Regulatory Alerts2015-04-23
Some transactions in foreign currencies
The letter, addressed to the Chairman of the Board of Directors, refers to a meeting held with the heads of banks on February 4, 2015, regarding setting a maximum deposit limit for US dollars or their equivalent in other foreign currencies. The Central Bank of Egypt has observed attempts by some clients to circumvent these regulations by purchasing foreign currency outside the banking sector and depositing it into multiple accounts, and then consolidating and transferring it back to the original account for import-related transactions. The bank emphasizes the need for strict adherence to the instructions and the "know your customer" principle to ensure the integrity of the banking sector.
السيد/ رئيس مجلس الإدارة القاهرة فى ٢٣ ابريل ٢٠١٥
بنك
تحية طيبة وبعد،،، الاجتماع الذي ع ُ بالإشارة إلى قد مع رؤساء مجالس إدارات البنوك بتاريخ ٤ فبراير ٢٠١٥ بخصوص وضع حد أقصى للإيداع بالدولار الأمريكي ــــــــــــ أو مايعادله من العملات الأجنبية الأخرى ــــــــــ في البنوك بألا يتجاوز عشرة آلاف دولار أمريكي خلال اليوم، وبحد أقصى خمسون ألف دولار أمريكي خلال الشهر، وذلك لإحكام الرقابة على المعاملات ً على سلامة القطاع المصرفي. بالعملات الأجنبية وحرصا فقد تلاحظ لنا في الآونة الأخيرة لجوء بعض العملاء - بالتحايل على التعليمات المذكورة اعلاه - لشراء نقد أجنبي من خارج القطاع المصرفي وايداعها في حسابات عدد من العملاء الآخرين (وفقا للحدود القصوى المذكورة اعلاه) ومن ثم تجميعها ليعاد تحويلها داخليا بالبنك الى حساب العميل الاصلي واستخدامها في تنفيذ عمليات استيرادية او سداد مديونية بالدولار الامريكي مترتبة على تمويل عمليات استيراد.
وفي هذا الصدد نشدد على ضرورة قيامكم بالتحقق من ان التحويلات الداخلية التي تتم بالعملات الاجنبية بين حسابات العملاء بمصرفكم تتسق مع التعليمات السابق تبليغها لكم والتأكيد على تطبيق مبدأ " اعرف عميلك " للتحقق من غرض تلك التحويلات، ونود الإفادة بأنه سيتم مراقبة تلك العمليات في إطار التفتيش الدوري على البنوك وفي حالة اكتشاف حالات مشابهة سيخضع البنك المعني لأحكام المادة (١٣٥) من قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي والنقد الصادر بالقانون رقم ٨٨ لسنة .٢٠٠٣ وتفضلوا بقبول فائق الاحترام ،، جمال نجـــــــم