs homologues étrangers, conformément aux normes internationales applicables en matière de contrôle, en particulier en matière d’échange d’informations relatives au contrôle à des fins de lutte contre le blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive, ou pertinentes à cet égard; (b) échanger avec leurs homologues étrangers les informations auxquelles elles ont accès au niveau national, notamment des informations détenues par des institutions financières, dans la mesure de leurs besoins respectifs; (c) rechercher des informations pour le compte de leurs homologues étrangers et, le cas échéant, d’autoriser leurs homologues étrangers à rechercher eux-mêmes des informations dans le pays, ou de leur faciliter cette tâche, de manière à favoriser le contrôle efficace des groupes;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 109 (d) kubanza guhabwa uburenganzira n’urwego rugenzura urwego rw’imari rwasabwe kugira ngo rutange amakuru yahererekanyijwe cyangwa ruyakoreshe ku mpamvu z’ubugenzuzi n’izitari iz’ubugenzuzi, keretse igihe urwego rugenzura urwego rw’imari rusaba rufite inshingano zishingiye ku mategeko zo gutangaza cyangwa gutanga amakuru. Urwego rugenzura urwego rw’imari rusaba ruhita rumenyesha urwego rwasabwe ibijyanye n’iyi nshingano; (e) guhanahana amakuru ari mu byiciro bikurikira iyo agenewe gukoreshwa ku mpamvu zo kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, n’izindi nzego zigenzura zifite inshingano zihuriyeho ku bigo by’imari bikorera mu itsinda rimwe: (i) amakuru yerekeranye n’ubugenzuzi nk’ajyanye n’uburyo bwo kugenzura bukoreshwa imbere mu gihugu (d) ensure that they have prior authorisation of the requested financial supervisor for a dissemination of information exchanged, or use of that information for supervisory and non￾supervisory purposes, unless the requesting financial supervisor is under a legal obligation to disclose or report the information. The requesting financial supervisor must promptly inform the requested authority of this obligation; (e) exchange the following types of information when relevant for anti￾money laundering, countering terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction purposes, with other supervisors that have a shared responsibility for financial institutions operating in the same group: (i) regulatory information, such as information on the domestic regulatory system and general information on the financial (d) s’assurer qu’elles disposent de l’autorisation préalable de l’autorité de contrôle du secteur financier requise pour toute dissémination des informations échangées ou toute utilisation de ces informations à des fins de contrôle ou à d’autres fins, à moins que l’autorité de contrôle du secteur financier requérante ne soit légalement obligée en vertu de la loi de divulguer ou de communiquer ces informations. L’autorité de contrôle du secteur financier requérante doit informer promptement l’autorité requise de cette obligation ; (e) échanger les types d’informations pertinentes suivantes dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, avec d’autres autorités de contrôle concernées partageant une responsabilité commune vis-à-vis des institutions financières qui opèrent au sein du même groupe: (i) informations réglementaires, telles que les informations sur la règlementation nationale et les informations générales sur les

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 110 n’amakuru rusange ajyanye n’urwego rw’imari; (ii) amakuru y’ingenzi nk’ayerekeranye n’ibikorwa by’ubucuruzi, nyir’umutungo nyawe, ubuyobozi, ubushobozi no kuzuza ibisabwa by’ikigo cy’imari; (iii)amakuru ajyanye no kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, harimo amakuru yerekeye uburyo bw’imikorere na politiki z’ibigo by’imari, ajyanye n’ubushishozi ku mukiriya, amadosiye y’abakiriya, amakonti mpagararizi n’ibikorwa by’ubucuruzi. Ingingo ya 52: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zishinzwe iyubahirizwa ry’amategeko Inzego zishinzwe iyubahirizwa ry’amategeko zigomba – (a) guhanahana amakuru aboneka imbere mu gihugu n’inzego zo mu sectors; (ii) prudential information such as information on the financial institution’s business activities, beneficial ownership, management and fitness and properness; (iii)anti-money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction information, including information related to internal procedures and policies of financial institutions, customer due diligence information, customer files, samples of accounts and transactions. Article 52: Exchange of information between law enforcement authorities Law enforcement authorities must – (a) exchange domestic available information with their foreign secteurs financiers; (ii) informations prudentielles telles que les informations sur les activités d’une institution financière, ses bénéficiaires effectifs, sa gestion son aptitude et son habilité; (iii)informations relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, telles que les informations sur les procédures et politiques internes des institutions financières, sur la vigilance relative à la clientèle, sur les dossiers clients, sur des échantillons de comptes et sur les opérations. Article 52 : Échange d’informations entre autorités de poursuite pénale Les autorités de poursuite pénale doivent – (a) échanger les informations auxquelles elles ont accès au niveau national avec

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 111 mahanga bihuje inshingano ku mpamvu z’ubutasi cyangwa iperereza ku byerekeranye n’iyezandonke n’ibyaha by’ibanze bifitanye isano na yo, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, harimo kumenya no gushakisha indonke zikomoka ku cyaha n’ibyakoreshejwe icyaha; (b) gukoresha ububasha bwazo harimo ubwo gukora iperereza hagamijwe gushaka no kubona amakuru mu izina ry’inzego zo mu mahanga bihuje inshingano; (c) no gukora itsinda ry’iperereza rihuriweho hagamijwe ubufatanye mu iperereza, kandi igihe bibaye ngombwa, gukora amasezerano ahuriweho n’impande ebyiri cyangwa nyinshi agamije koroshya iperereza rihuriweho. Ingingo ya 53: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zidahuje inshingano (1) Urwego rubifitiye ububasha ruhanahana amakuru mu buryo buziguye n’urwego rwo mu mahanga bidahuje inshingano hakurikijwe amahame rusange counterparts for intelligence or investigative purposes relating to money laundering and associated predicate offences, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction, including the identification and tracking of the proceeds of crime and instrumentalities of crime; (b) use their powers, including investigative techniques to conduct inquiries and obtain information on behalf of their foreign counterparts; and (c) form joint investigative teams to conduct cooperative investigations, and, when necessary, establish bilateral or multilateral arrangements to enable joint investigations. Article 53: Exchange of information between non-counterparts (1) The competent authority exchanges information indirectly with a foreign non-counterpart, applying the principles of cooperation leurs homologues étrangers à des fins de renseignement ou d’enquête dans le cadre d’affaires de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou d’infractions sous-jacentes associées, y compris dans le but d’identifier et de dépister le produit et les instruments du crime; (b) utiliser leurs pouvoirs, y compris des techniques d’enquête afin de demander et obtenir des informations pour le compte de leurs homologues étrangers ; et (c) constituer des équipes d’enquêtes conjointes afin de mener des enquêtes de manière coopérative et, lorsque cela est nécessaire, établir des accords bilatéraux ou multilatéraux pour autoriser de telles enquêtes conjointes. Article 53 : Échange d’informations entre autorités non homologues (1) L’autorité compétente échange indirectement des informations avec l’autorité non homologue étrangère, en appliquant les principes de coopération

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 112 y’ubufatanye avugwa mu ngingo ya 49 y’iri tegeko. (2) Urwego rubifitiye ububasha rusaba amakuru mu buryo buziguye rugomba kugaragaraza impamvu rusaba ayo makuru n’urwego ruyasabira. UMUTWE WA V: IBYAHA N’IBIHANO Ingingo ya 54: Iyezandonke (1) Umuntu ukoze kimwe mu bikorwa by’iyezandonke bivugwa mu ngingo ya 2(q) y’iri tegeko, cyangwa ugira uruhare mu ishyirahamwe rigamije gukora kimwe mu bikorwa by’iyezandonke, aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka 10 ariko kitarenze imyaka 15 n’ihazabu y’amafaranga yikubye inshuro kuva kuri 3 kugeza kuri 5 z’agaciro k’indonke yejejwe. (2) Umuntu ukora igikorwa kigamije gufasha undi muntu kubona umugabane ku mafaranga cyangwa undi mutungo byabonetse mu buryo bw’iyezandonke referred to in Article 49 of this Law. (2) The competent authority that requests information indirectly must make it clear for what purpose and on whose behalf the request is made. CHAPTER V: SANCTIONS AND PENALTIES Article 54: Money laundering (1) A person who carries out one of the acts of money laundering referred to in Article 2(q) of this Law, or who is involved in an association aiming at committing one of the acts of money laundering, commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 10 years but not more than 15 years and a fine of 3 to 5 times the value of proceeds of crime laundered. (2) A person who carries out an act aimed at helping another person to have a share in the funds or property obtained through money laundering, visés à l’article 49 de la présente loi. (2) L’autorité compétente qui requiert les informations indirectement doit indiquer précisément dans quel but et pour le compte de qui la demande est formulée. CHAPITRE V : SANCTIONS ET PEINES Article 54 : Blanchiment de capitaux (1) Une personne qui se livre à l’un des actes de blanchiment de capitaux visés à l’article 2(q) de la présente loi, ou qui est impliquée dans une association visant à commettre l’un des actes de blanchiment de capitaux, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement qui n’est pas inférieure à 10 ans mais ne dépassant pas 15 ans et d’une amende de 3 à 5 fois la valeur des produits du crime blanchis. (2) Une personne qui se livre à un acte visant à aider une autre personne à avoir une part sur les fonds ou les biens obtenus à travers le blanchiment

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 113 cyangwa ku mafaranga y’umuntu utera inkunga iterabwoba cyangwa ushobora gutera inkunga iterabwoba akoresha uburyo ubwo ari bwo bwose, aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka 10 ariko kitarenze imyaka 15. Ingingo ya 55: Gutera inkunga iterabwoba (1) Umuntu ukora kimwe mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba bivugwa mu ngingo ya 2(g) y’iri tegeko cyangwa ugira uruhare mu ishyirahamwe rigamije gukora kimwe mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba, aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka 20 ariko kitarenze imyaka 25 n’ihazabu y’amafaranga yikubye inshuro kuva kuri 3 kugeza kuri 5 z’agaciro k’inkunga yatanze. (2) Iyo gutera inkunga iterabwoba biteye urupfu, hatangwa igihano cy’igifungo cya burundu. (3) Ibihano bivugwa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo ni byo bihabwa umuntu ugirana, or of a terrorist or of someone who may be a terrorist by any means commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 10 years but not more than 15 years. Article 55: Terrorist financing (1) A person who carries out one of the acts of terrorist financing referred to in Article 2(g) of this Law or who is involved in an association aiming at committing one of the acts of terrorist financing, commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 20 years but not more than 25 years and a fine of 3 to 5 times the value of the financing given. (2) In case the terrorist financing results into death, the penalty is life imprisonment. (3) The penalties referred to in Paragraph (1) of this Article apply to de capitaux, ou d’un terroriste ou d’une personne susceptible d’être un terroriste, par quelque moyen que ce soit, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 10 ans mais ne dépassant pas 15 ans. Article 55 : Financement du terrorisme (1) Une personne qui se livre à l’un des actes de financement du terrorisme visés à l’article 2(g) de la présente loi ou qui est impliquée dans une association visant à commettre l’un des actes de financement du terrorisme, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 20 ans mais ne dépassant pas 25 ans et d’une amende de 3 à 5 fois la valeur du financement accordé. (2) Si le financement du terroriste entraîne la mort, la peine est l’emprisonnement à perpétuité. (3) Les peines visées au paragraphe (1) du présent article s’appliquent à une

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 114 ukora abizi cyangwa ufite inyungu mu masezerano agamije gutuma haboneka amafaranga, undi mutungo, gutuma hari undi ubona amafaranga cyangwa inkunga, kandi azi cyangwa afite impamvu zikomeye zituma akeka ko bishobora gukoreshwa mu iterabwoba. (4) Icyaha cyo gutera inkunga iterabwoba kiba cyakozwe kabone n’iyo – (a) igikorwa cy’iterabwoba cyaba kitabayeho cyangwa kitageragejwe gukorwa; (b) amafaranga atakoreshejwe mu gukora cyangwa mu kugerageza gukora iterabwoba; (c) umuntu ukurikiranyweho kuba yarakoze icyo cyaha yaba yaragikoreye mu gihugu kimwe cyangwa mu kindi gihugu kitari icyo we cyangwa umuryango ukora iterabwoba bibarizwamo cyangwa igikorwa cy’iterabwoba cyabereyemo cyangwa kizaberamo. a person who knowingly makes an agreement or has interest in it in order to acquire property, funds or any other assets, or enables another person to acquire money or support, knowing or having serious grounds to believe that they may be used for terrorist purpose. (4) The offence of terrorist financing is committed even if – (a) a terrorist act does not occur or is not attempted; (b) the funds were not actually used to commit or attempt a terrorist act; (c) the person alleged to have committed the offence is in the same country or a different country from the one in which the terrorist or terrorist organisation is located or the terrorist act occurred or will occur. personne qui, sciemment, conclut un accord ou y a un intérêt afin d’acquérir un patrimoine, des fonds ou autres biens, ou permet à une autre personne d’acquérir de l’argent ou un soutien, sachant ou ayant des motifs sérieux de croire qu’ils peuvent être utilisés à des fins terroristes. (4) L’infraction de financement du terrorisme est commise même si – (a) un acte terroriste ne se produit pas ou n’est pas tenté; (b) les fonds n’ont pas été effectivement utilisés pour commettre ou tenter un acte terroriste; (c) la personne présumée avoir commis l’infraction se trouve dans le même pays ou dans un pays différent de celui dans lequel le terroriste ou l’organisation terroriste est situé ou dans lequel l’acte terroriste a eu lieu ou aura lieu.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 115 Ingingo ya 56: Gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi (1) Umuntu ukora kimwe mu bikorwa byo gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi bivugwa mu ngingo ya 2 (f) y’iri tegeko, aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka 20 ariko kitarenze imyaka 25 n’ihazabu y’amafaranga yikubye inshuro kuva kuri 5 kugeza ku 10 z’agaciro k’inkunga yatanze. (2) Ibihano bivugwa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo ni byo bihabwa umuntu ukora abizi cyangwa ufite inyungu mu masezerano agamije gutuma haboneka umutungo cyangwa se gutuma hari undi ubona amafaranga cyangwa inkunga, kandi azi cyangwa afite impamvu zikomeye zituma akeka ko bishobora gukoreshwa mu bikorwa byo gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. Article 56: Financing of proliferation of weapons of mass destruction (1) A person who carries out one of the acts of financing of proliferation of weapons of mass destruction referred to in article 2(f) of this Law, commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 20 years but not more than 25 years and a fine of 5 to 10 times the value of the financing given. (2) The penalties referred to in Paragraph (1) of this Article apply to a person who knowingly makes an agreement or has interest in it in order to acquire property or funds or enables another person to acquire money or support, knowing or having serious grounds to suspect that they may be used for financing of proliferation of weapons of mass destruction. Article 56 : Financement de la prolifération des armes de destruction massive (1) Toute personne qui se livre à l’un des actes de financement de la prolifération des armes de destruction massive visés à l’article 2(f) de la présente loi, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 20 ans mais ne dépassant pas 25 ans et d’une amende de 5 à 10 fois la valeur du financement accordé. (2) Les peines visées au paragraphe (1) du présent article s’appliquent à une personne qui, en connaissance de cause, conclut un accord ou y a des intérêts afin d’acquérir des biens ou des fonds ou permet à une autre personne d’acquérir des fonds ou un soutien, sachant ou ayant des motifs sérieux de suspecter qu’ils peuvent être utilisés pour le financement de la prolifération des armes de destruction massive.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 116 Ingingo ya 57: Gukoresha amafaranga cyangwa undi mutungo w’umuntu washyizwe ku rutonde Umuntu uzi cyangwa ufite impamvu zituma amenya ko – (a) amafaranga cyangwa undi mutungo bitunzwe cyangwa bigenzurwa n’umuntu washyizwe ku rutonde; (b) amafaranga cyangwa undi mutungo bitunzwe byose, igice cyabyo, bihuriweho cyangwa bigenzurwa mu buryo butaziguye cyangwa buziguye, n’umuntu washyizwe ku rutonde; (c) amafaranga cyangwa undi mutungo bikomoka ku mafaranga cyangwa undi mutungo bitunzwe cyangwa bigenzurwa, mu buryo butaziguye cyangwa buziguye n’umuntu washyizwe ku rutonde; (d) cyangwa amafaranga cyangwa undi mutungo ari iby’umuntu ukora mu izina cyangwa uhabwa Article 57: Dealing in funds or other assets of a designated person A person who knows or has serious grounds to know that – (a) funds or other assets are owned or controlled by a designated person; (b) funds or other assets are wholly, partly, jointly owned or controlled, directly or indirectly, by a designated person; (c) funds or other assets derived from funds or other assets owned or controlled, directly or indirectly, by a designated person; or (d) funds or other assets of a person acting on behalf of or at the direction of a designated person; Article 57 : Opérations sur les fonds ou autres biens d’une personne désignée Une personne qui sait ou a des motifs sérieux de savoir que – (a) les fonds ou autres biens sont possédés ou contrôlés par une personne désignée ; (b) les fonds ou autres biens qui sont entièrement, partiellement ou conjointement détenus ou contrôlés, directement ou indirectement, par une personne désignée; (c) les fonds ou autres biens dérivés par les fonds ou autres biens détenus ou contrôlés, directement ou indirectement, par une personne désignée; ou (d) les fonds ou autres biens d’une personne agissant au nom ou sur instructions d’une personne

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 117 amabwiriza n’umuntu washyizwe ku rutonde; kandi agakoresha ayo mafaranga cyangwa undi mutungo, aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igihano cy’igifungo kitari munsi y’imyaka 3 ariko kitarengeje imyaka 5 n’ihazabu itari munsi ya 3.000.000 FRW ariko itarenze 5.000.000 FRW. Ingingo ya 58: Guha amafaranga cyangwa undi mutungo umuntu washyizwe ku rutonde Umuntu utanga amafaranga cyangwa undi mutungo, serivisi y’imari cyangwa indi serivisi ijyanye na byo, mu buryo butaziguye cyangwa buziguye, abikorera– (a) umuntu washyizwe ku rutonde; (b) ikigo gikora mu izina cyangwa gihabwa amabwiriza n’umuntu washyizwe ku rutonde; (c) cyangwa ikigo gifitwe cyangwa kigenzurwa mu buryo butaziguye cyangwa buziguye n’umuntu washyizwe ku rutonde; and deals with such funds or other assets, commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 3 years but more than 5 years and a fine of not less than FRW 3,000,000 but not exceeding FRW 5,000,000. Article 58: Making funds or other assets available to a designated person A person who makes funds or other assets, financial or any other related service available, directly or indirectly, for the benefit of – (a) a designated person; (b) an entity acting on behalf or at the direction of a designated person; or (c) an entity owned or controlled, directly or indirectly, by a designated person; désignée; et utilise ces fonds ou autres biens, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 3 ans mais ne dépassant pas 5 ans et d’une amende d’au moins 3.000.000 FRW mais dépassant pas 5.000.000 FRW. Article 58 : Mettre des fonds ou autres biens à la disposition d’une personne désignée Une personne qui met à disposition des fonds ou autres biens, un service financier ou autre service lié, directement ou indirectement, au profit de – (a) une personne désignée; (b) une entité agissant au nom ou sur instructions d’une personne désignée; ou (c) une entité possédée ou contrôlée, directement ou indirectement, par une personne désignée;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 118 aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igihano cy’igifungo kitari munsi y’imyaka 3 ariko kitarenze imyaka 5 n’ihazabu ya 3.000.000 FRW ariko itarenga 5.000.000 FRW. Ingingo ya 59: Gufasha umuntu washyizwe ku rutonde kubona intwaro cyangwa ibindi bikoresho Umuntu ufasha, ku buryo butaziguye cyangwa buziguye, mu gukora, kugemura, kugurisha, guhererekanya, gutwara, gushyikiriza intwaro cyangwa ibindi bikoresho bijyanye na byo harimo imbunda, amasasu, ibinyabiziga bya gisirikare, ibikoresho bishobora gukoreshwa mu gisirikare n’ibikoresho bibisimbura, no gutanga inama tekiniki, ubufasha cyangwa imyitozo yerekeye ibikorwa bya gisirikare iyo izo ntwaro cyangwa ibyo bikoresho bigenewe kugurwa n’umuntu washyizwe ku rutonde, ari we bizagezwaho cyangwa bizashyikirizwa cyangwa byaratumijwe ku busabe bwe, aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka 10 ariko kitarenze imyaka 15 n’ihazabu itari munsi ya 5.000.000 FRW ariko itarenze 10.000.000 FRW. commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 3 years but not more than 5 years and a fine of not less than FRW 3,000,000 but not more FRW 5,000,000. Article 59: Dealing in arms with a designated person A person who deals directly or indirectly in the manufacture, supply, sale, transfer, carriage or delivery of arms and related equipment, including weapon, ammunition, military vehicles and equipment, paramilitary equipment and their spare parts and provision of technical advice, assistance or training related to military activities if the weapons or other equipment are intended to be imported by a designated person or are to be supplied or delivered to or to the order of a designated person commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 10 years but not more than 15 years and a fine of not less than FRW 5,000,000 but not more FRW 10,000,000. commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 3 ans mais ne dépassant pas 5 ans et d’une amende d’au moins 3.000.000 FRW mais dépassant pas 5.000.000 FRW. Article 59 : Aider à faire le commerce d’armes avec une personne désignée Une personne qui, directement ou indirectement, traite de la fabrication, la fourniture, la vente, le transfert, le port ou la livraison d’armements et de matériels connexes, y compris des armes et des munitions, des véhicules et des équipements militaires, des équipements paramilitaires et des pièces détachées correspondantes, ainsi que la fourniture d’assistance technique ou de formation en rapport avec des activités militaires si les armes ou autres équipements sont destinés à être importés par une personne désignée ou doivent être fournis ou livrés à ou à l’ordre d’une personne désignée commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 10 ans mais ne dépassant pas 15 ans et d’une amende d’au moins 5.000.000 FRW mais dépassant pas 10.000.000 FRW.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 119 Ingingo ya 60: Ibihano biteganyirijwe umuryango ufite ubuzimagatozi (1) Umuryango ufite ubuzimagatozi ukora iyezandonke, utera inkunga iterabwobwa cyangwa utera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, uba ukoze icyaha. Iyo ubihamijwe n’urukiko, uhanishwa ihazabu ingana n’inshuro 10 kugeza kuri 20 z’agaciro k’indonke yejejwe cyangwa k’inkunga yatanzwe. (2) Usibye ibihano bivugwa mu gika (1) cy’iyi ngingo, umuryango ufite ubuzimagatozi ushobora kandi guhanishwa igihano kimwe cyangwa byinshi mu bihano bikurikira: (a) guseswa; (b) gufunga burundu ibigo byakorewemo ibikorwa bivugwa cyangwa byakoreshejwe mu gukora ibyo bikorwa; (c) gutangaza icyemezo cy’urukiko mu binyamakaru cyangwa hifashishijwe ubundi buryo Article 60: Penalties against a legal person (1) A legal person that conducts money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction acts, commits an offence. Upon conviction, it is liable to a fine of 10 to 20 times the value of proceeds of crime laundered or the value of the financing given. (2) In addition to penalties referred to in Paragraph (1) of this Article, the legal person is also liable to one or more of the following penalties: (a) dissolution; (b) permanent closure of establishments in which incriminated acts have been committed or which have been used to commit such acts; (c) publication of the court decision in the newspaper or through any other means used by the media. Article 60 : Peines contre une personne morale (1) Une personne morale qui se livre au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une amende de 10 à 20 fois la valeur des produits du crime blanchis ou du financement accordé. (2) En plus des peines prévues au paragraphe (1) du présent article, la personne morale peut également être passible d’une ou plusieurs des peines suivantes : (a) la dissolution; (b) fermeture définitive des établissements dans lesquels les actes incriminés ont été commis ou qui ont été utilisés pour commettre ces actes ; (c) la publication de la décision de justice dans le journal ou par tout autre moyen utilisé par les

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 120 bukoreshwa mu bitangazamakuru. Ingingo ya 61: Ibihano ku bindi byaha Ushinzwe gutanga amakuru, ugize inama y’ubuyobozi ye, uri mu bayobozi bakuru be cyangwa undi mukozi we – (a) umenyesha undi muntu raporo y’ibikorwa by’ubucuruzi bikemangwa yashyikirijwe Urwego; (b) wangiza cyangwa urigisa ku bushake inyandiko zibitswe; (c) ukora cyangwa ugerageza gukora igikorwa cy’ubucuruzi gisabirwa umwirondoro akoresheje umwirondoro utari wo; (d) wamenye iby’ubutasi ku iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ku bw’umurimo akora agakoresha uburyo bwose bwo kuburira umuntu ukorwaho ubutasi; Article 61: Penalties for other offences A reporting person, a member of its board of directors, senior manager or other employee who – (a) reveal to a third party, the suspicious transactions report made to the Centre; (b) knowingly destroy or make disappear records filed; (c) perform or attempt to perform under a false identification, the transactions for which the declaration of identification is prescribed; (d) having been informed because of their office or profession, of an intelligence for money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction, inform by all means, the person subject to the intelligence; médias. Article 61 : Peines pour d’autres infractions Une personne déclarante, un membre de son conseil d’administration, un de ses cadres supérieurs ou son employé qui – (a) révèlent à un tiers la déclaration d’opérations suspectes faite au Centre ; (b) détruisent ou font disparaître sciemment des documents déposés ; (c) effectuent ou tentent d’effectuer sous une fausse identification, les opérations pour lesquelles la déclaration d’identification est prescrite ; (d) ayant été informés en raison de leurs fonctions ou profession, d’un renseignement pour le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, informent, par tous moyens, la personne qui fait l’objet de renseignement;

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 121 (e) utangariza urwego rw’ubutabera cyangwa urundi rwego rwa Leta rubifitiye ububasha inyandiko azi ko zituzuye cyangwa zirimo amakosa; (f) urenga ku mategeko abuza guhishura cyangwa kumenyekanisha ibanga ry’amakuru yakusanyijwe; (g) cyangwa udatanga raporo y’igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa kandi cyatumye hakekwa ko amafaranga cyangwa undi mutungo byaba byaraturutse kuri kimwe mu byaha bifitanye isano n’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; aba akoze icyaha. Iyo babihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka 2 ariko kitarenze imyaka 5 n’ihazabu ya 2.000.000 FRW ariko itarenze 5.000.000 FRW. (e) communicate to judicial authorities or to the competent public servants, documents that they know are truncated or erroneous; (f) disregard the rules that prohibit to reveal or communicate the secrecy of information collected; or (g) do not submit the suspicious transactions report even if it leads to deduce that the funds or other assets could come from one of the offences related to money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction; commit an offence. Upon conviction, they are liable to imprisonment for a term of not less than 2 years but not more than 5 years and a fine of not less than FRW 2,000,000 but not more than FRW 5,000,000. (e) communiquent à l’autorité judiciaire ou à une autre autorité l’État compétente les documents qu’ils connaissent qu’ils sont incomplets ou erronés; (f) méconnaissent les règles qui interdisent à révéler ou à communiquer le secret des informations collectées; ou (g) ne soumettent pas la déclaration d’opérations suspectes même si cela conduit à déduire que les fonds ou autres biens pourraient provenir de l’une des infractions liées au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive ; commettent une infraction. Lorsqu’ils en sont reconnus coupables, ils sont passibles d’une peine d’emprisonnement d’au moins 2 ans mais ne dépassant pas 5 ans d’une amende d’au moins 2.000.000 FRW mais ne dépassant pas 5.000.000 FRW.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 122 Ingingo ya 62: Ubwinjiracyaha, gufasha no korohereza Ubwinjiracyaha, gufasha, korohereza cyangwa gutanga inama ku byaha bivugwa mu ngingo ya 54, iya 55, iya 56, iya 57, iya 58 n’iya 59 z’iri tegeko, bihanwa hakurikijwe ibiteganywa n’izo ngingo. Ingingo ya 63: Impamvu nkomezacyaha Ibihano bivugwa mu ngingo ya 54, iya 55, iya 56, iya 57, iya 58 n’iya 59 z’iri tegeko byikuba kabiri iyo – (a) icyaha gikozwe mu rwego rw’ubufatanyacyaha bwateguwe; (b) cyangwa habayeho isubiracyaha. UMUTWE WA VI: INGINGO ZINYURANYE Ingingo ya 64: Ibihano byo mu rwego rw’imari byagenwe Iteka rya Minisitiri w’Intebe rigenga Komite y’Igihugu ishinzwe kurwanya iterabwoba rigena inshingano z’iyo Komite ku Article 62: Attempt, aiding and abetting Attempts to commit and aiding, abetting or counselling the commission of offences referred to in Articles 54, 55, 56, 57, 58 and 59 of this Law are punishable in accordance with the provisions of such Articles. Article 63: Aggravating circumstances Penalties referred to in Articles 54, 55, 56, 57, 58 and 59 of this Law are doubled – (a) if the offence is committed within the framework of an organised criminal activity; or (b) in case of recidivism. CHAPTER VI: MISCELLANEOUS PROVISIONS Article 64: Targeted financial sanctions A Prime Minister’s Order governing the National Counter-terrorism Committee determines the committee’s responsibilities Article 62 : Tentative, aide et assistance Les tentatives de commettre les infractions visées aux articles 54, 55, 56, 57, 58 et 59 de la présente loi, le fait d’aider, d’inciter ou de conseiller quelqu’un à le faire, sont punissables conformément aux dispositions de ses articles. Article 63 : Circonstances aggravantes Les peines visées aux articles 54, 55, 56, 57, 58 et 59 de la présente loi sont portées au double – (a) si l’infraction est commise dans le cadre d’une activité criminelle organisée; ou (b) en cas de récidive. CHAPITRE VI: DISPOSITIONS DIVERSES Article 64 : Sanctions financières ciblées Un arrêté du Premier Ministre régissant le Comité national de lutte contre le terrorisme détermine les responsabilités de

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 123 byerekeranye n’ibihano byo mu rwego rw’imari byagenwe byerekeye gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. Ingingo ya 65: Kutubahiriza ibisabwa Ushinzwe gutanga amakuru utubahiriza ibisabwa biteganyijwe mu mutwe wa II w’ iri tegeko n’amabwiriza bijyanye, aba akoze ikosa. Amabwiriza y’urwego rubifitiye ububasha agena amakosa n’ibihano byo mu rwego rw’ubutegetsi bijyanye na yo. Umuryango udaharanira inyungu utubahiriza ibisabwa biteganyijwe mu ngingo ya 43 y’iri tegeko, uba ukoze ikosa. Amabwiriza y’urwego rufite mu nshingano gutanga amabwiriza, kugenzura cyangwa gukurikirana imiryango idaharanira inyungu agena amakosa n’ibihano byo mu rwego rw’ubutegetsi bijyanye na yo. Ingingo ya 66: Ubunyagwe (1) Iyo uregwa ahamwe n’icyaha giteganywa n’iri tegeko, urukiko rutegeka ko habaho ubunyagwe bw’imitungo ikurikira ifitwe in relation to targeted financial sanctions related to terrorist financing and financing of proliferation of weapons of mass destruction. Article 65: Failure to comply with requirements A reporting person who fails to comply with the requirements set out in Chapter II of this Law and related regulations, commits a misconduct. A regulation of the competent authority determines administrative misconducts and related sanctions. A non-profit organisation which fails to comply with the requirements set out in Article 43 of this Law, commits a misconduct. A regulation of the authority in charge of regulating, supervising or monitoring non-profit organisations determines administrative misconducts and related sanctions. Article 66: Confiscation (1) In case of conviction for an offence provided for in this Law, the court orders the confiscation of the following property or funds held by criminal ce comité en ce qui concerne les sanctions financières ciblées liées au financement du terrorisme et au financement de la prolifération des armes de destruction massive. Article 65 : Impossibilité de respecter les obligations Une personne déclarante qui ne respecte pas les obligations prévues au chapitre II de la présente loi et aux règlements connexes commet une faute. Un règlement de l’autorité compétente détermine les fautes et les sanctions administratives y afférentes. Un organisme à but non lucratif qui ne respecte pas les obligations prévues à l’article 43 de la présente loi commet une faute. Un règlement de l’autorité chargée de réglementer, contrôler et surveiller les organismes à but non lucratif détermine les fautes et les sanctions administratives y afférentes. Article 66 : Confiscation (1) Après condamnation pour une infraction prévue par la présente loi, le tribunal ordonne la confiscation des biens ou des fonds suivants

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 124 n’uregwa cyangwa n’undi muntu, keretse iyo undi muntu agaragaje ko yayibonye mu buryo nyabwo: (a) amafaranga cyangwa undi mutungo byejejwe; (b) indonke zikomoka ku cyaha cyangwa inyungu zikomoka kuri izo ndonke; (c) ibyakoreshejwe icyaha cyangwa ibyari biteganyijwe gukoreshwa mu gukora icyaha cy’iyezandonke cyangwa icyaha cy’ibanze; (d) umutungo ukomoka ku cyaha, wakoreshejwe cyangwa wari ugenewe gukoreshwa mu gutera inkunga iterabwoba, ibikorwa by’iterabwoba cyangwa imiryango ikora iterabwoba; cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (e) umutungo ufite agaciro nk’ak’umutungo uvugwa mu duce twa (a), (b), (c) na (d) tw’iki gika. (2) Icyemezo cyo kunyaga umutungo defendants or by third party, unless the third party established that that he or she acquired them in good faith: (a) funds or other assets laundered; (b) proceeds of crime or benefits derived from such proceeds; (c) instrumentalities used or intended for use in, money laundering or predicate offences; (d) proceeds of crime used or intended to finance terrorism, terrorist acts or terrorist organizations, or to finance the proliferation of weapons of mass destruction; (e) property of the value corresponding to property referred to in (a), (b), (c) and (d) of this paragraph. (2) The decision of confiscation indicates détenus par des personnes inculpées ou par des tiers, à moins que le tiers n’établisse qu’il les a acquis de bonne foi : (a) les fonds ou autres biens blanchis ; (b) les produits du crime ou avantages tirés de ces produits ; (c) les instruments utilisés ou destinés à être utilisés pour le blanchiment de capitaux ou les infractions principales ; (d) les produits du crime utilisés ou destinés à financer le terrorisme, les actes terroristes ou les organismes terroristes, ou à financer la prolifération des armes de destruction massive; (e) des biens de valeur correspondant à celle des biens visés aux alinéas (a), (b), (c) et (d) du présent paragraphe. (2) La décision de confiscation indique

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 125 kigaragaza umutungo urebwa n’icyo cyemezo n’amakuru arambuye ajyanye n’ibiwuranga ndetse n’aho uherereye. Ingingo ya 67: Ukudasaza Ibyaha by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ntibisaza. Ingingo ya 68: Ikimenyetso cy’ubushake bwo gukora icyaha Kumenya, gushaka cyangwa kugambirira bisabwa mu bigize icyaha cy’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi bishobora kugaragazwa hashingiwe ku bimenyetso bicukumbuye bishingiye ku kintu kizwi kugira ngo hagaragazwe ikitazwi. Ingingo ya 69: Kutabanza guhamwa n’icyaha cy’ibanze Mu gukurikirana icyaha cy’iyezandonke, si ngombwa ko uregwa abanza guhamwa n’icyaha cy’ibanze. the concerned property or funds and the details necessary for their identification and location. Article 67: Non-prescription The offences of money laundering, terrorist financing and financing of proliferation of weapons of mass destruction are imprescriptible. Article 68: Evidence of criminal intent Knowledge, intent or purpose required to prove the offence of money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction may be inferred from objective factual circumstances to discern an unknown fact. Article 69: Non-requirement of prior conviction of predicate offence When prosecuting the offence of money laundering, it is not required that the suspect be first convicted of a predicate offence. les biens ou les fonds concernés et les détails nécessaires à leur identification et à leur localisation. Article 67 : Non-prescription Les infractions de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive sont imprescriptibles. Article 68 : Preuve de l’intention criminelle La connaissance, l’intention ou le but requis pour prouver l’infraction de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive peut être déduit de circonstances factuelles objectives pour discerner un fait inconnu. Article 69 : Non-exigence d’une condamnation préalable pour l’infraction sous-jacente Dans le cadre de la poursuite de l’infraction de blanchiment de capitaux, il n’est pas nécessaire que le suspect ait été

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 126 Ingingo ya 70: Kohereza ukurikiranyweho icyaha mu gihugu cyamusabye Bitabangamiye ibiteganywa n’andi mategeko yerekeye kohereza ukurikiranyweho icyaha mu gihugu cyamusabye, icyaha cy’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ni ibyaha bituma ubikurikiranyweho yoherezwa mu gihugu cyamusabye. UMUTWE WA VII: INGINGO ZISOZA Ingingo ya 71: Ingingo y’ururimi Iri tegeko ryateguwe mu rurimi rw’Icyongereza, risuzumwa kandi ritorwa mu rurimi rw’Ikinyarwanda. Ingingo ya 72: Ingingo izigama n’ivanaho Uretse ingingo ya 27 y’Itegeko n° 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za Article 70: Extradition Subject to the provisions of other laws on extradition, the offence of money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction are extraditable. CHAPTER VII: FINAL PROVISIONS Article 71: Language provision This Law was drafted in English, considered and adopted in Ikinyarwanda. Article 72: Saving and repealing provision Except Article 27 of Law n° 75/2019 of 29/01/2020 on prevention and punishment of money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of préalablement condamné pour une infraction sous-jacente. Article 70 : Extradition Sans préjudice des dispositions d’autres lois relatives à l’extradition, l’infraction de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive sont extradables. CHAPITRE VII: DISPOSITIONS FINALES Article 71 : Disposition linguistique La présente loi a été rédigée en anglais, examinée et adoptée en Ikinyarwanda. Article 72: Disposition de sauvegarde et abrogatoire À l’exception de l’article 27 de la Loi n° 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 127 kirimbuzi nk’uko ryahinduwe, izindi ngingo zaryo zose zivanyweho. Ingingo ya 73: Gutangira gukurikizwa Iri tegeko ritangira gukurikizwa ku munsi ritangarijweho mu Igazeti ya Leta ya Repubulika y’u Rwanda. mass destruction as amended, all its other provisions are repealed. Article 73: Entry into force This Law enters into force on the date of its publication in the Official Gazette of the Republic of Rwanda. financement de la prolifération des armes de destruction massive telle que modifiée, toutes ses autres dispositions sont abrogées. Article 73: Entrée en vigueur La présente Loi entre en vigueur à la date de sa publication au Journal Officiel de la République du Rwanda.

Official Gazette n° Special of 19/05/2023 128 Kigali, 19/05/2023 (Sé) KAGAME Paul Perezida wa Repubulika President of the Republic Président de la République (Sé) Dr NGIRENTE Edouard Minisitiri w’Intebe Prime Minister Premier Ministre Bibonywe kandi bishyizweho Ikirango cya Repubulika: Seen and sealed with the Seal of the Republic: Vu et scellé du Sceau de la République : (Sé) Dr UGIRASHEBUJA Emmanuel Minisitiri w’Ubutabera akaba n’Intumwa Nkuru ya Leta Minister of Justice and Attorney General Ministre de la Justice et Garde des Sceaux