التعليمات الرقابية المنظمة للحسابات الراكدة

في ضو ا توج ن و جيز ز توووا م تواووي جضوا روفح ووجتمع توا جام اووولو تواووي توجروايه ولجتا ا ح و اروووج ول توووووا م تواووي اوووورم و ع و ت ح اول تجو ح تواواول تواوو ح و ا ت و اول تروووجاوتاا واوه ف و تجج ل تواوك تواجرزي ضووج جإ داوووتج جيج ا و للحس ابات النش ة لالراكدة علم مس تلق ال ام المص ر ث يو توو تو رواول تووو ح أ و أ اؤوجتل و تووا م تواووي توجي جير تالرجاوت توفي ي و رواول تواور ح.

تاالا ت ح ج و توااوجرول تواجايح ا ام تواو ك ف او جي ع اوو رواول توجتروإه ف و جج ا دوتجإ تواوك تواجرزي 1 ا رجن تواوي وإ اجوج خ 27 و 2021 او ي :

.1 يتعين علم كا ة البنلك االلتزام بالتعريفات التالية:

1-1 الحس اد الراكد: تو رووووووول توتي و ج د جتا أ وا ا توايواالل توجوو ح ت ن: روووووو له أ د وتوه أ ج مه أ تالروجيال تالورجج وي أ توا ع ت توجاو وه واوإ عام بالنس بة للحس ابات الةارية لحس ابات اللاتم المحملل لعامان بالنس بة لحس ابات التل ير لال جيجاج توايواالل توجي ااو تواوك ت ح روووواول توياالاه ا م ااووو توجر أ دضوفح توي تموه ا توايواالل توجي ج اا ااو جوو تو رول.

2-1 العمالء ذلي الحسابات الراكدة: توياالا توت جر روفح رواوجا جتروإ وول تواوك.

3-1 الحساد النش : تو رول توتي ج د جتا ايوا ح ت وإ ت ن )ر له أ د وتوه أ ج مه أ تالرجيال تالورجج وي أ توا ع ت توجاووو و( علم األقل خالل عام بالنس بة للحس ابات الةارية لحس ابات اللاتم المحملل لعامان بالنسبة لحسابات التل يره توك ا االم فج و تواو ك أ أي ا رومم تالجاوم أ تو و تل تالورجج و ح تواجو ح رتت ا االم ا واي اواول تووفم اوووراح و رواول تواوج توا ا م.

4-1 حس اد اللاتم المحملل المفعل: تو رووول توتي و تويا م اا جتا ايوا ح اوو ح ت وإ ت ن )روو له أ د وتوه أ واو ج ترج اووجي اول تواواووووح ااواول تووفم ت ج م اجضووووا تا ول توااوووو ت اجل ا تو رووووول ف وا ج ع تواوج توا ا م ااو ال وام تا ول تالرجيال ت توجا و أ جغ ج توج تورجي( ت ح ت م االم 90 ه توك ا االم فج و تواو ك ا واي تواواح توجواي وا أ تو و تل تالورجج و ح تواجو ح.

.2 تنشي الحسابات الراكدة:

1-2 في ووح و حسابات أخرق نش ة للعميل اتتل تواوكه يٌسمح للعميل بتنشي حساباته الراكدة باستخدام أياً من لسائل االتصال بالبنك )ت ح را م توا وم ال تو اج: ت ج ع توفج وه أ اجترز تالجاومه أ تالوججول تواوريه ه توك ايو توج رو ا ح تويا م ف وا أ اور وول تواجت تآلويه أ و تل تالجاوم تإلورجج و ح ت اجل( واو اجام في تت توو .

2-2 اوووراح لحسابات اللاتم المحملل ٌراع و يا م بتنشي حسابه من االم فج و تواوك أ ا واي اواول تووفم أ تالوججول تواوري أ تو و تل تإلورجج و ح و تل تالجاوم ت اجل.

و جيج تو تجو اوواوو )2-1(ه جي وان اوآلجي ر و أووح وجووو روواوجن ا 3-2 في ووح تتجاوج العميل راكداً ف وا ور االم أ و ورح رم اوك: ا ا رومم تالجاوم اوواوك ف وا 1-2-2 ااوو ح ت ح جا و تو رواول 2-2-2 رجواح ل إلتووإ جوو تو رواول 4-2 جي ت ح تواو ك تالروج واح و اول توياالا ااتووإ جووو روواوجا ه ام تو فجي أي جرو ت ح دتووإ جووو تو رواول أ دغال او.

5-2 ٌراع اغ ع تو رول في ووح اج ج تو ت ح توافوي جا و دوح افجه تو و تويا م ااتووإ توجوو .

.3 إخ ار العميل: 1-3 جي دا وج تويا م ا ي ا و تل تالجاوم تواجو ح واج و واوإ 3 وا ج ام تتجاوج رواوجن جتروإ.

2-3 ت ح تواو ك اتم تو او توالز وج ص توو تو رواول توجتروإ ا االم تالجاوم اووياالا اورم و جي )جام رو ي ت ح ت م(.

3-3 ضووووج جإ دا وج تويا م ) ام ايو دوجتج رووووواوجن ضووووا تو رووووواول توجتروإ ا ي ا و تل تالجاوووووم تواجو ح اووااج فول توووج ح ت توكه رتت ت جتاتل دتووإ توجوو .

.4 حماية ح لق العمالء: 1-4 جرجاج تواو ك في اج أ ح و رول ار اح جوف ت أ ح جي اول ارجو اح ت ح تو رواول توجتروإه ال يجاج توك دتووإ جوو و رواوله ام ضج جإ اتم تويوو ح تو ت اح و ج رو ا ا ح توو رول ام تواج رتت دا وج تويا م ايو تواج ا ي ا رومم تالجاوم تواجو ح.

2-4 تو ااو أ ح جرو ت ااووج ت ح تو روواول توجتروإ وم توافوي جاو و تو روول دوح اوفجه ام اجتتوإ تو رو تو رول ا ي ااوج أ تا الله اوووراح و رواول تواوج توا ا م توجتروإه راع ااا جر أ ااوج ا و أ اح رج و ن ااجي رو وا توك وم و جا و روفي اوو رول.

وو و تو روول و ج ح 3-4 اووورواح و روواول توجي ج وج توموتاه روجاج روول توي تمو تواروج ح و يا مه دضووفجاو ف وا رول تويومو.

4-4 ل دوجتج تووووج تواو و تواووووج دو او اات توجي اول رتت أ ح وووج أاجل اجي ح اوو رووواول توجتروإ اروفح تواروووجووتل تواواوووح افجع تو روووواول توا م تالورجج وي و اوكه ام و توا ل توااجص اووووج ج ك توووووج و يا م ج ت جن أ ووا د جتاتل فجع تو رول.

5-4 توروووواو اا جتا ز وجتل اوزو ح وت ي تإلتو ح راوج توروووو )ف ق توـوووووووووو 65 تو ( ا ام ا لفي تواوك وجوووووو تو روووواول توجتروإ تروووج فوا توا ووول توج م ت ح ت جتق توا اح في وم ل تويا مه ام ضوووج جإ ضوووم ض تا د جتاتل وات توز وجتل.

.5 الرقابة علم الحسابات الراكدة: 1-5 د رو توج واح ت ح تو رووووواول توجتروإه توك ا االم ج ا و و و وا د جتا اجت يول و ج ح واو ت ج ع ج واح ازو حه ت ح أ وص ت ح توك في د جتاتل تويام تووتا ح و اوكه رتت دتوتو ج وج ج جام رووووو ح ج اجت يجاو ا ام توتجإ تالوجزت اوواوك.

2-5 جضا تو رواول توجتروإ د جتاتل تواجت يح ت او او وق تام تواجت م تووتا ي تواوج ي و اوك.

.6 ال تسري هذه التعليمات علم كل مما يل : 1-6 توجرا الل تالمجاوو ح اروفح أو تتاو ووا ح توا و ول تالمجاوو ح.

2-6 توا و ول تواوف تح ا واوا.

3-6 ت ت ح تالواوج ح )تو وتمم توواووتل(.

.7 ج تواو ك اوإل جتج ااووفح ووواج ح ا وتوإ ا ووول تووووا م تواووي اوواوك تواجرزي اروفح تو رووواول توجتروإ رتت توياالا توجترو .

.8 ج اوع تواو ك فججإ ج ف ع أ ضوو 6 أواج ا جوج خ او ج توجي اول.

كما تم التأكيد علم ض رلرة إعادة النظر تخفيا الرس لم لالمص اريم علم الحس ابات الراكدة ألدنم مس تلق ممكن لعلم األخص الحس ابات ذات الرص يد المنخفا لكذا الحس ابات الت تم تحلا باس تخدام قلاعد التعرم علم هلية العمالء المبس ة هذا بالض ا ة إلم تن ية الحس ابات الراكدة لدق البنك لتتماش م م كا ة بنلد التعليمات.