Regulations and guidelines 4/2018 (pdf)

Management of credit risk and assessment of creditworthiness by supervised entities in the financial sector

Valid from: 20 July 2021 until further notice Date of change: 20 October 2020

Regulations and guidelines 4/2018

Management of credit risk by supervised entities in the financial sector (pdf) (version 2)

More information

Supervision releases

New EBA Guidelines on loan origination and monitoring incorporated into FIN-FSA guidelines and regulations 29 October 2020 EBA loan origination and monitoring Regulations and Guidelines

Amended regulations and guidelines 4/2018: Management of credit risk by supervised entities in the financial sector 10.2.2020 27 January 2020 regulation and guidelines credit risk

Lausuntopyynnöt ja saadut lausunnot

Lausuntopyyntö 5.12.2017 Määräyksien ja ohjeiden päivitys: Luottoriskien hallinta rahoitussektorin valvottavissa

Lausuntopyyntö 5.6.2019 Määräysten ja ohjeiden muutos: 4/2018 Luottoriskien hallinta rahoitussektorin valvottavissa

Lausuntopyyntö 24.10.2019 Määräysten ja ohjeiden muutos: 4/2018 Luottoriskien hallinta rahoitussektorin valvottavissa - toinen lausuntokierros

Määräyksiin ja ohjeisiin saadut lausunnot

Lausuntopyynnöllä 5.12.2017 (dnro FIVA 13/01.00/2017) saadut lausunnot

Lausuntoyhteenveto (pdf)

Lausuntopyynnöllä 5.6.2019 saadut lausunnot

Lausuntopyynnöllä 24.10.2019 saadut lausunnot

Lausuntoyhteenveto (pdf) (5.6.2019 ja 24.10.2019)

FIN-FSA regulations and guidelines

Commencement of activities

Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt Kuluttajaluotonantajat ja vertaislainanvälittäjät

Organisation of supervised entities’ operations

Sijoitusrahastotoiminnan järjestäminen ja menettelytavat Outsourcing in supervised entities belonging to the financial sector Reporting of mortgage bank operations Vaihtoehtorahastojen hoitajat Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat

Preventing Money Laundering and Terrorist Financing

Customer due diligence related to compliance with sanctions regulation and national freezing orders

Risk management

Risk reporting by credit institutions Reporting of funding plans Management of operational risk in supervised entities of the financial sector Management of credit risk and assessment of creditworthiness by supervised entities in the financial sector Risk management concerning mortgage bank operations

Accounting, financial statements and management report

Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset ja ohjeet: Vakuutusyhtiöt, työeläkevakuutusyhtiöt, vakuutusyhdistykset, vakuutusomistusyhteisöt, kolmannen maan vakuutusyhtiöiden sivuliikkeet ja lailla perustetut eläkelaitokset Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset ja ohjeet: Eläkekassat ja eläkesäätiöt Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset: Sairauskassat ja hautaus- ja eroavustuskassat Financial sector regulations and guidelines on reporting of financial information (FINREP) Rahoitussektorin kirjanpito, tilinpäätös ja toimintakertomus

Capital adequacy

Common European Reporting (COREP) Regulations and Guidelines related to the Capital Requirements Regulation Prudential reporting for investment firms (IF)

Conduct of Business

Asuntoluoton ennenaikaisesta takaisinmaksusta perittävän enimmäiskorvauksen laskentaan käytettävät menetelmät Disclosure of expenses and returns of long-term savings agreements and insurance policies Calculation of maximum loan-to-value ratio Pankkipalveluissa noudatettavat menettelytavat Management of default risks in consumer lending

Operations of securities markets

Takeover bid and the obligation to launch a bid Markkinaosapuolten, työeläkevakuutusyhtiöiden ja rahastoyhtiöiden julkinen sisäpiirirekisteri Kolmansien maiden kaupankäyntiosapuolet Regulations and guidelines on disclosure obligation

Insurance operations