Central Bank of Myanmar Authorized Dealer License Regulations for Foreign Exchange Transactions

(ဃ) နိို ့် ံငခြာ်းသံို်းက ွေမျြာ်း ကရြာ ့််းဝယ့်က ြာ ့် ြာ်းသည့့််လိုပ့္် န့််းလိို ့်စ ့် (Authorized Dealer License – AD လိို ့်စ ့်) ရဘဏ့် ဆ ုသည်ြှာ န ုင်ငံမခာ်းသံု်းတငွေစြီြံခန့််ခွေွဲြှု ဥ တေ ုေ်ြ ၂ ုေ်ြခွေွဲ (ည) ွေင် အဓ ပာယ်ဖွေင ်ဆ ုထာ်းသည ်ဘဏ်က ု ဆ ုသည်၊ ( င ) ဆ ့်သွေယ့်ကဆြာ ့်ရွ ့်သူ (Customer) ဆ ုသည်ြှာ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင် ရရှ သူထံ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလာတရာက်တဆာင်ရွက်သည ် တငွေလ ွဲသူ သ ု့်ြဟု ် တငွေလ ွဲလက်ခံသူက ု ဆ ုသည်၊ ( စ ) ိိုယ့်စြာ်းလှယ့် သိို မဟိုတ့် ရံို်းခွေွှဲ ဆ ုသည်ြှာ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူက မ ည် ွေင်ခန့််ထာ်းတသာ က ုယ်စာ်းလှယ် သ ု့်ြဟု ် စ်ဆင ်ခံက ုယ်စာ်းလှယ် သ ု့်ြဟု ် မ ည် ွေင်ဖွေင ်လှစ်ထာ်းတသာ ရံု်းခွေွဲက ုဆ ုသည်။ အခန့််း (၂) လိို ့်စ ့်ကလ ြာ ့်ထြာ်းငခ ့််းအတွေ ့် သတ့်မှတ့်ချ ့်မျြာ်း ၄။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်တလ ာက်ထာ်းသူသည် လ ုင်စင်ရရှ ရန် တအာက် ါစာရွက်စာ ြ််း အတထာက်အထာ်းြျာ်းက ု မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်သ ု့် င်မ ရြည် - (က) မြန်ြာန ုင်ငံကုြပဏြီြျာ်းဥ တေအရ ဖွေွဲွဲ့စည််း ည်တထာင်ထာ်းသည် ကုြပဏြီမဖစ်တ ကာင််း ကုြပဏြီ ည်တထာင်မခင််းဆ ုင်ရာ အတထာက်အထာ်းြျာ်း၊ ( ခ ) လု ်ငန််းအာြခံတငွေ (Security Deposit) ထာ်းရှ ြည် တငွေနှင် စ ်လျဉ််း၍ အဆ ု ါတငွေသည် ရာ်းဝင်လု ်ငန််းြျာ်းြှရရှ တသာ တငွေမဖစ်တ ကာင််းနှင် အခွေန်ထြ််းတဆာင်ပ ြီ်းသည် တငွေမဖစ်တ ကာင််း အတထာက်အထာ်း၊ ( ဂ ) ကုြပဏြီ၏ အကျ ြု်းခံစာ်းခွေင် ရှ သူ ုင်ရှင်၊ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းအာ်း စြီြံခန့််ခွေွဲြည် ုဂ္ ြုလ် နှင ် စြီြံခန့််ခွေွဲြည် ုဂ္ ြုလ်ြျာ်း၏ အြည်၊ အတ ွေွဲ့အကကံြုနှင် ကျွြ််းကျင်တသာ လု ်ငန််းနယ် ယ်၊ မ စ်ြှုကင််းရှင််းတ ကာင််း အတထာက်အထာ်း၊ အစုရှယ်ယာရှင် ြျာ်း၏ မ စ်ြှုကင််းရှင််းတ ကာင််း အတထာက်အထာ်း၊ (ဃ) မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းတဆာင်ရွက်ရာ ွေင် တငွေတ က်းခဝါချြှု ုက်ဖျက်တရ်းဥ တေ၊ အ ကြ််းဖက်ြှု ုက်ဖျက်တရ်းဥ တေ ု့်နှင် အညြီ တဆာင်ရွက်ြည ် လ ုက်နာ တဆာင်ရွက်တရ်းအရာရှ (Compliance Officer) ၏ အြည်၊ အတ ွေွဲ့အကကံြုနှင ် မ စ်ြှုကင််းရှင််းတ ကာင််းအတထာက်အထာ်း၊

( င ) လ ုက်နာတဆာင်ရွက်တရ်းအရာရှ (Compliance Officer) ၏ တငွေတ က်းဆ ုင်ရာ စံုစြ််းတထာက်လှြ််းတရ်းအဖွေွဲွဲ့ (Financial Intelligence Unit - FIU)၊ မြန်ြာန ုင်ငံ ရွဲ ်ဖွေွဲွဲ့၊ အထူ်းစံုစြ််းစစ်တဆ်းတရ်းဦ်းစြီ်းဌာန အ ါအဝင် ရာ်းဥ တေစ ု်းြ ု်းတရ်း အဖွေွဲွဲ့အစည််းြျာ်းနှင် မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ် ု့် ူ်းတ ါင််းဖွေင် လှစ်သည် တငွေတ က်း ခဝါချြှု ုက်ဖျက်တရ်းဥ တေနှင် အ ကြ််းဖက်ြှု ုက်ဖျက်တရ်းဥ တေ ု့် ါ မ ဋ္ဌာန််းချက် ြျာ်းအာ်း လ ုက်နာတဆာင်ရွက်ြှုရှ တရ်းဆ ုင်ရာသင် န််း က်တရာက်ပ ြီ်းစြီ်းတ ကာင််း အတထာက်အထာ်းလက်ြှ ်၊ ( စ ) မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းက ု မ ည် ွေင် ရာ်းဝင်တငွေလ ွဲလု ်ငန််းတဆာင်ရွက်တနသည် လု ်ငန််းမဖင ် ချ ်ဆက်တဆာင်ရွက်ြည် သ ု့်ြဟု ် မ ည် ွေင် ရာ်းဝင်တငွေလ ွဲ လု ်ငန််းတဆာင်ရွက်ခွေင ်ရရှ ထာ်းသည ် ြ ြ ၏ ရံု်းခွေွဲမဖင ် တဆာင်ရွက်ြည်မဖစ်တ ကာင််း င်မ ချက်၊ (ဆ) သ င််းအချက်အလက်နည််း ညာ (Information Technology - IT) သ ု့်ြဟု ် ြ ုဘ ုင််းနည််း ညာ (Mobile Technology) က ု အသံု်းမ ြု၍ တဆာင်ရွက်ြည် နည််းလြ််းတဖာ်မ ထာ်းသည ် လု ်ငန််းစြီြံချက်၊ ( ဇ ) မ ည် ွေင််းရှ ဘဏ်ြျာ်း၊ ြ ုဘ ုင််းတငွေတ က်းဝန်တဆာင်ြှုလု ်ငန််းြျာ်းနှင ်ချ ်ဆက်၍ မ ည် ွေင််းတေသအသြီ်းသြီ်းရှ တငွေလ ွဲလက်ခံသူြျာ်းသ ု့် တငွေမဖန့််တဝထု ်တ ်းြည် အစြီအစဉ်၊ ( ဈ ) မ ည် ွေင် က ုယ်စာ်းလှယ် သ ု့်ြဟု ် ရံု်းခွေွဲထာ်းရှ ၍ တဆာင်ရွက်မခင််းမဖစ် ါက ယင််း က ုယ်စာ်းလှယ် သ ု့်ြဟု ် ရံု်းခွေွဲ ာဝန်ခံ ု့်၏ မ စ်ြှုကင််းရှင််းတ ကာင််း အတထာက် အထာ်း၊ (ည) မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းအ ွေက် ချ ်ဆက်တဆာင်ရွက်ြည ် မ ည် ရှ ကုြပဏြီနှင ် က ုယ်စာ်းလှယ် သ ု့်ြဟု ် ရံု်းခွေွဲသည် သက်ဆ ုင်ရာန ုင်ငံ၏ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််း လု ်က ုင်ခွေင ်လ ုင်စင်ရရှ ထာ်းပ ြီ်းမဖစ်တ ကာင််း အတထာက်အထော်း၊ ( ဋ ) န ုင်ငံမခာ်းသံု်းတငွေစြီြံခန့််ခွေွဲြှုဥ တေ၊ တငွေတရ်းတ က်းတရ်းအဖွေွဲွဲ့အစည််းြျာ်းဥ တေ၊ တငွေတ က်း ခဝါချြှု ုက်ဖျက်တရ်းဥ တေနှင ် အ ကြ််းဖက်ြှု ုက်ဖျက်တရ်းဥ တေြျာ်းနှင ် မြန်ြာ န ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်အ ါအဝင် တငွေတရ်းတ က်းတရ်းဆ ုင်ရာကကြီ်း က ်ကွေ ်ကွဲတသာ အဖွေွဲွဲ့အစည််းြျာ်းြှ ထု ်မ န်ထာ်းသည ် နည််းဥ တေ၊ စည််းြျဉ််း၊ စည််းကြ််း၊

အြ န့််တ ကာ်မငာစာ၊ အြ န့််၊ ည န် ကာ်းချက်နှင ် လု ်ထံု်းလု ်နည််းြျာ်းအာ်း နာ်းလည် သတဘာတ ါက်လ ုက်နာြည်မဖစ်တ ကာင််း စာမဖင ်တရ်းသာ်းဝန်ခံချက်၊ ( ဌ ) စာရင််းဇယာ်းြျာ်းအာ်း ကျြှန်ကန်စွောထာ်းရှ မခင််း၊ လက်ခံရရှ တငွေြျာ်း တရ ွေက် မခင််း၊ စစ်တဆ်းမခင််း စသည် အတမခခံလ ုအ ်ချက်ြျာ်းအ ွေက် မ ည် စံုလံုတလာက်တသာ အစြီအြံြျာ်း င်မ ချက် သ ု့်ြဟု ် တဖာ်မ ချက်၊ ( ဍ ) ကုြပဏြီအတနမဖင် မ ည် ွေင် သွော်းတရာက်အလု ်လု ်က ုင်တနသည် အလု ်သြာ်း ြျာ်းထံြှ တငွေလက်ခံ သ ု့်ြဟု ် လ ွဲတမ ာင််းတ ်း ု့်ြှုြျာ်းနှင် စ ်လျဉ််း၍ တဆာင်ရွက်ြည် အစြီအစဉ်ြျာ်း၊ ( ဎ ) ဆက်သွေယ်တဆာင်ရွက်သူ၏ ုင် ကာ်းချက်ြျာ်းနှင် စ ်လျဉ််း၍ တမဖရှင််းတဆာင်ရွက် တ ်းြည် အစြီအစဉ်။ ၅။ မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်သည် တလ ာက်လ ာအမ ည ်အစံုက ု လက်ခံရရှ သည ်တန့်ြှ ရက်တ ါင််း ၉၀ အ ွေင််း တလ ာက်ထာ်းြှုက ု မငင််း ယ်မခင််း သ ု့်ြဟု ် အ ည်မ ြုမခင််းက ု ဆံု်းမဖ ်၍ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်တလ ာက်ထာ်းသူထံ အတ ကာင််းမ န် ကာ်းြည်။ အခန့််း (၃) လိုပ့္် န့််းအြာမခံက ွေ (Security Deposit) နှ ့့်် လိုပ့္် န့််းတွေ ့််းလှည့့််လည့်သံို်းစွေွှဲက ွေ (Revolving Fund) ထြာ်းရှိငခ ့််း ၆။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူသည် တအာက် ါအ ုင််း လု ်ငန််းအာြခံတငွေနှင် လု ်ငန််း ွေင််းလှည် လည်သံု်းစွေွဲတငွေ ထာ်းရှ ရြည် - (က) လု ်ငန််းအာြခံတငွေ (Security Deposit) အမဖစ် ကျ ်သန််း ၁၀၀ က ု မြန်ြာ န ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်က သ ်ြှ ်တ ်းသည် AD လ ုင်စင်ရဘဏ် စ်ခုခု ွေင် မြန်ြာ န ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ခွေင ်မ ြုချက်မဖင ်သာ တငွေထု ်ယူန ုင်သည ် သတဘာ ူစာချြု ် မဖင ် ဖွေင ်လှစ်ထာ်းတသာစာရင််း (Escrow Account) ဖွေင် လှစ်၍ အ ်နှံထာ်းရှ ရြည်။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူသည် လု ်ငန််း ြာဏကကြီ်းြာ်းမခင််းတ ကာင ် လု ်ငန််းအာြခံတငွေ ကျ ်သန််း ၁၀၀ အထက် ထာ်းရှ ရန် လ ုအ ်သည်ဟု မြန်ြာ န ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ သ ်ြှ ်ည န် ကာ်း ါက ထ ုမ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင် ရရှ သူသည် မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ ည န် ကာ်းချက်နှင ်အညြီ တဆာင်ရွက်ရ ြည်၊

( ခ ) လု ်ငန််း ွေင််းလှည် လည်သံု်းစွေွဲတငွေ (Revolving Fund) က ု AD လ ုင်စင်ရဘဏ် စ်ခုခု ွေင် မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ ခွေင ်မ ြုချက်မဖင ် သြီ်းမခာ်းစာရင််းဖွေင် လှစ် ထည် သွေင််းရြည်။ အဆ ု ါတငွေအာ်း မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူ၏ အမခာ်း တငွေစာရင််းြျာ်း (ရှ ါက) နှင် တ ါင််းစ ်မခင််းြမ ြုဘွဲ သြီ်းသန့််ထ န််းသ ြ််းထာ်းပ ြီ်း တငွေလ ွဲ လု ်ငန််းတဆာင်ရွက်ရာ ွေင် အဆ ု ါဘဏ်စာရင််းက ုသာ အသံု်းမ ြုရြည်။ ဘဏ်စာရင််း စ်ခုြက ဖွေင် လှစ်န ုင်ပ ြီ်း တငွေလ ွဲတဆာင်ရွက်ြည ်န ုင်ငံ စ်န ုင်ငံလ င် အြျာ်းဆံု်း (၂) ဘဏ်ထက် ု၍ ဖွေင ်လှစ်မခင််းြမ ြုရ။ ဘဏ်စာရင််း စ်ခုချင််း၏ ဘဏ်စာရင််း ရှင််း ြ််း (Bank Statement) က ု စ်လ စ်ကက ြ် လ စ်လကုန်ဆံု်းပ ြီ်း ရက်သ တ စ် ်အ ွေင််း မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်သ ု့် င်မ ရြည်။ အခန့််း (၄) ငပ္ည့်ပ္က ွေလ ွှဲလိုပ့္် န့််းလိို ့်စ ့်ရရှိသူမျြာ်းလိို ့်နာရမည့့်် စည့််း မ့််းချ ့်မျြာ်း ၇။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူသည် - (က) မြန်ြာန ုင်ငံနှင် မ ည် န ုင်ငံြျာ်းအ ကာ်း တငွေလ ွဲလု ်ငန််း (Inward Remittance/ Outward Remittance) က ုသာ တဆာင်ရွက်ခွေင ်ရှ ပ ြီ်း ယင််းသ ု့် တဆာင်ရွက်ရာ ွေင် မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ သ ်ြှ ်ချက်ြျာ်းနှင ်အညြီ တဆာင်ရွက်ရြည်၊ ( ခ ) တငွေလ ွဲတမ ာင််းရန် ရည်ရွယ်ချက်မဖင် သာ တငွေလက်ခံရြည်၊ ( ဂ ) မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းြျာ်းတဆာင်ရွက်ရာ ွေင် မ ည် သ ု့် တငွေလ ွဲတ ်း ု့်ရန် တငွေတ က်း လက်ခံမခင််း၊ လက်ခံရရှ သည် တငွေလ ွဲအာ်း မြန်ြာန ုင်ငံအ ွေင််း တငွေထု ်တ ်းမခင််း ု့်က ု မြန်ြာကျ ်တငွေမဖင် သာ တဆာင်ရွက်ရြည်၊ (ဃ) မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းြျာ်းအာ်း လ ုင်စင် ွေင် ါရှ တသာ ခွေင် မ ြုသည် တနရာ ွေင်သာ လု ်က ုင်တဆာင်ရွက်ရြည်။ ယင််းသ ်ြှ ်ချက်သည် တငွေလ ွဲတ ်း ု့်ရန်နှင် တငွေလ ွဲ လက်ခံရရှ မခင််း ု့်အာ်း တငွေထု ်တ ်းရန် သ င််းအချက်အလက်နည််း ညာ (Information Technology – IT) အသံု်းမ ြုတသာ ြ ုဘ ုင််း ုက်ဆံအ ် (Mobile Wallet) သ ု့်ြဟု ် တငွေသွေင််း၊ တငွေထု ်က ုယ်စာ်းလှယ် (Cash Agent) ြျာ်း ွေင် တငွေသွေင််း၊ တငွေထု ်မခင််း၊ ဘဏ်ြျာ်းြှ စ်ဆင် တဆာင်ရွက်မခင််း ု့်နှင် အကျံြု်းဝင်မခင််း ြရှ တစရ၊

( င ) မ ည် ွေင််းဘဏ်စာရင််းနှင ် မ ည် ွေင် ဖွေင ်လှစ်ထာ်းသည ် က ုယ် ုင်ဘဏ်စာရင််း သ ု့်ြဟု ် က ုယ်စာ်းလှယ် သ ု့်ြဟု ် ရံု်းခွေွဲ ဘဏ်စာရင််း သ ု့်ြဟု ် အကျ ြု်း ူ ူ်းတ ါင််းသူ၏ ဘဏ်စာရင််း ု့်အ ကာ်း မ ည် ြှ မ ည် ွေင််းသ ု့်လည််းတကာင််း၊ မ ည် ွေင််းြှ မ ည် သ ု့်လည််းတကာင််း လ ွဲတမ ာင််းသည ် တငွေလ ွဲြျာ်း၏ စာရင််းရှင််းလင််း ြှုတဆာင်ရွက်ချက်ြျာ်းက ု တန့်စဉ် AD လ ုင်စင်ရဘဏ်ြျာ်းြှ စ်ဆင ် တဆာင်ရွက်ရ ြည်၊ ( စ ) တငွေလ ွဲတဆာင်ရွက်သည် လု ်ငန််းက ု မ ည် ွေင် က ုယ် ုင်တငွေစာရင််းဖွေင် လှစ်တဆာင် ရွက်သည်မဖစ်တစ၊ က ုယ်စာ်းလှယ် သ ု့်ြဟု ် ရံု်းခွေွဲထာ်းရှ ၍ တဆာင်ရွက်သည်မဖစ်တစ၊ လူ ုဂ္ ြုလ် သ ု့်ြဟု ် ကုြပဏြီ စ်ခုမဖင် အကျ ြု်း ူ ူ်းတ ါင််းတဆာင်ရွက်သည်မဖစ်တစ အဆ ု ါ ချ ်ဆက်တဆာင်ရွက်လျက်ရှ တသာ လူ ုဂ္ ြုလ်၊ ကုြပဏြီြျာ်းက တငွေလ ွဲ လု ်ငန််းအ ွေက် မ ည် ွေင် ဖွေင် လှစ်ထာ်းတသာ တငွေစာရင််း၏ ဘဏ်စာရင််းရှင််း ြ််း (Bank Statement) က ု စ်လ စ်ကက ြ် လ စ်လ ကုန်ဆံု်းပ ြီ်း ရက်သ တ စ် ်အ ွေင််း မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ န ုင်ငံမခာ်းသံု်းတငွေစြီြံခန့််ခွေွဲြှုဌာနကကြီ်း သ ု့် င်မ ရြည်။ တငွေလက်ခံ သ ု့်ြဟု ် လ ွဲတမ ာင််းမခင််း (transaction) ရှ တသာ က ုယ်စာ်းလှယ် သ ု့်ြဟု ် ရံု်းခွေွဲ၏ ဘဏ်စာရင််းရှင််း ြ််းက ုသာ တ ်း ု့်ရန်မဖစ်သည်၊ (ဆ) စာရင််းဇယာ်းြျာ်းနှင ်စ ်လျဉ််း၍ မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ န ုင်ငံမခာ်းသံု်းတငွေစြီြံ ခန့််ခွေွဲြှုဌာနကကြီ်းသ ု့် - (၁) မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်က တ ာင််းခံတသာ သ င််းအချက်အလက်ြျာ်း က ု သ ်ြှ ်ထာ်းသည် ံုစံြျာ်းမဖင် အချ န်ြြီ င်မ ရြည်၊ (၂) တန့်စဉ် န ုင်ငံမခာ်းတငွေ လက်ခံ၊ လ ွဲတမ ာင််းသည် စာရင််းြျာ်းက ု အြီလက် ထတရာနစ်နည််းလြ််းမဖင ် သ င််းတ ်း ု့်သည ်စနစ် အသံု်းမ ြု၍ တန့် စ်တန့်၏ စာရင််းက ု တနာက် စ်တန့် အလု ်လု ်ရက် တန့်လယ် ၁၂:၀၀ နာရြီ ြ ုင်ြြီ တ ်း ု့်ရြည်၊ (၃) န ုင်ငံမခာ်းတငွေ လက်ခံ၊ လ ွဲတမ ာင််းသည် စာရင််း၊ မ ည် ြှ လ ွဲတမ ာင််းဝင်တရာက် လာသည ် န ုင်ငံမခာ်းတငွေအာ်း AD လ ုင်စင်ရဘဏ်ြျာ်းြှ စ်ဆင ် မ န်လည် တရာင််းချသည ်စာရင််းြျာ်းအာ်း လစဉ် လချြု ်စာရင််းမ ြုစု၍ ကုြပဏြီ၏ ာဝန်ရှ သူက လက်ြှ ်တရ်းထ ု်းပ ြီ်း လ စ်လကုန်ဆံု်းပ ြီ်းတနာက် ရက်သ တ

စ် ်အ ွေင််း စာရွက်စာ ြ််းြျာ်းက ု Hard Copy ၊ Soft Copy ု့်မဖင် င်မ ရြည်၊ (၄) လု ်ငန််း၏ဘဏ္ဍာတရ်းရှင််း ြ််း (Financial Statements) အာ်း စ်နှစ်လ င် စ်ကက ြ် ကုြပဏြီ၏ ာဝန်ရှ သူြျာ်းက လက်ြှ ်တရ်းထ ု်း၍ ဘဏ္ဍာတရ်းနှစ် ကုန်ဆံု်းပ ြီ်း စ်လအ ွေင််း င်မ ရြည်၊ ( ဇ ) လု ်ငန််းတဆာင်ရွက်ြှုဆ ုင်ရာအတမခအတန သ ု့်ြဟု ် သ င််းအချက်အလက်ြျာ်းက ု တမခာက်လ စ်ကက ြ် မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ န ုင်ငံမခာ်းသံု်းတငွေစြီြံခန့််ခွေွဲြှုဌာနကကြီ်း သ ု့် တ ်း ု့်ရြည်၊ ( ဈ ) မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူ၊ လု ်ငန််းစြီြံခန့််ခွေွဲြည ် ုဂ္ ြုလ်နှင ် အဆ ု ါလု ်ငန််း ၏ အစုရှယ်ယာရှင်တမ ာင််းလွဲမခင််း သ ု့်ြဟု ် လ ွဲတမ ာင််းမခင််း ု့်က ု မြန်ြာ န ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ ခွေင ်မ ြုချက်ရယူတဆာင်ရွက်ရြည်၊ (ည) တငွေလ ွဲတမ ာင််းြှုြျာ်းနှင် စ ်လျဉ််း၍ တအာက် ါအချက်အလက်ြျာ်းက ု ငါ်းနှစ် ထ န််းသ ြ််းထာ်းရှ ရြည် - (၁) တငွေလ ွဲမခင််းနှင် သက်ဆ ုင်သည် အချက်အလက်ြျာ်း - ရက်စွေွဲ၊ ြာဏ၊ န ုင်ငံမခာ်း တငွေအြျ ြု်းအစာ်းနှင် တငွေလွဲလှယ်နှုန််း၊ တဆာင်ရွက်သည် မ ည် က ုယ်စာ်းလှယ် သ ု့်ြဟု ် မ ည် ဘဏ်၊ တငွေလ ွဲလက်ခံြည် သူထံ တရာက်ရှ သည် ရက်စွေွဲ၊ (၂) ဆက်သွေယ်တဆာင်ရွက်သူ (တငွေလ ွဲသူ) နှင် ်သက်သည် အချက်အလက် ြျာ်း - အြည်၊ လ ်စာ၊ ဖုန််းနံ ါ ် နှင် န ုင်ငံသာ်းစ စစ်တရ်းက ် သ ု့်ြဟု ် န ုင်ငံကူ်းလက်ြှ ်ြ တူ၊ (၃) ဆက်သွေယ်တဆာင်ရွက်သူ (တငွေလ ွဲလက်ခံသူ) နှင် ်သက်သည် အချက်အလက်ြျာ်း - အြည်၊ န ုင်ငံသာ်းစ စစ်တရ်းက ်အြှ ်၊ ဘဏ်သ ု့် လ ွဲရြည်ဆ ု ါက ဘဏ်စာရင််းအြှ ်၊ လ ်စာ၊ ဘဏ်ြဟု ်သည ် အမခာ်း လြ််းတ ကာင််းမဖင ် လက်ခံြည်ဆ ု ါက တဖာ်မ ရန်၊ ( ဋ ) တငွေတ က်းဆ ုင်ရာစံုစြ််းတထာက်လှြ််းတရ်းအဖွေွဲွဲ့ (Financial Intelligence Unit - FIU) ၊ မြန်ြာန ုင်ငံရွဲ ်ဖွေွဲွဲ့၊ အထူ်းစံုစြ််းစစ်တဆ်းတရ်းဦ်းစြီ်းဌာနအ ါအဝင် ရာ်းဥ တေ စ ု်းြ ု်းတရ်းအဖွေွဲွဲ့အစည််းြျာ်းက အ ုေ်ခွေွဲ (ည) ါ အချက်အလက်ြျာ်းက ု ရာဇဝ ်ြှုဆ ုင်ရာ

မ စ်ြှု၊ ြှုခင််းြျာ်း၌ လ ုအ ် ါက အတထာက်အထာ်းအမဖစ် အသံု်းမ ြုန ုင်ရန် တ ာင််းခံ လာသည် အခါ အလျင်အမြန် ထု ်တ ်းန ုင်ရန် စြီစဉ်ထာ်းရှ ရြည်၊ ( ဌ ) တငွေလ ွဲတဆာင်ရွက်ြှု စ်ခုချင််းစြီအ ွေက် အ ုေ်ခွေွဲ (ည) ါ အချက်အလက်ြျာ်း ါဝင် သည် လက်ခံမဖ ် ုင််းအာ်း ဆက်သွေယ်တဆာင်ရွက်သူြျာ်းသ ု့် ြ ျက်ြကွေက် ထု ်တ ်းရြည်၊ ( ဍ ) တငွေလ ွဲ ု့်မခင််းအာ်း သံသယမဖစ်ဖွေယ်ရှ သည်ဟုယူဆ ါက အမခာ်းသ င််းအချက်အလက် ြျာ်း (တငွေလ ွဲရသည် အတ ကာင််းအရင််း၊ လ ွဲတငွေ၏ အရင််းအမြစ် စသည်မဖင် ) ထ ် ု်း တ ာင််းခံရန် ာဝန်ရှ သည်၊ ( ဎ ) လု ်ငန််း ည်တနရာအာ်း မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်သ ု့် လု ်ငန််းြစ င်ြြီ တ ်း ု့် င်မ ရြည်မဖစ်ပ ြီ်း လု ်ငန််းတဆာင်ရွက်တနသည် ကာလအ ွေင််း ည်တနရာ တမ ာင််းလွဲလ ု ါက အတမ ာင််းအလွဲြမ ြုလု ်ြြီ ရက်တ ါင််း ၃၀ အ ွေင််း မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ် ဗဟ ုဘဏ်သ ု့် ကက ြု င် င်မ အ ည်မ ြုချက် ရယူရြည်၊ (ဏ) မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းတဆာင်ရွက်ရာ ွေင် မြန်ြာန ုင်ငံစာရင််းတကာင်စြီ ွေင် ြှ ် ံု င်ထာ်းတသာ အြျာ်းမ ည်သူသ ု့် စာရင််းဝန်တဆာင်ြှုတ ်းတနသည ် စာရင််းက ုင် လု ်ငန််း လု ်က ုင်သူြျာ်းက ု ခန့််အ ်၍ သက်ဆ ုင်ရာဘဏ္ဍာတရ်းနှစ်အလ ုက် ဘဏ္ဍာတရ်းရှင််း ြ််းြျာ်းက ု န ုင်ငံ ကာဘဏ္ဍာတရ်းအစြီရင်ခံမခင််းဆ ုင်ရာစံြျာ်း နှင ်အညြီ တရ်းဆွေွဲရန်၊ မြန်ြာန ုင်ငံစာရင််းတကာင်စြီ ွေင် ြှ ် ံု င်ထာ်းတသာ အြျာ်း မ ည်သူသ ု့် စာရင််းဝန်တဆာင်ြှုတ ်းတနသည ် လု ်ငန််းလု ်က ုင်သူြျာ်းက ု စာရင််းစစ် အမဖစ် ခန့််အ ်၍ စာရင််းစစ်တဆ်းပ ြီ်း ယင််းစစ်တဆ်းတ ွေွဲ့ရှ ချက်အစြီရင်ခံစာက ု ဘဏ္ဍာတရ်းနှစ်ကုန်ဆံု်းပ ြီ်း သံု်းလအ ွေင််း မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်သ ု့် ြ ျက်ြကွေက် င်မ ရြည်၊ ( ) မ ည် န ုင်ငံ စ်ခုခု၏ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ ါက လ ုင်စင်ရရှ တ ကာင််း အတထာက်အထာ်းက ု မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်သ ု့် င်မ ရြည်၊ (ထ) က ိုယ စော်းလှယ သ ိုို့မဟိုတ ရ ို်းခွေွှဲ စာရင််းအာ်း သံု်းလ စ်ကက ြ် မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ် ဗဟ ုဘဏ်သ ိုို့ ြ ျက်ြကွေက် င်မ ရြည်၊

( ေ ) မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ိုဘဏ နှင က ိုယ စော်းလှယ သ ိုို့မဟိုတ ရ ို်းခွေွှဲ တည ရှ ရောန ိုင င မျော်း ၏ ကက ်းကကြ ငရ်းအောဏောြ ိုင မျော်းက က ိုယ စော်းလှယ စောရင ်း ငတောင ်းခ လျှင ငြ်းအြ န ိုင ရန အချ န နှင တစ ငပြ်းည ပြြုစိုထော်းရှ ရမည ၊ ( ဓ ) တငွေတ က်းခဝါချြှု ုက်ဖျက်တရ်းဥ တေ ါမ ဋ္ဌာန််းချက်ြျာ်းနှင ် တငွေတ က်းခဝါချြှုနှင ် အ ကြ််းဖက်ြှုက ို ငငွေငကက်းငထောက ြ မှု ုက်ဖျက်တရ်းနှင ်စ ်လျဉ််း၍ သ ်ြှ ် ထာ်းသည ်လု ်ငန််းစဉ်ြျာ်းက ု ြ ြ က ုယ် ုင် လ ုက်နာတဆာင်ရွက်ရြည ်အမ င် က ိုယ စော်းလှယ သ ိုို့မဟိုတ ရ ို်းခွေွှဲမျော်းက လ ုက်နာတဆာင်ရွက်မှု ရှ မရှ ငစောင ကကြ ကကည ရှုရမည ၊ ( န ) သက ဆ ိုင ရော ဥ တေမျော်း၊ နည််းဥ တေမျော်းနှင စည ်းမျဉ ်းမျော်းအာ်း လ ုက်နာတဆာင်ရွက် ရာ ွေင် တသချာြှုရှ တစရန် အကကြီ်း န််းစြီြံခန့််ခွေွဲြှုအဆင ်ရှ တသာ လ ုက်နာ တဆာင်ရွက်တရ်းအရာရှ (Compliance Officer) ခန့််ထာ်းရန်နှင ် ၎င််းလ ုက်နာ တဆာင်ရွက်တရ်းအရာရှ သည် ဝန်ထြ််းြျာ်းအာ်း တငွေတ က်းခဝါချြှုနှင ် အ ကြ််းဖက်ြှု က ို ငငွေငကက်းငထောက ြ မှု ုက်ဖျက်တရ်းနှင ်စ ်လျဉ််း၍ လ ုက်နာတဆာင်ရွက်တစရန် တလ ကျင ်သင် ကာ်းတ ်းရြည်။ အခန့််း (၅) လ ွှဲကငပ္ြာ ့််းနိို ့်သည့့်် ပ္မြာဏ န့် သတ့်ငခ ့််း ၈။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူသည် တငွေလ ွဲတမ ာင််းန ုင်သည် ြာဏနှင ်စ ်လျဉ််း၍ တအာက် ါအ ုင််း တဆာင်ရွက်ရြည်- (က) မ ည် ြှ မ ည် ွေင််းသ ု့် လ ွဲတမ ာင််းရာ ွေင် လ ွဲ ု့်သည ်န ုင်ငံ၊ လ ွဲ ု့်သည ်န ုင်ငံ ကာ တငွေလ ွဲအဖွေွဲွဲ့အစည််းြျာ်း၏ သ ်ြှ ်ချက်ြျာ်းနှင ်အညြီ တဆာင်ရွက်ရန်၊ ( ခ ) မ ည် ွေင််းြှ မ ည် သ ု့် လ ွဲတမ ာင််းရာ ွေင် မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ ထု ်မ န်သည ် ည န် ကာ်းချက်ြျာ်းနှင ်အညြီ လ ုက်နာတဆာင်ရွက်ရန်။

အခန့််း (၆)
က ွေက ်းခဝါချမှုနှ ့့်် အ မ့််း ့်မှု ိိုက ွေက ်းကထြာ ့်ပ္ံ့်မှု တိို ့် ျ ့်ကရ်းနှ ့့််စပ့္်လျဉ့််း၍ လိို ့်နာရမည့့်် ိစစရပ့္်မျြာ်း ၉။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ိုင စင ရရှ သူသည တငွေတ က်းခဝါချြှုနှင ် အ ကြ််းဖက်ြှုက ုတငွေတ က်း တထာက် ံ ြှု ုက်ဖျက်တရ်းဆ ုင်ရာ သ ်ြှ ်ချက်ြျာ်းနှင စြ လျဉ ်း၍ လ ုက်နာတဆာင်ရွက်ရန် အတကာင်အထည်တဖာ်တဆာင်ရွက်ြည ် ဌာန စ်ခု သ ိုို့မဟိုတ ဌာနစ ် စ်ခု ဖွေွဲွဲ့စည််းထာ်းရှ ပြ ်း ဌာန ွေင််းြူဝါေြျာ်း၊ လု ်ထံု်းလု ်နည််းြျာ်း၊ စနစ်ြျာ်းနှင အည ငဆောင ရွက ရြည်။ ၁၀။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူသည် တငွေတ က်းခဝါချြှုနှင် အ ကြ််းဖက်ြှုက ုတငွေတ က်း တထာက် ံ ြှုဆ ုင်ရာ ဆံု်းရံှု်းန ုင်တမခစြီြံခန့််ခွေွဲြှုနှင ်စ ်လျဉ််း၍ - (က) မ ည် ွေင််းမ ည် တငွေလ ွဲြျာ်းနှင ်ဆက်စ ်သည ် က ုယ်စာ်းလှယ်ြျာ်း၊ ထဝြီဝင် အတနအထာ်း၊ အသံု်းမ ြုသည ် တငွေတ ်းတချြှုနည််းလြ််းြျာ်းအတ ေါ် အတကာင်အထည် တဖာ်တဆာင်ရွက်ြည ်ဌာန သ ု့်ြဟု ် ဌာနစ ်က တလ လာသံု်းသ ်ပ ြီ်း သံု်းလ စ်ကက ြ် တလ လာစ စစ်ြှုအစြီရင်ခံစာက ု မ ြုစုရြည်၊ ( ခ ) အဆ ု ါအစြီရင်ခံစာအာ်း စြီြံခန့််ခွေွဲြှုအဖွေွဲွဲ့နှင ် ေါရ ုက် ာအဖွေွဲွဲ့သ ု့် င်မ ရြည်၊ ( ဂ ) တငွေတ က်းခဝါချြှုနှင် အ ကြ််းဖက်ြှုက ုတငွေတ က်းတထာက် ံ ြှုဆ ုင်ရာဆံု်းရံှု်းန ုင်တမခြျာ်း အာ်းလံု်းက ု သ ်ြှ ်တဖာ်ထု ်ရာြှရရှ သည ် အကွဲမဖ ်ချက်ရလေ်ြျာ်းအတ ေါ် သက်ဆ ုင်ရာအဖွေွဲွဲ့အစည််းြျာ်းသ ု့် သ င််းတ ်း ု့်မခင််း၊ သ င််းရယူမခင််းနှင ် အတရ်းယူ တဆာင်ရွက်ြှုြျာ်းမ ြုလု ်ရန် လု ်ငန််းစဉ်ြျာ်း ချြှ ်ရြည်၊ (ဃ) ဆံု်းရံှု်းန ုင်တမခစ စစ်အကွဲမဖ ်မခင််းနှင ် သ မ ြုရြည ် သ င််းအချက်အလက်ြျာ်းက ု စာမဖင ်တရ်းသာ်းြှ ် ြ််း င်ရြည်မဖစ်ပ ြီ်း သက်ဆ ုင်ရာအဖွေွဲွဲ့အစည််းြျာ်းက တ ာင််းခံလာသည ်အခါ ချက်ချင််း င်မ န ုင်ရန် အချ န်နှင ် စ်တမ ်းညြီ ရယူမ ြုစုရ ြည်၊ ( င ) လု ်ငန််း၏သတဘာသဘာဝအရ ဆံု်းရံှု်းန ုင်တမခရှ ြှုက ု စ စစ်အကွဲမဖ ်ရြည်၊ ( စ ) တငွေတ က်းခဝါချြှုနှင် အ ကြ််းဖက်ြှုက ုတငွေတ က်းတထာက် ံ ြှုဆ ုင်ရာ ဆံု်းရံှု်းန ုင်တမခြျာ်း က ု အကွဲမဖ ်ရာ ွေင် တအာက်တဖာ်မ ါအချက်ြျာ်းက ု ထည ်သွေင််းစဉ််းစာ်း၍

ဆံု်းရံှု်းန ုင်တမခြျာ်း သ ်ြှ ်တဖာ်ထု ်ရန်၊ အကွဲမဖ ်စ စစ်ရန်၊ တစာင ် က ် ကည ်ရှု စစ်တဆ်းရန်နှင ် စြီြံခန့််ခွေွဲရန် လု ်ငန််းစဉ်ြျာ်းထာ်းရှ ရြည်- (၁) ဆက်သွေယ်တဆာင်ရွက်သူဆ ုင်ရာဆံု်းရံှု်းန ုင်တမခ၊ (၂) ထဝြီဝင အတနအထာ်းဆ ုင်ရာဆံု်းရံှု်းန ုင်တမခ (ြ ြ ဆက်သွေယ် တဆာင်ရွက်သူ ၏ လု ်ငန််းတဆာင်ရွက်သည ်တနရာ သ ု့်ြဟု ် န ုင်ငံြျာ်း သ ု့်ြဟု ် လု ်ငန််း တဆာင်ရွက်ချက်ြျာ်း စ င်သည ် သ ု့်ြဟု ် ပ ြီ်းဆံု်းတရာက်ရှ သည ် တနရာ/ အရ ်တေသ) ၊ (၃) ထ တရာက်ြှုရှ တသာ ဌာန ွေင််းထ န််းချြု ်ြှုအစြီအစဉ် (Internal Control) ။ ၁၁။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ိုင စင ရရှ သူသည တငွေလ ွဲတမ ာင််းတဆာင်ရွက်ြှုြျာ်းအာ်း တစာင ် က ် ကည ်ရှုမခင််းနှင ်စ ်လျဉ််း၍ - (က) အတြရ ကန်တေေါ်လာ ၁၀,၀၀၀ နှင ်အထက် သ ု့်ြဟု ် ယင််းနှင ်ညြီြ တသာ န ုင်ငံမခာ်းတငွေ ြာဏ တငွေလ ွဲတမ ာင််း လက်ခံမခင််း၊ န ုင်ငံမခာ်းတငွေ အြျ ြု်းအစာ်းြျာ်းစွော လ ွဲတမ ာင််းလက်ခံမခင််း ု့်အ ွေက် တငွေတ က်းဆ ုင်ရာစံုစြ််းတထာက်လှြ််းတရ်းအဖွေွဲွဲ့သ ု့် သ င််းတ ်း ု့်ရန် ုြ ုထ တရာက်တသာ တစာင ် က ် ကည ်ရှုစစ်တဆ်းသည ် အစြီအစဉ် ြျာ်းထာ်းရှ ရြည်၊ ( ခ ) တငွေလ ွဲတမ ာင််းြှု ွေင် သံသယမဖစ်ဖွေယ်လ ွဲ ု့်ြှုြျာ်းက ု တစာင ် က ် ကည ်ရှုြှုအစြီအြံြျာ်း ချြှ ်ထာ်းရြည်၊ ( ဂ ) တငွေလ ွဲလု ်ငန််းနှင ်စ ်လျဉ််းသည ် တငွေလ ွဲတမ ာင််းလက်ခံမခင််းဆ ုင်ရာ သ င််း အချက်အလက်ြျာ်းအာ်း နည််း ညာအသံု်းမ ြု၍ တစာင ် က ် ကည ်ရှုစစ်တဆ်းရြည်။ ၁၂။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ိုင စင ရရှ သူသည သ င််းတ ်း ု့်မခင််းနှင ်စ ်လျဉ််း၍ - (က) သ င််း ု့်ရန် သ ်ြှ ်တငွေ ြာဏနှင ်အထက် တကျာ်လွေန်တသာ လ ွဲ ု့်ြှုြျာ်းနှင ် တငွေလ ွဲတမ ာင််းတ ်း ု့်သည ် န ုင်ငံနှင ် တငွေလ ွဲတမ ာင််းသူအြျ ြု်းအစာ်း ု့်အရ သံသယ မဖစ်ဖွေယ်လ ွဲ ု့်ြှုြျာ်းက ု တငွေတ က်းဆ ုင်ရာစံုစြ််းတထာက်လှြ််းတရ်းအဖွေွဲွဲ့သ ု့် သ င််းတ ်း ု့် ပ ြီ်း မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ န ုင်ငံမခာ်းသံု်းတငွေစြီြံခန့််ခွေွဲြှုဌာနကကြီ်းသ ု့် ြ တူတ ်း ု့် ရြည်၊

( ခ ) သ င််းတ ်း ု့်ရာ ွေင် တငွေလ ွဲတမ ာင််းတ ်း ု့်သူနှင ် တငွေလ ွဲလက်ခံသူ ြည်သူြည်ဝါ မဖစ်တ ကာင််း အတထာက်အထာ်း၊ တငွေလ ွဲသည ် အတ ကာင််းအရင််းတဖာ်မ ချက် (Purpose of Remittance)၊ တငွေလ ွဲတမ ာင််းတ ်း ု့် လက်ခံသည ်တနရာ၊ အချ န် နှင ် တငွေလ ွဲြှုနှင ်စ ်လျဉ််း၍ သံသယမဖစ်သည ်အတ ကာင််းအရင််း (Reason for Suspicion) ု့် အနည််းဆံု်း ါဝင်ရြည်၊ ( ဂ ) တငွေလ ွဲတမ ာင််းတ ်း ု့်သူနှင ်တငွေလ ွဲလက်ခံြည ်သူြျာ်း၏ အြည်ြျာ်းသည် မြန်ြာ န ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ ဝက်ဘ်ဆ ုက်နှင ် ကုလသြဂ္လံုခခံြုတရ်းတကာင်စြီ၏ ဝက်ဘ်ဆ ုက် ု့် ွေင် အချ န်နှင ် စ်တမ ်းညြီ င်မ ထာ်းတသာ အ ကြ််းဖက် အဖွေွဲွဲ့ အစည််းနှင ် အ ကြ််းဖက်သြာ်းစာရင််း၊ အ ကြ််းဖက်ြှု ုက်ဖျက်တရ်းဗဟ ုအဖွေွဲွဲ့က အချ န်နှင ် စ်တမ ်းညြီထု ်မ န်တသာ အ ကြ််းဖက်သြာ်းနှင ် အ ကြ််းဖက်အဖွေွဲွဲ့ အစည််းစာရင််းနှင ် မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်က အခါအာ်းတလျာ်စွောမဖန့််တဝတသာ ကနို့ သတ ြ တ ြင မှုစောရင ်းြျာ်း ွေင် ါဝင်မခင််း ရှ ြရှ ုက်ဆ ုင်စစ်တဆ်းပ ြီ်း ါဝင် တ ကာင််းစစ်တဆ်းတ ွေွဲ့ရှ ါက ထ န််းချြု ်ထာ်းပ ြီ်း အ ကြ််းဖက်ြှု ုက်ဖျက်တရ်းဗဟ ု အဖွေွဲွဲ့၊ တငွေတ က်းဆ ုင်ရာစံုစြ််းတထာက်လှြ််းတရ်းအဖွေွဲွဲ့ နှင ် မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်၊ န ုင်ငံမခာ်းသံု်းတငွေစြီြံခန့််ခွေွဲြှုဌာနကကြီ်း ု့်သ ု့် ြ ျက်ြကွေက် သ င််းတ ်း ု့်ရြည်။ ၁၃။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ိုင စင ရရှ သူသည အ ကြ််းဖက်ြှု ုက်ဖျက်တရ်းဥ တေ ါ မ ဋ္ဌာန််း ချက်ြျာ်း၊ အ ကြ််းဖက်ြှု ုက်ဖျက်တရ်းဗဟ ုအဖွေွဲွဲ့နှင ် သက်ဆ ုင်ရာလု ်ငန််းတကာ်ြ ြီြျာ်းက ထု ်မ န်သည ် လူအြျာ်းအမ ာ်း တသတကျတစတသာ လက်နက်ြျာ်းမ န့်် ွော်းတရ်းအတ ေါ် တငွေတ က်း တထာက် ံ ြှု ုက်ဖျက်တရ်းနှင ်စ ်လျဉ််း၍ လ ုက်နာတဆာင်ရွက်ရြည ် သ ်ြှ ်ချက်ြျာ်း၊ ည န် ကာ်းချက်ြျာ်းနှင ် လြ််းည န်ချက်ြျာ်းအာ်း လ ုက်နာတဆာင်ရွက်ရြည်။ ၁၄။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ိုင စင ရရှ သူသည တငွေလ ွဲလု ်ငန််းဝန်တဆာင်ြှု စ င်တဆာင်ရွက် တ ်းသည ်အချ န် ွေင် ဆက်သွေယ်တဆာင်ရွက်သူနှင ်သက်ဆ ုင်သည ် တအာက်တဖာ်မ ါ အချက် အလက်ြျာ်းက ု ြူရင််းသက်တသခံစာရွက်စာ ြ််းြျာ်းနှင ် ုက်ဆ ုင်စစ်တဆ်း၍ ရယူထာ်းရြည်- (က) လူ ုဂ္ ြုလ် (မဖစ်လ င်) (၁) အြည်အမ ည ်အစံု (အမခာ်းအြည်ရှ ကတဖာ်မ ရန်)၊ (၂) န ုင်ငံသာ်းစ စစ်တရ်းက ်အြှ ် သ ု့်ြဟု ် န ုင်ငံကူ်းလက်ြှ ်အြှ ် (၃) အပြွဲ ြ််းတနရ ်လ ်စာနှင ် ဆက်သွေယ်ရန်လ ်စာ၊

(၄) န ုင်ငံသာ်း၊
(၅) အလု ်အက ုင်၊
(၆) ယ်လြီဖုန််းအြှ ်၊
(၇) တငွေလ ွဲတမ ာင််း လက်ခံသည ် န ုင်ငံ၊ တနရာ၊ တန့်ရက်၊ အချ န်၊ (၈) တငွေလ ွဲတမ ာင််းသည ် သ င််းအချက်အလက်၊ တငွေလ ွဲသည ် အတ ကာင််းအရင််း တဖာ်မ ချက်၊ (၉) လ ွဲတမ ာင််းတငွေ ြာဏ။ ( ခ ) အစ ု်းရြဟု ်တသာအဖွေွဲွဲ့အစည််းြျာ်း (Non-Governmental Organization-NGO) နှင ် အစ ု်းရြဟု ်တသာ န ုင်ငံ ကာအဖွေွဲွဲ့အစည််းြျာ်း (International Non￾Governmental Organization-INGO) (မဖစ်လ င်) (၁) အဖွေွဲွဲ့အစည််းအြည်၊ (၂) ရံု်းချြု ်လ ်စာ၊ (၃) ဆက်သွေယ်ရန် ယ်လြီဖုန််းအြှ ်၊ (၄) တငွေလ ွဲတမ ာင််းတ ်း ု့်သူ သ ု့်ြဟု ် တငွေလ ွဲလက်ခံသူ ု့်၏ အြည်နှင ်တနရ ် လ ်စာ၊ (၅) တငွေလ ွဲတမ ာင််းလက်ခံသည ် န ုင်ငံ၊ တနရာ၊ တန့်ရက်၊ အချ န်၊ (၆) တငွေလ ွဲတမ ာင််းသည ် သ င််းအချက်အလက်၊ တငွေလ ွဲသည ် အတ ကာင််းအရင််း တဖာ်မ ချက်၊ (၇) လ ွဲတမ ာင််းတငွေ ြာဏ။ အခန့််း (၇) လိို ့်စ ့်က ်း၊ လိို ့်စ ့်သ ့်တမ့််းနှ ့့်် လိို ့်စ ့်ဆိို ့််း ံ့်ငခ ့််း၊ ရိုပ့္်သိမ့််းငခ ့််း ၁၅။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်တ က်းနှင ်စ ်လျဉ််း၍ - (က) ကနဦ်းလ ုင်စင်တ က်း ကျ ် ၃,၀၀၀,၀၀၀/- (ကျ ်သံု်းသန််း ) က ု မြန်ြာ န ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ အတ ကာင််း ကာ်းစာရရှ ပ ြီ်း အလု ်လု ်ရက် ၁၀ ရက် အ ွေင််း တ ်းသွေင််းရြည်၊

( ခ ) နှစ်စဉ်တ က်း ကျ ် ၃၀၀,၀၀၀/- (ကျ ်သံု်းသ န််း ) က ု တ ်းသွေင််းရြည်။ ၁၆။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်သက် ြ််းသည် သံု်းနှစ် မဖစ်သည်။ ၁၇။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူသည် - (က) လ ုင်စင်သက် ြ််း ု်းတလ ာက်ထာ်းရာ ွေင် တအာက် ါအချက်ြျာ်း ါဝင်ရြည်- (၁) တလ ာက်ထာ်းသူ၏ လု ်ငန််းနှင် ဆ ုင်တသာ စြီြံခန့််ခွေွဲြှုဆ ုင်ရာအချက်ြျာ်း၊ (၂) တလ ာက်ထာ်းသူ၏ နှစ်ချြု ် တငွေတရ်းတ က်းတရ်းအစြီရင်ခံစာ၊ (၃) တငွေတ က်းခဝါချြှုနှင် အ ကြ််းဖက်ြှုက ု တငွေတ က်းတထာက် ံ ြှု ုက်ဖျက်တရ်း ဆ ုင်ရာ တငွေတ က်းဆ ုင်ရာစံုစြ််းတထာက်လှြ််းတရ်းအဖွေွဲွဲ့ (Financial Intelligence Unit – FIU)၊ မြန်ြာန ုင်ငံရွဲ ်ဖွေွဲွဲ့၊ အထူ်းစံုစြ််းစစ်တဆ်းတရ်း ဦ်းစြီ်းဌာနအ ါအဝင် ရာ်းဥ တေစ ု်းြ ု်းတရ်းအဖွေွဲွဲ့အစည််းြျာ်းနှင် ူ်းတ ါင််း တဆာင်ရွက်ြှုြှ ် ြ််း၊ (၄) မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူနှင် စ ်လျဉ််းတသာ လ ုင်စင်သက် ြ််း ု်း ရန် တလ ာက်ထာ်းသည် တန့်ရက်အထ အချက်အလက်ြျာ်းအ ါအဝင် က ုယ်တရ်းအချက်အလက်ြျာ်း၊ ( ခ ) လ ုင်စင်သက် ြ််းြကုန်ဆံု်းြြီ သံု်းလကက ြု င်၍ လ ုင်စင်သက် ြ််း ု်းမခင််းက ု မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်သ ု့်တလ ာက်ထာ်းတဆာင်ရွက်န ုင်သည်။ သက် ြ််း ု်း တလ ာက်ထာ်းမခင််း ြရှ ါက လ ုင်စင်သက် ြ််းကုန်ဆံု်းပ ြီ်း တနာက် စ်တန့်ြှစ၍ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််း လု ်က ုင်မခင််းက ု ရ ်စွဲမခင််းခံရြည်၊ ( ဂ ) လ ုင်စင်သက် ြ််း ု်းတ က်းအမဖစ် ကျ ် ၁,၀၀၀,၀၀၀/- (ကျ ် စ်သန််း ) တ ်းတဆာင်ရြည်။ ၁၈။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူသည် မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းအာ်း ဆက်လက်လု ်က ုင် တဆာင်ရွက်လ ုမခင််းြရှ ါက လ ုင်စင်က ု မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်သ ု့် မ န်လည်အ ်နှံန ုင်သည်။ ၁၉။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်နှင ်စ ်လျဉ််း၍ သံသယမဖစ်ဖွေယ်တဆာင်ရွက်ချက်ြျာ်းဆ ုင်ရာ သ င််းတ ်း ု့်ချက် (Suspicious Activity Report-SAR) ၊ သံသယမဖစ်ဖွေယ်လ ွဲတမ ာင််းတ ်း ု့်ြှု ဆ ုင်ရာ သ င််းတ ်း ု့်ချက် (Suspicious Transaction Report-STR) ြျာ်းက ု အချ န်ြြီ င်မ ရန်

ျက်ကွေက်မခင််းအ ွေက် ကျ ် ၁၀,၀၀၀,၀၀၀/- (ကျ ် စ်ဆယ်သန််း ) ထက်ြနည််းတသာ ေဏ်တငွေက ု တ ်းတဆာင်ရြည်။ ၂၀။ မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်သည် တအာက် ါအချက်ြျာ်းက ု မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင် ရရှ သူက တဖာက်ဖျက်ကျူ်းလွေန်တ ကာင််းတ ွေွဲ့ရှ လ င် လ ုင်စင်က ု ဆ ုင််းငံ ရြည် - (က) လ ုင်စင်ထု ်တ ်းသည် တန့်ြှစ၍ စ်နှစ်အ ွေင််း လု ်ငန််းတဆာင်ရွက်ြှုြရှ မခင််း၊ ( ခ ) လ ုင်စင်သက် ြ််း ု်းရန် သ ်ြှ ်ကာလအ ွေင််း သ ်ြှ ်ချက်ြျာ်းနှင် အညြီ တလ ာက်ထာ်းြှုြရှ မခင််း၊ ( ဂ ) မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်ြှ ကွေင််းဆင််းစစ်တဆ်းချက်အရ ည န် ကာ်းချက်ြျာ်းနှင ် အညြီ တဆာင်ရွက်ြှုြရှ မခင််းနှင ် လု ်ငန််းတဆာင်ရွက်ြှုအာ်းနည််းမခင််း ု့်က ု စ စစ် တ ွေွဲ့ရှ ရမခင််း၊ (ဃ) မြန်ြာန ုင်ငံအ ွေင််းသ ု့်မဖစ်တစ၊ မြန်ြာန ုင်ငံမ င် သ ု့်မဖစ်တစ သ ်ြှ ်ကာလအ ွေင််း လ ွဲတမ ာင််းတ ်း ု့်ရြည် တငွေြျာ်းအာ်း လ ွဲတမ ာင််းတ ်းရန် လ ုအ ်သည် အချ န်ကာလ ထက် ု၍ ကန့်် ကာမခင််း။ ၂၁။ ပမန မောန ိုင င ငတော ဗဟ ိုဘဏ သည ငအောက ြါအချက မျော်းက ို ပြည ြငငွေလ ွှဲလိုြ ငန ်းလ ိုင စင ရရှ သူက ငဖောက ဖျက ကျ ်းလွေန ငကကောင ်းငတွေွေ့ရှ လျှင လ ုင်စင်က ု ရု ်သ ြ််းရြည် - (က) မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်က ထု ်မ န်ထာ်းသည ် မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််း နှင ်စ ်လျဉ််း၍ လ ုက်နာတဆာင်ရွက်ရြည ် ဥ တေ၊ နည််းဥ တေ၊ စည််းြျဉ််း၊ စည််းကြ််း၊ အြ န့််တ ကာ်မငာစာ၊ အြ န့််၊ ည န် ကာ်းချက်နှင ် လု ်ထံု်းလု ်နည််းြျာ်းက ု လ ုက်နာရန် ျက်ကွေက်မခင််း၊ တဖာက်ဖျက်ကျူ်းလွေန်မခင််း၊ ( ခ ) တငွေတ က်းခဝါချြှု ုက်ဖျက်တရ်းဥ တေ ါ မ ဋ္ဌာန််းချက်ြျာ်းနှင် တငွေတ က်းခဝါချြှုနှင ် အ ကြ််းဖက်ြှုက ု တငွေတ က်းတထာက် ံ ြှု ုက်ဖျက်တရ်းနှင ်စ ်လျဉ််း၍ သ ်ြှ ်ထာ်း သည ်လု ်ငန််းစဉ်ြျာ်းက ု လ ုက်နာရန် ျက်ကွေက်မခင််း၊ ( ဂ ) လ ုင်စင်တလ ာက်ထာ်းရာ ွေင် ကုြပဏြီဆ ုင်ရာ အချက်အလက်ြျာ်းအာ်း လ ြ်လည် တဖာ်မ မခင််း၊

(ဃ) မြန်ြာန ုင်ငံအ ွေင််းသ ု့်မဖစ်တစ၊ မြန်ြာန ုင်ငံမ င် သ ု့်မဖစ်တစ သ ်ြှ ်ကာလအ ွေင််း လ ွဲတမ ာင််းတ ်း ု့်ရြည် တငွေြျာ်းအာ်း လ ွဲတမ ာင််းတ ်းရန် ျက်ကွေက်မခင််း၊ လ ြ်လည်မခင််း သ ု့်ြဟု ် ြရ ု်းတမဖာင ်တသာသတဘာမဖင ် တဆာင်ရွက်မခင််း၊ ( င ) မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူ သ ု့်ြဟု ် မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းနှင ်စ ်လျဉ််း သည ် အကျ ြု်းအမြ ်ခံစာ်းခွေင ်ရှ သူအာ်း ည်ဆွဲဥ တေ စ်ရ ်ရ ်အရ မ စ်ြှုထင်ရှာ်း တ ကာင််း ရာ်းရံု်းြှဆံု်းမဖ ်ခံရမခင််း။ အခန့််း (၈) ဆ ့်သွေယ့်ကဆြာ ့်ရွ ့်သူအြာ်း အ ြာအ ွေယ့်ကပ္်းငခ ့််း ၂၂။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူသည် ယင််းထံသ ု့် လာတရာက်ဆက်သွေယ်တဆာင်ရွက်သူ ြျာ်းအ ွေက် တငွေလ ွဲဝန်တဆာင်ြှုအြျ ြု်းအစာ်းဆ ုင်ရာ အတသ်းစ ်တဖာ်မ ချက်ြျာ်း (ကျသင် ြည် ဝန်တဆာင်ြှုစရ ်၊ တငွေလွဲလှယ်နှုန််း၊ ဝန်တဆာင်ြှုစရ ်အလ ုက် တငွေလ ွဲထု ်ယူန ုင်ြည် ကာလ စသည်) က ု ြ ြ ၏ဝက်ဘ်ဆ ုက် ွေင်မဖစ်တစ၊ ဆက်သွေယ်တဆာင်ရွက်သူြျာ်း လွေယ်ကူစွောသ ရှ န ုင်ြည် နည််းလြ််း စ်ရ ်ရ ်မဖင် မဖစ်တစ တဖာ်မ ထာ်းရှ ရြည်။ ၂၃။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူသည် ယင််း၏ အြီ်းတြ်းလ်လ ်စာ၊ ယ်လြီဖုန််းနံ ါ ်နှင် တနရ ်လ ်စာ ု့်က ုလည််းတကာင််း၊ ယင််းထံ လာတရာက်ဆက်သွေယ်သူြျာ်း၏ ုင် န််းချက်ြျာ်းက ု တမဖရှင််းတ ်းြည် တနရာ၏ အြီ်းတြ်းလ်လ ်စာ၊ ယ်လြီဖုန််းနံ ါ ်နှင် တနရ ်လ ်စာ ု့်က ု လည််းတကာင််း၊ တငွေလ ွဲလက်ခံထု ်ယူန ုင်ြည် လု ်ငန််း ည်တနရာ ု့်က ုလည််းတကာင််း ြ ြ ၏ ဝက်ဘ်ဆ ုက် ွေင်မဖစ်တစ၊ ဆက်သွေယ်တဆာင်ရွက်သူြျာ်း လွေယ်ကူစွော သ ရှ န ုင်ြည် နည််းလြ််း စ်ရ ်ရ ်မဖင် မဖစ်တစ တဖာ်မ ထာ်းရှ ရြည်။ အခန့််း (၉) အကထွေကထွေ ၂၄။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူသည် မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်က အခါအာ်းတလျာ်စွော ထု ်မ န်သည် မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းဆ ုင်ရာ ဥ တေ၊ နည််းဥ တေ၊ စည််းြျဉ််း၊ စည််းကြ််း၊ အြ န့််တ ကာ်မငာစာ၊ အြ န့််၊ ည န် ကာ်းချက်နှင ် လု ်ထံု်းလု ်နည််းြျာ်းအာ်း လ ုက်နာရြည်။

၂၅။ မ ည် တငွေလ ွဲလု ်ငန််းလ ုင်စင်ရရှ သူက ဤစည််းြျဉ််း ါ အချက်ြျာ်းက ု လ ုက်နာရန် ျက်ကွေက်မခင််း၊ သံသယမဖစ်ဖွေယ်ရှ တသာ တဆာင်ရွက်ချက်ြျာ်း သ ု့်ြဟု ် လ ွဲတမ ာင််းမခင််းြျာ်းက ု သ င််းတ ်း ု့်ရန် ျက်ကွေက်မခင််းြျာ်းရှ ါက ည်ဆွဲဥ တေြျာ်းအရ အတရ်းယူမခင််းခံရြည်။ ၂၆။ မြန်ြာန ုင်ငံတ ာ်ဗဟ ုဘဏ်၏ ၁၅-၁၁-၂၀၁၉ ရက်တန့် ွေင် ထု ်မ န်ခွဲ သည ် အြ န့်် တ ကာ်မငာစာအြှ ် ၂၁/၂၀၁၉ က ု ဤအြ န့််တ ကာ်မငာစာမဖင ် လ ြ််းြ ု်း ယ်ဖျက်လ ုက်သည်။ ( ံု) တေါက် ာခင်န ုင်ဦ်း ဥကကဋ္ဌ