Regulatory Alerts2024-08-11
A circular dated August 7, 2024 confirming the opening of accounts for foreigners in banks
The Central Bank of Egypt has once again addressed the issue of foreign companies not having bank accounts in Egypt and receiving numerous complaints from these clients regarding banks' refusal to open personal banking accounts for them. This practice poses risks for Egyptian banks and impedes customers' access to financial services and products that require bank accounts, which must adhere to existing rules and regulations. Additionally, the Central Bank requests full compliance with all relevant laws and regulatory measures to combat money laundering and terrorist financing.
القاهرة في: 7 أغسطس 2024 السيد األستاذ/ رئيس مجلس اإلدارة بنك تحية طيبة وبعد، إلحاقا للكتاب الدوري الصادر بتاريخ 19 أبريل 2016 بشأن امتناع بعض البنوك عن فتح حسابات للعمالء ً األجانب غير المقيمين بجمهورية مصر العربية، وإلى ورود عدد من الشكاوى من بعض ا لعمالء األجانب بشأن رفض البنوك فتح حسابات مصرفية لهم، األمر الذي ال ي مكنهم من االستفادة من الخدمات والمنتجات المصرفية، والذي قد ينتج عنه مخاطر زيادة التعامالت المالية خارج إطار القطاع المصرفي.
وفي هذا الصدد، أود التأكيد على ما جاء بالكتاب الدوري المشار إليه بأن مثل تلك الممارسات تؤدي إلى مخاطر سمعة للبنوك العاملة بمصر، وحرصاً اإلضرار بتعامالت العمالء مع البنوك وما يمكن أن ينتج عنه من من ، وبنا فأننا نؤكد على أنه ال يوجد ما يمنع من فتح ًء البنك المركزي علي سالمة القطاع المصرفي المصري عليه حسابات للعمالء األجانب غير المقيمين بجمهورية مصر العربية والتعامل عليها واالستفادة من الخدمات المصرفية المتنوعة التي تتيحها تلك الحسابات، وذلك بما ال يخل بالضوابط والقواعد المنظمة لفتح الحسابات وكذا إجراءات العناية الواجبة لعمالء البنوك.
وفي ضوء ما تقدم، ي رجي التفضل بالتوجيه نحو االلتزام التام بكافة القوانين والضوابط الرقابية الصادرة من البنك المركزي ووحدة مكافحة غسل األموال وتمويل اإلرهاب في هذا الشأن.
وتفضلوا بقبول فائق االحترام،،، طارق الخولي