Regulations and guidelines 2/2023: Preventing Money Laundering and Terrorist Financing

Regulations and guidelines 2/2023 (pdf)

Preventing Money Laundering and Terrorist Financing

This translation of the regulations and guidelines has been amended on 7 February 2024 as follows:
In chapter 5.1, second sentence of paragraph (10), the term policies has been corrected to procedures, and in chapter 6.3.1, paragraph (17)(1)(a), the amount 15,000 has been corrected to 10,000.

valid from 26 June 2023 until further notice

date of change 11 June 2025

Regulations and guidelines 2/2023
Preventing Money Laudering and Terrorist Financing (version 2)

More information

Lausuntopyyntö 18.2.2022
Määräykset ja ohjeet 1/2022; Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen (luonnos)

Lausuntoyhteenveto

FIN-FSA regulations and guidelines

Commencement of activities

Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt

Kuluttajaluotonantajat ja vertaislainanvälittäjät

Organisation of supervised entities’ operations

Sijoitusrahastotoiminnan järjestäminen ja menettelytavat

Outsourcing in supervised entities belonging to the financial sector

Reporting of mortgage bank operations

Vaihtoehtorahastojen hoitajat

Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat

Preventing Money Laundering and Terrorist Financing

Customer due diligence related to compliance with sanctions regulation and national freezing orders

Risk management

Risk reporting by credit institutions

Reporting of funding plans

Management of operational risk in supervised entities of the financial sector

Management of credit risk and assessment of creditworthiness by supervised entities in the financial sector

Risk management concerning mortgage bank operations

Accounting, financial statements and management report

Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset ja ohjeet: Vakuutusyhtiöt, työeläkevakuutusyhtiöt, vakuutusyhdistykset, vakuutusomistusyhteisöt, kolmannen maan vakuutusyhtiöiden sivuliikkeet ja lailla perustetut eläkelaitokset

Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset ja ohjeet: Eläkekassat ja eläkesäätiöt

Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset: Sairauskassat ja hautaus- ja eroavustuskassat

Financial sector regulations and guidelines on reporting of financial information (FINREP)

Rahoitussektorin kirjanpito, tilinpäätös ja toimintakertomus

Capital adequacy

Common European Reporting (COREP)

Regulations and Guidelines related to the Capital Requirements Regulation

Prudential reporting for investment firms (IF)

Conduct of Business

Asuntoluoton ennenaikaisesta takaisinmaksusta perittävän enimmäiskorvauksen laskentaan käytettävät menetelmät

Disclosure of expenses and returns of long-term savings agreements and insurance policies

Calculation of maximum loan-to-value ratio

Pankkipalveluissa noudatettavat menettelytavat

Management of default risks in consumer lending

Operations of securities markets

Takeover bid and the obligation to launch a bid

Markkinaosapuolten, työeläkevakuutusyhtiöiden ja rahastoyhtiöiden julkinen sisäpiirirekisteri

Kolmansien maiden kaupankäyntiosapuolet

Regulations and guidelines on disclosure obligation

Insurance operations