Regulatory Alerts2013-04-16
Controls related to import operations carried out on the basis of collection documents received in the name of the customer
The chairman of the Board welcomed everyone and expressed his appreciation for the regulatory steps taken to enhance transparency in the importing process. He acknowledged that foreign suppliers have been importing goods from several sources, and consequently, there will be a temporary disruption in some imports due to the application of new regulations. The following three directives are being imposed: 1) Banks must obtain written commitments from traders stating they will not exchange transactions with other banks involved in these imports; 2) The banks shall guarantee that their customers do not exchange any proceeds derived from the import of goods without permission, and 3) Foreign suppliers should continue to perform their activities; however, they will be subjected to the supervision of authorized regulatory bodies, as no similar activities for traders or the bank are permitted. The chairman urged all involved parties to respect these new measures and expressed gratitude to the audience.
السيد رئيس مجلس الإدارة تحية طيبة وبعد،،،
بالإشѧارة إلѧى العمليѧات الاسѧتيرادية التѧي تѧتم علѧى قѧوة مѧستندات برسѧم تحѧصيل وواردة بإسѧم ا لعميѧل، والتѧي قѧد تѧصدر مѧن قبѧل المѧورد الخѧارجي - فѧي بعѧض الأحيѧان - مѧن عѧدة أصѧول تُرسѧل للعميѧل، فقѧد تلاحѧظ فѧي الآونѧة الأخيѧرة قيѧام بعѧض العمѧلاء بتوجيѧه أصѧول المѧستندات التѧي تѧرد إلѧيهم لأآثر من بنѧك، الأمѧر الѧذي قѧد ينѧشأ معѧه ازدواجيѧة فѧي تنفيѧذ العمليѧة الاسѧتيرادية والمزيѧد مѧن الѧضغط على موارد السوق الحرة.
هذا وفي سبيل إحكام الرقابة على هѧذه النوعيѧة مѧن العمليѧات فقѧد تѧم تحديѧد الѧضوابط التاليѧة التي يتعين على البنوك الالتزام بها عند تظهير تلك المستندات: -١ الحصول على تعهد آتابي من العميل - يُѧصاغ مѧن قبѧل الѧشئون القانونيѧة لكѧل بنѧك– يتضمن أن المستندات الخاصة بالعملية الاستيرادية لم يتم التعامѧل بموجبهѧا طѧرف أي من بنوك التعامل الأخرى.
-٢ قيѧѧام العميѧѧل بموافѧѧاة البنѧѧك الѧѧذي قѧѧام بتظهيѧѧر المѧѧستندات و/أو إصѧѧدار نمѧѧوذج (٤) بѧصورة طبѧق الأصѧل مѧن اسѧتمارة الإفѧراج الجمرآѧي ممهѧورة بأصѧل خѧاتم مѧصلحة الجمارك، على أن يُدرج بها اسم البنك الذي قام بتنفيذ العملية.
-٣ في حالة عدم ورود ما يفيد الإفѧراج عѧن البѧضاعة - وفقѧا لمѧا ورد أعѧلاه - مѧن قبѧل مصلحة الجمارك خلال شѧهر مѧن تѧاريخ تنفيѧذ العمليѧة، وبعѧد متابعѧة العميѧل فѧي هѧذا الѧѧشأن دون جѧѧدوى وبمѧѧا يُعتبѧѧر إخفѧѧاق مѧѧن جانبѧѧه، يتعѧѧين علѧѧى البنѧѧك إبѧѧلاغ البنѧѧك المرآѧѧزي المѧѧصري باسѧѧم العميѧѧل ومجموعتѧѧه بمفهѧѧوم العميѧѧل الواحѧѧد والأطѧѧراف المرتبطة به الصادرة عن البنك المرآزي، ليقوم البنك المرآزي بѧدوره بѧالتعميم علѧى الجهѧاز المѧصرفي لإدراج العميѧل ضѧمن قѧوائم عمѧلاء الإخفѧاق للعمليѧات الاسѧتيرادية وذلك لعدم تنفيذ أية عمليات مماثلة للعميل والمجموعة مستقبلا.ً
وتفضلوا بقبول وافر الاحترام،،،
بنك جمـال نجــم