Prevention and Suppression of Money Laundering and the Financing of Terrorism Proclamation No. 780/2013

[Page 1]

የኢትዮጵያ ፌዴራላዊ ዲሞክራሲያዊ ሪፐብሊክ
ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ
FEDERAL NEGARIT GAZETTE
OF THE FEDERAL DEMOCRATIC REPUBLIC OF ETHIOPIA

አሥራ ዘጠነኛ ዓመት ቁጥር ፳፭	በኢትዮጵያ ፌዴራላዊ ዲሞክራሲያዊ ሪፐብሊክ	19th Year No. 25
አዲስ አበባ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም	የሕዝብ ተወካዮች ምክር ቤት ጠባቂነት የወጣ	ADDIS ABABA 4th February 2013

ማውጫ	CONTENTS
አዋጅ ቁጥር ፯፻፹/፳፻፭ ዓ.ም	Proclamation No. 780/2013 በወንጀል ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት ሕጋዊ

አዋጅ ቁጥር ፯፻፹/፳፻፭ ዓ.ም | PROCLAMATION No. 780/2013. በወንጀል ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት ሕጋዊ | A PROCLAMATION ON PREVENTION AND አስመስሎ ማቅረብን ሽብርተኝነትን በገንዘብ መደገፍን | SUPPRESSION OF MONEY LAUNDERING ለመከላከልና ለመቆጣጠር የወጣ አዋጅ | AND FINANCING OF TERRORISM

በወንጀል ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት | WHEREAS, money laundering and ሕጋዊ አስመስሎ ማቅረብና ሽብርተኝነትን በገንዘብ | financing of terrorism not only threaten security, መደገፍ የደህንነት ስጋት ብቻ ሳይሆን የፋይናንስ | but also compromise the stability, transparency, ሥርዓቱ የተረጋገጠ፣ ግልጽነት ያለው፣ ጤናማና ፈጣን | soundness and efficiency of the financial system; እንደሚሆን የሚያደርግ በመሆኑ፤

በወንጀል ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት | WHEREAS, the effort to combat money ሕጋዊ አስመስሎ ማቅረብና ሽብርተኝነትን በገንዘብ | laundering and financing of terrorism is being መደገፍን ለመዋጋት በዓለም አቀፍ ደረጃ ጥረት | undertaken internationally and since Ethiopia is እየተደረገ በመሆኑ እና ኢትዮጵያም የዚህ ዓለም አቀፍ | part thereof; ጥረት አካል በመሆኗ፤

በወንጀል ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት | WHEREAS, it has become necessary to ሕጋዊ አስመስሎ ማቅረብና ሽብርተኝነትን በገንዘብ | have a comprehensive legal framework to prevent መደገፍን ለመከላከልና ለመቆጣጠር የተሟላ የሕግ | and suppress money laundering and financing of ማዕቀፍ እንዲኖር ማድረግ አስፈላጊ በመሆኑ፤ | terrorism;

በኢትዮጵያ ፌዴራላዊ ዲሞክራሲያዊ ሪፐብሊክ | NOW, THEREFORE, in accordance with ሕገ መንግሥት አንቀጽ ፶፭(፩) መሠረት የሚከተለው | Article 55(1) of the Constitution of the Federal ታውጇል፡፡ | Democratic Republic of Ethiopia, it is hereby | proclaimed as follows:

የአንድ ዋጋ 16.50 | Unit Price 16.50

---

[Page 2]

ገጽ ፮ሺ፯፻፶፮ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6756

ክፍል አንድ | PART ONE
ጠቅላላ | GENERAL

፩. አጭር ርዕስ | 1. Short Title
ይህ አዋጅ "በወንጀል ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም | This Proclamation may be cited as the ንብረት ሕጋዊ አስመስሎ ማቅረብን እና | "Prevention and Suppression of Money ሽብርተኝነትን በገንዘብ መደገፍን ለመከላከልና | Laundering and Financing of Terrorism ለመቆጣጠር የወጣ አዋጅ ቁጥር ፯፻፹/፳፻፭" ተብሎ | Proclamation No. 780/2013". ሊጠቀስ ይችላል፡፡

፪. ትርጓሜ | 2. Definitions
የቃሉ አገባብ ሌላ ትርጓሜ የሚያሰጠው ካልሆነ | In this Proclamation unless the context በስተቀር በዚህ አዋጅ ውስጥ፡- | otherwise requires:

፩/ "በወንጀል ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት | 1/ "money laundering" means the offence as ሕጋዊ አስመስሎ ማቅረብ" ማለት በዚህ አዋጅ | defined under Article 29 of this አንቀጽ ፳፱ የተመለከተው ወንጀል ነው፡፡ | Proclamation;

፪/ "ሽብርተኝነትን በገንዘብ መደገፍ" ማለት በዚህ | 2/ "financing of terrorism" means the offence አዋጅ አንቀጽ ፴፩ የተመለከተው ወንጀል ነው፡፡ | as defined under Article 31 of this | Proclamation;

፫/ "የወንጀል ፍሬ" ማለት በቀጥታም ሆነ | 3/ "proceeds of crime" means any fund or በተዘዋዋሪ መንገድ ከአስገዳጅ ወንጀል የተገኘ | property derived or obtained, directly or ወይም የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት ነው፡፡ | indirectly, from a predicate offence;

፬/ "አስገዳጅ ወንጀል" ማለት ማንኛውም ለወንጀል | 4/ "predicate offence" means any offence ፍሬ ግኝት ምክንያት የሆነና ቢያንስ አንድ ዓመት | capable of generating proceeds of crime and እስራት የሚያስቀጣ ወንጀል ነው፡፡ | punishable at least with simple | imprisonment for one year;

፭/ "ገንዘብ" ወይም "ንብረት" ማለት ማንኛውም | 5/ "funds" or "property" means any asset, ተንቀሳቃሽ ወይም የማይንቀሳቀስ ወይም | whether movable or immovable, or tangible ንብረትነት ያለው ወይም የሌለው ንብረት ሲሆን | or intangible, including legal instruments in በሁኔታ ላይ ያለ መብት ወይም ጥቅም መኖርን | any form evidencing title to or interest in የሚያረጋግጥ እንደ ባንክ ክሬዲት፣ ትራቭለርስ | such asset such as bank credits, traveler's ቼክ፣ የባንክ ቼክ፣ የክፍያ ትዕዛዝ፣ አክሲዮን | cheques, bank cheques, money orders, ወይም በቼክ የመሰለ ማንኛውም ዓይነት ሰነድ | shares, bonds, and any interest, dividend or እና ከንብረት የተገኘ ወለድ፣ የትርፍ ድርሻ | other income or value generated by such ወይም ሌላ ገቢ ወይም ኢኮኖሚያዊ ጥቅም | asset; ይጨምራል፡፡ |

፮/ "የሽብርተኝነት ድርጊት" ማለት፡- | 6/ "terrorist act" means:

ሀ) በኢትዮጵያ ውስጥም ሆነ በሌላ ቦታ | a) an act, whether occurring in Ethiopia or የተፈጸመ አ.አ.አ ፲፱፻፺፱ ሽብርተኝነትን | elsewhere, which constitutes an offence በገንዘብ መደገፍን ለመከላከል በወጣው | within the scope of, and as defined in ዓለም አቀፍ ኮንቬንሽን አባሪ ውስጥ | one of the treaties listed in the annex to ስምምነቶች በአንቀጽ የተመለከቱ ወንጀል | the 1999 International Convention for ትርጓሜዎች የሚሸፈን ድርጊት፤ | the Suppression of Financing of | Terrorism;

---

[Page 3]

ገጽ ፮ሺ፯፻፶፯ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6757

ለ) በኢትዮጵያ ውስጥም ሆነ በሌላ ቦታ | b) any other act, whether occurring in የተፈጸመ ባህሪ ወይም ይዘት ያለው | Ethiopia or elsewhere, intended to ሕዝብን ለመጉዳት ወይም መንግሥት | cause death or serious bodily injury to a ወይም ዓለም አቀፍ ድርጅት አንድ | civilian, or to any other person not ድርጊት እንዲፈጽም ወይም | taking an active part in the hostilities in እንዳይፈጽም ለማስገደድ ወይም | a situation of armed conflict, when the የሕዝብን ሰላም ለመረበሽ ወይም | purpose of such act, by its nature or በውስጥ ሁኔታ ላይ ተሳታፊ ላልሆነ | context, is to intimidate the population, ማንኛውም ሌላ ሰው ላይ ሞት ወይም | or to compel government or an ከባድ ጉዳት ለማድረስ ታስቦ | international organization to do or to የተፈጸመ ማንኛውም ሌላ ድርጊት፤ | abstain from doing any act;

ሐ) በአዋጅ ቁጥር ፮፻፶፪/፳፻፪ አንቀጽ ፫ እና | c) including the definition of terrorist act አንቀጽ ፬ የተደነገገው የሽብርተኝነት | provided under Article 3 and Article 4 ድርጊት ትርጓሜ ይጨምራል፡፡ | of Proclamation No.652/2009;

፯/ "ሽብርተኛ" ማለት፡- በኢትዮጵያ ውስጥም ሆነ | 7/ "terrorist" means any natural person, በሌላ ቦታ የሚገኝ፡- | whether located in Ethiopia or elsewhere, | who:

ሀ) በማንኛውም መንገድ፡ በቀጥታ ወይም | a) commits, or attempts to commit, በተዘዋዋሪ፡ ሕግን በመጣስ በራሱ ፈቃድ | terrorist act by any means, directly or የሽብርተኝነት ድርጊት የሚፈጽም ወይም | indirectly, unlawfully and willfully; ለመፈጸም የሚሞክር፤ |

ለ) በሽብርተኝነት ድርጊት ተሳታፊ | b) participates as an accomplice in a የሚሆን፤ | terrorist act;

ሐ) ሌሎች ሰዎች በሽብርተኝነት ድርጊት | c) organizes or directs others to እንዲሳተፉ የሚያደራጅ ወይም አመራር | participate in a terrorist act; or የሚሰጥ፤ ወይም |

መ) የሚያደርገው አስተዋጽኦ የሽብርተኝነት | d) contributes to the commission of a እንዲፈጸም ለመርዳት ወይም ቡድን | terrorist act by a group of persons የሽብርተኝነት ድርጊት ለመፈጸም ማወቅና | acting with a common purpose, where አውቆ ለጋራ ዓላማ ቡድኑ የተሰባሰቡ | the contribution is made intentionally ሰዎች ለሚፈጽሙት የሽብርተኝነት ድርጊት | and with the aim of furthering the አስተዋጽኦ የሚያደርግ፤ | terrorist act or with the knowledge of

the intention of the group to commit a
terrorist act;

በኢትዮጵያ ውስጥም ሆነ በሌላ ቦታ የሚገኝ |
ማንኛውም ተፈጥሮአዊ ሰው ነው፡፡ |

፰/ "ሽብርተኛ ድርጅት" ማለት፡- | 8/ "terrorist organization" means:

ሀ) በኢትዮጵያ ውስጥም ሆነ በሌላ ቦታ | a) any group of persons, whether located የሚገኝ ወይም የሚንቀሳቀስ ሆኖ፡- | or operating in Ethiopia or elsewhere, | that:

(፩) በማንኛውም መንገድ፡ በቀጥታ ወይም | (1) commits, or attempts to commit, በተዘዋዋሪ፡ ሕግን በመጣስ በራሱ | terrorist act by any means, directly ፈቃድ የሽብርተኝነት ድርጊት የሚፈጽም | or indirectly, unlawfully and ወይም ለመፈጸም የሚሞክር፤ | willfully;

---

[Page 4]

ገጽ ፮ሺ፯፻፶፰ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6758

(፪) የሽብርተኝነት ድርጊት በተሳታፊ | (2) participates as an accomplice in የሚሆን፤ | terrorist act;

(፫) ሌሎች ሰዎች በሽብርተኝነት ድርጊት | (3) organizes or directs others to እንዲሳተፉ የሚያደራጅ ወይም አመራር | commit terrorist act; or የሚሰጥ፤ ወይም |

(፬) የሚያደርገው አስተዋጽኦ የሽብርተኝነት | (4) contributes to the commission of a እንዲፈጸም ለመርዳት ወይም ቡድን | terrorist act by a group of persons የሽብርተኝነት ድርጊት ለመፈጸም ማወቅና | acting with a common purpose አውቆ ለጋራ ዓላማ ቡድኑ የተሰባሰቡ | where the contribution is made ሰዎች ለሚፈጽሙት የሽብርተኝነት ድርጊት | intentionally and with the aim of አስተዋጽኦ የሚያደርግ፤ | furthering the terrorist act or with | the knowledge of the intention of ማንኛውም ቡድን፤ ወይም | the group to commit a terrorist act; | or

ለ) በፀረ-ሽብርተኝነት አዋጅ ቁጥር ፮፻፶፪/፳፻፪ | b) an organization so proscribed as እንደተደነገገው መሠረት በሽብርተኛነት | terrorist in accordance with the የተሰየመ ድርጅት፤ | provisions of the Anti-Terrorism | Proclamation No. 652/2009;

ነው፡፡ |

፱/ "የፋይናንስ ተቋም" ማለት ባንክ፣ መድን አቅራቢ፣ | 9/ "financial institution" means a bank, an አነስተኛ የፋይናንስ ተቋም፣ የፖስታ | insurance company, a micro finance ቁጠባ ድርጅት፣ የክፍያ ድርጅት ወይም ብሔራዊ | institution, postal savings, money transfer ባንክ ሕግ መሠረት የፋይናንስ ተቋም | institution or any other institution ብሎ የሚሰየመው ማናቸውም ሌላ ተቋም ነው፡፡ | designated as such by the National Bank | pursuant to the relevant law;

፲/ "ፋይናንስ ያልሆኑ የተሰየሙ የንግድና | 10/ "designated non-financial businesses and የሙያ ሥራዎች" ማለት የሚከተሉትን | professions" include:
ያጠቃልላል፡- |

ሀ) የሪል እስቴት ወኪሎችና ደላሎች፤ | a) real estate agents and brokers;

ለ) የከበሩ ድንጋዮች ወይም የከበሩ ብረቶች | b) dealers in precious metals or precious ነጋዴዎች፤ | stones;

ሐ) የሚከተሉትን ለደንበኞቻቸው የሚያዘጋጁ፣ | c) lawyers, notaries and other independent የሚያከናውኑ ወይም የሚያከናውኑና | legal professionals when they prepare ራሳቸው የሚያከናውኑ ሌሎች የሕግ | for, carry out or engage in transactions ባለሙያዎች፡- | for their clients concerning:

(፩) ሪል እስቴት መግዛትና መሸጥ፤ | (1) buying and selling of real estate;

(፪) የደንበኞችን የገንዘብ፣ የገንዘብና የሰነድ | (2) managing of client money, ንብረት ማስተዳደር፤ | securities and other assets;

(፫) የባንክ፣ የቁጠባ ወይም የገንዘብ ሰነድ | (3) management of bank, savings or ሂሳቦችን ማስተዳደር፤ | securities accounts;

(፬) ኩባንያ ለማቋቋም ለማካሄድ ወይም | (4) organization of contributions for ለመምራት ወይም ለመፍጠር የሚደረጉ | the creation, operation or ማድረግ፤ ወይም | management of companies; or

---

[Page 5]

ገጽ ፮ሺ፯፻፶፱ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6759

(፭) ኩባንያዎችን መፍጠር፣ ማካሄድ ወይም | (5) creation, operation or management መመስረት ወይም የንግድ ተቋማትን ማስተዳደር፤ | of legal persons and buying and | selling of business entities;

መ) ራሳቸው ችለው የሚሰሩ የሂሳብ | d) independent accountants; ባለሙያዎች፤ |

ሠ) በመመሪያ የሚወሰኑ ሌሎች የንግድና | e) such other businesses and professions የሙያ ሥራዎች፤ | as may be designated by the Center;

፲፩/ "ለአደጋ ተጋልጦ የተሰየመ ሰው" ማለት | 11/ "politically exposed person" means any በማንኛውም አገር ወይም ዓለም አቀፍ ድርጅት | natural person who is or has been entrusted ውስጥ ከፍተኛ ኃላፊነት የሚሰጠው ኃላፊነት | with prominent public functions in any የተሰጠው ወይም የተሰጠበት የነበረው | country or in an international organization የተፈጥሮ ሰው ሲሆን በዚህ ሰው ቤተሰብ | as well as a member of such person's family አባል ወይም ከዚህ ሰው ጋር ቅርብ ግንኙነት | or any person closely associated with him; ያለው ማንኛውም ሰው ይጨምራል፡፡ |

፲፪/ "በቁጥጥር ስር የሚደረግ ማስተላለፍ" ማለት | 12/ "controlled delivery" means the technique የወንጀል ድርጊትን ለመመርመር የድርጊቱ | of allowing proceeds of crime or other illicit ተሳታፊዎችን ለመለየት ዓላማ፣ የወንጀል ፍሬ | or suspect consignment or cash to pass ወይም አጠራጣሪ የሆነ ገንዘብ ወይም ንብረት | within, out of, through or into the territory ሕጋዊ ያልሆነ መንገድ ወይም ገንዘብ ንብረት | of Ethiopia with the knowledge and under አግባብ ባላቸው ባለሥልጣናት እውቅናና ቁጥጥር | the supervision of the competent authorities, ስር ሆኖ በኢትዮጵያ ውስጥ እንዲያልፍ፣ | with a view to the investigation of an ከኢትዮጵያ እንዲወጣ፣ የኢትዮጵያ ግዛት | offence and the identification of persons አድርጎ እንዲያልፍ ወይም ወደ ኢትዮጵያ | involved therein; እንዲገባ የመፍቀድ ዘዴ ነው፡፡ |

፲፫/ "መያዝ" ማለት በዚህ አዋጅ አንቀጽ ፴፯ | 13/ "freezing" means, without prejudice to እንደተጠበቀ ሆኖ ገንዘብን ወይም ሌላ ንብረትን | Article 37 of this Proclamation, prohibiting በፍርድ ቤት ውሳኔ መሠረት ውሳኔው ጸንቶ | the transfer, conversion, disposition or በሚቆይበት ጊዜ እንዲተላለፍ፣ ወደ ሌላ | movement of funds or other property on the እንዲቀየር፣ እንዲሸጥ ወይም | basis of, and for the duration of the validity እንዲንቀሳቀስ መከልከል እና በፍርድ ቤት | of, a decision of the court; እንዲቆጣጠር የሚደረግበት ንብረት መያዝ ነው፡፡ |

፲፬/ "መያዝ" ማለት ገንዘብን ወይም ሌላ ንብረትን | 14/ "seizure" means prohibiting the transfer, በፍርድ ቤት ውሳኔ መሠረት ውሳኔው ጸንቶ | conversion, disposition or movement of በሚቆይበት ጊዜ እንዲተላለፍ፣ ወደ ሌላ | funds or other property on the እንዲቀየር፣ እንዲሸጥ ወይም | basis of, and for the duration of the validity of, a decision እንዲንቀሳቀስ መከልከል እና በፍርድ ቤት | of the court and the administration of such በተሾመ ቁጥጥር የሚደረግበት ንብረት ጠባቂ | funds or property by a receiver appointed ሥር እንዲያደርግ ማድረግ ነው፡፡ | and supervised by the court;

፲፭/ "መውረስ" ማለት በፍርድ ቤት ውሳኔ መሠረት | 15/ "confiscation" means the permanent የገንዘብ ወይም የንብረት ባለቤትነትን በቋሚነት | deprivation of ownership of funds or ማጣት ነው፡፡ | property based on the decision of the court;

፲፮/ "የወንጀል መፈጸሚያ" ማለት በማንኛውም | 16/ "instrumentality" means any property used መንገድ ከውጭ ወይም በከፊል በዚህ አዋጅ | or intended to be used in any manner, የተገኘ ወንጀል ወይም የወንጀል | wholly or in part, to commit any offence ለመፈጸሚያ የዋለ ወይም እንዲውል የታቀደ | stipulated under this Proclamation or a ማንኛውም ንብረት ነው፡፡ | predicate offence;

---

[Page 6]

ገጽ ፮ሺ፯፻፷ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6760

፲፯/ "የወንጀለኞች ቡድን" ማለት በቀጥታ ወይም | 17/ "organized criminal group" means a በተዘዋዋሪ የገንዘብ ወይም የሌላ ቁሳዊ ጥቅም | structured group of two or more persons, ለማግኘት ዓላማ አንድ ወይም ከዚያ በላይ የሆኑ | existing for a period of time and acting in ወንጀሎችን ለመፈጸም የተሰባሰቡና የተደራጁ፣ | concert with the aim of committing one or በተለይም ሁለት ወይም ከዚያ በላይ የሆኑ | more serious offences, in order to obtain, ሰዎችን የያዘ ለተወሰነ ጊዜ የሚቆይ የተደራጀ | directly or indirectly, a financial or other ቡድን ነው፡፡ | material benefit;

፲፰/ "ተጠቃሚ የሚሆን ባለቤት" ማለት ደንበኛን | 18/ "beneficial owner" means any natural ወይም አንድን ሂሳብ በፍርድ ባለቤትነት | person who ultimately owns or controls a በስሙ የሚካሄድበት ሰው ወይም አንድን ሕግ | customer or an account, the person on የሰውነት መብት የተሰጠውን አካል ወይም | whose behalf a transaction is being ሕግ የመሰለ አደረጃጀትን ለመቆጣጠር ፍጹም | conducted, or the person who ultimately ስልጣን ያለው ሰው ነው፡፡ | exercises effective control over a legal | person or arrangement;

፲፱/ "ኤሌክትሮኒክ ማስተላለፍ" ማለት ላኪ በሆነ | 19/ "wire transfer" means any transaction ሰው በፋይናንስ ተቋም አማካኝነት | carried out on behalf of an originator person በኤሌክትሮኒክስ ዘዴ የሚፈጸም ሌላ የፋይናንስ | through a financial institution by electronic ተቋም ዘንድ ቀርቦ ለተቀባይ ሰው ገንዘብ | means with a view to making an amount of ማስተላለፍ ነው፡፡ | money available to a beneficiary at another | financial institution;

፳/ "መዝገብ" ወይም "ሰነድ" ማለት ማንኛውም | 20/ "record" or "document" means information ዓይነት መረጃ ሲሆን የሚከተሉትን | of any kind, including the following:
ይጨምራል፡- |

ሀ) ጽሑፍ ያለበት ማንኛውም ነገር፤ | a) anything on which there is a writing;

ለ) ለተከታታይ ወይም ለተቀባይ ሰው መልእክት | b) anything on which there is a mark, የሚያስተላልፍ በማንኛውም ነገር ላይ ያለ የንባብ | figure, symbol or perforation having ቁጥር፣ ምልክት ወይም ነጥብ፤ | meaning for persons qualified to | interpret it;

ሐ) በሌላ ነገር አካል ወይም ያለ እገዛ ድምፅ፣ | c) anything from which a sound, an image ምስል ወይም ጽሑፍ ሊያወጣ ወይም | or a writing can be produced, with or ሊያሳይ የሚችል ማንኛውም ነገር፤ | without the aid of anything else;

መ) ካርታ፣ ፕላን፣ ስዕል፣ ፎቶግራፍ ወይም | d) a map, plan, drawing, photograph or ሌላ ተመሳሳይ ነገር፤ | similar thing;

ሠ) የኤሌክትሮኒክ ሰነዶች፤ | e) an electronic document;

ረ) በሰው፣ በኮምፒውተር ወይም በሌላ | f) any material on which data is recorded መሣሪያ ስብስብ መረጃ ሊያወጣ የሚችል መረጃ | or marked and which is capable of የተመዘገበበት ወይም ምልክት | being read or understood by a person, a የተደረገበት ማንኛውም መረጃ፤ | computer or other device;

ሰ) ማንኛውም መረጃ በኮምፒውተር ውስጥ፣ | g) any information stored in a computer, በዲስክ ወይም በካሴት ወይም በማንኛውም | disc or cassette or on microfilm or መሣሪያ የተያዘ ወይም በማንኛውም | preserved by any mechanical or የኤሌክትሮኒክ መሣሪያ | electronic device; የተያዘ ማንኛውም መረጃ፤ |

---

[Page 7]

ገጽ ፮ሺ፯፻፷፩ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6761

፳፩/ "ማዕከል" ማለት በመንግስት ምክር ቤት | 21/ "Center" means the Financial Intelligence ደንብ ቁጥር ፻፸፩/፳፻፩ የተቋቋመ የፋይናንስ | Center established by the Council of ደህንነት መረጃ ማዕከል ነው፡፡ | Ministers Regulation No. 171/2009;

፳፪/ "አግባብ ያለው ባለሥልጣን" ማለት ማዕከል፣ | 22/ "competent authority" means the Center, የብሔራዊ መረጃና ደህንነት አገልግሎት፣ | National Intelligence and Security Service, ፖሊስ፣ ዐቃቤ ሕግ ወይም የሌላ ምርመራ | the police, public prosecutor or other ኃላፊነት የሚፈጽም አካል፣ የኢትዮጵያ | investigative body, the Ethiopian Revenue ገቢዎችና ጉምሩክ ባለሥልጣን ወይም | and Customs Authority or any concerned የሚመለከተው ተቆጣጣሪ ባለሥልጣን ነው፡፡ | regulatory authority;

፳፫/ "ጥርጣሬ ያለበት ግብይት" ማለት በዚህ አዋጅ | 23/ "suspicious transaction" means a በአንቀጽ ፲፯(፩) የተመለከተው ግብይት ነው፡፡ | transaction referred to in Article 17(1) of | this Proclamation;

፳፬/ "ሕግ የመሰለ አደረጃጀት" ማለት በግልጽ | 24/ "legal arrangement" means an express trust የተቀመጠ የባለቤትነት ወይም ሌላ ተመሳሳይ | or other similar arrangement; አደረጃጀት ነው፡፡ |

፳፭/ "ገንዘብ" ማለት የኢትዮጵያ ወይም የማንኛውም | 25/ "currency" means banknotes and coins of አገር የወረቀት ወይም የሳንቲም መገበያያ ነው፡፡ | Ethiopia or any other country that are in | circulation as a medium of exchange;

፳፮/ "ለአቅራቢው የሚከፈል ተለዋዋጭ የገንዘብ ሰነድ" | 26/ "bearer negotiable instrument" means any ማለት እንደ ቼክ፣ የመንገደኞች ቼክ፣ የተሰጠ | monetary instruments such as cheques, ሰነድ የገንዘብ ቼክ፣ የክፍያ ትዕዛዝ የመሳሰሉ | traveler's cheques, promissory notes and ለአቅራቢው ወይም ለተያዘው ሰው የሚከፈል | money orders, that are either in bearer form, በድርጅቱ ላይ ፊርማ የተላለፈ፣ ማንም | endorsed without restriction, made out to a ለማያውቀው ሰው እንዲከፈል የተያዘ ወይም | fictitious payee, or otherwise in such form በሰነዱ ስም የተሰጠ ወይም ለተላለፈ ወይም | that title thereto passes upon delivery, and በማንኛውም ዓይነት የተያዘ የክፍያ ትዕዛዝ | includes incomplete monetary instrument የክፍያ ትዕዛዝ የተሰጠበት ወይም ለተያዘው | which is signed but with the payee's name ሰው ስም ወይም የገንዘብ ሰነድ ነው፡፡ | omitted;

፳፯/ "ድንበር ተሻጋሪ የባንክ አገልግሎት እና | 27/ "cross-border correspondent banking or ተመሳሳይ ግንኙነት" ማለት በአንድ አገር | similar relationship" means the provision of ውስጥ ባለ ባንክ ሌላ አገር ውስጥ ባለ ባንክ | banking services by a bank in one country አገልግሎት መስጠት ወይም በገንዘብ ተቋማት | to a bank in another country, or a similar መካከል የሚደረግ ተመሳሳይ | relationship between financial institutions ግንኙነት ነው፡፡ | for securities transactions or funds transfers;

፳፰/ "ደንበኛ" ማለት የሚከተሉትን ያጠቃልላል፡- | 28/ "customer" means including any of the | following:

ሀ) የፋይናንስ ግብይት ወይም ሂሳብ | a) a person for whom a financial የተዘጋጀለት፣ የተከፈተለት ወይም | transaction or account is arranged, የተፈቀደለት ሰው፤ | opened or undertaken;

ለ) የፋይናንስ ግብይት ወይም ሂሳብ ፈላጊ | b) a signatory to a financial transaction or የሆነ ሰው፤ | account;

---

[Page 8]

ገጽ ፮ሺ፯፻፷፪ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6762

ሐ) ሂሳብ የተከፈተለት ወይም የፋይናንስ | c) a person to whom an account or rights ንብረት መብት ወይም ግዴታ የተሰጠው | or obligations under a financial ወይም የተላለፈለት ሰው፤ | transaction has been assigned or | transferred;

መ) የፋይናንስ ንብረት እንዲፈጸም ወይም | d) a person who is authorized to conduct a ሂሳብ እንዲቆጣጠር ስልጣን የተሰጠው | financial transaction or control an ሰው፤ | account;

ሠ) በዚህ ንዑስ አንቀጽ ከፊደል (ሀ) እስከ | e) a person who attempts to take any of (መ) ከተዘረዘሩት ድርጊቶች መካከል አንዱን | the actions referred to from paragraph ለመፈጸም የሚሞክር ሰው፤ | (a) to (d) of this sub-article;

ረ) በመንግስት ምክር ቤት በሚወጣ ደንብ | f) any person as may be prescribed by የሚወሰን ማንኛውም ሰው፤ | regulation of the Council of Ministers;

፳፱/ "ተጠቃሚ" ማለት ጥቅም ወይም ትርፍ | 29/ "beneficiary" means a person who receives የሚያገኝ ወይም ገንዘብ ወይም ሌላ ንብረትን | benefits or profits, or is designated as the እንዲቀበል የተሰየመ ሰው ነው፡፡ | recipient of funds or other property;

፴/ "ተቆጣጣሪ ባለሥልጣን" ማለት የፋይናንስ | 30/ "regulatory authority" means the National ተቋማትን በተመለከተ ብሔራዊ ባንክ ሲሆን፣ | Bank with respect to financial institutions እያንዳንዱ የፋይናንስ ያልሆነ የተሰየመ | and, with respect to each designated non- የንግድ ወይም የሙያ ሥራ ለመቆጣጠር | financial business or profession, a በሕግ ስልጣን የተሰጠው የመንግስት አካል | government organ empowered by law to ነው፡፡ | regulate such business or profession;

፴፩/ "ሰው" ማለት ተፈጥሮአዊ ሰው ወይም ሕግ | 31/ "person" means any natural or legal person; የሰውነት መብት የተሰጠው አካል ነው፡፡ |

፴፪/ ማንኛውም በወንድ ጾታ የተገለጸው የሴትን | 32/ any expression in the masculine gender ይጨምራል፡፡ | includes the feminine.

ክፍል ሁለት | PART TWO
በወንጀል ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት ሕጋዊ | PREVENTION OF MONEY LAUNDERING አስመስሎ ማቅረብን እና ሽብርተኝነትን በገንዘብ | AND FINANCING OF TERRORISM ለመከላከል |

፫. ከድንበር ተሻጋሪ የገንዘብ እና የክፍያ ሰነድ | 3. Cross-Border Transportation of Cash and አዘዋዋሪዎች ጋር የተያያዘ | Bearer Negotiable Instruments

፩/ ማንኛውም ሰው ወደ ኢትዮጵያ ሲገባ ወይም | 1/ Any person who enters or leaves the territory ከኢትዮጵያ ሲወጣ የያዘውን ገንዘብ፣ | of Ethiopia in possession of currency, ለአቅራቢው የሚከፈል የክፍያ ሰነድ፣ የከበሩ | bearer negotiable instruments, precious ድንጋዮች ወይም የከበሩ ብረቶች በኢትዮጵያ | stones or precious metals shall declare same ገቢዎችና ጉምሩክ ባለሥልጣን ሲጠየቅ ማሳወቅ | to the Ethiopian Revenue and Customs አለበት፡፡ | Authority when so requested.

---

[Page 9]

ገጽ ፮ሺ፯፻፷፫ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6763

፪/ የኢትዮጵያ ገቢዎችና ጉምሩክ ባለሥልጣን | 2/ The Ethiopian Revenue and Customs ገንዘብን፣ ለአቅራቢው የሚከፈል የክፍያ | Authority shall have the power to seize part ሰነድ፣ የከበሩ ድንጋዮች ወይም የከበሩ | of or the whole amount of currency, bearer ብረቶች አስመልክቶ ሐሰተኛ መግለጫ የተሰጠ | negotiable instrument or precious metals or እንደሆነ በዚህ አንቀጽ ንዑስ አንቀጽ (፩) | precious stones in case of a false disclosure መሠረት መግለጫ ሳይቀርብ የቀረ እንደሆነ | or a failure to disclose as required under ወይም ገንዘብ፣ የክፍያ ሰነድ፣ የከበሩ | sub-article (1) of this Article, or if there is ድንጋዮች ወይም የከበሩ ብረቶች በወንጀል | suspicion of that all or parts of the currency, ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት ሕጋዊ | bearer negotiable instrument or precious አስመስሎ ማቅረብ ወንጀል፣ የወንጀል | metals or precious stones are proceeds of an ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት | instrumentality of money laundering, a ወንጀል ወይም ሽብርተኝነትን በገንዘብ መደገፍ | predicate offence or financing of terrorism. ወንጀል ለመፈጸም ወይም ለመርዳት | እንደሆነ ጥርጣሬ ካለ እነዚህን በሙሉ ወይም በከፊል የመያዝ | ስልጣን ይኖረዋል፡፡ |

፫/ በጉምሩክ አዋጅ የዕቃ መውረስን የሚመለከቱ | 3/ The provisions of the Customs ድንጋጌዎች በዚህ አንቀጽ ንዑስ አንቀጽ (፪) | Proclamation relating the forfeiture of መሠረት በተያዙ ገንዘብ፣ የክፍያ ሰነድ፣ የከበሩ | goods shall be applicable with respect to ድንጋዮች ወይም የከበሩ ብረቶች ላይ | currency, bearer negotiable instruments or ተፈጻሚ ይሆናል፡፡ | precious metals or precious stones seized | under sub-article (2) of this Article.

፬/ የኢትዮጵያ ገቢዎችና ጉምሩክ ባለሥልጣን በዚህ | 4/ The Ethiopian Revenue and Customs አንቀጽ ንዑስ አንቀጽ (፪) ከተመለከተው | Authority shall submit to the Center any ጥርጣሬ ጋር የተያያዘ መረጃዎችን ለማዕከል | information relating to the existence of ማቅረብ አለበት፡፡ | suspicion referred to in sub-article (2) of | this Article.

፬. በፋይናንስ ግብይቶች ላይ ግልጽነት | 4. Transparency in Financial Transactions የፋይናንስ ተቋማት፡- | Financial institutions may not enter into or | continue a cross-border correspondent banking ፩/ ከተመዘገቡበት ወይም ፈቃድ ካገኙበት የውጭ | or similar relationship with:
አገር ውጭ በአካል የማይገኙና ከተመሰረተ | 1/ a bank that is registered or licensed in a የጋራ አመራር ቁጥጥር የማይደረግበት የፋይናንስ | foreign jurisdiction where it is not ተቋማት ጋር የባንክ ግንኙነት ወይም ተመሳሳይ | physically present and that is not affiliated ግንኙነት መመስረት ወይም መቀጠል የለባቸውም፡፡ | with a regulated financial group subject to

effective consolidated supervision in that
jurisdiction; or

፪/ ከተመዘገቡበት ወይም ፈቃድ ካገኙበት የውጭ | 2/ a respondent financial institution in a አገር ውጭ የማይገኙና ከተመሰረተ | foreign jurisdiction that permits its accounts የጋራ አመራር ቁጥጥር የማይደረግበት የፋይናንስ | to be used directly by a bank registered and ተቋማት ጋር የባንክ ግንኙነት ወይም ተመሳሳይ | licensed in a foreign jurisdiction but that is ግንኙነት ያላቸው የፋይናንስ ተቋማት | not physically present and that is not affiliated ከእንደዚህ ዓይነት የፋይናንስ ተቋማት | with a regulated financial group subject to ጋር የባንክ ግንኙነት ወይም ተመሳሳይ | effective consolidated supervision in that የሥራ ግንኙነት ለመመስረት ወይም የነበራቸውን | jurisdiction. ግንኙነት መቀጠል የለባቸውም፡፡ |

---

[Page 10]

ገጽ ፮ሺ፯፻፷፬ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6764

፭. በሕግ የሰውነት መብት የተሰጣቸው አካላት | 5. Transparency of Legal Persons ስለሚመለከት ግልጽነት |

፩/ በኢትዮጵያ ውስጥ የተቋቋሙ በሕግ የሰውነት | 1/ Legal persons established in Ethiopia shall መብት የተሰጣቸው አካላት ተጠቃሚ ባለቤቶቻቸው | maintain adequate, accurate and current ስለሚኖራቸው የባለቤትነት መዋቅር መረጃ | information on their beneficial owners and መያዝ አለባቸው፡፡ | control structure.

፪/ አግባብ ያለው ባለሥልጣን በዚህ አንቀጽ ንዑስ | 2/ The competent authority shall, upon አንቀጽ (፩) የተመለከቱ መረጃዎችን ሲጠይቅ | request, have access to the information በወቅቱ የመገኘት መብት ይኖረዋል፡፡ | referred to in sub-article (1) of this Article | in a timely fashion.

፮. የደንበኞችን ማንነት ስለማወቅ | 6. Identification of Customers

፩/ የፋይናንስ ተቋማትና የፋይናንስ ያልሆኑ | 1/ Financial institutions and designated non- የተሰየሙ የንግድና የሙያ ሥራዎች በወንጀል | financial businesses and professions shall ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት ሕጋዊ | take appropriate steps to identify and assess አስመስሎ ማቅረብንና ሽብርተኝነትን በገንዘብ | their risks of money laundering and መደገፍን ለመከላከልና ለመቆጣጠር የሚያስችል | financing of terrorism. When conducting አግባብ የሆኑ እርምጃዎችን መውሰድ | this risk assessment, any information አለባቸው፡፡ እነዚህን አደጋ ለመመዘን በዚህ | provided by the Center under Article 13(1) አዋጅ አንቀጽ ፲፫(፩) መሠረት የሚሰጠው | of this Proclamation shall be fully taken into መረጃ ሙሉ በሙሉ ከግምት ውስጥ መግባት | account. አለበት፡፡ |

፪/ በዚህ አንቀጽ ንዑስ አንቀጽ (፩) መሠረት | 2/ The risk assessment conducted under sub- የተካሄደው የጥናት ግምገማ እና ከዚህ ጋር | article (1) of this Article and any underlying የተያያዘ ማንኛውም አጠቃላይ መረጃ | evidence and information shall be በጽሑፍ ተመዝግቦና ወቅታዊ ተጠብቆ | documented in writing, be kept up-to-date, መኖሩን በተለይ ጊዜ ለማቅረብ ለለአግባብ | and be readily available to the Center, the ለፖሊስ፣ ለዐቃቤ ሕግና ለምርመራ ሥራ | police, public prosecutor and the organ ለሚያካሂድ አካል ተደራሽ መሆን አለበት፡፡ | responsible to conduct investigation.

፫/ የፋይናንስ ተቋም ወይም የፋይናንስ ያልሆኑ | 3/ A financial institution or a designated non- የተሰየሙ የንግድና የሙያ ሥራ፡- | financial business or profession shall carry | out customer due diligence measures:

ሀ) ከደንበኛ ጋር የንግድ ግንኙነት | a) before establishing business relations ከመመስረቱ ወይም ሂሳብ ከመክፈቱ | with or opening an account for a በፊት፤ | customer;

ለ) የፋይናንስ ተቋም ዘንድ የባንክ ሂሳብ | b) before carrying out a transaction for a ሌለው ወይም የፋይናንስ ያልሆነ የተሰየመ | customer who does not have an account የንግድና የሙያ ሥራ ጋር የሥራ | or is not in an established business ግንኙነት ከሌለው ደንበኛ ጋር፡- | relationship with the financial

institution or designated non-financial
business or profession, and who
wishes to carry out:

---

[Page 11]

ገጽ ፮ሺ፯፻፷፭ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6765

(፩) በማዕከል በተወሰነ ጊዜ ወይም በተለያዩ | (1) a transaction above the amount ጊዜያት በተፈጸመ ግብይት፣ በማዕከል | fixed by the Center, whether ከተወሰነ የገንዘብ መጠን በላይ የሆኑ | conducted as a single transaction ንብረቶችን ለመፈጸም፤ ወይም | or several transactions that appear | to be linked; or

(፪) በአገር ውስጥ ወይም ወደ ውጭ | (2) a transaction that is a domestic or በኤሌክትሮኒክ ገንዘብ ለማስተላለፍ፤ | international wire transfer;

ማዕከል ከሚወስነው ጋር ንብረት ከመጀመሩ፤ |

ሐ) ቀደም ሲል የተወሰደ የደንበኛ መረጃ | c) whenever doubts exist about the ትክክለኛ ወይም የተሟላ ስለመሆኑ | veracity or adequacy of previously ጥርጣሬ ሲፈጠር፤ ወይም | obtained customer due diligence | information; or

መ) በወንጀል የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት | d) whenever there is a suspicion of money ሕጋዊ አስመስሎ ማቅረብ ወይም | laundering or financing of terrorism. ሽብርተኝነትን በገንዘብ መደገፍ ወንጀል | የሚመለከት ጥርጣሬ ካለ፤ |

የደንበኛን ማንነት ለማወቅ የሚያስችሉ |
ጥንቃቄ እርምጃዎችን መውሰድ አለበት፡፡ |

፬/ በዚህ አንቀጽ ንዑስ አንቀጽ (፫)(ለ)(፩) | 4/ If the amount of the transaction referred to የተጠቀሰው የገንዘብ መጠን በመታወቁ | in sub-article (3)(b)(1) of this Article is የማይታወቅ ከሆነ የደንበኛውን ማንነት | unknown at the time of the operation, the የማወቅ እርምጃ የገንዘብ መጠን እንደታወቀ | identification of customer shall be done as ወይም ከተወሰነ መጠን በላይ እንደሆነ | soon as the amount becomes known or the መታወቅ አለበት፡፡ | threshold is reached.

፭/ በዚህ አንቀጽ ንዑስ አንቀጽ (፫) መሠረት | 5/ Customer due diligence measures under የደንበኞችን ማንነት ለማወቅ የሚወሰዱ | sub-article (3) of this Article shall comprise የጥንቃቄ እርምጃዎች የሚከተሉትን ማካተት | the following:
አለባቸው፡- |

ሀ) የንግድ ግንኙነቱን ዓላማና ባህሪ | a) understanding and collecting መረጃና መረጃ መሰብሰብ፤ | information on the anticipated purpose

and intended nature of the business
relationship;

ለ) አባላት የሆኑ አስተማማኝ ምንጮችን | b) identifying the customer and verifying ሰነዶችና መረጃዎችን መሰረት በማድረግ | the identity of the customer based on ደንበኛውን መለየትና ማንነቱን ማረጋገጥ፤ | reliable independent source, | documents, data or information;

ሐ) ተጠቃሚ የሚሆኑትን ባለቤቶች ማንነት | c) identifying the beneficial owners and መለየትና ይህን ለማረጋገጥ ተገቢ | taking all reasonable measures to verify የሆኑ እርምጃዎችን መውሰድ፤ | the identities of the beneficial owners;

---

[Page 12]

ገጽ ፮ሺ፯፻፷፮ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6766

መ) ደንበኛ ወኪል የሚል ሰው ማንኛውም ሰው | d) verify that any person purporting to act ከደንበኛው ውክልና የተሰጠው መሆኑን | on behalf of a customer is so ማረጋገጥና እንዲሁም ማንነቱን መለየትና | authorized, and identify and verify the ማረጋገጥ፤ እና | identity of that person; and

ሠ) በመመሪያ የሚወሰኑ ሌሎች እርምጃዎችን | e) taking other measures as prescribed by መውሰድ፡፡ | the Center.

፮/ የፋይናንስ ተቋማትና የፋይናንስ ያልሆኑ | 6/ Financial institutions and designated non- የተሰየሙ የንግድና የሙያ ሥራዎች | financial businesses and professions shall ከደንበኞቻቸው ጋር የሚያደርጉትን | exercise ongoing due diligence with respect እያንዳንዱን የሥራ ግንኙነት በማያቋርጥ | to each business relationship and closely ጥንቃቄ መከታተልና የሚፈጽሙት | examine the transactions carried out to ግብይቶች ለደንበኞቻቸው ካላቸው እውቀት፣ | ensure that the transactions are consistent ከንግድ ሥራቸውና ከስጋት ደረጃቸው ጋር | with the knowledge of their customer, the አስፈላጊ መሆኑን በትኩረት መመርመር | customer's commercial activities and risk አለባቸው፡፡ | profile and, where required, the sources of | the customer's funds.

፯/ የፋይናንስ ተቋማትና የፋይናንስ ያልሆኑ | 7/ Financial institutions and designated non- የተሰየሙ የንግድና የሙያ ሥራዎች፡- | financial businesses and professions shall:

ሀ) አዳዲስ አገልግሎቶችን፣ የአገልግሎት | a) identify and assess the risks of money መስጫ ዘዴዎችንና አዳዲስ ወይም የተሻሻሉ | laundering and financing of terrorism ቴክኖሎጂዎችን በመጠቀም ጋር ተያይዞ | that may arise from the development of የሚመጡ በወንጀል የተገኘ ገንዘብ ወይም | new products, delivery mechanisms ንብረት ሕጋዊ አስመስሎ ማቅረብና | and business practices, or from the use ሽብርተኝነትን በገንዘብ መደገፍ ወንጀል | of new or developing technologies for አደጋዎችን መለየትና መመዘን፤ እና | both new and pre-existing products; | and

ለ) እነዚህን አደጋዎች ለመቆጣጠርና ለመቀነስ | b) take appropriate measures to manage ተገቢ የሆኑ እርምጃዎችን መውሰድ | and mitigate those risks. አለባቸው፡፡ |

፰/ የፋይናንስ ተቋማትና የፋይናንስ ያልሆኑ | 8/ Financial institutions and designated non- የተሰየሙ የንግድና የሙያ ሥራዎች እንደ | financial businesses and professions shall ደንበኛ ወይም ተጠቃሚ የሚሆነው ሰው ለአደጋ | have appropriate risk management systems ተጋልጦ የተሰየመ ሰው መሆኑን ለመለየት | to determine if a customer or a beneficial አግባብ ያለው የጥንቃቄ ዘዴ ሊኖራቸው | owner is a politically exposed person, and, ይገባል፡፡ እንደዚህ ዓይነት ደንበኛ ሲያጋጥም፡- | if so:

ሀ) ከደንበኛው ጋር የሥራ ግንኙነት | a) obtain approval from senior ከመመስረቱ በፊት የከፍተኛ አመራር | management before establishing a አባላት ፈቃድ ማግኘት፤ | business relationship with the | customer;

ለ) የደንበኛውን የሀብትና የገንዘብ ምንጭ | b) take all reasonable measures to identify ለማወቅ ተገቢ የሆነውን እርምጃ መውሰድ፤ | the source of wealth and funds of the እና | customer; and

---

[Page 13]

ገጽ ፮ሺ፯፻፷፯ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6767

ሐ) ከደንበኛው ጋር የሚኖራቸውን የሥራ ግንኙነት | c) provide increased and ongoing በትኩረት የተጠናከረ ክትትል ማድረግ | monitoring of the business relationship አለባቸው፡፡ | with the customer.

፱/ የፋይናንስ ተቋማት ድንበር ተሻጋሪ የባንክ | 9/ With respect to cross-border correspondent አገልግሎትና ተመሳሳይ ግንኙነትን | banking and similar relationships, in በተመለከተ በዚህ አንቀጽ ንዑስ አንቀጽ (፫) | addition to the measures set out from sub- እስከ (፮) ከተዘረዘሩት እርምጃዎች በተጨማሪ፡- | article (3) to (6) of this Article, financial | institutions shall:

ሀ) የእያንዳንዱን ተቋም ኃላፊነት በግልጽ | a) clearly understand and document the መመዝገብና መመዝገብ፤ | respective responsibilities of each | institution;

ለ) ግንኙነት የፈጠሩበትን የፋይናንስ ተቋም | b) collect information and fully የሚመለከቱ መረጃዎችን መሰብሰብና የሥራ | understand the nature of the respondent ባህሪያቸውን በተሟላ ሁኔታ መረዳት፤ | institution's business;

ሐ) በወንጀል ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም | c) based on publicly available ንብረት ሕጋዊ አስመስሎ ማቅረብ ወይም | information, evaluate the respondent ሽብርተኝነትን በገንዘብ መደገፍ ወንጀል | institution's reputation and the nature ምርመራ የተካሄደበት መሆኑን | of supervision to which it is subject, ጨምሮ ለአግባብ ባለሥልጣን መረጃዎች | including whether it has been subject to መሠረት ተቋሙ መልካም ስም ያለው | a money laundering or financing of መሆኑንና የቁጥጥር ዓይነት መገምገም፤ | terrorism investigation;

መ) አዲስ ድንበር ተሻጋሪ የባንክ ግንኙነት | d) obtain approval from senior ወይም ተመሳሳይ ግንኙነት ከመመስረቱ | management before establishing a new በፊት የከፍተኛ አመራር አባላት ፈቃድ | cross-border correspondent banking or እንዲያገኙ ማድረግ፤ | similar relationship;

ሠ) ግንኙነት የፈጠሩበት የፋይናንስ ተቋም | e) evaluate the controls implemented by በወንጀል የተገኘ ገንዘብ ወይም ንብረት | the respondent institution with respect ሕጋዊ አስመስሎ ማቅረብና ሽብርተኝነትን በገንዘብ | to the prevention of money laundering መደገፍ ወንጀል ለመከላከል በሥራ ላይ | and financing of terrorism; and ያለው የቁጥጥር ሥርዓት መገምገም፤ እና |

ረ) በባንክ ሂሳብ አማካኝነት ክፍያ የሚፈጸም | f) in the case of a payable through ቢሆን ግንኙነት የፈጠሩበት የፋይናንስ | account, ensure that the respondent ተቋም ሂሳብ ተጠቃሚ ደንበኛ ማንነት | institution has carried out due diligence ለማወቅ በዚህ ንዑስ አንቀጽ (፫) እስከ (፮) | measures as set out from sub-article (3) እና ንዑስ አንቀጽ (፰) መሠረት የተደነገጉ | to (6) and sub-article (8) of this Article እርምጃዎችን መውሰድና በአስፈላጊ ጊዜ | on all customers having direct access to ለባንኩ የደንበኞችን ማንነት መረጃዎች | accounts of the correspondent ማቅረብ መቻሉን ማረጋገጥ | institution, and is capable of providing አለባቸው፡፡ | all relevant customer due diligence

information upon request to the
correspondent bank.

---

[Page 14]

ገጽ ፮ሺ፯፻፷፰ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6768

፲/ የፋይናንስ ተቋማትና የፋይናንስ ያልሆኑ | 10/ If a financial institution and designated non- የተሰየሙ የንግድና የሙያ ሥራዎች በዚህ | financial business or profession cannot አንቀጽ ንዑስ አንቀጽ (፫) እስከ (፱) | fulfill its obligations provided from sub- የተመለከቱትን ጥንቃቄ ማድረግ የማይችሉ | article (3) to (9) of this Article, it may not ከሆነ የሥራ ግንኙነት መመስረት፣ የባንክ ሂሳብ | establish the business relationship, open the መክፈት ወይም ግብይት ማከናወን ወይም | account or carry out the transaction, or shall የሥራ ግንኙነት መቋረጥ ካለባቸው ማድረግ | terminate the business relationship. Where አለባቸው፡፡ አግባብ ከሆነም በዚህ አዋጅ | appropriate, a report shall be made to the መሠረት ለማዕከል ሪፖርት ማድረግ | Center in accordance with this አለባቸው፡፡ | Proclamation.

፲፩/ ይህ አዋጅ ሥራ ላይ በሚውልበት ወቅት | 11/ For existing customers, at the time this የነበሩ ደንበኞችን በተመለከተ በዚህ አንቀጽ | Proclamation comes into force, customer የተመለከቱ የደንበኛ ማንነትን የማወቅ | due diligence measures under this Article እርምጃዎች አግባብ ባለው ጊዜ ባለው | shall be carried out at appropriate times, and ተጨማሪ ሁኔታዎች መሠረት የሚፈጸም | based on materiality and risk. ይሆናል፡፡ |

፲፪/ የፋይናንስ ተቋማትና የፋይናንስ ያልሆኑ | 12/ Financial institutions and designated non- የተሰየሙ የንግድና የሙያ ሥራዎች | financial businesses and professions may በማይታወቅ ስም ወይም በግልጽ | not keep anonymous accounts or accounts በማይታወቅ ስም ሂሳብ መክፈት የለባቸውም፡፡ | in obviously fictitious names.

፯. ማንነትን የመለየት ልዩ ግዴታ | 7. Special Identification Requirements

፩/ የከበሩ ድንጋዮችና የከበሩ ብረቶች ነጋዴዎች | 1/ Dealers in precious metals and dealers in በማዕከል ከተወሰነው መጠን በላይ በሆነ | precious stones shall identify their ጥሬ ገንዘብ ክፍያ ሲፈጸም በዚህ አዋጅ አንቀጽ | customers in accordance with Article 6 of ፮ መሠረት የደንበኞቻቸውን ማንነት መለየት | this Proclamation whenever receiving አለባቸው፡፡ | payment in cash in an amount more than the | amount fixed by the Center.

፪/ የሪል እስቴት ወኪሎችና ደላሎች ሪል እስቴት | 2/ Real estate agents and brokers shall identify በመግዛትና በመሸጥ ግብይት ሲሳተፉ በዚህ | the parties, in accordance with Article 6 of አንቀጽ ፮ መሠረት ማንነታቸውን መለየት | this Proclamation when involved in አለባቸው፡፡ | transactions concerning the buying or | selling of real estate.

፰. የኤሌክትሮኒክስ ማስተላለፍን የሚመለከቱ ግዴታዎች | 8. Obligations Regarding Wire Transfers

፩/ ሥራቸው የኤሌክትሮኒክስ ማስተላለፍን የሚፈጽም | 1/ Financial institutions whose activities የፋይናንስ ተቋማት የላኪውን ሙሉ ስም፣ | include wire transfers shall obtain and የባንክ ሂሳብ ቁጥር ወይም አድራሻ ወይም አድራሻ | verify the full name, account number, and ከሌለ የዜግነት መታወቂያ ቁጥር ወይም የትውልድ | address, or in the absence of address the ዘመን ቦታ እንዲሁም የላኪውን ሙሉ ስም | national identity number or date and place አድራሻ ከሌለ የዜግነት መታወቂያ ቁጥር ወይም የትውልድ | of birth of the originator of such transfers, ዘመን ቦታ ለተቀባዩ የባንክ ሂሳብ ቁጥር | as well as the full name and address, or in መውሰድና ማረጋገጥ አለባቸው፡፡ መረጃው | the absence of address the national identity

number or date and place of birth of the
beneficiary and the beneficiary account
number where such an account is used to

---

[Page 15]

ገጽ ፮ሺ፯፻፷፱ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6769

በኤሌክትሮኒክስ ማስተላለፍ መልእክት ወይም | process the transaction. The information የክፍያ ቅጽ ውስጥ መካተት አለበት፡፡ የባንክ | shall be included in the message or payment ሂሳብ ቁጥር ከሌለ የኤሌክትሮኒክስ | form accompanying the wire transfer. If ማስተላለፍ ልዩ መለያ ቁጥር እንዲኖረው | there is no account number, a unique ይደረጋል፡፡ | reference number shall accompany the | transfer.

፪/ በዚህ አንቀጽ ንዑስ አንቀጽ (፩) የተጠቀሱ የፋይናንስ | 2/ The financial institutions referred to in sub- ተቋማት የኤሌክትሮኒክስ ማስተላለፍ መረጃዎችን | article (1) of this Article shall maintain and በማስተላለፍ ሂደት ውስጥ መረጃዎችን | transmit all such information when they act መያዝና ማስተላለፍ አለባቸው፡፡ | as intermediaries in a chain of payments.

፫/ በዚህ አንቀጽ ንዑስ አንቀጽ (፩) እና (፪) | 3/ Sub-article (1) and (2) of this Article may ድንጋጌዎች፡- | not apply to:

ሀ) የክሬዲት ካርድ ወይም የዴቢት ካርድ | a) transfers executed as a result of credit ግብይቶች ሲፈጸሙ የካርድ ቁጥር ከግብይቱ | card or debit card transactions, ጋር ተያይዞ የሚተላለፍ ከሆነ፤ ወይም | provided that the credit card or debit

card number accompanies the transfer
resulting from the transaction; or

ለ) ሁሉም የፋይናንስ ተቋማት ሆነው በመካከላቸው | b) transfers between financial institutions የሚፈጸሙትን የገንዘብ ማስተላለፍ | where both the originator and the

beneficiary are the financial
institutions.

የሚመለከት ከሆነ ተፈጻሚ አይሆንም፡፡ |

፬/ የፋይናንስ ተቋም በዚህ አንቀጽ ንዑስ አንቀጽ | 4/ A financial institution seeking to order a (፩) የተመለከቱ መረጃዎችን ያላካተተ | wire transfer that is unable to comply with የኤሌክትሮኒክስ ማስተላለፍ ትዕዛዝ ቢገጥመው | the requirements under sub-article (1)of this ትዕዛዙን ተፈጻሚ ማድረግ የለበትም፡፡ | Article may not execute the wire transfer.

፭/ ድንበር ተሻጋሪ የኤሌክትሮኒክስ ማስተላለፍ | 5/ Any financial institution processing or የሚፈጽም ወይም የሚቀበል ማንኛውም የፋይናንስ | receiving a cross-border wire transfer shall ተቋም በዚህ አንቀጽ ንዑስ አንቀጽ (፩) | take reasonable measures to identify wire መሠረት የሚፈለጉ መረጃዎች የሌሉትን | transfers that lack information on the የኤሌክትሮኒክስ ማስተላለፍ ለመለየት ተገቢ | originator or beneficiary as required under እርምጃዎችን መውሰድና የኤሌክትሮኒክስ | sub-article (1) of this Article and have in ማስተላለፍን ለመፈጸም ወይም ለመቀበል | place risk based procedures to determine ሲባል የኤሌክትሮኒክስ ማስተላለፍን ለመከልከል | when to execute or receive, reject or ወይም ለማገድ እንደ ሁኔታው መጠን | suspend a wire transfer and for የሚያስፈልገውን ክትትል ለማድረግና | determining any follow-up action required. የሚወሰዱ እርምጃዎችን መወሰን አለበት፡፡ |

፮/ በዚህ አንቀጽ ንዑስ አንቀጽ (፭) መሠረት | 6/ A financial institution receiving a cross- ያልተሟላ የኤሌክትሮኒክስ መረጃ የያዘ የድንበር | border wire transfer that lacks complete ተሻጋሪ የኤሌክትሮኒክስ ማስተላለፍ የደረሰው | originator information as required under የፋይናንስ ተቋም የተጠቃሚውን ማንነት | sub-article (1) of this Article based on a ማረጋገጥ አለበት፡፡ | determination of low risk shall verify the | identity of the beneficiary.

---

[Page 16]

ገጽ ፮ሺ፯፻፸ ፌዴራል ነጋሪት ጋዜጣ ቁጥር ፳፭ ጥር ፳፮ ቀን ፳፻፭ ዓ.ም Federal Negarit Gazette No. 25 4th February 2013...page 6770

፯/ በአሰራር ወይም በቴክኒክ ችግሮች የላኪውን | 7/ Where technical limitations prevent the ወይም የተቀባዩን መረጃ በዚህ አንቀጽ ንዑስ | information on the originator or beneficiary አንቀጽ (፩) የተመለከተው የኤሌክትሮኒክስ | under sub-article (1) of this Article to ማስተላለፍ ጋር አብሮ መላክ ካልተቻለ | remain with a related domestic wire የማስተላለፍ ተቋሙ የተቀበለውን መረጃ በሙሉ | transfer, a record shall be kept by the መያዝ አለበት፡፡ | processing institution of all the information

received from the originator or the
institution ordering the transfer.

፱. የተጠናከረ ወይም ቀላል የጥንቃቄ እርምጃዎች | 9. Enhanced or Simplified Due Diligence

፩/ የፋይናንስ ተቋማትና የፋይናንስ ያልሆኑ | 1/ Financial institutions and designated non- የተሰየሙ የንግድና የሙያ ሥራዎች፡- | financial businesses and professions:

ሀ) በወንጀል ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም | a) shall conduct enhanced customer due ንብረት ሕጋዊ አስመስሎ ማቅረብና | diligence measures in the case of ሽብርተኝነትን በገንዘብ መደገፍ ወንጀል | identifying higher risk of money ለመፈጸም ከፍተኛ አደጋ ሊኖር ይችላል | laundering or financing of terrorism; or የሚል ጥርጣሬ ሲኖር የተጠናከረ የጥንቃቄ | እርምጃዎችን መውሰድ አለባቸው፤ ወይም |

ለ) በወንጀል ድርጊት የተገኘ ገንዘብ ወይም | b) may conduct simplified customer due ንብረት ሕጋዊ አስመስሎ ማቅረብና | diligence measures in the case of ሽብርተኝነትን በገንዘብ መደገፍ ወንጀል | identifying lower risk of money ለመፈጸም አደጋው ዝቅተኛ መሆኑ ሲታወቅ | laundering or financing of terrorism. ቀላል የጥንቃቄ እርምጃዎችን