Regulatory Alerts2016-04-11
Circular dated March 27, 2016 amending the rules for operating mobile payment orders
In a letter dated March 27, 2016, the Central Bank of Egypt announces amendments to the rules governing mobile phone payment orders in Egypt. The changes aim to enhance the use of electronic payment methods, particularly mobile phones, for receiving international remittances. The amendments include allowing international remittances to be received via mobile phones and setting a maximum limit for such transactions, with strict anti-money laundering and counter-terrorism financing measures in place.
القاھرة في: ٢٧مارس ٢٠١٦
السيد األستاذ / رئيس مجلس اإلدارة بنك
تحية طيبة وبعد،،
باإلشارة إلى قواعد "تشغيل أوامر الدفع عن طريق الھاتف المحمول بجمھورية مصر العربية" والصادرة بقرار مجلس إدارة البنك المركزي المصري بتاريخ ٢ فبراير لعام ،٢٠١٠ وفي إطار رغبة البنك المركزي المصري تعظيم إستفادة المجتمع من وسائل الدفع اإللكترونية ال سيما الھاتف المحمول في إستقبال التحويالت العائلية من الخارج بطريقة سريعة و ميسرة، فقد إرتأى البنك المركزي المصري ضرورة تعديل بعض المواد بالقواعد من أجل السماح بإستقبال التحويالت العائلية من الخارج عن طريق الھاتف المحمول.
ويرجي اإلحاطة بأن مجلس إدارة البنك المركزي المصري قد قرر بجلسته المنعقدة في ٢٣ مارس ٢٠١٦ تعديل بنود القواعد طبقا لما يلي: .١ البند ثالثا:٢/ إستثناء التحويل من الخارج الوارد فѧي الملحѧق رقѧم (٢) مѧن شѧرط التحويѧل داخل جمھورية مصر العربية كما يلي: بإستثناء ما تم تنظيمه بالملحق رقم (٢) من ھذه التعليمات، تتم عمليات التحويل داخل جمھورية مصر العربية فقط وبالعملة المحلية (الجنيه المصري) فقط وال يسمح بتبادل عمالت أخرى أو إجراء عمليات تبادل للعمالت أو مقاصة بين حسابات العمالء ذات العمالت األخرى دون الحصول على موافقة البنك المركزي المصري، والتي يتعين أن تشمل الضوابط المنظمة لذلك.
.٢ إستحداث ملحق جديد بمسمى ملحق رقم (٢) "ضوابط تلقى التحويالت الواردة من الخارج على حساب الھاتف المحمول الخاص بالمستفيد من األشخاص الطبيعيين"
يسمح لمستخدمي النظام بتلقي التحويالت من الخارج بالعمالت األجنبية وإضافتھا إلى حساب الھاتف المحمول بالجنيه المصري وفقا للضوابط اآلتية: .١ تقتصر ھذه الخدمة على العمالء من األشخاص الطبيعيين.
.٢ أن يكون العميل قد خضع إلجراءات التعرف عليه بموجب قواعد التعرف على الھوية الصادرة عن وحدة مكافحة غسل األموال وتمويل اإلرھاب للبنوك عام .٢٠١١ .٣ يتعين على البنك اإللتزام بما ورد بالبند (تاسعا٢/) من قواعد التعرف على ھوية العمالء بالبنوك الصادرة عن وحدة مكافحة غسل األموال وتمويل اإلرھاب عام .٢٠١١ .٤ يتم إيالء عناية خاصة لمراقبة التحويالت الواردة الى العمالء بشكل منتظم، والتأكد من عدم وجود أي شبھة تتعلق بغسل األموال أو تمويل اإلرھاب أو أية جريمة.
.٥ يقوم البنك بتحديد الحد األقصى للتحويل من الخارج طبقا لتقييم المخاطر والقواعد المقررة لذلك، على أال يتجاوز الحد األقصى لرصيد الحساب الوارد بالبند خامسا ١ /ً .٦ يقوم البنك قبل تنفيذ التحويل بالتحقق من عدم إدراج أطراف التحويل على القوائم المحلية والدولية ذات الصلة بتمويل اإلرھاب وتمويل إنتشار أسلحة الدمار الشامل وأية قوائم أخرى يرى البنك ضرورة الرجوع إليھا.
.٧ يتخذ البنك اإلجراءات المناسبة للتأكد من أن التحويل يخص ذات العميل وأن القيمة قد تم إضافتھا بالجنيه المصري لحساب الھاتف المحمول الخاص به.
برجاء التفضل بالتنبيه نحو اتخاذ الالز م في ھذا الشأن.
وتفضلوا بقبول فائق االحترام،،، لبني ھالل