Royal Decree of 2 June 2012 adapting the list of entities subject to the Law of 11 January 1993 on the prevention of the use of the financial system for money laundering and terrorist financing

FEDERAL PUBLIC SERVICE FINANCES
AND FEDERAL PUBLIC SERVICE JUSTICE
N. 2012 — 2242 [C − 2012/03183]
2 JUNE 2012. — Royal Decree adapting the list of undertakings subject to the Law of 11 January 1993 on the prevention of the use of the financial system for money laundering and terrorist financing

ALBERT II, King of the Belgians,
To all present and future, Greetings.

Having regard to the Law of 11 January 1993 on the prevention of the use of the financial system for money laundering and terrorist financing, Article 37, § 4, inserted by the Law of 18 January 2010 and amended by the Royal Decree of 3 March 2011;

Having regard to the opinion of the National Bank of Belgium, given on 7 June 2011;

Having regard to the opinion of the Financial Information Processing Cell, given on 8 June 2011;

Having regard to the opinion of the Financial Inspection, given on 1 July 2011;

Having regard to the agreement of the Minister of the Budget, given on 24 April 2012;

Having regard to Opinion 50.270/2 of the Council of State, given on 5 October 2011, in application of Article 84, § 1, first paragraph, 1°, of the Laws on the Council of State, coordinated on 12 January 1973;

Whereas Article 92 of Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market, amending Directives 97/7/EC, 2002/65/EC, 2005/60/EC and 2006/48/EC and repealing Directive 97/5/EC, has amended Annex I to Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 on the taking up and pursuit of the business of credit institutions;

Whereas this results in the ratione personae scope of Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing being extended to establishments carrying out the activity consisting in providing payment services as described in Article 4, point 3, of the aforementioned Directive 2007/64/EC;

Whereas Article 4, 8°, of the Law of 21 December 2009 concerning the status of payment institutions, access to the business of payment service provider and access to payment systems aims at a new category of financial undertakings, namely payment institutions under Belgian law, the branches and service provision activities in Belgium of payment institutions subject to the law of another Member State of the European Economic Area and the branches in Belgium of payment institutions subject to the law of States that are not members of the EEA; that these payment institutions are authorized to carry out the activity consisting in providing payment services, as indicated in Annex I to the aforementioned Law of 21 December 2009; that the aforementioned Law entered into force on 1 November 2009 and that these payment institutions were urgently subjected to the obligations to combat money laundering and terrorist financing, by the Royal Decree of 6 May 2010 adapting the list of undertakings subject to the Law of 11 January 1993 on the prevention of the use of the financial system for money laundering and terrorist financing;

Whereas the provision of payment services, inter alia money remittance services, constitutes an activity that is particularly susceptible to money laundering and terrorist financing;

Whereas, without prejudice to the right of establishment of branches and the right to the freedom to provide services as referred to in Article 25 of the aforementioned Directive 2007/64/EC, Article 17 of the same directive allows payment institutions subject to the law of a Member State of the EEA, which are authorized under their national law to provide payment services in their home country, to carry out these activities in another Member State of the EEA, including Belgium, by using agents to whom activities are outsourced;

Whereas, in accordance with the case-law of the Court of Justice (Somafer judgment of 22 November 1978, case 33/78), a payment institution has a stable establishment on the territory of the host country as soon as it exercises activities there through an intermediary established there who has a durable power of attorney, is subject to the management and control of the institution, and can bind the latter;

Whereas a payment institution subject to the law of another Member State of the European Economic Area has a stable establishment - other than a branch - on Belgian territory by using a single agent, a network of agents, a person to whom activities are outsourced, or any other intermediary, provided that the conditions set out by the Court of Justice are met;

Whereas the Law of 11 January 1993, unlike some other legislation in the financial sector, is of territorial application; that this presupposes that the Belgian establishment is represented by a person responsible for the application of the law, who also acts as the contact point for the supervisory authority in Belgium; that this person must be familiar with the Belgian legislation, policies and procedures for the prevention of money laundering and terrorist financing. If the establishment does not have such a person, this constitutes a reasonable ground to suspect that the involvement of such an establishment would increase the risk of money laundering or terrorist financing, as referred to in Article 17.6 of the aforementioned Directive 2007/64/EC;

Whereas, since these establishments, with regard to their activities in Belgium, will be subject to the provisions of the Law of 11 January 1993, just like branches, they will also be required to report suspicious transactions to the Financial Information Processing Cell; to this end, the supervisory authority may require, insofar as it is proportionate and necessary to ensure effective application of this law, that the establishment in Belgium comply with certain organizational measures (for example, the establishment of a central contact point, "super agent", local detachment of a compliance officer, etc...), and exercise supervision over them;

Whereas this Royal Decree therefore does not aim to impose an obligation to establish in Belgium on payment institutions subject to the law of another Member State of the European Economic Area, which would be contrary to the right of establishment as laid down in the Treaty on European Union, as well as European directives, but only aims to subject payment institutions established in Belgium, because the conditions to speak of a stable establishment, as defined by the Court of Justice, are met, to the Law of 11 January 1993, which has territorial application;

Whereas the King, by virtue of Article 37, § 4, of the aforementioned Law of 11 January 1993, may extend the application of part or all of the provisions of this law to categories of undertakings or persons not listed in Articles 2, § 1, 3 and 4 of the aforementioned law and whose activities appear to be capable of being used for money laundering or terrorist financing;

Whereas the recitals and articles of this Decree have been adapted to take into account the opinion of the Council of State;

On the proposal of the Minister of Finance and the Minister of Justice,

We have decided and decide:

Article 1. In Article 2, § 1, of the Law of 11 January 1993 on the prevention of the use of the financial system for money laundering and terrorist financing, the item 4°ter, inserted by Royal Decree of 6 May 2010, is replaced as follows:

« 4°ter. a) payment institutions under Belgian law, referred to in Title 2, Chapter 1, of the Law of 21 December 2009 concerning the status of payment institutions, access to the business of payment service provider and access to payment systems; b) branches in Belgium of payment institutions, whether or not subject to the law of another Member State of the European Economic Area, referred to in Title 2, Chapters 2 and 3, of the same Law; c) payment institutions subject to the law of another Member State of the European Economic Area that offer payment services in Belgium through a person established there who represents the institution for this purpose.

Art. 2. The Minister responsible for Finance and the Minister responsible for Justice are each charged, insofar as he or she is concerned, with the implementation of this Decree.

Given in Brussels, 2 June 2012.

ALBERT
By the King:
The Vice-Prime Minister and Minister of Finance, S. VANACKERE The Minister of Justice, Mrs. A. TURTELBOOM

SERVICE PUBLIC FEDERAL FINANCES
ET SERVICE PUBLIC FEDERAL JUSTICE
F. 2012 — 2242 [C − 2012/03183]
2 JUIN 2012. — Arrêté royal portant adaptation de la liste des organismes soumis à la loi du 11 janvier 1993 relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme

ALBERT II, Roi des Belges,
A tous, présents et à venir, Salut.

Vu la loi du 11 janvier 1993 relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, l’article 37, § 4, inséré par la loi du 18 janvier 2010 et modifié par l’arrêté royal du 3 mars 2011;

Vu l’avis de la Banque Nationale de Belgique, donné le 7 juin 2011;

Vu l’avis de la Cellule de traitement des informations financières, donné le 8 juin 2011;

Vu l’avis de l’Inspection des Finances, donné le 1er juillet 2011;

Vu l’accord du Ministre du Budget, donné le 24 avril 2012;

Vu l’avis 50.270/2 du Conseil d’Etat, donné le 5 octobre 2011, en application de l’article 84, § 1er, alinéa 1er, 1°, des lois sur le Conseil d’Etat, coordonnées le 12 janvier 1973;

Considérant que l’article 92 de la Directive 2007/64/CE du Parlement européen et du Conseil du 13 novembre 2007 concernant les services de paiement dans le marché intérieur, modifiant les Directives 97/7/CE, 2002/65/CE, 2005/60/CE ainsi que 2006/48/CE et abrogeant la Directive 97/5/CE, a modifié l’annexe Ire de la Directive 2006/48/CE du Parlement européen et du Conseil du 14 juin 2006 concernant l’accès à l’activité des établissements de crédit et son exercice;

Considérant qu’il en résulte que le champ d’application ratione personae de la Directive 2005/60/CE du Parlement européen et du Conseil du 26 octobre 2005 relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, est étendu aux établissements qui exercent l’activité consistant à fournir des services de paiement, tels que définis à l’article 4, point 3, de la Directive 2007/64/CE précitée;

Considérant que l’article 4, 8°, de la loi du 21 décembre 2009 relative au statut des établissements de paiement, à l’accès à l’activité de prestataire de services de paiement et à l’accès aux systèmes de paiement vise une nouvelle catégorie d’organismes financiers, à savoir celle des établissements de paiement de droit belge, les succursales et activités de prestation de services en Belgique des établissements de paiement relevant du droit d’un autre Etat membre de l’Espace Economique Européen et les succursales en Belgique des établissements de paiement relevant du droit d’Etats qui ne sont pas membres de l’EEE; que ces établissements de paiement sont autorisés à exercer l’activité consistant à fournir des services de paiement, tels que visés dans l’annexe Ire de la loi du 21 décembre 2009 précitée; que cette loi étant entrée en vigueur le 1er novembre 2009, ces établissements de paiement ont été soumis sans tarder aux obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, par l’arrêté royal du 6 mai 2010 portant adaptation de la liste des organismes soumis à la loi du 11 janvier 1993 relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme;

Considérant que la fourniture de services de paiement, notamment de services de transfert de fonds ("money remittance") constitue une activité qui se prête particulièrement au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme;

Considérant que, sans préjudice du droit d’établissement de succursales et du droit à la liberté de prestation de services visés à l’article 25 de la Directive 2007/64/CE précitée, l’article 17 de cette même directive autorise les établissements de paiement relevant du droit d’un Etat membre de l’EEE, qui sont habilités en vertu de leur droit national à fournir dans leur Etat d’origine des services de paiement, à entamer ces activités dans un autre Etat membre de l’EEE en y recourant à des agents auprès desquels les activités sont externalisées;

Considérant que, par application de la jurisprudence de la Cour de justice (arrêt Somafer du 22 novembre 1978, affaire 33/78), un établissement de paiement dispose d’un établissement stable sur le territoire d’un pays d’accueil dès lors qu’il y exerce ses activités en y recourant à un intermédiaire qui y est établi, qui dispose d’une procuration durable de l’établissement de paiement, qui est assujetti à sa direction et à son contrôle, et qui peut l’engager;

Considérant qu’un établissement de paiement qui relève du droit d’un autre Etat membre de l’Espace Economique Européen dispose d’un établissement stable - autre qu’une succursale - sur le territoire belge, lorsqu’il y recourt à un agent unique, à un réseau d’agents, à une personne auprès de laquelle il externalise des activités, ou à tout autre intermédiaire, pour autant que les conditions précitées définies par la Cour de justice soient rencontrées;

Considérant que, contrairement à d’autres lois applicables dans le secteur financier, la loi du 11 janvier 1993 est d’application territoriale; que cela suppose que l’établissement belge soit représenté par une personne responsable de l’application de la loi et qui intervient également comme interlocuteur des autorités de contrôle en Belgique; que cette personne doit être familiarisée à la législation belge, aux règles de conduite et aux procédures de prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme. Dans le cas où l’établissement ne disposerait pas d’une telle personne, ce constat constituerait un motif raisonnable pour considérer que l’intervention de cet établissement pourrait accroître le risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme au sens de l’article 17.6 de la Directive 2007/64/CE précitée;

Considérant que, dès lors que de tels établissements seront assujettis de la même manière que les succursales à la loi du 11 janvier 1993 en ce qui concerne leurs activités en Belgique, ils seront également tenus de déclarer les transactions suspectes à la Cellule de traitement des informations financières; à cet effet, l’autorité de contrôle peut exiger, pour autant que cela soit proportionné et nécessaire pour s’assurer d’une application effective de la loi, que l’établissement prenne en Belgique certaines mesures organisationnelles (comme par exemple, la création d’un point de contact central, la désignation d’un "super agent", le détachement local d’un compliance officer, etc...) et exerce un contrôle sur celles-ci;

Considérant que le présent arrêté royal n’a nullement pour objet d’imposer aux établissements de paiement qui relèvent d’un autre Etat membre de l’Espace Economique Européen une obligation de s’établir en Belgique, ce qui serait contraire au droit d’établissement tel que prévu par le Traité sur l’Union Européenne et les directives européennes, mais qu’il vise seulement à soumettre à la loi du 11 janvier 1993, qui est d’application territoriale, les établissements de paiement qui sont établis en Belgique, du fait qu’ils rencontrent les conditions relatives à un établissement stable telles que définies par la Cour de justice;

Considérant qu’en vertu de l’article 37, § 4, de la loi du 11 janvier 1993 précitée, le Roi peut étendre l’application de tout ou partie des dispositions de cette loi à des catégories de personnes ou d’organismes non visés aux articles 2, § 1er, 3 et 4, de la loi précitée et dont les activités risquent d’être utilisées à des fins de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme;

Considérant que les considérants et les articles du présent arrêté royal ont été adaptés pour tenir compte de l’avis du Conseil d’Etat;

Sur la proposition du Ministre des Finances et de la Ministre de la Justice,

Nous avons arrêté et arrêtons :

Article 1er. A l’article 2, § 1er, de la loi du 11 janvier 1993 relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, le 4°ter, inséré par l’arrêté royal du 6 mai 2010, est remplacé par ce qui suit :

« 4°ter. a) les établissements de paiement de droit belge visés au Titre 2, Chapitre 1er, de la loi du 21 décembre 2009 relative au statut des établissements de paiement, à l’accès à l’activité de prestataire de services de paiement et à l’accès aux systèmes de paiement; b) les succursales en Belgique des établissements de paiement relevant ou non du droit d’un autre Etat membre de l’Espace Economique Européen, visées au Titre 2, Chapitres 2 et 3, de la même loi; c) les établissements de paiement qui relèvent du droit d’un autre Etat membre de l’Espace Economique Européen, qui offrent en Belgique des services de paiement par le biais d’une personne qui y est établie et qui représente l’établissement à cette fin.

Art. 2. Le Ministre qui a les Finances dans ses attributions et le Ministre qui a la Justice dans ses attributions sont chargés, chacun en ce qui le concerne, de l’exécution du présent arrêté.

Donné à Bruxelles, le 2 juin 2012.

ALBERT
Par le Roi :
Le Vice-Premier Ministre et Ministre des Finances, S. VANACKERE La Ministre de la Justice, Mme A. TURTELBOOM

COMMUNITY AND REGIONAL GOVERNMENTS
GOUVERNEMENTS DE COMMUNAUTE ET DE REGION
GEMEINSCHAFTS- UND REGIONALREGIERUNGEN

FRENCH COMMUNITY — FLEMISH COMMUNITY
MINISTERE DE LA COMMUNAUTE FRANÇAISE
F. 2012 — 2243 [C − 2012/29291]
5 JULY 2012. — Ministerial Decree amending the Decree of the Government of the French Community of 24 August 2006 authorizing the opening of courses organized by the University College of the French Community in Hainaut from the academic year 2006-2007

The Minister of Higher Education,

Having regard to the Decree of 5 August 1995 fixing the general organization of higher education in University Colleges, in particular Article 20, as replaced by the Decree of 30 June 2006 and amended by the Decree of 18 July 2008;

Having regard to the Decree of the Government of the French Community of 24 August 2006 authorizing the opening of courses organized by the University College of the French Community in Hainaut from the academic year 2006-2007, amended by the Decree of the Government of the French Community of 18 July 2008;

Having regard to Opinion No. 102 of the General Council of University Colleges, given on 29 March 2012;

Considering that the prior formalities required have been fulfilled and that there is no reason to oppose the request emanating from the University College,

Decrees:

Article 1er. The annex to the Decree of the Government of the French Community of 24 August 2006 authorizing the opening of courses organized by the University College of the French Community in Hainaut from the academic year 2006-2007 as amended by the Decree of the Government of the French Community of 18 July 2008 is replaced by the annex to this Decree.

Art. 2. This Decree shall take effect from the academic year 2012-2013.

Brussels, 5 July 2012.

J.-C. MARCOURT

Annex

TYPE	CATEGORY	COURSE	LOCATION
Short type	Economic	Section "Assistant Management" - Option "Languages and Management"	Tournai
Short type	Economic	Section "Law"	Tournai
Short type	Economic	Section "Administrative Sciences and Public Management"	Tournai
Short type	Economic	Section "Tourism" - Option "Animation"	Tournai
Short type	Pedagogical	Section "Specialized Educator in Psycho-educational Support"	Mons, Tournai and Pecq
Short type	Pedagogical	Section "Preschool Normal"	Tournai
Short type	Pedagogical	Section "Primary Normal"	Mons and Tournai
Short type	Pedagogical	Section "Secondary Normal" sub-section "Visual Arts"	Mons
Short type	Pedagogical	Section "Secondary Normal" sub-section "French and French as a Foreign Language"	Mons
Short type	Pedagogical	Section "Secondary Normal" sub-section "French and Morality"	Tournai