Regulatory Alerts2024-08-11
A circular dated August 7, 2024 confirming the opening of accounts for foreigners in banks
In a letter dated August 7, 2024, addressed to the Chairman of the Board of Directors of a bank in Cairo, Egypt, Mr. Tarek Al-Kholi expresses concern about the refusal of some banks to open accounts for non-resident foreign customers in Egypt, which has led to complaints and could result in increased financial transactions outside the banking sector. He emphasizes that there are no restrictions on opening accounts for non-resident foreign customers and that doing so does not compromise the safety of the Egyptian banking sector as long as regulatory guidelines and due diligence procedures are followed. He requests strict adherence to all laws and regulatory controls issued by the Central Bank and the Money Laundering and Terrorist Financing Combating Unit in this regard.
القاهرة في: 7 أغسطس 2024 السيد األستاذ/ رئيس مجلس اإلدارة بنك تحية طيبة وبعد، إلحاقا للكتاب الدوري الصادر بتاريخ 19 أبريل 2016 بشأن امتناع بعض البنوك عن فتح حسابات للعمالء ً األجا نب غير المقيمين بجمهورية مصر العربية، وإلى ورود عدد من الشكاوى من بعض العمالء األجانب بشأن رفض البنوك فتح حسابات مصرفية لهم، األمر الذي ال ي مكنهم من االستفادة من الخدمات والمنتجات المصرفية، والذي قد ينتج عنه مخاطر زيادة التعامالت المالية خارج إطار القطاع المصرفي.
وفي هذا الصدد، أود التأكيد على ما جاء بالكتاب الدوري المشار إليه بأن مثل تلك الممارسات تؤدي إلى مخاطر سمعة للبنوك العاملة بمصر، وحرصاً اإلضرار بتعامالت العمالء مع البنوك وما يمكن أن ينتج عنه من من ، وبنا فأننا نؤكد على أنه ال يوجد ما يمنع من فتح ًء البنك المركزي علي سالمة القطاع المصرفي المصري عليه حسابات للعمالء األجانب غير المقيمين بجمهورية مصر العربية والتعامل عليها واالستفادة من الخدمات المصرفية المتنوعة التي تتيحها تلك الحسابات، وذلك بما ال يخل بالضوابط والقواعد المنظمة لفتح الحسابات وكذا إجراءات العناية الواجبة لعمالء البنوك.
وفي ضوء ما تقدم، ي رجي التفضل بالتوجيه نحو االلتزام التام بكافة القوانين والضوابط الرقابية الصادرة من البنك المركزي ووحدة مكافحة غسل األموال وتمويل اإلرهاب في هذا الشأن.
وتفضلوا بقبول فائق االحترام،،، طارق الخولي