Regulatory Alerts2019-05-26
A circular dated May 26, 2019 regarding encouraging banks to invest in targeted investment funds for small emerging companies
The letter expresses the Egyptian Central Bank's interest in promoting micro, small, and medium-sized enterprises and its efforts to expand funding for these businesses. It references instructions from January 11, 2016, and May 23, 2017, mandating banks to increase their loan portfolios for these enterprises to 20% of their total credit facilities within four years. The letter also highlights the Central Bank's decision on May 22, 2019, to include banks' contributions to the capital of investment funds targeting small startups within the 20% quota and to set relative risk weights at 0% for these contributions.
السيد األستاذ / رئيس مجلس اإلدارة بنك تحية طيبة وبعد،، باإلشارة إلى االهتمام الذي يوليه البنك المركزي المصري بالشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة والسعي لتنمية هذا القطاع الحيوي، وفي ضوء التعليمات الصادرة في 11 يناير 2016 وفي 23 مايو 2017 التي تم بموجبهما إلزام البنوك بزيادة محفظة القروض والتسهيالت االئتمانية )المباشرة وغير المباشرة( للشركات والمنشآت متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة لتصل إلى نسبة ال تقل عن 20 % من إجمالي محفظة التسهيالت االئتمانية للبنك وذلك خالل فترة 4 سنوات تنتهي في يناير .2020 واستكماالً ، وفي سبيل توسيع قاعدة توفير التمويل للشركات متناهية الصغر لما سبق من مجهودات والصغيرة والمتوسطة من خالل حث البنوك على االستثمار في صناديق االستثمار المباشر المستهدفة للشركات الصغيرة الناشئة، وذلك في مراحلها المختلفة )االستثمار المالئكي "Investment Angel"، رأس مال المخاطر " Capital Venture"، االستثمار في أسهم النمو "Funding Growth)"، فقد وافق مجلس إدارة البنك المركزي المصري بجلسته المنعقدة في 22 مايو 2019 على القرار التالي: أوال:ً اضافة مساهمات البنوك في رؤوس أموال صناديق االستثمار المباشر المستهدفة للشركات الصغيرة الناشئة ضمن النسبة البالغة %20 من إجمالي محفظة التسهيالت االئتمانية للبنك والموجهة إلى الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة بموجب التعليمات الصادرة في هذا الشأن.
ثانيا:ً حساب وزن مخاطر نسبي بمعدل صفر % على مساهمات البنوك في رؤوس أموال هذه الصناديق وذلك في ضوء المحددات التالية: .1 وضع حدود قصوى لقيمة استثمارات البنوك في رؤوس أموال صناديق االستثمار المشار إليها، على أال تتجاوز قيمة هذه االستثمارات 10 % من رأس المال األساسي للبنك.
.2 أال تتجاوز حصة البنك %50 من رأس مال الصندوق حتى ال يدخل ضمن المجموعة المصرفية.
لمعيار كفاية رأس المال بنسبه تزيد عن الحد األدنى.3 أن يكون البنك المستثمر في تلك الصناديق مستوفياً للمعيار، وكذا االلتزام بكافة الضوابط الخاصة بكفاية رأس المال الداخلي ICAAP .
.4 أن يتم تضمين استثمارات البنك في هذه الصناديق ضمن نسبة الرافعة المالية.
.5 أن يتم الحصول على الترخيص الالزم لمزاولة النشاط من هيئة الرقابة المالية وأن تخضع لرقابة الهيئة العامة للرقابة المالية باعتبار أن هذه الصناديق مؤسسات مالية غير مصرفية.
.6 أن يتضمن النظام األساسي للصندوق إمكانية تخارج البنك من الصندوق خاصة في حالة عدم تحقيق الصندوق ألرباح لمدة 3 سنوات متتالية.
التعليمات اعتباراً تسري هذه من تاريخه وال تنطبق على أية استثمارات للبنوك في صناديق االستثمار المستهدفة للشركات الصغيرة الناشئة قبل ذلك التاريخ.
في حالة وجود أية استفسارات يتم التواصل عن طريق البريد االلكتروني التالي: Seif.Seifelnasr@cbe.org.eg جمال نجم